ID：5889361
時(shí)間：2023-11-03 02:06:14
上傳者：夢(mèng)幻泡經(jīng)常寫(xiě)工作報告可以培養我們的思考和分析問(wèn)題的能力，使我們在工作中更加深入和全面。通過(guò)閱讀這些工作報告范文，我們可以了解到不同工作報告的寫(xiě)作風(fēng)格和結構特點(diǎn)。
黨員干部是廉政風(fēng)險防范管理工作的主體，在每名干部自己查找風(fēng)險點(diǎn)的基礎上，堅持全員參與，突出重點(diǎn)。突出領(lǐng)導班子及成員、科級干部以及關(guān)鍵崗位的工作人員。著(zhù)力抓好重點(diǎn)部位、重點(diǎn)對象和重點(diǎn)環(huán)節的廉政風(fēng)險防范管理工作。黨政領(lǐng)導班子成員按照黨風(fēng)廉政建設責任制的要求，堅持分級管理、分級負責的原則，黨政主要領(lǐng)導負總責、親自抓，分管領(lǐng)導具體抓，切實(shí)履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風(fēng)險，帶頭制定和落實(shí)防控措施，簽訂《廉政風(fēng)險防范承諾書(shū)》，帶頭抓好自身和管轄范圍內的廉政風(fēng)險防范管理。全鄉每個(gè)人都結合實(shí)際，由上到下、由整體到個(gè)人，根據每個(gè)崗位的不同特點(diǎn)，采取“自己找、大家提，組織點(diǎn)、相互幫”的方式，認真查找風(fēng)險點(diǎn)，克服避重就輕，敷衍了事的思想認識，認真填寫(xiě)《廉政風(fēng)險和自我防控承諾表》，并形成自查自糾報告，做到邊查找邊改進(jìn)，通過(guò)查找在思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面可能出現腐敗行為的風(fēng)險點(diǎn)、隱患，進(jìn)一步完善制度措施，進(jìn)行有效防控，切實(shí)追求每個(gè)工作環(huán)節的實(shí)效。
根據包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結合金融機構風(fēng)險防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉變工作思路，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節，從執行各項規章制度細節入手，各條線(xiàn)部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險上找問(wèn)題，對檢查發(fā)現的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F匯報如下：
公司嚴格按照“全覆蓋、無(wú)盲區、無(wú)死角”的目標要求，堅持點(diǎn)面結合、全面覆蓋，最大限度發(fā)現、識別風(fēng)險。根據公司統一安排和部署，由綜合管理部負責公司內部員工風(fēng)險排查，由銷(xiāo)售管理部負責牽頭各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查，我司內部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現存在涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險。
（二）加強客戶(hù)核查和資金異動(dòng)監測。
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門(mén)和理賠客服部負責公司客戶(hù)核查，由財務(wù)會(huì )計部負責資金異動(dòng)監測工作；經(jīng)核查，未發(fā)現存在風(fēng)險隱患線(xiàn)索。
公司結合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監測預警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì )商研判、激勵獎懲、督導調度等機制；通過(guò)工作會(huì )議和工作群，對員工進(jìn)行宣傳教育，圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩定風(fēng)險等方面，通過(guò)案例解析，加深員工的風(fēng)險防范意識和風(fēng)險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績(jì)效考核等激勵獎懲機制，推動(dòng)工作責任落實(shí)，促進(jìn)全體員工積極參與防治。
接下來(lái)，我司將繼續加強組織領(lǐng)導，壓實(shí)責任，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機，切實(shí)履行職責，有效防范風(fēng)險。
為深入貫徹落實(shí)上級有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實(shí)保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx縣打擊非法集資專(zhuān)項行動(dòng)工作方案的通知》文件的要求，我鎮按照方案要求，明確工作責任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實(shí)，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)的高潮。先將工作情況匯報如下：
為規范我行的安全保衛工作，我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門(mén)安全管理規章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負責”的原則，督促營(yíng)業(yè)室負責人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內容進(jìn)行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
在收到行業(yè)協(xié)會(huì )轉發(fā)的銀保監局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導高度重視，立即組織成立領(lǐng)導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領(lǐng)導小組。
組長(cháng)：
副組長(cháng)：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動(dòng)群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員。著(zhù)重對重點(diǎn)領(lǐng)域、銷(xiāo)售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對行業(yè)法律、法規和政策，投資風(fēng)險警示、典型案例進(jìn)行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見(jiàn)手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè)、解答相關(guān)問(wèn)題等方式，積極開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓消費者和客戶(hù)深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶(hù)識破非法集資的騙局，保障客戶(hù)資金財產(chǎn)安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個(gè)部門(mén)按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節，以便有針對性地進(jìn)行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準確的學(xué)習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風(fēng)險防范意識。
（三）加強監測預警，形成長(cháng)效機制：通過(guò)這次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，建立起了涉嫌非法集資金融機構風(fēng)險情況的監測預警體系，建立健全了風(fēng)險管控的長(cháng)效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風(fēng)險事件發(fā)生。將繼續加大公司內部的檢測排查，對非法集資風(fēng)險做到早發(fā)現、早查處，確保風(fēng)險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險排查納入年終考核范圍，督促全員切實(shí)履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動(dòng)的預見(jiàn)性。
（四）自查結果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，通過(guò)針對排查中發(fā)現的苗頭性問(wèn)題及風(fēng)險隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著(zhù)力防范員工異常行為引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險；同時(shí)，切實(shí)加強員工合規案防教育，通過(guò)開(kāi)展禁止性條款學(xué)習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)防范、預防非法集資的意識。
根據包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結合金融機構風(fēng)險防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉變工作思路，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節，從執行各項規章制度細節入手，各條線(xiàn)部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險上找問(wèn)題，對檢查發(fā)現的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F匯報如下：
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1、認真落實(shí)各部門(mén)案件防控工作的各項措施，實(shí)行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮銀行金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實(shí)《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》，在我行開(kāi)展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。
認真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件精神，我行結合實(shí)際，全行范圍內開(kāi)展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )，對案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長(cháng)任組長(cháng)、辦公室、會(huì )計結算部、風(fēng)險合規部等部門(mén)負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)負責人必須本著(zhù)對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
“一把手”負總責，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部門(mén)加強溝通，充分信息共享，形成了各部門(mén)齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生。
認真開(kāi)展專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專(zhuān)項行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。一是緊密結合我行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)聽(tīng)取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門(mén)負責人進(jìn)行民主測評。部門(mén)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
3、重點(diǎn)突出排查部門(mén)負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著(zhù)重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問(wèn)題。排查面達到100%。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。
為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件要求，在現有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強內控管理的同時(shí)，建立了對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監督工作得到了領(lǐng)導高度重視，配備了監控人員，落實(shí)了監控職責，實(shí)施了監控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險監控工作取得較好的成績(jì)。
監控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
2、各部門(mén)領(lǐng)導對基層部門(mén)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現的問(wèn)題現場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查發(fā)現問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內由問(wèn)題部門(mén)將整改結果回復，對無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規，由問(wèn)題部門(mén)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明。
為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據檢查情況制定結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會(huì )計主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執行規范的柜員進(jìn)行表?yè)P獎勵；對督導發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行通報批評，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對每星期一次的現場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯，規范了柜面操作，降低了風(fēng)險。
（一）完善會(huì )計結算管理制度，本部堅定執行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風(fēng)險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等，通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務(wù)規范管理制度?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮銀行服務(wù)規范實(shí)施細則》的同時(shí)，又分別制定了《掇刀包商村鎮銀行營(yíng)業(yè)部服務(wù)規程》、《柜員服務(wù)考評管理辦法》等，進(jìn)一步有效地規范了服務(wù)質(zhì)量的管理。
（四）完善安全保衛制度，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行安全保衛工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮銀行案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮銀行計算機安全運行管理規定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實(shí)基礎，梳理風(fēng)險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶(hù)管理流程、資金調度業(yè)務(wù)流程、對賬戶(hù)管理、財務(wù)核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統一文件，及時(shí)解決了制度執行中的難題。
（二）是加強配合，做好會(huì )計檢查組織工作。按照會(huì )計管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節，我行組織相關(guān)人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時(shí)穩定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
（三）是加強現金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營(yíng)業(yè)部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營(yíng)業(yè)機構負責人及會(huì )計主管每星期一次查庫；主管部門(mén)每月一次查庫；行長(cháng)每季實(shí)行定期不定期查庫。
為規范我行的安全保衛工作，我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門(mén)安全管理規章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負責”的原則，督促營(yíng)業(yè)室負責人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內容進(jìn)行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。
通過(guò)對營(yíng)業(yè)室監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)對設備的清潔、維護保養，一方面通過(guò)對監控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
1、進(jìn)一步提高認識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認識開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監控檢查職責，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監控檢查發(fā)現問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現問(wèn)題得到有效整改。對于監控檢查發(fā)現的問(wèn)題，按照有關(guān)規定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現象，對發(fā)現的問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機構網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責任人。
為了使排查工作取得實(shí)效，××與日常業(yè)務(wù)相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關(guān)的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強對客戶(hù)不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶(hù)保護賬戶(hù)信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶(hù)名單進(jìn)行排查，將涉非客戶(hù)從授信名單中剔除；對新增的授信客戶(hù)，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶(hù)簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”。
通過(guò)教育培訓，廣大員工進(jìn)一步了解了房地產(chǎn)中介機構告。
的主要內容，加強了對其危害性的認識。
通過(guò)此次排查工作，我公司進(jìn)一步完善了房地產(chǎn)中介機構的融通制度，并加強了其監管機制，我公司將繼續堅持“以維護人民群眾的根本利益”出發(fā)點(diǎn)，合法、規范地經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，為維護我市的正常健康的房地產(chǎn)秩序而不斷努力。
某某有限公司。
二零xx年五月四日。
根據文件相關(guān)要求，公司高度重視，立即組織專(zhuān)題會(huì )議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩定風(fēng)險集中排查工作，認真傳達文件精神，進(jìn)行責任分工。公司成立工作領(lǐng)導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領(lǐng)導小組組長(cháng)，分管總任副組長(cháng)，各支公司負責人及機關(guān)各部門(mén)經(jīng)理?yè)谓M員。領(lǐng)導小組辦公室設于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導小組建立工作聯(lián)動(dòng)機制，要求所有成員要提高思想認識，把思想高度統一，堅決打擊重大風(fēng)險。
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實(shí)xxx20xx年風(fēng)險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展公司系統20xx年度風(fēng)險排查工作的通知》要求，我公司繼續鞏固和落實(shí)前期“壓庫存，防風(fēng)險”專(zhuān)項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，并積極促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：
為加強公司風(fēng)險管理，及時(shí)查找、發(fā)現和糾正存在的問(wèn)題，防范并遏制庫存風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險，xx公司專(zhuān)門(mén)成了以公司總經(jīng)理為組長(cháng)的專(zhuān)項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)情況，對各部門(mén)的業(yè)務(wù)管理、制度執行、風(fēng)控防范等方面進(jìn)行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門(mén)負責人組成，具體成員如下：
小組組長(cháng)：xx。
副組長(cháng)：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專(zhuān)項檢查小組成員根據業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動(dòng)性風(fēng)險，并結合前期“壓庫存、防風(fēng)險”專(zhuān)項治理中相關(guān)整改問(wèn)題，重新梳理整改時(shí)間節點(diǎn)，對去化措施、時(shí)間節點(diǎn)做出了調整。同時(shí)認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。
經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規范，不存在重大風(fēng)險，但在自查過(guò)程中也發(fā)現一些風(fēng)險隱患，公司已采取針對措施進(jìn)行整改，將定期開(kāi)展風(fēng)險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。具體檢查結果報告如下：
（一）經(jīng)營(yíng)管理方面。
問(wèn)題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項目管理以來(lái)，xx公司現有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀(guān)上在經(jīng)營(yíng)管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒(méi)有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開(kāi)發(fā)具體實(shí)際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進(jìn)行梳理，理順四家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進(jìn)度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時(shí)間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面。
公司自身項目及意向客戶(hù)特點(diǎn)靈活制定銷(xiāo)售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進(jìn)度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開(kāi)展“攻堅六十天、再上新征程”營(yíng)銷(xiāo)大會(huì )戰活動(dòng)，目前二期二組團剩余房源以特價(jià)房方式對剩余尾盤(pán)進(jìn)行銷(xiāo)售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開(kāi)平走的節奏將未開(kāi)始樓棟推出1個(gè)月—2個(gè)月銷(xiāo)售周期，多條產(chǎn)品線(xiàn)并走，形成價(jià)格階梯，以擠壓客戶(hù)，去化主力產(chǎn)品。
預計整改完成時(shí)間：對二期二組團剩余尾盤(pán)進(jìn)行清盤(pán)，三期在20xx年12月底前銷(xiāo)售額力爭既定目標。
（三）流動(dòng)性方面。
問(wèn)題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開(kāi)發(fā)貸款，根據目前的財務(wù)狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營(yíng)現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險。
整改措施：根據公司經(jīng)營(yíng)計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進(jìn)行溝通，申請文萃路項目開(kāi)發(fā)貸款約2億元；同時(shí)加強與信托等融資機構進(jìn)行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產(chǎn)”合作開(kāi)發(fā)模式。
目前整改進(jìn)度：結合公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資。
預計整改完成時(shí)間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風(fēng)險因素。
問(wèn)題1:xx理想城三期材料出入庫手續存在個(gè)別批次材料因直接。
現場(chǎng)出庫導致控制不嚴，出現手續日期延后情況;xx泉天下項目施工現場(chǎng)門(mén)窗、電梯等成品保護存在安全風(fēng)險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規范的現象，工程部制定統一文件格式管理，規范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門(mén)窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現場(chǎng)負責看護，確保復工前的門(mén)窗、電梯后續使用。
目前整改進(jìn)度：對已對xx理想城庫存材料進(jìn)行全面清理盤(pán)點(diǎn)，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門(mén)窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現場(chǎng)負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進(jìn)行維護。
預計整改完成時(shí)間：20xx年12月底、項目項目重新啟動(dòng)前。問(wèn)題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線(xiàn)城市，當地經(jīng)濟及房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢更為嚴峻，目前尚無(wú)法準確判斷完成處臵的具體時(shí)間。同時(shí)考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動(dòng)前，及時(shí)與各付款單位進(jìn)行溝通、協(xié)調。
目前整改進(jìn)度：根據公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現場(chǎng)簽證單等審批程序，對未付款項目進(jìn)行分類(lèi)，并在合理控制項目開(kāi)發(fā)節奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時(shí)間：根據項目項目處臵進(jìn)展情況，合理統籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現的上述問(wèn)題，xx公司將在后續的工作中進(jìn)一步。
鞏固自查整改成果，不斷完善和規范工作程序，防范規避風(fēng)險。同時(shí)，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長(cháng)效機制，公司將在嚴格落實(shí)整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規范性經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類(lèi)問(wèn)題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開(kāi)展一次案件風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(cháng)，以主會(huì )計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認真細致的全面檢查?，F將20xx年4季度自查情況匯報如下：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進(jìn)行業(yè)務(wù)授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監督。
4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶(hù)信息、撤銷(xiāo)掛失等，都經(jīng)主管柜員授權并及時(shí)登記。
5、嚴格執行在監控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現象，不存在柜員尾箱不交接現象。
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規定進(jìn)行操作。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號符合規定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。
3、印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
1、按規定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。
我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規冒名發(fā)放貸款現象。
1、按規定將內網(wǎng)、外網(wǎng)分開(kāi)。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統。
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執行賬戶(hù)實(shí)名制規定，不存在違規代理開(kāi)卡等現象。
4、按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
1、按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、存在守庫人員代簽名現象。
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據檢查情況制定結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會(huì )計主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執行規范的柜員進(jìn)行表?yè)P獎勵；對督導發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行通報批評，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對每星期一次的現場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯，規范了柜面操作，降低了風(fēng)險。
根據市行審計監督部關(guān)于開(kāi)展大額可疑資金交易風(fēng)險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶(hù)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從8月15日開(kāi)始，對所要求的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的'印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過(guò)大額支取限額的大額現金，我行嚴格執行大額資金雙熱線(xiàn)以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢(qián)特征的資金變動(dòng)，我支行及時(shí)詳盡的上報相關(guān)信息。截止排查日，我行排查對公客戶(hù)從開(kāi)業(yè)至今所有收付業(yè)務(wù)，未出現異常情況，網(wǎng)銀匯款也做到后臺監控和授權；我行授信對公客戶(hù)有5戶(hù)，所有貸款發(fā)放均按照相關(guān)規定執行，無(wú)違規操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒(méi)有發(fā)現挪用資金等違規資金支付行為；沒(méi)有貸款資金流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的現象。
1、設置專(zhuān)人逐筆核對職工賬戶(hù)發(fā)生額,查看是否存在大額資金進(jìn)出、他人信貸資金流入員工個(gè)人賬戶(hù)情況.通過(guò)排查網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸人員及臨柜人員個(gè)人賬戶(hù),未發(fā)現在上述情況。在排查中發(fā)現:存在個(gè)別員工賬戶(hù)有大額資金進(jìn)出,主要與客戶(hù)攬儲。
2、認真開(kāi)展員工參與民間借貸、集資等社會(huì )融資行為的風(fēng)險排查工作。通過(guò)對與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)初步調查了解，尚未發(fā)現有參與民間借貸或非法集資等活動(dòng)的現象。
1、針對個(gè)別員工個(gè)人賬戶(hù)存在大額資金進(jìn)出現象，我行已責令所涉及人員在。
以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個(gè)人賬戶(hù)。
2、加強職工思想教育，組織員工認真學(xué)習金融法規和有關(guān)規章制度，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺(jué)性，防范案件的發(fā)生。
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯?？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )，對案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長(cháng)任組長(cháng)、辦公室、會(huì )計結算部、風(fēng)險合規部等部門(mén)負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)負責人必須本著(zhù)對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
為防范化解運營(yíng)操作風(fēng)險，根據分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(cháng)掛帥的運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開(kāi)展20xx年運營(yíng)操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認真仔細的排查，具體如下：
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權限，落實(shí)柜員崗位責任制。保證了abis系統安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現有作假現象。能?chē)栏駡绦芯W(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時(shí)，能仔細核對現金箱個(gè)數。
能按規定及時(shí)做好會(huì )計監控系統預警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì )計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
通過(guò)對所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過(guò)抽查監控錄象，沒(méi)有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續齊全規范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉存通過(guò)91過(guò)渡轉個(gè)人賬戶(hù)，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時(shí)、規范。運營(yíng)主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續規范。
沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的.對賬單。銀行上門(mén)對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶(hù)余額表”，打印人員及運營(yíng)主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運營(yíng)主管現場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時(shí)，能堅持“更改有據、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書(shū)，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關(guān)證明材料齊備，運營(yíng)主管能按規定審核變更資料；客戶(hù)預留印鑒卡保管規范，單位結算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項支付能按規定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅持人工核對及換人復核制度。
通過(guò)抽查錄象及現場(chǎng)審核，沒(méi)有違規辦理業(yè)務(wù)的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)）號碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
優(yōu)秀作文推薦！在收到行業(yè)協(xié)會(huì )轉發(fā)的銀保監局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導高度重視，立即組織成立領(lǐng)導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領(lǐng)導小組。
組長(cháng)：
副組長(cháng)：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動(dòng)群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員。著(zhù)重對重點(diǎn)領(lǐng)域、銷(xiāo)售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對行業(yè)法律、法規和政策，投資風(fēng)險警示、典型案例進(jìn)行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見(jiàn)手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè)、解答相關(guān)問(wèn)題等方式，積極開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓消費者和客戶(hù)深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶(hù)識破非法集資的騙局，保障客戶(hù)資金財產(chǎn)安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個(gè)部門(mén)按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節，以便有針對性地進(jìn)行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準確的學(xué)習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風(fēng)險防范意識。
（三）加強監測預警，形成長(cháng)效機制：通過(guò)這次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，建立起了涉嫌非法集資金融機構風(fēng)險情況的監測預警體系，建立健全了風(fēng)險管控的長(cháng)效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風(fēng)險事件發(fā)生。將繼續加大公司內部的檢測排查，對非法集資風(fēng)險做到早發(fā)現、早查處，確保風(fēng)險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險排查納入年終考核范圍，督促全員切實(shí)履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動(dòng)的預見(jiàn)性。
（四）自查結果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，通過(guò)針對排查中發(fā)現的苗頭性問(wèn)題及風(fēng)險隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著(zhù)力防范員工異常行為引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險；同時(shí)，切實(shí)加強員工合規案防教育，通過(guò)開(kāi)展禁止性條款學(xué)習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)防范、預防非法集資的意識。