ID：9174594
時(shí)間：2024-01-14 06:40:11
上傳者：紙韻自查報告可以促使我們深入思考，對自己的表現進(jìn)行客觀(guān)評價(jià)，并找出改進(jìn)的方向。請大家仔細研讀這些范文，相信會(huì )對我們的寫(xiě)作有所幫助。
為貫徹落實(shí)《國家安全監管總局辦公廳長(cháng)江中下游存在大洪水較高風(fēng)險的警示通報》（廳涵〔20xx〕121號）和《關(guān)于切實(shí)做好汛期安全生產(chǎn)工作的通知》（川安辦〔20xx〕16號）的要求，現將20xx年6月汛期安全生產(chǎn)工作簡(jiǎn)要情況匯報如下：
我鎮高度重視汛期安全生產(chǎn)工作，切實(shí)把汛期安全生產(chǎn)工作擺到重要位置抓實(shí)抓好。并按照“一崗雙責”的要求，成立汛期安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組，針對災害極端天氣情況，采取有效措施，對汛期安全生產(chǎn)工作早準備、早行動(dòng)、早預防，確保各項工作措施的有效落實(shí)。
對可能由洪水引發(fā)的生產(chǎn)安全事故的風(fēng)險進(jìn)行了全面分析，明確了重點(diǎn)防范領(lǐng)域和區域（流沙河流域及游泳池）、單位，制定了有效的防范應對方案和措施https:///。并對全鎮重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域進(jìn)行全面深入的安全檢查，排查暴雨、洪水災害可能發(fā)生安全事故隱患的地段。認真做好汛期安全生產(chǎn)監管工作，汛期期間到目前為止，未發(fā)生一項安全事故，確保了全鎮安全生產(chǎn)工作持續穩定。
嚴格制定汛期安全值班制度，堅持24小時(shí)值班值守，要求全體干部職工隨時(shí)待命，保持通訊暢通，隨時(shí)拉得出、上得去。加強與重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域的聯(lián)系，掌握情況，加大對險情現場(chǎng)的巡查力度，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)處理。
9、收銀員在本班次營(yíng)業(yè)結束，后應做單班結賬;在本日營(yíng)業(yè)工作結束后，應做總班結賬仔細核對當日的用餐情況及收入情況，并填寫(xiě)”東(西)園餐廳核對表”
(四)單、總班結賬。
(五)當日、歷史賬目查詢(xún)。
”歷史賬目查詢(xún)”是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上。
(六)發(fā)票管理。
4、丟失發(fā)票要及時(shí)以書(shū)面報告上報財務(wù)部，丟失發(fā)票聲明作廢的登報費要由經(jīng)管人負責。
(七)作廢賬單的管理。
收銀員當班結束時(shí)對于經(jīng)過(guò)電腦操作記錄的調整單、作廢單等都應送審計稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實(shí)注明作廢原因如事后發(fā)現有錯，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟責任應由收銀當事人承擔，同時(shí)還要追究銷(xiāo)毀單的原因。
根據市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況。
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)申請經(jīng)會(huì )計主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對已轉入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項，存款人要求支取原賬戶(hù)款項時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負責人審核后列支。
銀行結算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì )計檔案進(jìn)行管理。預留簽章為該單位的公章或財務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險。
（二）大額資金支付管理情況排查。
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；針對現金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統備案。由于反洗錢(qián)還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查。
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻?hù)購買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類(lèi)和憑證號碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效。
（一）帳戶(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開(kāi)戶(hù)制度執行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現金收付業(yè)務(wù)。財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機構以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(cháng)是否未超過(guò)2年。注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規定對開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結算賬戶(hù)的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務(wù)核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進(jìn)行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節是否實(shí)行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長(cháng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
xx銀監分局：
按照xx銀監局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查?，F就有關(guān)情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導。根據xx銀監分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會(huì )信息部牽頭，抽調客戶(hù)業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作。
二、認真開(kāi)展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè)xx戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶(hù)資料x(chóng)x份。
（一）內控制度執行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統、反洗錢(qián)系統、會(huì )計遠程監控等防控系統，加強了客戶(hù)身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
（二）賬戶(hù)管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結算賬戶(hù)年檢的通知》要求，在組織財會(huì )人員認真學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢(qián)法》、《金融機構身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級分類(lèi)管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進(jìn)對所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)信息、反洗錢(qián)系統中客戶(hù)風(fēng)險等級功能模塊開(kāi)戶(hù)企業(yè)信息、電子驗印系統中開(kāi)戶(hù)信息及預留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。
x季度我行新增客戶(hù)x戶(hù)，變更賬戶(hù)信息xx戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)x戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數為xx戶(hù)，開(kāi)立賬戶(hù)總戶(hù)數為xx戶(hù)，其中：基本戶(hù)xx戶(hù)、一般戶(hù)xx戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)xx戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)xx戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗印系統對客戶(hù)預留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗證，沒(méi)有發(fā)現違規辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元，其中：匯入xx筆、金額xx萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉大額款項問(wèn)題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
(四)現金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長(cháng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現違規辦理大額取現的問(wèn)題。
三、
今后工作打算。
（一）加強案件風(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導，協(xié)調各個(gè)工作環(huán)節，做好反洗錢(qián)工作，嚴格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。
（二）強化各項規章制度的學(xué)習。繼續堅持每周二、四集中學(xué)習制度，進(jìn)一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內控制度的執行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
（三）強化各應用系統管理。落實(shí)系統管理制度，切實(shí)加強公民身份核查系統、電子驗印系統、賬戶(hù)管理系統、反洗錢(qián)監控系統、綜合業(yè)務(wù)系統的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規范系統操作行為,切實(shí)提高系統運行管理水平,防范操作風(fēng)險,保證系統安全、穩定、高效的運行。
（四）切實(shí)構筑風(fēng)險控制防線(xiàn)。認真履行柜面會(huì )計監督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制；運用遠程監控系統加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會(huì )、信貸工作的考評范圍，加大對財會(huì )、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門(mén)做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統計表。
xx分理處2012年4季度。
合行總部：
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開(kāi)展一次案件。
風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(cháng)，以主會(huì )計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認真細致的全面檢查?，F將2012年4季度自查情況匯報如下：
一、柜員管理方面：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進(jìn)行業(yè)務(wù)授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)。
生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監督。
4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶(hù)信息、撤銷(xiāo)掛失等，都經(jīng)主管柜員授權并及時(shí)登記。
5、嚴格執行在監控下辦理柜員交接，存在交接代簽名。
現象，不存在柜員尾箱不交接現象。
二、印章、重要空白憑證管理方面：
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理。
規定進(jìn)行操作。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號符合規定，并建。
立登記簿進(jìn)行逐份登記。
3、印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證。
或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
三、查庫制度方面：
1、按規定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。
四、信貸業(yè)務(wù)方面：
我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)。
放貸款，不存在違規冒名發(fā)放貸款現象。
五、計算機業(yè)務(wù)方面：
1、按規定將內網(wǎng)、外網(wǎng)分開(kāi)。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統。
六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執行賬戶(hù)實(shí)名制規定，不存在違規代理開(kāi)卡等。
現象。
4、按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
七、安全保衛方面：
1、按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、存在守庫人員代簽名現象。
通過(guò)此次自查，我社找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項落實(shí)整改責任人。在今后的工作中一定要認真學(xué)習，強化監督，提高認識，進(jìn)一步增強全員的制度執行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩健的發(fā)展提供有力的保障。
xx分理處。
2012年12月29日。
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為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開(kāi)展了紀律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現在對照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì )。
存在的主要問(wèn)題：
1、在電話(huà)服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強。
2、業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。(其主要表現在：對待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專(zhuān)研的精神。
－1－。
3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。
二、存在問(wèn)題的主要原因。
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀(guān)因素，但更重要的還是有主觀(guān)原因所造成的。在這段時(shí)間，對于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀(guān)上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話(huà)技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。沒(méi)有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴(lài)性，認為領(lǐng)導會(huì )有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統化合提高自身要求。
三、今后的整改措施。
1、加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習，不斷提高自身的'政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴格紀律，轉變工作作風(fēng)，提高工作效率。
－2－。
如果沒(méi)有嚴明的紀律，就沒(méi)有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務(wù)。
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位。
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行“***”人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
－3－。
個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容。
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品。
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
－4－。
方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤“***”的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面。
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯?？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面。
－5－。
不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面。
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理。
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結。
－6－的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
防范內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，，下面是小編為大家整理的保險風(fēng)險排查。
歡迎大家閱讀。
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開(kāi)展了紀律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現在對照工作實(shí)際談?wù)勎业摹?/p>
心得體會(huì )。
1、在電話(huà)服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強。
2、業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。(其主要表現在：對待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專(zhuān)研的精神。
3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀(guān)因素，但更重要的還是有主觀(guān)原因所造成的。在這段時(shí)間，對于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀(guān)上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話(huà)技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。沒(méi)有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴(lài)性，認為領(lǐng)導會(huì )有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統化合提高自身要求。
1、加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項。
規章制度。
明確自己的職責告訴自己可以做什么不可以做什么嚴格的要求自己努力加強自我進(jìn)取自我完善努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴格紀律，轉變工作作風(fēng)，提高工作效率。
如果沒(méi)有嚴明的紀律，就沒(méi)有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過(guò)這次學(xué)習整頓，深刻領(lǐng)會(huì )和準確把握領(lǐng)導的工作部署，堅持用學(xué)習整頓促進(jìn)工作開(kāi)展，以工作成效檢驗整頓效果。
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F將自查情況報告如下：
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售*銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在*區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，*銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與*銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售*銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與*銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由*銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與*銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售。
合同。
》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤""的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《*銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《*銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《*銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯?？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到*銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
我行特制定了《*銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F將自查情況報告如下：
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，xxx銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由xxx銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"xxx"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯?？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
9、收銀員在本班次營(yíng)業(yè)結束，后應做單班結賬;在本日營(yíng)業(yè)工作結束后，應做總班結賬仔細核對當日的用餐情況及收入情況，并填寫(xiě)"東(西)園餐廳核對表"。
(四)單、總班結賬。
(五)當日、歷史賬目查詢(xún)。
"歷史賬目查詢(xún)"是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上。
(六)發(fā)票管理。
4、丟失發(fā)票要及時(shí)以書(shū)面報告上報財務(wù)部，丟失發(fā)票聲明作廢的登報費要由經(jīng)管人負責。
(七)作廢賬單的管理。
收銀員當班結束時(shí)對于經(jīng)過(guò)電腦操作記錄的調整單、作廢單等都應送審計稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實(shí)注明作廢原因如事后發(fā)現有錯，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟責任應由收銀當事人承擔，同時(shí)還要追究銷(xiāo)毀單的原因。
最后，小編希望文章對您有所幫助，如果有不周到的地方請。
多諒解，更多相關(guān)的文章正在創(chuàng )作中，希望您定期關(guān)注。謝謝支持！
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為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開(kāi)展了紀律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現在對照工作實(shí)際談?wù)勎业摹?/p>
心得體會(huì )。
一、存在的主要問(wèn)題：
1、在電話(huà)服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強。
2、業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。(其主要表現在：對待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專(zhuān)研的精神。
－1－。
3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。
二、存在問(wèn)題的主要原因。
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀(guān)因素，但更重要的還是有主觀(guān)原因所造成的。在這段時(shí)間，對于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀(guān)上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話(huà)技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。沒(méi)有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴(lài)性，認為領(lǐng)導會(huì )有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統化合提高自身要求。
三、今后的整改措施。
1、加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴格紀律，轉變工作作風(fēng)，提高工作效率。
－2－。
如果沒(méi)有嚴明的紀律，就沒(méi)有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務(wù)。
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位。
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
－3－。
個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容。
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品。
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
－4－。
方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"***"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面。
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯?？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面。
－5－。
不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面。
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理。
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結。
－6－的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7－－。
十堰藝術(shù)學(xué)校是國家重點(diǎn)中等職業(yè)（藝術(shù)）學(xué)校，現有教職工55人?，F將我校就業(yè)制度的實(shí)施情況報告如下:。
根據市辦發(fā)23、10、37、2號文件精神，我校為縣級事業(yè)單位，核定事業(yè)單位65個(gè)，校長(cháng)、副校長(cháng)（含秘書(shū)）4名，其中主管單位領(lǐng)導2名，內部事業(yè)單位15名，中層領(lǐng)導職務(wù)20名。
本單位共設置管理崗位、專(zhuān)業(yè)技術(shù)崗位、工業(yè)技術(shù)技能崗位65個(gè)，其中管理崗位12個(gè)，占總數的18%；專(zhuān)業(yè)技術(shù)崗位48個(gè)，占總數的74%。技術(shù)崗位5個(gè)，占總數的8%，主要崗位為專(zhuān)業(yè)技術(shù)崗位，占總數的74%。
1、基本情況。
管理崗位有4個(gè)領(lǐng)導崗位，其中5級員工2人，6級員工2人。部門(mén)領(lǐng)導崗位6個(gè)，其中7級員工4個(gè)，8級員工2個(gè)，無(wú)領(lǐng)導責任的管理崗位2個(gè)，即9級員工2個(gè)。
專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)中有10個(gè)高級專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)，占職務(wù)總數的20%；中級崗位21個(gè)，占崗位的45%；初級崗位17個(gè)，占崗位的35%。該領(lǐng)域有5個(gè)技術(shù)職位。
2、主要做法。
首先，我校成立了定崗管理領(lǐng)導小組，明確了分工和安排，召開(kāi)了全體教職工參加的定崗專(zhuān)題會(huì )議，傳達貫徹了全市事業(yè)單位定崗管理會(huì )議和局文體系統專(zhuān)項工作會(huì )議精神，充分動(dòng)員，確定了專(zhuān)人負責，并提交了相關(guān)材料，確保了定崗工作的順利完成。
其次，制定實(shí)施方案和聘用崗位標準。組織人員清理現有崗位設置的統計數據，根據機構設置管理的相關(guān)要求和本單位的實(shí)際情況，制定更加科學(xué)合理的崗位設置方案和聘用標準。
最后，每個(gè)教職員工根據自己的工齡、職稱(chēng)和工作能力，按照崗位各層次的要求和標準填寫(xiě)相應的錄用等級，由領(lǐng)導小組審定并公示。
3、基本經(jīng)驗。
（1）公開(kāi)透明。宣傳崗位設置文件的精神和政策。組織教職工利用周會(huì )時(shí)間學(xué)習各種規章制度；認真耐心地回答問(wèn)題，讓教師和員工充分認識到崗位設置的重要性和長(cháng)遠意義。
（2）公平合理。在崗位設置方案的基礎上，根據學(xué)校的實(shí)際情況和人員結構，制定相關(guān)的崗位聘任標準，使教職工對自己的崗位有更清晰的認識，從差距中找到原因，確定未來(lái)的目標，形成良好的競爭意識。
（3）科學(xué)與民主。在制定方案時(shí)，我們學(xué)校征求了各方意見(jiàn)，達成共識，然后由領(lǐng)導小組討論通過(guò)。詳細和徹底的規定使教職員工能夠找到自己的工作等級。經(jīng)過(guò)領(lǐng)導小組的親自審核和宣傳，報告將毫無(wú)疑問(wèn)地完成。
1、建立低職業(yè)高就業(yè)、高職業(yè)低就業(yè)的剛性機制。
2、建立能上能下，因材施教的制度，讓沒(méi)有職稱(chēng)或者職位低的人才發(fā)揮作用。
按照按照保監局30號《安徽保監局關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過(guò)認真學(xué)習研究文件精神，現將有關(guān)風(fēng)險排查結果情況總結報告如下。
一、認真學(xué)習，增強風(fēng)險防范意識。
接到文件之后，阜陽(yáng)中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級機構進(jìn)行轉發(fā)，要求各機構認真學(xué)習文件精神，結合本身工作實(shí)際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)，提高責任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現、早匯報、早處置。
二、結合本身工作，落實(shí)細節，開(kāi)展全面風(fēng)險排查。
（一）阜陽(yáng)中支要求各部門(mén)及四級機構對轄區各個(gè)方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況。
針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽(yáng)中支結合保監會(huì )數據真實(shí)性檢查要求，對各部門(mén)及四級機構單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結果來(lái)看，各機構在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號登記工作方面較為標準。但發(fā)現個(gè)別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時(shí)在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險。
1/5。
文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò )整理，僅供參考學(xué)習（2）排查保險合同方面風(fēng)險。
保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著(zhù)重針對出單環(huán)節，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個(gè)別機構存在的問(wèn)習題，要求其嚴格整改，同時(shí)中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統抽查，同時(shí)配合現場(chǎng)檢查。
（3）排查非正常退保風(fēng)險。
文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò )整理，僅供參考學(xué)習于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶(hù)資料搜集，配合銀行打擊反洗錢(qián)行為。
（二）阜陽(yáng)中支采取的風(fēng)險監測手段。
（1）運用報表數據進(jìn)行數據日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數據，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統內逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統回傳確認，定期抽檢。
（2）隨機抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門(mén)、四級機構負責人，定期對轄區進(jìn)行檢查和指導。
（3）嚴格按照分公司人事行政部門(mén)的監管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現、早匯報、早處置。
（三）風(fēng)險監測與定期評估。
目前主要是通過(guò)運營(yíng)出單、個(gè)險展銷(xiāo)、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險的目的進(jìn)行監測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門(mén)進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門(mén)及四級機構定期向中支公司總結報告合規情況匯報。做到早匯報、早處置，確保不發(fā)生區域性風(fēng)險。
三、風(fēng)險應急預案體系。
（1）應急預案對象：重大群體客戶(hù)投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。
3/5。
綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負責在中支公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監視，對突發(fā)的應急事件進(jìn)行處置。
（3）現場(chǎng)控制：當有重大事件發(fā)生時(shí)，中支公司將第一時(shí)間向分公司匯報，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟損失和已采取的應急措施等。同時(shí)對事件進(jìn)行現場(chǎng)調查，協(xié)調處理，做好現場(chǎng)控制。
（4）調查取證：做好現場(chǎng)取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，對現場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。
（5）合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，即時(shí)與分公司和監管部門(mén)等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時(shí)針對問(wèn)習題及時(shí)改良，杜絕管理破綻。
四、穩妥做好風(fēng)險處置工作。
一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴大化，確保風(fēng)險控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理管理辦法，做好風(fēng)險處置，要求各部門(mén)、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時(shí)匯報，完善管理辦法，合理決策，避免引發(fā)案件風(fēng)險。
五、落實(shí)風(fēng)險防范工作責任。
對于重大風(fēng)險事件，中支公司按照監管“責任層層分解，落實(shí)到4/5。
文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò )整理，僅供參考學(xué)習人”的原則，明確各機構負責人負領(lǐng)導責任，嚴格執行“問(wèn)責制”,將責任落實(shí)到人，確保各項工作落實(shí)到位。對已發(fā)生風(fēng)險的,我們將參照《保險機構案件責任追查指導意見(jiàn)》,逐級問(wèn)責。
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xxxx有限公司：
為全面貫徹落實(shí)xxx2015年風(fēng)險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展公司系統2015年度風(fēng)險排查工作的通知》要求，我公司繼續鞏固和落實(shí)前期“壓庫存，防風(fēng)險”專(zhuān)項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，并積極促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：
一、工作組織。
為加強公司風(fēng)險管理，及時(shí)查找、發(fā)現和糾正存在的問(wèn)題，防范并遏制庫存風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險，xx公司專(zhuān)門(mén)成了以公司總經(jīng)理為組長(cháng)的專(zhuān)項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司2014年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)情況，對各部門(mén)的業(yè)務(wù)管理、制度執行、風(fēng)控防范等方面進(jìn)行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門(mén)負責人組成，具體成員如下：
小組組長(cháng)：xx。
副組長(cháng)：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx二、自查基本情況。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專(zhuān)項檢查小組成員根據業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動(dòng)性風(fēng)險，并結合前期“壓庫存、防風(fēng)險”專(zhuān)項治理中相關(guān)整改問(wèn)題，重新梳理整改時(shí)間節點(diǎn)，對去化措施、時(shí)間節點(diǎn)做出了調整。同時(shí)認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。
經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規范，不存在重大風(fēng)險，但在自查過(guò)程中也發(fā)現一些風(fēng)險隱患，公司已采取針對措施進(jìn)行整改，將定期開(kāi)展風(fēng)險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。具體檢查結果報告如下：
（一）經(jīng)營(yíng)管理方面。
問(wèn)題1：自2014年受公司總部委托收購xxxx置業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項目管理以來(lái)，xx公司現有xxxx置業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀(guān)上在經(jīng)營(yíng)管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒(méi)有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開(kāi)發(fā)具體實(shí)際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進(jìn)行梳理，理順四家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進(jìn)度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展制定《xxxx理想置業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時(shí)間：2015年4月底前完成。（二）去庫存方面。
問(wèn)題1：2014年以來(lái)，由于xx庫存量巨大,加上x(chóng)x理想城項目所在渾南區域為xx供應量最大的區域,全年銷(xiāo)售量?jì)r(jià)齊跌，區域內房企普遍采取低于成本價(jià)銷(xiāo)售，試圖用以?xún)r(jià)跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司xx理想城三期產(chǎn)品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對xx理想城商品房庫存情況進(jìn)行梳理，并根據公司自身項目及意向客戶(hù)特點(diǎn)靈活制定銷(xiāo)售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進(jìn)度：2015年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開(kāi)展“攻堅六十天、再上新征程”營(yíng)銷(xiāo)大會(huì )戰活動(dòng)，目前二期二組團剩余房源以特價(jià)房方式對剩余尾盤(pán)進(jìn)行銷(xiāo)售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開(kāi)平走的節奏將未開(kāi)始樓棟推出1個(gè)月—2個(gè)月銷(xiāo)售周期，多條產(chǎn)品線(xiàn)并走，形成價(jià)格階梯，以擠壓客戶(hù)，去化主力產(chǎn)品。
預計整改完成時(shí)間：對二期二組團剩余尾盤(pán)進(jìn)行清盤(pán)，三期在2015年12月底前銷(xiāo)售額力爭既定目標。
（三）流動(dòng)性方面。
問(wèn)題1：公司于2013年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開(kāi)發(fā)貸款，根據目前的財務(wù)狀況及2015年資金計劃，公司經(jīng)營(yíng)現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險。
整改措施：根據公司經(jīng)營(yíng)計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進(jìn)行溝通，申請文萃路項目開(kāi)發(fā)貸款約2億元；同時(shí)加強與信托等融資機構進(jìn)行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產(chǎn)”合作開(kāi)發(fā)模式。
目前整改進(jìn)度：結合公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定2015年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，力爭在2015年上半年取得相關(guān)融資。
預計整改完成時(shí)間：2015年7月底前完成新融資。
（四）其他風(fēng)險因素。
問(wèn)題1:xx理想城三期材料出入庫手續存在個(gè)別批次材料因直接現場(chǎng)出庫導致控制不嚴，出現手續日期延后情況;xx泉天下項目施工現場(chǎng)門(mén)窗、電梯等成品保護存在安全風(fēng)險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規范的現象，工程部制定統一文件格式管理，規范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門(mén)窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現場(chǎng)負責看護，確保復工前的門(mén)窗、電梯后續使用。
目前整改進(jìn)度：對已對xx理想城庫存材料進(jìn)行全面清理盤(pán)點(diǎn)，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門(mén)窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現場(chǎng)負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進(jìn)行維護。
預計整改完成時(shí)間：2014年12月底、項目項目重新啟動(dòng)前。問(wèn)題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線(xiàn)城市，當地經(jīng)濟及房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢更為嚴峻，目前尚無(wú)法準確判斷完成處置的具體時(shí)間。同時(shí)考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動(dòng)前，及時(shí)與各付款單位進(jìn)行溝通、協(xié)調。
目前整改進(jìn)度：根據公司總部處置工作相關(guān)要求，梳理項目公司2014年合同臺賬及現場(chǎng)簽證單等審批程序，對未付款項目進(jìn)行分類(lèi)，并在合理控制項目開(kāi)發(fā)節奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時(shí)間：根據項目項目處置進(jìn)展情況，合理統籌工程款支付工作。
三、整改結果。
針對自查中發(fā)現的上述問(wèn)題，xx公司將在后續的工作中進(jìn)一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規范工作程序，防范規避風(fēng)險。同時(shí)，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長(cháng)效機制，公司將在嚴格落實(shí)整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規范性經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類(lèi)問(wèn)題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
xx年以來(lái)，xx市xx區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。
二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
居強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
區聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯(lián)合社合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進(jìn)行了明確，在全區信用社全面開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場(chǎng)眷查發(fā)現的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監局《20xx-20xx年對xx省農村信用社各項現場(chǎng)眷查發(fā)現的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》一并轉發(fā)各社對照開(kāi)展自查。各社也將轄內各營(yíng)業(yè)機構自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監部門(mén)、省聯(lián)社xx辦事處、區聯(lián)社及自查中發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題，梳理成條,分類(lèi)整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專(zhuān)項檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì )計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規經(jīng)營(yíng)、合規操作等專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節漏洞和弊端，針對發(fā)現的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)xxx份，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強后續稽核，強化責任監督。對專(zhuān)項檢查、現場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會(huì )審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會(huì )計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì )審，獎優(yōu)罰劣，現場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì )審xx(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過(guò)現場(chǎng)眷查、民主測評、社會(huì )調查等方式，先后對全區xx個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀(guān)、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實(shí)個(gè)人及共同違規責任貸款xxx筆，金額xxxx萬(wàn)元(其中個(gè)人違規責任貸款xxx筆，金額xxx萬(wàn)元)，被審計人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區范圍內開(kāi)展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場(chǎng)所且日常消費與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
柜面業(yè)務(wù)是銀行最基礎的業(yè)務(wù)，但也最容易發(fā)生內控風(fēng)險?？梢哉f(shuō)內控風(fēng)險貫穿于柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的各個(gè)環(huán)節。目前銀行的內控管理分為事前、事中和事后三個(gè)層次。從銀行所面臨的風(fēng)險現實(shí)和管理趨勢來(lái)看，柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的目標越來(lái)越傾向于事前管理，將風(fēng)險管理的控制點(diǎn)前移，以最大程度的降低風(fēng)險帶來(lái)的損失。
目前柜面內控風(fēng)險存在的問(wèn)題:。
(一)、由于柜面業(yè)務(wù)量日趨增多，柜員勞動(dòng)強度和精神壓力大，多數柜員都是被動(dòng)地執行相關(guān)內控規定和制度，主觀(guān)上沒(méi)有牢固樹(shù)立起“自我保護”的風(fēng)險意識、不明白執行相關(guān)規定和制度的原因以及缺乏責任意識。比如業(yè)務(wù)憑證需客戶(hù)簽字，單位業(yè)務(wù)出錢(qián)需驗印或者日常會(huì )計交接等事項，柜員只是機械的執行，為了做而去做，而不去思考為何這樣做，由此也就造成了相應差錯的發(fā)生，引發(fā)了內控風(fēng)險。
（二）、隨著(zhù)本行新業(yè)務(wù)的.不斷出現及新員工的加入，銀行業(yè)務(wù)數據、業(yè)務(wù)流程管理的復雜程度也不斷提高，柜員難以把握業(yè)務(wù)操作中風(fēng)險控制的重點(diǎn)、難點(diǎn)，難以識別風(fēng)險控制的重點(diǎn)和難點(diǎn)，即無(wú)法有針對性的預防內控風(fēng)險。
（三）、本行員工大都以年輕員工為主，缺乏銀行從業(yè)經(jīng)驗，對相應的法律知識和合規知識缺乏認識。這也是引發(fā)內控風(fēng)險的一個(gè)重要因素。
相應的我從以下四個(gè)方面的措施來(lái)防范柜面內控風(fēng)險防范，從員工風(fēng)險意識、風(fēng)險態(tài)度和風(fēng)險判斷能力這三個(gè)角度改善風(fēng)險控制的效能。
一是培育良好積極向上的風(fēng)險文化氛圍，讓風(fēng)險意識根植于柜員的心里。利用晨會(huì )不斷的進(jìn)行思想強化和教育，強調風(fēng)險帶來(lái)的巨大的危害性，提高員工對風(fēng)險的敏感性。將內控風(fēng)險與柜員長(cháng)遠的人生規劃和發(fā)展聯(lián)系起來(lái)，使員工不但從表象上更應從思想和情感上真正認同內控風(fēng)險制度和規定。
二是以業(yè)務(wù)差錯為切入點(diǎn)，結合業(yè)務(wù)差錯對相應的內控制度進(jìn)行深入講解，分析制度執行原因，執行制度的目的，而不是一味的只強調制度，以達到讓柜員知其然也知其所以然。
三是將業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險節點(diǎn)在眾多業(yè)務(wù)制度之中進(jìn)行標識和區分，梳理關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)，明確風(fēng)險控制措施。以業(yè)務(wù)操作流程為線(xiàn)索，梳理排查易導致風(fēng)險損失，或對造成損失有顯著(zhù)影響的關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節中的重要風(fēng)險點(diǎn)，以顯而易見(jiàn)的方式對員工進(jìn)行講解，提高員工風(fēng)險判斷和處理能力。有效引導員工去主動(dòng)學(xué)習，將“工作學(xué)習化，學(xué)習工作化”落實(shí)成日常管理中的常態(tài)。
四是加強銀行柜面人員在法律知識和監管合規方面知識的儲備。為有效防范現時(shí)和以后可能發(fā)生的法律風(fēng)險和合規風(fēng)險，加強銀行柜面人員在法律法規和監管合規方面知識的學(xué)習和培訓，已是時(shí)之所需、勢之使然。在日常管理中將常用的法律法規與日常業(yè)務(wù)操作相結合。
根據《關(guān)于開(kāi)展安全隱患排查治理工作的通知》(魯安通[20xx]4號)文件精神，根據區安監局的部署，按照《關(guān)于開(kāi)展全區安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]1號)文件要求，我鎮于xx年xx月xx日開(kāi)展了“安全隱患排查治理”專(zhuān)項行動(dòng)?，F將此次專(zhuān)項行動(dòng)自查情況報告如下：
鎮高度重視專(zhuān)項排查治理活動(dòng)，把排查隱患和整治工作作為當前一項重要任務(wù)來(lái)抓，成立了由鎮長(cháng)任組長(cháng)，分管安全的副鎮長(cháng)、相關(guān)科室負責人為副組長(cháng)，鎮安全辦、各村(社區)負責人為成員的領(lǐng)導小組，并下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展全鎮安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]33號)文件，進(jìn)一步加強了對專(zhuān)項排查治理工作的組織領(lǐng)導。
根據《關(guān)于開(kāi)展全區安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]13號)文件要求，為確保此次專(zhuān)項排查治理工作能有序開(kāi)展、有效地開(kāi)展，鎮專(zhuān)門(mén)召開(kāi)會(huì )議，研究并成立了以黨政主要領(lǐng)導為組長(cháng)，各村(社區)為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導小組，對排查出的各種不安全隱患進(jìn)行逐一落實(shí)和整治。經(jīng)與各村(社區)、村(社區)簽訂了xx年度安全隱患排查治理責任書(shū)，各村(社區)、村(社區)、村(社區)簽訂了xx年度安全隱患排查治理責任書(shū)，各村(社區)也相繼簽訂了隱患防范責任書(shū)xx年度工作目標責任書(shū)，為了確保此次專(zhuān)項排查專(zhuān)項行動(dòng)的順利完成，鎮安全辦召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議和全體鄉鎮參加的'安全隱患排查治理專(zhuān)題會(huì )議，研究制定了《關(guān)于開(kāi)展全鎮安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]13號)文件，對各村(社區)的安全隱患排查治理工作進(jìn)行了安排部署，并明確了各村(社區)的專(zhuān)項排查治理工作分為兩個(gè)階段。
一)組織開(kāi)展全鎮安全隱患排查治理工作。
為提高廣大群眾的安全意識，鎮專(zhuān)門(mén)成立了以鎮為組長(cháng)、各村(社區)為副組長(cháng)，各村(社區)為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導小組，明確專(zhuān)人負責，并下發(fā)各村(社區)為具體責任人。各村(社區)黨總支(社區)負責各村(社區)安全隱患排查治理日常工作，鎮與各村(社區)、村(社區)、相關(guān)科室負責人簽訂了xx年安全隱患排查治理責任書(shū)，各村(社區)、村(社區)與各村(社區)為具體責任人，并明確了各自分工，落實(shí)了各自責任，確實(shí)做到了組織落實(shí)、宣傳教育落實(shí)、管理到位。
二)開(kāi)展專(zhuān)項治理工作。
1、加強安全宣傳力度，營(yíng)造良好安全生產(chǎn)氛圍。
利用宣傳欄、黑板報、標語(yǔ)、懸掛橫幅、召開(kāi)會(huì )議專(zhuān)題會(huì )議等形式廣泛宣傳安全生產(chǎn)方面的法律法規，以提高安全生產(chǎn)意識，形人關(guān)心安全、人人參與安全的良好氛圍。同時(shí)鎮還通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議、張貼標語(yǔ)、張貼張貼標語(yǔ)等宣傳安全方面的法律法規，以提高村民的安全意識。
2、開(kāi)展安全隱患排查治理工作。
根據市、區安監局的要求，我鎮在xx月上旬開(kāi)展了安全隱患排查治理工作。
3)組織各村(社區)、村(社區)、村(社區)到各村(社區)安全隱患排查治理工作。
4)組織各村(社區)到各村(社區)督促落實(shí)安全隱患排查治理工作。
5)與各村(社區)層層簽訂了《關(guān)于開(kāi)展安全隱患排查治理工作實(shí)施方案》，進(jìn)一步規范了村(社區)安全隱患排查治理的方式方法。
6、加大對各個(gè)村(社區)安全隱患的排查治理力度。
7)對于排查出來(lái)的安全隱患，各村(社區)及時(shí)組織人員對各村(社區)隱患的排查治理工作進(jìn)行檢查、督促。
8)各村(社區)安全隱患排查治理工作，各村(社區。
本人xxx，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開(kāi)展合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責工作情況、重點(diǎn)報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說(shuō)明。
（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現問(wèn)題或風(fēng)險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障；內控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設置是否科學(xué)合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規等方面進(jìn)行分析。
（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線(xiàn)索情況對其他違規問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
對上述問(wèn)題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。
對上述問(wèn)題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規的正確關(guān)系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
根據市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查活動(dòng)的通知要求，如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況（一）公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查。
我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活。
動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對已轉入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項，存款人要求支取原賬戶(hù)款項時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負責人審核后列支。銀行結算賬戶(hù)重要資料的管理。
建立了銀行結算賬戶(hù)管理檔案。
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
建立了大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；
（一）帳戶(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開(kāi)戶(hù)制度執行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現金收付業(yè)務(wù)。財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機構以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(cháng)是否未超過(guò)2年。注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規定對開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結算賬戶(hù)的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務(wù)核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進(jìn)行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節是否實(shí)行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長(cháng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
xx銀監分局：
按照xx銀監局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》排查?，F就有關(guān)情況報告如下：
要求，我行對全轄內控制度執行。
情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險。
xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè)。
xx本，查閱賬戶(hù)資料。
xx份。
xx戶(hù)，查閱各類(lèi)。
憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿。
統、反洗錢(qián)系統、會(huì )計遠程監控等防控系統，加強了客戶(hù)身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
x戶(hù)，變更賬戶(hù)信息xx戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)x戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數為。
xx戶(hù)，其中：基本戶(hù)xx戶(hù)、一般戶(hù)xx戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)xx戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)。
xx。
x季。
xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉大額款項問(wèn)題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
(四)現金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長(cháng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現違規辦理大額取現的問(wèn)題。
三、今后工作打算。
（一）加強案件風(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導，協(xié)調各個(gè)工作環(huán)節，做好反洗錢(qián)工作，嚴格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。
（二）強化各項規章制度的學(xué)習。繼續堅持每周二、四集中學(xué)習制度，進(jìn)一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內控制度的執行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
安全、穩定、高效的運行。
（四）切實(shí)構筑風(fēng)險控制防線(xiàn)。認真履行柜面會(huì )計監督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制；運用遠程監控系統加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會(huì )、信貸工作的考評范圍，加大對財會(huì )、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門(mén)做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統計表。
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開(kāi)展一次案件。
風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(cháng)，以主會(huì )計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認真細致的全面檢查?，F將2012年4季度自查情況匯報如下：一、柜員管理方面：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規定分設等級權限。2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進(jìn)行業(yè)務(wù)授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監督。
4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶(hù)信息、撤銷(xiāo)掛失等，都經(jīng)主管柜員授權并及時(shí)登記。
或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。三、查庫制度方面：1、2、按規定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。
不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。四、信貸業(yè)務(wù)方面：
我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規冒名發(fā)放貸款現象。五、計算機業(yè)務(wù)方面：1、2、3、1、按規定將內網(wǎng)、外網(wǎng)分開(kāi)。未虛設操作柜員。
未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統?？瞻足y行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：
現象。
按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。七、按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。金庫執行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
安全保衛方面：
3、存在守庫人員代簽名現象。
按照市檔案局《關(guān)于20xx年檔案工作檢查的通知》(彭檔發(fā)[20xx]1號文件)要求，現將我局20xx年檔案管理工作自查情況匯報如下：
(一)及時(shí)調整了我局檔案管理工作領(lǐng)導小組，嚴格按省一級標準，統籌安排20xx年度文書(shū)檔案、業(yè)務(wù)檔案和其它檔案的收集、整理、歸檔工作。領(lǐng)導小組將審計業(yè)務(wù)檔案作為提高審計工作質(zhì)量的重要環(huán)節，在管理上細化、在制度上完善、在考核上嚴格、在投入上保證。
(二)將檔案工作納入各科室目標管理。對文書(shū)檔案、會(huì )計檔案、聲像檔案、照片檔案、科技檔案和資料專(zhuān)卷的移交時(shí)間、檔案整理質(zhì)量嚴格按照xx市檔案局的管理規定執行，對審計業(yè)務(wù)科室的檔案移交時(shí)間、檔案整理質(zhì)量嚴格按照審計署、四川省審計廳、xx市審計局對審計業(yè)務(wù)檔案的管理規定執行，凡不符合歸檔要求的案卷，要求有關(guān)科室重新整理，達到要求后，收歸檔案室保管。
(三)進(jìn)一步完善了檔案管理制度，修訂了《xx市審計局檔案工作管理辦法》，對各科室提出了案結卷存的制度化要求。檔案管理工作領(lǐng)導小組于20xx年12月組織了審計業(yè)務(wù)檔案抽查，對審計質(zhì)量進(jìn)行了評定打分。
(一)積極參加市檔案局組織的業(yè)務(wù)培訓，訂閱檔案報刊資料。
(二)對歷年檔案進(jìn)行了清查、統計、整理、鑒定，對歷年未歸檔文件資料進(jìn)行了收集、整理、鑒定、補歸檔。
(三)圍繞災后重建、學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)和城鄉統籌等中心工作，收集各類(lèi)文字、圖片、聲像等材料。
(四)收集重要政務(wù)活動(dòng)、重大活動(dòng)檔案資料和政務(wù)公開(kāi)資料并報送檔案館。
(一)審計業(yè)務(wù)檔案由審計組長(cháng)負責整理，督導員鐘發(fā)祥負責照片檔案、聲像檔案整理工作，辦公室副主任杜月玲負責會(huì )計檔案整理，辦公室檔案員王曉玲負責文件資料管理、發(fā)文匯集，檔案員劉洪陽(yáng)負責檔案管理、文書(shū)檔案整理和固定資產(chǎn)投資審計業(yè)務(wù)檔案整理。
(二)通過(guò)立卷歸檔，20xx年新增文書(shū)檔案和業(yè)務(wù)檔案449卷(盒、盤(pán))，其中：文書(shū)檔案24盒(永久9盒，30年15盒)、審計檔案368卷、會(huì )計檔案0盒、照片檔案0盒、聲像檔案光盤(pán)51盤(pán)、資料專(zhuān)卷6盒。
(一)為年度審計計劃的'制定提供依據，為提升綜合分析質(zhì)量提供對比數據和資料。
(二)為各科室審計工作提供準確的檔案資料。
(三)為《審計年鑒》、部門(mén)志、大事記的編寫(xiě)提供大量基礎材料。
(四)為被審計單位提供以前年度的審計報告以及相關(guān)送審資料。
通過(guò)自查，我局20xx年檔案管理工作符合省一級標準。為了充分發(fā)揮檔案管理工作在推進(jìn)審計質(zhì)量提升方面的重要作用，使審計工作更好地為彭州災后重建大局服務(wù)，今后我局檔案管理工作應當更加標準化、制度化、規范化，繼續在檔案軟件、硬件建設上下功夫。
文檔為doc格式。
根據xx環(huán)文【20xx】xx1號文件，關(guān)于開(kāi)展危險廢物核查申報工作的通知，現已對我企業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的廢物進(jìn)行了自查，現將有關(guān)情況匯報如下：
我公司成立于20xx年xx月x日，位于xx產(chǎn)業(yè)園xx路與xxx交叉口往南x(chóng)xx米，位于xxx西郊，距離市xx公里。我們企業(yè)廠(chǎng)區的東邊為xxxx品廠(chǎng)，xxx化工廠(chǎng)，北邊xxx清器廠(chǎng)，西邊為待開(kāi)發(fā)空地。
公司注冊名稱(chēng)為xxxxx機械設備有限公司，生產(chǎn)的產(chǎn)品為生物質(zhì)燃燒機，生物質(zhì)氣化發(fā)電設備，垃圾氣化發(fā)電設備。
原輔材料為：鋼板、鋼材、風(fēng)機、電機、閉風(fēng)器、自動(dòng)控制柜、各種購買(mǎi)的.五金零配件等。
我單位各類(lèi)手續齊全，依法生產(chǎn)，在生產(chǎn)中只產(chǎn)生鋼材下角料及微量焊接廢氣，以及生活垃圾和生活廢水；企業(yè)所有的生產(chǎn)符合國家環(huán)保要求。
因為我們企業(yè)的精密加工能力比較弱，加工設備只有切割機、折彎機、圈圓機、手把焊、二保焊等，所以產(chǎn)品的絕大部分零部件主要是以購買(mǎi)為主，我們只加工鈑金，對其進(jìn)行折彎造型；購買(mǎi)的零部件為風(fēng)機、電機、閉風(fēng)器、自動(dòng)控制柜、五金零配件等，沒(méi)有危險物。
依照20xx版國家《危險廢物名錄》和我單位的實(shí)際情況，我們仔細詳查了企業(yè)產(chǎn)生的廢物情況，對危險廢物進(jìn)行排查，情況如下：
鋼材下腳料--賣(mài)給鋼材公司。
生活垃圾--市政公司定期清理。
報廢五金配件--賣(mài)給鋼材公司。
生活產(chǎn)生的廢水--市政污水管排放。
焊接產(chǎn)生的廢氣--只有少量，排放大氣中。
經(jīng)過(guò)對企業(yè)產(chǎn)生的廢物情況進(jìn)行排查，沒(méi)有20xx版國家《危險廢物名錄》中的危險廢物。
為了保護環(huán)境不受破壞，以及加強安全生產(chǎn)的管理，根據我們的生產(chǎn)工藝和操作規范，制定了符合我們企業(yè)生產(chǎn)條件的各項應急預案，包括《突發(fā)環(huán)境事件應急預案》、《安全生產(chǎn)事故應急救援預案》等，由于我公司在生產(chǎn)中沒(méi)有危險廢物現象的存在，沒(méi)有建立《危險廢物應急預案》。
對于生產(chǎn)中的情況，我們會(huì )加強日常檢查，保障安全環(huán)保生產(chǎn)，繼續做好自查工作，保證在規定的合理范圍內進(jìn)行生產(chǎn)，達到安全生產(chǎn)的標準，以及環(huán)境保護的目的。