在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中，融資是一個(gè)重要的環(huán)節，可以幫助企業(yè)實(shí)現發(fā)展和成長(cháng)。為了幫助大家更好地理解融資過(guò)程，以下是一些詳細的融資報告。

企業(yè)融資計劃書(shū)

執行代碼:__。

簽約地址:中國深圳。

甲方（投資方）:香港鑫海投資發(fā)展公司。

乙方（項目方）:四川黃成電動(dòng)車(chē)制造有限公司。

為發(fā)展教育、環(huán)保、醫療、交通能源、水庫港口高新技術(shù)等配套工程建設項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開(kāi)具保函即b/g擔保票據，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進(jìn)項目建設資金作為項目投資資金。為此，雙方協(xié)商達成如下合同條款。

一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來(lái)源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無(wú)關(guān)的資金。

二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權代表（詳見(jiàn)附件三）安排款項。融資得到的資金保證用于開(kāi)發(fā)中華黃氏高能電動(dòng)車(chē)制造項目使用（詳見(jiàn)項目清單）的建設，不準用于__及犯罪行為有關(guān)的交易。

三、擔保品條件：

1、擔保品名稱(chēng)：由中國交通銀行成都分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)出上銀行系統網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。

2、資金總額：壹拾億美元。

3、期限：一年零一天（366天），該b/g到期自動(dòng)失效。

4、保函面額：每張面額貳仟萬(wàn)美元。

5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本（見(jiàn)附件二）。

6、過(guò)款率：銀行保函（b/g)面額的(100%）。

7、年息：零（不付息）。

8、操作費：百分之二（2%）按每批過(guò)款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。

9、開(kāi)證銀行：中國交通銀行成都分行（需中國五大銀行省一級分行以上）。

10、操作銀行：中國銀行（香港）分行。

11、保函性質(zhì)：可轉讓?zhuān)煞指?，不可撤銷(xiāo)的，到期無(wú)條件保兌的，經(jīng)開(kāi)證行總行確認的，可通過(guò)swift查詢(xún)和傳送的。

12、交易方式（見(jiàn)附件四）：銀行對銀行分批多證運作（banktobank通過(guò)swift進(jìn)行）。

四、操作程序：

1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書(shū)。甲方提供操作銀行坐標，乙方提供開(kāi)證銀行坐標及授信額度函（見(jiàn)附件一）操作程序（見(jiàn)附件五）所列文件。

2、本合同簽定后的16個(gè)銀行工作日內，乙方通過(guò)開(kāi)證銀行開(kāi)出上述內容的銀行保函(b/g)的《有能力開(kāi)證通知函》（見(jiàn)附件二）或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢(xún)并同時(shí)將副本復印件fa_給甲方備查。

3、甲方操作銀行收到《有能力開(kāi)證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過(guò)swift查詢(xún)無(wú)誤后（見(jiàn)附件六），向開(kāi)證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。

4、乙方開(kāi)證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后即分批開(kāi)出保函，每批保函數額不少于伍億美元為一證。同時(shí)將分批保函(b/g)正本的第一復印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。

5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后依照協(xié)議過(guò)款率分一批過(guò)款，a、第七個(gè)銀行工作日支付b/g面額的15%；b、第二十一個(gè)銀行工作日支付b/g面額的30%；c、第六十個(gè)銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶(hù)。

6、每批保函總面額的資金到位后的七個(gè)工作日內，開(kāi)證銀行將分批保函正本用銀行專(zhuān)迅通道送達中國銀行（香港分行）甲方指定帳戶(hù)，直到延續到合同所簽訂的融資總額度為止。

企業(yè)融資計劃書(shū)

企業(yè)融資計劃書(shū)

主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀。

在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績(jì)。

對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì )決議。

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

1、項目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來(lái)歷。

項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入。

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位。

指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等。

6、建造的過(guò)程和保證。

項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析。

房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的`對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素。

未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

1、人員構成。

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構。

企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規范性。

管理制度，管理結構等的評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

1、融資方式。

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)。

a、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續。

(2)債權融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式。

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資。

(5)多種融資方式的組合。

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價(jià)格。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

年度企業(yè)融資計劃書(shū),企業(yè)項目融資計劃書(shū)【精選】

2.市場(chǎng)預測。

3.基礎設施介紹。

4.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策。

5.項目盈利能力預測。

6.貸款運用與預期效果。

7.總結與說(shuō)明。

(二)財務(wù)數據分析。

1.資金來(lái)源與運用。

2.設備清單。

3.資產(chǎn)負債表。

4.收支平衡分析。

5.收入計劃。

(1)三年期匯總損益表。

(2)第一年按月現金流量表。

(三)輔助文件。

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2.市場(chǎng)預測編寫(xiě)。

這部分編寫(xiě)先對整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

3.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策編寫(xiě)。

如果您是面向全國市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競爭廠(chǎng)家作以對比分析，包括生產(chǎn)規模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

4.貸款使用與預期效果編寫(xiě)。

這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買(mǎi)設備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎設施建設，還是增加流動(dòng)資金，擴大經(jīng)營(yíng)規模;投資預期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。

5.資金來(lái)源。

項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。

6.財務(wù)分析。

必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應付，而卻應有相關(guān)的附表。

7.輔助文件。

應包括：

(1)項目建議書(shū)或可行性研究報告。

(2)政府有關(guān)部門(mén)批復文件。

(3)技術(shù)或專(zhuān)利應有相關(guān)證書(shū)等文件。

(4)企業(yè)資信證明。

(5)營(yíng)業(yè)執照及納稅證明。

(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。

企業(yè)融資計劃書(shū)

二、項目簡(jiǎn)介。

三、客戶(hù)基礎。

四、市場(chǎng)機遇。

五、項目投資價(jià)值。

六、項目資金及合作。

七、項目成功的關(guān)鍵。

八、公司使命。

九、經(jīng)濟目標。

一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司。

二、公司組織結構。

三、歷史財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況。

四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎。

五、公司地理位置。

六、公司發(fā)展戰略。

七、公司內部控制管理。

一、產(chǎn)品（分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、產(chǎn)量、價(jià)格等）。

二、產(chǎn)品特性。

三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料。

四、產(chǎn)品加工工藝。

五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設備。

六、核心生產(chǎn)設備。

七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。

八、研發(fā)計劃及時(shí)間表。

九、知識產(chǎn)權策略。

十、無(wú)形資產(chǎn)（商標知識產(chǎn)權專(zhuān)利等）。

十一、項目地理位置與背景。

十二、項目建設基本方案。

一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析。

二、目標區域產(chǎn)品供需現狀與預測（目標市場(chǎng)分析）。

三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析。

四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析。

五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析。

六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析。

七、競爭對手情況與分析。

1、競爭對手情況。

2、競爭對手情況分析。

八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析。

九、產(chǎn)品市場(chǎng)預測。

一、項目執行戰略。

二、項目合作方案。

三、公司發(fā)展戰略。

四、市場(chǎng)快速反應系統（iis）建設。

五、企業(yè)安全管理系統（she）建設。

六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。

1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略。

2、產(chǎn)品定價(jià)策略。

3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略。

4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)。

七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統。

八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計劃。

一、項目?jì)?yōu)勢分析。

二、項目弱勢分析。

三、項目機會(huì )分析。

四、項目威脅分析。

五、swot綜合分析。

一、組織結構。

二、管理團隊介紹。

三、管理團隊建設與完善。

四、人員招聘與培訓計劃。

五、人員管理制度與激勵機制。

六、成本控制管理。

七、項目實(shí)施進(jìn)度計劃。

一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險及其規避。

二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規避。

三、安全、污染風(fēng)險及控制。

四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險及其規避。

五、政策風(fēng)險及其規避。

一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式。

二、項目資金使用計劃。

四、貸款方式及還款保證。

一、財務(wù)分析說(shuō)明。

二、財務(wù)資料預測。

1、銷(xiāo)售收入明細表。

2、成本費用明細表。

3、薪金水平明細表。

4、固定資產(chǎn)明細表。

5、資產(chǎn)負債表。

6、利潤及利潤分配明細表。

7、現金流量表。

8、財務(wù)收益能力分析。

8.1財務(wù)盈利能力分析。

8.2項目清償能力分析。

一、分析方法的選擇。

二、收益年限的確定。

三、基本數據。

四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定。

企業(yè)融資計劃書(shū)

市場(chǎng)分析。

四、管理團隊。

七、摘要。

1、公司簡(jiǎn)介。

主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀。

在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績(jì)。

對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì )決議。

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

1、項目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來(lái)歷。

項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入。

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位。

指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等。

6、建造的過(guò)程和保證。

項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析。

1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析。

房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素。

未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊。

1、人員構成。

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構。

企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規范性。

管理制度，管理結構等的評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的'關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)。

a、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續。

(2)債權融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式。

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資。

(5)多種融資方式的組合。

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案。

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)。

a、股權方式融資的退出。

項目進(jìn)行中投資方退出;。

b、債權方式融資退出。

項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;。

項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;。

5、抵押和保證。

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要。

長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

農產(chǎn)品企業(yè)融資項目商業(yè)計劃書(shū)

一、項目背景。

二、項目簡(jiǎn)介。

三、項目競爭優(yōu)勢。

第二章項目公司概況。

一、公司基本信息。

二、公司治理與管理團隊。

(一)組織結構。

(二)管理團隊。

三、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)。

四、公司財務(wù)簡(jiǎn)析。

第三章產(chǎn)品與技術(shù)。

一、無(wú)公害農產(chǎn)品主要產(chǎn)品介紹。

(一)主要產(chǎn)品。

(二)產(chǎn)品系列。

(三)產(chǎn)品功能。

(四)產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。

二、無(wú)公害農產(chǎn)品產(chǎn)品的市場(chǎng)定位。

(一)市場(chǎng)定位。

(二)產(chǎn)品應用案例。

三、無(wú)公害農產(chǎn)品產(chǎn)品制造。

(一)產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式。

(二)生產(chǎn)工藝流程。

(三)質(zhì)量控制。

四、技術(shù)與研發(fā)。

(一)技術(shù)背景。

(二)關(guān)鍵技術(shù)介紹。

(三)產(chǎn)品應用推廣情況。

(四)研發(fā)實(shí)力。

(五)公司現有的和正在申請的知識權。

(六)公司持續創(chuàng )新安排。

第四章企業(yè)管理。

一、內部控制制度情況。

二、企業(yè)文化。

第五章無(wú)公害農產(chǎn)品行業(yè)及市場(chǎng)分析。

一、無(wú)公害農產(chǎn)品行業(yè)概況。

二、無(wú)公害農產(chǎn)品行業(yè)相關(guān)政策法規。

1、國家政策。

2、地方支持鼓勵性政策。

三、無(wú)公害農產(chǎn)品市場(chǎng)及需求分析。

無(wú)公害農產(chǎn)品市場(chǎng)規模增長(cháng)趨勢。

第六章發(fā)展規劃。

一、盈利/商業(yè)模式。

二、發(fā)展戰略和總體目標。

三、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。

第七章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

一、無(wú)公害農產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)戰略。

1、營(yíng)銷(xiāo)戰略目標2、4p’s營(yíng)銷(xiāo)組合3、4c營(yíng)銷(xiāo)組合二、無(wú)公害農產(chǎn)品市場(chǎng)推廣方式。

第八章融資說(shuō)明。

一、資金需求。

二、資金使用規劃。

三、投資者權利。

四、投資退出設想。

五、公司價(jià)格評估。

第九章項目財務(wù)評價(jià)。

一、基本財務(wù)數據假設。

二、銷(xiāo)售收入預測與成本費用估算。

三、盈利能力分析。

1、損益和利潤分配表。

2、現金流量表。

3、計算相關(guān)財務(wù)指標(投資利潤率、投資利稅率、財務(wù)內部收益率、財務(wù)凈現值、投資回收期)。

四、財務(wù)評價(jià)結論。

第十章投資風(fēng)險與控制。

一、資源(原材料/供應商)風(fēng)險。

二、無(wú)公害農產(chǎn)品市場(chǎng)不確定性風(fēng)險。

三、無(wú)公害農產(chǎn)品研發(fā)風(fēng)險。

四、無(wú)公害農產(chǎn)品生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五、無(wú)公害農產(chǎn)品成本控制風(fēng)險。

六、競爭風(fēng)險。

七、政策風(fēng)險。

八、財政風(fēng)險(應收賬款/壞賬)。

九、管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))。

十、破產(chǎn)風(fēng)險。

hzdfdgfdgdafhgas。

企業(yè)融資計劃書(shū)

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過(guò)程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書(shū)都必須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

1、尋找投資者，解決資金問(wèn)題。

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個(gè)人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過(guò)不同的途徑來(lái)解決后顧之憂(yōu)。

2、尋找可行性的項目，使有資金客戶(hù)的資源得到有效利用。

登尼特利用全球的資源，為客戶(hù)尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無(wú)形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務(wù)。

3、實(shí)現投資者和融資者的有效配對。

登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實(shí)現有效的配置。

4、項目包裝。

登尼特面向各行業(yè)各地區具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個(gè)人，提供對專(zhuān)項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產(chǎn)品與市場(chǎng)、資源等方面進(jìn)行調查、分析、研究、評測的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

5、融資上市。

登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。

人們進(jìn)行投資的目的無(wú)非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來(lái)講要確認投資的思路：為對內擴大再生產(chǎn)奠定基礎，即購建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(cháng)期資產(chǎn)支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個(gè)人店鋪、小型企業(yè)等。

制訂可行的融資方案將會(huì )有針對性的進(jìn)行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會(huì )資金，迅速擴大企業(yè)規模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力。使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )，并且由于接受監管當局嚴格的監管，是公司在治理方面更加規范。所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來(lái)講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達到最低的時(shí)候，企業(yè)價(jià)值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時(shí)更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過(guò)程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進(jìn)行調研和選擇，就容易造成無(wú)謂的四處推銷(xiāo)，從而拖延融資過(guò)程。

在選擇投資者時(shí)，通常應考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過(guò)的企業(yè)是否會(huì )與你的公司進(jìn)行互補或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書(shū)。如果投資者對計劃書(shū)感興趣，他就會(huì )與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預測等各方面進(jìn)行深入細致的分析。雙方會(huì )對合作細節作充分的洽談，有時(shí)需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。

1、政策性問(wèn)題。

簡(jiǎn)單的講是中國進(jìn)入wto后，一些對政策有極大依賴(lài)的投資項目，公司如果不能及時(shí)考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴(lài)，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。

2.非市場(chǎng)競爭問(wèn)題。

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場(chǎng)競爭的堅冰。

3、技術(shù)及人才問(wèn)題。

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問(wèn)題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢(qián)，不怕買(mǎi)不來(lái)技術(shù)”，目前的市場(chǎng)情況也確實(shí)如此，但問(wèn)題又來(lái)了，買(mǎi)來(lái)技術(shù)真能用嗎？人才問(wèn)題也是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類(lèi)問(wèn)題有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營(yíng)所必備，容易從市場(chǎng)獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。

4、規模經(jīng)濟陷阱。

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規模，追求做大的樂(lè )趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營(yíng)以及多元化甚至并購大多是基于規模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規模擴張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過(guò)分追求投資規模，是一種十分有害的傾向。

5、“項目運作”問(wèn)題。

資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進(jìn)行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬(wàn)集源猝死案。

通過(guò)登尼特所領(lǐng)取的證書(shū)、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專(zhuān)業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話(huà)：香港xxxxx深圳xxxxx。

2、團隊優(yōu)勢、24小時(shí)服務(wù)；

3、強大的商貿服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

4、幫助域名注冊，做中國網(wǎng)站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬(wàn)多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時(shí)訪(fǎng)問(wèn)登尼特網(wǎng)站：xxxxx。

農產(chǎn)品企業(yè)融資項目商業(yè)計劃書(shū)

一、項目公司。

二、項目簡(jiǎn)介。

三、客戶(hù)基礎。

四、市場(chǎng)機遇。

五、項目投資價(jià)值。

六、項目資金及合作。

七、項目成功的關(guān)鍵。

八、公司使命。

九、經(jīng)濟目標。

第二章公司介紹。

一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司。

二、公司組織結構。

三、歷史財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況。

四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎。

五、公司地理位置。

六、公司發(fā)展戰略。

七、公司內部控制管理。

第三章項目/影視投資項目產(chǎn)品介紹。

一、產(chǎn)品（分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、產(chǎn)量、價(jià)格等）。

二、產(chǎn)品特性。

三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料。

四、產(chǎn)品加工工藝。

五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設備。

六、核心生產(chǎn)設備。

七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。

八、研發(fā)計劃及時(shí)間表。

九、知識產(chǎn)權策略。

十、無(wú)形資產(chǎn)（商標知識產(chǎn)權專(zhuān)利等）。

十一、項目地理位置與背景。

十二、項目建設基本方案。

第四章影視投資項目產(chǎn)品市場(chǎng)分析。

一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析。

二、目標區域產(chǎn)品供需現狀與預測（目標市場(chǎng)分析）。

三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析。

四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析。

五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析。

六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析。

七、競爭對手情況與分析。

1、競爭對手情況。

2、競爭對手情況分析。

八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析。

九、產(chǎn)品市場(chǎng)預測。

一、項目執行戰略。

二、項目合作方案。

三、公司發(fā)展戰略。

四、市場(chǎng)快速反應系統（iis）建設。

五、企業(yè)安全管理系統（she）建設。

六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。

1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略。

2、產(chǎn)品定價(jià)策略。

3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略。

4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)。

七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統。

第六章影視投資項目產(chǎn)品項目swot綜合分析。

一、項目?jì)?yōu)勢分析。

二、項目弱勢分析。

三、項目機會(huì )分析。

四、項目威脅分析。

五、swot綜合分析。

一、組織結構。

二、管理團隊介紹。

三、管理團隊建設與完善。

四、人員招聘與培訓計劃。

五、人員管理制度與激勵機制。

六、成本控制管理。

第八章項目風(fēng)險分析與規避對策。

一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險及其規避。

二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規避。

三、安全、污染風(fēng)險及控制。

四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險及其規避。

五、政策風(fēng)險及其規避。

第九章影視投資項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措。

四、貸款方式及還款保證。

第十章影視投資項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預算。

一、財務(wù)分析說(shuō)明。

二、財務(wù)資料預測。

1、銷(xiāo)售收入明細表。

2、成本費用明細表。

3、薪金水平明細表。

4、固定資產(chǎn)明細表。

5、資產(chǎn)負債表。

6、利潤及利潤分配明細表。

7、現金流量表。

8、財務(wù)收益能力分析。

8.1財務(wù)盈利能力分析。

8.2項目清償能力分析。

第十一章公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析。

一、分析方法的選擇。

二、收益年限的確定。

三、基本數據。

四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定附件附表：

一、附件。

二、附表。

農產(chǎn)品企業(yè)融資項目商業(yè)計劃書(shū)

一。項目名稱(chēng)：一種復方疏流護腦的顆粒制劑或袋泡茶制劑·一種中老年疏流護腦的復方豆漿制劑。商品名：1.疏流護腦顆粒制劑2.疏流護腦袋泡茶制劑專(zhuān)利申請號：200910003791.2；3.疏流護腦豆漿制劑專(zhuān)利申請號：200910004136.9。

二。產(chǎn)品概述：中醫中藥是中華民族優(yōu)秀的傳統醫藥文化。中醫藥傳承與創(chuàng )新是振興民族醫藥發(fā)展進(jìn)程中的必由之路。為了實(shí)現世界衛生組織提出的二十一世紀“人人享有健康保障”的目標，近二年來(lái)，公司尊循發(fā)展社會(huì )經(jīng)濟，繁榮醫學(xué)醫藥科技市場(chǎng)，提高本區域的科技創(chuàng )新能力和醫學(xué)醫藥科技應用普及水平，為廣大群眾的心身健康服務(wù)，作出了一定的努力，取得了一些科技成果?，F己申報中醫藥新技術(shù)新產(chǎn)品專(zhuān)利在研課題項目58項，目前，優(yōu)選上述疏流護腦產(chǎn)品項目商品名：1.疏流護腦顆粒制劑，2.疏流護腦袋泡茶制劑，3.疏流護腦豆漿制劑作為企業(yè)重點(diǎn)開(kāi)發(fā)實(shí)施生產(chǎn)項目。

上述中老年疏流護腦系列的顆粒制劑等項目是國際衛生醫學(xué)研究院醫藥學(xué)博士李運乃先生根據歷代心腦血管疾病醫藥保健醫療調養民間的配方精華，經(jīng)反復探討、臨床醫療保健診療研究，采用中草藥配制加工而成的復方疏流護腦系列的顆粒等制劑，具有養血活血，充濡血脈，宣理上焦，驅風(fēng)勝濕，化痰利濕，平肝熄風(fēng)，健脾和胃，擴張血管，暢通血脈，推陳生新，增加腦血管的血流量；通筋活絡(luò )，益腦增智，養絡(luò )護腦，預防和食療醫治中老年腦型癡呆、腦血管栓塞、腦血管意外、腦卒中、腦中風(fēng)的治療保健效果。該疏流護腦系列的復方顆粒等制劑，原材料豐富，藥物配制加工容易，預防治療食療保健專(zhuān)病專(zhuān)藥專(zhuān)用顆粒沖劑·袋泡茶制劑·豆漿制劑，靶向力強、導向力強，見(jiàn)效快，療效好，無(wú)毒副作用。臨床運用預防醫治食療保健總有效率達百分之九十五等優(yōu)點(diǎn)和效果。特別是用于預防保健和治療中老年腦型癡呆綜合癥療效更為顯現，這是對當今人類(lèi)心腦血管疾病預防治療食療保健醫藥文化研究的創(chuàng )新進(jìn)展。

功能：養血活血，充濡血脈，宣理上焦，驅風(fēng)勝濕，化痰利濕，平肝熄風(fēng)，健脾和胃，擴張血管，暢通血脈，推陳生新，增加腦血管的血流量；通筋活絡(luò )，益腦增智，養絡(luò )護腦，預防和治療輕度或初發(fā)性中老年腦型癡呆、腦血管栓塞、腦血管意外、腦卒中、腦中風(fēng)等。主治：加速血運疏流、擴張腦動(dòng)、靜脈血管，增加腦血管的血流量，加強腦細胞的新陳代謝，推陳生新，益腦增智，養絡(luò )護腦，預防和治療輕度或初發(fā)性中老年腦型癡呆、腦血管栓塞、腦血管意外、腦卒中、腦中風(fēng)等疾病。

規格：一種疏流護腦的顆粒制劑，﹙商品名：疏流護腦顆粒﹚，每小包袋裝約15克。16小包袋裝為1大包袋﹙盒﹚裝。

用法用量：一種疏流護腦的顆粒制劑，﹙商品名：疏流護腦顆粒﹚，每小包袋裝約15克。每次沖服1--2小包（約15--30克），每天早、晚、或早、中、晚、夜各沖服一次，每天2-4次，1周為一小療程，1個(gè)月為一大療程，1--2療程輕度或初發(fā)腦血管栓塞者有望康復?？勺鏖L(cháng)期疏流護腦保健之用，經(jīng)常沖泡內服。

規格：一種疏流護腦的袋泡茶制劑，﹙商品名：疏流護腦袋泡茶﹚，每小包袋裝重約﹙4g﹚。16小包袋裝為1盒﹙袋﹚裝。

用法用量：一種疏流護腦的袋泡茶制劑，﹙商品名：疏流護腦袋泡茶﹚，每小包袋裝重約﹙4g﹚。每次泡服1--2小包（重約4--8克）加開(kāi)水加蓋浸泡10分鐘后當茶飲用，帶電的電熱杯煮沸5分鐘后當茶飲更佳，每天早、晚、或早、中、晚、夜各泡服一次，每天2-4次，可作長(cháng)期疏流護腦保健之用，經(jīng)常泡服。

規格：一種疏流護腦的復方豆漿制劑，﹙商品名：疏流護腦豆漿﹚，每小杯裝重約﹙200毫升﹚。24小杯裝為1大盒裝。

用法用量：一種疏流護腦的復方豆漿制劑，﹙商品名：疏流護腦豆漿﹚，每小杯裝重約﹙200毫升﹚。每次內服1小杯（重約200毫升）飲用，每天早、晚、或早、中、晚、夜各內服一次，每天2-4次，可作長(cháng)期疏流護腦保健之用，經(jīng)常內服飲用。

上述中醫藥創(chuàng )新科技成果，創(chuàng )新產(chǎn)品的試驗開(kāi)發(fā)臨床應用，為廣大中老年適宜群體的心身健康服務(wù)必然會(huì )產(chǎn)生良好的社會(huì )效益和經(jīng)濟效益。定將成為臨床培育傳承創(chuàng )新民族醫藥品牌的閃亮明珠。

三。投產(chǎn)條件：一臺超微粉碎機（400b型細度300--6000目），一臺沸騰一步制粒機（fl30或40型配套系列），顆粒包裝機一臺，袋泡茶包裝機一臺，豆奶機一臺，豆奶裝灌封口包裝機一臺，生產(chǎn)配套設備等。生產(chǎn)車(chē)間150——200平方米場(chǎng)地，工作人員2——4人，固定資產(chǎn)30萬(wàn)元，流動(dòng)資金10--20萬(wàn)余元即可投產(chǎn)（小規模生產(chǎn)、院內制劑或科研批件、企業(yè)孵化）?，F代化大規模生產(chǎn)資金投入根據企業(yè)發(fā)展以后再定。

四。成本及利潤估評：每小袋成本款約0.3元，診療售價(jià)約1—2元小包。其成本核算與利潤之比約1：3或1：6，這是國內的銷(xiāo)售價(jià)格。港、澳、臺、國際東南亞、歐美地區市場(chǎng)其診療價(jià)格約為2—4元小包，其成本核算與利潤之比約1：6或1：12的利潤。

五。市場(chǎng)預測及能否包銷(xiāo)：國內開(kāi)放市場(chǎng)和經(jīng)濟發(fā)達文明地區比較暢銷(xiāo)，由于社會(huì )的老齡化加速，由于群眾保健意識的提高，適宜中老年群體的保健預防用藥量加大，特別是老年癡呆癥的預防與醫治，處方用藥，非處方用藥銷(xiāo)售量增多，全國社區各類(lèi)敬老院，養老院，老干所，老年活動(dòng)中心等老年人聚集的活動(dòng)場(chǎng)所均好銷(xiāo)售，國內國際市場(chǎng)開(kāi)發(fā)前景廣闊，是社會(huì )文明發(fā)展、經(jīng)濟增長(cháng)的熱點(diǎn)、亮點(diǎn)。

六。項目實(shí)施選址與區域發(fā)展戰略：實(shí)施選址使用場(chǎng)地為租賃﹙前店后廠(chǎng)﹚的經(jīng)營(yíng)模式，減少降低由建廠(chǎng)到暫不建廠(chǎng)的資本費用；或利用現有醫院資源重組或向醫院租賃空置房間辦廠(chǎng)作為產(chǎn)品試產(chǎn)車(chē)間﹙另起草，見(jiàn)附件﹚。項目區域發(fā)展戰略，加速建立跨區域的分公司與多中心研究項目合作臨床推廣，擴張實(shí)施區域范圍，進(jìn)行新產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，培育形成市場(chǎng)品牌，加速資金周轉。

七.新藥研發(fā)與國際接軌，在研藥品研究臨床試驗實(shí)施增取與國內國際多研究中心合作，與國際新藥研發(fā)接軌，將企業(yè)品牌做大做強。

八。項目結論：綜上所述，得出策劃融資預案，保障臨床試驗在研藥品項目資金預算操作實(shí)施到位。

九。項目融資資金到位專(zhuān)利或專(zhuān)利申請實(shí)施運作后還款計劃：從第二年至第三年期間還款本金20萬(wàn)，第四年期間還款本金20萬(wàn)，第五年期間還款本金10萬(wàn)，五年內全部還清項目融資借款，相關(guān)回報利息10%從第二年起當年結算還清。以后每年的回報利息10%按當年結算還清。

項目策劃人：法人代表李運乃。

2009年3月28日。

中小企業(yè)融資計劃書(shū)

中小企業(yè)要想獲得風(fēng)投的青睞，一份精密詳細的融資計劃書(shū)必不可少，學(xué)習下這份計劃書(shū)的標準內容吧。

xxx公司(或xxx項目):。

地址:。

郵政編碼:。

聯(lián)系人及職務(wù):。

電話(huà):。

傳真:。

網(wǎng)址/電子郵箱:。

第一部分摘要。

一.公司簡(jiǎn)單描述。

二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)。

三.公司目前股權結構。

四.已投入的資金及用途。

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介。

八.核心經(jīng)營(yíng)團隊。

九.公司優(yōu)勢說(shuō)明。

十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還。

十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財務(wù)分析。

1.財務(wù)歷史數據(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))。

2.財務(wù)預計(后3-5年)。

3.資產(chǎn)負債情況。

第二部分綜述。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨(公司使命的表述)。

二.公司簡(jiǎn)介資料。

三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標。

四.公司管理。

1.董事會(huì )。

2.經(jīng)營(yíng)團隊。

3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)。

2.產(chǎn)品特性。

3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。

4.研發(fā)計劃及時(shí)間表。

5.知識產(chǎn)權策略。

6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應。

2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力。

4.原有主要設備及需添置設備。

5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6.包裝與儲運。

第三章市場(chǎng)分析。

一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分。

二.目標市場(chǎng)的設定。

三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。

五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無(wú)行業(yè)壟斷。

二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額。

三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)。

四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析。

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)。

二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)。

三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)。

五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。

六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)。

1.主要促銷(xiāo)方式。

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七.產(chǎn)品價(jià)格方案。

1.定價(jià)依據和價(jià)格結構。

2.影響價(jià)格變化的`因素和對策。

八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

第六章投資說(shuō)明。

一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。

二.資金使用計劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)。

四.資本結構。

五.回報/償還計劃。

六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)。

七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)。

八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)。

九.吸納投資后股權結構。

十.股權成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。

十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)。

十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。

第七章投資報酬與退出。

一.股票上市。

二.股權轉讓。

三.股權回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源(原材料/供應商)風(fēng)險。

二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)。

九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章管理。

一.公司組織結構。

二.管理制度及勞動(dòng)合同。

三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)。

四.薪資、福利方案。

五.股權分配和認股計劃。

第十章經(jīng)營(yíng)預測。

增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。

第十一章財務(wù)分析。

一.財務(wù)分析說(shuō)明。

二.財務(wù)數據預測。

1.銷(xiāo)售收入明細表。

2.成本費用明細表。

3.薪金水平明細表。

4.固定資產(chǎn)明細表。

5.資產(chǎn)負債表。

6.利潤及利潤分配明細表。

7.現金流量表。

8.財務(wù)指標分析。

公司企業(yè)融資計劃書(shū)

融資計劃書(shū)包含了投資決策所關(guān)心的全部?jì)热?，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內容。公司企業(yè)融資計劃書(shū)，我們來(lái)看看下文。

一、公司介紹。

二、項目分析。

三、市場(chǎng)分析。

四、管理團隊。

五、財務(wù)計劃。

七、摘要。

1、公司簡(jiǎn)介。

主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀。

在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績(jì)。

對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì )決議。

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

1、項目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來(lái)歷。

項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入。

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位。

指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等。

6、建造的過(guò)程和保證。

項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析。

房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素。

未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

1、人員構成。

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構。

企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規范性。

管理制度，管理結構等的評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

1、融資方式。

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資。

協(xié)議書(shū)。

a、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續。

(2)債權融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸。

合同。

進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式。

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資。

(5)多種融資方式的組合。

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價(jià)格。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹。

2.市場(chǎng)預測。

3.基礎設施介紹。

4.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策。

5.項目盈利能力預測。

6.貸款運用與預期效果。

7.總結與說(shuō)明。

1.資金來(lái)源與運用。

2.設備清單。

3.資產(chǎn)負債表。

4.收支平衡分析。

5.收入計劃。

(1)三年期匯總損益表。

(2)第一年按月現金流量表。

(三)輔助文件。

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2.市場(chǎng)預測編寫(xiě)。

這部分編寫(xiě)先對整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

3.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策編寫(xiě)。

如果您是面向全國市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競爭廠(chǎng)家作以對比分析，包括生產(chǎn)規模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

4.貸款使用與預期效果編寫(xiě)。

這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買(mǎi)設備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎設施建設，還是增加流動(dòng)資金，擴大經(jīng)營(yíng)規模;投資預期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。

5.資金來(lái)源。

項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。

6.財務(wù)分析。

必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應付，而卻應有相關(guān)的附表。

7.輔助文件。

應包括：

(1)項目。

建議書(shū)。

或可行性研究報告。

(2)政府有關(guān)部門(mén)批復文件。

(3)技術(shù)或專(zhuān)利應有相關(guān)證書(shū)等文件。

(5)營(yíng)業(yè)執照及納稅證明。

(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。

企業(yè)融資計劃書(shū)

xxx公司(或xxx項目):。

地址:。

郵政編碼:。

聯(lián)系人及職務(wù):。

電話(huà):。

傳真:。

網(wǎng)址/電子郵箱:。

第一部分摘要。

一.公司簡(jiǎn)單描述。

二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)。

三.公司目前股權結構。

四.已投入的資金及用途。

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介。

八.核心經(jīng)營(yíng)團隊。

九.公司優(yōu)勢說(shuō)明。

十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還。

十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財務(wù)分析。

1.財務(wù)歷史數據(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))。

2.財務(wù)預計(后3-5年)。

3.資產(chǎn)負債情況。

第二部分綜述。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨(公司使命的表述)。

二.公司簡(jiǎn)介資料。

三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標。

四.公司管理。

1.董事會(huì )。

2.經(jīng)營(yíng)團隊。

3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)。

2.產(chǎn)品特性。

3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。

4.研發(fā)計劃及時(shí)間表。

5.知識產(chǎn)權策略。

6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應。

2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力。

4.原有主要設備及需添置設備。

5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6.包裝與儲運。

第三章市場(chǎng)分析。

一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分。

二.目標市場(chǎng)的設定。

三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。

五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無(wú)行業(yè)壟斷。

二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額。

三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)。

四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析。

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)。

二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)。

三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)。

五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。

六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)。

1.主要促銷(xiāo)方式。

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七.產(chǎn)品價(jià)格方案。

1.定價(jià)依據和價(jià)格結構。

2.影響價(jià)格變化的因素和對策。

八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

第六章投資說(shuō)明。

一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。

二.資金使用計劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)。

四.資本結構。

五.回報/償還計劃。

六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)。

七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)。

八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)。

九.吸納投資后股權結構。

十.股權成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。

十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)。

十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。

第七章投資報酬與退出。

一.股票上市。

二.股權轉讓。

三.股權回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源(原材料/供應商)風(fēng)險。

二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)。

九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章管理。

一.公司組織結構。

二.管理制度及勞動(dòng)合同。

三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)。

四.薪資、福利方案。

五.股權分配和認股計劃。

第十章經(jīng)營(yíng)預測。

增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。

第十一章財務(wù)分析。

一.財務(wù)分析說(shuō)明。

二.財務(wù)數據預測。

1.銷(xiāo)售收入明細表。

2.成本費用明細表。

3.薪金水平明細表。

4.固定資產(chǎn)明細表。

5.資產(chǎn)負債表。

6.利潤及利潤分配明細表。

7.現金流量表。

8.財務(wù)指標分析。

中小企業(yè)融資計劃書(shū)

一、科技型中小企業(yè)的發(fā)展周期以及資金需求特點(diǎn)。

企業(yè)成長(cháng)理論認為，企業(yè)既是一個(gè)社會(huì )經(jīng)濟組織，同時(shí)也是一個(gè)生命有機體，也像生物有機體一樣，有一個(gè)從生到死、由盛轉衰的過(guò)程?？萍夹推髽I(yè)的內涵決定了其發(fā)展周期既有一般企業(yè)的周期的共性規律，同時(shí)又有其特性?？萍夹推髽I(yè)的生命周期可劃分為以下4個(gè)時(shí)期。

1、企業(yè)缺乏現代融資觀(guān)念，市場(chǎng)運作意識不強。

2、企業(yè)融資結構非均衡，融資市場(chǎng)化水平較低。

我國科技型中小企業(yè)所依靠的主要是內部積累和代價(jià)高昂的民間借貸，銀行貸款比重偏小，直接融資比例微乎其微，企業(yè)基本上沒(méi)有什么其他的直接融資渠道，導致一大批科技型中小企業(yè)成了被排除在資本市場(chǎng)以外的融資困難企業(yè)。

3、企業(yè)融資機制創(chuàng )新動(dòng)力不足，融資效果有限。

近年來(lái)，盡管我國政府和社會(huì )各界為扶持科技型中小企業(yè)的發(fā)展，采取了諸多創(chuàng )新機制和措施，但總體上看，科技型中小企業(yè)的融資效果仍然有限。突出表現在：第一，創(chuàng )業(yè)投資對科技型中小企業(yè)發(fā)展的支持力度不足。第二，創(chuàng )新基金對科技型中小企業(yè)的支持方式有待進(jìn)一步改善。

1、金融體系與融資政策環(huán)境的制約。

(1)銀行體制管理機制不合理，政策支持力度不夠。

一是國有商業(yè)銀行存在體制性缺陷，國有銀行偏向國有企業(yè)的融資。二是對現行銀行管理機制支持不力。如信貸管理權限過(guò)分上收，在強化約束機制的同時(shí)缺乏激勵機制。三是銀行信貸資金風(fēng)險與收益不對稱(chēng)的問(wèn)題尚未解決，加劇了具有高風(fēng)險本質(zhì)的中小科技企業(yè)潛在的逆向選擇和道德風(fēng)險。

(2)信用擔保體系不健全。

目前我國中小企業(yè)信用擔保體系建設仍處于起步階段，基層中小企業(yè)信用擔保機構發(fā)育緩慢，擔保機構資金來(lái)源單一，實(shí)力薄弱;擔保登記和評估手續繁雜，耗時(shí)費力;擔保行業(yè)立法嚴重滯后，行業(yè)監管缺位;擔保尚未形成風(fēng)險分散與后續的補償機制;缺乏再擔保、反擔?；虻谌綋C構，以及政府的干預等。

(3)資本市場(chǎng)發(fā)育不健全。

首先，資本市場(chǎng)發(fā)展不平衡，一板市場(chǎng)發(fā)展較快，二板市場(chǎng)發(fā)展較慢;上市交易發(fā)展較快，柜臺交易發(fā)展較慢等。其次，設置“門(mén)檻”較高，除了股本規模設置較小外，上市的標準與主板完全一致。

(4)風(fēng)險投資體系不完善。

我國從20世紀90年代風(fēng)險投資才剛剛起步，由于風(fēng)險資本來(lái)源渠道單一、管理制度和營(yíng)運機制不完善、中介機構運作不規范、相關(guān)風(fēng)險投資進(jìn)入和退出機制缺失等因素，使大部分中小科技企業(yè)還不能利用風(fēng)險投資基金來(lái)加快自身的發(fā)展。

(1)產(chǎn)權關(guān)系不清，經(jīng)營(yíng)管理不規范。大多數中小科技企業(yè)是家族式企業(yè)，產(chǎn)權關(guān)系混亂、公司治理機制不完善、財務(wù)管理制度不健全，從而使金融機構無(wú)法通過(guò)企業(yè)財務(wù)數據的分析來(lái)判斷企業(yè)的真實(shí)情況，加大了資金提供者的風(fēng)險。

(2)企業(yè)信用意識淡薄，信用等級低。一些中小科技企業(yè)信用意識淡薄，當出現經(jīng)營(yíng)困難時(shí)，總是采用種種方法如改制、重組、破產(chǎn)等手段隨意或惡意逃廢銀行債務(wù)，嚴重影響了中小科技企業(yè)的'整體信用水平。

(3)企業(yè)規模小，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險大?？萍夹椭行∑髽I(yè)由于其資產(chǎn)規模小，抵御市場(chǎng)風(fēng)險的能力也小，企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新壓力大，創(chuàng )新成本高，市場(chǎng)的不確定性也就大，從而難以吸引常規的信貸或權益資本。

中小企業(yè)融資計劃書(shū)

融資互相擔保合同范本一：

簽約地點(diǎn)：

簽約時(shí)間：

甲方(資金方)。

乙方(借款方)。

一、總則。

甲方以公司法人全部的經(jīng)濟和法律責任保證，安排好清潔、干凈、無(wú)犯罪性質(zhì)的資金為乙方的項目中小企業(yè)融資。乙方以公司法人全部的經(jīng)濟和法律責任保證，有能力從銀行開(kāi)出存款單，作為乙方項目開(kāi)發(fā)的中小企業(yè)融資條件，并同意以相應項目擔保，采取項目拖管的方式中小企業(yè)融資。

1、幣種：

3、中小企業(yè)融資條件：有效期年以上的銀行存款單或信用證或保函。

4、開(kāi)證銀行：

5、借款年限：年期。

6、一次性貼息%(各種費用：美國銀行操作費、美國投資公司傭金、中方中介費等)7、中小企業(yè)融資年利率：%(暫定)最終確定的利率以甲方打入第一筆款時(shí)美聯(lián)儲公布的長(cháng)期貸款利率為準，而且該利率在借款期限內不變。

8、首批過(guò)款：萬(wàn)美元。

9、后續過(guò)款：按雙方商定的.過(guò)款計劃執行。

10、查詢(xún)方式：

11、操作方式：銀行對銀行。

12、為了監控資金更好地運作，甲方派出兩名人員進(jìn)入項目公司領(lǐng)導層，參與項目的建設和運營(yíng)(宏觀(guān))。

13、如因乙方經(jīng)營(yíng)不善而造成虧損，到期不能償還借款時(shí)，按中國有關(guān)法律進(jìn)行核定乙方相關(guān)資產(chǎn)，以其相關(guān)資產(chǎn)劃給甲方。

三、操作程序。

1、雙方完成一切中小企業(yè)融資條件條款談判前期工作后，首先通過(guò)電子郵件或傳真對本合同進(jìn)行簽約確認。

2、經(jīng)傳真簽約確定后3個(gè)銀行工作日內，雙方正式簽訂本合同，同時(shí)乙方提供接款銀行坐標及公司有效的法律文本，公司營(yíng)業(yè)執照復印件、法人代碼證書(shū)復印件、法人代表******復印件、董事會(huì )關(guān)于中小企業(yè)融資的決議書(shū)、全權委托書(shū)等。

3、正式簽訂合同后，乙方應在個(gè)月內從銀行開(kāi)出正本銀行存款單，并將銀行存款單原件掃描件e-mail給甲方。

4、甲方銀行收到乙方銀行開(kāi)出的正本銀行存款單掃描件e-mail后，通過(guò)進(jìn)行查詢(xún)，經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后在個(gè)銀行工作日內按乙方要求向接款銀行發(fā)出付款通知。

5、甲方付款通知發(fā)出后在個(gè)銀行工作日內將首批款打到乙方指定的接款銀行。

6、在第一筆款到位后，余款在個(gè)月內全部付清。

7、乙方收到全款后，甲方在每年月號之前，憑乙方開(kāi)戶(hù)的相關(guān)銀行向甲方開(kāi)出的利息單取息，同時(shí)銀行開(kāi)出第年的利息單交由甲方。

8、乙方開(kāi)出的銀行存款單在月后自行解凍。

四、法律依據。

巴黎國際商會(huì )icc500(1993年)最后修訂版條款。

五、共同遵守條款。

本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。

六、違約責任。

1、甲乙雙方認真執行合同條款;根據icc500條款，違約方向守約方賠償合同金額的1%違約金，并承擔相應的法律責任。

2、本合同執行icc500條款中，因不可抗力因素、天災、**、戰爭而造成本協(xié)議無(wú)法履行時(shí)甲乙雙方均不承擔違約責任。

3、不按合同條款操作而導致交易終止或違反合同條款者視為違約。

4、乙方保證開(kāi)出的存款單和有關(guān)資料文件為合法真實(shí)，如經(jīng)甲方銀行查證發(fā)現虛假不實(shí)，則視為違約。

5、甲方如未能按合同條款向乙方撥款，則視為違約。

七、解決糾紛終止。

雙方發(fā)生違約糾紛時(shí)，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關(guān)為中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會(huì )/中國國際商會(huì )仲裁院。

八、生效及終止。

1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執壹份。

2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書(shū)面同意本合同全部?jì)热?，履行完畢即告終止。

3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

融資互相擔保合同范本二：

甲方：_________________。

乙方：_________________。

為有利于雙方發(fā)展，充分利用雙方對外融資的有利因素，加強企業(yè)間經(jīng)濟合作，提高經(jīng)濟效益和社會(huì )效益，甲、乙雙方就融資擔保問(wèn)題經(jīng)過(guò)充分醞釀，共同達成如下合同：

一、甲、乙雙方本著(zhù)平等互利、真誠合作、共同發(fā)展的原則，在融資領(lǐng)域內進(jìn)行友好合作。

二、甲、乙雙方共同確認：雙方承擔總額度為伍仟萬(wàn)元的貸款責任擔保，并同意按照《中華人民共和國擔保法》履行各自責任。

三、在乙方需要擔保時(shí)，甲方為乙方提供的擔保額度總共為萬(wàn)元，不管是乙方中的一家公司還是二家公司;在甲方需要擔保時(shí)，甲方可以選擇乙方中的一家公司，為甲方提供相同額度的貸款擔保。

四、甲、乙雙方在履行互為擔保時(shí)，最長(cháng)擔保期限不超過(guò)三年，貸款必須專(zhuān)款專(zhuān)用，擔保方有權對被擔保方的貸款使用情況進(jìn)行監督，期滿(mǎn)還清貸款本息時(shí)，被擔保方應主動(dòng)向擔保方提供還貸憑證，以便對方及時(shí)了解。

五、任何一方為對方擔保時(shí)，應如實(shí)提供各自財務(wù)報表、營(yíng)業(yè)執照、信用證明復印件以及有關(guān)企業(yè)概況等資料。

六、擔保方的繼受人(包括因改組合并而繼受)將受本合同的約束，并繼續承擔擔保責任。未得到對方事先書(shū)面同意，擔保方不會(huì )轉讓其擔保義務(wù)。

七、擔保方代被擔保方清償債務(wù)后，有權向被擔保方追償。

八、在本合同有效期內，甲、乙任何一方都不得擅自變更或解除本合同，確需變更本合同條款時(shí)，應經(jīng)對方協(xié)商同意，達成書(shū)面補充合同。

九、違約責任。

甲、乙雙方都應遵守本合同的約定，任何一方違約，違約方應向守約方支付違約金××××萬(wàn)元，并賠償守約方的一切經(jīng)濟損失。

十、爭議的解決方式。

在履行本合同中發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或通過(guò)調解解決。協(xié)商或調解不成，任何一方都有權向原告所在地的人民法院起訴。

十一、合同未盡事宜，雙方協(xié)商解決。

十二、本合同自簽訂之日起生效。

十三、本合同一式二份，雙方各執一份，以茲共同遵守。

甲方：_________________。

法定代表人：_________________。

簽約日期：_________________

乙方：_________________。

法定代表人：_________________。

小企業(yè)融資計劃書(shū)

根據你的安排，前段時(shí)間我對公司的會(huì )計核算和財務(wù)管理現狀進(jìn)行了細致的了解，并與有關(guān)人員及用友公司的服務(wù)人員進(jìn)行了溝通，經(jīng)過(guò)認真思考和規劃，提出了以下不是很成熟的財務(wù)規劃意見(jiàn)，僅供參考。目的是為更好的規范公司經(jīng)濟行為和業(yè)務(wù)流程，保證資產(chǎn)的完整性及安全性，切實(shí)維護公司利益，完善公司管理，以達到公司的預定目標，從而使公司走向標準化，正規化，適應現代企業(yè)管理模式。具體方案如下：

一、公司基本制度建設。

會(huì )計核算和管理體系健康、有效的運行，首先必須有一個(gè)完整的業(yè)務(wù)操作流程，也就是規范行為的規章制度，主要包括公司日常管理制度、財務(wù)制度(如固定資產(chǎn)管理制度、采購制度、費用報銷(xiāo)流程、各類(lèi)單據審批流程及制度、出入庫流程、銷(xiāo)售管理制度等)。xxxx年10月份，我們起草、制訂了材料采購和倉庫管理制度及有關(guān)業(yè)務(wù)流程，現在正在試行，下一步我們還要制訂和完善其他的財務(wù)管理制度和流程，以簡(jiǎn)單、高效、規范為原則，確保各項會(huì )計核算和財務(wù)管理工作順利進(jìn)行。

二、財務(wù)部門(mén)建制和人員配置。

(一)財務(wù)部門(mén)工作原則：

1.工作有計劃，有落實(shí)，今日事今日畢，日清月結。

2.落實(shí)會(huì )計的核算、監督和管理職責，堅持原則，熱情服務(wù)，友善溝通。

(二)財務(wù)部門(mén)人員配置及工作職責：

崗位職責：各責任會(huì )計在完成本職工作之余，還要及時(shí)完成公司及主管交辦的其他任務(wù)。

財務(wù)主管：在公司領(lǐng)導和財務(wù)總監的領(lǐng)導下，對分公司財務(wù)工作負全責。保證財務(wù)部門(mén)從賬面上及時(shí)、準確、全面反映公司資產(chǎn)，監督資產(chǎn)的安全;運用財務(wù)數據實(shí)時(shí)監控公司資金運作，提高資金的率效;及時(shí)、準確地為公司經(jīng)營(yíng)管理和決策決策提供財務(wù)信息支持。并做好erp系統的日常管理、總賬核算、報表編制以及納稅申報等工作。

成本會(huì )計：對公司各種成本費用的預算、控制和降低負責;對公司財務(wù)成本分析的及時(shí)性及準確性負責;做好erp系統的供應鏈、固定資產(chǎn)、往來(lái)核算等工作，并做好與公司各部門(mén)統計人員的對接、指導工作。

出納：主要負責公司的資金管理、收付款業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)等，及時(shí)登記銀行和現金賬。定期進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和與財務(wù)對賬，做到日清月結。

資金主管：協(xié)助財務(wù)總監做好公司籌融資工作，積極協(xié)調與各銀行的關(guān)系，及時(shí)辦理銀行與企業(yè)間的各種手續，保證工程項目和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金需要，確保企業(yè)信用無(wú)不良記錄和企業(yè)利益不受損。

審計、預算主管(此崗位可根據發(fā)展需要設置)：1、協(xié)助財務(wù)總監擬定并完善公司內部審計制度和流程，制訂年度內部審計計劃和審計方案，組織實(shí)施各項審計工作，并出具審計報告，配合外部審計機構的審計工作。

2、協(xié)助財務(wù)總監建立公司預算管理體系，指導各部門(mén)編制年度、月度預算，匯總編制企業(yè)各項預算，并監督、考核各項預算的執行情況，定期進(jìn)行修正、完善，確保企業(yè)的戰略目標圓滿(mǎn)完成。

三、業(yè)務(wù)流程。

注：其他業(yè)務(wù)流程，見(jiàn)《采購和倉庫管理制度及業(yè)務(wù)流程》。

四、積極推進(jìn)erp系統的實(shí)施工作。

公司已投資建立了erp系統，關(guān)鍵是如何讓erp系統發(fā)揮出應有的作用?是我們需要關(guān)注的問(wèn)題?，F在天成化工是手工帳和u8系統帳并行的，這樣做的好處就是保證了財務(wù)數據和資料的安全，但也制約了erp系統的實(shí)施，我們需要下決心甩掉手工帳，學(xué)習和應用erp系統先進(jìn)方法，規范各項業(yè)務(wù)流程和會(huì )計核算方法，逐步提升核算和管理水平。

用友erp系統的崗位設置比較細致、復雜，適合不同行業(yè)、不同規模的企業(yè)使用，各崗位間的聯(lián)系和監督職能比較完善。根據公司的實(shí)際情況，我們可以根據“簡(jiǎn)單、高效、規范”的原則選用部分模塊(崗位)，來(lái)滿(mǎn)足核算和管理需要，但崗位設置也不能過(guò)于簡(jiǎn)化，像庫管員和統計一人兼職，不利于管理，也制約了erp系統的實(shí)施，一個(gè)人忙不過(guò)來(lái)就完全依賴(lài)手工帳進(jìn)行統計和填報報表，erp系統事后錄入，也比較滯后，這樣也就體現不出來(lái)會(huì )計軟件的優(yōu)越性了，反而增加了他們的工作量。

在新項目的會(huì )計核算和財務(wù)管理工作中，從人員配置到業(yè)務(wù)流程，更需要規范化操作，以便提高效率，為管理層及時(shí)提供準確的決策數據，使公司盡快適應現代企業(yè)管理模式，為公司的發(fā)展保駕護航。

以上是我對公司財務(wù)規劃的一點(diǎn)建議，由于本人來(lái)公司的時(shí)間短，水平有限，方案中肯定存在很多問(wèn)題和不足，望領(lǐng)導給予批評指正，謝謝!

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。

公司企業(yè)融資計劃書(shū)

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過(guò)程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書(shū)都必須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

1、尋找投資者，解決資金問(wèn)題。

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個(gè)人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過(guò)不同的途徑來(lái)解決后顧之憂(yōu)。

2、尋找可行性的項目，使有資金客戶(hù)的資源得到有效利用。

登尼特利用全球的資源，為客戶(hù)尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無(wú)形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務(wù)。

3、實(shí)現投資者和融資者的有效配對。

登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實(shí)現有效的配置。

4、項目包裝。

登尼特面向各行業(yè)各地區具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個(gè)人，提供對專(zhuān)項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產(chǎn)品與市場(chǎng)、資源等方面進(jìn)行調查、分析、研究、評測的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

5、融資上市。

登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。

人們進(jìn)行投資的目的無(wú)非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來(lái)講要確認投資的思路：為對內擴大再生產(chǎn)奠定基礎，即購建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(cháng)期資產(chǎn)支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個(gè)人店鋪、小型企業(yè)等。

制訂可行的融資方案將會(huì )有針對性的進(jìn)行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會(huì )資金，迅速擴大企業(yè)規模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )，并且由于接受監管當局嚴格的監管，是公司在治理方面更加規范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來(lái)講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達到最低的時(shí)候，企業(yè)價(jià)值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時(shí)更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過(guò)程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進(jìn)行調研和選擇，就容易造成無(wú)謂的四處推銷(xiāo)，從而拖延融資過(guò)程。

在選擇投資者時(shí)，通常應考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過(guò)的企業(yè)是否會(huì )與你的公司進(jìn)行互補或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書(shū)。如果投資者對計劃書(shū)感興趣，他就會(huì )與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預測等各方面進(jìn)行深入細致的分析。雙方會(huì )對合作細節作充分的洽談，有時(shí)需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。

1、政策性問(wèn)題。

簡(jiǎn)單的講是中國進(jìn)入wto后，一些對政策有極大依賴(lài)的投資項目，公司如果不能及時(shí)考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴(lài)，一旦政策調整，都將面臨難堪的`境地。

2.非市場(chǎng)競爭問(wèn)題。

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場(chǎng)競爭的堅冰。

3、技術(shù)及人才問(wèn)題。

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問(wèn)題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢(qián)，不怕買(mǎi)不來(lái)技術(shù)”，目前的市場(chǎng)情況也確實(shí)如此，但問(wèn)題又來(lái)了，買(mǎi)來(lái)技術(shù)真能用嗎？人才問(wèn)題也是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類(lèi)問(wèn)題有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營(yíng)所必備，容易從市場(chǎng)獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。

4、規模經(jīng)濟陷阱。

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規模，追求做大的樂(lè )趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營(yíng)以及多元化甚至并購大多是基于規模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規模擴張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過(guò)分追求投資規模，是一種十分有害的傾向。

5、“項目運作”問(wèn)題。

資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進(jìn)行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬(wàn)集源猝死案。

通過(guò)登尼特所領(lǐng)取的證書(shū)、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專(zhuān)業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話(huà)：香港深圳。

2、團隊優(yōu)勢、24小時(shí)服務(wù)；

3、強大的商貿服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

4、幫助域名注冊，做站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬(wàn)多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

如有需要任何相關(guān)服務(wù)。

中小企業(yè)融資計劃書(shū)

我國中小企業(yè)普遍經(jīng)營(yíng)困難，又因為不是國企，從銀行獲得信貸資金困難，很多中小企業(yè)將目光轉向了融資，卻因為中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)層次不高，對商業(yè)計劃書(shū)內容毫無(wú)認識，導致了手足無(wú)措。

俗話(huà)說(shuō)，量體裁衣，看菜下飯。中小企業(yè)寫(xiě)融資用的商業(yè)計劃書(shū)，也要有的放矢，具有極強的針對性。

一般包括如下幾種:。

1、民間的個(gè)人投資者。

這種投資者往往是并非中小企業(yè)所在行業(yè)里的，大多是有錢(qián)老板個(gè)人投資此項目或企業(yè)，

巨大空間，以及具有誘惑力的各種市場(chǎng)、產(chǎn)業(yè)、競爭優(yōu)勢，具有極強的煽動(dòng)性，是打動(dòng)此類(lèi)以個(gè)人身份進(jìn)行的投資老板的重點(diǎn)。

2、投資公司中介。

投資公司中介為你介紹投資公司，而他們對于投資方要什么樣的商業(yè)計劃書(shū)卻語(yǔ)焉不詳，這就需要中小企業(yè)融資者，要盡力去多了解一點(diǎn)投資方的要求，根據投資方要求寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)。

同時(shí)，此類(lèi)商業(yè)計劃書(shū)應具備基本的財務(wù)計劃部分，用數據的形式，方便投資方及中介方了解具體的計劃細節。

3、風(fēng)險投資公司。

風(fēng)險投資公司一般是專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險投資商，往往投資以后具有幾倍、幾十倍、上百倍規模的`企業(yè)，大多中小企業(yè)所處的傳統行業(yè)是他們看不上的。

但也不排除有部分投資公司會(huì )接受到高科技等小企業(yè)的融資計劃書(shū)。寫(xiě)給風(fēng)投公司的商業(yè)計劃書(shū)應有完善而深入的項目分析，說(shuō)服力強的描述、簡(jiǎn)潔、易懂，應帶有財務(wù)計劃預測。

第一部分摘要。

一.公司概況描述。

二.公司的宗旨和目標。

三.公司目前股權結構。

四.已投入的資金及用途。

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介。

八.核心經(jīng)營(yíng)團隊。

九.公司優(yōu)勢說(shuō)明。

十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求:原因、數量、方式、用途、償還。

十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財務(wù)分析。

1.財務(wù)歷史數據。

2.財務(wù)預計。

3.資產(chǎn)負債情況。

第二部分綜述。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨。

二.公司簡(jiǎn)介資料。

三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標。

四.公司管理。

1.董事會(huì )。

2.經(jīng)營(yíng)團隊。

3.外部支持。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄。

2.產(chǎn)品特性。

3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。

4.研發(fā)計劃及時(shí)間表。

5.知識產(chǎn)權策略。

6.無(wú)形資產(chǎn)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應。

2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力。

4.原有主要設備及需添置設備。

5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6.包裝與儲運。

第三章市場(chǎng)分析。

一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分。

二.目標市場(chǎng)的設定。

三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。

及品牌狀況。

五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無(wú)行業(yè)壟斷。

二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額。

三.主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況。

四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析。

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

二.銷(xiāo)售政策的制定。

三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況。

五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。

六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透。

1.主要促銷(xiāo)方式。

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七.產(chǎn)品價(jià)格方案。

1.定價(jià)依據和價(jià)格結構。

2.影響價(jià)格變化的因素和對策。

八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標。

第六章投資說(shuō)明。

一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。

二.資金使用計劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)。

四.資本結構。

五.回報/償還計劃。

六.資本原負債結構說(shuō)明。

七.投資抵押。

八.投資擔保。

九.吸納投資后股權結構。

十.股權成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。

十二.報告。

十三.雜費支付。

第七章投資報酬與退出。

一.股票上市。

二.股權轉讓。

三.股權回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源風(fēng)險。

二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財務(wù)風(fēng)險。

九.管理風(fēng)險。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章管理。

一.公司組織結構。

二.管理制度及勞動(dòng)合同。

四.薪資、福利方案。

五.股權分配和認股計劃。

第十章財務(wù)分析。

一.財務(wù)分析說(shuō)明。

二.財務(wù)數據預測。

1.銷(xiāo)售收入明細表。

2.成本費用明細表。

3.薪金水平明細表。

4.固定資產(chǎn)明細表。

5.資產(chǎn)負債表。

6.利潤及利潤分配明細表。

7.現金流量表。

8.財務(wù)指標分析。

小企業(yè)融資計劃書(shū)

是創(chuàng )業(yè)者計劃創(chuàng )立的業(yè)務(wù)的書(shū)面摘要。

它用以描述與擬創(chuàng )辦企業(yè)相關(guān)的內外部環(huán)境條件和要素特點(diǎn)，為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供指示圖和衡量業(yè)務(wù)進(jìn)展情況的標準。

通常創(chuàng )業(yè)計劃是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、財務(wù)、生產(chǎn)、人力資源等職能計劃的綜合。

寫(xiě)好創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)要思考的問(wèn)題：

(一)關(guān)注產(chǎn)品。

(二)敢于競爭。

(三)了解市場(chǎng)。

(四)表明行動(dòng)的方針。

(五)展示你的管理隊伍。

(六)出色的計劃摘要。

一般來(lái)說(shuō)，在創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)中應該包括創(chuàng )業(yè)的種類(lèi)、資金規劃及基金來(lái)源、資金總額的分配比例、階段目標、財務(wù)預估、行銷(xiāo)策略、可能風(fēng)險評估、創(chuàng )業(yè)的動(dòng)機、股東名冊、預定員工人數、具體內容一般包括以下十一個(gè)方面：

(一)封面。

封面的設計要有審美觀(guān)和藝術(shù)性，一個(gè)好的封面會(huì )使閱讀者產(chǎn)生最初的好感，形成良好的第一印象。

(二)計劃摘要。

計劃摘要涵蓋了計劃的要點(diǎn)，以求一目了然，以便讀者能在最短的時(shí)間內評審計劃并作出判斷。

計劃摘要一般包括以下內容：

公司介紹;管理者及其組織;。

主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍;。

市場(chǎng)概貌;。

營(yíng)銷(xiāo)策略;。

銷(xiāo)售計劃;。

生產(chǎn)管理計劃;。

財務(wù)計劃;。

資金需求狀況等。

摘要要盡量簡(jiǎn)明、生動(dòng)。

特別要說(shuō)明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場(chǎng)因素。

(三)企業(yè)介紹。

這部分的目的不是描述整個(gè)計劃，也不是提供另外一個(gè)概要，而是對你的公司作出介紹，因而重點(diǎn)是你的公司理念和如何制定公司的戰略目標。

(四)行業(yè)分析。

在行業(yè)分析中，應該正確評價(jià)所選行業(yè)的基本特點(diǎn)、競爭狀況以及未來(lái)的發(fā)展趨勢等內容。

關(guān)于行業(yè)分析的典型問(wèn)題：

(1)該行業(yè)發(fā)展程度如何?現在的發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?

(2)創(chuàng )新和技術(shù)進(jìn)步在該行業(yè)扮演著(zhù)一個(gè)怎樣的角色?

(3)該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少?總收入為多少?發(fā)展趨勢怎樣?(4)價(jià)格趨向如何?

(5)經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?政府是如何影響該行業(yè)的?

(6)是什么因素決定著(zhù)它的發(fā)展?

(7)競爭的本質(zhì)是什么?你將采取什么樣的戰略?

(8)進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?該行業(yè)典型的回報率有多少?

(五)產(chǎn)品(服務(wù))介紹。

產(chǎn)品介紹應包括以下內容：產(chǎn)品的概念、性能及特性;主要產(chǎn)品介紹;產(chǎn)品的市場(chǎng)競爭力;產(chǎn)品的研究和開(kāi)發(fā)過(guò)程;發(fā)展新產(chǎn)品的計劃和成本分析;產(chǎn)品的市場(chǎng)前景預測;產(chǎn)品的品牌和專(zhuān)利等。

在產(chǎn)品(服務(wù))介紹部分，企業(yè)家要對產(chǎn)品(服務(wù))做出詳細的說(shuō)明，說(shuō)明要準確，也要通俗易懂，使不是專(zhuān)業(yè)人員的投資者也能明白。

一般地，產(chǎn)品介紹都要附上產(chǎn)品原型、照片或其他介紹。

(六)人員及組織結構。

在企業(yè)的生產(chǎn)活動(dòng)中，存在著(zhù)人力資源管理、技術(shù)管理、財務(wù)管理、作業(yè)管理、產(chǎn)品管理等等。

而人力資源管理是其中很重要的一個(gè)環(huán)節。

因為社會(huì )發(fā)展到今天，人已經(jīng)成為最寶貴的資源，這是由人的主動(dòng)性和創(chuàng )造性決定的。

企業(yè)要管理好這種資源，更是要遵循科學(xué)的原則和方法。

在創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)中，必須要對主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們在本企業(yè)中的職務(wù)和責任，他們過(guò)去的詳細經(jīng)歷及背景。

此外，在這部分創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)中，還應對公司結構做一簡(jiǎn)要介紹，包括：公司的組織機構圖;各部門(mén)的功能與責任;各部門(mén)的負責人及主要成員;公司的報酬體系;公司的股東名單，包括認股權、比例和特權;公司的董事會(huì )成員;各位董事的背景資料。

經(jīng)驗和過(guò)去的成功比學(xué)位更有說(shuō)服力。

如果你準備把一個(gè)特別重要的位置留給一個(gè)沒(méi)有經(jīng)驗的人，你一定要給出充分的理由。

七)市場(chǎng)預測。

應包括以下內容：

1、需求進(jìn)行預測;。

2、市場(chǎng)預測市場(chǎng)現狀綜述;。

3、競爭廠(chǎng)商概覽;。

4、目標顧客和目標市場(chǎng);。

5、本企業(yè)產(chǎn)品的市場(chǎng)地位等。

(八)營(yíng)銷(xiāo)策略。

對市場(chǎng)錯誤的認識是企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗的最主要原因之一。

在創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)中，營(yíng)銷(xiāo)策略應包括以下內容：

(1)市場(chǎng)機構和營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇;。

(2)營(yíng)銷(xiāo)隊伍和管理;(3)促銷(xiāo)計劃和廣告策略;(4)價(jià)格決策。

(九)制造計劃。

創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)中的生產(chǎn)制造計劃應包括以下內容：

1、產(chǎn)品制造和技術(shù)設備現狀;。

2、新產(chǎn)品投產(chǎn)計劃;。

3、技術(shù)提升和設備更新的要求;。

4、質(zhì)量控制和質(zhì)量改進(jìn)計劃。

(十)財務(wù)規劃。

財務(wù)規劃一般要包括以下內容：

其中重點(diǎn)是現金流量表、資產(chǎn)負債表以及損益表的制備。

企業(yè)融資計劃書(shū)

第一章公司介紹。

一。公司的宗旨（公司使命的表述）二。公司簡(jiǎn)介資料三。各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標四。公司管理1.董事會(huì )2.經(jīng)營(yíng)團隊3.外部支持（外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等）。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一。技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二。產(chǎn)品狀況。

1、主要產(chǎn)品目錄（分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等）2.產(chǎn)品特性3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4.研發(fā)計劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權策略6.無(wú)形資產(chǎn)（商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等）。

三。產(chǎn)品生產(chǎn)。

第三章市場(chǎng)分析。

第四章競爭分析。

第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

第六章投資說(shuō)明。

一。資金需求說(shuō)明（用量/期限）二。資金使用計劃及進(jìn)度三。投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等）四。資本結構五?；貓?償還計劃六。資本原負債結構說(shuō)明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等）七。投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證）八。投資擔保（是否有抵押/擔保者財務(wù)報告）九。吸納投資后股權結構十。股權成本十一。投資者介入公司管理之程度說(shuō)明十二。報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）十三。雜費支付（是否支付中介人手續費）。

第七章投資報酬與退出。

一。股票上市二。股權轉讓三。股權回購四。股利。

第八章風(fēng)險分析。

第九章經(jīng)營(yíng)預測。

增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。

第十章財務(wù)分析。

一。財務(wù)分析說(shuō)明。

二。財務(wù)資料預測。

第三部分附錄。

二。附表1.主要產(chǎn)品目錄2.主要客戶(hù)名單3.主要供貨商及經(jīng)銷(xiāo)商名單4.主要設備清單5.市場(chǎng)調查表6.預估分析表7.各種財務(wù)報表及財務(wù)預估表計劃書(shū)須用計算機打出，隔行打印且頁(yè)面采用寬邊；標題用較大的粗體字小標題用黑體字；各大章節分頁(yè)，正文須注明頁(yè)碼。