一、項目摘要:

一、項目簡(jiǎn)介：

本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)

所以大力發(fā)展農業(yè)項目。

本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。

本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛?，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。

二、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。

形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。

三、財務(wù)和建設計劃：

1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。

2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。

3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。

4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

四、市場(chǎng)分析：

帶生活用房80平米。）

2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項目建設財務(wù)計劃：

1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。

3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。

5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。

七、項目運營(yíng)計劃：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。

3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。

4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書(shū)信息:

無(wú)

三、項目進(jìn)度:

無(wú)

四、發(fā)布的其他項目其他項目.

五、與本項目接近的項目

lt;1gt;.

名稱(chēng):農業(yè)技術(shù)專(zhuān)利轉讓

商業(yè)計劃書(shū):無(wú).

lt;2gt;.

名稱(chēng):奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資

商業(yè)計劃書(shū):無(wú).

lt;3gt;.

名稱(chēng):馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線(xiàn)

商業(yè)計劃書(shū):無(wú).

lt;4gt;.

名稱(chēng):玉米面尋找各地經(jīng)銷(xiāo)商

商業(yè)計劃書(shū):無(wú).

lt;5gt;.

名稱(chēng):5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開(kāi)發(fā)

商業(yè)計劃書(shū):無(wú).

融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國內配套資金需要2000萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長(cháng)期資本的主要來(lái)源。abc公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或專(zhuān)利項目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進(jìn)行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進(jìn)該設備后每年可盈利450萬(wàn)，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來(lái)既贏(yíng)得了利潤又有了設備，兩全其美。

方案二：abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規定，依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權作為質(zhì)押物，申請無(wú)形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專(zhuān)利權的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉讓授權書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場(chǎng)運行規律，經(jīng)過(guò)周密的構思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng )意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會(huì )效益，必須做好項目的包裝。

項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發(fā)電、道路、鐵路、機場(chǎng)、橋梁等大型基建項目，目前應用領(lǐng)域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。

目錄

1 什么是項目融資？

2 項目融資的內涵

3 項目融資的種類(lèi)

4 項目融資同其它融資的差別

5 項目融資的參與者

6 項目融資的應用流程

7 項目融資的申請條件

什么是項目融資？

以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

項目融資的內涵

項目融資始于上世紀30年代美國油田開(kāi)發(fā)項目，后來(lái)逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開(kāi)發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過(guò)項目融資實(shí)現開(kāi)發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔保，也不需要政府部門(mén)的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專(zhuān)門(mén)為項目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言，存在兩個(gè)問(wèn)題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著(zhù)手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng )業(yè)者看來(lái)，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機會(huì )的企業(yè)。

項目融資的種類(lèi)

1、無(wú)追索權的項目融資

無(wú)追索的項目融資也稱(chēng)為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí)，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無(wú)權向該項目的主辦人追索。

2、有追索權的項目融資

除了以貸款項目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實(shí)體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務(wù)的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱(chēng)為有限追索權的項目融資。

項目融資同其它融資的差別

項目融資用來(lái)保證貸款償還的依據是項目未來(lái)的現金流量和項目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點(diǎn)。

1、有限追索或無(wú)追索

在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務(wù)人是投資者而不是項目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔?；騼斶€債務(wù)；也就是說(shuō)債權人對債務(wù)有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險對金融機構來(lái)講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務(wù)責任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實(shí)行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無(wú)追索。

無(wú)追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無(wú)任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開(kāi)發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風(fēng)險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

2、融資風(fēng)險分散，擔保結構復雜

由于項目融資資金需求量大，風(fēng)險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過(guò)書(shū)面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風(fēng)險的程度，一般還會(huì )形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠(chǎng)項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。

3、融資比例大，融資成本高

項目融資主要考慮項目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現金流量?jì)斶€貸款以及項目自身風(fēng)險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒(méi)有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

由于項目融資風(fēng)險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險分擔、咨詢(xún)顧問(wèn)的工作，需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風(fēng)險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

4、實(shí)現資產(chǎn)負債表外融資

即項目的債務(wù)不表現在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價(jià)值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規模的投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì )充分體現出來(lái)。這一點(diǎn)對于規模相對較小的我國礦業(yè)集團進(jìn)行國際礦業(yè)開(kāi)發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長(cháng)，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來(lái)籌資能力。

項目融資的參與者

由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產(chǎn)品購買(mǎi)者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問(wèn)、項目管理公司等。

租賃公司、出口信貸機構等)是項目融資資金來(lái)源的主要提供者，可以是一兩家銀行，也可以是由十幾家銀行組成的銀團。

項目融資過(guò)程中的許多工作需要具有專(zhuān)門(mén)技能的人來(lái)完成，而大多數的項目投資者不具備這方面的經(jīng)驗和資源，需要聘請專(zhuān)業(yè)融資顧問(wèn)。融資顧問(wèn)在項目融資中發(fā)揮重要的作用，在一定程度上影響到項目融資的成敗。融資顧問(wèn)通常由投資銀行、財務(wù)公司或商業(yè)銀行融資部門(mén)來(lái)?yè)巍?/p>

項目產(chǎn)品的購買(mǎi)者在項目融資中發(fā)揮著(zhù)重要的作用。項目的產(chǎn)品銷(xiāo)售一般是通過(guò)事先與購買(mǎi)者簽訂的長(cháng)期銷(xiāo)售協(xié)議來(lái)實(shí)現。而這種長(cháng)期銷(xiāo)售協(xié)議形成的未來(lái)穩定現金流構成銀行融資的信用基礎。特別是資源性項目的開(kāi)發(fā)受到國際市場(chǎng)需求變化影響、價(jià)格波動(dòng)較大，能否簽訂一個(gè)穩定的、符合貸款銀行要求的產(chǎn)品長(cháng)期銷(xiāo)售協(xié)議往往成為項目融資成功實(shí)施的關(guān)鍵。如澳大利亞的阿施頓礦業(yè)公司開(kāi)發(fā)的阿蓋爾鉆石項目，欲采用項目融資的方式籌集資金。由于參與融資的銀行認為鉆石的市場(chǎng)價(jià)格和銷(xiāo)售存在風(fēng)險，融資工作遲遲難以完成，但是當該公司與倫敦信譽(yù)良好的鉆石銷(xiāo)售商簽定了長(cháng)期包銷(xiāo)協(xié)議之后，阿施頓礦業(yè)公司很快就獲得銀行的貸款。

項目融資的應用流程

項目融資一般要經(jīng)歷融資結構分析、融資談判和融資執行三個(gè)階段。在融資結構分析階段，通過(guò)對項目深入而廣泛的研究，項目融資顧問(wèn)協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關(guān)諒解備忘錄，保密協(xié)議等，并成立項目公司。

在融資談判階段，融資顧問(wèn)將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過(guò)現場(chǎng)考察、盡職調查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件。同時(shí)，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷(xiāo)售協(xié)議、擔保協(xié)議等文件。整個(gè)過(guò)程需要經(jīng)過(guò)多次的反復談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。

在融資執行階段，由于融資銀行承擔了項目的風(fēng)險，因此會(huì )加大對項目執行過(guò)程的監管力度。通常貸款銀行會(huì )監督項目的進(jìn)展，并根據融資文件的規定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現金流量。通過(guò)銀行的參與，在某種程度上也會(huì )幫助項目投資者加強對項目風(fēng)險的控制和管理，從而使參與各方實(shí)現風(fēng)險共擔，利益共享。

1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過(guò)政府部門(mén)批準立項。

2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)審查批準。

3、引進(jìn)國外技術(shù)、設備、專(zhuān)利等已經(jīng)政府經(jīng)貿部門(mén)批準，并辦妥了相關(guān)手續。

4、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設備先進(jìn)適用，配套完整，有明確的技術(shù)保證。

5、項目的生產(chǎn)規模合理。

6、項目產(chǎn)品經(jīng)預測有良好的市場(chǎng)前景和發(fā)展潛力，盈利能力較強。

7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。

8、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩定的來(lái)源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書(shū)。

9、項目建設地點(diǎn)及建設用地已經(jīng)落實(shí)。

10、項目建設以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設施已經(jīng)落實(shí)。

11、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。

12、其它與項目有關(guān)的建設條件已經(jīng)落實(shí)。

銀行融資知識：

流動(dòng)資金貸款

業(yè)務(wù)綜述

流動(dòng)資金貸款是為滿(mǎn)足客戶(hù)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中臨時(shí)性、季節性的資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的本外幣貸款。

按貸款期限可分為臨時(shí)流動(dòng)資金貸款、短期流動(dòng)資金貸款和中期流動(dòng)資金貸款：

1. 臨時(shí)流動(dòng)資金貸款：期限在3個(gè)月（含）以?xún)?主要用于企業(yè)一次性進(jìn)貨的臨時(shí)性資金需要和彌補其他支付性資金不足。

2. 短期流動(dòng)資金貸款：期限3個(gè)月至一年（不含三個(gè)月，含一年），主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉資金。

3. 中期流動(dòng)資金貸款：期限一年至三年（不含一年，含三年），主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常占用資金。

貸款條件

1. 借款人應是經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記注冊、具有獨立法人資格的企業(yè)，其他經(jīng)濟組織和個(gè)體工商戶(hù)。

2. 遵守國家的政策法規和銀行的信貸制度，在國家政策允許的范圍內生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)。

3. 經(jīng)營(yíng)管理制度健全，財務(wù)狀況良好，資產(chǎn)負債率符合銀行的要求。

4. 具有固定的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地，產(chǎn)品有市場(chǎng)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用。

5. 在銀行或銀行的代理機構開(kāi)立了基本帳戶(hù)或一般存款帳戶(hù)，并領(lǐng)有當地人民銀行核發(fā)的“貸款證”，經(jīng)營(yíng)情況正常，資金運轉良好，具有按期償還貸款本息的能力。

6. 應經(jīng)過(guò)工商部門(mén)辦理年檢手續。

7. 除國務(wù)院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％。

申請中期流動(dòng)資金貸款的企業(yè)還須同時(shí)具備以下條件：

1. 按銀行信用等級標準評定為a級以上的企業(yè)；

2. 規模較大，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，資產(chǎn)負債率低于70%；

4. 不擠占挪用流動(dòng)資金搞固定資產(chǎn)投資。

首先借款人提出貸款申請，填寫(xiě)《借款申請書(shū)》，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關(guān)資料。（若為新開(kāi)戶(hù)企業(yè)，應按有關(guān)規定，先與銀行建立信貸關(guān)系。）一般情況下，銀行要求提供的重要資料有：

1. 借款人及保證人的基本情況。

2. 經(jīng)會(huì )計（審計）部門(mén)核準的上年度財務(wù)報告及申請借款前一期的財務(wù)報告。

3. 企業(yè)資金運用情況。

4. 抵押、質(zhì)押物清單，有處分權人同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人。

5. 擬同意保證的有關(guān)證明文件。

6. 項目建議書(shū)和可行性報告。

7. 銀行認為需要提供的其他資料。

固定資產(chǎn)貸款

業(yè)務(wù)綜述

固定資產(chǎn)貸款是指銀行發(fā)放的，用于借款人新建、擴建、改造、開(kāi)發(fā)、購置等固定資產(chǎn)投資項目的本外幣貸款。

貸款條件

經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記，實(shí)行獨立核算的企業(yè)法人、事業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，均可以作為借款人向銀行申請固定資產(chǎn)項目貸款。但首先應具備以下條件：

1. 在銀行考慮基本帳戶(hù)或一般存款帳戶(hù)。實(shí)行貸款證管理的地區，須持有人民銀行頒發(fā)的`貸款證；申請外匯固定資產(chǎn)貸款，須持有進(jìn)口證明或登記文件。

2. 信用狀況好，償債能力強，管理制度完善，對外權益性投資比例符合國家有關(guān)規定。

3. 能夠提供合法有效的擔保。

同時(shí)，擬使用貸款的固定資產(chǎn)投資項目必須具備以下條件：

1. 符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和銀行貸款投向。

2. 具有國家規定比例的資本金。行業(yè)資本金占比:交通運輸、煤炭項目 35%以上，鋼鐵、郵電、化肥項目 25%以上，其他項目 20%以上。

3. 需要政府有關(guān)部門(mén)審批的項目，須持有批準文件

應具備的條件:符合國家產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品布局和投資項目審批程序，可行性研究經(jīng)權威部門(mén)論證；符合國家產(chǎn)業(yè)布局政策、財政稅收政策、行業(yè)發(fā)展規劃以及國家和行業(yè)的可行性研究設計標準和參數；符合人民銀行和銀行信貸管理規定、銀行評估參數；借款人的主要財務(wù)指標、項目資本金來(lái)源及比例符合國家和銀行規定。

以及具備以下基本資料：

a. 借款人營(yíng)業(yè)執照，公司章程，貸款證，借款申請書(shū)。

b. 借款人（出資人）最近三年的審計報告原件及隨審計報告附送的資產(chǎn)負債表、損益表和現金流量表及其報表附注。

c. 借款人現有負債清單及信用狀況。

d. 有權部門(mén)對項目立項的批復，項目可研報告、環(huán)保部門(mén)及其他有權部門(mén)對項目的批復文件，權威部門(mén)論證結論。

e. 市場(chǎng)供求、產(chǎn)品價(jià)格、行業(yè)狀況分析資料。

f. 項目建設資金來(lái)源證明文件。

g. 項目建設進(jìn)度表，資金使用計劃。

h. 貸款償還方式及計劃，借款人在項目建設期及貸款償還期內現金流量預測材料。

i. 貸款擔保意向或承諾，擔保人營(yíng)業(yè)執照、財務(wù)報表、或有負債狀況，抵押（質(zhì)押）物的情況說(shuō)明。借款人營(yíng)業(yè)執照、公司章程、貸款證（卡）、借款申請書(shū)。

j. 同級別法律事務(wù)部門(mén)出具的法律意見(jiàn)書(shū)。

企業(yè)競爭的勝負最終取決于企業(yè)融資的速度和規模，無(wú)論你有多么領(lǐng)先的技術(shù)，多么廣闊的市場(chǎng)。

融資可比作一個(gè)商品項目，交易的標的是項目，買(mǎi)方是投資者，賣(mài)方是融資者，融資的訣竅是設計雙贏(yíng)的結果。

中國人融資喜歡找關(guān)系，房西苑老師認為關(guān)系不重要，重要的是找對門(mén)。融資有商務(wù)模式劃分，還有專(zhuān)業(yè)分工，程序分工，融資者需根據投資者的特點(diǎn)，去設計自己的融資模式。 融資不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，是一個(gè)過(guò)程，關(guān)于融資的戰術(shù)，房西苑老師列舉了八個(gè)戰術(shù)，同時(shí)介紹了自己的看家本領(lǐng)——圍點(diǎn)打援。

關(guān)于國內融資的難點(diǎn)，房西苑老師認為有三個(gè)瓶頸：一是項目包裝，二是資金退路，三是資產(chǎn)溢價(jià)，這三個(gè)難點(diǎn)，房老師認為是有融資者自身的弱點(diǎn)和我國經(jīng)濟體制存在的問(wèn)題構成。

投資者退路房老師給出上中下三策：上策是上市套現，中策是溢價(jià)轉讓?zhuān)虏呤且鐑r(jià)回購。

*****市*****果蔬專(zhuān)業(yè)合作社

基地擴建融資計劃書(shū)

一、 項目摘要: 本次融資是*****果蔬專(zhuān)業(yè)合作社基地擴建的第一期投資所需資金，計劃融資200萬(wàn)元，新建四位一體高效大棚20座，資金到位后，預計8月份投產(chǎn)，項目投產(chǎn)后，將為基地周邊菜農提供示范樣本，為今后的擴建積累經(jīng)驗，為進(jìn)一步開(kāi)發(fā)其他農業(yè)項目打基礎，培訓人才，采取公司+科研院所+ 合作社+農戶(hù)合作共贏(yíng)的運作模式，項目達產(chǎn)后不僅豐富了市民的“菜籃子”，充實(shí)菜農的“錢(qián)袋子”，而且將探索出一條有中國特色的農業(yè)高效發(fā)展的新路子，是一件政府支持，群眾滿(mǎn)意，造福子孫后代的宏偉工程。

二、項目簡(jiǎn)介： 本項目是農業(yè)蔬菜生產(chǎn)+旅游觀(guān)光+休

閑養生項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)所以大力發(fā)展農業(yè)項目。

里。交通便利，地理位置優(yōu)越，周?chē)鸁o(wú)污染源，水資源豐富，電力供應充足，通訊暢通、農資供給方便，是發(fā)展高產(chǎn)、高效的無(wú)公害綠色蔬菜的理想場(chǎng)地。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂驕嘏瘽駶?，前景廣闊，投資回報快，收益穩定，項目需要資金200萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。

三、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設70棟蔬菜生產(chǎn)及觀(guān)光用大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，是一個(gè)集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，既便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

3、政策依據文件：

（1）國家農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)辦公室國農辦[2015]199號文

件；

（2）山東省、威海市關(guān)于農業(yè)項目扶持資金的有關(guān)文

件。

4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，

不會(huì )有任何的阻撓，合作社已有成功的運作經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗，對項目建設投資精打細算，決不浪費一分錢(qián)，把資金真正用在刀刃上，決不貪大求快，扎實(shí)走好每一步，一步一個(gè)腳印分期把基地做大做強，力爭在最短的時(shí)間內步入正規，實(shí)現規?；咝б娣€步發(fā)展。

四、財務(wù)和建設計劃：

1、基地擴建項目總投資1000萬(wàn)，一期投資200萬(wàn)。

2、先期資金主攻建15座蔬菜生產(chǎn)大棚，5座觀(guān)光大棚，需要資金150萬(wàn)，投入到大棚的水、電、路、滴灌鋪設，架設電動(dòng)卷簾機等配套設施的資金需50萬(wàn)元。

3、第二期擴建將在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)

萬(wàn)。屆時(shí)*****市*****果蔬專(zhuān)業(yè)合作社基地擴建項目總投資將達到1000多萬(wàn)元。

五、市場(chǎng)分析：

1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民使用20年，

2、如果是合作社自主經(jīng)營(yíng)，再爭取政府農業(yè)投資項目

補貼，每個(gè)大棚每年純利潤不低于8萬(wàn)元，如果市場(chǎng)形勢好，利潤還要增加。

六、融資方式：融資、借貸、合作。

七、項目建設財務(wù)計劃：

1、生產(chǎn)用、觀(guān)光用大棚主體建設750萬(wàn)。

2、 生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。

3、 園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。

5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。

八、項目運營(yíng)計劃：

1、大棚種植適銷(xiāo)對路、市場(chǎng)行情好的蔬菜，收入以最

保守的估計一年是260萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳以每月5萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在

60萬(wàn)。

3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，

一年可獲利50萬(wàn)。

4、園區每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，如果再增加項目建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。

園區綜合年利潤共計410萬(wàn)，預計2年多收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。

九、可行性分析

1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。

7.總結與說(shuō)明

1.資金來(lái)源與運用

2.設備清單

3.資產(chǎn)負債表

4.收支平衡分析

5.收入計劃

(1) 三年期匯總損益表

(2) 第一年按月現金流量表

(三)輔助文件

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2.市場(chǎng)預測編寫(xiě)

這部分編寫(xiě)先對整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場(chǎng)中的'地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

3.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策編寫(xiě)

如果您是面向全國市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競爭廠(chǎng)家作以對比分析，包括生產(chǎn)規模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

4.貸款使用與預期效果編寫(xiě)

這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買(mǎi)設備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎設施建設，還是增加流動(dòng)資金，擴大經(jīng)營(yíng)規模;投資預期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。

5.資金來(lái)源

項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。

6.財務(wù)分析

必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應付，而卻應有相關(guān)的附表。

7.輔助文件

應包括：

(1) 項目建議書(shū)或可行性研究報告

(2) 政府有關(guān)部門(mén)批復文件

(3) 技術(shù)或專(zhuān)利應有相關(guān)證書(shū)等文件

(4) 企業(yè)資信證明

(5) 營(yíng)業(yè)執照及納稅證明

(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。

2、經(jīng)營(yíng)團隊

3、外部支持

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一、技術(shù)描述及技術(shù)持有

二、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品狀況

1、 主要產(chǎn)品目錄

2、 液化石油氣升壓設備產(chǎn)品特性

3、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

4、 研發(fā)計劃及時(shí)間表

5、 知識產(chǎn)權策略

6、 無(wú)形資產(chǎn)

三、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品生產(chǎn)

1、資源及原材料供應

2、現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

4、原有主要設備及需添置設備

5、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6、包裝與儲運

第三章 液化石油氣升壓設備市場(chǎng)分析

一、市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

二、目標市場(chǎng)的設定

三、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響液化石油氣升壓設備市場(chǎng)的主要因素分析。

五、市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

六、行業(yè)政策

第四章 競爭分析

一、有無(wú)行業(yè)壟斷

二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品情況

四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設備市場(chǎng)變化分析

五、公司液化石油氣升壓設備產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

一、概述液化石油氣升壓設備營(yíng)銷(xiāo)計劃

二.液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售政策的制定

三、液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五、液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

六、促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透

1、 主要促銷(xiāo)方式

2、廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品價(jià)格方案

1、液化石油氣升壓設備定價(jià)依據和價(jià)格結構

2、 影響液化石油氣升壓設備價(jià)格變化的因素和對策

八、液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

九、液化石油氣升壓設備市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標

第六章 投資說(shuō)明

一、資金需求說(shuō)明(用量/期限)

二、資金使用計劃及進(jìn)度

三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權、對應價(jià)格等)

四、資本結構

五、回報/償還計劃

六、資本原負債結構說(shuō)明

七、投資抵押

八、投資擔保

九、吸納投資后股權結構

十、股權成本

十一、投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

十二、報告

十三、雜費支付

第七章 投資報酬與退出

一、股票上市

二、股權轉讓

三、股權回購

四、股利

第八章 風(fēng)險分析

一、資源風(fēng)險

二、液化石油氣升壓設備市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

三、液化石油氣升壓設備研發(fā)風(fēng)險

四、液化石油氣升壓設備生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五、液化石油氣升壓設備成本控制風(fēng)險

六、競爭風(fēng)險

七、政策風(fēng)險

八、財務(wù)風(fēng)險

九、管理風(fēng)險

十、破產(chǎn)風(fēng)險

第九章 管理

一、公司組織結構

二、管理制度及勞動(dòng)合同

三、人事計劃

四、薪資、福利方案

五、股權分配和認股計劃

一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績(jì)

對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì )決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來(lái)歷

項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等

6、建造的過(guò)程和保證

項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的.評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

五、 財務(wù)計劃

一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)

a、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

《led節能燈項目商業(yè)計劃書(shū)》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規、宏觀(guān)政策、產(chǎn)業(yè)中長(cháng)期規劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內容，著(zhù)力呈現項目主體現狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠景和使命、發(fā)展戰略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展潛力等，最大限度地體現項目的價(jià)值：

作為項目運作主體的溝通工具?！秎ed節能燈項目商業(yè)計劃書(shū)》著(zhù)力體現企業(yè)的價(jià)值，有效吸引投資、信貸、員工、戰略合作伙伴，包括政府在內的其他利益相關(guān)者； 作為項目運作主體的管理工具?！秎ed節能燈項目商業(yè)計劃書(shū)》可視為項目運作主體的計劃工具，引導公司走過(guò)發(fā)展的不同階段，規劃具有戰略性、全局性、長(cháng)期性； 作為項目運作的行動(dòng)指導工具?！秎ed節能燈項目商業(yè)計劃書(shū)》內容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導項目開(kāi)展工作。

二、led節能燈項目商業(yè)計劃書(shū)質(zhì)量保障

我們具備撰寫(xiě)高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求；我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現狀和未來(lái)發(fā)展趨勢，這種專(zhuān)業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息；我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專(zhuān)家顧問(wèn)團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規；另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的制定也具有同等重要性。

我們的商業(yè)計劃書(shū)撰寫(xiě)團隊均來(lái)自政府部門(mén)、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì )等權威機構，團隊成員多數具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng )業(yè)及公司運營(yíng)經(jīng)驗，能夠有效地為客戶(hù)提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書(shū)，保證您達到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的。

三、led節能燈項目商業(yè)計劃書(shū)目錄

第一部分 摘要

一. 公司概況描述

二. 公司的宗旨和目標

三. 公司目前股權結構

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介

八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊

九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明

十. 目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還 十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二. 財務(wù)分析

1. 財務(wù)歷史數據

2. 財務(wù)預計

3. 資產(chǎn)負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一．公司的宗旨

二．公司簡(jiǎn)介資料

三．各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標

四．公司管理

1. 董事會(huì )

2. 經(jīng)營(yíng)團隊

3. 外部支持

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一．技術(shù)描述及技術(shù)持有

二．產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄

2. 產(chǎn)品特性

3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表

5. 知識產(chǎn)權策略

6. 無(wú)形資產(chǎn)

三．產(chǎn)品生產(chǎn)

1．資源及原材料供應

2．現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

4．原有主要設備及需添置設備

5．產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6．包裝與儲運

第三章 市場(chǎng)分析

一．市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

二．目標市場(chǎng)的設定

三．產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

五．市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

六．行業(yè)政策

第四章 競爭分析

一 ．有無(wú)行業(yè)壟斷

二．從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

三．主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況

四．潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析

五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

一．概述營(yíng)銷(xiāo)計劃

二．銷(xiāo)售政策的制定

三．銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五．銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

六．促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透

1. 主要促銷(xiāo)方式

2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七．產(chǎn)品價(jià)格方案

1 . 定價(jià)依據和價(jià)格結構

2. 影響價(jià)格變化的因素和對策

八. 銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標

第六章 投資說(shuō)明

一．資金需求說(shuō)明（用量/期限）

二．資金使用計劃及進(jìn)度

三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等）

四．資本結構

五．回報/償還計劃

六．資本原負債結構說(shuō)明

七．投資抵押

八．投資擔保

九．吸納投資后股權結構

十．股權成本

十一．投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

十二．報告

十三．雜費支付

第七章 投資報酬與退出

一．股票上市

二．股權轉讓

三．股權回購

四．股利

第八章 風(fēng)險分析

一．資源風(fēng)險

二．市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

三．研發(fā)風(fēng)險

四．生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五．成本控制風(fēng)險

六．競爭風(fēng)險

七．政策風(fēng)險

八．財務(wù)風(fēng)險

九．管理風(fēng)險

十．破產(chǎn)風(fēng)險

第九章 管理

一．公司組織結構

二．管理制度及勞動(dòng)合同

三．人事計劃

四．薪資、福利方案

五．股權分配和認股計劃

第十章 財務(wù)分析

一．財務(wù)分析說(shuō)明

二．財務(wù)數據預測

1 . 銷(xiāo)售收入明細表

2. 成本費用明細表

3. 薪金水平明細表

4. 固定資產(chǎn)明細表

5. 資產(chǎn)負債表

6. 利潤及利潤分配明細表

7. 現金流量表

8. 財務(wù)指標分析

二、融資計劃書(shū)

昆明世豪房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司

項目融資說(shuō)明書(shū)

目錄：

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團隊

五、財務(wù)計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司介紹

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、

凈資產(chǎn)、

總資產(chǎn)、

年報或者其他有助于投資者認識

你的公司的有關(guān)參考資料附上。

如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)

報告以附件形式提供。

如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，

如果未經(jīng)審計

也請注明。

3、股權結構

股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。

如果股東中有大的企業(yè)，

或者公司

本身就屬于大型集團，

那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。

如果大股東能提供某種擔

保則更好。

4、歷史業(yè)績(jì)

對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，

以前做過(guò)什么項目，

經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，

都是要特別說(shuō)明的地

方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì )決議

對于需要融資的項目，

必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。

這樣才更加強了融資的可

信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本

情況，需要在報告中指出。

2、項目來(lái)歷

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、

用地規劃許可證、

項目規劃許可證、

開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證

等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、

預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等

6、建造的過(guò)程和保證

項目的建筑安裝過(guò)程，

如何得到保障可以如期完工。

而不會(huì )耽誤工期，

不會(huì )導

致項目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，

受到地方經(jīng)濟的影響比較大。

而表征一個(gè)地區的

經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，

而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。

簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本

地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，

平均價(jià)格，

各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。

復雜些

說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，

但是，

因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行

常規的價(jià)格跟蹤，

所以，

嚴格數據的分析很難完成，

但是可以通過(guò)典型項目的

分析來(lái)代替。

3、競爭對手和可比較案例

以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量

等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，

但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法

等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，

工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。

如果一個(gè)團隊有足夠多

經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

五、

財務(wù)計劃

一個(gè)好的財務(wù)計劃，

對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，

如果財務(wù)計劃準備的不

好，

會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的.印象，

降低對企業(yè)的評價(jià)。

本部分一

般包括對投資計劃的財務(wù)假設，

以及對未來(lái)現金流量表、

資產(chǎn)負債表、

損益表

的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

商業(yè)計劃書(shū)(business plan），是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標之目的，在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來(lái)發(fā)展潛力的書(shū)面材料。商業(yè)計劃書(shū)是一份全方位描述企業(yè)發(fā)展的文件，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)的體現，是企業(yè)擁有良好融資能力、實(shí)現跨越式發(fā)展的重要條件之一。完備的商業(yè)計劃書(shū)，不僅是企業(yè)能否成功融資的關(guān)鍵因素，同時(shí)也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。

《led項目商業(yè)計劃書(shū)》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規、宏觀(guān)政策、產(chǎn)業(yè)中長(cháng)期規劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內容，著(zhù)力呈現項目主體現狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠景和使命、發(fā)展戰略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展潛力等，最大限度地體現項目的價(jià)值：

——作為項目運作的行動(dòng)指導工具?！秎ed項目商業(yè)計劃書(shū)》內容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導項目開(kāi)展工作。

我們具備撰寫(xiě)高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求；我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現狀和未來(lái)發(fā)展趨勢，這種專(zhuān)業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息；我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專(zhuān)家顧問(wèn)團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規；另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的制定也具有同等重要性。

我們的商業(yè)計劃書(shū)撰寫(xiě)團隊均來(lái)自政府部門(mén)、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì )等權威機構，團隊成員多數具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng )業(yè)及公司運營(yíng)經(jīng)驗，能夠有效地為客戶(hù)提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書(shū)，保證您達到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的。

一. 公司概況描述

二. 公司的宗旨和目標

三. 公司目前股權結構

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介

八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊

九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明

十. 目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二. 財務(wù)分析

1. 財務(wù)歷史數據

2. 財務(wù)預計

3. 資產(chǎn)負債情況

一．公司的宗旨

二．公司簡(jiǎn)介資料

三．各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標

四．公司管理

1. 董事會(huì )

2. 經(jīng)營(yíng)團隊

3. 外部支持

一．技術(shù)描述及技術(shù)持有

二．產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄

2. 產(chǎn)品特性

3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表

5. 知識產(chǎn)權策略

6. 無(wú)形資產(chǎn)

三．產(chǎn)品生產(chǎn)

1．資源及原材料供應

2．現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

4．原有主要設備及需添置設備

5．產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6．包裝與儲運

一．市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

二．目標市場(chǎng)的設定

三．產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

及品牌狀況

五．市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

六．行業(yè)政策

一 ．有無(wú)行業(yè)壟斷

二．從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

三．主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況

四．潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析

五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

一．概述營(yíng)銷(xiāo)計劃

二．銷(xiāo)售政策的制定

三．銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五．銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

六．促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透

1. 主要促銷(xiāo)方式

2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七．產(chǎn)品價(jià)格方案

1 . 定價(jià)依據和價(jià)格結構

2. 影響價(jià)格變化的因素和對策

八. 銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標

一．資金需求說(shuō)明（用量/期限）

二．資金使用計劃及進(jìn)度

三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等）

四．資本結構

五．回報/償還計劃

六．資本原負債結構說(shuō)明

七．投資抵押

八．投資擔保

九．吸納投資后股權結構

十．股權成本

十一．投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

十二．報告

十三．雜費支付

一．股票上市

二．股權轉讓

三．股權回購

四．股利

一．資源風(fēng)險

二．市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

三．研發(fā)風(fēng)險

四．生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

五．成本控制風(fēng)險

六．競爭風(fēng)險

七．政策風(fēng)險

八．財務(wù)風(fēng)險

九．管理風(fēng)險

十．破產(chǎn)風(fēng)險

一．公司組織結構

二．管理制度及勞動(dòng)合同

三．人事計劃

四．薪資、福利方案

五．股權分配和認股計劃

一．財務(wù)分析說(shuō)明

二．財務(wù)數據預測

1 . 銷(xiāo)售收入明細表

2. 成本費用明細表

3. 薪金水平明細表

4. 固定資產(chǎn)明細表

5. 資產(chǎn)負債表

6. 利潤及利潤分配明細表

7. 現金流量表

8. 財務(wù)指標分析

主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績(jì)

對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì )決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來(lái)歷

項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等

6、建造的過(guò)程和保證

項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

五、財務(wù)計劃

一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)

a、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認;

c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續。

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

對投資融資雙方有可能的'風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

a、股權方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出;

b、債權方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。摘要是對融資報告的高度濃縮，類(lèi)似電影的預告片，是吸引資金方繼續與你溝通的重要文件。

在此文件里，你得列出項目的核心競爭力一二三，告訴對方：我的項目有諸多亮點(diǎn)，值得您來(lái)投資或借款給我。故言簡(jiǎn)意賅就非常重要，300~500字為宜。

宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽(yáng)市現任美國國際金融聯(lián)合投資集團總裁.中國經(jīng)濟發(fā)展研究院院長(cháng).經(jīng)濟學(xué)專(zhuān)家.教授.首席研究員.中國管理科學(xué)研究院人文科學(xué)研究所.

組織行為經(jīng)濟學(xué)專(zhuān)家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經(jīng)濟總顧問(wèn).北京中科歐亞管理科學(xué)研究院經(jīng)濟學(xué)教授.中國招商引資經(jīng)濟顧問(wèn).廣州市民間投資協(xié)會(huì )金融專(zhuān)家.副理事長(cháng)，組織策劃與施工的工程項目近30多項。

副總經(jīng)理×××，男，32歲，碩士，注冊會(huì )計師。

市場(chǎng)部經(jīng)理×××，融資自然人，擁有成功融資經(jīng)歷與經(jīng)驗。

組建××江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)建筑項目的融資計劃書(shū)

一、項目背景

在新世紀之初，如何更好地建設、發(fā)展和應用以立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系，使之在社會(huì )生活，特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現實(shí)而取得發(fā)展。

我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續高速發(fā)展，前景喜人，將有無(wú)限光明的作為和實(shí)現戰略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏(yíng)的前程輝煌。

雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無(wú)論在規模、人數、還是在工程管理與服務(wù)質(zhì)量以及設盤(pán)與放盤(pán)程序優(yōu)化管理工具，以及地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資本手段應用等各方面的差距仍然很大。

追其根源，除了總體投入不足，購房費用過(guò)高等客觀(guān)因素外，關(guān)鍵還在于業(yè)界沒(méi)有能夠實(shí)現與(以買(mǎi)方和賣(mài)方為代表的)經(jīng)濟活動(dòng)主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

盡管眾多開(kāi)發(fā)商，服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營(yíng)銷(xiāo)及結算價(jià)格為主題的體系，但是綜觀(guān)我國當前的房地產(chǎn)市場(chǎng)和區域房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠(chǎng)商家和購房顧客無(wú)法起到吸引作用。

原因何在?問(wèn)題的關(guān)鍵在于對客觀(guān)經(jīng)濟規律特別是價(jià)值規律在現實(shí)經(jīng)濟活動(dòng)中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒(méi)有找到正確的切入點(diǎn)和牽引點(diǎn)。

“立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系”正是這樣一種符合價(jià)值規律的、易于操作的、有效的手段。

近兩年來(lái)，發(fā)達國家的立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。

據不完全統計，目前包括一些知名立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產(chǎn)商項目品種類(lèi)。

立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商業(yè)動(dòng)作的是一種特殊形式，它與常規商業(yè)形式的最大區別在于：它把項目商品的定價(jià)權從賣(mài)買(mǎi)雙方都容易接受的價(jià)位，從而極大地調動(dòng)了買(mǎi)方的購房積極性。

立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)形式與傳統的形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時(shí)間的限制，使市場(chǎng)乃至整個(gè)行業(yè)得到了無(wú)限的。

擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。

培育和提高參與者的社會(huì )聲譽(yù)和商業(yè)信譽(yù)水準。

立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)不僅是一種設盤(pán)與放盤(pán)形式，同時(shí)也是一種極佳的療告多角化戰略形式，它充分滿(mǎn)足辦廠(chǎng)商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動(dòng)區域市場(chǎng)的競爭力和其他購銷(xiāo)業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

二、指導思想

努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產(chǎn)金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)體系及其應用平臺。

認真探索和開(kāi)拓以立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)為先導的、適應買(mǎi)方市場(chǎng)形態(tài)的、以社會(huì )協(xié)作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務(wù)系統。

積極和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng )建以立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)體系為趨勢金融地產(chǎn)的跨國通道及與之配套的'快速反應機制，以滿(mǎn)足國內外投資者日益增長(cháng)的需求。

充分運用和發(fā)揮客觀(guān)規律特別是價(jià)值規律的杠桿作用，以生動(dòng)新穎、豐富多彩且簡(jiǎn)單易行的形式，匯集和調動(dòng)購、產(chǎn)、銷(xiāo)乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場(chǎng)增溫的目的。

三、項目概況

1.項目名稱(chēng)：開(kāi)發(fā)江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)。

2.工程名稱(chēng)：江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)建筑項目。

3.：主辦單位：中國經(jīng)濟發(fā)展研究院

4.：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團

5.投資總額：人民幣10000萬(wàn)元。

6.投資形式：現金、實(shí)物及各種服務(wù)功能(詳見(jiàn)協(xié)議書(shū))。

7.投資比例：由各參加單位商定(詳見(jiàn)協(xié)議書(shū))。

四、主要任務(wù)

2008年的主要任務(wù)如下：

10～l2月，組織實(shí)施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目房地產(chǎn)[樣房交易會(huì )(國際);7月中旬以后，實(shí)施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰略性發(fā)布。

聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )”和“中國新蘇南經(jīng)濟發(fā)展基金”。

五、效益分析

社會(huì )效益：

增強全民金融意識;促進(jìn)區域發(fā)展;刺激社會(huì )消費需求;擴大國產(chǎn)商品出口。

經(jīng)濟效益：

房子建安成本

總收入=拍賣(mài)傭金+廣告收入+部分贊助資金

預計2009年常規完成建筑施工總額不少于160000萬(wàn)元，合計總額約為160000萬(wàn)元元。

總承包費按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬(wàn)元(160000萬(wàn)元×4%=16000萬(wàn)元)。

預計2009年常規內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬(wàn)元，工程利潤按16%計算， (160000萬(wàn)元×16%=22000萬(wàn)元)。

六、風(fēng)險預測

本項目遵循“聯(lián)合社會(huì )力量，滿(mǎn)足社會(huì )需求”、“充分發(fā)揮高房地產(chǎn)政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價(jià)值規律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢(qián)、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營(yíng)原則。

因此，初始投資規模僅為100萬(wàn)元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設備和功能，現金投入較少。

本項目將搶占多項全國第一，如：開(kāi)辦第一個(gè)大型專(zhuān)業(yè)網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)網(wǎng)站，組織第一次大型網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)活動(dòng)等，非常有利于吸引國內外-地產(chǎn)投機商，銷(xiāo)售商、廣告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。

本項目的特點(diǎn)是準備時(shí)間長(cháng)、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無(wú)準備之仗”的原則，一般不會(huì )有意外情況出現。

本項目是以提供立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化平臺和相關(guān)開(kāi)發(fā)，建設與服務(wù)為主的房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，并不參加風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

這種經(jīng)營(yíng)方式和收入構成實(shí)際上已避開(kāi)了主要經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

本項目現因公司需擴大經(jīng)營(yíng)，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產(chǎn)作抵押，借貸或股權融資。

一切以投資方放心為準。

一：借貸，本公司愿以資產(chǎn)作抵押，并付每年百分之二十的利息。

二：股權融資，本公司可以?xún)?yōu)良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營(yíng)業(yè)分紅和利息。

如在此過(guò)程當中投資方通過(guò)對本公司的了解，有意達成戰略合作伙伴關(guān)系，本公司也很歡迎。

因融資在即，誠摯的希望有實(shí)力和有興趣的財團或個(gè)人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關(guān)的相關(guān)資產(chǎn)證明，并可實(shí)地考查本公司資產(chǎn)形成情況。

結論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉快，見(jiàn)效快。

宜早下手、早準備、早開(kāi)張。

七、項目買(mǎi)施單位性名稱(chēng)：××公司

成立時(shí)間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)

項目融資和傳統融資方式相比，具有以下特點(diǎn)：

1.融資主體的排他性。

項目融資主要依賴(lài)項目自身未來(lái)現金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴(lài)項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來(lái)安排融資。

融資主體的排他性決定了債權人關(guān)注的是項目未來(lái)現金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來(lái)現金流量和資產(chǎn)價(jià)值密切相關(guān)。

2. 追索權的有限性。

傳統融資方式，如貸款，債權人在關(guān)注項目投資前景的同時(shí)，更關(guān)注項目借款人的資信及現實(shí)資產(chǎn)，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說(shuō)項目融資完全依賴(lài)項目未來(lái)的經(jīng)濟強度。

商業(yè)計劃書(shū)(business plan)，是創(chuàng )業(yè)者或經(jīng)營(yíng)者準備的一份書(shū)面計劃，用以描述當運營(yíng)一個(gè)企業(yè)時(shí)相關(guān)所有內外部要素。

一份好的商業(yè)計劃書(shū)將會(huì )使會(huì )使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。

《中國房地產(chǎn)咨詢(xún)項目融資(執行)商業(yè)計劃書(shū)》可以向投資人全面的展示公司和項目目前狀況、未來(lái)發(fā)展潛力，我們的商業(yè)計劃書(shū)具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競爭、充分市場(chǎng)調研，資料說(shuō)明、表明行動(dòng)的方針、展示優(yōu)秀團隊、良好的財務(wù)預計、出色的計劃概要等特點(diǎn)。

本商業(yè)計劃書(shū)在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，可以幫助公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標等作用，其主要內容包括： 經(jīng)營(yíng)者的.理念、市場(chǎng)、客戶(hù)、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務(wù)預測、風(fēng)險因素等等。

商業(yè)計劃書(shū)對市場(chǎng)的分析由大入小，從宏觀(guān)到微觀(guān)，以數據為基礎，深刻的描述公司/ 項目在市場(chǎng)中將爭取的定位。

在比較優(yōu)勢方面，對企業(yè)本身強弱情況及競爭對手的戰略而作出詳盡的分析;在管理團隊方面，從各人的背景及經(jīng)驗分析其對公司/ 項目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財務(wù)預測上，報告將對絕大部分的財務(wù)假設及其所引致的財務(wù)影響徹底的描述及分析。

通過(guò)《中國房地產(chǎn)咨詢(xún)項目融資(執行)商業(yè)計劃書(shū)》，經(jīng)營(yíng)者會(huì )更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項目市場(chǎng)融資的一個(gè)關(guān)鍵而有效的工具。

第一章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目概要

一、項目公司 二、項目簡(jiǎn)介 三、客戶(hù)基礎 四、市場(chǎng)機遇

五、項目投資價(jià)值

六、項目資金及合作

七、項目成功的關(guān)鍵

八、公司使命

九、經(jīng)濟目標

第二章 公司介紹

一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司

二、公司組織結構

三、歷史財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎

五、公司地理位置

六、公司發(fā)展戰略

七、公司內部控制管理

第三章 項目/房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品介紹

一、產(chǎn)品(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、產(chǎn)量、價(jià)格等)

二、產(chǎn)品特性

三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料

四、產(chǎn)品加工工藝

五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設備

六、核心生產(chǎn)設備

七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 八、研發(fā)計劃及時(shí)間表 九、知識產(chǎn)權策略 十、無(wú)形資產(chǎn)(商標知識產(chǎn)權專(zhuān)利等)

十一、項目地理位置與背景

十二、項目建設基本方案

第四章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品市場(chǎng)分析

一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析

二、目標區域產(chǎn)品供需現狀與預測(目標市場(chǎng)分析)

三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析

四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析

五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析

六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析

七、競爭對手情況與分析

1、競爭對手情況

2、競爭對手情況分析

八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析

九、產(chǎn)品市場(chǎng)預測

第五章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰略與實(shí)施計劃

一、項目執行戰略

六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略

1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略

2、產(chǎn)品定價(jià)策略

3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略

4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)

七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統

八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計劃

第六章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品項目swot綜合分析

一、項目?jì)?yōu)勢分析

二、項目弱勢分析

三、項目機會(huì )分析

四、項目威脅分析

五、swot綜合分析

第七章 項目管理與人員計劃

一、組織結構

二、管理團隊介紹

三、管理團隊建設與完善

四、人員招聘與培訓計劃

五、人員管理制度與激勵機制

六、成本控制管理

七、項目實(shí)施進(jìn)度計劃

第八章 項目風(fēng)險分析與規避對策

一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險及其規避

二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規避

三、安全、污染風(fēng)險及控制

四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險及其規避

五、政策風(fēng)險及其規避

六、中小企業(yè)融資風(fēng)險與對策

第九章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措

一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式

二、項目資金使用計劃

三、中小企業(yè)融資資金使用計劃

四、貸款方式及還款保證

第十章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預算

一、財務(wù)分析說(shuō)明

二、財務(wù)資料預測

1、銷(xiāo)售收入明細表

2、成本費用明細表

3、薪金水平明細表

4、固定資產(chǎn)明細表

8.1 財務(wù)盈利能力分析

8.2 項目清償能力分析

第十一章 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析

一、分析方法的選擇

二、收益年限的確定

三、基本數據

四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定

附件附表：

一、附件

二、附表

融資計劃書(shū)包含了投資決策所關(guān)心的全部?jì)热?，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內容。

融資計劃書(shū)，其實(shí)是一份說(shuō)服投資者的證明書(shū).

對它的撰寫(xiě)，大體分為五個(gè)大步驟：

第一，融資項目的論證;主要是指項目的可行性和項目的收益率。

第二，融資途徑的選擇;你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。

比如說(shuō)發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資;如果你的項目和現行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求政府財政支持。

第三，融資的分配;所融資金應該專(zhuān)款專(zhuān)用，已保證項目實(shí)施的連續性。

第四，融資的歸還;項目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項目的實(shí)施開(kāi)始回收本金，就應該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

第五，融資利潤的分配。

如果，第一步已經(jīng)完成，那么就可以開(kāi)始第二步的實(shí)施。