工作報告中應該包含工作目標、實(shí)施步驟、工作成果等內容，以全面展示工作過(guò)程和結果。為了讓大家更好地了解和掌握工作報告的寫(xiě)作技巧，我們特意整理了一些優(yōu)秀的工作報告范文，供大家參考和借鑒。

銀行董事會(huì )工作報告銀行董事會(huì )工作報告

董事會(huì )20__年度工作指導思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調查研究，增強董事會(huì )工作的計劃性和針對性;依據戰略目標，突出重點(diǎn)，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉型;穩步做好資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險，繼續提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設;研究制定更加有效的長(cháng)期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障__銀行持續健康發(fā)展。

(一)依據戰略目標，堅持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據董事會(huì )新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰略目標和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎上，集中資源，堅定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)、小微企業(yè)客戶(hù)和高端零售客戶(hù)，優(yōu)化客戶(hù)結構;以流程銀行建設為主線(xiàn)，貫徹以客戶(hù)為中心的原則，推動(dòng)新核心系統的全面上線(xiàn)運行;以順應形勢和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰略業(yè)務(wù)實(shí)現更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展，逐步實(shí)現業(yè)務(wù)轉型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實(shí)的基礎。

(二)穩步推進(jìn)資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求。

和募集資金的方案，穩步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標不低于監管法規要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì )將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國__銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標銀行。

(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。

董事會(huì )將繼續大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會(huì )及董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )將加大流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì )將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險管理信息系統，實(shí)現對全行資金來(lái)源與運用的實(shí)時(shí)監測，準確、及時(shí)、持續的監測全行的流動(dòng)性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動(dòng)性風(fēng)險限額管理，建立健全流動(dòng)性應急融資機制，實(shí)現本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險管理;加強大額中長(cháng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。

(五)研究制定長(cháng)效激勵計劃，完善激勵約束機制。

長(cháng)效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20__年董事會(huì )及董事會(huì )薪酬考核委員會(huì )將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計劃，并對國內外已經(jīng)實(shí)施了長(cháng)期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調查研究，提出__銀行實(shí)施長(cháng)期激勵計劃的原則、方式，必要時(shí)聘請一家著(zhù)名咨詢(xún)公司協(xié)助設計長(cháng)期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設。

促進(jìn)__銀行實(shí)現“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理。

根據財政部等五部委《企業(yè)內部控制基本規范》及《企業(yè)內部控制應用指引》的最新要求，結合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì )將充分考慮內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息溝通、內部監督等內部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續提高的原則，通過(guò)完善內控管理體系組織架構，擬定內控建設工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價(jià)內部控制現狀;組織整合并匯編公司完整的內部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節且符合公司實(shí)際情況的內部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰略有效實(shí)施。

(八)強化附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設。

將按照“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴大對__村鎮銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮銀行健康、可持續發(fā)展，并探索研究設立村鎮銀行控股公司的可行性及其設立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設立村鎮銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強規劃引導，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)__加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì )將設立專(zhuān)門(mén)工作組，加強與監管部門(mén)的溝通，繼續探討__銀行控股公司的籌建方式、組織架構，積極推進(jìn)組建金融控股集團公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導層對投資者關(guān)系管理工作的指導作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20__年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶(hù)的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng )新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導的年度業(yè)績(jì)、中期業(yè)績(jì)投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略，邀請國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構投資策略會(huì )等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪(fǎng)談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話(huà)等多渠道作用，不斷提升工作效率;結合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。

會(huì )以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據各委員會(huì )的職責范圍，制定年度工作計劃，增強董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )工作的針對性，充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )在公司治理中積極作用;編制董事會(huì )會(huì )議召開(kāi)計劃，使全體董事提前預知年度董事會(huì )會(huì )議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì )議議題，及時(shí)做好自身工作的統籌安排，保障公司董事會(huì )會(huì )議的出席率和決策效率。同時(shí)，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì )工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續提高公司治理水平。

年銀行董事會(huì )工作報告范文

2019年，全行上下要緊緊圍繞“固本強基、調整結構、深化改革、對外開(kāi)放、加大合作、科學(xué)發(fā)展”打造銀行發(fā)展的“升級版”，全力推進(jìn)xx銀行各項工作邁上新臺階。下面是整理的關(guān)于2019年銀行董事會(huì )。

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20xx年xx銀行董事會(huì )前瞻決策、科學(xué)部署，銳意改革，著(zhù)力創(chuàng )新，克服了前進(jìn)中的諸多困難，實(shí)現了各項業(yè)務(wù)穩健、健康發(fā)展：公司治理進(jìn)一步加強，業(yè)務(wù)轉型效果明顯，盈利能力繼續提升，風(fēng)險管理不斷增強，特色經(jīng)營(yíng)凸顯品牌，人才戰略穩步推進(jìn)，監管指標全面達標，為打造“西部區域性現代商業(yè)銀行”奮斗目標進(jìn)一步固本強基奠定堅實(shí)基礎。

一是完善董事會(huì )結構。20xx年，董事會(huì )增選獨立銀行咨詢(xún)專(zhuān)家席波為獨立董事，進(jìn)一步優(yōu)化董事會(huì )結構。二是制定資本補充規劃。20xx年，董事會(huì )制定了《2019-2019年資本規劃》，計劃發(fā)行次級債券6億元和增資6億股，按照“戰略化、優(yōu)質(zhì)化、分散化”原則進(jìn)一步優(yōu)化股權結構，增強資本實(shí)力，有效支撐未來(lái)發(fā)展。三是實(shí)施董事會(huì )聘用顧問(wèn)制度。董事會(huì )為加強對經(jīng)營(yíng)層的指導和管理，在風(fēng)險管理、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)條線(xiàn)聘請了業(yè)界專(zhuān)家顧問(wèn)，直接參與業(yè)務(wù)運作，現場(chǎng)開(kāi)展指導咨詢(xún)，對全行經(jīng)營(yíng)轉型、業(yè)務(wù)創(chuàng )新和穩健發(fā)展發(fā)揮了積極而重要的作用。四是積極履行社會(huì )責任。連續三年在《金融時(shí)報》披露了經(jīng)外部權威機構挪威船級社審驗的《社會(huì )責任報告》，該項工作走在全國城商行的前列。20xx年，xx銀行因在支持中小微企業(yè)、女性金融服務(wù)、支持農村經(jīng)濟發(fā)展等方面的卓越表現榮獲四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì )評選的“最佳民生金融獎”。

一是零售業(yè)務(wù)快速發(fā)展。20xx年7月，xx銀行召開(kāi)以“轉變經(jīng)營(yíng)方式，順應發(fā)展潮流，奮力推進(jìn)xx銀行在新形勢下的新跨越”為主題的中心組(擴大)學(xué)習會(huì )議，全面實(shí)施以零售業(yè)務(wù)為突破口推進(jìn)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)戰略轉型。截至20xx年底，業(yè)務(wù)轉型初戰告捷，全行存款余額達到303億元，其中個(gè)人儲蓄存款75億元，較年初增長(cháng)22億元，同比增長(cháng)42%，存款結構逐步得到優(yōu)化。

二是資產(chǎn)結構持續優(yōu)化。資產(chǎn)結構決定銀行盈利性、風(fēng)險度和持續力。20xx年，xx銀行資產(chǎn)總額達到464.52億元，其中信貸資產(chǎn)181.72億元，占總資產(chǎn)比重為39.13%，比2019年下降2.12個(gè)百分點(diǎn)，貸款利息收入.03億元，占總收入比重比2019年下降3.35個(gè)百分點(diǎn)。全年完成票據交易額203億元，實(shí)現利息收入3.2億元，票據利息收入占全行利息收入的比重達13.09%。債券交易量6401億元，實(shí)現各項投資收入8.05億元。貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，優(yōu)化了資產(chǎn)結構，節約了資本消耗，增強了市場(chǎng)競爭力。

20xx年xx銀行實(shí)現凈利潤已達6.3億元，創(chuàng )xx銀行建行xx年以來(lái)歷史新高。實(shí)施10送10紅股分配方案后，年末每股凈資產(chǎn)仍達到2.65元，每股收益達到0.67元。20xx年納稅總額達到3.4億元，全市企業(yè)納稅排名第六，且繼續保持xx轄內金融機構當地納稅第一。

四、風(fēng)險管理不斷增強。

一是全面加強制度體系建設。20xx年共出臺、修訂制度190多項，涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全方面各環(huán)節。20xx年，隨著(zhù)外部經(jīng)濟金融形勢的變化及監管要求的日益提高，xx銀行將提高風(fēng)險管理的深度、精度和覆蓋面作為核心任務(wù)，努力從政策的前瞻、制度的執行、監督的到位、處置的得力等各個(gè)層面將風(fēng)險管理的要求落到實(shí)處，確保全行業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。

二是全面加強信息科技建設。20xx年，新核心業(yè)務(wù)系統成功上線(xiàn)，深化了高度參數化、流程化的“產(chǎn)品工廠(chǎng)”概念，支持深入挖掘客戶(hù)資源，極大地提高了柜面效率，增強了為客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)能力;同時(shí)，扎實(shí)推進(jìn)信息化基礎建設，在建立第二個(gè)同城災備數據中心的基礎上，建設信貸管理、國際結算、互聯(lián)網(wǎng)銀行、移動(dòng)銀行、數據中心應用平臺等20多個(gè)重要系統，持續提升全行經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力，為全行服務(wù)能力大幅提升打下了堅實(shí)的科技基礎。

一是理財業(yè)務(wù)實(shí)現量和質(zhì)新突破。20xx年，全年累計發(fā)行理財產(chǎn)品255期，同比增長(cháng)170%;募集總金額達到70.09億元，同比增長(cháng)190%;期末余額20.36億元，同比增長(cháng)432%;理財手續費收入2622萬(wàn)元，同比增長(cháng)1040%。在《銀行家》雜志20xx年第12期公布的理財產(chǎn)品市場(chǎng)排名中，xx銀行全國綜合排名第22位，川渝兩地城商行排名第二，居西部城商行第2位。二是抓微貸支持創(chuàng )業(yè)利國利民利發(fā)展。準事業(yè)部制的微小企業(yè)貸款營(yíng)運部繼續堅持“八專(zhuān)模式”，全力打造“小額信貸工廠(chǎng)”。20xx年11月，“小額信貸工廠(chǎng)”服務(wù)模式榮獲全國“金融服務(wù)小微最具推廣價(jià)值獎”。特別是xx銀行“小背簍”純信用微貸產(chǎn)品被中央電視臺農業(yè)欄目面向全國進(jìn)行推廣，擴大了xx銀行知名度，提升了品牌形象，有力地促進(jìn)了其他業(yè)務(wù)綜合發(fā)展。三是女性銀行服務(wù)打造靚麗新名片。作為中國唯一一家加入“世界婦女銀行聯(lián)盟”銀行，20xx年“女性友好銀行”建設取得令人矚目成績(jì)。成功培養出張容芳、張艷等女性企業(yè)家，為支持社會(huì )就業(yè)、創(chuàng )業(yè)、展業(yè)，促進(jìn)民族創(chuàng )新發(fā)揮了積極的作用，得到了世界銀行金墉行長(cháng)的高度認可和省市領(lǐng)導的關(guān)注肯定;成功推薦130多名女性創(chuàng )業(yè)者參加了“巾幗圓夢(mèng)”培訓項目，提升了她們的專(zhuān)業(yè)素質(zhì);成功開(kāi)辦了四期“女性講堂”，增強了女性參與社會(huì )服務(wù)的自信。

六、人才戰略穩步推進(jìn)。

20xx年堅持“社會(huì )招聘，校園招聘”相結合，從社會(huì )定職、定崗、定能招聘優(yōu)秀的專(zhuān)業(yè)型人才55名，優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理26名，從大學(xué)招聘研究生和本科生109名，進(jìn)一步優(yōu)化xx銀行人力資源結構。目前全行研究生以上學(xué)歷職工達到65名，本科以上學(xué)歷職工達到401名，分別占全行職工總數比例達到9.69%和59.76%。中級以上職稱(chēng)職工達到xx7名，占全行職工總數比例達到21.91%，進(jìn)一步夯實(shí)了xx銀行未來(lái)發(fā)展的人才基礎。

xx銀行發(fā)展面臨有幾大壓力：一是經(jīng)濟增速放緩以及產(chǎn)業(yè)結構調整對中小企業(yè)特別是制造業(yè)的影響對客戶(hù)質(zhì)量的壓力;二是利率市場(chǎng)化的深入推進(jìn)對利潤增長(cháng)的壓力;三是在日趨激烈的市場(chǎng)競爭中全面快速提升競爭能力的壓力;四是銀行發(fā)展對人員素質(zhì)能力要求的壓力;五是內生動(dòng)力基礎與股份制改造的壓力。如何有針對性地突破上述發(fā)展壓力與瓶頸，是xx銀行下一步的主要工作和著(zhù)力方向。

指導思想：全面貫徹落實(shí)黨的xx大和中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持走商業(yè)化運作、精細化管理、差異化經(jīng)營(yíng)之路，以人性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)全面提升市場(chǎng)競爭力，以個(gè)性化特色產(chǎn)品全面提升品牌影響力，加快轉型，為全面建設西部區域性的現代商業(yè)銀行打下堅實(shí)的基礎。

經(jīng)營(yíng)目標：人民幣存款達到330億元，較上年增長(cháng)8.9%(按去年同口徑計算)，人民幣貸款達到205億元，較去年增長(cháng)12.81%(按央行指令性計劃安排)，不良貸款率控制在0.8%以?xún)?，?shí)現利潤7億元，較去年增長(cháng)10%(按去年同口徑計算)，各項經(jīng)營(yíng)指標均達到監管當局新要求。

一是強管理之基。要進(jìn)一步優(yōu)化公司治理架構，健全全面風(fēng)險管理機制，完善各管理條線(xiàn)前、中、后臺相互制約、協(xié)調運行、監督評價(jià)的工作流程;要全面梳理完善各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各管理流程的內控制度體系，進(jìn)一步增強制度的約束力、威懾力和執行力。二是強科技之基。2019年是科技三年規劃的收官之年，要按照科技規劃的部署穩步高質(zhì)高效實(shí)施各項科技項目，特別要努力推進(jìn)科技人才隊伍建設，扎實(shí)加強科技風(fēng)險管理力度。三是強人才之基。一方面，要加強年輕員工的素質(zhì)培養，不斷挖掘和發(fā)現內部?jì)?yōu)秀人才。另一方面，在風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng )新、業(yè)務(wù)拓展等方面積極引入中高端專(zhuān)業(yè)人才，形成配置合理，專(zhuān)業(yè)突出，競爭有序的人才機制，建設起一支“領(lǐng)軍型人才精湛、管理型人才拔萃、復合型人才集聚、專(zhuān)業(yè)型人才充沛”的人力資源隊伍。

一是優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結構。要堅定不移全力推進(jìn)零售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉型，在繼續強化鞏固公司業(yè)務(wù)傳統優(yōu)勢基礎上，做大做強零售業(yè)務(wù)，使零售業(yè)務(wù)成為新的發(fā)展增長(cháng)點(diǎn)和助力器。要進(jìn)一步增強公私業(yè)務(wù)有機聯(lián)動(dòng)，點(diǎn)面協(xié)作，形成業(yè)務(wù)合力，以經(jīng)營(yíng)特色化凸顯差異化競爭。二是優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)結構。一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局結構。要進(jìn)一步按照“立足當前、著(zhù)眼長(cháng)遠、超前布局、注重質(zhì)量”原則實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)布局。另一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)功能結構。要結合零售業(yè)務(wù)轉型，進(jìn)一步提升網(wǎng)點(diǎn)功能定位，完善網(wǎng)點(diǎn)功能布局，促進(jìn)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)由“交易中心”向“銷(xiāo)售中心”轉型。三是優(yōu)化產(chǎn)品結構。要以客戶(hù)為中心，緊跟市場(chǎng)信息和客戶(hù)需求研發(fā)拳頭化和特色化產(chǎn)品，以產(chǎn)品個(gè)性化、服務(wù)人性化促進(jìn)xx銀行服務(wù)升級。

一是推進(jìn)實(shí)施資金轉移定價(jià)機制改革。要加快實(shí)施資金轉移定價(jià)系統建設，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉型，完善分支機構激勵約束，優(yōu)化全行資金合理配置，提高資金使用效率和效益。二是推進(jìn)實(shí)施人力資源機制改革。已全面完成了人力資源一期項目模塊的優(yōu)化和提升，包括組織架構、崗位體系、薪酬福利、人力管理、績(jì)效考核等。要根據當前xx銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，分清輕重緩急、穩步實(shí)施推進(jìn)。三是推進(jìn)實(shí)施流程銀行改革。要加強對流程銀行理論與實(shí)務(wù)的研究，結合x(chóng)x銀行業(yè)務(wù)和管理實(shí)際，制訂切實(shí)可行的實(shí)施方案，分階段分步驟實(shí)施。

一是加大與政府的合作。要充分發(fā)揮地方政府與地方銀行的“魚(yú)水”關(guān)系，進(jìn)一步做大做廣做深做強涉政業(yè)務(wù)，不斷強化和凸顯“政府的銀行”和“市民的銀行”品牌，在與政府的合作中發(fā)揮其他金融機構無(wú)可替代的作用。二是加強與同業(yè)的合作。要全面加強與其他金融機構在業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、渠道等方面的深入交流合作，在合作中學(xué)習，在合作中提高，在合作中不斷發(fā)展。三是加強與各類(lèi)機構的合作。要加快推進(jìn)擴大與ifc在股權、業(yè)務(wù)、風(fēng)控、技援等方面的全方位合作;在依法合規、風(fēng)險可控的前提下擴大與證券、信托、基金、擔保、小貸、投資、咨詢(xún)等各類(lèi)機構的業(yè)務(wù)合作，延伸業(yè)務(wù)范圍，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，借力多方資源謀求更穩健的發(fā)展。

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一是實(shí)現資本低耗的發(fā)展。要進(jìn)一步清晰市場(chǎng)定位，瞄準自身優(yōu)勢，著(zhù)力發(fā)展資本低消耗的資金業(yè)務(wù)、票據業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，在資本的約束下科學(xué)發(fā)展。二是實(shí)現風(fēng)險可控的發(fā)展。要把風(fēng)險的防控置于更加重要的核心。董事會(huì )要加快出臺和調整全行業(yè)務(wù)風(fēng)險偏好政策，科學(xué)引導業(yè)務(wù)方向，實(shí)現風(fēng)險可控的科學(xué)發(fā)展。三是實(shí)現穩健持續的發(fā)展。全行上下要進(jìn)一步增強危機意識、競爭意識、創(chuàng )新意識、責任意識、品牌意識，全面推進(jìn)xx銀行管理升級、技術(shù)升級、產(chǎn)品升級、服務(wù)升級和素質(zhì)升級，全力打造xx銀行在新的歷史時(shí)期發(fā)展“升級版”，實(shí)現xx銀行穩健可持續科學(xué)發(fā)展。

各位領(lǐng)導，各位股東，不平凡的20xx年已經(jīng)謝幕，充滿(mǎn)希望和挑戰的2019年已經(jīng)到來(lái)?；仡?0xx年，是為了總結經(jīng)驗，明確方向，展望2019年，更讓我們清晰目標，增強信心，奮勇前行。xx銀行前進(jìn)的道路仍然有荊棘、有坎坷、有艱難，但我堅信，有市委、市政府的堅強領(lǐng)導，有各位股東的理解支持，有全行上下團結一心，銳意拼搏，xx銀行未來(lái)發(fā)展更加充滿(mǎn)期待，“百年商行”的“德行夢(mèng)”一定會(huì )實(shí)現!

銀行董事會(huì )工作報告

20xx年，本公司董事會(huì )嚴格遵照兩地上市規則和《公司章程》的規定，在監管部門(mén)各項規章制度的指導下，勤勉忠實(shí)地履行各項職責，繼續強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續提升公司治理水平，圓滿(mǎn)完成了各項工作。

(一)強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標，明晰市場(chǎng)定位。

20xx年董事會(huì )結合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎上，通過(guò)行內外調研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”的市場(chǎng)定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰略概括為“一個(gè)長(cháng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現策略、五個(gè)保障機制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線(xiàn)圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著(zhù)戰略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標，在保持業(yè)務(wù)規模同業(yè)排名穩步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續穩健發(fā)展，實(shí)現xx銀行綜合競爭力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結構調整和戰略轉型，創(chuàng )辦特色銀行。

20xx年度董事會(huì )在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結構的調整和轉型。積極深化民企戰略，實(shí)現民企客戶(hù)數量及存貸款規模的雙增長(cháng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶(hù)定價(jià)能力，建立小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶(hù)滿(mǎn)意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶(hù)等一系列手段，實(shí)現了客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構顯著(zhù)優(yōu)化，降低對傳統粗放式增長(cháng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng )辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規劃流程銀行建設。

20xx年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結合中國市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰略目標，對事業(yè)部改革的目標模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設計，在全行基本形成“以客戶(hù)為中心”的流程銀行建設共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設奠定了基礎。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設計現階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩、健康發(fā)展;根據流程銀行建設總體規劃，結合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20xx年度流程銀行十一項重點(diǎn)項目和十一項專(zhuān)項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng )新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設計，大部分項目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強調統籌推進(jìn)與規范管理，使我公司流程銀行建設步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構優(yōu)化效果顯著(zhù)。

20xx年度，在董事會(huì )推動(dòng)業(yè)務(wù)結構轉型和資本約束理念的指導下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng)，實(shí)現了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(cháng)幅度在銀行同業(yè)機構中位居首位，收入結構優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構的指導和管理。

20xx年度，董事會(huì )根據我公司的總體發(fā)展戰略和集團化管理要求，在總結前期經(jīng)驗的基礎上，由董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )提出了我公司管理村鎮銀行的基本思路，即“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線(xiàn)對村鎮銀行進(jìn)行強化管理的方案。本年度，董事會(huì )積極探索完善村鎮銀行運營(yíng)管理模式，繼續強化村鎮銀行發(fā)展戰略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導村鎮銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強村鎮銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理和內外部審計監督，完善并規范xx品牌對村鎮銀行的輸出，統一并加快村鎮銀行的品牌建設。同時(shí)，董事會(huì )積極指導并協(xié)助金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促加銀基金公司加快完善公司治理結構，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導作用。

(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，督促落實(shí)各項風(fēng)險制度，深入開(kāi)展風(fēng)險調研工作。

20xx年，本公司董事會(huì )充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強風(fēng)險管理的制度建設，從整體上加強了對公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會(huì )風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。

1、加強風(fēng)險政策指導。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認真總結20xx年《指導意見(jiàn)》的編制經(jīng)驗基礎上，董事會(huì )在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導意見(jiàn)》)?！吨笇б庖?jiàn)》緊密結合宏觀(guān)經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶(hù)的特色效益銀行”轉型的戰略思路，將監管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì )的風(fēng)險政策，與董事會(huì )編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評估。

20xx年《指導意見(jiàn)》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線(xiàn)分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導作用，在國內銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng )新性。在指導意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險治理的架構逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會(huì )的風(fēng)險監督職能，20xx年董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過(guò)行內訪(fǎng)談和數據資料的調閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規范風(fēng)險評估的內容、組織、時(shí)間表以及招標流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險評估工作，充分體現了董事會(huì )及其風(fēng)險管理委員會(huì )在履行風(fēng)險管理、指導與評估職責，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策。20xx年，董事會(huì )及風(fēng)險管理委員會(huì )進(jìn)一步加強對監管部門(mén)出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習整理，并加大力度督促行內有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監會(huì )有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會(huì )督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險控制指標》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專(zhuān)題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、控制指標體系、制度建設、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設、授權建議、培訓計劃等問(wèn)題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統開(kāi)發(fā)測試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對切實(shí)落實(shí)監管政策、填補制度空白起到了積極的作用。

(三)加強資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì )大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會(huì )采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內相關(guān)部門(mén)編制《中國xx銀行資本管理辦法實(shí)施細則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì )資本管理的目標明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導，滿(mǎn)足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據《中國xx銀行董事會(huì )資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核指標體系，增加風(fēng)險調整后資本收益率考核指標，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強董事會(huì )對資本使用的監督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調研工作，并向銀監會(huì )調研組提交《中國xx銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì )責任，繼續提升公司形象，實(shí)現公司價(jià)值最大化。

20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰略，大力倡導綠色金融，積極倡導綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì )公益事業(yè)，積極回饋社會(huì )，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會(huì )各界好評;關(guān)注貧困地區發(fā)展，繼續推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設立“指數研究專(zhuān)項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開(kāi)展“指數研究”課題項目;持續捐贈“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì )對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上?，F代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國首家以金融機構為背景的公益美術(shù)館，體現了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔負的社會(huì )責任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災區居民實(shí)際困難;西南旱災期間，公司發(fā)起抗旱救災“獻愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災區曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災和甘肅舟曲泥石流災害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻愛(ài)心。由于我公司在責任管理和實(shí)踐方面的突出表現，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng )新獎”、“最佳社會(huì )責任獎”、“上市公司社會(huì )責任獎”等多項榮譽(yù)。

(五)貫徹合規經(jīng)營(yíng)理念，強化內控管理。

20xx年，董事會(huì )繼續健全內部控制制度，完善內部控制措施，加強內控監督檢查，加大內控文化培育力度。20xx年度，我公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監管部門(mén)最新法規及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規程，并對原有的內控架構及制度進(jìn)行了認真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會(huì )計及運營(yíng)、科技信息風(fēng)險管理、合規風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內控機制和制度建設、業(yè)務(wù)流程、強化監督檢查、完善責任追究等多個(gè)方面的“內控和案防制度執行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內部控制指引》及《商業(yè)銀行內部評價(jià)辦法》確定的內部控制要素構建了內部控制評價(jià)體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內控評價(jià);結合《企業(yè)內部控制應用指引》相關(guān)內容和本公司內控實(shí)際狀況，董事會(huì )審計委員會(huì )在20xx年度開(kāi)展調研、審查、研討、評估等各種方式，落實(shí)加強內控管理的工作職責。嚴格按照相關(guān)制度要求，審核季度內審稽核工作情況，監督內控制度執行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險;按照監管部門(mén)的要求，董事會(huì )審計委員會(huì )牽頭開(kāi)展年度內部控制自我評價(jià)工作，組織開(kāi)展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項研討。此外，董事會(huì )審計委員會(huì )在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內部控制情況調研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內控管理活動(dòng)，董事會(huì )進(jìn)一步強化了內控管理，促進(jìn)了本公司內控文化的升華，提升了合規經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險通過(guò)內部控制得到有效化解。

(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

董事會(huì )繼續貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規范發(fā)展、合規披露為主要工作目標，認真履行監督管理職責，著(zhù)力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續著(zhù)力提高關(guān)聯(lián)交易的規范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規則為依據，結合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以?xún)?yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據關(guān)聯(lián)交易管理的監管要求，結合公司關(guān)聯(lián)交易管理現狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》等;其次，繼續督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數據庫的建設工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數據庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴格審批關(guān)聯(lián)事項，監督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監管部門(mén)的要求，及時(shí)報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì )通過(guò)一系列指導、監督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規運行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責。

20xx年度，董事會(huì )高度重視信息科技風(fēng)險治理，認真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統突發(fā)事件應急管理辦法》、《中國xx銀行數據倉庫系統用戶(hù)密碼管理辦法》、《中國xx銀行數據標準管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規范(科技)》及《中國xx銀行機房精密空調管理規范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續推進(jìn)新核心系統建設，將風(fēng)險控制環(huán)節進(jìn)行了系統整合;積極做好現有核心系統的升級改造工作，通過(guò)對核心系統主機存儲設備進(jìn)行升級更新，使系統整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強it基礎設施建設，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò )流量控制配置、內外部網(wǎng)絡(luò )終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò )、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò )認證系統升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò )的安全性;在本年度組織了必要的災備和應急演練，確保了信息科技系統的穩定運行;公司內審部門(mén)進(jìn)一步完善和強化了在信息科技方面的內審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監督。

(八)持續提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。

1、完善制度建設，優(yōu)化公司治理制度體系。根據境內外的監管要求，結合x(chóng)x銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx年董事會(huì )進(jìn)一步加強制度建設，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會(huì )議事規則》。根據《公司章程》的規定，結合監管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )議事規則》。修訂后的董事會(huì )議事規則對以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì )進(jìn)行了明確規定，對會(huì )議記錄及會(huì )后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì )的決策效率。根據香港上市規則要求，結合委員會(huì )運作的實(shí)際情況，董事會(huì )于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )審計委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )提名委員會(huì )工作規則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )工作規則(修訂稿)》。新的委員會(huì )工作細則完善了各個(gè)董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的職責權限，進(jìn)一步明確了董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的議事規則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作細則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎上，董事會(huì )在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監事、高級管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會(huì )計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì )不斷強化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì )決策。

性會(huì )議、1次非決策性會(huì )議、4次投資者交流會(huì )、1次股東大會(huì )以及49次董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議，研究或審議本公司定期報告、董監事會(huì )工作報告、行長(cháng)工作報告、財務(wù)預決算報告、利潤分配預案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰略調整、村鎮銀行設立、機構設置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過(guò)相應的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )討論決定后，再報董事會(huì )審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì )審議表決。重大事項決策嚴格按照《公司章程》規定，依法合規，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達到了高標準的公司治理要求。

3、建立履職評價(jià)制度，強化董事履職責任，促進(jìn)董事勤勉盡責。為強化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責，提高董事會(huì )及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作效率，根據銀監會(huì )的監管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責自律條例》等的規定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》。該辦法把對董事的評價(jià)分為履職行為客觀(guān)評價(jià)、自我評價(jià)兩部分。董事履職情況評價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價(jià)結果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價(jià)完成后在本行董事會(huì )內部進(jìn)行通報，并依據監管部門(mén)要求作為本行董事會(huì )盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監督管理機構報送。

4、繼續實(shí)施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和職能作用。

報告期內本公司董事會(huì )6名獨立董事累計到行內工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jì)?yōu)勢，為董事會(huì )決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20xx年董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )共召開(kāi)會(huì )議7次，風(fēng)險管理委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議12次、審計委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議13次，提名委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7次、薪酬與考核委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議3次，共審議提案155項，為董事會(huì )的高效工作和科學(xué)決策打下堅實(shí)基礎。

5、組織實(shí)施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設。根據《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會(huì )發(fā)起實(shí)施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20xx年度對總行高管層成員和分行行長(cháng)20xx年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫(xiě)了盡職考評綜合報告。實(shí)施盡職考評工作有利于董事會(huì )全面了解高級管理人員履職盡責情況，體現了董事會(huì )對其聘任和批準聘任的高級管理人員的管理，引導其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據銀監會(huì )新出臺《商業(yè)銀行穩健薪酬監管指引》的要求，董事會(huì )修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設，體現了對于風(fēng)險責任的承擔和長(cháng)期管控。同時(shí)，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實(shí)施細則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強信息溝通，提高董事會(huì )決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會(huì )繼續辦好《董事會(huì )工作通訊》和《內部參考》，全年共出版《董事會(huì )工作通訊》7期、《內部參考》48期?！抖聲?huì )工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì )與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì )與監事會(huì )之間的有效溝通;《內部參考》為各位董監事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監會(huì )、北京銀監局領(lǐng)導的好評。

7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20xx年度，董事會(huì )從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對本公司的認知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導的投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jì)新聞發(fā)布會(huì )、年度投資者交流會(huì )和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )及新聞發(fā)布會(huì );舉辦一季報和三季報投資者電話(huà)交流會(huì );組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調研。充分利用現場(chǎng)、視頻和電話(huà)等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內外大型機構舉辦17次聯(lián)合調研，邀國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構投資策略會(huì )17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶(hù)銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來(lái)我行調研訪(fǎng)談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時(shí)，繼續優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話(huà)接聽(tīng)系統，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20xx年度，我公司嚴格遵守上海和香港兩地監管規定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對外發(fā)布各類(lèi)定期報告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機會(huì )獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì )文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項調研，提高董事會(huì )決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰略導向作用，為我公司未來(lái)可持續發(fā)展創(chuàng )造內生動(dòng)力，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20xx年度組成專(zhuān)題調研組，深入15個(gè)地區的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現場(chǎng)調研，共計訪(fǎng)談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎上形成了《董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )薪酬競爭力調研報告》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。

20xx年，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險調研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )對全行政府融資平臺類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(cháng)期貸款的現狀、落實(shí)監管部門(mén)及本行董事會(huì )風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調研。委員廣泛參與，調研報告全面、客觀(guān)、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會(huì )選擇“戰略轉型和創(chuàng )新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調研，調研結果向風(fēng)險管理委員會(huì )全體成員進(jìn)行通報。通過(guò)采取一系列調研活動(dòng)，有利于風(fēng)險管理委員會(huì )充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監督與評估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結合我公司信息科技工作的現狀，董事會(huì )風(fēng)險管理會(huì )系統梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請來(lái)自監管部門(mén)、咨詢(xún)機構以及國內銀行同業(yè)等方面的it戰略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統上線(xiàn)后的it戰略與風(fēng)險管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì )首次專(zhuān)門(mén)針對it戰略與風(fēng)險管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項調研，成效顯著(zhù)，獲得了行內外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內控建設情況，倡導內控文化，指導內控評價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財政部、證監會(huì )、銀監會(huì )等五部委《企業(yè)內部控制規范體系》奠定良好的環(huán)境基礎，董事會(huì )審計委員會(huì )針對審計部開(kāi)展的對分行及事業(yè)部的內控評價(jià)工作，先后組織了四次工作調研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內控調研。調研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線(xiàn)的控制環(huán)境、制度建設、風(fēng)險防范以及控制措施，現場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調研組現場(chǎng)還對審計部的內審工作進(jìn)行指導，進(jìn)一步提高了內審的科學(xué)性和準確性。為指導年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì )計處理方法，審計委員會(huì )還組織財務(wù)會(huì )計部、審計部、貿易金融部、法律合規部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理進(jìn)行了專(zhuān)項研討，為公司財務(wù)報告的內部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強董事培訓，提高董事履職能力。

董事會(huì )利用非決策性會(huì )議的平臺，采用專(zhuān)題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項目向董事會(huì )作匯報，使董事會(huì )全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì )還邀請外國專(zhuān)家與全體董監事及高管層就“后金融危機時(shí)代的經(jīng)濟、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監管機構提供的公共教育平臺和培訓師資力量，先后分批組織董事參加監管部門(mén)舉辦的董事培訓，具體包括北京證監局組織的“北京轄區上市公司20xx年度董監事培訓”，圓滿(mǎn)完成了監管機構對董事任職資格的培訓要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎項。

20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會(huì )金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會(huì )獎”，董文標董事長(cháng)榮獲“最具社會(huì )責任董事長(cháng)”獎項，副行長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng )新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會(huì )獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì )”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會(huì )評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng )新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會(huì )秘書(shū)獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )舉辦的“最佳年報比賽”評選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著(zhù)名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數據金獎、印刷及制作銅獎、書(shū)面內容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。

銀行董事會(huì )工作報告銀行董事會(huì )工作報告

(一)主要經(jīng)營(yíng)指標的完成情況。

20xx年度實(shí)現凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長(cháng)46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長(cháng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(cháng)27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(cháng)25.62%;各項貸款(含貼現)10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(cháng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(cháng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1.客戶(hù)結構和業(yè)務(wù)結構顯著(zhù)優(yōu)化，戰略轉型效果明顯。

一是客戶(hù)基礎建設成效顯著(zhù)，去年小微客戶(hù)數量猛增，實(shí)現翻番，突破10萬(wàn)戶(hù)(含已結清)。民企客戶(hù)增長(cháng)明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶(hù)達8192戶(hù)，比上年末增長(cháng)93%，占對公貸款客戶(hù)79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶(hù)近13萬(wàn)戶(hù)，占對公存款客戶(hù)的73%。二是戰略業(yè)務(wù)規模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(cháng)133%和255%。三是轉型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長(cháng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(cháng)6.6%;客戶(hù)集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶(hù)均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構調整成效顯著(zhù)。

20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結構優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據業(yè)務(wù)創(chuàng )造利差收入41.93億元，實(shí)現資本的少占用、快周轉和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長(cháng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據，業(yè)界排名提升。貿易金融堅持特色，持續保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開(kāi)展走出去、船舶和長(cháng)單融資等結構性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰略，儲備大量客戶(hù);先后獲得英國《金融時(shí)報》中國銀行業(yè)最佳貿易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現了中國一流特色貿易銀行目標。資產(chǎn)托管規模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng )新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現托管收入1.92億元，同比增長(cháng)69.91%，實(shí)現了托管業(yè)務(wù)規模與效益的協(xié)調發(fā)展。成功中標規模達6萬(wàn)戶(hù)的山東農信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng )新思路，加強結構調整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對外部環(huán)境復雜和內部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線(xiàn)主動(dòng)創(chuàng )新求變，為全行戰略部署和實(shí)施轉型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過(guò)資產(chǎn)周轉、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩定老客戶(hù)，大力發(fā)展新客戶(hù);20xx年度我行實(shí)現信貸資產(chǎn)轉讓270多億元，銀團199億元。力改傳統做法，從規模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉變，積極深化民企戰略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶(hù)綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶(hù)和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內生存款增長(cháng);20xx年實(shí)現對公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現規模、效益、質(zhì)量協(xié)調發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實(shí)現新發(fā)展。

截至20xx年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶(hù)金融資產(chǎn)規模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶(hù)分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶(hù)。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現)的15%以上;利率加權平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶(hù)規模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話(huà)接通率和客戶(hù)滿(mǎn)意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線(xiàn)受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實(shí)現客戶(hù)規模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jì)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機構業(yè)績(jì)突出，有利支持了全行創(chuàng )新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩定性良好;上海分行強化客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(cháng)沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰略推動(dòng)上，能源部民企貸款規模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶(hù)實(shí)現利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng )新取得明顯成效，流程銀行建設逐步系統化、精細化。

一是全面規劃流程銀行建設，總行確定了流程銀行建設需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎性重點(diǎn)項目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(cháng)與分管行領(lǐng)導及相關(guān)責任部門(mén)簽訂責任狀，去年全面啟動(dòng)項目和課題，并在年內全部完成項目設計，部分項目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng )新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng )新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶(hù)戰略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續出臺，20xx年將全面實(shí)施，對提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺管理支持體系精細化改革，建行以來(lái)首次全面、系統、細致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標準化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jì)效指標體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機構績(jì)效考核，填補了管理支持部門(mén)績(jì)效考核空白;總行崗位標準化項目完成設計，問(wèn)責管理、內審管理體系課題完成設計并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統成功分拆上線(xiàn)進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線(xiàn)條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統項目第一期上線(xiàn)變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測試等工作順利推進(jìn);認真吸取經(jīng)驗教訓，確?，F有核心系統安全穩定運行。

銀行董事會(huì )工作報告

董事會(huì )作為商業(yè)銀行公司治理的一項核心制度安排,在銀行公司治理中發(fā)揮著(zhù)日益重要的作用。本站小編為大家整理了一些銀行董事會(huì )。

希望對你有用!

20xx年，本公司董事會(huì )嚴格遵照兩地上市規則和《公司章程》的規定，在監管部門(mén)各項。

規章制度。

的指導下，勤勉忠實(shí)地履行各項職責，繼續強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續提升公司治理水平，圓滿(mǎn)完成了各項工作。

(一)強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標，明晰市場(chǎng)定位。

20xx年董事會(huì )結合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎上，通過(guò)行內外調研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”的市場(chǎng)定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰略概括為“一個(gè)長(cháng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現策略、五個(gè)保障機制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線(xiàn)圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著(zhù)戰略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標，在保持業(yè)務(wù)規模同業(yè)排名穩步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續穩健發(fā)展，實(shí)現xx銀行綜合競爭力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結構調整和戰略轉型，創(chuàng )辦特色銀行。

20xx年度董事會(huì )在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結構的調整和轉型。積極深化民企戰略，實(shí)現民企客戶(hù)數量及存貸款規模的雙增長(cháng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶(hù)定價(jià)能力，建立xx小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶(hù)滿(mǎn)意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶(hù)等一系列手段，實(shí)現了客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構顯著(zhù)優(yōu)化，降低對傳統粗放式增長(cháng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng )辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規劃流程銀行建設。

20xx年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結合中國市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰略目標，對事業(yè)部改革的目標模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設計，在全行基本形成“以客戶(hù)為中心”的流程銀行建設共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設奠定了基礎。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設計現階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩、健康發(fā)展;根據流程銀行建設總體規劃，結合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20xx年度流程銀行十一項重點(diǎn)項目和十一項專(zhuān)項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng )新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設計，大部分項目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強調統籌推進(jìn)與規范管理，使我公司流程銀行建設步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構優(yōu)化效果顯著(zhù)。

20xx年度，在董事會(huì )推動(dòng)業(yè)務(wù)結構轉型和資本約束理念的指導下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng)，實(shí)現了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(cháng)幅度在銀行同業(yè)機構中位居首位，收入結構優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構的指導和管理。

20xx年度，董事會(huì )根據我公司的總體發(fā)展戰略和集團化管理要求，在總結前期經(jīng)驗的基礎上，由董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )提出了我公司管理村鎮銀行的基本思路，即“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線(xiàn)對村鎮銀行進(jìn)行強化管理的方案。本年度，董事會(huì )積極探索完善村鎮銀行運營(yíng)管理模式，繼續強化村鎮銀行發(fā)展戰略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導村鎮銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強村鎮銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理和內外部審計監督，完善并規范xx品牌對村鎮銀行的輸出，統一并加快村鎮銀行的品牌建設。同時(shí)，董事會(huì )積極指導并協(xié)助xx金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促xx加銀基金公司加快完善公司治理結構，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導作用。

(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，督促落實(shí)各項風(fēng)險制度，深入開(kāi)展風(fēng)險調研工作。

20xx年，本公司董事會(huì )充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強風(fēng)險管理的制度建設，從整體上加強了對公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會(huì )風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。

1、加強風(fēng)險政策指導。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認真總結20xx年《指導意見(jiàn)》的編制經(jīng)驗基礎上，董事會(huì )在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導意見(jiàn)》)?！吨笇б庖?jiàn)》緊密結合宏觀(guān)經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶(hù)的特色效益銀行”轉型的戰略思路，將監管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì )的風(fēng)險政策，與董事會(huì )編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評估。

20xx年《指導意見(jiàn)》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線(xiàn)分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導作用，在國內銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng )新性。在指導意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險治理的架構逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會(huì )的風(fēng)險監督職能，20xx年董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過(guò)行內訪(fǎng)談和數據資料的調閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規范風(fēng)險評估的內容、組織、時(shí)間表以及招標流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險評估工作，充分體現了董事會(huì )及其風(fēng)險管理委員會(huì )在履行風(fēng)險管理、指導與評估職責，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策。20xx年，董事會(huì )及風(fēng)險管理委員會(huì )進(jìn)一步加強對監管部門(mén)出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習整理，并加大力度督促行內有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監會(huì )有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會(huì )督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險控制指標》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專(zhuān)題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、控制指標體系、制度建設、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設、授權建議、培訓計劃等問(wèn)題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統開(kāi)發(fā)測試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對切實(shí)落實(shí)監管政策、填補制度空白起到了積極的作用。

(三)加強資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì )大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會(huì )采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內相關(guān)部門(mén)編制《中國xx銀行資本管理辦法實(shí)施細則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì )資本管理的目標明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導，滿(mǎn)足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據《中國xx銀行董事會(huì )資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核指標體系，增加風(fēng)險調整后資本收益率考核指標，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強董事會(huì )對資本使用的監督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調研工作，并向銀監會(huì )調研組提交《中國xx銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì )責任，繼續提升公司形象，實(shí)現公司價(jià)值最大化。

20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰略，大力倡導綠色金融，積極倡導綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì )公益事業(yè)，積極回饋社會(huì )，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會(huì )各界好評;關(guān)注貧困地區發(fā)展，繼續推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設立“xx指數研究專(zhuān)項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開(kāi)展“xx指數研究”課題項目;持續捐贈“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì )對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上海xx現代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國首家以金融機構為背景的公益美術(shù)館，體現了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔負的社會(huì )責任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災區居民實(shí)際困難;西南旱災期間，公司發(fā)起抗旱救災“獻愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災區曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災和甘肅舟曲泥石流災害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”xx世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻愛(ài)心。由于我公司在責任管理和實(shí)踐方面的突出表現，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng )新獎”、“最佳社會(huì )責任獎”、“上市公司社會(huì )責任獎”等多項榮譽(yù)。

(五)貫徹合規經(jīng)營(yíng)理念，強化內控管理。

20xx年，董事會(huì )繼續健全內部控制制度，完善內部控制措施，加強內控監督檢查，加大內控文化培育力度。20xx年度，我公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監管部門(mén)最新法規及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規程，并對原有的內控架構及制度進(jìn)行了認真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會(huì )計及運營(yíng)、科技信息風(fēng)險管理、合規風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內控機制和制度建設、業(yè)務(wù)流程、強化監督檢查、完善責任追究等多個(gè)方面的“內控和案防制度執行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內部控制指引》及《商業(yè)銀行內部評價(jià)辦法》確定的內部控制要素構建了內部控制評價(jià)體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內控評價(jià);結合《企業(yè)內部控制應用指引》相關(guān)內容和本公司內控實(shí)際狀況，董事會(huì )審計委員會(huì )在20xx年度開(kāi)展調研、審查、研討、評估等各種方式，落實(shí)加強內控管理的工作職責。嚴格按照相關(guān)制度要求，審核季度內審稽核工作情況，監督內控制度執行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險;按照監管部門(mén)的要求，董事會(huì )審計委員會(huì )牽頭開(kāi)展年度內部控制。

自我評價(jià)。

工作，組織開(kāi)展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項研討。此外，董事會(huì )審計委員會(huì )在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內部控制情況調研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內控管理活動(dòng)，董事會(huì )進(jìn)一步強化了內控管理，促進(jìn)了本公司內控文化的升華，提升了合規經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險通過(guò)內部控制得到有效化解。

(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

董事會(huì )繼續貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規范發(fā)展、合規披露為主要工作目標，認真履行監督管理職責，著(zhù)力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續著(zhù)力提高關(guān)聯(lián)交易的規范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規則為依據，結合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以?xún)?yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據關(guān)聯(lián)交易管理的監管要求，結合公司關(guān)聯(lián)交易管理現狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》等;其次，繼續督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數據庫的建設工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數據庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴格審批關(guān)聯(lián)事項，監督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監管部門(mén)的要求，及時(shí)報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì )通過(guò)一系列指導、監督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規運行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責。

20xx年度，董事會(huì )高度重視信息科技風(fēng)險治理，認真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統突發(fā)事件應急管理辦法》、《中國xx銀行數據倉庫系統用戶(hù)密碼管理辦法》、《中國xx銀行數據標準管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規范(科技)》及《中國xx銀行機房精密空調管理規范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續推進(jìn)新核心系統建設，將風(fēng)險控制環(huán)節進(jìn)行了系統整合;積極做好現有核心系統的升級改造工作，通過(guò)對核心系統主機存儲設備進(jìn)行升級更新，使系統整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強it基礎設施建設，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò )流量控制配置、內外部網(wǎng)絡(luò )終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò )、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò )認證系統升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò )的安全性;在本年度組織了必要的災備和應急演練，確保了信息科技系統的穩定運行;公司內審部門(mén)進(jìn)一步完善和強化了在信息科技方面的內審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監督。

(八)持續提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。

1、完善制度建設，優(yōu)化公司治理制度體系。根據境內外的監管要求，結合x(chóng)x銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx年董事會(huì )進(jìn)一步加強制度建設，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會(huì )議事規則》。根據《公司章程》的規定，結合監管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )議事規則》。修訂后的董事會(huì )議事規則對以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì )進(jìn)行了明確規定，對會(huì )議記錄及會(huì )后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì )的決策效率。根據香港上市規則要求，結合委員會(huì )運作的實(shí)際情況，董事會(huì )于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )審計委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )提名委員會(huì )工作規則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )工作規則(修訂稿)》。新的委員會(huì )工作細則完善了各個(gè)董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的職責權限，進(jìn)一步明確了董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的議事規則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作細則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎上，董事會(huì )在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監事、高級管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會(huì )計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì )不斷強化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì )決策。

性會(huì )議、1次非決策性會(huì )議、4次投資者交流會(huì )、1次股東大會(huì )以及49次董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議，研究或審議本公司定期報告、董監事會(huì )工作報告、行長(cháng)工作報告、財務(wù)預決算報告、利潤分配預案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰略調整、村鎮銀行設立、機構設置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過(guò)相應的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )討論決定后，再報董事會(huì )審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì )審議表決。重大事項決策嚴格按照《公司章程》規定，依法合規，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達到了高標準的公司治理要求。

3、建立履職評價(jià)制度，強化董事履職責任，促進(jìn)董事勤勉盡責。為強化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責，提高董事會(huì )及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作效率，根據銀監會(huì )的監管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責自律條例》等的規定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》。該辦法把對董事的評價(jià)分為履職行為客觀(guān)評價(jià)、自我評價(jià)兩部分。董事履職情況評價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價(jià)結果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價(jià)完成后在本行董事會(huì )內部進(jìn)行通報，并依據監管部門(mén)要求作為本行董事會(huì )盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監督管理機構報送。

4、繼續實(shí)施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和職能作用。

報告期內本公司董事會(huì )6名獨立董事累計到行內工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jì)?yōu)勢，為董事會(huì )決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20xx年董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )共召開(kāi)會(huì )議7次，風(fēng)險管理委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議12次、審計委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議13次，提名委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7次、薪酬與考核委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議3次，共審議提案155項，為董事會(huì )的高效工作和科學(xué)決策打下堅實(shí)基礎。

5、組織實(shí)施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設。根據《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會(huì )發(fā)起實(shí)施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20xx年度對總行高管層成員和分行行長(cháng)20xx年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫(xiě)了盡職考評綜合報告。實(shí)施盡職考評工作有利于董事會(huì )全面了解高級管理人員履職盡責情況，體現了董事會(huì )對其聘任和批準聘任的高級管理人員的管理，引導其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據銀監會(huì )新出臺《商業(yè)銀行穩健薪酬監管指引》的要求，董事會(huì )修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設，體現了對于風(fēng)險責任的承擔和長(cháng)期管控。同時(shí)，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實(shí)施細則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強信息溝通，提高董事會(huì )決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會(huì )繼續辦好《董事會(huì )工作通訊》和《內部參考》，全年共出版《董事會(huì )工作通訊》7期、《內部參考》48期?！抖聲?huì )工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì )與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì )與監事會(huì )之間的有效溝通;《內部參考》為各位董監事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監會(huì )、北京銀監局領(lǐng)導的好評。

7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20xx年度，董事會(huì )從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對本公司的認知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導的投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jì)新聞發(fā)布會(huì )、年度投資者交流會(huì )和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )及新聞發(fā)布會(huì );舉辦一季報和三季報投資者電話(huà)交流會(huì );組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調研。充分利用現場(chǎng)、視頻和電話(huà)等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內外大型機構舉辦17次聯(lián)合調研，邀國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構投資策略會(huì )17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶(hù)銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來(lái)我行調研訪(fǎng)談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時(shí)，繼續優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話(huà)接聽(tīng)系統，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20xx年度，我公司嚴格遵守上海和香港兩地監管規定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對外發(fā)布各類(lèi)定期報告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機會(huì )獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì )文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項調研，提高董事會(huì )決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰略導向作用，為我公司未來(lái)可持續發(fā)展創(chuàng )造內生動(dòng)力，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20xx年度組成專(zhuān)題調研組，深入15個(gè)地區的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現場(chǎng)調研，共計訪(fǎng)談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎上形成了《董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )薪酬競爭力。

調研報告。

》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。

20xx年，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險調研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )對全行政府融資平臺類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(cháng)期貸款的現狀、落實(shí)監管部門(mén)及本行董事會(huì )風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調研。委員廣泛參與，調研報告全面、客觀(guān)、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會(huì )選擇“戰略轉型和創(chuàng )新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調研，調研結果向風(fēng)險管理委員會(huì )全體成員進(jìn)行通報。通過(guò)采取一系列調研活動(dòng)，有利于風(fēng)險管理委員會(huì )充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監督與評估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結合我公司信息科技工作的現狀，董事會(huì )風(fēng)險管理會(huì )系統梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請來(lái)自監管部門(mén)、咨詢(xún)機構以及國內銀行同業(yè)等方面的it戰略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統上線(xiàn)后的it戰略與風(fēng)險管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì )首次專(zhuān)門(mén)針對it戰略與風(fēng)險管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項調研，成效顯著(zhù)，獲得了行內外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內控建設情況，倡導內控文化，指導內控評價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財政部、證監會(huì )、銀監會(huì )等五部委《企業(yè)內部控制規范體系》奠定良好的環(huán)境基礎，董事會(huì )審計委員會(huì )針對審計部開(kāi)展的對分行及事業(yè)部的內控評價(jià)工作，先后組織了四次工作調研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內控調研。調研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線(xiàn)的控制環(huán)境、制度建設、風(fēng)險防范以及控制措施，現場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調研組現場(chǎng)還對審計部的內審工作進(jìn)行指導，進(jìn)一步提高了內審的科學(xué)性和準確性。為指導年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì )計處理方法，審計委員會(huì )還組織財務(wù)會(huì )計部、審計部、貿易金融部、法律合規部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理進(jìn)行了專(zhuān)項研討，為公司財務(wù)報告的內部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強董事培訓，提高董事履職能力。

董事會(huì )利用非決策性會(huì )議的平臺，采用專(zhuān)題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項目向董事會(huì )作匯報，使董事會(huì )全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì )還邀請外國專(zhuān)家與全體董監事及高管層就“后金融危機時(shí)代的經(jīng)濟、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監管機構提供的公共教育平臺和培訓師資力量，先后分批組織董事參加監管部門(mén)舉辦的董事培訓，具體包括北京證監局組織的“北京轄區上市公司20xx年度董監事培訓”，圓滿(mǎn)完成了監管機構對董事任職資格的培訓要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎項。

20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會(huì )金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會(huì )獎”，董文標董事長(cháng)榮獲“最具社會(huì )責任董事長(cháng)”獎項，副行長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng )新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會(huì )獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì )”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會(huì )評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng )新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會(huì )秘書(shū)獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )舉辦的“最佳年報比賽”評選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著(zhù)名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數據金獎、印刷及制作銅獎、書(shū)面內容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。

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銀行董事會(huì )工作報告

董事會(huì )20xx年度工作指導思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調查研究，增強董事會(huì )工作的計劃性和針對性;依據戰略目標，突出重點(diǎn)，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉型;穩步做好資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險，繼續提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設;研究制定更加有效的長(cháng)期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障x(chóng)x銀行持續健康發(fā)展。

(一)依據戰略目標，堅持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據董事會(huì )新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰略目標和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎上，集中資源，堅定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)、小微企業(yè)客戶(hù)和高端零售客戶(hù)，優(yōu)化客戶(hù)結構;以流程銀行建設為主線(xiàn)，貫徹以客戶(hù)為中心的原則，推動(dòng)新核心系統的全面上線(xiàn)運行;以順應形勢和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰略業(yè)務(wù)實(shí)現更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展，逐步實(shí)現業(yè)務(wù)轉型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實(shí)的基礎。

(二)穩步推進(jìn)資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求。

和募集資金的方案，穩步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標不低于監管法規要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì )將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國xx銀行新資本協(xié)議實(shí)施。

工作方案。

》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標銀行。

(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。

董事會(huì )將繼續大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會(huì )及董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )將加大流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì )將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險管理信息系統，實(shí)現對全行資金來(lái)源與運用的實(shí)時(shí)監測，準確、及時(shí)、持續的監測全行的流動(dòng)性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動(dòng)性風(fēng)險限額管理，建立健全流動(dòng)性應急融資機制，實(shí)現本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險管理;加強大額中長(cháng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。

(五)研究制定長(cháng)效激勵計劃，完善激勵約束機制。

長(cháng)效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會(huì )及董事會(huì )薪酬考核委員會(huì )將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計劃，并對國內外已經(jīng)實(shí)施了長(cháng)期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調查研究，提出xx銀行實(shí)施長(cháng)期激勵計劃的原則、方式，必要時(shí)聘請一家著(zhù)名咨詢(xún)公司協(xié)助設計長(cháng)期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設。

促進(jìn)xx銀行實(shí)現“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理。

根據財政部等五部委《企業(yè)內部控制基本規范》及《企業(yè)內部控制應用指引》的最新要求，結合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì )將充分考慮內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息溝通、內部監督等內部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續提高的原則，通過(guò)完善內控管理體系組織架構，擬定內控建設工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價(jià)內部控制現狀;組織整合并匯編公司完整的內部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節且符合公司實(shí)際情況的內部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰略有效實(shí)施。

(八)強化附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設。

將按照“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴大對xx村鎮銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮銀行健康、可持續發(fā)展，并探索研究設立村鎮銀行控股公司的可行性及其設立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設立村鎮銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強規劃引導，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)xx加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì )將設立專(zhuān)門(mén)工作組，加強與監管部門(mén)的溝通，繼續探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構，積極推進(jìn)組建金融控股集團公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導層對投資者關(guān)系管理工作的指導作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20xx年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶(hù)的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng )新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導的年度業(yè)績(jì)、中期業(yè)績(jì)投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略，邀請國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構投資策略會(huì )等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪(fǎng)談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話(huà)等多渠道作用，不斷提升工作效率;結合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。

會(huì )以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據各委員會(huì )的職責范圍，制定。

年度工作計劃。

增強董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )工作的針對性充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )在公司治理中積極作用;編制董事會(huì )會(huì )議召開(kāi)計劃使全體董事提前預知年度董事會(huì )會(huì )議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì )議議題及時(shí)做好自身工作的統籌安排保障公司董事會(huì )會(huì )議的出席率和決策效率。同時(shí)在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉變的背景下進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì )工作制度和公司章程的相關(guān)條款繼續提高公司治理水平。

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銀行董事會(huì )工作報告銀行董事會(huì )工作報告

各位股東：

《中國民生銀行股份有限公司20xx年度董事會(huì )工作報告》于20xx年3月25日經(jīng)本公司董事會(huì )審議通過(guò)。受本公司第五屆董事會(huì )的委托，根據《中華人民共和國公司法》以及《中國民生銀行股份有限公司章程》的規定，現向股東大會(huì )報告20xx年度董事會(huì )的主要工作情況，請予審議。

20xx年，本公司董事會(huì )嚴格遵照兩地上市規則和《公司章程》的規定，在監管部門(mén)各項規章制度的指導下，勤勉忠實(shí)地履行各項職責，繼續強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續提升公司治理水平，圓滿(mǎn)完成了各項工作。

(一)強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標，明晰市場(chǎng)定位。

20xx年董事會(huì )結合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎上，通過(guò)行內外調研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”的市場(chǎng)定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰略概括為“一個(gè)長(cháng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現策略、五個(gè)保障機制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線(xiàn)圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著(zhù)戰略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標，在保持業(yè)務(wù)規模同業(yè)排名穩步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續穩健發(fā)展，實(shí)現民生銀行綜合競爭力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結構調整和戰略轉型，創(chuàng )辦特色銀行。

20xx年度董事會(huì )在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結構的調整和轉型。積極深化民企戰略，實(shí)現民企客戶(hù)數量及存貸款規模的雙增長(cháng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶(hù)定價(jià)能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶(hù)滿(mǎn)意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶(hù)等一系列手段，實(shí)現了客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構顯著(zhù)優(yōu)化，降低對傳統粗放式增長(cháng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng )辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規劃流程銀行建設。

20xx年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結合中國市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰略目標，對事業(yè)部改革的目標模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設計，在全行基本形成“以客戶(hù)為中心”的流程銀行建設共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設奠定了基礎。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設計現階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩、健康發(fā)展;根據流程銀行建設總體規劃，結合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20xx年度流程銀行十一項重點(diǎn)項目和十一項專(zhuān)項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng )新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設計，大部分項目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強調統籌推進(jìn)與規范管理，使我公司流程銀行建設步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構優(yōu)化效果顯著(zhù)。

20xx年度，在董事會(huì )推動(dòng)業(yè)務(wù)結構轉型和資本約束理念的指導下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng)，實(shí)現了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(cháng)幅度在銀行同業(yè)機構中位居首位，收入結構優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構的指導和管理。

20xx年度，董事會(huì )根據我公司的總體發(fā)展戰略和集團化管理要求，在總結前期經(jīng)驗的基礎上，由董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )提出了我公司管理村鎮銀行的基本思路，即“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線(xiàn)對村鎮銀行進(jìn)行強化管理的方案。本年度，董事會(huì )積極探索完善村鎮銀行運營(yíng)管理模式，繼續強化村鎮銀行發(fā)展戰略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導村鎮銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強村鎮銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理和內外部審計監督，完善并規范民生品牌對村鎮銀行的輸出，統一并加快村鎮銀行的品牌建設。同時(shí)，董事會(huì )積極指導并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結構，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導作用。

(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，督促落實(shí)各項風(fēng)險制度，深入開(kāi)展風(fēng)險調研工作。

20xx年，本公司董事會(huì )充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強風(fēng)險管理的制度建設，從整體上加強了對公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會(huì )風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。

行20xx年度風(fēng)險管理指導意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導意見(jiàn)》)?！吨笇б庖?jiàn)》緊密結合宏觀(guān)經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶(hù)的特色效益銀行”轉型的戰略思路，將監管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì )的風(fēng)險政策，與董事會(huì )編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評估。

20xx年《指導意見(jiàn)》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線(xiàn)分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導作用，在國內銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng )新性。在指導意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險治理的架構逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會(huì )的風(fēng)險監督職能，20xx年董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過(guò)行內訪(fǎng)談和數據資料的調閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規范風(fēng)險評估的內容、組織、時(shí)間表以及招標流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險評估工作，充分體現了董事會(huì )及其風(fēng)險管理委員會(huì )在履行風(fēng)險管理、指導與評估職責，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策。20xx年，董事會(huì )及風(fēng)險管理委員會(huì )進(jìn)一步加強對監管部門(mén)出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習整理，并加大力度督促行內有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監會(huì )有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會(huì )督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險控制指標》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專(zhuān)題報告》和《20信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、控制指標體系、制度建設、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設、授權建議、培訓計劃等問(wèn)題，以及信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統開(kāi)發(fā)測試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對切實(shí)落實(shí)監管政策、填補制度空白起到了積極的'作用。

(三)加強資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì )大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會(huì )采取了以下措施:一是貫徹《中國民生銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內相關(guān)部門(mén)編制《中國民生銀行資本管理辦法實(shí)施細則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì )資本管理的目標明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導，滿(mǎn)足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據《中國民生銀行董事會(huì )資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核指標體系，增加風(fēng)險調整后資本收益率考核指標，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )于20xx年度1月和6月，分別對2009年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強董事會(huì )對資本使用的監督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調研工作，并向銀監會(huì )調研組提交《中國民生銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì )責任，繼續提升公司形象，實(shí)現公司價(jià)值最大化。

20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰略，大力倡導綠色金融，積極倡導綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì )公益事業(yè)，積極回饋社會(huì )，“中國民生銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會(huì )各界好評;關(guān)注貧困地區發(fā)展，繼續推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設立“民生指數研究專(zhuān)項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開(kāi)展“民生指數研究”課題項目;持續捐贈“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì )對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上海民生現代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國首家以金融機構為背景的公益美術(shù)館，體現了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔負的社會(huì )責任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災區居民實(shí)際困難;西南旱災期間，公司發(fā)起抗旱救災“獻愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災區曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災和甘肅舟曲泥石流災害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”民生世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻愛(ài)心。由于我公司在責任管理和實(shí)踐方面的突出表現，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng )新獎”、“最佳社會(huì )責任獎”、“上市公司社會(huì )責任獎”等多項榮譽(yù)。

(五)貫徹合規經(jīng)營(yíng)理念，強化內控管理。

20xx年，董事會(huì )繼續健全內部控制制度，完善內部控制措施，加強內控監督檢查，加大內控文化培育力度。20xx年度，我公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監管部門(mén)最新法規及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規程，并對原有的內控架構及制度進(jìn)行了認真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會(huì )計及運營(yíng)、科技信息風(fēng)險管理、合規風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內控機制和制度建設、業(yè)務(wù)流程、強化監督檢查、完善責任追究等多個(gè)方面的“內控和案防制度執行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內部控制指引》及《商業(yè)銀行內部評價(jià)辦法》確定的內部控制要素構建了內部控制評價(jià)體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內控評價(jià);結合《企業(yè)內部控制應用指引》相關(guān)內容和本公司內控實(shí)際狀況，董事會(huì )審計委員會(huì )在20xx年度開(kāi)展調研、審查、研討、評估等各種方式，落實(shí)加強內控管理的工作職責。嚴格按照相關(guān)制度要求，審核季度內審稽核工作情況，監督內控制度執行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險;按照監管部門(mén)的要求，董事會(huì )審計委員會(huì )牽頭開(kāi)展年度內部控制自我評價(jià)工作，組織開(kāi)展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項研討。此外，董事會(huì )審計委員會(huì )在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內部控制情況調研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內控管理活動(dòng)，董事會(huì )進(jìn)一步強化了內控管理，促進(jìn)了本公司內控文化的升華，提升了合規經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險通過(guò)內部控制得到有效化解。

(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

董事會(huì )繼續貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規范發(fā)展、合規披露為主要工作目標，認真履行監督管理職責，著(zhù)力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續著(zhù)力提高關(guān)聯(lián)交易的規范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規則為依據，結合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以?xún)?yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據關(guān)聯(lián)交易管理的監管要求，結合公司關(guān)聯(lián)交易管理現狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》等;其次，繼續督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數據庫的建設工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數據庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴格審批關(guān)聯(lián)事項，監督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監管部門(mén)的要求，及時(shí)報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì )通過(guò)一系列指導、監督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規運行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責。

20xx年度，董事會(huì )高度重視信息科技風(fēng)險治理，認真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統突發(fā)事件應急管理辦法》、《中國民生銀行數據倉庫系統用戶(hù)密碼管理辦法》、《中國民生銀行數據標準管理辦法》(暫行)》、《中國民生銀行不間斷電源管理規范(科技)》及《中國民生銀行機房精密空調管理規范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續推進(jìn)新核心系統建設，將風(fēng)險控制環(huán)節進(jìn)行了系統整合;積極做好現有核心系統的升級改造工作，通過(guò)對核心系統主機存儲設備進(jìn)行升級更新，使系統整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強it基礎設施建設，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò )流量控制配置、內外部網(wǎng)絡(luò )終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò )、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò )認證系統升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò )的安全性;在本年度組織了必要的災備和應急演練，確保了信息科技系統的穩定運行;公司內審部門(mén)進(jìn)一步完善和強化了在信息科技方面的內審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監督。

(八)持續提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。

1、完善制度建設，優(yōu)化公司治理制度體系。根據境內外的監管要求，結合民生銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx年董事會(huì )進(jìn)一步加強制度建設，修訂了《公司章程》和《中國民生銀行股份有限公司股東大會(huì )議事規則》。根據《公司章程》的規定，結合監管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )議事規則》。修訂后的董事會(huì )議事規則對以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì )進(jìn)行了明確規定，對會(huì )議記錄及會(huì )后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì )的決策效率。根據香港上市規則要求，結合委員會(huì )運作的實(shí)際情況，董事會(huì )于今年修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )審計委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )提名委員會(huì )工作規則(修訂稿)》和《中國民生銀行股份有限公司董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )工作規則(修訂稿)》。新的委員會(huì )工作細則完善了各個(gè)董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的職責權限，進(jìn)一步明確了董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的議事規則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作細則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎上，董事會(huì )在本年度還修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事、監事、高級管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司會(huì )計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》、《中國民生銀行股份有限公司內幕信息知情人管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責任追究制度》、《中國民生銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》和《中國民生銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì )不斷強化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì )決策。

性會(huì )議、1次非決策性會(huì )議、4次投資者交流會(huì )、1次股東大會(huì )以及49次董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議，研究或審議本公司定期報告、董監事會(huì )工作報告、行長(cháng)工作報告、財務(wù)預決算報告、利潤分配預案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰略調整、村鎮銀行設立、機構設置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過(guò)相應的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )討論決定后，再報董事會(huì )審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì )審議表決。重大事項決策嚴格按照《公司章程》規定，依法合規，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達到了高標準的公司治理要求。

3、建立履職評價(jià)制度，強化董事履職責任，促進(jìn)董事勤勉盡責。為強化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責，提高董事會(huì )及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作效率，根據銀監會(huì )的監管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責自律條例》等的規定，我公司制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》。該辦法把對董事的評價(jià)分為履職行為客觀(guān)評價(jià)、自我評價(jià)兩部分。董事履職情況評價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價(jià)結果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價(jià)完成后在本行董事會(huì )內部進(jìn)行通報，并依據監管部門(mén)要求作為本行董事會(huì )盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監督管理機構報送。

4、繼續實(shí)施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和職能作用。報告期內本公司董事會(huì )6名獨立董事累計到行內工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jì)?yōu)勢，為董事會(huì )決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20xx年董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )共召開(kāi)會(huì )議7次，風(fēng)險管理委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議12次、審計委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議13次，提名委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7次、薪酬與考核委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議3次，共審議提案155項，為董事會(huì )的高效工作和科學(xué)決策打下堅實(shí)基礎。

5、組織實(shí)施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設。根據《中國民生銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會(huì )發(fā)起實(shí)施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20xx年度對總行高管層成員和分行行長(cháng)20履職情況進(jìn)行了考評并撰寫(xiě)了盡職考評綜合報告。實(shí)施盡職考評工作有利于董事會(huì )全面了解高級管理人員履職盡責情況，體現了董事會(huì )對其聘任和批準聘任的高級管理人員的管理，引導其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據銀監會(huì )新出臺《商業(yè)銀行穩健薪酬監管指引》的要求，董事會(huì )修訂了《中國民生銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設，體現了對于風(fēng)險責任的承擔和長(cháng)期管控。同時(shí)，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在本年度還審批了《中國民生銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實(shí)施細則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強信息溝通，提高董事會(huì )決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會(huì )繼續辦好《董事會(huì )工作通訊》和《內部參考》，全年共出版《董事會(huì )工作通訊》7期、《內部參考》48期?！抖聲?huì )工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì )與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì )與監事會(huì )之間的有效溝通;《內部參考》為各位董監事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監會(huì )、北京銀監局領(lǐng)導的好評。

7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20xx年度，董事會(huì )從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對本公司的認知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導的投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jì)新聞發(fā)布會(huì )、年度投資者交流會(huì )和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )及新聞發(fā)布會(huì );舉辦一季報和三季報投資者電話(huà)交流會(huì );組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調研。充分利用現場(chǎng)、視頻和電話(huà)等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內外大型機構舉辦17次聯(lián)合調研，邀國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構投資策略會(huì )17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶(hù)銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來(lái)我行調研訪(fǎng)談的分析師及基金經(jīng)理累計達500人。同時(shí)，繼續優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話(huà)接聽(tīng)系統，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20xx年度，我公司嚴格遵守上海和香港兩地監管規定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對外發(fā)布各類(lèi)定期報告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機會(huì )獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì )文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項調研，提高董事會(huì )決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰略導向作用，為我公司未來(lái)可持續發(fā)展創(chuàng )造內生動(dòng)力，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20xx年度組成專(zhuān)題調研組，深入15個(gè)地區的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現場(chǎng)調研，共計訪(fǎng)談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎上形成了《董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )薪酬競爭力調研報告》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。

20xx年，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險調研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )對全行政府融資平臺類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(cháng)期貸款的現狀、落實(shí)監管部門(mén)及本行董事會(huì )風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調研。委員廣泛參與，調研報告全面、客觀(guān)、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會(huì )選擇“戰略轉型和創(chuàng )新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調研，調研結果向風(fēng)險管理委員會(huì )全體成員進(jìn)行通報。通過(guò)采取一系列調研活動(dòng)，有利于風(fēng)險管理委員會(huì )充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監督與評估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結合我公司信息科技工作的現狀，董事會(huì )風(fēng)險管理會(huì )系統梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請來(lái)自監管部門(mén)、咨詢(xún)機構以及國內銀行同業(yè)等方面的it戰略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統上線(xiàn)后的it戰略與風(fēng)險管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì )首次專(zhuān)門(mén)針對it戰略與風(fēng)險管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項調研，成效顯著(zhù)，獲得了行內外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內控建設情況，倡導內控文化，指導內控評價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財政部、證監會(huì )、銀監會(huì )等五部委《企業(yè)內部控制規范體系》奠定良好的環(huán)境基礎，董事會(huì )審計委員會(huì )針對審計部開(kāi)展的對分行及事業(yè)部的內控評價(jià)工作，先后組織了四次工作調研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內控調研。調研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線(xiàn)的控制環(huán)境、制度建設、風(fēng)險防范以及控制措施，現場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調研組現場(chǎng)還對審計部的內審工作進(jìn)行指導，進(jìn)一步提高了內審的科學(xué)性和準確性。為指導年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì )計處理方法，審計委員會(huì )還組織財務(wù)會(huì )計部、審計部、貿易金融部、法律合規部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理進(jìn)行了專(zhuān)項研討，為公司財務(wù)報告的內部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強董事培訓，提高董事履職能力。

董事會(huì )利用非決策性會(huì )議的平臺，采用專(zhuān)題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項目向董事會(huì )作匯報，使董事會(huì )全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì )還邀請外國專(zhuān)家與全體董監事及高管層就“后金融危機時(shí)代的經(jīng)濟、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監管機構提供的公共教育平臺和培訓師資力量，先后分批組織董事參加監管部門(mén)舉辦的董事培訓，具體包括北京證監局組織的“北京轄區上市公司20xx年度董監事培訓”，圓滿(mǎn)完成了監管機構對董事任職資格的培訓要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎項。

20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會(huì )金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會(huì )獎”，董文標董事長(cháng)榮獲“最具社會(huì )責任董事長(cháng)”獎項，副行長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng )新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會(huì )獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì )”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會(huì )評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng )新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強。在上海證券交易所“2009-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會(huì )秘書(shū)獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21世紀商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )舉辦的“最佳年報比賽”評選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著(zhù)名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數據金獎、印刷及制作銅獎、書(shū)面內容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。

二、20xx年公司總體經(jīng)營(yíng)管理情況。

(一)主要經(jīng)營(yíng)指標的完成情況。

額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(cháng)27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(cháng)25.62%;各項貸款(含貼現)10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(cháng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(cháng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1.客戶(hù)結構和業(yè)務(wù)結構顯著(zhù)優(yōu)化，戰略轉型效果明顯。

一是客戶(hù)基礎建設成效顯著(zhù)，去年小微客戶(hù)數量猛增，實(shí)現翻番，突破10萬(wàn)戶(hù)(含已結清)。民企客戶(hù)增長(cháng)明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶(hù)達8192戶(hù)，比上年末增長(cháng)93%，占對公貸款客戶(hù)79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶(hù)近13萬(wàn)戶(hù)，占對公存款客戶(hù)的73%。二是戰略業(yè)務(wù)規模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(cháng)133%和255%。三是轉型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長(cháng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(cháng)6.6%;客戶(hù)集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶(hù)均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構調整成效顯著(zhù)。

20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結構優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據業(yè)務(wù)創(chuàng )造利差收入41.93億元，實(shí)現資本的少占用、快周轉和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長(cháng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據，業(yè)界排名提升。貿易金融堅持特色，持續保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開(kāi)展走出去、船舶和長(cháng)單融資等結構性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰略，儲備大量客戶(hù);先后獲得英國《金融時(shí)報》中國銀行業(yè)最佳貿易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現了中國一流特色貿易銀行目標。資產(chǎn)托管規模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng )新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現托管收入1.92億元，同比增長(cháng)69.91%，實(shí)現了托管業(yè)務(wù)規模與效益的協(xié)調發(fā)展。成功中標規模達6萬(wàn)戶(hù)的山東農信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng )新思路，加強結構調整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對外部環(huán)境復雜和內部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線(xiàn)主動(dòng)創(chuàng )新求變，為全行戰略部署和實(shí)施轉型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過(guò)資產(chǎn)周轉、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩定老客戶(hù)，大力發(fā)展新客戶(hù);20xx年度我行實(shí)現信貸資產(chǎn)轉讓270多億元，銀團199億元。力改傳統做法，從規模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉變，積極深化民企戰略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶(hù)綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶(hù)和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內生存款增長(cháng);20xx年實(shí)現對公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現規模、效益、質(zhì)量協(xié)調發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實(shí)現新發(fā)展。

截至20xx年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶(hù)金融資產(chǎn)規模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶(hù)分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶(hù)。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現)的15%以上;利率加權平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續上揚，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶(hù)規模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話(huà)接通率和客戶(hù)滿(mǎn)意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線(xiàn)受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實(shí)現客戶(hù)規模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jì)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機構業(yè)績(jì)突出，有利支持了全行創(chuàng )新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩定性良好;上海分行強化客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(cháng)沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰略推動(dòng)上，能源部民企貸款規模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶(hù)實(shí)現利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，民生租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng )新取得明顯成效，流程銀行建設逐步系統化、精細化。

一是全面規劃流程銀行建設，總行確定了流程銀行建設需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎性重點(diǎn)項目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(cháng)與分管行領(lǐng)導及相關(guān)責任部門(mén)簽訂責任狀，去年全面啟動(dòng)項目和課題，并在年內全部完成項目設計，部分項目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng )新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng )新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶(hù)戰略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續出臺，20xx年將全面實(shí)施，對提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺管理支持體系精細化改革，建行以來(lái)首次全面、系統、細致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標準化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jì)效指標體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機構績(jì)效考核，填補了管理支持部門(mén)績(jì)效考核空白;總行崗位標準化項目完成設計，問(wèn)責管理、內審管理體系課題完成設計并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統成功分拆上線(xiàn)進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線(xiàn)條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統項目第一期上線(xiàn)變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測試等工作順利推進(jìn);認真吸取經(jīng)驗教訓，確?，F有核心系統安全穩定運行。

董事會(huì )20xx年度工作指導思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調查研究，增強董事會(huì )工作的計劃性和針對性;依據戰略目標，突出重點(diǎn)，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉型;穩步做好資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險，繼續提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設;研究制定更加有效的長(cháng)期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障民生銀行持續健康發(fā)展。

(一)依據戰略目標，堅持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據董事會(huì )新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰略目標和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎上，集中資源，堅定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)、小微企業(yè)客戶(hù)和高端零售客戶(hù)，優(yōu)化客戶(hù)結構;以流程銀行建設為主線(xiàn)，貫徹以客戶(hù)為中心的原則，推動(dòng)新核心系統的全面上線(xiàn)運行;以順應形勢和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰略業(yè)務(wù)實(shí)現更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展，逐步實(shí)現業(yè)務(wù)轉型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實(shí)的基礎。

(二)穩步推進(jìn)資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求。

隨著(zhù)巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，監管部門(mén)不斷加強了銀行資本監管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿(mǎn)足監管要求，保障實(shí)施民生銀行戰略目標，董事會(huì )將研究制定審慎的資本補充和資本管理規劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應市場(chǎng)需求，選擇切實(shí)可行的籌資方式和募集資金的方案，穩步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標不低于監管法規要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì )將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國民生銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標銀行。

(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。

董事會(huì )將繼續大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會(huì )及董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )將加大流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì )將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險管理信息系統，實(shí)現對全行資金來(lái)源與運用的實(shí)時(shí)監測，準確、及時(shí)、持續的監測全行的流動(dòng)性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動(dòng)性風(fēng)險限額管理，建立健全流動(dòng)性應急融資機制，實(shí)現本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險管理;加強大額中長(cháng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。

(五)研究制定長(cháng)效激勵計劃，完善激勵約束機制。

長(cháng)效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會(huì )及董事會(huì )薪酬考核委員會(huì )將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計劃，并對國內外已經(jīng)實(shí)施了長(cháng)期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調查研究，提出民生銀行實(shí)施長(cháng)期激勵計劃的原則、方式，必要時(shí)聘請一家著(zhù)名咨詢(xún)公司協(xié)助設計長(cháng)期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設。

根據戰略目標要求，適應形勢發(fā)展的需要，確立后備高管人員規模、文化背景、知識結構和年齡結構等標準，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養，造就繼任的高層管理人員，是實(shí)施民生銀行發(fā)展戰略的重要手段。為此，本年度董事會(huì )及董事會(huì )提名委員會(huì )將借鑒國際經(jīng)驗，牢固樹(shù)立領(lǐng)導人才是民生銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開(kāi)發(fā)方案，堅持“內部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導權的平穩過(guò)渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng )造力和競爭力，促進(jìn)民生銀行實(shí)現“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理。

根據財政部等五部委《企業(yè)內部控制基本規范》及《企業(yè)內部控制應用指引》的最新要求，結合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì )將充分考慮內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息溝通、內部監督等內部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續提高的原則，通過(guò)完善內控管理體系組織架構，擬定內控建設工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價(jià)內部控制現狀;組織整合并匯編公司完整的內部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節且符合公司實(shí)際情況的內部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰略有效實(shí)施。

(八)強化附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設。

將按照“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴大對民生村鎮銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮銀行健康、可持續發(fā)展，并探索研究設立村鎮銀行控股公司的可行性及其設立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設立村鎮銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強規劃引導，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)民生加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì )將設立專(zhuān)門(mén)工作組，加強與監管部門(mén)的溝通，繼續探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構，積極推進(jìn)組建金融控股集團公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導層對投資者關(guān)系管理工作的指導作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20xx年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶(hù)的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng )新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導的年度業(yè)績(jì)、中期業(yè)績(jì)投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略，邀請國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構投資策略會(huì )等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪(fǎng)談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話(huà)等多渠道作用，不斷提升工作效率;結合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。

(十)注重調查研究，增強董事會(huì )工作的計劃性和針對性，繼續提高公司治理水平。

以董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結合公司發(fā)展的實(shí)際需要，精選調查研究課題，開(kāi)展調查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會(huì )主動(dòng)性決策提供科學(xué)依據，為公司經(jīng)營(yíng)管理提供前瞻性的指導意見(jiàn);董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據各委員會(huì )的職責范圍，制定年度工作計劃，增強董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )工作的針對性，充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )在公司治理中積極作用;編制董事會(huì )會(huì )議召開(kāi)計劃，使全體董事提前預知年度董事會(huì )會(huì )議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì )議議題，及時(shí)做好自身工作的統籌安排，保障公司董事會(huì )會(huì )議的出席率和決策效率。同時(shí)，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì )工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續提高公司治理水平。

銀行董事會(huì )工作報告

20xx年度實(shí)現凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長(cháng)46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長(cháng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(cháng)27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(cháng)25.62%;各項貸款(含貼現)10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(cháng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(cháng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

1.客戶(hù)結構和業(yè)務(wù)結構顯著(zhù)優(yōu)化，戰略轉型效果明顯。

一是客戶(hù)基礎卡設成效顯著(zhù)，去年小微客戶(hù)數量猛增，實(shí)現翻番，突破10萬(wàn)戶(hù)(含已結清)。民企客戶(hù)增長(cháng)明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶(hù)達8192戶(hù)，比上年末增長(cháng)93%，占對公貸款客戶(hù)79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶(hù)近13萬(wàn)戶(hù)，占對公存款客戶(hù)的73%。二是戰略業(yè)務(wù)規模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(cháng)133%和255%。三是轉型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長(cháng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(cháng)6.6%;客戶(hù)集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶(hù)均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構調整成效顯著(zhù)。

20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結構優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據業(yè)務(wù)創(chuàng )造利差收入41.93億元，實(shí)現資本的少占用、快周轉和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規模達3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比20xx年增長(cháng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據，業(yè)界排名提升。貿易金融堅持特色，持續保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開(kāi)展走出去、船舶和長(cháng)單融資等結構性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰略，儲備大量客戶(hù);先后獲得英國《金融時(shí)報》中國銀行業(yè)最佳貿易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現了中國一流特色貿易銀行目標。資產(chǎn)托管規模突破20xx億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng )新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現托管收入1.92億元，同比增長(cháng)69.91%，實(shí)現了托管業(yè)務(wù)規模與效益的協(xié)調發(fā)展。成功中標規模達6萬(wàn)戶(hù)的山東農信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng )新思路，加強結構調整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對外部環(huán)境復雜和內部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線(xiàn)主動(dòng)創(chuàng )新求變，為全行戰略部署和實(shí)施轉型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過(guò)資產(chǎn)周轉、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩定老客戶(hù)，大力發(fā)展新客戶(hù);20xx年度我行實(shí)現信貸資產(chǎn)轉讓270多億元，銀團199億元。力改傳統做法，從規模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉變，積極深化民企戰略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶(hù)綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶(hù)和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內生存款增長(cháng);20xx年實(shí)現對公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現規模、效益、質(zhì)量協(xié)調發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實(shí)現新發(fā)展。

控至20xx年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶(hù)金融資產(chǎn)規模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶(hù)分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶(hù)。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現)的15%以上;利率加權平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶(hù)規模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話(huà)接通率和客戶(hù)滿(mǎn)意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線(xiàn)受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實(shí)現客戶(hù)規模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jì)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機構業(yè)績(jì)突出，有利支持了全行創(chuàng )新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩定性良好;上海分行強化客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(cháng)沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰略推動(dòng)上，能源部民企貸款規模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶(hù)實(shí)現利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮奎47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng )新取得明顯成效，流程銀行建設逐步系統化、精細化。

一是全面規劃流程銀行建設，總行確定了流程銀行建設需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎性重點(diǎn)項目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(cháng)與分管行領(lǐng)導及相關(guān)責任部門(mén)簽訂責任狀，去年全面啟動(dòng)項目和課題，并在年內全部完成項目設計，部分項目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng )新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng )新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶(hù)戰略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續出臺，20xx年將全面實(shí)施，對提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺管理支持體系精細化改革，建行以來(lái)首次全面、系統、細致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標準化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jì)效指標體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機構績(jì)效考核，填補了管理支持部門(mén)績(jì)效考核空白;總行崗位標準化項目完成設計，問(wèn)責管理、內審管理體系課題完成設計并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統成功分拆上線(xiàn)進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線(xiàn)條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統項目第一期上線(xiàn)變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測試等工作順利推進(jìn);認真吸取經(jīng)驗教訓，確?，F有核心系統安全穩定運行。

董事會(huì )工作報告

各位股東代表，大家好!

今天，蘭州xx交通科技有限公司在這里召開(kāi)股東代表大會(huì )，借此機會(huì )，我首先向在過(guò)去一年里為xx公司的發(fā)展和壯大做出巨大貢獻的各位股東和股東代表表示衷心的感謝!下面，我受董事會(huì )的委托，并代表董事會(huì )，向諸位作20xx年度工作報告，請予以審議!

20xx年對于xx而言是機遇與挑戰并存的一年，更是公司收獲的一年。本年度，公司在設計院的正確領(lǐng)導和支持下,緊緊圍繞發(fā)展經(jīng)濟這一目標，抓機遇、求發(fā)展，全體員工齊心協(xié)力，頑強進(jìn)取，各方面的工作都取得了一定的成績(jì)。在過(guò)去的一年里，公司全員團結拼搏、務(wù)實(shí)創(chuàng )新，始終堅持“創(chuàng )新從心開(kāi)始”的經(jīng)營(yíng)理念，同心同德、真抓實(shí)干，切實(shí)完成了設計院下達的生產(chǎn)指標。下面對公司本年度的各項工作予以匯報。

20xx年，公司繼續圍繞“爭創(chuàng )勘察設計精品”的經(jīng)營(yíng)目標，堅持“創(chuàng )造從心開(kāi)始”的經(jīng)營(yíng)理念，繼續深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，把發(fā)展經(jīng)濟作為公司發(fā)展的第一要務(wù)。一年來(lái)，公司在工程設計與施工、多媒體制作與演示、網(wǎng)絡(luò )監控及軟件開(kāi)發(fā)等方面均取得了一定的成績(jì)，主要項目有：天水過(guò)境段兩階段施工圖設計、三撫線(xiàn)三屯營(yíng)至唐秦界段改建工程(第一合同段)兩階段施工圖設計、曲麻萊至不凍泉三級公路安全設施設計、甘肅省水運局信息化系統工可報告及設計、s207線(xiàn)靖遠至會(huì )寧縣際扶貧公路一階段施工圖設計、全省高速公路計重收費改造施工圖設計、內蒙古省道313線(xiàn)蘭家梁至嘎魯圖機電設計、中川、天水路、瓜州收費站情報板施工等，公司全年共完成生產(chǎn)任務(wù)30多項，其中通過(guò)設計院承攬的生產(chǎn)任務(wù)近20項，獨立承攬生產(chǎn)任務(wù)15項。(詳細情況見(jiàn)附表)。

制度建設是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是靠正確的領(lǐng)導和政策，二是靠廣大員工的支持和嚴格的管理。20xx年，公司結合經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際，對管理制度進(jìn)行了第四次修訂，并制訂《蘭州xx交通科技有限公司管理制度匯編》，內容涉及人事、財務(wù)、薪金、獎懲、采購、報銷(xiāo)、質(zhì)量追究、內部控制等21項，基本達到了按制度和規定辦事的管理理念，公司管理逐步進(jìn)入了科學(xué)管理的軌道，管理水平不斷提高，同時(shí)也有效促進(jìn)了勞動(dòng)生產(chǎn)率和工作效率的提高。

由于公司20xx年的工作重心會(huì )偏向于機電施工，因此，我們會(huì )在設備采購管理、施工控制、招投標管理及資產(chǎn)、資質(zhì)、資金(“三資”)管理上狠下功夫，不斷完善相關(guān)制度，由以往的“人治”逐漸步入依制度辦事、依法律辦事的軌道，使公司能更好更快地發(fā)展。

一直以來(lái)，公司始終給予員工培訓工作極大的重視。采取公司外派深造、個(gè)人主動(dòng)學(xué)習、聘請專(zhuān)家授課等多種形式進(jìn)行培訓，同時(shí)保證每月至少兩次的學(xué)習時(shí)間;在學(xué)習內容上，不僅注重在思想政治方面的學(xué)習，同時(shí)對于專(zhuān)業(yè)知識方面的學(xué)習也相當重視。內容主要包括：現代企業(yè)管理知識、專(zhuān)業(yè)基礎知識、各門(mén)類(lèi)的技術(shù)培訓等，對于成績(jì)突出者給予一定的獎勵，并由公司報銷(xiāo)相應費用。

通過(guò)學(xué)習培訓，有效地提高了廣大員工學(xué)習的積極性，使員工的整體素質(zhì)得到了全面的提升。20xx年，公司先后組織培訓員工10余人次。其中，12月23日媒體部赴北京進(jìn)行為期六天的公路虛擬現實(shí)軟件培訓影響深遠，為康臨路制作虛擬現實(shí)作了充分的準備，更為重要的是為公司以后公路交通虛擬現實(shí)打下了堅實(shí)的基礎。此外，公司還組織設計施工人員10余人進(jìn)行了甘肅省建筑行業(yè)安全培訓、羅杰康交換機技術(shù)培訓等。目前公司開(kāi)展的“創(chuàng )新標兵、技術(shù)能手和科研小組活動(dòng)”已接近尾聲，對于在活動(dòng)中涌現出的先進(jìn)個(gè)人和部門(mén)，公司也給予了一定的物質(zhì)獎勵，這項活動(dòng)我們將長(cháng)期堅持下去，這樣做的目的既鼓勵了先進(jìn)，鞭策了后進(jìn)，員工的集體榮譽(yù)感得到了加強，同時(shí)，xx的形象也得到了弘揚，各項工作都得到了促進(jìn)。

企業(yè)的文化建設是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎。20xx年，在設計院的正確領(lǐng)導下，公司全員緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標任務(wù)的完成，繼續深入、持久地在全公司范圍內廣泛開(kāi)展了爭創(chuàng )優(yōu)秀部室等活動(dòng)，工會(huì )利用雙休日、節假日開(kāi)展形式多樣的文娛活動(dòng)，諸如：組建xx自行車(chē)隊、舉辦xx籃球聯(lián)誼賽、部門(mén)之間聯(lián)誼等等。通過(guò)這些員工喜聞樂(lè )見(jiàn)的活動(dòng)形式，極大地增強了企業(yè)的凝聚力，同時(shí)也極大地鼓舞和調動(dòng)了員工工作的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性，在公司形成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。

20xx年新春團拜會(huì )，公司組織了近十人的籌備隊伍，利用下班休息時(shí)間及周末認真排練，經(jīng)過(guò)時(shí)近兩個(gè)月的緊張準備，最終，由我們xx公司選送的兩個(gè)節目均獲得了優(yōu)異的成績(jì)，音樂(lè )劇《灰姑娘》獲得了二等獎，相聲《新潮相聲》獲得了三等獎。在活動(dòng)中凝聚人心，在人心凝聚的氛圍里發(fā)展事業(yè)，正是每一位xx員工的辛勤努力才促成了xx的不斷發(fā)展。

國家的富強靠的是綜合國力，企業(yè)的發(fā)展靠的則是綜合實(shí)力。對于xx而言，僅憑設計、施工很難取得更大的進(jìn)步，有鑒于此，公司領(lǐng)導在20xx年時(shí)刻注重提升公司的綜合實(shí)力，無(wú)論是各種資質(zhì)的申辦，抑或大型會(huì )議的承辦都是我們的工作重點(diǎn)。

董事會(huì )工作報告

20xx年，公司在董事會(huì )的領(lǐng)導下，堅持以實(shí)現生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標為主要目標，以股東回報為宗旨，努力實(shí)現公司上市，提高公司整體水平。通過(guò)管理層和全體員工的共同努力，公司基本完成了年初董事會(huì )確定的經(jīng)濟指標和工作目標。受董事會(huì )委托，我在此做20年董事會(huì )工作報告，供全體董事審閱。

報告期內，董事會(huì )共召開(kāi)了次會(huì )議，所有會(huì )議的召集、提案、出席、審議、表決和會(huì )議紀要均按照《公司法》和《公司章程》的相關(guān)要求進(jìn)行了規范。公司所有董事基本上都親自出席了所有會(huì )議。

會(huì )議議程主要涉及高管任命、20年工作報告、20年經(jīng)營(yíng)計劃、20年財務(wù)報告、20年財務(wù)預算報告、20年利潤分配方案等。報告期內，公司董事會(huì )嚴格按照《公司章程》和《董事會(huì )議事規則》行使權利，對公司相關(guān)事務(wù)做出決策，程序規范，決策科學(xué)。

公司董事會(huì )按照規范運作、科學(xué)決策、穩步發(fā)展的基本要求，不斷完善治理結構和規章制度，依法規范運作。在本屆任期內，認真制定、完善、補充和修訂了公司章程、內部審計制度等內部控制管理制度，明確了內部監督的職能和操作程序，強化了管理層和員工處理公司事務(wù)的責任“程序是合法的，操作是標準的。工作責任意識，促進(jìn)了公司整體管理水平的提高。

隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，董事會(huì )一直強調建立一支穩定進(jìn)取的團隊是公司持續成功的保證。公司有計劃、有重點(diǎn)地培養高素質(zhì)的技術(shù)和管理人才，主要包括：

一是建立公平、公正、透明的員工獎懲機制，為優(yōu)秀員工提供良好的發(fā)展空間，增強公司整體凝聚力。

第二，利用制度培養團隊的自覺(jué)行為。在過(guò)去的20年里，公司完善了規章制度并有效實(shí)施，初步實(shí)現了從制度的剛性安排到團隊自覺(jué)行為的轉變。

第三，重視培訓，營(yíng)造學(xué)習氛圍和機制。公司堅持內部培訓和外出培訓相結合，積極創(chuàng )造條件，鼓勵員工自學(xué)和參加各種組織培訓，努力實(shí)現個(gè)人發(fā)展和企業(yè)培訓需求的統一，努力拓展和提高不同管理職業(yè)的管理人員以及相關(guān)專(zhuān)業(yè)和管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員的專(zhuān)業(yè)能力。

在此，我謹代表董事會(huì )，對管理層的辛勤工作表示衷心的感謝。董事會(huì )將繼續努力工作，認真執行股東會(huì )決議，促進(jìn)公司快速穩定發(fā)展，維護股東利益。

董事會(huì )工作報告

預算指標層層分解，縱向到底、橫向到邊,部分指標落實(shí)到崗、責任到人。對所屬事業(yè)部實(shí)行目標利潤指標完成情況與績(jì)效考核兌現掛鉤，嚴考核，硬兌現。

二是嚴格成本費用支出審批程序。嚴格執行資金月度預算平衡會(huì )制度。堅持“一支筆”的原則，即公司的全部開(kāi)支，最終必須由總經(jīng)理審批簽字。具體操作中采取預算內實(shí)行“四審批”的程序，預算外實(shí)行“五審批”的程序。即單位部門(mén)領(lǐng)導審、財務(wù)部主任審、主管財務(wù)領(lǐng)導審，最終由公司總經(jīng)理審批簽字。對于大額預算外開(kāi)支、大額非生產(chǎn)性開(kāi)支、特殊業(yè)務(wù)、非規律性日常性開(kāi)支、重大對外投資等，需要經(jīng)過(guò)董事長(cháng)審批。

三是嚴格專(zhuān)項費用支出控制。結合2004年運營(yíng)情況，進(jìn)一步摸準、核實(shí)材料費、修理費、水電費、資料費等成本費用消耗標準。嚴格按照會(huì )計制度和國家稅法相關(guān)規定控制業(yè)務(wù)招待費、廣告費、公司宣傳費等支出。成本費用分解到各事業(yè)部、機關(guān)各部、室，按預算嚴格控制。

四是嚴格成本目標控制。重點(diǎn)放到可控成本上，以資金計劃管理為切入點(diǎn)，完善月度資金計劃，以月度控制保證年度預算指標的實(shí)現。嚴格控制管理性開(kāi)支，保證生產(chǎn)性開(kāi)支的資金需求（生產(chǎn)性支出嚴格按照定額控制，突發(fā)性支出留有不可預見(jiàn)的部分，以免造成生產(chǎn)資金需求缺口），必須辦的，堅決保證提供資金支持，精打細算，少花錢(qián)，多辦事；“雪中送碳”的工作按標準做；可辦可不辦的，堅決不辦，“錦上添花”的工作少做。

三、??關(guān)于人力資源。

努力在建立人力資源開(kāi)發(fā)機制和規范管理上邁出實(shí)質(zhì)性的步伐。

一是合理確定公司人才隊伍建設規劃。力爭經(jīng)過(guò)3-5年的努力，培育5-10名職能部門(mén)負責人隊伍；培育1-2名專(zhuān)家和學(xué)術(shù)技術(shù)帶頭人；培育3-5名外向型、復合型人才；培育一批適應崗位需求的管理人員；培育一支高級生產(chǎn)操作崗位員工隊伍，構建起公司的人才支柱構架。

二是轉變觀(guān)念、強化培訓，重在效果。對重要崗位、核心人才要逐崗、逐人確定后備人選，落實(shí)培養措施，建立人才檔案，加強超前儲備，保證公司隨時(shí)擁有充足的“人才備份”。突出個(gè)性化培訓，以建立學(xué)習型企業(yè)為目標，區分人才的不同類(lèi)別，采取因人、因事、因時(shí)而宜的培訓方式，增強培訓內容的個(gè)性化、針對性，使培訓取得良好的效果。

三是優(yōu)化公司人力資源配置。全過(guò)程、全方位進(jìn)行工作量寫(xiě)實(shí)，明確。

崗位職責。

合理確定單位崗位數量和定員結合文本管理的實(shí)施逐步形成崗位設置科學(xué)、崗位名稱(chēng)規范、崗位職責明確、崗位等級合理的組織結構。進(jìn)一步理順公司機關(guān)工作職能優(yōu)化工作流程簡(jiǎn)化工作內容規范工作制度提高管理水平和辦事效率。

四、關(guān)于企業(yè)文化。

用理念貫通心志，以形象展示風(fēng)采。企業(yè)文化的塑造，將伴隨著(zhù)公司可持續發(fā)展的全部過(guò)程，2004年的總體安排是：

一、在業(yè)務(wù)拓展、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和人力資源開(kāi)發(fā)管理上，繼續以公司核心理念和企業(yè)文化核心內容為主線(xiàn)，引導、把握和支撐上述工作的開(kāi)展。

二、全方位按計劃塑造公司企業(yè)文化，不能僅僅停留在vi（視覺(jué)識別）系統的應用上，重點(diǎn)要從vi向bi（制度設計）、mi（理念設計）深入推進(jìn)，初步構建公司的cis（企業(yè)形象、品牌戰略）系統。

三、適時(shí)在商標注冊獲得批準后，申請政府法定機構對公司商標進(jìn)行評估，使公司商標、公司品牌迅速形成價(jià)值化的無(wú)形資產(chǎn)。

四、建立科學(xué)的使用管理制度和提升品牌價(jià)值的機制，通過(guò)企業(yè)文化的塑造，不斷拓展公司可持續發(fā)展的空間。

五、關(guān)于股權結構。

解決公司股權結構不合理的問(wèn)題，要充分運用市場(chǎng)規則和法律手段，在充分取得政府主管部門(mén)的指導和支持下，研究吸收投資人、企業(yè)兼并和期權調整等三種形式。計劃以試行期權為切入點(diǎn)，啟動(dòng)股權結構調整改善工作。

總之，新的一年對我們提出了新的要求，完善的制度安排、科學(xué)的戰略選擇和全方位的企業(yè)文化塑造是我們謀求可持續發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。我們要在總公司工作會(huì )議精神指引下，不斷創(chuàng )新局面，開(kāi)拓公司新未來(lái)。

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董事會(huì )工作報告

各位股東及股東代表：

根據相關(guān)法律法規和公司章程的有關(guān)規定，現將董事會(huì )xx年主要工作和xx年工作安排報告如下：

xx年，國內外的宏觀(guān)經(jīng)濟形勢仍然復雜多變，中國正在進(jìn)行艱難經(jīng)濟轉型，電子顯示屏，軟件開(kāi)發(fā)等國內市場(chǎng)競爭激烈，公司董事會(huì )對生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的重大事項進(jìn)行了認真研究和審慎決策，公司治理結構不斷完善、內部控制體系逐步健全、業(yè)務(wù)發(fā)展更加順暢，為公司實(shí)現平穩增長(cháng)提供了有力支持。

xx年，公司實(shí)現營(yíng)業(yè)收入xx元，同比下降約1.88%；實(shí)現凈利潤xx元，每股收益xx元，去年為xx元。

（一）完善公司治理。

xx年，公司董事會(huì )共召開(kāi)5次會(huì )議。董事會(huì )對涉及公司重大建設項目、關(guān)聯(lián)交易、公司經(jīng)營(yíng)范圍的變更等事項進(jìn)行了認真研究并審慎決策。

xx年，公司各位董事勤勉盡責，能夠按照規定參加董事會(huì )會(huì )議，認真審議各項議案，并提出自己的意見(jiàn)和建議。在董事會(huì )閉會(huì )期間，公司董事能夠通過(guò)與公司經(jīng)營(yíng)層的交流，了解公司經(jīng)營(yíng)管理狀況，更好地履行董事職責。

xx年度，董事會(huì )根據《公司法》、《證券法》及其他有關(guān)法律法規和《公司章程》的要求，對超出董事會(huì )權限的審議事項及時(shí)提請股東大會(huì )決議，同時(shí)嚴格按照股東大會(huì )的決議及授權，認真執行股東大會(huì )通過(guò)的各項決議。

xx年，是公司實(shí)現多元化發(fā)展，在原有的led顯示屏的研制開(kāi)發(fā)、軟件支持、營(yíng)銷(xiāo)、施工安裝等項目外，準備在xx年下半年再增加新項目，其中有voip網(wǎng)絡(luò )電話(huà)軟件開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)，160元打2萬(wàn)分鐘電話(huà)神器，電腦掛機賺錢(qián)，自動(dòng)賺錢(qián)機器，手機掛機賺錢(qián)，廣告制作合同等，并且還承攬港澳多個(gè)商家掛機流量和廣告點(diǎn)擊業(yè)務(wù)，吉姆斯流量掛機軟件就是最新推出的流量掛機項目。

公司將全面推進(jìn)一體化經(jīng)營(yíng)，跨區域發(fā)展，繼續搭建企業(yè)發(fā)展平臺，加大互聯(lián)網(wǎng)項目的開(kāi)發(fā)和推廣，以面對復雜的經(jīng)濟環(huán)境和xx年經(jīng)營(yíng)目標的巨大挑戰。公司董事會(huì )將審時(shí)度勢、科學(xué)決策，重點(diǎn)做好以下幾項工作。

（一）全力支持公司經(jīng)營(yíng)層完成xx年的主要工作。

1．加大市場(chǎng)開(kāi)拓力度。董事會(huì )同意公司經(jīng)營(yíng)層提出的市場(chǎng)開(kāi)拓計劃。對現有客戶(hù)產(chǎn)品和需求進(jìn)行認真分析研究，采取有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。

2．提升軟件技術(shù)研發(fā)能力。利用現有技術(shù)力量，以自主研發(fā)和同科研機構、大專(zhuān)院校、技術(shù)專(zhuān)家等合作相結合，提升公司的技術(shù)研發(fā)能力，保證公司研發(fā)位于行業(yè)前沿。

3．加強隊伍建設。擁有一支適應公司發(fā)展需要的人才隊伍，是公司實(shí)現中長(cháng)期發(fā)展戰略目標的關(guān)鍵。董事會(huì )支持公司加強人才隊伍建設。xx年，公司將繼續加強員工培訓工作力度，通過(guò)開(kāi)展形式多樣、內容豐富的業(yè)務(wù)、技術(shù)、管理和職業(yè)化培訓，充分挖掘現有人力資源的潛力，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，提高管理人員的管理水平、提高核心技術(shù)團隊的技術(shù)水平，為公司保持快速發(fā)展提供有力的人才保障。

4．跟隨時(shí)代發(fā)展的腳步，全力進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)，xx年公司推出的第一個(gè)項目就是吉姆斯流量掛機項目，接下來(lái)陸續上線(xiàn)的有voip網(wǎng)絡(luò )電話(huà)，手機掛機賺錢(qián)軟件。

（二）進(jìn)一步提升公司治理水平。

xx年，董事會(huì )將根據《上市公司治理準則》的要求，組建并發(fā)揮專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的作用，對公司中長(cháng)期發(fā)展戰略和重大投資決策進(jìn)行研究并提出建議、監督公司內部審計制度和內控制度的執行。xx年下半年，全力打造互聯(lián)網(wǎng)項目，以吉姆斯流量掛機項目為重點(diǎn)打開(kāi)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)的缺口。董事會(huì )將繼續制定和完善相關(guān)公司治理制度，并嚴格執行，使董事會(huì )的運作更加規范化和制度化，為董事履行職責、參與公司決策提供便利條件。董事會(huì )還將組織董事進(jìn)行學(xué)習和培訓，邀請負責公司上市工作的保薦機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所的專(zhuān)業(yè)人士，介紹有關(guān)公司治理及上市公司運作方面的知識，幫助董事加深對資本市場(chǎng)相關(guān)要求的理解，提高科學(xué)決策水平。

董事會(huì )工作報告

今日，蘭州——交通科技有限公司在那里召開(kāi)股東代表大會(huì )，借此機會(huì )，我首先向在過(guò)去一年里為——公司的發(fā)展和壯大做出巨大貢獻的各位股東和股東代表表示衷心的感激！，我受董事會(huì )的委托，并代表董事會(huì )，向諸位作20xx年度工作報告，請予以審議！

20xx年對于——而言是機遇與挑戰并存的一年，更是公司收獲的一年。本年度，公司在設計院的正確領(lǐng)導和支持下，緊緊圍繞發(fā)展經(jīng)濟這一目標，抓機遇、求發(fā)展，全體員工齊心協(xié)力，頑強積極，各方面的工作都取得了必須的成績(jì)。在過(guò)去的一年里，公司全員團結拼搏、務(wù)實(shí)創(chuàng )新，始終堅持“創(chuàng )新從心開(kāi)始”的經(jīng)營(yíng)理念，同心同德、真抓實(shí)干，切實(shí)完成了設計院下達的生產(chǎn)指標。對公司本年度的各項工作予以匯報。

20xx年，公司繼續圍繞“爭創(chuàng )勘察設計精品”的經(jīng)營(yíng)目標，堅持“創(chuàng )造從心開(kāi)始”的經(jīng)營(yíng)理念，繼續深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，把發(fā)展經(jīng)濟作為公司發(fā)展的第一要務(wù)。一年來(lái)，公司在工程設計與施工、多媒體制作與演示、網(wǎng)絡(luò )監控及軟件開(kāi)發(fā)等方面均取得了必須的成績(jì)，主要項目有：天水過(guò)境段兩階段施工圖設計、三撫線(xiàn)三屯營(yíng)至唐秦界段改建工程（第一合同段）兩階段施工圖設計、曲麻萊至不凍泉三級公路安全設施設計、甘肅省水運局信息化系統工可報告及設計、s207線(xiàn)靖遠至會(huì )寧縣際扶貧公路一階段施工圖設計、全省高速公路計重收費改造施工圖設計、內蒙古省道313線(xiàn)蘭家梁至嘎魯圖機電設計、中川、天水路、瓜州收費站情報板施工等，公司全年共完成生產(chǎn)任務(wù)30多項，其中經(jīng)過(guò)設計院承攬的生產(chǎn)任務(wù)近20項，獨立承攬生產(chǎn)任務(wù)15項。（詳細情景見(jiàn)附表）。

制度建設是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是靠正確的領(lǐng)導和政策，二是靠廣大員工的支持和嚴格的管理。20xx年，公司結合經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際，對管理制度進(jìn)行了第四次修訂，并制訂《蘭州——交通科技有限公司管理制度匯編》，資料涉及人事、財務(wù)、薪金、獎懲、采購、報銷(xiāo)、質(zhì)量追究、內部控制等21項，基本到達了按制度和規定辦事的管理理念，公司管理逐步進(jìn)入了科學(xué)管理的軌道，管理水平不斷提高，同時(shí)也有效促進(jìn)了勞動(dòng)生產(chǎn)率和工作效率的提高。

由于公司20xx年的工作重心會(huì )偏向于機電施工，所以，我們會(huì )在設備采購管理、施工控制、招投標管理及資產(chǎn)、資質(zhì)、資金（“三資”）管理上狠下功夫，不斷完善相關(guān)制度，由以往的“人治”逐漸步入依制度辦事、依法律辦事的軌道，使公司能更好更快地發(fā)展。

一向以來(lái)，公司始終給予員工培訓工作極大的重視。采取公司外派深造、個(gè)人主動(dòng)學(xué)習、聘請專(zhuān)家授課等多種形式進(jìn)行培訓，同時(shí)保證每月至少兩次的學(xué)習時(shí)間；在學(xué)習資料上，不僅僅注重在思想政治方面的學(xué)習，同時(shí)對于專(zhuān)業(yè)知識方面的學(xué)習也相當重視。資料主要包括：現代企業(yè)管理知識、專(zhuān)業(yè)基礎知識、各門(mén)類(lèi)的技術(shù)培訓等，對于成績(jì)突出者給予必須的獎勵，并由公司報銷(xiāo)相應費用。

經(jīng)過(guò)學(xué)習培訓，有效地提高了廣大員工學(xué)習的積極性，使員工的整體素質(zhì)得到了全面的提升。20xx年，公司先后組織培訓員工10余人次。其中，12月23日媒體部赴北京進(jìn)行為期六天的公路虛擬現實(shí)軟件培訓影響深遠，為康臨路制作虛擬現實(shí)作了充分的準備，更為重要的是為公司以后公路交通虛擬現實(shí)打下了堅實(shí)的基礎。此外，公司還組織設計施工人員10余人進(jìn)行了甘肅省建筑行業(yè)安全培訓、羅杰康交換機技術(shù)培訓等。目前公司開(kāi)展的“創(chuàng )新標兵、技術(shù)能手和科研小組活動(dòng)”已接近尾聲，對于在活動(dòng)中涌現出的先進(jìn)個(gè)人和部門(mén)，公司也給予了必須的物質(zhì)獎勵，這項活動(dòng)我們將長(cháng)期堅持下去，這樣做的目的既鼓勵了先進(jìn)，鞭策了后進(jìn)，員工的團體榮譽(yù)感得到了加強，同時(shí)，——的形象也得到了弘揚，各項工作都得到了促進(jìn)。

企業(yè)的文化建設是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎。20xx年，在設計院的正確領(lǐng)導下，公司全員緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標任務(wù)的完成，繼續深入、持久地在全公司范圍內廣泛開(kāi)展了爭創(chuàng )優(yōu)秀部室等活動(dòng)，工會(huì )利用雙休日、節假日開(kāi)展形式多樣的文娛活動(dòng)，諸如：組建——自行車(chē)隊、舉辦——籃球聯(lián)誼賽、部門(mén)之間聯(lián)誼等等。經(jīng)過(guò)這些員工喜聞樂(lè )見(jiàn)的活動(dòng)形式，極大地增強了企業(yè)的凝聚力，同時(shí)也極大地鼓舞和調動(dòng)了員工工作的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性，在公司構成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。

20xx年新春團拜會(huì )，公司組織了近十人的籌備隊伍，利用下班休息時(shí)間及周末認真排練，經(jīng)過(guò)時(shí)近兩個(gè)月的緊張準備，最終，由我們——公司選送的兩個(gè)節目均獲得了優(yōu)異的成績(jì)，音樂(lè )劇《灰姑娘》獲得了二等獎，相聲《新潮相聲》獲得了三等獎。在活動(dòng)中凝聚人心，在人心凝聚的氛圍里發(fā)展事業(yè)，正是每一位——員工的辛勤努力才促成了——的不斷發(fā)展。

國家的富強靠的是綜合國力，企業(yè)的'發(fā)展靠的則是綜合實(shí)力。對于——而言，僅憑設計、施工很難取得更大的提高，有鑒于此，公司領(lǐng)導在20xx年時(shí)刻注重提升公司的綜合實(shí)力，無(wú)論是各種資質(zhì)的申辦，抑或大型會(huì )議的承辦都是我們的工作重點(diǎn)。

董事會(huì )工作報告

各位股東、各位董事、同志們：

xx年，面對復雜多變的國際政治經(jīng)濟環(huán)境和國內經(jīng)濟運行的新情況新變化，重慶化醫控股集團財務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：財務(wù)公司)董事會(huì )密切關(guān)注宏觀(guān)經(jīng)濟走勢，努力把握戰略發(fā)展機遇，順勢而為，在國際金融市場(chǎng)持續動(dòng)蕩，國內通脹壓力維持高位，化工行業(yè)增速放緩，利潤下滑的市場(chǎng)背景中，堅持“立足化醫、依托集團、服務(wù)產(chǎn)業(yè)”的經(jīng)營(yíng)宗旨，遵循“穩中求進(jìn)”的發(fā)展思路，不斷創(chuàng )新發(fā)展模式，提高發(fā)展質(zhì)量，充分發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的功能，積極為集團成員單位破解融資難題，以金融手段助推集團產(chǎn)業(yè)騰飛，取得了良好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。

一年來(lái)，公司全體董事切實(shí)履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責，忠實(shí)履行股東會(huì )決議，誠實(shí)守信，勤勉盡職，團結奮斗，銳意進(jìn)取，以科學(xué)、嚴謹、審慎、客觀(guān)的工作態(tài)度，自覺(jué)參與各項重大事件的決策過(guò)程，努力維護公司及全體股東的合法權益，有力的保障了公司xx年各項工作目標的順利實(shí)現。

在此，我謹代表董事會(huì )向一年來(lái)支持財務(wù)公司發(fā)展的重慶銀監局領(lǐng)導、集團成員單位和全體股東、董事、監事表示最誠摯的感謝!

今天，我受本屆董事會(huì )委托，就以下三個(gè)方面的內容向大會(huì )作報告，請各位股東予以審議!

(一)全面完成經(jīng)營(yíng)目標。

xx年，財務(wù)公司董事會(huì )嚴格遵照法律、法規及監管部門(mén)的各項規章制度，認真履行職責，帶領(lǐng)全體員工，從容應對宏觀(guān)經(jīng)濟形勢變化所帶來(lái)的挑戰，積極轉變發(fā)展模式和發(fā)展思路，各項工作規范、有序的向前推進(jìn)：截止年末，公司資產(chǎn)總額達59億元，凈資產(chǎn)6.13億元，資本充足率26%;不良資產(chǎn)率和案發(fā)率持續為0;全年累計實(shí)現收入1.19億元，利潤總額5800萬(wàn)元，全面完成了董事會(huì )既定目標，相關(guān)指標達到了銀監局的監管要求。

(二)以推進(jìn)董事會(huì )建設為核心，完善法人治理結構。

xx年，董事會(huì )以法律、法規為指導，致力于不斷改善公司治理結構，提高治理水平，規范經(jīng)營(yíng)行為，通過(guò)與重慶銀監局真誠溝通，交換意見(jiàn)，初步形成董事會(huì )增設關(guān)聯(lián)交易及風(fēng)險控制委員會(huì )、審計委員會(huì )、薪酬委員會(huì )3個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的建議方案及組成人員名單，并獲董事會(huì )審議通過(guò)，進(jìn)一步健全了權責分明、各司其職、獨立運作、相互制衡的“三會(huì )一層”的法人治理結構。

(三)董事會(huì )勤勉盡職，切實(shí)履行各項職責。

xx年，公司董事會(huì )召開(kāi)會(huì )議1次，全體董事按時(shí)出席會(huì )議。各位董事勤勉盡責，認真履行董事義務(wù)，充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)技能和決策能力，創(chuàng )造有利條件，全力支持管理層的工作，在推進(jìn)董事會(huì )自身建設、公司發(fā)展戰略研究、公司新增經(jīng)營(yíng)范圍等多項工作中，發(fā)揮了重要作用，充分體現了董事會(huì )的戰略指導和科學(xué)決策作用。

(四)嚴格執行股東會(huì )決議，有力維護股東權益。

xx年，在董事會(huì )召集下，全年召度股東大會(huì )1次。依照《公司法》及《公司章程》要求對公司重大事項做出決策，對年度工作報告、董事會(huì )工作報告、監事會(huì )工作報告、經(jīng)營(yíng)計劃、增設專(zhuān)門(mén)委員會(huì )及組成人員名單、聘任高級管理人員、修訂公司章程、變更營(yíng)業(yè)執照經(jīng)營(yíng)范圍等事宜進(jìn)行審議，并全部獲得了通過(guò)。2011年，公司董事會(huì )嚴格執行了股東大會(huì )的各項決議，有力維護了全體股東的合法權益。

(五)加強與監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層、監管機構之間的交流xx年，董事會(huì )通過(guò)傳閱文件、召開(kāi)會(huì )議、聽(tīng)取匯報和現場(chǎng)調研等多種方式，切實(shí)加強與監事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層之間的信息溝通與交流。一方面，公司董事會(huì )議均邀請全體監事列席，參與重大事項決策過(guò)程，積極發(fā)揮監事會(huì )的監督作用，對監事會(huì )提出的意見(jiàn)和建議，董事會(huì )高度重視，仔細研究，合理吸收，及時(shí)改進(jìn)，并明確答復;另一方面，董事會(huì )定期聽(tīng)取經(jīng)營(yíng)管理層工作匯報，并深入一線(xiàn)開(kāi)展調研，詳細了解公司發(fā)展情況，有效保障了董事會(huì )決策的及時(shí)性、科學(xué)性和有效性。

財務(wù)公司董事會(huì )高度重視加強與監管部門(mén)的溝通與聯(lián)系，及時(shí)匯報情況，自覺(jué)接受監督。具體做法包括：認真學(xué)習、傳達各級監管精神，密切關(guān)注監管動(dòng)向;定期、不定期向監管部門(mén)匯報工作;邀請重慶銀監局代表列席公司股東、董事會(huì )議;積極配合監管部門(mén)開(kāi)展各類(lèi)現場(chǎng)、非現場(chǎng)檢查，按時(shí)報送各類(lèi)監管報表;認真對待監管部門(mén)意見(jiàn)并制訂切實(shí)可行的整改方案，積極加以落實(shí)等。

(六)獨立董事認真履職。

公司獨立董事能夠認真履行獨立董事的職責，勤勉盡責，按時(shí)參加股東大會(huì )、董事會(huì )，深入了解公司發(fā)展及經(jīng)營(yíng)情況。對公司財務(wù)報告、風(fēng)險防控、公司治理等事項作出了客觀(guān)、公正的判斷，發(fā)表獨立董事意見(jiàn)，為公司的良性發(fā)展起到了積極的作用，切實(shí)維護了公司及全體股東的利益，突顯了獨立董事制度對提升公司治理水平的優(yōu)勢和作用。

xx年是化醫集團實(shí)施“十二五”發(fā)展規劃承前啟后的關(guān)鍵一年，也是財務(wù)公司把握戰略發(fā)展機遇，開(kāi)創(chuàng )發(fā)展新局面的關(guān)鍵階段，董事會(huì )將領(lǐng)導和帶領(lǐng)全體員工，堅定信心，迎難而上，以學(xué)習貫徹黨的十八大精神為契機，把握“穩中求進(jìn)”的工作總基調，以持續發(fā)揮董事會(huì )決策核心地位，推動(dòng)公司治理機制不斷完善為重心;以強化資金集中，盤(pán)活存量票據，置換部分銀行貸款為抓手;不斷增強市場(chǎng)意識，有效識別防范潛在風(fēng)險，進(jìn)一步提升金融服務(wù)水準，全面提高公司核心競爭力。

根據上述指導思想，董事會(huì )確定xx年的經(jīng)營(yíng)目標是：資產(chǎn)總額預計達到70億元。實(shí)現營(yíng)業(yè)收入2.5億元，利潤總額1億元，資金集中度達到80%。確保資產(chǎn)不良率和案件發(fā)生率為0，全年無(wú)安全責任事故發(fā)生。

(一)以國際化視野，促進(jìn)公司治理結構持續完善。

董事會(huì )將深入研究國際國內先進(jìn)的公司治理理論和治理框架，充分借鑒公司治理的最佳實(shí)踐，并依據國際標準，針對本公司公司治理中的薄弱環(huán)節，落實(shí)各項整改措施，加強決策信息的收集和處理工作，優(yōu)化決策方案，不斷完善董事會(huì )議事規則，逐步健全科學(xué)決策機制，不斷提升公司治理水平。xx年，董事會(huì )將集中力量，加強對重大問(wèn)題的研究力度，主要任務(wù)包括：

1.加強董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )運作機制的研究。

不斷深入探討董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的運作模式，提高董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的運作效率，并充分發(fā)揮獨立董事在專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中作用，促進(jìn)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )之間實(shí)現有效的分工協(xié)作，最終提高董事會(huì )的工作效率和工作質(zhì)量。

2.著(zhù)重加強對本公司發(fā)展戰略的研究。

董事會(huì )將依據市場(chǎng)環(huán)境的變化和公司所處的發(fā)展階段，重新審視本公司戰略發(fā)展目標，不斷修訂戰略發(fā)展步驟，保障戰略規劃的現實(shí)性、操作性和科學(xué)性。

3.加強對內部控制問(wèn)題的研究。

董事會(huì )將依據內部控制的基本原則，研究評價(jià)本公司內部控制的現狀和水平，采取措施進(jìn)一步改進(jìn)內部控制環(huán)境，優(yōu)化內部控制機制，確保風(fēng)險管理體系的有效性，提高本公司風(fēng)險管理水平。

4.加強對長(cháng)期激勵機制的研究。

董事會(huì )將借鑒國內外成功經(jīng)驗，結合本公司實(shí)際，深入探討長(cháng)期激勵的理論與實(shí)踐，促進(jìn)本公司長(cháng)期穩定發(fā)展。

5.加強人力資源戰略的研究。

董事會(huì )將從戰略的高度，審視公司在未來(lái)環(huán)境變化中人力資源的供給與需求狀況，制定必要的人力資源獲取、利用、保持和開(kāi)發(fā)策略，確保公司的健康、可持續發(fā)展。

(二)完善內控體系建設，有效遏制風(fēng)險。

xx年，董事會(huì )將嚴格按照法律、法規的要求，不斷完善和規范公司內部控制體系建設，進(jìn)一步指導管理層優(yōu)化部門(mén)和崗位設置，科學(xué)劃分職責和權限，努力形成“各司其職、各負其責、相互配合、相互制約、環(huán)環(huán)相扣”的內部控制組織架構;同時(shí)，在現有各項內部制度體現的基礎上，總結經(jīng)驗、吸取教訓，擴大內控體系的覆蓋面，細化風(fēng)險控制點(diǎn)，不斷推動(dòng)內部控制管理水平的持續提升。

(三)加強董事會(huì )與監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層、監管機構之間的交流。

xx年，董事會(huì )將采取切實(shí)措施，進(jìn)一步加強與監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層之間的溝通交流，并促使這種溝通交流實(shí)現制度化和經(jīng)?；?，以確保信息暢通，提高董事會(huì )決策的針對性和實(shí)效性，加強董事會(huì )決策的執行力度。

同時(shí)本公司董事會(huì )還將進(jìn)一步加強與各級政府以及監管機構的公共關(guān)系建設，通過(guò)建立有效的雙向信息交流渠道，努力實(shí)現與監管機構之間的良性互動(dòng)。

(四)進(jìn)一步加強董事會(huì )自身建設。

在新的形勢下，財務(wù)公司全體董事要進(jìn)一步加強學(xué)習，提高認識，切實(shí)增強責任感和使命感，努力把握國內外宏觀(guān)經(jīng)濟及集團所處行業(yè)、區域經(jīng)濟增長(cháng)格局變化情況，把握大勢，抓住機遇，合理配置資源，及時(shí)采取應對措施，加強風(fēng)險監測與管理，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，不斷獲取競爭優(yōu)勢，充分發(fā)揮經(jīng)營(yíng)決策和指導作用，以不斷加強自身建設為突破口，進(jìn)一步鞏固董事會(huì )的決策核心地位，努力提升公司治理水平。

xx年，董事會(huì )將繼續全面落實(shí)國家宏觀(guān)調控政策和各級監管要求，堅決貫徹金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的本質(zhì)要求，切實(shí)增強工作的前瞻性和主動(dòng)性，積極應對外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化，立足于穩中求進(jìn)，著(zhù)眼于進(jìn)中求好，不斷提升決策效率和水平，增強風(fēng)險意識，提升發(fā)展質(zhì)量，改善經(jīng)營(yíng)管理，推進(jìn)戰略落地，提升資本管理水平，不斷提高核心競爭力和可持續發(fā)展能力，向創(chuàng )建管理一流、效益一流、敢于擔當、創(chuàng )新突破的金融國企，躋身國內一流財務(wù)公司行列的戰略目標邁出更大步伐。

董事會(huì )工作報告

各位股東代表：

大家上午好！根據公司章程規定和董事會(huì )的安排，我代表公司董事會(huì )向股東大會(huì )作20xx年度工作報告，請予審議。

一、20xx年的主要成績(jì)。

20xx年是企業(yè)轉換體制的過(guò)渡年，也是新公司謀求發(fā)展的開(kāi)局年。面對生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和改制改革的雙重壓力和考驗，我們一班人把握大局，理清思路，抓住重點(diǎn)，全面統籌，采取多項措施保生產(chǎn)促改制。主要取得了以下成績(jì)：

——生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標大幅度上升。公司上下緊密?chē)@“保生產(chǎn)任務(wù)完成，保銷(xiāo)售合同兌現”開(kāi)展各項工作，通過(guò)全體員工的共同努力，全面超額完成了各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)任務(wù)，全年完成工業(yè)總產(chǎn)值xxxx萬(wàn)元，占年計劃的xxx%，同比增長(cháng)xx%;實(shí)現銷(xiāo)售收入xxxx萬(wàn)元，同比增長(cháng)xx%;利潤xxx萬(wàn)元。實(shí)現了公司持續健康發(fā)展的開(kāi)門(mén)紅。

——轉換機制煥發(fā)了企業(yè)活力。通過(guò)改制，徹底分離企業(yè)辦社會(huì )系統，剝離不良資產(chǎn)，優(yōu)化了資產(chǎn)質(zhì)量。新企業(yè)依照規范的程序，產(chǎn)生股東會(huì )、董事會(huì )和監事會(huì )，初步建立起了公司法人治理結構。通過(guò)年底的機構調整和薪酬改革，壓縮了管理層次，打破了職務(wù)上的“鐵交椅”和分配上的“大鍋飯”，“按績(jì)、按效”取酬的觀(guān)念逐漸形成。全新的管理體制和靈活的運作機制必將使企業(yè)煥發(fā)強大的活力。

——科研攻關(guān)達到了預期效果。改進(jìn)后的xxxx傳感器的流量精度和抗干擾能力有所提高，進(jìn)行單、雙直管密度計標定驗證，完全達到設計指標，并完成振動(dòng)管密度計2套。對xxxx儀進(jìn)行了功能擴展，新增液晶觸摸屏功能，更加方便了用戶(hù)操作，并完成了在xxxx的現場(chǎng)安裝。將手機gprs技術(shù)應用到xxxx遠程控制系統，在可同時(shí)完成多井位遙測。與美國阿特利公司達成了合作生產(chǎn)xxxx的協(xié)議。

——市場(chǎng)份額保持了穩步增長(cháng)。全年訂貨xxxx萬(wàn)元，同比增長(cháng)三個(gè)百分點(diǎn);發(fā)貨xxxx萬(wàn)元，同比增長(cháng)xx%;回收貨款xxxx萬(wàn)元，同比增長(cháng)x%。xx產(chǎn)品市場(chǎng)有了新的突破，在xxxx簽訂xxxx儀32套100多萬(wàn)元的合同，xx產(chǎn)品全年訂貨xxx萬(wàn)元，同比增加了xx萬(wàn)元。xxx類(lèi)儀器在xx的銷(xiāo)售形勢較好。xxxx儀繼續保持上年水平，訂貨xxxx萬(wàn)元。同時(shí)，及時(shí)的售后服務(wù)工作，較好地滿(mǎn)足了用戶(hù)的要求，提高了企業(yè)信譽(yù)。

——加強管理見(jiàn)到了顯著(zhù)成效。在產(chǎn)值、銷(xiāo)售額實(shí)現增長(cháng)的情況下，保持了管理費用不增，制造費用、財務(wù)費用、生產(chǎn)成本同比有了較大幅度的下降?；厥?、改制利用廢舊物資xx萬(wàn)元，節約采購資金xx萬(wàn)元。嚴格控制各項非生產(chǎn)性開(kāi)支，采取多項措施節約成本費用，堵塞了漏洞。尤其在新公司成立后的三個(gè)月里，管理部門(mén)加緊建立和完善各項管理制度，先后出臺了考勤、休假、福利、績(jì)效考核、費用報銷(xiāo)等制度和規定，做到有章可循，依規辦事，進(jìn)一步規范員工的行為。

上述成績(jì)的取得，是石化集團公司和管理局領(lǐng)導大力支持、幫助的結果，是全體員工艱苦努力、拼搏奉獻的結果。在此，我代表公司董事會(huì )，向一貫支持和幫助我們的石化集團和管理局的各位領(lǐng)導表示衷心的感謝!向各位股東，并通過(guò)你們向全體員工致以崇高的敬意和誠摯的問(wèn)候!在總結成績(jì)的同時(shí)，我們也清醒地看到工作中的不足和差距，看到公司面臨的困難、存在的問(wèn)題還很多：目前公司抗市場(chǎng)風(fēng)險的能力比較脆弱，核心競爭力還不強;改制后資金短缺的局面將進(jìn)一步加劇，經(jīng)營(yíng)形勢比較嚴峻;員工思想的根本轉變還需要一個(gè)過(guò)程，公司的管理機制和經(jīng)營(yíng)機制還無(wú)法一步到位;從機關(guān)到基層的思想創(chuàng )新不夠，工作效率不高，復合型人才缺乏，等等。致使我們的一些發(fā)展對策和工作部署得不到很好的落實(shí)。我們必須正視和解決工作中存在的各種問(wèn)題，必須排除和跨越前進(jìn)中的諸多障礙，推進(jìn)新公司早日邁上良性發(fā)展的軌道。