ID：7891023
時(shí)間：2023-12-26 07:27:09
上傳者：雨中梧個(gè)人總結是記錄自己在某段時(shí)間內的成長(cháng)和經(jīng)歷的重要方式，可以幫助我們發(fā)現自身的優(yōu)點(diǎn)和不足。小編精心收集了一些優(yōu)秀的個(gè)人總結范文，希望能夠給大家的寫(xiě)作提供一些靈感和借鑒。
在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分期望時(shí)光放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)光好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)主角的轉變使我渡過(guò)了成長(cháng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰，也對明天總是充滿(mǎn)了期盼。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領(lǐng)導為核心的中央周?chē)?，基本完成各項工作任?wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
透過(guò)向領(lǐng)導同事學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識。從人們需要借貨開(kāi)始，銀行業(yè)的始祖們就營(yíng)造出兩個(gè)神，一個(gè)是父神叫信貸，一個(gè)是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經(jīng)營(yíng)金錢(qián)的交易，演進(jìn)升華，化為無(wú)數銀行經(jīng)營(yíng)者的信仰。剛來(lái)到企金部門(mén)實(shí)習的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過(guò)半年的學(xué)習，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)提出一些基本的推薦和意見(jiàn)。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內部基本授信開(kāi)始學(xué)起，寫(xiě)調查報告，辦理授信項下業(yè)務(wù)，進(jìn)行貸后檢查，學(xué)會(huì )這些基本業(yè)務(wù)之后，我開(kāi)始學(xué)習小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀(guān)調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動(dòng)性，銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策表現得個(gè)性充分。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我用心學(xué)習本行信貸風(fēng)險控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂(yōu)心此刻論收益彼時(shí)成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會(huì )經(jīng)歷一次心境的考驗這些都說(shuō)明成功來(lái)之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會(huì )不到貸款出現風(fēng)險后如負重荷的資任，觸發(fā)不起收貸過(guò)程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕。只有真正經(jīng)歷過(guò)這一切，才得到信貸的發(fā)言權。只有在風(fēng)險中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場(chǎng)之險惡真正領(lǐng)略金錢(qián)增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，溫和掩飾著(zhù)角力平靜暗藏著(zhù)風(fēng)云，平坦之下有陷阱信貸充滿(mǎn)著(zhù)智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)潛力。作為一名準客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么?？蛻?hù)經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)持續聯(lián)系，發(fā)現客戶(hù)的需求，引導客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)帶給“一站式”服務(wù)。對現有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之持續經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶(hù)，則要用心地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭實(shí)現“雙贏(yíng)”。根據銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計劃和對客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，透過(guò)對市場(chǎng)的深入研究，提出自我的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著(zhù)“銀企雙贏(yíng)”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設計最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶(hù)，確立目標市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻持續與客戶(hù)的聯(lián)系和調動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶(hù)的關(guān)系，對客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀(guān)察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要用心推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶(hù)主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告，用心探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監測和控制客戶(hù)風(fēng)險。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況，無(wú)論出現什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)思考，及時(shí)采取措施。按照規定建立健全客戶(hù)檔案和監測臺賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監測客戶(hù)信用狀況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)用心參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，透過(guò)網(wǎng)絡(luò )、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，調查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運作規律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細心，會(huì )犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結所在。
未來(lái)即將到來(lái)應對新形勢下的新方向，我們務(wù)必做好充分的準備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再持續經(jīng)濟增長(cháng)，需要依靠消費拉動(dòng)，這短期內難以實(shí)現，需要加大改革力度。因此轉型和改革就應能夠為我們獲得新的發(fā)展機會(huì )，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢(qián)樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟工作會(huì )議明確了，堅持穩中求進(jìn)工作總基調，宏觀(guān)政策要穩、微觀(guān)政策要活、社會(huì )政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展穩中求進(jìn)、穩中求好，實(shí)現了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟六大任務(wù)：一、切實(shí)保障國家糧食安全。二、大力調整產(chǎn)業(yè)結構。三、著(zhù)力防控債務(wù)風(fēng)險。四、用心促進(jìn)區域協(xié)調發(fā)展。五、著(zhù)力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開(kāi)放水平。國家提出的新任務(wù)能夠大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門(mén)轉變工作作風(fēng)，增強自身抗風(fēng)險潛力提出警示。近期，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。就應承認，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不一樣于傳統金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強的創(chuàng )新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不一樣市場(chǎng)主體之間轉移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類(lèi)到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿(mǎn)足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng )造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此好處而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng )新發(fā)展中扮演著(zhù)鯰魚(yú)的主角，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng )造和價(jià)值實(shí)現方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò )借貸為例，它的改變在于規則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控潛力、降低貸款成本。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是應對過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗教訓，我就應再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車(chē)薪的養分，為自身的提高做出應有的努力。應對新形勢新變化，我們就應隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!
我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20__年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元。利息收入160多萬(wàn)元。中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)__成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)。年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。20__年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
2020年，營(yíng)業(yè)部堅持不斷創(chuàng )新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺09，均取得了較理想的成效。在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作中，我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏(yíng)得更多、更好的客戶(hù)?？蛻?hù)總是形形色色的，而我總是以客戶(hù)為中心，努力滿(mǎn)足客戶(hù)的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶(hù)謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線(xiàn)，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩定和爭取更多的客戶(hù)，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶(hù)單位。節假日、單位財務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶(hù)有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶(hù)的貼心人。
20__年1月，我加入了__支行的客戶(hù)經(jīng)理隊伍，成為了__支行的一員。時(shí)光荏苒，轉眼間，我在客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(cháng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導的指引和同事的幫助下從對這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境?？梢哉f(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶(hù)的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升;與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓中我的專(zhuān)業(yè)素養和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結：
一、工作方面。
(一)日常工作。
由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習經(jīng)驗，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養客戶(hù)關(guān)系，努力維護好老客戶(hù)，挖潛新客戶(hù)。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統的使用，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結，基金客戶(hù)系統的梳理等等。發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導請教，不斷總結自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶(hù)維護工作，主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對于有產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù)，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng)，并借此機會(huì )進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是__的新人，對客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶(hù)的機會(huì )，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù)，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù)，從__銀行轉過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶(hù)資料的整理編號，貴賓客戶(hù)資料的電子版登記等等。
(二)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)。
在20__年上半年，__支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊伍，達到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規模。經(jīng)過(guò)我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財等方面都取得了一定的成績(jì)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金__萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財產(chǎn)品__萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險__萬(wàn)元(3月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細心發(fā)現，我行與中國__大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)__公司，走進(jìn)中國__大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
二、學(xué)習方面。
(一)日常學(xué)習。
在每天早上班前準備的時(shí)間里我都會(huì )看看每日財經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習個(gè)人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。
(二)培訓考試。
在20__年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓;支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì )上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓;總行關(guān)于個(gè)人理財業(yè)務(wù)非保本轉型和新系統上線(xiàn)的培訓等等。此外還有基金公司、期貨.
公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學(xué)習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理的角色。分行、總行的'培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了x行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二，現有之客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機會(huì )。第三，有些工作做之不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出之問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好之心態(tài)和責任心，做出較好之業(yè)績(jì)回報招行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
__。
20__年x月x日。
我20__年調入__銀行工作，現任__銀行客戶(hù)經(jīng)理。從事基層客戶(hù)經(jīng)理工作一年來(lái)，嚴于律己，愛(ài)崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成績(jì)，得到客戶(hù)的認可，受到領(lǐng)導和同事們的好評。截止__年底，累計完成貸款合同金額__萬(wàn)元，累計發(fā)放貸款__萬(wàn)元，已完成并回收的貸款__萬(wàn)元，無(wú)一筆出現不良。對__銀行客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無(wú)比熱愛(ài)和滿(mǎn)腔熱血，抒寫(xiě)著(zhù)自己無(wú)悔的人生!現將個(gè)人20__年來(lái)的工作業(yè)績(jì)及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學(xué)習，提升自身綜合素質(zhì)。
一年來(lái)，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規章制度的要求，不斷規范經(jīng)營(yíng)行為;認真學(xué)習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學(xué)習計劃，堅持學(xué)習金融理論和農村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應用科學(xué)發(fā)展觀(guān)知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。
在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識、創(chuàng )新意識和責任意識，投入到工作當中去;以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶(hù);以努力的工作來(lái)匯報領(lǐng)導對我的信任。堅持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。
二、主要工作。
1、建立客戶(hù)檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶(hù)，掌握客戶(hù)第一手資料，搜集、整理客戶(hù)信息，建立和維護完整的客戶(hù)檔案信息。
2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶(hù)人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。
3、做好存款營(yíng)銷(xiāo)工作。在行長(cháng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶(hù)放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶(hù)部與機關(guān)保障部門(mén)相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門(mén)，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶(hù)，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的?？蛻?hù)是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎，在挖掘客戶(hù)源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現。一是充分利用我行結算的優(yōu)勢，面向城鎮尋找開(kāi)戶(hù)單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。二是挖他行存款，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶(hù)建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，讓客戶(hù)真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。
4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷(xiāo)。為適應新時(shí)期農民和農村經(jīng)濟發(fā)展的需要，解決農民貸款難、促進(jìn)農民增加收入、改進(jìn)農業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，我根據省分行深入開(kāi)展“支農惠民行動(dòng)計劃“的工作要求，積極推廣農戶(hù)小額信用貸款，宣傳農業(yè)銀行的惠農政策、服務(wù)承諾。本著(zhù)“惠農富民、支農富社、誠實(shí)守信、區別對待、快捷高效、方便農戶(hù)、信用戶(hù)優(yōu)先“的原則，創(chuàng )新工作思路、增強營(yíng)銷(xiāo)理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng )業(yè)工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開(kāi)展，我經(jīng)常走入到農戶(hù)中了解農戶(hù)的需求和想法，還與鄉鎮黨委干部一起參與現場(chǎng)評定信用戶(hù)、現場(chǎng)發(fā)放貸款，公開(kāi)信貸操作流程，增強群眾對“惠農卡“的了解和信任，保證了__行的“惠農卡“順利開(kāi)展。20__年，我累放各項貸款__億元，有效地促進(jìn)了農業(yè)產(chǎn)業(yè)化結構調整和中小企業(yè)的轉型發(fā)展。
三、切實(shí)嚴于律己，樹(shù)立自身良好形象。
在金融行業(yè)從事客戶(hù)經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開(kāi)來(lái)，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的本色，樹(shù)立了行業(yè)典范。通過(guò)專(zhuān)業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來(lái)越多的個(gè)人客戶(hù)使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶(hù)曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒(méi)有直接回絕客戶(hù)的好意，但我與客戶(hù)另外單獨約了見(jiàn)面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶(hù)，然后耐心地向客戶(hù)解釋了我行的政策制度，并對客戶(hù)對自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理，這些客戶(hù)不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶(hù)之間的感情，反而使我與客戶(hù)的關(guān)系更加和諧了。許多客戶(hù)都會(huì )真誠地說(shuō)，我是他們可信賴(lài)的人!
四、下步工作思路。
客戶(hù)經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導和同事們對我進(jìn)行監督指導。
1、強化團隊意識，樹(shù)立集體觀(guān)念。團隊精神是一個(gè)集體凝聚力、戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒(méi)有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶(hù)經(jīng)理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農行改革發(fā)展中去，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶(hù)。一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自?xún)刃牡淖杂X(jué)行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng )服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶(hù)，有效提高了顧客滿(mǎn)意度。
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度，做好貸款工作。在維護好老客戶(hù)的同時(shí)，要挖掘新資源，如__公司、__公司、__公司等在貸款方面找到新的突破口。做好__公司，發(fā)展國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù)，以提高存款業(yè)務(wù)。加強__工業(yè)園區企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經(jīng)常到園區走訪(fǎng)，獲取信息，及時(shí)了解企業(yè)的需求，進(jìn)行全方面的服務(wù)，做到雙贏(yíng)互利。
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過(guò)去了，在擔任__支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F將20__年工作情況匯報如下：
一、20__年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)__貴族白酒交易中心、__市電力實(shí)業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻?hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作挑戰實(shí)際工作中遇到的種種困難。
一、案例背景situation。
（一）宏觀(guān)。
2020年疫情以來(lái)，實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展可謂是舉步維艱。其中小微企業(yè)作為實(shí)體經(jīng)濟的重要組成部分，對宏觀(guān)經(jīng)濟穩定發(fā)展也起到了至關(guān)重要的作用。為此，今年國務(wù)院政府工作報告特別針對小微企業(yè)做了多種制度安排，包括務(wù)必做到小微企業(yè)融資更便利、綜合融資成本穩中有降，引導銀行擴大信用貸款、持續增加首貸戶(hù)等等。
（二）中觀(guān)。
（二）微觀(guān)。
小微企業(yè)部作為新成立的前臺部門(mén)，需要快速實(shí)現相關(guān)業(yè)務(wù)指標的有效轉化。實(shí)現業(yè)績(jì)增長(cháng)首先需要有客戶(hù)，如何獲取客戶(hù)就需要客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)?？蛻?hù)經(jīng)理小張按照工作要求，開(kāi)展首貸戶(hù)走訪(fǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。走訪(fǎng)中首次電話(huà)聯(lián)系a企業(yè)王總，客戶(hù)表示近期較忙且本人不在公司。面對王總拒絕，小張沒(méi)有開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)，而是向王總表明此次走訪(fǎng)是應人民銀行要求開(kāi)展企業(yè)調研，主要想了解企業(yè)的金融訴求。隨后王總便安排員工小李接待小張，小張走訪(fǎng)并記錄企業(yè)基本信息。
二、沖突task。
客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)初期多采用電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)和陌生拜訪(fǎng)等方式，小張起初企業(yè)主王總聯(lián)系也是遭到了拒絕，經(jīng)過(guò)多次營(yíng)銷(xiāo)走訪(fǎng)，客戶(hù)經(jīng)理了解到客戶(hù)拒絕成交的原因有以下幾點(diǎn)：
（一）對利率較為敏感，希望盡可能享受低息政策。
（二）關(guān)注擔保方式，認為抵押方式手續繁瑣。
（三）關(guān)注流程是否復雜，希望能夠享受到高效便捷的服務(wù)。
（四）關(guān)注服務(wù)質(zhì)量以及對比他行等。
三、
行動(dòng)action。
1、學(xué)習掌握產(chǎn)品知識以及流程制度：
（一）問(wèn)題分析：
熟練掌握產(chǎn)品知識和小微企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)流程制度，能夠及時(shí)準確的回答客戶(hù)提出的相關(guān)問(wèn)題，根據不同客戶(hù)需求精準選擇產(chǎn)品方案，是我們成功營(yíng)銷(xiāo)的基礎。如果在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，客戶(hù)詢(xún)問(wèn)到產(chǎn)品以及業(yè)務(wù)相關(guān)知識，我們無(wú)法回答時(shí)，客戶(hù)必然會(huì )對我們的專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能產(chǎn)生懷疑，無(wú)法建立信任基礎。
（二）解決方案：
2、關(guān)注目標客戶(hù)市場(chǎng)以及同業(yè)競爭市場(chǎng)行情：
（一）問(wèn)題分析：近年來(lái)國家不斷出臺相關(guān)政策支持小微企業(yè)發(fā)展，小微企業(yè)融資難、融資貴等問(wèn)題一直備受關(guān)注，再加上疫情對實(shí)體經(jīng)濟的影響，小微企業(yè)的融資需求不斷擴大，同時(shí)各大銀行也為了順應市場(chǎng)紛紛出臺小微企業(yè)融資等相關(guān)產(chǎn)品，同業(yè)之間競爭相當激烈。作為農商行小微企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理，需要充分了解目標客戶(hù)市場(chǎng)以及同業(yè)競爭市場(chǎng)，從而精準定位目標客戶(hù)，提高營(yíng)銷(xiāo)獲客的成功率。
（二）解決方案：
3、如何應對客戶(hù)拒絕以及持續跟蹤營(yíng)銷(xiāo)：
（一）問(wèn)題分析：營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中不可避免會(huì )遇到客戶(hù)拒絕或者有意向暫時(shí)無(wú)需求等情況，作為新晉客戶(hù)經(jīng)理該需要學(xué)會(huì )有效處理客戶(hù)拒絕，同時(shí)有意向但暫無(wú)需求的客戶(hù)需要持續跟蹤營(yíng)銷(xiāo)，而不是客戶(hù)拒絕或暫無(wú)需求就放棄營(yíng)銷(xiāo)。
（二）解決方案：
a、遇到客戶(hù)拒絕要先分析客戶(hù)拒絕的原因，如果是因為營(yíng)銷(xiāo)的時(shí)間客戶(hù)在忙而拒絕，那我們先不要放棄，嘗試和客戶(hù)留下聯(lián)系方式，預約下次見(jiàn)面的時(shí)間；如果客戶(hù)是因為暫無(wú)需求而拒絕或者習慣性拒絕，我們可以嘗試與客戶(hù)進(jìn)一步溝通，是因為銷(xiāo)售淡旺季還是因為需求被其他銀行滿(mǎn)足了，或者客戶(hù)有沒(méi)有其他金融需求等然后需要進(jìn)行定期不定期的跟蹤營(yíng)銷(xiāo)，持續關(guān)注客戶(hù)需求。
b、持續跟蹤營(yíng)銷(xiāo)需要制定營(yíng)銷(xiāo)計劃，例如每周一次電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，每月一次上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)等。
四、結果result。
（一）信貸投放：經(jīng)過(guò)客戶(hù)經(jīng)理的努力，成功實(shí)現該筆新增客戶(hù)投放，同時(shí)挖轉該客戶(hù)在他行的抵押物，實(shí)現管戶(hù)貸款戶(hù)數新增65戶(hù)，管戶(hù)余額約1億元。
（二）綜合營(yíng)銷(xiāo)：客戶(hù)表示后期結算業(yè)務(wù)、代發(fā)工資以及電子銀行等均愿意支持，同時(shí)還愿意為我行轉介紹客戶(hù)，貸存比約1000萬(wàn)，預計代發(fā)工資近100戶(hù)。
（三）成功解決客戶(hù)異議，提高客戶(hù)體驗感的同時(shí)也便于我們分析總結客戶(hù)需求，總結經(jīng)驗教訓，在今后的工作中提高營(yíng)銷(xiāo)成功率。
五、反思與啟示review。
（一）找準客戶(hù)需求，立足客戶(hù)需求，關(guān)注客戶(hù)需求，滿(mǎn)足客戶(hù)需求，是我們提高營(yíng)銷(xiāo)成功率的關(guān)鍵，例如有些客戶(hù)對利率敏感，有些客戶(hù)對辦結時(shí)效要求較高，有些客戶(hù)希望擔保方式盡量便捷。
（二）學(xué)會(huì )借力，陌生拜訪(fǎng)難度很大，在這樣的情況下我們要學(xué)會(huì )借力，例如通過(guò)名單營(yíng)銷(xiāo)借助政府百行進(jìn)萬(wàn)企，首貸擴面等活動(dòng)，或者關(guān)系人、關(guān)聯(lián)人等進(jìn)行背書(shū)，降低客戶(hù)戒備心，從而更有利于開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)。
（三）自身業(yè)務(wù)技能過(guò)硬，找準客戶(hù)，建立聯(lián)系，同時(shí)還需要我們有過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，能夠及時(shí)準確的回答客戶(hù)提出的異議，才能有效促成營(yíng)銷(xiāo)轉化。
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟部門(mén)領(lǐng)導班子的步伐,圍繞部門(mén)工作重點(diǎn),盡力的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
由于客戶(hù)政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲250萬(wàn)元。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門(mén)的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。我認為作為一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住該客戶(hù)在我行的資金。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在2011年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年爭取更大突破！
今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導和同事們對我進(jìn)行監督指導：
1、自覺(jué)加強學(xué)習，向理論學(xué)習，向專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，向身邊的同事學(xué)習，逐步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己。
3、繼續提高自身政治修養，強化為人民服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員。
我個(gè)人的工作成績(jì)是與我們營(yíng)業(yè)部的發(fā)展分不開(kāi)的。2008年，我的工作崗位是會(huì )計結算柜，主要負責企業(yè)單位的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、出售重要空白憑證、掛失、查詢(xún)、凍結等業(yè)務(wù)。2008年的工作主要有以下幾個(gè)方面：
四、以“客戶(hù)滿(mǎn)意，業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。一年來(lái)，我時(shí)刻以大局為重，深知自己責任的重大，不敢有絲毫的松懈。因為我們的一言一行，能代表農行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說(shuō)的話(huà)不說(shuō)，不該做的事不做，積極為客戶(hù)著(zhù)想，極大的方便了客戶(hù)。同時(shí)，向客戶(hù)宣傳我行的各項新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。2009年，構想未來(lái)。也是我們銀行寧波深化改革的一年，機遇和挑戰并存。我們要在鞏固2008年工作成績(jì)的基礎上，開(kāi)拓進(jìn)取，創(chuàng )新求實(shí)，做出新的努力，嚴格要求自己，及時(shí)完成領(lǐng)導交辦的各項工作任務(wù)。在新的一年里，我力爭做到以下幾點(diǎn)：
一、認真貫徹落實(shí)國家相關(guān)金融方針政策、法律法規，執行行領(lǐng)導下達的各項工作任務(wù)，及時(shí)完成工作指標，創(chuàng )建一流的窗口一線(xiàn)員工隊伍。
二、時(shí)刻不忘學(xué)習，提高自身素質(zhì)。營(yíng)業(yè)部?jì)让啃瞧谒亩紩?huì )組織員工學(xué)習，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。我能夠按時(shí)參加，并認真作好筆記。在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)中若遇到類(lèi)似學(xué)習過(guò)的業(yè)務(wù)問(wèn)題，處理起帶來(lái)了很大的方便、也提高了辦業(yè)務(wù)的效力。擴展領(lǐng)域，不斷學(xué)習新的業(yè)務(wù)知識，在此我虛心向身邊的同事請教，通過(guò)多看多聽(tīng)多想多問(wèn)多做，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉工作環(huán)境和內容。工作之余，學(xué)習公關(guān)禮儀，使我的自身修養，思想素質(zhì)有了很大提高。并與工作實(shí)際相結合，從中悟出新思路，新方法。
時(shí)間飛逝，自培訓至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，截至2011年8月8日，實(shí)現貸款總額311.6萬(wàn)元，其中真心相貸25筆，金額288萬(wàn)元，樂(lè )新貸7筆，23.6萬(wàn)元。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品知識學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識。一年前我剛接觸客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習我行信貸風(fēng)險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務(wù)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的特點(diǎn)、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛(ài)好力爭縮小與客戶(hù)的距離感和獲得客戶(hù)的信賴(lài)感，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
2011年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶(hù)缺乏的狀況下，努力維護現有優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住季節特點(diǎn)，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)力度。第四是加強交叉檢驗交叉營(yíng)銷(xiāo)，與其他客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
每天都是一個(gè)新的開(kāi)始，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
客戶(hù)經(jīng)理：張素珍。
2015.8.8。
我于2010年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng )新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F將我本人在2010年三個(gè)季度的工作情況總結匯報如下：
2010年二季度我在xxx支行行長(cháng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。2010年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于2010年7月順利通過(guò)了afp認證考試。通過(guò)這次全方位的培訓和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對私對公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì )在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。
但,慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財計劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點(diǎn)以后，工作對于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力。
總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
2021年5月，我在天津濱海江淮村鎮銀行的各項工作基本結束了，三年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，三年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責事故，積極完成了各項工作任務(wù)。在這里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
三年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。認真研究我行金融產(chǎn)品并提高自身服務(wù)質(zhì)量。并從日常工作中尋找我個(gè)人知識的欠缺，制訂系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
三年來(lái)，我從事客戶(hù)經(jīng)理崗位，我能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自我不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面?？蛻?hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通潛力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻?hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，個(gè)性是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營(yíng)銷(xiāo)方面?？蛻?hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識，又要身體力行，用心參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
xx年，在直接領(lǐng)導和大力支持下，我公司圍繞開(kāi)拓發(fā)展、做大做強”的發(fā)展思路，創(chuàng )新工作模式，強化內部管理，外樹(shù)公司形象，文章對一年的工作進(jìn)行了兩方面總，詳細內容請看下文物業(yè)財務(wù)年度個(gè)人工作總。
努力適應新形勢下對物業(yè)管理工作的發(fā)展要求，在強調“服務(wù)上層次、管理上臺階的基礎上，通過(guò)全體員工的共同努力，較好地完成了全年各項工作任務(wù)?，F將我公司xx年主要工作總結如下：
在物業(yè)管理方面，我公司順利完成了各小區及辦公大樓的物業(yè)管理工作，此外，受xxx委托，我公司負責了xxx臨時(shí)停車(chē)場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理工作，取得了良好的.社會(huì )效益，圓滿(mǎn)完成上級交付的任務(wù)。在物業(yè)工程維修方面，我公司完成了裝修工程9項，各小區房屋維修共387套，其他各小區零星維修改造工程13項，進(jìn)一步改善了辦公大樓的辦公環(huán)境和各小區的生活居住環(huán)境，確保各項工作的順利推進(jìn)。統計數據表明，我公司共投入工程維修費用679。49萬(wàn)元，是去年的兩倍多。
xx年是我司轉變業(yè)務(wù)職能和下屬公司合并重組的關(guān)鍵年，我公司敢于迎接挑戰，主動(dòng)把握機遇，在加強物業(yè)管理和內部管理上做文章，按照現代企業(yè)制度的標準和要求深化管理體制改革。我們經(jīng)過(guò)對目前形式的認真分析和準確定位，轉變以前僅對安置小區做好日常維護管理的單一工作模式和發(fā)展思路，把擴大服務(wù)范圍、提高物業(yè)管理水平、參與市場(chǎng)競爭，主動(dòng)開(kāi)拓城市公共物業(yè)管理市場(chǎng)作為今后可持續性發(fā)展道路，為此，我們建立健全了一系列適應公司自身發(fā)展需要和市場(chǎng)競爭需求的規章制度，如《物品采購暫行規定》、《廢舊物資管理規定》、《加班制度》、《維修工程監管工作規定》、《小區管理目標責任考核表》（包括辦公內務(wù)、安全防范、車(chē)輛管理、機電設備、綠化衛生、住戶(hù)投訴、裝修維修等方面）、《物業(yè)管理有償服務(wù)規定》等，為公司發(fā)展的規范化和可持續化奠定了基礎。
截至12月底，我公司共實(shí)現收入xxx萬(wàn)，總體實(shí)現收支平衡并略有盈余，基本走上了自主經(jīng)營(yíng)的發(fā)展軌道。
工作總結20xx年1月，我加入了##支行的客戶(hù)經(jīng)理隊伍，成為了###支行的一員。時(shí)光荏苒，轉眼間，我在客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(cháng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導的指引和同事的幫助下從對這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境?？梢哉f(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶(hù)的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升;與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓中我的專(zhuān)業(yè)素養和職業(yè)面貌得到了快速的提升。
下面，我對自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結：
(一)日常工作由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習經(jīng)驗，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養客戶(hù)關(guān)系，努力維護好老客戶(hù)，挖潛新客戶(hù)。首先是用好各種工具，包括pcrm系統的使用，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結，基金客戶(hù)系統的梳理等等。發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導請教，不斷總結自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。其次，做好每日客戶(hù)維護工作，主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對于有產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù)，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng)，并借此機會(huì )進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人，對客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶(hù)的機會(huì )，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù)，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù)，從##銀行轉過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶(hù)資料的整理編號，貴賓客戶(hù)資料的電子版登記等等。
(二)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)在20xx年上半年，###支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊伍，達到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規模。經(jīng)過(guò)我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財等方面都取得了一定的成績(jì)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金###萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財產(chǎn)品###萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險###萬(wàn)元(3月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細心發(fā)現，我行與中國##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款)。我行在半年中還堅持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國##大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
(一)日常學(xué)習在每天早上班前準備的時(shí)間里我都會(huì )看看每日財經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習個(gè)人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。
(二)培訓考試在20xx年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓;支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì )上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓;總行關(guān)于個(gè)人理財業(yè)務(wù)非保本轉型和新系統上線(xiàn)的培訓等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學(xué)習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二，現有之客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機會(huì )。第三，有些工作做之不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出之問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好之心態(tài)和責任心，做出較好之業(yè)績(jì)回報招行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
我于20__年4月接到省分行的調令，調任___支行客戶(hù)經(jīng)理。在___支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng )新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F將我本人在20__年三個(gè)季度的工作情況總結匯報如下：
20__年二季度我在___支行行長(cháng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20__年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20__年7月順利通過(guò)了afp認證考試。通過(guò)這次全方位的培訓和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對私對公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻?hù)經(jīng)理是我們__銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì )在受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財計劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點(diǎn)以后，工作對于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統的培訓與豐富的實(shí)踐。我期望在20__年能爭取到更多的培訓機會(huì )，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力。
總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
20__年，我擔任支行對公客戶(hù)經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專(zhuān)管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導的關(guān)心愛(ài)護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和承兌匯票專(zhuān)管工作中創(chuàng )造不平凡的成績(jì)，營(yíng)銷(xiāo)工作卓有成效，票據貼現達6億4仟萬(wàn)，未出現一筆差錯事故，為樹(shù)立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學(xué)習，強化主動(dòng)服務(wù)意識。
營(yíng)銷(xiāo)工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛(ài)一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶(hù)經(jīng)理和匯票專(zhuān)管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶(hù)直接了解行社窗口，起著(zhù)溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷(xiāo)工作和票據專(zhuān)管工作中中，我始終堅持虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹(shù)立了服務(wù)意識，始終心系客戶(hù)，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來(lái)，無(wú)論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿(mǎn)希望、充滿(mǎn)信心，熱愛(ài)本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認真，勤懇兢業(yè)，對業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(cháng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jì)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶(hù)之所求，急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂(yōu)的服務(wù)理念，始終將客戶(hù)利益放在首位，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標準、服務(wù)規范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶(hù)留下了良好的印象，也贏(yíng)得了客戶(hù)的信任。
二、創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)方式，提高客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)水平。
20__年，營(yíng)業(yè)部堅持不斷創(chuàng )新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺09，均取得了較理想的成效。在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作中，我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏(yíng)得更多、更好的客戶(hù)?？蛻?hù)總是形形色色的，而我總是以客戶(hù)為中心，努力滿(mǎn)足客戶(hù)的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶(hù)謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線(xiàn)，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩定和爭取更多的客戶(hù)，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶(hù)單位。節假日、單位財務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶(hù)有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶(hù)的貼心人。
三、耐心周到服務(wù)，提升票據貼現實(shí)績(jì)。
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀(guān)點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶(hù)，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶(hù)，也維護了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問(wèn)題正好言中我們服務(wù)項目的缺陷，如果對明擺的事實(shí)視而不見(jiàn)，聽(tīng)而不聞或文過(guò)飾非，表現出強詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì )損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見(jiàn)，然后再做出規范合理的解釋?zhuān)@樣以來(lái)大多數客戶(hù)都會(huì )很樂(lè )意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和票據專(zhuān)管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學(xué)會(huì )了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶(hù)為中心”，開(kāi)拓創(chuàng )新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻。
xx年就要過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F將xx年工作情況匯報如下：
在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
一年來(lái)的確讓我成進(jìn)步步了很多，我認為很多時(shí)候我都是在朝著(zhù)一個(gè)穩定的方向在進(jìn)步，過(guò)去的一年就是這般，我作為一名銀行的客戶(hù)經(jīng)理，我的職責重大，這一年來(lái)我也感覺(jué)自己壓力很大的，但是我調整好了自己的心態(tài)，在工作當中始終都保持著(zhù)端正的心態(tài)，把好的工作都有連續發(fā)揮好，也就這一年來(lái)的工作我總結一番。
在工作當中我始終都希望能夠締造更高的價(jià)值，維護好銀行形象，我也希望能夠在喜下階段的工作當中連續做好相關(guān)的工作，管理好每一個(gè)員工，始終貫徹客戶(hù)第一的原則，在工作當中保證客戶(hù)的利益，這是我作為一名客戶(hù)敬禮，我認為正確而不懷疑我能夠把這些都做好，不是全部事情都能夠保持好的態(tài)度，但是在工作當中我更加情愿把這件事情做好，這是作為一名客戶(hù)經(jīng)理應當要有的職業(yè)素養，工作是確定要保持好的態(tài)度，無(wú)論是在什么時(shí)候都應當要留意這些，現在包括將來(lái)這些都是值得去思索的.，我也認為正確而不懷疑我有那個(gè)力氣去做好這些。
再有就是作為一名管理人員我的言行舉止必需要規范，由于我影響的是全部的員工，我也認為正確而不懷疑我能夠在下階段的工作當中連續處理好這些方面的相關(guān)工作，作為管理者就要以身作則，一年來(lái)我始終貫徹這個(gè)道理，不管是在什么時(shí)候這一點(diǎn)都是不變的，我也認為正確而不懷疑我是能夠在下一階段的工作當中連續處理好這些細節的事情，連續做好相關(guān)的方面的工作，我認為正確而不懷疑我是能夠做好的，以客戶(hù)利益為中心不斷的提高服務(wù)質(zhì)量，做銀行的工作有的時(shí)候就是做服務(wù)，在新的一年離我確定會(huì )連續落實(shí)好相關(guān)規定，提高整體的業(yè)務(wù)水平，做一名合格的優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理，為我們xx銀行美而好的明天奉獻力氣。
一年來(lái)的時(shí)間雖然結束了，但是我確定會(huì )連續落實(shí)好自己的工作，把下階段的工作連續處理好，以管理者的身份，做好日常工作當中每一件事情，關(guān)于工作的我確定會(huì )更加慎重，保證我們的銀行的每一位客戶(hù)的利益都能夠得到最大化，在現有的工作階段連續做出改善，在工作上面不是全部的事情都能夠被忽視的，有些事情就要認真的去對待，回顧了一年來(lái)的工作我感受良多，在今后的工作當中我確定還會(huì )再接再厲，把我們銀行的優(yōu)良傳統保持下去，讓大家能夠感受到工作的樂(lè )趣，給銀行締造更多的價(jià)值。
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的`嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，透過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還推薦他開(kāi)理財金帳戶(hù)，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。
從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不一樣的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。
做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。
營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。
臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我透過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。
12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率狀況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。
做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。
客戶(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通潛力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
客戶(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
各位領(lǐng)導、同事：大家好!
轉眼間2012年已過(guò)去了2個(gè)月，雖然白駒過(guò)隙，可坐下來(lái)，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來(lái)的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機會(huì )和大家一起分享工作經(jīng)驗，這不僅是對我工作的認可，更是對我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現了我的工作思想。
第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢。
客戶(hù)經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶(hù)，但當我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬(wàn)的客戶(hù)時(shí)，我是沒(méi)有很大把握，而我心中有數，我知道我的目標在哪里。因為2011年9月剛到大慶路儲蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注白金級以上的客戶(hù)，分析他們卡的流水，約訪(fǎng)客戶(hù)了解情況了。從系統中我發(fā)現一位白金級客戶(hù)，放在卡里的活期存款足足有70萬(wàn)，竟然半年沒(méi)有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因為即使客戶(hù)要隨時(shí)用錢(qián)，存上我行的7天通知存款，收益也是非?？捎^(guān)的。
我聯(lián)系到客戶(hù)，客戶(hù)表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無(wú)暇到銀行理財。10月客戶(hù)來(lái)到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶(hù)主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠，我詳細為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機銀行，客戶(hù)沒(méi)想到手機還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道，當場(chǎng)自己使用手機銀行購買(mǎi)了10萬(wàn)理財，還說(shuō)以后有合適的理財產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當有合適的理財產(chǎn)品時(shí)我就會(huì )給客戶(hù)打個(gè)電話(huà)，客戶(hù)就會(huì )自己在手機銀行上購買(mǎi)，雖然每次不多都是幾十萬(wàn)左右，隨著(zhù)前期的理財產(chǎn)品到期，收益還不錯，慢慢建立起了信任。就這樣客戶(hù)陸陸續續的從他行把錢(qián)轉來(lái)，購買(mǎi)了500萬(wàn)理財產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級客戶(hù)。從這位客戶(hù)的拓展上，我發(fā)現有些高端客戶(hù)注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專(zhuān)程來(lái)購買(mǎi)，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶(hù)知道的很少，我們要從專(zhuān)業(yè)的角度推薦符合客戶(hù)的理財方式和渠道，只有因勢利導，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶(hù)所接納。
第二個(gè)，以心相交，成其久遠。
作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品的銷(xiāo)售尤為關(guān)鍵，拓展和維護客戶(hù)的最終目的就是為了銷(xiāo)售。只有銷(xiāo)售產(chǎn)品才能使得客戶(hù)利益最大化，建行的利益最大化。ocrm系統為我們提供了最基礎的目標，而整個(gè)儲蓄所聯(lián)動(dòng)機制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶(hù)，我在ocrm系統中搜索了一下，發(fā)現是我所的金級客戶(hù)，沒(méi)有理財產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現有很多大筆的進(jìn)出，在后續的服務(wù)中發(fā)現，顧客主要從事銷(xiāo)售工作，客戶(hù)關(guān)系網(wǎng)比較復雜，每年過(guò)年都為送禮品而犯愁。當了解這些情況后我找到我的一位專(zhuān)門(mén)做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶(hù)也十分滿(mǎn)意。之后客戶(hù)銷(xiāo)售的款項基本都從我處金卡上過(guò)度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻了不少力量。
最叫我感動(dòng)的是客戶(hù)在山東建行，詢(xún)問(wèn)黃金的時(shí)候發(fā)現山東建行的報價(jià)比我們要便宜1塊錢(qián)，但仍舊回到徐州在我處購買(mǎi)了1000克實(shí)物金?？蛻?hù)說(shuō)，我做生意賺錢(qián)，你們開(kāi)銀行也得賺錢(qián)，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買(mǎi)了，我心里會(huì )過(guò)意不起不舒服的。就這樣這位客戶(hù)不僅成為了白金級客戶(hù)，還貢獻出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷(xiāo)上，我發(fā)現，其實(shí)我們營(yíng)銷(xiāo)的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì )關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級客戶(hù)我們又怎能袖手旁觀(guān)，不為其分憂(yōu)呢?現代銀行同質(zhì)類(lèi)的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣(mài)出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護這種社會(huì )關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè)，善建者行，竭力者贏(yíng)銀行客戶(hù)經(jīng)理工作總結客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺(jué)得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過(guò)程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數眾多，是大眾客戶(hù)，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶(hù)咨詢(xún)貸款、支付電話(huà)、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì )一帶而過(guò)，而我們呢要發(fā)現客戶(hù)深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶(hù)從我處經(jīng)過(guò)辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話(huà)，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當審批時(shí)候才發(fā)現，客戶(hù)已經(jīng)辦理過(guò)，無(wú)奈我向客戶(hù)說(shuō)明情況，這時(shí)客戶(hù)才想起來(lái)前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺(jué)得也沒(méi)什么，并且到店為其裝好電話(huà)，并演示了下。
客戶(hù)是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當處辦理支付電話(huà)就是為了節約手續費的。當2月13日我看到《于江蘇省分行減免結算通卡跨行匯款手續費的批復》，我第一時(shí)間給客戶(hù)打了電話(huà)，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著(zhù)客戶(hù)對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶(hù)在我處辦理了金卡，并且轉來(lái)50萬(wàn)購買(mǎi)理財，之后又介紹來(lái)自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉來(lái)了100萬(wàn)來(lái)購買(mǎi)理財。通過(guò)這位客戶(hù)我發(fā)現，為客戶(hù)服務(wù)要有始有終，不能因為服務(wù)到一半發(fā)現不屬于自己服務(wù)的范圍無(wú)利可圖就推諉了，你為客戶(hù)盡力服務(wù)，客戶(hù)是看在眼里記在心里的，對于有潛力的客戶(hù)，是應該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過(guò)程比較長(cháng)，但最后的結果是令人滿(mǎn)意的。
以上就是我工作以來(lái)具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類(lèi)似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對大家有所幫助，謝謝!