ID:8473366
時間:2024-01-05 20:06:05
上傳者:書香墨通過工作匯報,我們可以清晰地了解自己的工作方向和目標是否達成。精彩的工作匯報都有一個共同點,那就是能夠?qū)?fù)雜的工作過程和結(jié)果以簡潔、明了的方式展現(xiàn)出來,讓人一目了然。
1、提高認識,全民參與,有效打擊洗錢犯罪活動。
2、身份識別請配合,齊心協(xié)力反洗錢。
3、個人信息保管好,賬戶密碼別泄露。
4、凝聚社會力量,創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
5、健全制度,依法監(jiān)控,提高反洗錢工作有效性。
6、賬戶替他人提現(xiàn),轉(zhuǎn)移資金成幫兇。
7、了解你的客戶,防范金融風(fēng)險。
8、了解反洗錢知識,遵守反洗錢法規(guī)。
9、遠離洗錢陷阱,享受幸福人生。
10、預(yù)防洗錢陷阱,構(gòu)建和諧人生。
11、任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
12、做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務(wù)。
13、依法防范和打擊洗錢犯罪活動,保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
14、反洗錢是遏制和打擊上游及相關(guān)犯罪的重要手段。
15、打擊洗錢犯罪,維護金融秩序。
17、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》,預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動。
18、預(yù)防洗錢,維護金融安全。
19、認真落實帳戶實名制,構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎(chǔ)。
21、身份證件莫出借,代人受過苦難言。
2、舉報洗錢活動,維護社會公平正義。
3、宣傳貫徹反洗錢法,打擊遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。
4、履行反洗錢義務(wù),維護金融秩序。
5、依法打擊洗錢犯罪,營造良好金融環(huán)境。
6、支持國家反洗錢也是保護自己的.合法權(quán)益。
7、依法防范和打擊洗錢犯罪活動,保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
8、做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務(wù)。
9、打擊洗錢犯罪,維護金融秩序。
10、凝聚社會力量,創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
11、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》,預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動。
12、提高認識,全民參與,有效打擊洗錢犯罪活動。
13、了解反洗錢知識,遵守反洗錢法規(guī)。
14、任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
15、保護自己,請您遠離洗錢活動。
16、警惕身邊的洗錢陷阱,遠離犯罪。
17、勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義。
18、打擊洗錢犯罪,構(gòu)建和-諧社會。
19、提高反洗錢意識,防范洗錢風(fēng)險。
為了深入貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及各項規(guī)章制度要求,進一步提高我行及社會公眾對反洗錢工作的認識,營造濃厚的反洗錢社會氛圍,加強全行各級員工反洗錢意識,提高我行反洗錢工作水平,特制定年度宣傳計劃如下:
做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,同時柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
二、通過人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,開展宣傳活動。
(一)宣傳方式:外部宣傳和內(nèi)部宣傳相結(jié)合。外部宣傳:懸掛標語、擺放宣傳材料、制作宣傳展板、海報等。內(nèi)部宣傳:市行將在本月開展反洗錢培訓(xùn)以及反洗錢測試等活動。
(二)組織具體的宣傳內(nèi)容如下:
1、《反洗錢知識一點通》、《反洗錢知識26問》等;。
3、金融機構(gòu)反洗錢的義務(wù)和公民反洗錢的社會責(zé)任、義務(wù);。
4、呼吁加強社會輿論監(jiān)督。
三、對反洗錢宣傳工作相關(guān)要求:
1、要高度重視反洗錢宣傳活動,做好安排,確保宣傳活動順利開展。并利每次反洗錢宣傳工作,加強內(nèi)部員工反洗錢知識培訓(xùn)及反洗錢操作規(guī)定的執(zhí)行力度,并結(jié)合我行宣傳活動,歸納前期在反洗錢工作中存在的問題,制定整改方案,加強監(jiān)督落實,切實將支行反洗錢工作落到實處。
2、自行印制反洗錢宣傳橫幅,懸掛于網(wǎng)點顯著位置,或通過led屏,擴大宣傳范圍。宣傳內(nèi)容參考宣傳口號中所列標語。網(wǎng)點應(yīng)擺放宣傳材料,要充分利用電子屏幕等設(shè)備,或制作反洗錢展板,方便社會公眾了解反洗錢知識。
3、各部門做好宣傳工作的資料留存工作,包括影像資料、反洗錢工作簡報等,影像資料要能充分體現(xiàn)各支行特色,反映支行名稱信息。
4、在每次宣傳月活動結(jié)束后,要進行全面總結(jié),包括活動開展情況、取得的實際效果、活動中存在的問題以及對今后反洗錢宣傳工作的建議。
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,純潔社會風(fēng)氣,預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,針對我縣農(nóng)信社的實際情況,對反洗錢工作做出如下安排:
一:
根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,認真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下:
一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,對可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后,我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面:(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作,不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,加大反洗錢工作力度,杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測,并做好有關(guān)分析工作,防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,增強社會公眾的反洗錢意識,提高自身保護意識以及揭發(fā)意識,共同維護金融安全。
二:
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識,普及反洗錢知識,營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的'重要意義,結(jié)合我行的實際情況,制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃:
一、宣傳目的。
通過開展反洗錢宣傳活動,發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用,提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性,起到防范洗錢風(fēng)險,維護金融穩(wěn)定的作用;加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強市民反洗錢意識,使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
二、宣傳內(nèi)容:
(一)反洗錢相關(guān)法律法規(guī):包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識:包括什么是洗錢,洗錢犯罪手段有哪些,客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性,對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅:“預(yù)防洗錢犯罪,營造和諧社會”、“維護金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
二、宣傳時間:根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1-2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3-10月份進行宣傳。
三、宣傳方式:
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識,宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前,方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容,宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
四、宣傳總結(jié):
更多熱門。
市分行:
反洗錢工作一直是我行工作的重點,為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動,我行在省分行的安排布署下,在我行開展了一系列反洗錢活動,現(xiàn)就綜合業(yè)務(wù)部開展反洗錢活動匯報如下:
一、客戶身份識別情況。
通過培訓(xùn),我行各網(wǎng)點營業(yè)人員對反洗錢有了一定的了解,充分認識到反洗錢活動對維護經(jīng)濟、金融安全和社會穩(wěn)定等方面的重大意義。我行認真執(zhí)行身份證核查制度,嚴格按照省分行的相關(guān)規(guī)定對開戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業(yè)務(wù),通過公安局的身份證核查系統(tǒng)核驗客戶的身份證件,對于系統(tǒng)中核驗中提示無核查信息的,通過客戶向戶籍所在地公安機關(guān)核實、提供輔助證件或逐一利用身份證閱讀器等設(shè)備進行驗證,無誤的為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù),人工核查不成功的向客戶說明情況,拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
二、大額交易和可疑報告情況。
我行現(xiàn)在推行的為總行對總行的報送方式,但對于較可疑的交易,我行積極與相關(guān)部門溝通,并上報至人行的會計部門。2009年全年我行共上報1筆可疑交易,截至2010年3月31日,我行本年度未發(fā)現(xiàn)可疑交易。
三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。
我行嚴格按照人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄,并裝訂保管。
四、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。
我行積極配配合司法機關(guān)做好反洗錢犯罪信息的查閱和移送工作,并按照相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。
五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。
我行十分重視從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。通過電子屏、板報、條幅、宣傳單等形式開展宣傳,并建立了以季度為周期的反洗錢宣傳制度。同時,我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動之際開展業(yè)務(wù)及反洗錢業(yè)務(wù)宣傳。
我行2009年共開展了4次反洗錢培訓(xùn),分別為1月13日組織的反洗錢基本知識的學(xué)習(xí),參加對象為網(wǎng)點營業(yè)人員;5月6日參加了省分行組織反洗錢電視電話專題培訓(xùn),參加人員為行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門負責(zé)人、反洗錢工作人員及網(wǎng)點反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員,會后并參加了省分行組織的考試;6月10日組織了反洗錢一法四個令相關(guān)條款培訓(xùn);12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱,遠離犯罪”反洗錢手冊的學(xué)習(xí),參加人員為銀行部分從業(yè)人員;2010年3月23日組織學(xué)習(xí)了《中國郵政儲蓄銀行關(guān)于印發(fā)客戶洗錢等級評估管理辦法》,并對從業(yè)人員進行了反洗錢基礎(chǔ)知識的考試。
1月13日組織的反洗錢基本知識的學(xué)習(xí)(圖片一)。
1月13日組織的反洗錢基本知識的學(xué)習(xí)(圖片二)。
12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱,遠離犯罪”反洗錢手冊的學(xué)習(xí)。
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,純潔社會風(fēng)氣,預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,針對我縣農(nóng)信社的實際情況,對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
一、強化內(nèi)控制度,建立反洗錢獎懲激勵機制。
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī),聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制,將反洗錢工作同績效掛鉤,將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤,調(diào)動反洗錢工作的積極性,充分發(fā)揮員工自身的潛能。
二、完善組織架構(gòu),整合反洗錢管理部門。
為進一步理順反洗錢組織架構(gòu),逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求,重新整合反洗錢管理部門,將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負責(zé),并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗,同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作,提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。
加強稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查,對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社(部)進行一次反洗錢工作專項檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務(wù),維護國家的經(jīng)濟繁榮。
根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,認真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下:
一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動和工作要求,使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視,立即召開會議討論,并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強對反洗工作重要性的認識,我行認真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障,強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要:為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,講解可疑交易類型的識別和對照,認真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如:《關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí),不僅提高了我行員工的反洗錢意識,而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人,落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定。
根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求,我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先,由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定,給出初評意見;然后,提交信貸部,由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后,提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。
四、明確職責(zé),制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實反洗錢工作職責(zé),支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度,由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作,a角操作員完成檢查工作,確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況,加強對大額交易的監(jiān)控力度,確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效,制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實到實處,確保不走過場,****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),同時明確其他各部室的主要工作職責(zé),將反洗錢工作的責(zé)任落實到每個部室,確保反洗錢工作落實到實處,也確保反洗錢工作的順利進行。
六、履行職能,積極做好對外宣傳。
為積極響應(yīng)當?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認真履行銀行服務(wù)社會的職能,我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”,通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動,向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護金融安全》、《反洗錢:構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料,并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性,提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,對可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后,我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面:(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作,不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,加大反洗錢工作力度,杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測,并做好有關(guān)分析工作,防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,增強社會公眾的反洗錢意識,提高自身保護意識以及揭發(fā)意識,共同維護金融安全。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識,普及反洗錢知識,營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,結(jié)合我行的實際情況,制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃:
一、宣傳目的。
通過開展反洗錢宣傳活動,發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用,提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性,起到防范洗錢風(fēng)險,維護金融穩(wěn)定的作用;加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強市民反洗錢意識,使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
二、宣傳內(nèi)容:
(一)反洗錢相關(guān)法律法規(guī):包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識:包括什么是洗錢,洗錢犯罪手段有哪些,客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性,對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅:“預(yù)防洗錢犯罪,營造和諧社會”、“維護金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
二、宣傳時間:根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1-2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3-10月份進行宣傳。
三、宣傳方式:
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識,宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前,方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容,宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
四、宣傳總結(jié):
對反洗錢宣傳活動進行總結(jié),主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果,找尋工作中存在的問題和不足,并提出改進意見和建議,為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為了深入貫徹落實人民銀行天津分行關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署,持續(xù)加強金融機構(gòu)反洗錢工作,嚴厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動,保證社會安定和商業(yè)銀行聲譽,并向公眾宣傳反洗錢的重要性,夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。上級向我行傳達了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動的通知》,我行開展了反洗錢宣傳月活動。
我行在接到上級通知后,高度重視此事件,迅速成立了反洗錢宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室,集中負責(zé)組織反洗錢宣傳月活動。小組成立后利用晨會時間積極實施反洗錢宣傳準備工作,向二級支行發(fā)布相關(guān)宣傳資料,要求其深入學(xué)習(xí)該類資料。在準備階段,我行還統(tǒng)一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅,將總行的宣傳手冊按時下發(fā)到支行,要求各支行也成立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組,學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī),在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)循環(huán)播放相關(guān)宣傳標語。
20xx年5月,我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅,向客戶及社會公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊,開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時,支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農(nóng)商行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關(guān)懷,在宣傳月活動開展的期間通過多次指導(dǎo)我們工作,月19日我支行風(fēng)險管理部人員和營業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動,本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進行一次反洗錢教育宣傳,加強居民反洗錢意識,普及反洗錢基礎(chǔ)知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識、公民反洗錢義務(wù)、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、打擊洗錢犯罪活動、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料,形成宣傳輻射效應(yīng)。宣傳當天,相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親臨我行營業(yè)部宣傳現(xiàn)場,和營業(yè)部宣傳小組人員一起在營業(yè)部營業(yè)場所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊,向過往公眾宣傳反洗錢知識,使廣大群眾了解洗錢的危害,呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列,活動中為過往群眾提供咨詢150人次,發(fā)放反洗錢宣傳手冊260冊,其他宣傳資料420張。
在反洗錢法宣傳月開展過程中,我行各支行積極動員一切可以動用的人力,利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優(yōu)越的地理位置,利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時間,在支行門前擺放反洗錢宣傳臺,為過往村民提供反洗錢咨詢服務(wù);發(fā)放宣傳資料400余份,認真向公眾解答洗錢的概念,反洗錢的作用及意義,銀行提供金融服務(wù)時客戶需要提供的身份證明,以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務(wù),使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責(zé);在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立“反洗錢宣傳咨詢專柜”,結(jié)合當?shù)剞r(nóng)業(yè)特色,近期農(nóng)業(yè)購銷現(xiàn)金業(yè)務(wù)頻繁的特點,及時向廣大社區(qū)居民進行宣傳,提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業(yè)網(wǎng)點外進行宣傳,而且還在營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域開展宣傳。如我行營業(yè)部、支行等都在營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域布置宣傳臺,向來行辦理業(yè)務(wù)人員進行宣傳;支行根據(jù)本行客戶特點,以個體經(jīng)營者、企業(yè)單位人員為主要宣傳對象,走進企業(yè)和社區(qū)進行宣傳,提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識,同時利用上門營銷這一工作特征,積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。
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為全面推進我市金融機構(gòu)反洗錢工作,打擊一切不法洗錢犯罪活動,純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高我分行信譽,促進我分行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ),根據(jù)中國建設(shè)銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求,我分行通過一系列卓有成效的舉措,以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮建行的監(jiān)管職能,維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。在本季度我分行能堅持做到:
一是邀請支行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。1月份召開了“隨州分行反洗錢工作會議”,特邀支行支付結(jié)算科*科長、*副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧我分行反洗錢工作、安排布署我分行20反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共**人次參加了會議。二是夯實理論基礎(chǔ)。我分行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,全行員工人手一冊。三是學(xué)習(xí)形式多樣。利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識,力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。
二、強化組織領(lǐng)導(dǎo),充分認識反洗錢的重要性。
充分發(fā)揮分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職能作用,定期通過召開反洗錢工作會議傳達反洗錢工作精神、最新制度辦法,著重強調(diào)反洗錢工作“盡職免責(zé)”重要性,要求全體員工認真履行反洗錢工作職責(zé),積極推動全行反洗錢工作日?;狗婪断村X的意識深入人心。
三、周密實施,做到宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識,通過此次宣傳活動,使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識,使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是進社區(qū)開展反洗錢外部宣傳。組織轄網(wǎng)點工作人員走進社區(qū)開展反洗錢宣傳活動。我們于2月6日先后組織**名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式,向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳,解答疑問,普及反洗錢知識,受到了廣大市民的好評。
三是強化柜面人員高度的反洗錢敏感度,加強重點可疑交易報告。做好反洗錢工作,高度的責(zé)任意識非常關(guān)鍵。我分行財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序,掌握了可疑資金的識別和分析,學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī),進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。四是強化監(jiān)督檢查,不斷提升反洗錢工作水平。一是日常督導(dǎo)通報。對反洗錢數(shù)據(jù)處理實行“通報”制,一周一通報,一月一匯總。將各支行反洗錢工作情況納入月度內(nèi)控管理考核,對數(shù)據(jù)處理不及時的支行進行績效扣分,確保反洗錢數(shù)據(jù)報送的質(zhì)量和時效。二是開展專項檢查。將反洗錢專項檢查做到實處,檢查發(fā)現(xiàn)的問題和不足,認真落實整改及責(zé)任人處理,全行通報,舉一反三,對全轄網(wǎng)點反洗錢工作進行警示教育,為提高反洗錢工作整體水平起到了積極作用。
四、隆重召開了兩次反洗錢會議。
2月14日下午,由市分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組副組長史發(fā)旺同志組織召開了由網(wǎng)點負責(zé)人、會計主管、辦公室、財務(wù)會計部、營運管理部、公司部、個金部參加的反洗錢工作會議。會議集中組織學(xué)習(xí)了省行合規(guī)部下發(fā)的`《中國建設(shè)銀行客戶風(fēng)險等級分類管理辦法》、《反洗錢實施細則》及對反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)規(guī)范操作進行了要求,會議要求各網(wǎng)點負責(zé)人及參會人員要明確反洗錢工作的重要性,領(lǐng)會會議精神,認真學(xué)習(xí)客戶風(fēng)險等級分類管理辦法,并要求及時做好對所屬機構(gòu)4他人員的轉(zhuǎn)培工作。2月25日下午,由財務(wù)會計部余文軍經(jīng)理組織召開了由會計主管、辦公室、財務(wù)會計部、營運管理部、公司部、個金部參加的反洗錢工作會議。會議主要對前期反洗錢工作作了工作小結(jié),并進一步對反洗錢工作事項進行了要求。要求各網(wǎng)點、各部門必須將當日加載的反洗錢數(shù)據(jù)當日要處理完畢,在日常業(yè)務(wù)辦理工作中,要求各行柜員嚴格按照“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”認真核查其身份證件,識別客戶身份,核對并登記其證件號碼,并留存身份證件復(fù)印件。并強調(diào)提取現(xiàn)金要嚴格執(zhí)行逐級審批制度,每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)要進行查詢和實時監(jiān)控。
第一季度,我分行在反洗錢宣傳活動工作達到一定的目標,使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,增強了公民的責(zé)任意識。但是,距上級的要求還存在一定的差距,工作人員對此項工作認識還不夠深刻、使命感不強、操作困難,公眾在辦理業(yè)務(wù)時,不理解業(yè)務(wù)處理程序,還不夠積極配合反洗錢工作等。
但反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作,在今后的工作中我們將嚴格按照中國建行的要求,切實履行好反洗錢的法定義務(wù),維護國家的經(jīng)濟金融安全。
1、洗錢是犯罪活動的延續(xù),必須依法打擊。
2、依法防范和打擊洗錢犯罪,保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
4、認真落實帳戶實名制,充分了解客戶,防范金融風(fēng)險。
5、嚴厲打擊洗錢犯罪,維護金融秩序。
6、建立健全反洗錢內(nèi)控制度,構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎(chǔ)。
7、不參與、不協(xié)助洗錢,發(fā)現(xiàn)洗錢線索及時舉報,是每個公民的義務(wù)。
8、不偏聽、不偏信,警惕洗錢犯罪騙局。
9、杜絕涉黑贓款,使用合法資金,保障自身安全。
10、保管好自己的身份證件,避免被不法分子利用。
11、了解反洗錢知識,遠離洗錢犯罪。
12、不要出售、出租自己的銀行卡,遠離洗錢犯罪。
13、不出租出借個人賬戶,維護自身合法權(quán)益。
14、支持國家反洗錢工作也是保護公民自己的利益。
15、勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義。
16、選擇嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu),保障資金安全。
17、凝聚公眾力量,全社會共同打擊洗錢犯罪。
18、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》,嚴防洗錢犯罪活動。
19、嚴格防控,扎實工作,有效打擊洗錢犯罪活動。
20、增強公民反洗錢意識,營造良好反洗錢氛圍。
21、健全制度,依法監(jiān)控,及時報告洗錢線索。
22、幫助他人處理犯罪所得是觸犯法律的行為。
23、反洗錢是反毒、反貪、反恐、反黑的必要措施。
24、了解你的客戶,是提供金融服務(wù)的前提。
根據(jù)公司下發(fā)的《關(guān)于做好反洗錢宣傳月活動的通知》(東證合規(guī)內(nèi)審字第36號)文件要求,我部在月積極響應(yīng)公司“反洗錢宣傳月”的活動安排和號召,有針對性開展了系列反洗錢宣傳教育活動,并對員工開展了反洗錢知識培訓(xùn),揚青春智慧,爭文明先鋒!現(xiàn)將我部2009年反洗錢宣傳月活動情況總結(jié)如下:
一、員工培訓(xùn)。
1、我部于10月16日下午4:00-5:30對全體員工進行反洗錢知識培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容以《反洗錢26問》為主,通過培訓(xùn),進一步加強了全體員工反洗錢業(yè)務(wù)知識和合規(guī)意識。
2、根據(jù)公司要求,我部全體員工包括渠道人員在內(nèi)54人,都參加了反洗錢知識考試,通過考試進一步鞏固了員工的反洗錢知識。(注:經(jīng)了解,全體員工都通過考試。)。
二、開展對外宣傳活動。
(一)、營業(yè)部場內(nèi)宣傳自反洗錢宣傳活動以來,我部常年在營業(yè)場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳標語橫幅,內(nèi)容為:“預(yù)防洗錢犯罪維護社會穩(wěn)定”,設(shè)置反洗錢舉報電話牌匾,在資料架擺放反洗錢宣傳手冊,在投資者園地設(shè)置反洗錢知識專欄。
(二)、場外宣傳情況09年反洗錢宣傳活動,我部打破以往的宣傳形式,結(jié)合新股民培訓(xùn)、投資報告會、高端客戶座談會、打擊非法證券活動,聯(lián)合將反洗錢知識對投資者進行宣傳教育,大大提高了宣傳的效果。
1、于10月17日晚上7點半在我部交易大廳舉辦反洗錢知識講座。講座內(nèi)容有我部自己制作的反洗錢ppt,就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了詳細的介紹,同時還聯(lián)系日常工作情況同客戶就有關(guān)反洗錢的規(guī)定做了交流,最后著重就證券行業(yè)反洗錢的規(guī)定向客戶做了一番介紹??蛻羰潞蠓从?,他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規(guī)定是同反洗錢有關(guān),表示受益良多。
2、于10月18日晚上8點,我部在橫瀝鎮(zhèn)新世紀華庭會所舉辦了一場小區(qū)反洗錢宣傳活動。我部邀請一些橫瀝地區(qū)的客戶,包括一些老客戶和新開戶的客戶,加上新世紀華庭的部分住戶和廣發(fā)銀行橫瀝支行的部分客戶,共同進行了市場行情研討會、客戶交流會和反洗錢知識宣傳教育。會場的前半部分,我部特別就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了介紹,客戶事后都反映這部分的內(nèi)容豐富而又實用。
3、除了對營業(yè)部客戶和特定地點客戶外,我部還向常平鎮(zhèn)的公眾客戶做了一次反洗錢的宣傳推廣活動。10月19日下午3點半-6點半,我部在人流量密集的天虹商場門口舉辦了一場宣傳活動,員工積極向路人派發(fā)反洗錢宣傳單張,并向有興趣的客人就有關(guān)事項作相關(guān)的講解;還有部分同事帶上這些資料,向商場內(nèi)部的人員和客戶派發(fā),通過這次活動,我部一方面向社會人士宣傳了反洗錢的重要性,另一方面又樹立了良好的企業(yè)形象。
三、反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作在今后的工作中我部將嚴格按照人民銀行和總公司的要求,切實做好反洗錢工作,在業(yè)務(wù)過程中加強監(jiān)督,同時更大范圍更深入地開展反洗錢宣傳,打擊一切不法洗錢犯罪活動,維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定,促進證券業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象,讓青春在崗位上閃光!
我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn),為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動,主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學(xué)習(xí),提高對反洗錢工作的認識。
四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作,指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來,將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,切實打擊洗錢活動。
自開展反洗錢工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識,切實履行反洗錢業(yè)務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,還指定專人負責(zé)此項工作,確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累,為反洗錢工作的順利開展,做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確??蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反洗錢工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認真履職,嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來,通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。
通過以上舉措,使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
為全面推進反洗錢工作,打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動,純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ),根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求,我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動,通過采取一系列行之有效的舉措,確保了此項活動扎實有效開展,取得了較好的成效。
為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí),并每季進行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的認識。
2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先,聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,通過與公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排,并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后,迅速成立了以主任為組長,全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,與此同時,還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持,全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合,增進共識,形成合力。
三、周密實施,做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識,通過此次宣傳活動,使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識,更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
律法規(guī),進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查,大額和可疑資金的及時報告,組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序,掌握可疑資金的識別和分析,加強柜面宣傳,熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定,提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動,使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之,通過反先錢洗錢活動的宣傳,使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心,使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全,也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全,增強了公民的責(zé)任意識,打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中,也暴露出我們還存在一些不足,距人民銀行的要求還存在一定的差距,突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強,公眾在辦理業(yè)務(wù)時,不積極配合反洗錢工作等。
在__年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,日常工作中,切實履行反洗錢義務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平?,F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下:
一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實際,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢工作的順利開展。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識,普及反洗錢知識,營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,結(jié)合我行的實際情況,制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃:
通過開展反洗錢宣傳活動,發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用,提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性,起到防范洗錢風(fēng)險,維護金融穩(wěn)定的作用;加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強市民反洗錢意識,使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
(一)反洗錢相關(guān)法律法規(guī):包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識:包括什么是洗錢,洗錢犯罪手段有哪些,客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性,對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅:“預(yù)防洗錢犯罪,營造和諧社會”、“維護金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識,宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前,方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容,宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結(jié),主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果,找尋工作中存在的問題和不足,并提出改進意見和建議,為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為建立健全反洗錢培訓(xùn)機制,提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì),增強員工分析判斷能力,切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。勵志培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍,使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作的要求,制訂x20xx年度反洗錢培訓(xùn)工作計劃:
把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營管理中,擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實效,不走形式、不走過場,對參訓(xùn)人員進行必要的考核。
1、“一法四令”;
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識;
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度;
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識;
1、20xx年6月:反洗錢法律法規(guī);
2、20xx年9月:內(nèi)控制度、風(fēng)險等級劃分和相關(guān)反洗錢的知識。
每期培訓(xùn)半天,人員50—60人,共6期3天。
接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,聯(lián)社各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時,各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),配備了專職人員負責(zé)此項工作,并確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作,從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的認識。
首先,聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。
為確保切實履行好這項重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求,各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位。
在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來,我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時,嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求,對客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。
在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。
本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠,對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí),致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。
(一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體職工統(tǒng)一思想,嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,逐步建立一個完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。
(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定,才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí),加深對其的了解,杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動。
為普及反洗錢知識、增強公民反洗錢意識、營造反洗錢社會環(huán)境、發(fā)揮公眾力量預(yù)防洗錢,維護金融安全,國民信托響應(yīng)中國人民銀行管理部的號召,于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預(yù)防洗錢、維護金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動。
作為此次宣傳月活動的重要組成部分,20xx年8月26日,公司在首府大廈廣場以及公司附近安德路社區(qū)舉行戶外宣傳活動,公司董事長楊小陽、副總經(jīng)理何遠、風(fēng)控總監(jiān)劉威、財務(wù)總監(jiān)莫百愉及相關(guān)部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動?;顒赢斕彀l(fā)放反洗錢宣傳折頁400余份、預(yù)防洗錢維護金融安全知識手冊40余本,收回有效的反洗錢知識調(diào)查問卷340余份,發(fā)放帶有反洗錢知識的宣傳禮品500余個。
此次反洗錢宣傳月活動,將反洗錢宣傳與“保護自己、遠離洗錢”有機結(jié)合起來,提示社會公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和u盾,不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn),不出售信用卡用于洗錢。警惕集資詐騙、電信詐騙、“釣魚網(wǎng)站”詐騙。遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢,積極配合金融機構(gòu)進行身份識別。遠離地下錢莊,選擇安全可靠的投融資渠道?;顒油ㄟ^發(fā)放禮品的方式,增強了反洗錢主題宣傳活動的吸引力和實效性,拓展反洗錢宣傳的廣度和深度,在廣大社會公眾中產(chǎn)生了積極的影響。
在洗錢犯罪和恐怖融資活動愈演愈烈的背景下,反洗錢工作更加需要普通公眾配合,不為洗錢犯罪提供便利,保護自身合法權(quán)益,遠離洗錢。國民信托在宣傳反洗錢的過程中,提示客戶選擇安全可靠的金融機構(gòu),同時介紹信托產(chǎn)品的購買方式和購買要求,是信托公司反洗錢工作的重要一環(huán),也是信托公司走入公眾視野、樹立良好公司形象的一次重大實踐。
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,現(xiàn)針對我行的實際情況,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正任組長,趙龍龍、代定軍為成員,系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報告,嚴格帳戶管理,加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報,季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務(wù),維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。