工作計劃表可以幫助我們合理規劃工作順序，確保重要任務(wù)得到優(yōu)先處理。工作計劃表是一種記錄工作任務(wù)和安排工作時(shí)間的重要工具，有助于提高工作效率。在忙碌的工作中，我們常常容易迷失方向和目標，工作計劃表可以幫助我們有條不紊地完成任務(wù)。編寫(xiě)工作計劃表之前，我們需要先明確工作的目標和重點(diǎn)，以及工作所涉及的各個(gè)方面。那么我們該如何寫(xiě)一份較為完美的工作計劃表呢？以下是小編為大家整理的工作計劃表范例，供大家參考和借鑒，希望能夠幫助我們更好地規劃和安排工作。

銀行合規管理工作計劃

2014年，我行將在董事會(huì )的正確領(lǐng)導下，以銀監會(huì )《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》、《xx省農村信用社2014年合規管理工作指導意見(jiàn)》為工作指引，以商業(yè)銀行的內在合規要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅持審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險防范優(yōu)先的原則，強化合規管理職能，培育合規文化，健全合規管理體系，完善合規管理制度，全面、持續提高合規風(fēng)險管理的有效性，提升風(fēng)險管理水平，確保各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

二、工作目標。

圍繞“穩中求進(jìn)、穩中有為”的工作總基調和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規管理體系，實(shí)現對合規風(fēng)險的有效識別、監測和管理，確保合規覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機構、每個(gè)流程，確保本行各項業(yè)務(wù)依法合規經(jīng)營(yíng)。

三、工作措施。

1、調整管理模式，推進(jìn)流程銀行建設。

1估、監測、緩釋的手段和方法，努力將風(fēng)險點(diǎn)的預警和規章制度的要求固化于流程之中，不斷強化過(guò)程合規管理，提升流程運行效率和風(fēng)險管控能力。力爭年內有所突破。

2、完善制度體系，保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展。

“制度優(yōu)先，內控優(yōu)先”是保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展的重要保證。持續做好外規內化工作，梳理、完善我行內控管理制度，有計劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源，確保各項業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統操作等有制可依。合規部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)對業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應作為一項常態(tài)性工作，要從違規的“發(fā)現、整改、處罰、追責”全流程入手強化制度執行力建設，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護過(guò)程中，合規部門(mén)積極解答合規咨詢(xún)，履行合規審核職能，主動(dòng)提示合規風(fēng)險，使監管法規能夠充分、適當地落實(shí)在內部的管理制度及操作規范中，確保內、外部規范在我行經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，合規部門(mén)要按照外部監管要求，對業(yè)務(wù)管理制度的合規性、適用性進(jìn)行后評價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規操作可能性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險降到最低，及時(shí)將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中監控到的合規風(fēng)險向行長(cháng)室報告，為其決策提供依據。

3、開(kāi)展合規監測，有效做好案防工作。

圍繞監管部門(mén)關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規監測和案防排查重點(diǎn)。對業(yè)務(wù)重要環(huán)節、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強監督檢查，每半年開(kāi)展一次全面的員工行為排查；職能部門(mén)加大開(kāi)展各自條線(xiàn)的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出；各單位要開(kāi)展日常檢查，定期向總行報告合規情況。同時(shí)，2加大流動(dòng)銀行的管理工作，計劃年內對2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強制休假，為開(kāi)展全面審計稽核創(chuàng )造有利條件。充分運用合規跟蹤系統，對自查、專(zhuān)業(yè)部門(mén)檢查發(fā)現的問(wèn)題必須登記合規跟蹤系統，加強部門(mén)、支行間的協(xié)同性，確保問(wèn)題整改到位。

4、持續合規宣傳，營(yíng)造合規文化氛圍。

合規文化建設是我行可持續發(fā)展的重要基石，2014年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《xx農商銀行》、《合規簡(jiǎn)報》等宣傳工具，及時(shí)解讀、傳導監管部門(mén)以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規訊息，營(yíng)造合規文化氛圍。二是在全行開(kāi)展合規達標行、合規標兵等活動(dòng)，并將達標情況與單位、個(gè)人的考核、授權、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告、合規承諾等合規管理工具，加大檢查、核實(shí)、懲處力度，營(yíng)造“主動(dòng)報告、我要合規”的良好氛圍。四是繼續運用合規提示、合規小貼士等平臺，提示全員堅守合規，防范各類(lèi)操作風(fēng)險。五是創(chuàng )刊《合規風(fēng)險專(zhuān)刊》，及時(shí)全面介紹總行合規工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設、合規文化建設、經(jīng)驗交流、案件防控、等工作開(kāi)展情況，多維度的解讀、傳導監管政策、總行制度辦法和合規管理要求，傳導合規正能量。

5、開(kāi)展學(xué)習培訓，提升合規意識、能力。

3年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規培訓學(xué)習，組織編制合規教育學(xué)習資料，內容包括監管規定、員工行為規范、案防等；另一方面總行將強化專(zhuān)、兼職合規員培訓,突出合規培訓的針對性、層次性和專(zhuān)業(yè)性,通過(guò)持續有效的分層次、差別化培訓，不斷提高合規管理隊伍的能力和水平，主動(dòng)適應全行轉型發(fā)展的需要。

6、開(kāi)展法務(wù)工作，保障業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。

社會(huì )發(fā)展日新月異，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來(lái)越重要，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢(xún)解答工作。合規部門(mén)開(kāi)通法律咨詢(xún)服務(wù)熱線(xiàn)，及時(shí)為基層支行、部門(mén)業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢(xún)、指導、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規部門(mén)要對總行格式合同修訂、對外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務(wù)穩健發(fā)展積極護航。

學(xué)校安全管理工作計劃表

一、指導思想。

認真學(xué)習黨的xx大精神和重要思想，牢固樹(shù)立和諧發(fā)展、安全發(fā)展的觀(guān)念，始終堅持“綜合治理、安全第一，預防為主”的工作方針，緊緊圍繞創(chuàng )建“無(wú)錫市“平安校園”的要求，全面貫徹落實(shí)安全工作法律法規，深入開(kāi)展道路交通、食品衛生、溺水預防、師生聚集場(chǎng)所消防安全等專(zhuān)項整治活動(dòng)，進(jìn)一步強化安全工作責任追究制，拓展安全知識宣傳教育面，完善安全管理長(cháng)效機制，為全體師生創(chuàng )設優(yōu)良的校園及周邊安全環(huán)境。

二、工作目標。

堅決杜絕重特大傷亡事故和惡性刑事案件，切實(shí)規避安全責任事故，全力控制學(xué)生在校外的非正常死亡事故，實(shí)現“零死亡”、“零事故”、“零犯罪”、“零投訴”目標。

三、主要工作。

(一)切實(shí)增強安全法制教育的針對性，進(jìn)一步提高師生的安全認識和防護能力。

安全教育列入學(xué)校課程計劃，每班每學(xué)期配備一本《安全教育備課本》，有計劃組織督促教室領(lǐng)導每月至少上一次安全教育專(zhuān)題課，安全教育重點(diǎn)突出防溺水、防交通事故、防課間意外傷害等內容，教育情況應在備課本上得到具體體現，并要求各班安全委員認真監督教室安全教育與學(xué)生安全行為，做好《教室安全教育與管理工作記載》。

每周行政會(huì )議上認真做好上周安全工作匯報和本周安全。

利用校園網(wǎng)絡(luò )以《學(xué)校安全簡(jiǎn)報》的形式公告安全工作信息。充分發(fā)揮法制副校長(cháng)、法制輔導員和課任教師的作用廣泛開(kāi)展安全法制教育幫助學(xué)生樹(shù)立安全觀(guān)念自覺(jué)遵守安全法規保護公共安全設施熟悉并掌握一定的安全知識和常用的安全求生器材使用方法具備一定的危險判斷和防范事故的能力。

學(xué)校領(lǐng)導和教職工熟悉并自覺(jué)遵守國家的安全法律法規和行業(yè)的安全規定，掌握開(kāi)展各類(lèi)活動(dòng)的組織程序和安全措施，全面履行安全職責，確保在各類(lèi)突發(fā)性事故中有效地保護師生的生命和公共財產(chǎn)的安全。充分利用勞技課、社會(huì )實(shí)踐活動(dòng)等，開(kāi)展形式多樣的安全技能的學(xué)習和訓練，突出緊急情況下撤離、疏散、逃生和防暴、抗暴等綜合演練。假前集中開(kāi)展安全常識教育，通過(guò)往年發(fā)生在身邊或周?chē)鷮W(xué)校的溺水死亡教訓，警示學(xué)生提高安全認識，增強安全防護能力。充分利用各類(lèi)學(xué)生父母會(huì )，提醒父母特別是外來(lái)務(wù)工人員在暑期中應切實(shí)監管好未成年子女，嚴防他們私自下河游泳。

本學(xué)期將繼續組織發(fā)動(dòng)教師深入每個(gè)學(xué)生家庭廣泛開(kāi)展安全家訪(fǎng)活動(dòng)，督促父母履行看管義務(wù)，教育學(xué)生安全度假。要求家訪(fǎng)聯(lián)系單有父母的簽名認可，妥為保管作為學(xué)期安全工作考評的重要依據。

(二)切實(shí)完善并創(chuàng )新各類(lèi)安全制度和。

應急預案。

進(jìn)一步保障學(xué)校安全及綜治工作的規范有序運行。

工作責任制度：依據簽訂的安全工作責任狀，明確領(lǐng)導、職能部門(mén)和教職員工的安全工作職責，修改、完善安全教育管理、工作考核制度，學(xué)期根據考核條例規定進(jìn)行考核。

請示報告制度：堅持每月一次安全工作例會(huì )和履職報告制度，對發(fā)生的有關(guān)師生人身和校園財產(chǎn)人身安全和健康事故在第一時(shí)間向當地政府和市局報告情況。

資料檔案制度：安全工作固定臺帳和當天的履職情況通過(guò)學(xué)校安全管理網(wǎng)及時(shí)上報市局，同時(shí)將安全管理信息化建設和安全管理紙質(zhì)臺帳有機結合，使安全工作更具規范性和說(shuō)服力。各職能部門(mén)負責人、各安全崗位責任人要嚴格按照要求，認真檢查、督促，及時(shí)記載、反饋。

安全預案制度：根據“自然災害、暴力犯罪、重大傷亡、食物中毒、重大疫情”等事故處置應急預案，完善保障措施，健全處置機制，并在公安、消防等部門(mén)的指導下，有序組織師生進(jìn)行實(shí)戰背景下的綜合性演練，確保一旦發(fā)生突發(fā)性事件，各項應急工作能有條不紊地展開(kāi)，把危害和損失控制到最低限度。

(三)切實(shí)加強校園內部安全管理，進(jìn)一步提升學(xué)校合理預見(jiàn)、主動(dòng)防范可能發(fā)生風(fēng)險的水平和能力。

加強門(mén)衛安全管理。嚴格落實(shí)門(mén)衛工作制度，把好校園入口關(guān)。

1、配備必要的安全防范器材。

3、嚴禁將非教學(xué)所需的易燃易爆物品、有毒有害物品、動(dòng)物、管制刀具和其他可能危及學(xué)校安全的物品帶入校園。

4、嚴禁使用煤氣、電爐等容易引發(fā)火災的器具。

5、學(xué)生在校期間離校必須憑教室領(lǐng)導簽名的《學(xué)生進(jìn)出校門(mén)記載》才能放行。

6、門(mén)衛要確保報警裝置正常工作，做好校園周邊及放學(xué)后校園的巡查記載工作。

加強交通安全管理。車(chē)輛禁止出入校園;學(xué)校團體用車(chē)報局審批，領(lǐng)導應親自帶隊，各個(gè)環(huán)節由專(zhuān)人負責，采取必要的安全防護措施，確?；顒?dòng)安全。組織師生外出旅游，應委托正規旅行社嚴密組織。學(xué)校不擅自組織與教育教學(xué)無(wú)關(guān)的或沒(méi)有安全保障的社會(huì )活動(dòng)，不組織未成年學(xué)生參加搶險救災等有危險的活動(dòng)。加強日常交通安全教育與督查，每日由至少二名值日教師負責早晨與放學(xué)期間學(xué)生過(guò)往公路安全管理，每月組織學(xué)生自行車(chē)交通安全專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)整治騎車(chē)吃東西、騎電動(dòng)車(chē)、搭載、逆向行駛、并排騎車(chē)、追逐打鬧等違規行為。

加強校園飲食衛生及防病安全管理。嚴把食堂物資定點(diǎn)采購和索證、運輸儲藏、烹飪配餐、餐具消毒、保鮮留樣(必須保存48小時(shí))、進(jìn)出登記等各個(gè)環(huán)節，確保不發(fā)生食物中毒事件和投毒案件，每日由學(xué)校行政值日人員對食堂衛生進(jìn)行檢查并做好記載。組織食品從業(yè)人員健康體檢，對不宜從事餐飲工作的人員堅決調離崗位。根據衛生部門(mén)的要求做好疾病防治工作，按國家統一規劃方案和指導原則，組織學(xué)生群體性預防用藥。

加強校園防盜安全管理。按照要求，建立起人防、物防、技防相結合，動(dòng)靜結合，點(diǎn)線(xiàn)面結合，各項防范措施相互配套銜接的校園治安防控網(wǎng)絡(luò )。加強對重點(diǎn)部位的管理，會(huì )計室不超標準存放現金，嚴防盜竊事件發(fā)生。易燃、易爆和劇毒藥品全部放入地下庫或專(zhuān)用庫，嚴格手續，專(zhuān)項使用，專(zhuān)人管理。門(mén)衛人員熟知報警裝置和報警方法，做好值班記錄。節假日期間安排學(xué)校領(lǐng)導行政值日，保持通信工具暢通，保證緊急情況下領(lǐng)導到位，組織到位，措施到位。

加強校園消防安全管理。完善校園內消防設施建設，加強維護管理，確保消防安全。消防通道確保24小時(shí)暢通。認真做好消防器材的日常檢查記載，本學(xué)期將組織在“五一”和暑假前兩次學(xué)校安全設施全面檢查維修，使其始終保持優(yōu)良的工作狀態(tài)。組織師生開(kāi)展消防演練，保證緊急情況下能遏制和消除火情，有序組織師生撤離火災現場(chǎng)。

加強校園用電安全管理。嚴格遵守行業(yè)規定，加強校園用電設備和線(xiàn)路規范化建設。配電間不準堆放雜物，專(zhuān)人管理。校園電網(wǎng)線(xiàn)路應能承受并抗擊特異冰雪災害的侵襲。電氣設備工作性能正常，無(wú)超負荷或缺相工作現象出現。

加強校舍安全管理。做好停車(chē)棚、校舍、樓道、樓梯的各項設施和照明設備日常檢查與記載，及時(shí)消除安全隱患。針對防止擁擠踩踏事故，從實(shí)際出發(fā)，在學(xué)生出操、集合、放學(xué)上下樓梯等活動(dòng)中，不強調快速、整齊，并每日安排值日教師在樓梯間負責維護秩序，管理學(xué)生。

加強體育安全管理。切實(shí)加強體育課、課間活動(dòng)的組織管理，認真做好技術(shù)要領(lǐng)、運動(dòng)準備、整理活動(dòng)等方面的指導與安全保護，體育教師要認真檢查服裝、鞋襪是否合適，身上不佩帶微章、鋼筆、鑰匙、小刀等雜物，戴眼鏡的學(xué)生墊上運動(dòng)必須摘下眼鏡。運動(dòng)中要重視并切實(shí)搞好運動(dòng)保護，運動(dòng)后要做好整理活動(dòng)，使身體由激烈的體育運動(dòng)狀態(tài)逐步恢復正常。根據特異體質(zhì)學(xué)生健康檔案，對不適宜參加體育競賽及其他劇烈運動(dòng)的學(xué)生，應予勸阻，不宜在校學(xué)習的學(xué)生，要建議請假或休學(xué)。每學(xué)期在期中期末組織召開(kāi)2次體育運動(dòng)安全專(zhuān)題會(huì )議，加強運動(dòng)安全管理，同時(shí)做好每日體育鍛煉器械的檢查記載，暑假中進(jìn)行一次徹底檢查檢修，有安全隱患的必須撤除。

(四)切實(shí)加強與安全職能部門(mén)的配合協(xié)作，進(jìn)一步凈化校園周邊環(huán)境。

主動(dòng)配合公安部門(mén)偵破盜竊、敲詐、搶劫、侵害師生權益的違法犯罪活動(dòng)。主動(dòng)配合交通部門(mén)整頓治理學(xué)校周邊的交通秩序，合理規劃交通線(xiàn)路，科學(xué)設立交通信號燈、指示牌、斑馬線(xiàn)和社會(huì )車(chē)輛停放點(diǎn)等安全設施，做到信號燈、設施疏導、崗位值勤“三位一體”，確保校門(mén)及周邊地區優(yōu)良的交通秩序。

【篇二】。

為實(shí)現以人為本，教育優(yōu)先發(fā)展的戰略目標，確保學(xué)校教師、學(xué)生的人身安全和財產(chǎn)安全不受侵害，確保教育教學(xué)工作秩序正常進(jìn)行，人人健康快樂(lè )每一天，特制定本計劃。

一、明確任務(wù)、提高認識。

1、我們首先從安全教育入手，不遺余力的宣傳安全教育工作，使得家喻戶(hù)曉，人人皆知，安全責任重于泰山，生命高于一切。

2、安全工作看是平常，卻是一項十分艱巨的工作，也是一項棘手的工作，安全工作是我們工作中的重中之重，我們充分認識到要抓好安全工作的重要性、必要性、緊迫性，我們要把安全工作時(shí)刻牢記心里，掛在嘴上，落實(shí)在行動(dòng)上。

3、從我們教師做起，時(shí)時(shí)講安全，處處做安全事，在安全上要起到率先垂范的作用，給學(xué)生做個(gè)好典范。

二、采取措施，常抓不懈。

1、充分調動(dòng)全體師生的主動(dòng)性，從思想上、行動(dòng)上認識到把安全工作當作我們教育教學(xué)工作中的頭等大事來(lái)抓，人人主動(dòng)參與到安全管理這項工作之中，逢會(huì )講安全，時(shí)刻做好安全教育工。，學(xué)校要求各教室領(lǐng)導、管宿舍的教師要制定出安全計劃、安全預案上交校委會(huì )，要有安全記載的詳細情況，以便備查，教室領(lǐng)導要充分利用班會(huì )課向學(xué)生講清校內安全、校外安全的各個(gè)方面的具體的細節上的應注意的問(wèn)題。要求每位科任教師在放學(xué)前一分鐘上好安全教育課，要求學(xué)生不斷增強安全認識和自我保護認識，不斷增強自我防范認識。教師要時(shí)刻觀(guān)察每一位學(xué)生，注意他們思想動(dòng)態(tài)的細微變化情況，多與學(xué)生交流，溝通了解他們的心聲，及時(shí)做好學(xué)生的開(kāi)導工作。

2、學(xué)校領(lǐng)導和具體抓安全工作的教師一起，要經(jīng)常對校舍周邊環(huán)境的安全進(jìn)行全面細致的檢查，若發(fā)現有安全隱患之處，應立即召開(kāi)校委會(huì )，采取補救措施，學(xué)校一時(shí)沒(méi)有能力補救的，要上報上級主管部門(mén)，確實(shí)做到萬(wàn)無(wú)一失。

3、每周一早操集會(huì )是值周教師對上周的安全總結匯報會(huì )，也是學(xué)校領(lǐng)導對本周安全工作的具體要求教育會(huì )。值周教師和管宿舍的教師要每晚對住宿生進(jìn)行清查，不許校外人在校園住宿，若有那班學(xué)生不到，要立即與教室領(lǐng)導聯(lián)系，做到信息暢通，情況核實(shí)，安全到位。

4、學(xué)校領(lǐng)導要經(jīng)常深入學(xué)校食堂里，檢查采買(mǎi)情況，要求炊事員不許購買(mǎi)過(guò)期食品和“三無(wú)”食品，不許給師生吃霉爛變質(zhì)的飯菜，要求24小時(shí)飯菜留樣。

5、要求炊事員必須履行。

合同。

簽定的承擔好一切安全的責任。

6、各教室領(lǐng)導、管宿舍教師在每月底將安全情況匯報校委會(huì )做登記，無(wú)事保平安，學(xué)校每月在4號前把安全情況匯報到中心學(xué)校。

三、奮斗目標。

全校師生應齊心協(xié)力、齊抓共管，抓好安全工作，實(shí)現人身安全和健康事故為零的奮斗目標。

銀行合規管理工作總結

按照《企業(yè)內部控制基本規范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內部控制工作規劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。

在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關(guān)兼職內控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。

20xx年內控管理工作的思路是：持續深化制度建設，推進(jìn)崗位標準化，夯實(shí)基礎管理，不斷加強內部控制與法律風(fēng)險防控，提高管理控制能力，繼續嚴格招投標、合同與市場(chǎng)管理，規范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強各項基礎管理工作，不斷實(shí)現管理的精細化、管理的新進(jìn)步。

各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險控制分配到專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強化專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責任；以流程管理和績(jì)效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡(jiǎn)單、效率、規范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進(jìn)提升工程預算橫本草和工程結算執行力工作。

中班安全管理工作計劃表

一、教育目的：

為了進(jìn)一步強化幼兒園安全教育工作，幫助小朋友樹(shù)立安全意識，掌握安全知識，提高自我保護和自救能力，養成在日常生活和突發(fā)安全事件中正確應對的習慣，我們中班組決定通過(guò)多種渠道增強幼兒的安全防護意識，教給幼兒多種自我保護的方法，讓幼兒在安全的環(huán)境中健康成長(cháng)。特制定了一份安全教育計劃：

二、重點(diǎn)教育內容：

1、園內安全教育。幼兒園是幼兒學(xué)習、活動(dòng)的主要場(chǎng)所。

(1)禁止幼兒擅自離開(kāi)活動(dòng)室和幼兒園。

(2)加強常規教育，嚴禁在樓道內擁擠、起哄，避免沖撞，謹防幼兒因嬉戲玩耍引起碰傷、摔傷。

(3)加強戶(hù)外體育安全教育，教會(huì )幼兒如何正確地使用中、大型體育器械，提醒幼兒不玩危險性游戲，杜絕因玩具造成的傷害。

(4)要加強外出活動(dòng)安全教育，讓幼兒知道外出活動(dòng)應注意的安全事項，做到有秩序的集合、出行，確?；顒?dòng)過(guò)程不發(fā)生任何意外傷害事故。

(5)要注重幼兒心理健康教育和心理障礙疏導工作，防止和減少幼兒因心理疾病而發(fā)生的他傷、自傷、自殘事故。

2、交通安全教育。要結合中班幼兒的年齡特點(diǎn)和本園實(shí)際，加強幼兒行路常識、乘機動(dòng)車(chē)常識、道路交通標志常識等教育，避免交通事故發(fā)生。

3、消防安全教育。教育幼兒不玩火和危險品，讓幼兒知道簡(jiǎn)單的滅火常識，知道火警電話(huà)和報警的方法，加強自救與逃生、消防標識識別等教育，使廣大師生做到人人懂消防知識、人人有消防意識，保證幼兒園和師生不受火災傷害。

4、衛生防病和飲食安全教育。知道不吃不干凈的食物，不喝生水等衛生常識，養成飯前洗手、飯后漱口等良好的衛生習慣。

5、自然災害防范教育。要加強對幼兒風(fēng)暴、地震、洪水、泥石流、雷電、溺水以及自救等方面的教育，確保把自然災害損失降到最低限度。

三、教育形式：

1、幼兒園開(kāi)辟安全宣傳欄及安全版面，發(fā)放告家長(cháng)書(shū)等形式，向幼兒和家長(cháng)普及安全知識，營(yíng)造事事講安全的氛圍。

2、開(kāi)展安全教育活動(dòng)，各班組織安全主題教育活動(dòng)，通過(guò)晨間談話(huà)、集體學(xué)習教育、游戲等，將安全融入一日活動(dòng)中，進(jìn)一步提高預防各種侵害和自我保護的能力。

3、以班級為單位，通過(guò)校信通、家長(cháng)半日活動(dòng)等渠道，向家長(cháng)和幼兒宣傳安全知識。

合規管理工作計劃

“合規風(fēng)險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。下面是小編為大家收集整理的《合規風(fēng)險管理工作計劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！合規風(fēng)險管理工作計劃一。

xxxx年3月11日我行展開(kāi)了“合規管理年”活動(dòng)的學(xué)習總動(dòng)員會(huì )。通過(guò)我們深入學(xué)習，把理論具體化，根據實(shí)際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開(kāi)始，抓實(shí)抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習，因此，我將自己的。

心得體會(huì )。

寫(xiě)下來(lái)勉勵自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規“意識。

這雖是一則笑話(huà)，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì )規則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì )上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規積分，切實(shí)強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節和可持續發(fā)展的內在動(dòng)力。

誠然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因為個(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長(cháng)效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識、做到兩個(gè)加強。四種意識為：

一、樹(shù)立合規辦事意識。

堅決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規章制度建設的陳腐觀(guān)念，從管理的結構和細節中加強風(fēng)險管理和防控。

二、樹(shù)立責任意識。

信貸員應本著(zhù)對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區”，有效防范操作風(fēng)險。

三、

樹(shù)立監督意識。

員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹(shù)立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶(hù)的保密工作。兩個(gè)加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據有關(guān)規定進(jìn)行相應的處罰；二要加強工作作風(fēng)建設，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責。主動(dòng)熱情的為廣大客戶(hù)及周?chē)屡艖n(yōu)解難，創(chuàng )造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和薄弱環(huán)節入手，加強規范化建設，對于業(yè)務(wù)操作違規的行為警鐘長(cháng)鳴，從思想意識上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。

通過(guò)前一階段的學(xué)習，我深刻的認識到，合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了農業(yè)銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。

開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。

形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì )計出納人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺；要強化財會(huì )人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式，力求使財會(huì )隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。

企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高農行的凝聚力、戰斗力。

其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真。

總結。

和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項目必然會(huì )引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì )提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。

為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

中國銀監會(huì )于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）已經(jīng)實(shí)施了9年多了，但是很多農商行的合規風(fēng)險管理工作至今仍存在諸多問(wèn)題。筆者身在其中，對此有著(zhù)深切的感受，故在此試著(zhù)指出問(wèn)題并給出對策。

農商行都是從農村信用社改制而來(lái)，其中很多尚未設立獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，其合規風(fēng)險管理工作目前還是由風(fēng)險管理部門(mén)在做，甚至連作為行業(yè)主管機構的省級農村信用社有很多也是如此。然而，農商行的風(fēng)險管理部門(mén)本身就存在人員數量不足、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問(wèn)題，其本身的風(fēng)險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規管理工作呢？況且，與風(fēng)險管理部門(mén)“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”本身就違反了《指引》關(guān)于合規風(fēng)險管理部門(mén)應保持獨立性的規定。

（二）合規風(fēng)險管理人員構成及素質(zhì)存在的問(wèn)題。

（三）合規風(fēng)險管理人才待遇存在的問(wèn)題。

很多農商行對《指引》第十八條規定的合規風(fēng)險管理部門(mén)的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題：

1、沒(méi)有做到持續關(guān)注法律、規則和準則的最新發(fā)展，無(wú)法正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，不能準確把握法律、規則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，未能及時(shí)為高級管理層提供合規建議。

2、在審核評價(jià)商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見(jiàn)有的不被業(yè)務(wù)條線(xiàn)接受和認可。

3、對員工的合規培訓不夠甚至完全沒(méi)有培訓。由于合規管理部門(mén)自身人員數量有限，素質(zhì)不高，無(wú)法履行《指引》規定的對員工進(jìn)行合規培訓的工作職責。

4、未能選聘、跟蹤管理好合規風(fēng)險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農商行在改制、重組、兼并、收購、資產(chǎn)證券化、運作上市的過(guò)程中，會(huì )選聘一些涉及合規風(fēng)險管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評估公司、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規范。這些外包單位基本上都是通過(guò)非公開(kāi)招標或者非公開(kāi)競聘的方式選聘而來(lái)的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽(yù)、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬(wàn)別，如果不通過(guò)公開(kāi)招標或者公開(kāi)競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿(mǎn)足農商行的實(shí)際需要。事實(shí)上，這樣選聘來(lái)的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量、工作效率確實(shí)不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規風(fēng)險管理部門(mén)負責聯(lián)系和對接，卻談不上由其負責公開(kāi)選聘和跟蹤管理。這就導致了合規風(fēng)險管理部門(mén)根本無(wú)法對這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀(guān)、真實(shí)的評價(jià)。

5、在保持與監管機構日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監管意見(jiàn)和監管要求的落實(shí)情況方面做得還遠遠不夠。主要表現在：不能與監管機構保持有效的溝通，不能準確、真實(shí)地表達自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時(shí)向監管機構報送合規風(fēng)險管理計劃和合規風(fēng)險評估報告，不能?chē)栏駡绦泻吐鋵?shí)監管機構提出的監管要求及整改意見(jiàn)等等。

（一）針對合規風(fēng)險管理機構設置存在的問(wèn)題，農商行要盡快設法設立獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門(mén)能夠高效運轉。為此，作為行業(yè)主管機構的省級農村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設立獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區內所有農商行（縣級農村信用社）均建立健全各自的合規風(fēng)險管理部門(mén)。

（二）針對合規風(fēng)險管理人員構成及素質(zhì)存在的問(wèn)題，農商行應從以下二個(gè)方面著(zhù)手：

1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務(wù)級別等優(yōu)厚條件，積極從社會(huì )或者從具有先進(jìn)、成熟的合規風(fēng)險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進(jìn)學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規風(fēng)險管理人才，特別是法律人才，充實(shí)到農商行合規風(fēng)險管理部門(mén)，充分發(fā)揮他們的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農商行的合規風(fēng)險管理工作中去，從而為農商行的合規風(fēng)險管理工作提供強大的專(zhuān)業(yè)支持。

2、對現有的合規風(fēng)險管理人員，要加強合規業(yè)務(wù)培訓，要請大、中型銀行的合規風(fēng)險管理專(zhuān)家或者熟悉銀行合規業(yè)務(wù)，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專(zhuān)家給合規風(fēng)險管理人員進(jìn)行培訓，并針對培訓的內容進(jìn)行測試，公布成績(jì)及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當的精神及物質(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規風(fēng)險管理人員自覺(jué)學(xué)習的動(dòng)力，從而迅速提高其自身的合規風(fēng)險管理能力。

據了解，目前有的省級農村信用社已經(jīng)開(kāi)始這項培訓工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規（法律事務(wù)）培訓的人員也紛紛表示自己確實(shí)很需要并且很歡迎這種精準、實(shí)用的培訓方式。

（三）針對合規風(fēng)險管理人才待遇存在的問(wèn)題，農商行要適當給予或者提高具有企業(yè)法律顧問(wèn)資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規風(fēng)險管理人才的待遇，并且根據這些人才實(shí)際的工作能力安排其擔任適當的領(lǐng)導職務(wù)；對于不適合擔任領(lǐng)導職務(wù)的，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱(chēng)給予適當的級別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動(dòng)地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農商行培養、造就一支業(yè)務(wù)過(guò)硬、作風(fēng)優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規風(fēng)險管理人才隊伍。

（四）針對合規風(fēng)險管理機構日常工作存在的問(wèn)題，農商行應從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：

1、對于新出臺的法律、規則和準則，要及時(shí)組織學(xué)習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規風(fēng)險管理人員能夠第一時(shí)間了解并主動(dòng)掌握法律、規則和準則的最新發(fā)展，進(jìn)而使其逐步達到能夠學(xué)以致用地解決實(shí)際工作中遇到的合規問(wèn)題，能夠及時(shí)給高級管理層提供合規建議的水平。

2、要加強合規風(fēng)險管理人員對于銀行各項業(yè)務(wù)的學(xué)習和了解，加強其與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的溝通和互動(dòng)，必要時(shí)可以互相派員學(xué)習、觀(guān)摩對方的業(yè)務(wù)及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規風(fēng)險管理部門(mén)的審核意見(jiàn)和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務(wù)部門(mén)采納。

3、在提高合規風(fēng)險管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下，充分運用農村信用社系統內部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構合規風(fēng)險管理的經(jīng)驗教訓，采取各種形式（包括編寫(xiě)讀物、制作圖片、圖表、進(jìn)行相應的考試或者競賽等）加大合規培訓及宣傳的力度，迅速提高農商行全員的合規意識，從而保證合規風(fēng)險管理工作能夠得以順利、有效地開(kāi)展。

4、要采取公開(kāi)招標或者公開(kāi)競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽(yù)高、業(yè)務(wù)素養深、經(jīng)驗豐富、辦事認真負責的優(yōu)秀機構和人員選聘進(jìn)來(lái)。合規風(fēng)險管理部門(mén)既要負責遴選合格的外包單位（必要時(shí)可以建立備選機構名單或專(zhuān)家庫），又要與這些外包單位進(jìn)行有效溝通和對接，并及時(shí)有效地跟蹤、監督其工作進(jìn)程，審核其工作成果，對其提供的外包服務(wù)給予客觀(guān)、真實(shí)的評價(jià)。

5、要加強與監管機構的有效溝通，堅決避免與監管機構玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監管機構合理合法地表達自身的訴求，又要按監管機構的要求及時(shí)報送合規風(fēng)險管理計劃和合規風(fēng)險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執行和落實(shí)好監管機構提出的監管要求及整改意見(jiàn)。

銀行合規管理工作計劃

工作計劃怎么寫(xiě)？在xxxx看來(lái)，工作計劃無(wú)非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規劃，下面是xx為大家搜集整理的。

有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

xx。

兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”

是呀，交通規則既然制定了，我們每個(gè)人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!

記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當時(shí)德國朋友很詫異，就問(wèn)中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢當時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機會(huì )就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應該加強，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì )被外國人恥笑。是呀，俗話(huà)說(shuō)：“沒(méi)有規矩，不成方圓”!

xx。

一個(gè)國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現穩健可持續發(fā)展，就必須講合規，必須以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險控制，離不開(kāi)合規合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業(yè)銀行不以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險管理。

xx。

當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標志。當然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險會(huì )給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì )帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類(lèi)風(fēng)險我們要堅決杜絕。

作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(cháng)期不懈的堅持下去，處處合規，時(shí)時(shí)合規，事事合規，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續發(fā)揚光大!

xx。

一、合規及合規風(fēng)險的定義/概念。

合規，從字面上來(lái)理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會(huì )在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發(fā)布的基本法律、規則和準則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì )制定的行業(yè)規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規創(chuàng )造價(jià)值。合規與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規加大風(fēng)險成本，合規能為銀行創(chuàng )造價(jià)值。

xx。

二、合規和三大風(fēng)險的關(guān)系。

合規風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風(fēng)險簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀(guān)性、刺激性比較大。但合規風(fēng)險與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險之間又是有著(zhù)緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規風(fēng)險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會(huì )給銀行帶來(lái)經(jīng)濟或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著(zhù)某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。

xx。

三、

合規是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長(cháng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀(guān)，是成員行為的思想邊界，對每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話(huà)：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。

害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無(wú)可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面，構筑一個(gè)意識行為邊界，通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。

xx。

具體地講，合規文化包括以下幾條準則：

1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹(shù)立合規意識，更要在行動(dòng)上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個(gè)組織成員的合規水平。

具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業(yè)金融機構有效管理包括合規風(fēng)險在內的各類(lèi)風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規風(fēng)險管理體系。監督合規政策的有效實(shí)施，以使合規缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發(fā)現違規事件時(shí)及時(shí)采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規績(jì)效考核制度、合規問(wèn)責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績(jì)效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。

xx。

2、合規人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕?。合規并不只是專(zhuān)業(yè)合規人員的責任。合規風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規操作的風(fēng)險點(diǎn)，對合規部門(mén)來(lái)說(shuō)，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險點(diǎn)是非常困難的，即使可能，也是不現實(shí)的。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責，自覺(jué)養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。

xx。

至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業(yè)操守的良好合規氛圍。

合規管理必須是一個(gè)持續性過(guò)程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的企業(yè)，每時(shí)每刻都面臨著(zhù)風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規管理必須是一個(gè)持續性過(guò)程。

管理要求細則的學(xué)習以來(lái)，本人對開(kāi)展風(fēng)險風(fēng)險合規管理的。

心得體會(huì )。

：《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。合規是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學(xué)的現代金融企業(yè)公司治理結構的基礎上，各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實(shí)各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進(jìn)郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規穩健發(fā)展。

xx。

企業(yè)后勤管理工作計劃表格

工作計劃網(wǎng)發(fā)布企業(yè)后勤管理工作計劃表格，更多企業(yè)后勤管理工作計劃表格相關(guān)信息請訪(fǎng)問(wèn)工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。

1、在杜絕所轄部室重傷以上事故的基礎上，確保年度事故為零;。

4、職工培訓在適應安全生產(chǎn)、崗位技能需求的同時(shí)，要進(jìn)一步強化責任、提升水平;。

6、全力實(shí)施節能降耗、修舊利廢工作，爭取各種材料消耗下降到指標范圍內，水、電、油、煤氣等指標嚴格控制在規定范圍內，實(shí)現所制定目標。

(1)全面落實(shí)黨、政一把手對安全工作負責的崗位責任制;。

(2)突出抓好飲食安全工作，確保職工飲食健康;。

(3)細化措施，明確責任，強化監督，嚴格檢查，獎懲嚴明。

2、兩堂一舍工作。

(2)在現有條件下對飯菜時(shí)常翻新，降低成本，全面提升職工生活質(zhì)量;。

3、其他服務(wù)部門(mén)。

××場(chǎng)要確保產(chǎn)品質(zhì)量，滿(mǎn)足安全生產(chǎn)需求。同時(shí)，推行單獨核算計件管理。水電組要實(shí)行工量和計時(shí)考核辦法，提高工作效率和服務(wù)水平。

4、經(jīng)營(yíng)管理。

(1)食堂要推行餐飲掛牌名碼標價(jià)服務(wù);。

(2)各營(yíng)業(yè)餐點(diǎn)實(shí)行獨立核算，當日、當班核到班組;。

(3)食堂對外招待在已經(jīng)制定相應標準，建立業(yè)務(wù)招待賬戶(hù)的基礎上，繼續推行業(yè)務(wù)招待簽字制度，嚴格控制超標準招待和非業(yè)務(wù)招待。

5、宣傳教育工作。

(1)對黨的各項方針政策、法律法規宣傳要廣泛及時(shí)，反饋有力，提升水平;。

(3)外宣要具有超前意識，搶抓時(shí)機，采取多種渠道進(jìn)行及時(shí)報道;。

(4)圍繞年度開(kāi)展的`“四、五、六、十”評選活動(dòng)，做好日常檢查督導工作，充分利用先進(jìn)人物、典型案例起到影響和帶動(dòng)的效果。

6、職工培訓。

結合縣安監局和相關(guān)部門(mén)，做好公司地面單位特殊工種的認證、審證及換證工作。對不同層次的干部、員工進(jìn)行專(zhuān)業(yè)技術(shù)和崗位技能培訓，確保達到相應的職業(yè)水準。

(2)在企業(yè)顯要位置懸掛5—6條符合企業(yè)科學(xué)發(fā)展要求的固定標語(yǔ);。

(3)推進(jìn)公司亮化、凈化工程。在鞏固以往公司場(chǎng)區，電廠(chǎng)路面的亮化工程方面，抓好地面各衛生區域的管理，實(shí)現區域衛生常態(tài)化管理。

8、節能降耗工作。

實(shí)行材料消耗、物耗有計劃，定指標，實(shí)現定量、定額、計量管理，采取以舊換新、回收利用制度，杜絕跑、冒、滴、漏現象，使水、電、煤、氣、油等指標實(shí)現限度有效利用。

三、方法措施。

1、制定任務(wù)目標和分期實(shí)施計劃，按計劃步驟開(kāi)展工作。

2、搞好分工、落實(shí)責任、完善細化管理制度、現場(chǎng)督導、嚴格檢查、定期考核、獎懲嚴明。

3、深入實(shí)際，調查研究，掌握民情，了解下情，針對實(shí)際采取有效措施，解決干部職工生產(chǎn)、生活方面的困難和問(wèn)題。

4、超前思維、了解當前最新政治動(dòng)態(tài)，經(jīng)常與上級主管部門(mén)和業(yè)務(wù)單位聯(lián)系，以掌握不同時(shí)期的信息動(dòng)態(tài)和宣傳主題，提高宣傳效果。

5、以人為本，創(chuàng )新思維，改進(jìn)方法。通過(guò)座談會(huì )、征詢(xún)會(huì )、談心會(huì )等多種形式廣泛征集干部員工對服務(wù)、宣教方面的意見(jiàn)和建議，使企業(yè)服務(wù)和宣教工作更加貼近員工，更好地服務(wù)企業(yè)。

合規風(fēng)險管理工作計劃

要建立健全長(cháng)效機制，推進(jìn)提高法律合規管理工作質(zhì)量和水平。下面是小編為大家整理的關(guān)于合規風(fēng)險管理的。

歡迎大家的閱讀。

**年我行法律合規管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規文化建設為主線(xiàn)，突出依法合規人人有責，依法合規創(chuàng )造價(jià)值理念，重點(diǎn)以開(kāi)展依法合規管理達標升級活動(dòng)、深化反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內外部審計檢查問(wèn)題整改真實(shí)性、加強法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規經(jīng)營(yíng)管理提供全方位支持和保障。

(一)開(kāi)展“合規從高層做起、合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”宣傳教育活動(dòng)。積極采取措施，通過(guò)多種載體，讓不同層面、不同條線(xiàn)的人員全面了解和掌握合規管理知識，提高對合規管理重要性的認識和理解，促進(jìn)全行員工將合規文化的理念融入到經(jīng)營(yíng)管理和決策中，為我行依法合規經(jīng)營(yíng)奠定堅實(shí)的基礎。

(二)開(kāi)展依法合規管理達標升級活動(dòng)。在去年開(kāi)展“合規文化建設年”活動(dòng)的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開(kāi)展依法合規管理達標升級活動(dòng)。

(三)開(kāi)展“全行性的以合規管理與經(jīng)營(yíng)為導向的征文和辯論”活動(dòng)。按照全員參與的原則，以合規管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系為主題，開(kāi)展一次征文和辯論活動(dòng)，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動(dòng)的優(yōu)勝單位和個(gè)人進(jìn)行表彰獎勵。

(二)建立健全反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理長(cháng)效機制。一是梳理反洗錢(qián)與關(guān)聯(lián)交易的監管規則，按條線(xiàn)分類(lèi)并下發(fā)，進(jìn)一步加強對全行反洗錢(qián)、關(guān)聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據部門(mén)分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務(wù)。同時(shí)，總結20xx年簽訂反洗錢(qián)目標責任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內容，簽訂反洗錢(qián)年度目標責任狀。三是結合實(shí)際，研究制定反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢(qián)屢查屢犯問(wèn)題，加強調研，向相關(guān)部門(mén)提出可行建議。

(三)加強。

規章制度。

管理，強化規章制度計劃的指導作用，確保規章制度建設的規范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門(mén)在年底前統一安排做好規章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規范優(yōu)化工作流程。

有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”

是呀，交通規則既然制定了，我們每個(gè)人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!

記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當時(shí)德國朋友很詫異，就問(wèn)中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢?當時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機會(huì )就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應該加強，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì )被外國人恥笑。是呀，俗話(huà)說(shuō)：“沒(méi)有規矩，不成方圓”!

一個(gè)國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現穩健可持續發(fā)展，就必須講合規，必須以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險控制，離不開(kāi)合規合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業(yè)銀行不以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險管理。

當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標志。當然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險會(huì )給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì )帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類(lèi)風(fēng)險我們要堅決杜絕。

作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(cháng)期不懈的堅持下去，處處合規，時(shí)時(shí)合規，事事合規，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續發(fā)揚光大!

合規，從字面上來(lái)理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會(huì )在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則(以下統稱(chēng)“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發(fā)布的基本法律、規則和準則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì )制定的行業(yè)規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規創(chuàng )造價(jià)值。合規與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規加大風(fēng)險成本，合規能為銀行創(chuàng )造價(jià)值。

合規風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風(fēng)險簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀(guān)性、刺激性比較大。但合規風(fēng)險與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險之間又是有著(zhù)緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規風(fēng)險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會(huì )給銀行帶來(lái)經(jīng)濟或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著(zhù)某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。

是一種精神上的東西，它是在銀行長(cháng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀(guān)，是成員行為的思想邊界，對每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話(huà)：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。

銀行經(jīng)營(yíng)管理權限也是如此，業(yè)務(wù)權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時(shí)候，才會(huì )變成現實(shí)。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過(guò)程中難免不會(huì )發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無(wú)權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無(wú)可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面，構筑一個(gè)意識行為邊界，通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。

具體地講，合規文化包括以下幾條準則：

1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹(shù)立合規意識，更要在行動(dòng)上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個(gè)組織成員的合規水平。

具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業(yè)金融機構有效管理包括合規風(fēng)險在內的各類(lèi)風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規風(fēng)險管理體系。監督合規政策的有效實(shí)施，以使合規缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發(fā)現違規事件時(shí)及時(shí)采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規績(jì)效考核制度、合規問(wèn)責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績(jì)效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。

2、合規人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕?。合規并不只是專(zhuān)業(yè)合規人員的責任。合規風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規操作的風(fēng)險點(diǎn)，對合規部門(mén)來(lái)說(shuō)，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險點(diǎn)是非常困難的，即使可能，也是不現實(shí)的。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責，自覺(jué)養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。

要形成鼓勵主動(dòng)報告合規風(fēng)險的基調，如果發(fā)現合規風(fēng)險而隱瞞不報，對瞞報者要實(shí)施嚴厲處罰，對于主動(dòng)報告問(wèn)題或合規風(fēng)險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業(yè)操守的良好合規氛圍。

合規管理必須是一個(gè)持續性過(guò)程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的企業(yè)，每時(shí)每刻都面臨著(zhù)風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規管理必須是一個(gè)持續性過(guò)程。

管理要求細則的學(xué)習以來(lái)，本人對開(kāi)展風(fēng)險風(fēng)險合規管理的。

心得體會(huì )。

：《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。合規是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學(xué)的現代金融企業(yè)公司治理結構的基礎上，各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實(shí)各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進(jìn)郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規穩健發(fā)展。

《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點(diǎn)，要增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識，強化資金管理安全。依法開(kāi)拓市場(chǎng)，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，密碼和簽名非常重要，要以合規風(fēng)險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，嚴格執行憑證管理制度，嚴格執行款項審批制度，堅持儲匯資金專(zhuān)款專(zhuān)用，帳實(shí)相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。

《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學(xué)習貫徹合規風(fēng)險標準。加強自身修養，積極參加各種法律法規，金融業(yè)務(wù)學(xué)習和禮儀學(xué)習。正確認識學(xué)習風(fēng)險合規管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!

合規管理工作總結

信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習，且每天都有專(zhuān)人負責帶領(lǐng)大家學(xué)習，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習，不請假、不遲到，認真聽(tīng)講、細記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性，大家學(xué)習觀(guān)念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認真，學(xué)習態(tài)度非常端正。通過(guò)一起學(xué)習，一起討論，學(xué)習筆記相互比較、你追我趕，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習氛圍。

二、合規意識得到提高。

通過(guò)學(xué)習，全員再一次認識到違規經(jīng)營(yíng)不但會(huì )給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì )嚴重影響到信用社的社會(huì )形象，必將束縛信用社的持續發(fā)展；充分認識到只有扎實(shí)開(kāi)展好“三大專(zhuān)項”活動(dòng)，全員才能進(jìn)一步轉變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺(jué)地把“合法守規”作為一個(gè)最低標準，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應時(shí)刻高舉“這面合規旗”，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為信用社盡到責，為客戶(hù)服好務(wù)。

三、抓好學(xué)習長(cháng)效機制。

“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，當然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習教育就能達到的，所以今后全員的學(xué)習一定要進(jìn)一步加強，且要長(cháng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì )公德等全方位地教育培訓。要切實(shí)從提高學(xué)習興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調的學(xué)習活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式，如組織“你問(wèn)我答”、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家?！钡姆绞綄W(xué)習內容穿插其中，既活躍學(xué)習氣氛，又增強學(xué)習效果。

高級管理層要引導員工樹(shù)立“違規就是風(fēng)險”、“一人違規，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現在的工作崗位。但是，合規決不僅僅是高級管理層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成機構內部誠信守則的合規氛圍。全員通過(guò)學(xué)習討論，發(fā)現工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。全員通過(guò)學(xué)習討論，真正把現有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務(wù)一本手冊，一個(gè)流程一項制度，一個(gè)崗位一套規定”。

合規管理工作總結

**年我行法律合規管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規文化建設為主線(xiàn)，突出依法合規人人有責，依法合規創(chuàng )造價(jià)值理念，重點(diǎn)以開(kāi)展依法合規管理達標升級活動(dòng)、深化反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內外部審計檢查問(wèn)題整改真實(shí)性、加強法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規經(jīng)營(yíng)管理提供全方位支持和保障。

一、深化合規文化建設，積極倡導和貫徹依法合規創(chuàng )造價(jià)值理念。

(一)開(kāi)展“合規從高層做起、合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”宣傳教育活動(dòng)。積極采取措施，通過(guò)多種載體，讓不同層面、不同條線(xiàn)的人員全面了解和掌握合規管理知識，提高對合規管理重要性的認識和理解，促進(jìn)全行員工將合規文化的理念融入到經(jīng)營(yíng)管理和決策中，為我行依法合規經(jīng)營(yíng)奠定堅實(shí)的基礎。

(二)開(kāi)展依法合規管理達標升級活動(dòng)。在去年開(kāi)展“合規文化建設年”活動(dòng)的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開(kāi)展依法合規管理達標升級活動(dòng)。

(三)開(kāi)展“全行性的以合規管理與經(jīng)營(yíng)為導向的征文和辯論”活動(dòng)。按照全員參與的原則，以合規管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系為主題，開(kāi)展一次征文和辯論活動(dòng)，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動(dòng)的優(yōu)勝單位和個(gè)人進(jìn)行表彰獎勵。

二、建立健全長(cháng)效機制，推進(jìn)提高法律合規管理工作質(zhì)量和水平。

(二)建立健全反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理長(cháng)效機制。一是梳理反洗錢(qián)與關(guān)聯(lián)交易的監管規則，按條線(xiàn)分類(lèi)并下發(fā)，進(jìn)一步加強對全行反洗錢(qián)、關(guān)聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據部門(mén)分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務(wù)。同時(shí)，總結20xx年簽訂反洗錢(qián)目標責任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內容，簽訂反洗錢(qián)年度目標責任狀。三是結合實(shí)際，研究制定反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢(qián)屢查屢犯問(wèn)題，加強調研，向相關(guān)部門(mén)提出可行建議。

(三)加強規章制度管理，強化規章制度計劃的指導作用，確保規章制度建設的規范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門(mén)在年底前統一安排做好規章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規范優(yōu)化工作流程。

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合規管理工作整改報告

xxxxxxxx深圳分公司。

總公司：

20xx年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學(xué)習和全面落實(shí)保險監管部門(mén)、總公司工作會(huì )議精神，緊緊圍繞“合規經(jīng)營(yíng)”的工作主基調，扎實(shí)推進(jìn)公司20合規工作總戰略，貫徹落實(shí)總公司20xx年合規工作會(huì )議精神，狠抓“三道防線(xiàn)”責任落實(shí)，提升我公司的合規執行力和履職能力，大力推進(jìn)合規文化宣導和內控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現了內控合規與風(fēng)險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風(fēng)險管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續發(fā)展提供了重要保障?，F就我公司20xx年合規工作情況報告如下：

一、20xx年合規工作面臨的形勢回顧。

近一年來(lái)，隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)規模的迅猛增長(cháng)，公司經(jīng)營(yíng)管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與總公司對未來(lái)發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發(fā)現的問(wèn)題的嚴重程度來(lái)看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經(jīng)營(yíng)的深層次矛盾依然存在，有些問(wèn)題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂(lè )觀(guān)，合規工作任務(wù)依然十分艱巨。

從外部監管形勢來(lái)看，整體監管將長(cháng)期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類(lèi)監管、整體評價(jià)?？梢钥闯?，監管機構的監管理念和思路也在發(fā)展，監管的要求越來(lái)越高。在年初召開(kāi)的全國保險監管工作會(huì )議上，中國保監會(huì )將20xx年保險監管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴監管、防風(fēng)險、促發(fā)展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個(gè)“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場(chǎng)份額較大、增速快的新公司、違規問(wèn)題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續嚴肅查處經(jīng)營(yíng)數據不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規和理賠難等問(wèn)題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷(xiāo)許可證和追究上級領(lǐng)導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車(chē)險理賠難和壽險銷(xiāo)售誤導作為今年三項重點(diǎn)監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從總公司合規管控要求來(lái)看，總公司對內控合規的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高，管理力度將進(jìn)一步加大。20xx年，是總公司實(shí)現“十二五”規劃目標的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命xx計劃”，提出20xx年實(shí)現保費xx以上的增長(cháng)、規模突破xxx億元的要求，省公司確定了“保費增速xx以上，保費收入突破xx億元”的經(jīng)營(yíng)目標。作為地市級分公司的后臺支持部門(mén)，合規條線(xiàn)應當在公司改革發(fā)展轉型中提供強有力支持和保障。

20xx年，合規戰線(xiàn)的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬(wàn)緒，任務(wù)十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶?zhuān)項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價(jià)、內控自我評價(jià)、操作崗位風(fēng)險檢查、風(fēng)險預警指標體系建設、專(zhuān)項風(fēng)險業(yè)務(wù)排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，20xx年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線(xiàn)，又通過(guò)多種形式的合規手段，推動(dòng)了合規理念提升，實(shí)現了合規創(chuàng )造價(jià)值。

（一）抓好一條主線(xiàn)，持續完善三道防線(xiàn)體系。

一是細化合規履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線(xiàn)和第一責任人，通過(guò)自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的內控合規職能。第一道防線(xiàn)對經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險主動(dòng)進(jìn)行識別、評估和控制，收集、報告風(fēng)險點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司的市場(chǎng)部分管領(lǐng)導是第二道防線(xiàn)的管理責任人，通過(guò)業(yè)務(wù)管理、監督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線(xiàn)的內控合規職能。第二道防線(xiàn)對本業(yè)務(wù)條線(xiàn)中的風(fēng)險組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調整業(yè)務(wù)政策。公司的合規崗及分管領(lǐng)導是第三道防線(xiàn)。其中合規崗通過(guò)制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線(xiàn)提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內控合規管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線(xiàn)業(yè)務(wù)自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線(xiàn)內部控制和操作風(fēng)險狀況，撰寫(xiě)風(fēng)險報告。

二是學(xué)習執行創(chuàng )新合規管理工具。1.落實(shí)開(kāi)展關(guān)鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線(xiàn)”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構通過(guò)持續自我檢查實(shí)現關(guān)鍵控制環(huán)節的落實(shí)到位。2.學(xué)習總公司公司正在研發(fā)的信息系統，提高合規服務(wù)能力，實(shí)現合規審核、風(fēng)險識別；強化內控評價(jià)運作，實(shí)現內控測試、內控報告、缺陷改進(jìn)的規范化；加強操作風(fēng)險預警，實(shí)現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線(xiàn)”日常檢查管理辦法和第二道防線(xiàn)監督檢查工作方案，切實(shí)增強“三道防線(xiàn)”的履職能力。

三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門(mén)監督檢查、問(wèn)題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類(lèi)標準，執行并落實(shí)統一發(fā)現問(wèn)題描述語(yǔ)言，規范信息報送內容要素、嚴格問(wèn)題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節職能，以?xún)瓤睾弦幣c風(fēng)險管理信息平臺為載體，形成問(wèn)題報告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機制，促進(jìn)違規問(wèn)題、內控缺陷、操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險事件的.動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規崗位的統籌協(xié)調作用。

（二）抓隊伍建設，創(chuàng )新合規工作機制。

目前，公司合規崗屬兼崗，不能全面滿(mǎn)足公司高速發(fā)展時(shí)期對合規保障的需求。今年，，我公司將合規崗轉為主崗，明確了合規崗的職責，實(shí)實(shí)在在地承擔起本部門(mén)和歸口管理條線(xiàn)的合規工作。同時(shí)，由于合規工作形勢嚴峻，在這個(gè)過(guò)程中，通過(guò)工作機制的持續完善和創(chuàng )新，通過(guò)開(kāi)展多種形式的學(xué)習、培訓、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中提高合規崗工作人員的合規技能，更好的為公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展服務(wù)。

（三）抓培訓宣導，提高全員合規意識。

深入開(kāi)展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的多維度合規培訓體系。一是對各職能部門(mén)負責人，在總公司風(fēng)控合規部的指導下開(kāi)展培訓工作，定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學(xué)習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀(guān)念；二是對全體員工以及業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員，公司繼續開(kāi)展展業(yè)合規培訓和新員工入司合規培訓；公司按季度結合各部門(mén)各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實(shí)內控合規的思想基礎；二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專(zhuān)項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內控合規常識為培訓重點(diǎn)，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見(jiàn)違規行為的深入剖析結合起來(lái)，與日常的風(fēng)險警示教育結合起來(lái)，與保險監管政策結合起來(lái)，與合規知識技能的普及培訓結合起來(lái)，與先進(jìn)合規經(jīng)驗的交流結合起來(lái)，與合規績(jì)效的考核評價(jià)結合起來(lái)，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關(guān)注合規風(fēng)險，重點(diǎn)開(kāi)展培訓宣導。

（四）抓合規檢查，促進(jìn)全面風(fēng)險管理。

進(jìn)一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)檢查相結合，專(zhuān)項性檢查與綜合性檢查相結合，部門(mén)自查與排查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風(fēng)險管理工作的專(zhuān)業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險，積極開(kāi)展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監局檢查出的問(wèn)題進(jìn)行限期整改并跟蹤整改情況，按規定上報整改結果。二是在總公司的指導下，分階段開(kāi)展風(fēng)險排查、內控評估、制度梳理等工作。

合規管理工作總結

摘要：隨著(zhù)國際社會(huì )上一系列重大財務(wù)丑聞和保險公司洗錢(qián)案的出現，國際和國內社會(huì )日益認識到公司內部合規監管的重要性、緊迫性和專(zhuān)業(yè)性，紛紛出臺政策或規定對其加以規范和指引。

然而，我國保險業(yè)還存在合規管理理念陳舊、合規管理制度不健全、合規管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規文化落后等大量問(wèn)題，所以，應從合規管理理念、合規管理體系、合規管理人才、合規管理技術(shù)、合規文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規管理體系。

關(guān)鍵詞：合規風(fēng)險;合規管理;保險公司;制度建設。

20世紀90年代以前，各國對保險業(yè)的監管主要是外部監管，比如有政府監管部門(mén)的監管、行業(yè)自律組織的監管，還有社會(huì )監管(群眾監管、媒體披露等)，其中，政府監管部門(mén)的監管是核心。

然而，隨著(zhù)保險業(yè)務(wù)的日益多元化、國際化、復雜化，這種外部監管方式的弊端日漸顯現，其已經(jīng)不能滿(mǎn)足政府監管者對金融業(yè)經(jīng)營(yíng)安全性的要求。

尤其是自上世紀末以來(lái)，在國際保險市場(chǎng)上，重大操作風(fēng)險案、保險公司洗錢(qián)案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當局反思以政府監管為核心內容的外部監管形式。

各國金融監管當局、世界保險集團及其機構在治理防范這些合規風(fēng)險方面也形成了一些一致意見(jiàn)：在合規管理中，外部合規性監管發(fā)揮了重要作用，但無(wú)法完全替代企業(yè)內部的合規風(fēng)險管理。

在國內，改革開(kāi)放以來(lái)，尤其是十六大以后，我國保險業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，保費收取迅速增長(cháng)。

隨之而來(lái)的問(wèn)題也不斷顯現，例如，保險訴訟案件逐漸增多、保險投訴逐年上漲等，這時(shí)刻提醒我們巨大的風(fēng)險就隱藏在保險行業(yè)中。

與此相對應，201月5日，保監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于規范保險公司治理結構的指導意見(jiàn)(試行)》[1][保監發(fā)[]2號];年9月7日，保監會(huì )又發(fā)布了《保險公司合規管理指引》[2][保監發(fā)[2007]91號](以下簡(jiǎn)稱(chēng)《合規指引》);，重新修訂生效的保險法明確規定，合規風(fēng)險管理是保險公司的法定義務(wù)之一;，為了提高對保險公司進(jìn)行合規監管的強度，保監會(huì )把這一年列為“合規年”。

合規管理是近年來(lái)保險公司加強內控的新措施，但是保險業(yè)合規管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學(xué)的管理體系，因此，很有必要對其進(jìn)行更進(jìn)一步的研究。

(一)合規。

近年來(lái)，“合規”一詞在我國保險監管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對它的理解卻不夠準確，有的甚至還將其理解為“符合規定”，不符合規定就是違規。

顯然，這種理解是片面的。

《合規指引》第二條給出了“合規”的含義：“本指引所稱(chēng)的合規是指保險公司及其員工和營(yíng)銷(xiāo)員的保險經(jīng)營(yíng)管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業(yè)自律規則、公司內部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準則?！盵2]由此可見(jiàn)，“合規”這個(gè)詞語(yǔ)的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的全部有關(guān)法律、規定和命令。

(二)合規風(fēng)險。

從內涵上看，合規風(fēng)險主要指保險公司出于自己的因素主導性的違背規條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)的折損。

譬如，假如某一客戶(hù)故意規避納稅任務(wù)、不按要求進(jìn)行財務(wù)呈報、實(shí)施洗錢(qián)等違法活動(dòng)，而一家保險公司故意參與進(jìn)來(lái)，或為客戶(hù)的違法行為提供便利，那么該保險公司就要面臨嚴重的合規風(fēng)險。

由此看來(lái)，合規風(fēng)險管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據外部規條律令的規定，制定和不斷修訂合規政策，監督企業(yè)內部合規政策的具體實(shí)行，對違規活動(dòng)實(shí)施早期預警，以預防、化解和應對危機的一系列管理方法和原則。

它是一種全新的、主動(dòng)的、制度化的、動(dòng)態(tài)的管理模式。

對合規的理解大多數人保持“依法合規”的水平，只是被動(dòng)的接受監管當局的監管，甚至一些企業(yè)把政府監管看作是一種負擔。

長(cháng)期以來(lái)，中國保險公司一直在強調“依法合規經(jīng)營(yíng)”，但多數人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識到合規風(fēng)險管理的專(zhuān)業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個(gè)公司系統內貫徹實(shí)施依法合規管理的規則，甚至不清晰合規風(fēng)險管理的特征和具體內容。

總之，我國的整個(gè)保險行業(yè)還沒(méi)有普及和推廣嶄新的合規管理理念。

現有的合規風(fēng)險管理機制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現象。

雖然大部分保險公司已經(jīng)依照中國保險監督管理委員會(huì )的規定，制定或修改了內部規章制度、設置了合規部門(mén)和合規負責人，但大部分仍停留在崗位設置和制度的制定上，無(wú)法具體執行，更未構建起完整的合規管理機制，合規管理效果不明顯。

[3]主要體現在：

1.合規管理機構的權威性與獨立性不足，與其他機構不能有效協(xié)調配合。

當前，我國還有很多保險公司并沒(méi)有設立一個(gè)統一的合規部門(mén)，即使設立了，也仍然存在合規管理部門(mén)與原有的業(yè)務(wù)部門(mén)、法律部門(mén)、審計監察部門(mén)等職責界定不清晰、相互協(xié)調配合不力等問(wèn)題，其獨立性受到威脅;因合規部門(mén)的成立時(shí)間短，沒(méi)有配備有豐富經(jīng)驗的合規負責人，因此還未樹(shù)立很強的權威性，其業(yè)績(jì)被其他部門(mén)認同還需要一段時(shí)間。

2.合規管理部門(mén)組織結構不完善，報告路徑不明確。

當前，我國還有很多保險公司沒(méi)有設立合規部門(mén)，或者設立了合規部門(mén)也未組建科學(xué)的組織架構，致使已有的合規管理職能分散在多個(gè)職能部門(mén)，使合規風(fēng)險管理的有效性不足;這也使得我國保險合規管理過(guò)程中不能形成明確的風(fēng)險呈報路徑，導致風(fēng)險被預警和識別后，不能及時(shí)上報給高管或合規負責人，因而不能采取措施積極應對風(fēng)險，這給保險公司的風(fēng)險管理埋下了很大隱患。

3.合規制度體系不完備。

在我國，雖然大多數保險公司已經(jīng)按照保監會(huì )的要求制定了合規政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個(gè)宏觀(guān)上的框架，并沒(méi)有具體的實(shí)施細則，在實(shí)踐中也沒(méi)有將其貫徹落實(shí)。

如沒(méi)有詳細的制度清單，使得公司各機構和工作人員不能充分了解與其業(yè)務(wù)有關(guān)的外部及內部規定;沒(méi)有具體的激勵機制，使得對員工考核評價(jià)和責任追究缺乏相應的依據。

目前，我國的合規管理人員的素質(zhì)還不能滿(mǎn)足《合規指引》對合規風(fēng)險管理人員的要求，具有相應資質(zhì)、經(jīng)驗、知識和能力的合規管理人才非常短缺。

一線(xiàn)職工缺乏系統的教育培訓，專(zhuān)業(yè)輔導不全面，對相關(guān)法律法規、行業(yè)規則、內部規章等不能夠準確地理解和把握。

(四)合規技術(shù)匱乏。

風(fēng)險始終伴隨著(zhù)經(jīng)濟環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規風(fēng)險管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。

但從目前的實(shí)踐情況看，合規風(fēng)險管理技術(shù)仍然很落后，合規風(fēng)險檢查手段落后，缺乏量化分析、識別、度量、監測風(fēng)險的方法，預防措施也跟不上合規風(fēng)險的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風(fēng)險識別管理技術(shù)。

合規風(fēng)險管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規風(fēng)險管理的瓶頸。[3]。

(五)合規文化落后。

我國保險公司至今還沒(méi)形成能?chē)栏駡绦泻弦幑芾碇贫鹊谋ｋU公司文化，這也是我國保險公司合規管理不理想的原因之一。

目前，我國保險公司還沒(méi)形成主動(dòng)合規的氛圍，普通員工缺乏正直和誠信的道德觀(guān)念;公司各機構或各部門(mén)之間溝通協(xié)調不力，因有時(shí)存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導致合作文化的缺失;獎罰制度沒(méi)能有效落實(shí)，對做的好的沒(méi)有獎勵、對做的不好的沒(méi)有處罰，導致約束激勵機制扭曲，問(wèn)責機制難以有效發(fā)揮作用;等等。

四、我國保險合規管理體制建設的框架。

我國傳統的合規監管是一種被動(dòng)式的監管方式，這種監管方式存在很大弊端，因其強調監管部門(mén)對保險公司實(shí)行事無(wú)巨細的監管，致使保險公司在合規管理過(guò)程中喪失主動(dòng)性。

因此，必須轉變合規管理的理念和方法，以全新的合規管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。

首先，保險公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)，大力倡導誠信。

其次，保險公司應該努力提高公司每一位員工的合規意識，還要針對不同級別的管理人員和營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)展不同的專(zhuān)業(yè)培訓和系統教育，讓全體職工都認識到：合規是全體職工和營(yíng)銷(xiāo)員的職責和義務(wù)。

再次，樹(shù)立“主動(dòng)合規”的理念。

公司領(lǐng)導層和全體員工要樹(shù)立自覺(jué)合規的意識，主動(dòng)把監管機構的要求轉化為公司的內部規章制度，并且在監管機構啟動(dòng)監督之前自覺(jué)而主動(dòng)地規范、調節自身的行為，將積極主動(dòng)的合規理念在全公司加以推廣和普及。

1.保證合規部門(mén)及合規負責人的獨立性。

合規管理部門(mén)必須有一定的權力確保其管理職責的有效實(shí)施，必須有主動(dòng)對所有可能存在的合規風(fēng)險實(shí)施合規管理的能力，還應該有權力查處違規或違法的行為。

因此，各保險公司需制定相應的政策或文件，賦予合規部門(mén)以及合規負責人相應的權利和職責，以確保其獨立地實(shí)施合規管理職責，不受其他部門(mén)的干涉。

還要采取切實(shí)可行的措施，給予合規負責人充分的安全保障，使其免遭其他部門(mén)或人員的打擊、報復，以確立其權威性。

2.建立合理的合規部門(mén)組織結構，明確合規管理報告路線(xiàn)。

根據目前保險行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，保險公司合規部門(mén)組織結構應以集中化管理和條線(xiàn)式報告為主。

集中化的管理模式是將全體負有合規管理職責的工作人員集中起來(lái)，統一安置在一個(gè)完全有獨立性的合規機構之內;建立一個(gè)凌駕于地區合規管理網(wǎng)絡(luò )之上的中央合規部，即可在公司高級管理層下設合規風(fēng)險管理委員會(huì )，并設合規負責人。

報告路線(xiàn)在合規部門(mén)的組織結構構建過(guò)程中具有舉足輕重的地位。

在報告路徑上，有條線(xiàn)式和矩陣式兩種模式，但應以條線(xiàn)式匯報(即下級合規人員直接向上級合規負責人呈報)為主、以矩陣式匯報(即向上級合規負責人呈報之際也一同向所屬的行政機構負責人呈報)為輔。

同時(shí)要保障匯報路線(xiàn)的暢通，若匯報時(shí)遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報人可以向其上級匯報，直至匯報至董事會(huì )。

3.完善合規制度體系。

保險公司構建完備的制度體系，要做到：

(1)根據我國外部規范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應遵守的所有規范，并結合保險公司的實(shí)際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務(wù)規則和合規政策。

(2)根據自身業(yè)務(wù)發(fā)展和內部合規管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規管理手冊和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營(yíng)銷(xiāo)人員的職責和問(wèn)責標準;制定員工和營(yíng)銷(xiāo)員行為準則，讓員工和營(yíng)銷(xiāo)員清楚自己的行為操守;制定對違規的處罰制度，建立合規問(wèn)責機制等。

(3)形成合規風(fēng)險數據庫。

合規所涉及的法律、法規、監管政策等外部規范和內部制度的數量龐雜，對于大多數公司管理者和操作者來(lái)說(shuō)，很難將所有的規章制度都加以掌握并嚴格遵守，因此，建立符合公司實(shí)際狀況的風(fēng)險數據庫顯得很有必要。

將與合規相關(guān)的外部規范加以整理、歸納和儲存而形成的風(fēng)險數據庫，可以方便相關(guān)人員進(jìn)行查找、理解和使用，這將有利于進(jìn)一步加強預防合規風(fēng)險的效果。

按照《合規指引》的要求，保險公司的合規從業(yè)人員應具有相應的資格、知識、能力、經(jīng)驗、職業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)，如對所適用的法律、法規、政策、標準最新發(fā)展的實(shí)時(shí)把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強的判斷力、直言不諱的勇氣等。

因此，學(xué)校和社會(huì )教育培訓機構應加強此方面人才的培養，保險公司也應該定期對合規人員進(jìn)行系統的培訓。

現階段，除了提高識別、分析、評估、監測風(fēng)險的現有技術(shù)手段外，我國保險公司需設立電子信息化的系統操作平臺，因此，我國應加強it合規管理信息系統建設，以實(shí)現保險業(yè)務(wù)的高效開(kāi)展和管理。

it合規管理信息系統應與保險公司的商業(yè)、財務(wù)、信息決策系統等保持高度的相關(guān)性，以實(shí)現對合規風(fēng)險的預警、識別、評估和預防。

[4]。

(五)培養公司合規文化。

合規文化是合規管理工作的基石，優(yōu)秀的合規文化能為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值、提升企業(yè)的核心競爭力。

因此，保險公司應當認識到公司合規文化建設的重要性。

公司應當從制度和流程入手構建合規文化，在制度中明確反映公司的合規管理理念，并通過(guò)獎懲機制、合規問(wèn)責機制強化員工的合規意識;同時(shí)，公司也可以組織主題文藝晚會(huì )、合規管理征文活動(dòng)等形式積極宣傳合規文化，使合規理念深入人心，成為員工的潛意識。

結語(yǔ)。

保險公司有效合規管理體系的形成需要一個(gè)不斷積累、不斷完善的過(guò)程，只要保險公司下定決心構建并堅持做下去，有效的合規管理制度必將會(huì )形成，我國保險公司的合規風(fēng)險將會(huì )得到有效控制。

保險業(yè)的合規風(fēng)險管理是我國法治建設的一個(gè)具體而細微的環(huán)節，合規風(fēng)險管理機制的構建在推進(jìn)法治建設進(jìn)程的同時(shí)，必將給保險公司和整個(gè)保險行業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟效益、推動(dòng)我國金融市場(chǎng)的繁榮和發(fā)展!

參考文獻：

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[13]陳燕.保險合規風(fēng)險管理制度的構建[j].華東政法大學(xué)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位論文.

內控合規管理工作感悟

合規管理工作總結

1.按照《證券公司合規管理試行規定》，中國證監會(huì )對證券公司合規管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)結果作為（）的重要依據。

a.公司年度合規報告。

b.決定其高管人員薪酬待遇。

c.對證券公司實(shí)施分類(lèi)監管。

d.對證券公司實(shí)施分類(lèi)評級。

您的答案：c題目分數：6此題得分：6.02.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險是（）。

a.信用風(fēng)險。

b.操作風(fēng)險。

c.管理風(fēng)險。

d.合規風(fēng)險。

您的答案：d題目分數：6此題得分：6.03.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監不能履行職責或缺位時(shí)，證券公司應當（）。

a.向有關(guān)自律組織報告。

b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責。

c.向住所地證監局報告，并請求住所地證監局指派專(zhuān)人代行其職責。

d.指定一名與合規管理職責相沖突的部門(mén)人員代行其職責。

您的答案：b題目分數：6此題得分：6.04.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監對公司及其工作人員合規監督檢查的重點(diǎn)是（）。

a.業(yè)務(wù)創(chuàng )新和風(fēng)險管理。

b.經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為。

c.投資決策和道德風(fēng)險。

d.財務(wù)管理制度和流動(dòng)性風(fēng)險。

您的答案：b題目分數：7此題得分：7.05.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司發(fā)生違法違規行為，合規總監在以下哪種情況下可以免除責任（）。

a.合規總監不知道證券公司發(fā)生違法違規行為。

b.證券公司的董事長(cháng)、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰。

c.合規總監已經(jīng)向監管部門(mén)報告了。

d.合規總監已經(jīng)依有關(guān)規定履行制止和報告職責。

您的答案：d題目分數：7此題得分：7.0。

二、多項選擇題。

6.以下對證券公司合規總監和合規部門(mén)的表述正確的是（）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項）。

a.合規總監不得兼任與合規管理職責相沖突的職務(wù)。

b.合規總監不得分管與合規管理職責相沖突的部門(mén)。

c.合規部門(mén)承擔的其他職責不得與合規管理職責相沖突。

d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規總監下達指令。

您的答案：b,c,a題目分數：6此題得分：6.07.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司應當樹(shù)立（）的合規管理理念，倡導和推進(jìn)合規文化建設，培育全體工作人員的合規意識。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項）。

b.全員合規。

c.合規從高層做起。

d.合規從基層做起。

您的答案：c,b,a題目分數：7此題得分：7.08.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項）。

c.培育合規文化。

d.防范合規風(fēng)險。

您的答案：c,a,b,d題目分數：7此題得分：7.09.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監有權（）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項）。

a.參加或列席與其履行職責有關(guān)的會(huì )議。

b.調閱有關(guān)文件、資料。

c.要求公司有關(guān)人員對合規有關(guān)事項作出說(shuō)明。

d.對合規總監和合規管理人員的履職情況進(jìn)行考核。

您的答案：b,a,c題目分數：7此題得分：7.010.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監應當對公司（）等進(jìn)行合規審查，并出具書(shū)面的合規審查意見(jiàn)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項）。

a.內部管理制度。

b.重大決策。

c.新產(chǎn)品方案。

d.新業(yè)務(wù)方案。

您的答案：a,d,b,c題目分數：7此題得分：7.0。

三、判斷題。

11.證券公司合規總監應當主動(dòng)配合證券監管機構和自律組織的工作，及時(shí)處理證券監管機構和自律組織要求調查的事項。（）。

您的答案：正確題目分數：7此題得分：7.012.證券公司合規總監不是證券公司的高級管理人員。（）。

您的答案：正確題目分數：7此題得分：0.013.證券公司合規部門(mén)對公司董事會(huì )負責，按照公司規定和合規總監的安排履行合規管理職責。（）。

您的答案：正確題目分數：7此題得分：0.014.證券公司合規總監認為必要時(shí)，可以公司名義聘請外部專(zhuān)業(yè)機構或人員協(xié)助其工作。（）。

您的答案：正確題目分數：7此題得分：7.015.代行證券公司合規總監職責的時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。（）。

您的答案：錯誤題目分數：6此題得分：6.0。

試卷總得分：86.0。