在撰寫(xiě)自查報告時(shí)，我們可以客觀(guān)地評估自己的工作能力和學(xué)習成果，有利于發(fā)現自身的優(yōu)點(diǎn)和問(wèn)題，從而更好地發(fā)展自己。以下是小編為大家收集的自查報告范文，它們涵蓋了不同的領(lǐng)域和層次，供大家參考和學(xué)習。

銀行案件防控自查報告

2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過(guò)檢查存在如下兩個(gè)問(wèn)題：

1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬(wàn)美元，未進(jìn)入待核查賬戶(hù)。武漢潤升商貿有限責任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規定進(jìn)入待核查賬戶(hù)，直接進(jìn)入經(jīng)常項目結算賬戶(hù)。

2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶(hù)信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫(xiě)錯誤，共計7筆，金額27.1萬(wàn)美元。

關(guān)于武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時(shí)，我行按照外匯局相關(guān)規定，“對于按規定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結匯或者劃出資金時(shí)，應向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?！币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷(xiāo)，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶(hù)，直接辦理結匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯說(shuō)明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結算賬戶(hù)。

關(guān)于外匯帳戶(hù)信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫(xiě)錯誤的問(wèn)題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶(hù)信息管理系統中進(jìn)行了補錄。

對于以上兩個(gè)問(wèn)題，我行應該從中吸取經(jīng)驗教訓，加強外匯管理規定的學(xué)習，正確理解外匯政策法規，針對不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。

中國銀行武漢中北支行。

2011年11月29日。

銀行案件防控自查報告

銀行案件防控自查報告

根據包新農金發(fā)今年30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現并上報各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(cháng)為案件防控排查工作的第一責任人。各部門(mén)負責人組織本部門(mén)的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實(shí)負責，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。

一、業(yè)務(wù)操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）單位結算賬戶(hù)的自查處理。今年11月21日至25日，我1、賬戶(hù)管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶(hù)管理辦法》，對開(kāi)業(yè)至今開(kāi)立的單位結算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細的自查。共清查賬戶(hù)55戶(hù)含我行在同業(yè)（荊門(mén)人行1戶(hù)、漢口銀行1戶(hù)、掇刀中行1戶(hù)、掇刀農行1戶(hù)、向陽(yáng)農行1戶(hù)）開(kāi)立賬戶(hù)5戶(hù)，其中：基本賬戶(hù)3戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)1戶(hù)、一般賬戶(hù)50戶(hù)、注冊驗資戶(hù)1戶(hù)；經(jīng)清查，發(fā)現問(wèn)題若干：

一是待核準類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù)，在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù)，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(cháng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù)，最初注冊驗資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。后續在請示行領(lǐng)導后，我們將根據指示進(jìn)行處理。

（2）個(gè)人賬戶(hù)的自查情況：根據管理行和本行的《個(gè)人結算賬律進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。戶(hù)管理辦法》，對至今開(kāi)立的個(gè)人結算賬戶(hù)進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開(kāi)立人民幣結算賬戶(hù)474戶(hù)，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶(hù)，留存客戶(hù)身份證復印件474戶(hù)，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶(hù)共388戶(hù)，總金額1305萬(wàn)元；定期存款共86戶(hù)，總金額共計830.4萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能?chē)栏癜凑铡秱€(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)法律制度規定辦理個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù)，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統核實(shí)，留存客戶(hù)身份證件復印件，對冒用他人證件開(kāi)戶(hù)、虛假身份證件開(kāi)戶(hù)的均不予辦理，要求客戶(hù)提供真實(shí)有效身份證件；對于由代理人開(kāi)戶(hù)的，能?chē)栏駥徍舜砣说纳矸葑C件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話(huà)號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料隨傳票裝訂。對個(gè)人銀行結算賬戶(hù)30萬(wàn)元以上大額劃轉業(yè)務(wù)及20萬(wàn)以上的現金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過(guò)30萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì )計主管審批方能轉出，并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權管理，責任明確。

2、存款程序與記錄：開(kāi)業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬(wàn)，存期一年，由客戶(hù)提供開(kāi)立單位賬戶(hù)的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬(wàn)，儲種為七天通知，目前沒(méi)有到期也不存在提前支取現象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬(wàn)；開(kāi)立1戶(hù)單位注冊驗資戶(hù)。未開(kāi)辦存款證明書(shū)及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現以下問(wèn)題：

二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制?，F就此情況，已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細記錄。

3、財務(wù)核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì )計主管和綜合柜員核對交易往來(lái)的筆數和金額是否正確一致。

（二）會(huì )計業(yè)務(wù)方面：

1、會(huì )計主管履行職責：嚴格執行會(huì )計主管責任制度，禁止從事與職責無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規定對會(huì )計業(yè)務(wù)進(jìn)行監督和審核，并做好《會(huì )計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

2、會(huì )計程序與記錄：核查以往的會(huì )計記錄，發(fā)現如下問(wèn)題：

二、會(huì )計檔案裝訂不合規，有掉頁(yè)現象。已對檔案進(jìn)行修補裝訂，指定專(zhuān)人審核會(huì )計檔案裝訂。

3、財務(wù)核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì )計主管和綜合柜員核對交易往來(lái)的筆數和金額是否正確一致。

（三）財務(wù)核算方面：》。

1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動(dòng)各項業(yè)務(wù)持續健康協(xié)調發(fā)展的財務(wù)年度計劃，主管部門(mén)嚴格按我行各財務(wù)規定及年度計劃展開(kāi)財務(wù)工作。

2、建立由我行各級領(lǐng)導組成的財務(wù)領(lǐng)導小組，各項財務(wù)工作在董事會(huì )及行長(cháng)的領(lǐng)導下由會(huì )計結算部具體實(shí)施；對于我行大宗費用的開(kāi)支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務(wù)審查管理辦法（試行）》等規章制度和實(shí)施細則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務(wù)管理審批、采購、保管、會(huì )計核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。

3、財務(wù)核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務(wù)收支準確核算，按各財務(wù)規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規范的開(kāi)立費用賬戶(hù)并按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務(wù)制度使用，開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生91筆費用，金額為1109133.81元，其中：業(yè)務(wù)招待費為63183.6元，電子設備運轉費15102元，郵電費16071.5元，勞動(dòng)保護費189800元，印刷費25133元，公雜費95203.4元，職工工資273360元，差旅費4564.3元，水電費35190.1元，職工福利費11223元，職工教育經(jīng)費9659.72元，費用性稅金46347.3元，保險費25081.69元，社保23356.2元低值易耗品攤銷(xiāo)261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據，要素（事項）、時(shí)間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領(lǐng)導給出意見(jiàn)后方可實(shí)施；各費用的支出需填寫(xiě)費用報銷(xiāo)憑證、附原始費用憑證、寫(xiě)明用途，且嚴格實(shí)行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關(guān)規定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。

（四）出納業(yè)務(wù)方面：

2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線(xiàn)范圍內進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。

3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒(méi)有假幣收繳資格，未開(kāi)辦現金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

4、庫存現金安全與管理：庫存現金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶(hù)行，保證資金安全和有效流通。

（五）對賬管理方面：

我行自8月11日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實(shí)施細則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶(hù)對賬單位，發(fā)出3戶(hù)收回3戶(hù)，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶(hù)對賬單位，發(fā)出13戶(hù)收回10戶(hù)，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶(hù)對賬單位，發(fā)出22戶(hù)收回17戶(hù)，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現開(kāi)戶(hù)后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶(hù)9戶(hù)占總戶(hù)數的29，空戶(hù)較多；外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù)7戶(hù)占總戶(hù)數的21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實(shí)際，在以后工作中：

二是“專(zhuān)人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù)，由其客戶(hù)經(jīng)理負責對賬，改變由營(yíng)業(yè)部指定1人專(zhuān)門(mén)負責對賬模式。三是對照久懸賬戶(hù)要求對長(cháng)期不對賬的單位納入久懸賬戶(hù)管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對賬質(zhì)量快速提升。

（六）現金管理方面：

現金業(yè)務(wù)必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明?，F金收付必須堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時(shí)必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無(wú)損，并詳細登記相關(guān)交接登記簿。

（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負責”。截至到目前，未發(fā)現有任何錯用亂用冒用現象發(fā)生。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。，并指。

1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專(zhuān)人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應當與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。

3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營(yíng)業(yè)機構負責人每半個(gè)月查庫；會(huì )計結算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長(cháng)至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長(cháng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長(cháng)每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開(kāi)業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶(hù)資金財產(chǎn)安全。

（九）中間業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。

（十）安全保衛：根據管理行和本行《安全保衛工作實(shí)施細則》的規定，我們及時(shí)對安防設施等進(jìn)行了自查。

二是詢(xún)問(wèn)柜員掇刀公安，均能正確應答；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話(huà)號碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內外部安全保衛部門(mén)的要求。

七是檢查消防、自衛器材。經(jīng)查看，營(yíng)業(yè)部有滅火器箱2個(gè)（每個(gè)里面有2個(gè)滅火器），消防栓3個(gè)，均有專(zhuān)人保管并貼有封簽，檢測時(shí)間在有效期內。沒(méi)有看到自衛器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導反應。

三、下一步工作開(kāi)展計劃。

1.進(jìn)一步提高認識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認識開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監控檢查職責，“檢查走過(guò)場(chǎng)”“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實(shí)效。

2.加大監控檢查發(fā)現問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現問(wèn)題得到有效整改。對于監控檢查發(fā)現的問(wèn)題，按照有關(guān)規定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認真對待。

3.加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平。

4.進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、的現象，對發(fā)現的問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生。

5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機構網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責任人。

銀行案件防控風(fēng)險排查自查報告

銀行風(fēng)險管理部案件防控工作總結報告

xx銀監分局：

我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

（一）認真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。

開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節。

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)。

思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：（一）持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。

（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

專(zhuān)門(mén)設立學(xué)習交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價(jià)機制。今年以來(lái)，×行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ?，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。

（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀。

監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現案件（風(fēng)險）信息，報送數為零。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個(gè)到位：

今年以來(lái)，我部根據《××銀行案件防控長(cháng)效機制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長(cháng)效機制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規風(fēng)險?，F將相關(guān)工作開(kāi)展情況報告如下：

（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計劃及整改規劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結的基礎上，擬定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計劃，嚴格落實(shí)案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(cháng)效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規劃，進(jìn)一步明確并細化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書(shū)（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導，落實(shí)內部責任追究機制。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開(kāi)展相關(guān)知識學(xué)習與培訓。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習情況等若干日常工作內容開(kāi)展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門(mén)案防知識學(xué)習的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、組織方式、學(xué)習重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據計劃安排，結合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學(xué)習，以便更好地開(kāi)展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機制。根據日常工作實(shí)踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規范（2011版）》。2011版作業(yè)規范增加了支付管理環(huán)節及支付管理崗職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規范進(jìn)一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控。

二是針對上海銀監局對我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規違規問(wèn)題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營(yíng)造貸款合規文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎管理要求；統一問(wèn)責標準，加強內部問(wèn)責。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執行貸款新規，加快落實(shí)“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類(lèi)貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò )貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動(dòng)。

2、加強操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施。

一是為推進(jìn)和加強我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》，明確操作風(fēng)險分類(lèi)標準，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎上，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類(lèi)，構成操作風(fēng)險識別和分類(lèi)的字典式工具庫。

二是為進(jìn)一步規范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報告查詢(xún)作業(yè)規范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶(hù)實(shí)名查詢(xún)等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規范。同時(shí)，向分支行重申“先授權，后查詢(xún)”，嚴格遵循個(gè)人征信查詢(xún)授權程序；“專(zhuān)人登記，定期核對”，做實(shí)個(gè)人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來(lái)源的合法性；嚴防無(wú)真實(shí)貿易背景，利用虛假資料開(kāi)票、貼現，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢(xún)貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴格執行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢(xún)的規定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現要立即整改。

3、加強風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長(cháng)效機制建設。

下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》，在轉發(fā)銀監文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(cháng)效機制建設，包括：加強合規內控建設；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴格落實(shí)案件防控目標責任制，認真執行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險提示。

一是在2011年全行案件防控工作會(huì )議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì )的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。

2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當地各監管部門(mén)的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實(shí)總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進(jìn)行?，F將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實(shí)。

作人員聯(lián)合風(fēng)險部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(cháng)假節前大檢查等；按責任書(shū)要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛工作中存在的不足和問(wèn)題。

(二)強化案防常識學(xué)習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實(shí)案防知識學(xué)習和教育制度,在每一季度的安全例會(huì )上，堅持安全常識學(xué)習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學(xué)習，將多媒體與書(shū)面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀(guān)易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會(huì )治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個(gè)清醒的認識,增強憂(yōu)患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(cháng)鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開(kāi)展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛工作制度化、規范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實(shí)施辦法和違規違紀處罰實(shí)施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專(zhuān)題查相結合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內安全保衛工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點(diǎn)安防建設工作進(jìn)行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構網(wǎng)點(diǎn)安防設施建設規范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗收順利開(kāi)業(yè)，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網(wǎng)絡(luò )的基礎上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

（三）嚴控風(fēng)險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛部門(mén)及風(fēng)險管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，兩部門(mén)協(xié)調配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規定對信貸部門(mén)各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項內控制度落到實(shí)處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強化案件防控職能建設，認真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現了零發(fā)案。

一、基本情況。

xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門(mén)xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%，占年度計劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項貸款余額達到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占年度計劃700萬(wàn)元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元，占年計劃40萬(wàn)元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現各項收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。

二、案件風(fēng)險防控工作開(kāi)展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(cháng)為組長(cháng)、xxx主任為副組長(cháng)，聯(lián)社監事長(cháng)、副主任、部門(mén)負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )、推進(jìn)會(huì )、督導會(huì )，聯(lián)社亢理事長(cháng)對該項工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負責人本著(zhù)對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著(zhù)成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。

根據省聯(lián)社“基礎管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著(zhù)“嚴密、科學(xué)、規范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據實(shí)際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì )精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學(xué)有效的制度來(lái)規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現規范化管理。

三、抓“四項制度”落實(shí)，防范各類(lèi)風(fēng)險。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規定進(jìn)行了認真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開(kāi)競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對全縣主管會(huì )計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。

四、抓案件風(fēng)險排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認真開(kāi)展案件風(fēng)險自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務(wù)會(huì )計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監會(huì )提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實(shí)和責任追究進(jìn)行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。

通過(guò)本次排查，發(fā)現了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險。

五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專(zhuān)項稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規違紀人員進(jìn)行了處理。

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寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來(lái)越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來(lái)越難。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無(wú)能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。拼一個(gè)春夏秋冬！贏(yíng)一個(gè)無(wú)悔人生！早安！—————獻給所有努力的人.

銀行案件風(fēng)險防控自查報告

銀行季度案件防控自查工作報告

銀行案件防控自查報告

為貫徹落實(shí)《**銀行合規報告辦法》的要求，及時(shí)、全面和真實(shí)地反映**分行各級單位的合規管理狀況，進(jìn)一步加強案件防控工作，緊緊圍繞風(fēng)險管理年的工作主題，促進(jìn)**分行各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展，我支行結合自身實(shí)際情況，開(kāi)展了全面自查，現將自查情況做如下匯報：

一、組織領(lǐng)導。

組長(cháng)：張健。

副組長(cháng)：李鐵威、叢林。

成員：安發(fā)支行全體員工。

二、授信業(yè)務(wù)自查內容。

（一）公司授信業(yè)務(wù)管理自查內容。

檢查授信業(yè)務(wù)的真實(shí)貿易背景，核查貿易合同、發(fā)票是否齊全，鑒別合同、票據、印鑒的真實(shí)性。通過(guò)調閱檔案檢查是否真正落實(shí)第二還款來(lái)源，做實(shí)有關(guān)抵押、質(zhì)押及擔保手續，是否嚴格審查質(zhì)押的存單款項來(lái)源的合法性，是否有效落實(shí)抵、質(zhì)押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業(yè)務(wù)履行條線(xiàn)報備及定價(jià)審批，是否存在未經(jīng)報備審批自行投放貸款現象。檢查貸款合同是否按照要求準確、規范填寫(xiě)有關(guān)授信合同，合同中是否存在有空白項未填現象，是否按照規定定期進(jìn)行貸后檢查，并形成檢查報告，是否對貸后檢查中發(fā)現的問(wèn)題予以及時(shí)、有效補救；是否對問(wèn)題貸款或不良貸款及時(shí)進(jìn)行催收。

（二）三法一引執行情況排查內容。

檢查我行各類(lèi)貸款的審查、發(fā)放是否符合三法一引、國家政策法規及相關(guān)規定。

銀行風(fēng)險管理部案件防控工作總結報告

各單位，本部各部門(mén)：

根據市分行關(guān)于做好案件防范形勢及操作風(fēng)險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風(fēng)險進(jìn)行了分析，支行各部門(mén)主要負責人參加了會(huì )議。會(huì )議回顧了案件防范工作情況，各條線(xiàn)匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀委書(shū)記左愛(ài)國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險提出了具體要求。會(huì )議認為目前全行案防防范和操作風(fēng)險形勢不太樂(lè )觀(guān)，表現在有的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理在發(fā)放小額農貸和助業(yè)貸款中,貸前調查不到位、擔保管理不規范、貸后管理不到位、風(fēng)險管理工作不力等問(wèn)題，造成貸款形成不良。在內控合規上存在部分網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)對業(yè)務(wù)拓展和內控合規的關(guān)系認識時(shí)有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險的并重關(guān)系，尤其是面對巨大的經(jīng)營(yíng)壓力，仍存有片面強調、缺乏統籌、有失偏頗的現象；部門(mén)的盡職監督缺乏計劃性、針對性、實(shí)用性。有的部門(mén)該項工作處于被動(dòng)應付狀態(tài)，檢查不細，質(zhì)量不高；職能部門(mén)聯(lián)動(dòng)不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監控盲區；對檢查發(fā)現的問(wèn)題雖多數能落實(shí)整改，但對問(wèn)題的成因剖析不到位，常常是治標不治本；對出現的共性問(wèn)題，研究防控的對策并加強輔導不夠，且責任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風(fēng)險上，防詐騙案件形勢十分嚴俊。分析問(wèn)題的原因，主要有以下幾點(diǎn)：一是思想上重視不夠。我們在抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的同時(shí)，沒(méi)有真正把案件防控、操作風(fēng)險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問(wèn)題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監管和制約流于形式或根本難以監控制約的問(wèn)題，使某些關(guān)鍵崗位人員有機可乘。三是員工管理不到位。對員工人生觀(guān)、思想觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的教育不夠，只注重員工八小時(shí)以?xún)鹊墓ぷ鳡顟B(tài)，忽視了員工八小時(shí)以外的生活調查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問(wèn)題。為此，要求全行上下要認真反思，深刻吸取教訓，進(jìn)一步強化案防和合規意識，規范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認識案件防范必要性、緊迫性和違規問(wèn)題的危害性，做到警鐘長(cháng)鳴，防微杜漸，時(shí)刻堅守道德底線(xiàn)、合規底線(xiàn)和法紀防線(xiàn)，共同努力，全面提升全行的合規經(jīng)營(yíng)、內控管理水平。當前是經(jīng)濟體制深刻變革、社會(huì )結構深刻變動(dòng)、利益格局深刻調整、思想觀(guān)念深刻變化的關(guān)鍵時(shí)期，在核心價(jià)值體系逐步形成的同時(shí)，金錢(qián)主義、享樂(lè )主義、個(gè)人主義、潛規則等不良思想和社會(huì )現象難以根除。尤其是近兩年，宏觀(guān)調控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規模嚴控，社會(huì )資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價(jià)格上揚，融資成本和財務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶(hù)侵蝕以及內部權力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時(shí)，資金掮客、中小擔保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過(guò)個(gè)人入股，或者通過(guò)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據業(yè)務(wù)、代客理財業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險進(jìn)一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺(jué)，切實(shí)加強制度執行情況的監督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實(shí)：

有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執行情況的定期后評價(jià)。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節的制度建設。反復發(fā)生的問(wèn)題要從規律上找原因，普遍發(fā)生的問(wèn)題要從體制上找原因，要突出重點(diǎn)，從腐敗現象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設的針對性、務(wù)實(shí)性。大量實(shí)踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險性事件的發(fā)生，一個(gè)重要的原因就是有章不循，從我行現有制度的執行情況看，雖然總體較好，但是存在的問(wèn)題也不少，各類(lèi)檢查中暴露的問(wèn)題，絕大部分都與不執行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險，任何一個(gè)漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對不執行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區分責任的基礎上，嚴厲予以打擊；要狠抓“四項制度”的嚴格執行。必須嚴格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過(guò)規定期限的必須限期交流到位；柜員、運營(yíng)主管要按期輪崗，本部長(cháng)期在同一崗位的人員也要安排輪崗。

工與客戶(hù)之間非正常資金往來(lái)行為的排查，狠抓重點(diǎn)人員的監管，要高度關(guān)注客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶(hù)經(jīng)理雙人調查制度的執行情況。要根據排查結果，梳理業(yè)務(wù)流程，完善內控制度，規范權力運行，采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險。

4責的紀律規定，以沉重的代價(jià)增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險意識。善于抓住典型，通過(guò)對典型事件的處理，達到事情出在一點(diǎn)，教育驚醒一片，推動(dòng)全行嚴格管理的目的。

第五、定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險分析會(huì )議。要求各二級支行實(shí)行定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險分析會(huì )議制度。風(fēng)險分析會(huì )議內容：一是學(xué)習傳達上級行相關(guān)管理制度規定、案件通報和有關(guān)案防會(huì )議精神；二是排查、分析總行關(guān)于規范員工行為的“四十個(gè)嚴禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規行為等；三是通報分析當月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險管理以及案防工作方面存在的突出問(wèn)題并落實(shí)整改；四是結合制度執行規范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險工作要求。每位員工在會(huì )前要認真準備分析提綱，召開(kāi)會(huì )議時(shí)要積極發(fā)言，每個(gè)人都要在筆記本上記錄風(fēng)險分析內容，并聯(lián)系本人思想實(shí)際、崗位職責、社會(huì )交往及平時(shí)耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風(fēng)險防控工作提出意見(jiàn)建議。各二級支行（部）對風(fēng)險分析會(huì )議中發(fā)現的問(wèn)題和風(fēng)險點(diǎn)要認真梳理，進(jìn)行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書(shū)面形式向支行（內控合規、監察部門(mén)）報告。如發(fā)現嚴重違規操作和重大案情，必須隨時(shí)報告支行。

銀行案件防控自查報告

xxxx銀監分局：

根據本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現將有關(guān)情況報告如下：

一、內控和案防工作組織實(shí)施情況。

（一）加強領(lǐng)導，認真落實(shí)。

為了確保內控案防“執行年”活動(dòng)扎實(shí)有效、順利開(kāi)展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長(cháng)為組長(cháng)，行長(cháng)、監事長(cháng)為副組長(cháng)，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領(lǐng)導小組。及時(shí)召開(kāi)全員動(dòng)員大會(huì )，傳達省銀監局內控和案防“執行年”活動(dòng)有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據文件精神和有關(guān)要求，制訂了2010年內控和案防“執行年”活動(dòng)具體實(shí)施方案，有計劃的組織有關(guān)部門(mén)和人員切實(shí)開(kāi)展內控和案防各項工作。

（二）加強教育，增強全員案防意識。

和服務(wù)用語(yǔ)等方面的的培訓學(xué)習。強化了干部職工合規經(jīng)營(yíng)和遵章守紀意識，在全行逐步培養起“從我做起、從現在做起、從點(diǎn)滴做起”的濃厚合規經(jīng)營(yíng)文化氛圍。為了加強學(xué)習效果，要求各分支機構及各部門(mén)每月集中學(xué)習不能少于兩次，并作好學(xué)習筆記。每季度還對學(xué)習情況進(jìn)行抽查，切實(shí)增強教育培訓效果。2010年5月底，我行針對中層以上領(lǐng)導干部組織了一次金融法規與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習考試;7月中旬組織客戶(hù)經(jīng)理前往硤石監獄進(jìn)行警示教育，聽(tīng)取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強監督，明確責任。

我行根據實(shí)際情況，在2010年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》，根據權責實(shí)行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書(shū)，同時(shí)，把內控和案防工作納入年度考核目標，實(shí)行一票否決制，并在全行開(kāi)展案件自查工作。具體措施如下：

接違規、誰(shuí)就是直接責任人”的原則，進(jìn)一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監督，排查“問(wèn)題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買(mǎi)賣(mài)、博彩活動(dòng)、不正常交友等問(wèn)題的員工進(jìn)行了排查，對重點(diǎn)人員實(shí)施重點(diǎn)監控，一旦發(fā)現問(wèn)題積極采取措施予以處理。

三是繼續深入貫徹執行行務(wù)公開(kāi)制度。對全體干部職工重點(diǎn)公開(kāi)干部任用、招聘人員、費用開(kāi)支、基建招標等重大事項，提高公開(kāi)透明度，接受群眾監督。嚴格執行“三公開(kāi)，六不準”制度。（即：公開(kāi)貸款和融資條件，公開(kāi)貸款利率和收費標準、公開(kāi)辦事程序，不準接受有價(jià)證券和禮金、不準接受客戶(hù)宴請、不準賭博、不準接受由客戶(hù)提供的高消費娛樂(lè )活動(dòng)、不準借用客戶(hù)的通訊交通工具、不準讓客戶(hù)報銷(xiāo)應由自己支付的費用。）。

進(jìn)行了重點(diǎn)排查，沒(méi)有發(fā)現有違規操作和挪用社保資金的情況。通過(guò)監督檢查，落實(shí)稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規守章和防范風(fēng)險的意識，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的穩健發(fā)展，為我行今年目標任務(wù)的順利實(shí)現提供了有力保障。

（四）加強制度建設，狠抓制度落實(shí)。

深入開(kāi)展。

二、金融許可證管理情況。

基本按照《金融許可證管理辦法》的規定進(jìn)行管理。由專(zhuān)門(mén)部門(mén)和專(zhuān)人進(jìn)行管理。并按規定公開(kāi)懸掛、公示內容。

三、

存在問(wèn)題。

內控和案防上存在的問(wèn)題主要有：

1、人員還不夠充足；

2、應急實(shí)戰演練和消防演練還不夠；

3、內控制度執行力度還有待加強；

四、今后工作打算。

根據內控和案防活動(dòng)方案實(shí)施要求，我行在以后工作中將做如下打算：

（一）加大執行力度。今后，將進(jìn)一步嚴格監督程序，規范監督行為，完善監督約束機制，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。緊緊圍繞制度規范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監督工作重心，重點(diǎn)對經(jīng)營(yíng)真實(shí)性、銀行結算業(yè)務(wù)、公司及個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據貼現業(yè)務(wù)等進(jìn)行專(zhuān)項檢查，加大現場(chǎng)檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在內控制度執行情況進(jìn)行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風(fēng)險。

（三）發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)整改。對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，一5。

是加強與各部門(mén)間的協(xié)調溝通，督促其及時(shí)整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規定追究責任。切實(shí)加強監督檢查工作深度，有效防范違規違紀現象發(fā)生。

（四）繼續加強內控制度建設。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展，內控先行”的原則，積極指導各項內控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結合起來(lái)，有效排查日常工作中的風(fēng)險點(diǎn)和制度上的漏洞與盲點(diǎn)，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實(shí)消除安全隱患。有效規避控制制度執行不到位，業(yè)務(wù)流程不規范而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（五）鞏固成果，

總結。

經(jīng)驗，推廣好的做法。繼續深入開(kāi)展“回頭看”排查活動(dòng)，回頭看自查結果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規和案件查處情況，重點(diǎn)將前段工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，通過(guò)精細化的防控治理措施進(jìn)行夯實(shí)。

銀行案件防控自查報告

現象。存取錯賬后當時(shí)告知客戶(hù)，并按照規定進(jìn)行賬務(wù)處理。

單（折）堅持負責人經(jīng)過(guò)授權后進(jìn)行操作。不存在記賬順序和。

記賬方向錯誤現象，確認客戶(hù)存單（折）的真實(shí)性和有效性。大額。

公證授權的代理人憑有效身份證件領(lǐng)取客戶(hù)存單（折）、密碼。

或現金，掛失資料合規妥善保管。

銀行風(fēng)險防控自查報告

根據指揮長(cháng)在第24次疫情防控會(huì )議要求，醫療保障組從醫療物資采購、管理、發(fā)放以及疫情保障專(zhuān)項資金等方面進(jìn)行了認真自查、集中整治，現將整改情況匯報如下：

一、醫療物資儲備情況。

經(jīng)對照自查，醫療物資庫存可滿(mǎn)足疫情防控常態(tài)化下物資保障3個(gè)月、應急物資儲備保障2個(gè)月的物資儲備要求。

二、存在的問(wèn)題和困難。

防控形勢依然嚴峻。臨近春節期間，人員流動(dòng)增加，一方面增加了疫情傳播的幾率，給疫情防控帶來(lái)一定壓力，另一方面常備醫療物資的儲備和應急物資儲備還需要進(jìn)一步加大力度。

三、下一步工作措施。

（一）加強組織領(lǐng)導，提高疫情防控政治責任意識。

深入貫徹關(guān)于統籌推進(jìn)疫情防控和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的重要講話(huà)指示精神，按照黨中央、自治區黨委抓緊抓實(shí)抓細常態(tài)化防控工作部署要求，全面落實(shí)“外防輸入、內防反彈”的總體防控策略，堅持及時(shí)發(fā)現、快速處置、精準管控、有效救治，持續強化疫情分析研判，緊盯關(guān)鍵環(huán)節，補齊短板弱項。要堅決克服松懈思想、松勁情緒，堅持底線(xiàn)思維，以更高標準、更大力度、更實(shí)舉措統籌推進(jìn)常態(tài)化疫情防控工作。要切實(shí)加強監測預警，繼續發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控、群防群治機制作用，全面落實(shí)今冬明春疫情防控物資保障工作。

（二）加強醫療物資庫存管理，落實(shí)應急儲備機制。

一是根據物資保供方案要求，抓好防疫物資保障，及時(shí)梳理現有庫存，確?！皩幙蓚涠挥?，不可用時(shí)無(wú)備”，重要醫療物資實(shí)行應保盡保、頂格配置，按照醫療物資日常消耗儲備保障3個(gè)月，應急物資儲備保障2個(gè)月的標準做好物資保障工作。二是做好醫療物資庫存管理臺賬，落實(shí)分級分類(lèi)保障。三是通過(guò)設立本級和分庫庫存，確保重點(diǎn)醫療物資更迅速保障到區縣、隔離點(diǎn)、公安卡點(diǎn)等地，進(jìn)一步提高疫情防控的精準性、精確性和有效性。

（三）加強庫存報表統計工作，實(shí)時(shí)監測物資儲備力度。

加強每周醫療物資庫存統計工作，對標醫療物資儲備標準，對有可能出現短缺的重要醫療物資，設置供應警戒線(xiàn)，做好庫存檢測，動(dòng)態(tài)儲備、動(dòng)態(tài)供給，督促醫療物資儲備不足的單位及時(shí)補充到位，全力做好醫療物資保障工作。

（四）加強疫情防控專(zhuān)項資金管控力度，及時(shí)制定物資采購計劃。

一是嚴格按照領(lǐng)導要求，統籌安排經(jīng)費預算，加大醫療衛生投入力度，保障資金供給，優(yōu)先保障疫情防控經(jīng)費需求，確保不因資金問(wèn)題而影響醫療救治和疫情防控。二是加強物資賬目管理，分別保障應急物資和常備物資，根據醫療物資現有庫存數和缺口數制定分批次采購計劃。

銀行風(fēng)險防控自查報告

我校高度重視廉政風(fēng)險防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險防控管理機制，成立了以校長(cháng)張玉德同志任組長(cháng)的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導小組，組織機構健全。

二、構建廉政風(fēng)險防控體系。

我校制定了《廉政風(fēng)險防控管理工作的實(shí)施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險防控責任分解表、網(wǎng)絡(luò )體系、廉政風(fēng)險防控管理權力清單登記表以及懲治和預防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。

三、開(kāi)展廉政風(fēng)險防控管理工作宣傳。

堅持以宣傳教育廉政風(fēng)險防控管理工作為主線(xiàn)，利用宣傳欄、板報等形式宣傳廉政風(fēng)險防控知識，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀(guān)念。

學(xué)校領(lǐng)導積極開(kāi)展廉政建設自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進(jìn)工作，嚴格實(shí)行責任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀律處分等責任為主的追究體系，有力促進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開(kāi)展。

四、存在的問(wèn)題。

我校廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導小組對全體教師查找廉政風(fēng)險點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對不符合規定的，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險防控管理工作缺乏長(cháng)期宣傳教育計劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過(guò)查找廉政風(fēng)險點(diǎn)，使干部充分認識到查找廉政風(fēng)險點(diǎn)的重要意義，樹(shù)立了高度的工作責任心和使命感，為廉政風(fēng)險防控管理工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。

銀行案件防控工作報告

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

1.思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：

(一)持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。

(二)開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

2.專(zhuān)門(mén)設立學(xué)習交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

(四)積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。

(一)完善案防工作考核評價(jià)機制。今年以來(lái)，×行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ?，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。

(二)強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

今年，×行提出“×”的工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。

(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。

(三)高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀。

監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告;對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理;要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現案件(風(fēng)險)信息，報送數為零。

(四)高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

為此我們堅持做到三個(gè)到位：

(一)監督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當。

“事后諸葛亮”，要通過(guò)加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險的監督檢查工作，防患于未然?！聊?，為了保障各項制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規操作，按照《方案》的要求，通過(guò)開(kāi)展“三查一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監督機制。加大對基層機構的檢查監督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。

(二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對違規和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規定，這些禁止性規定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線(xiàn)，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。

(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類(lèi)案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問(wèn)責的同時(shí)，制定了相應的激勵措施。對嚴格執行規章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線(xiàn)員工給予通報表?yè)P和獎勵。

(一)加強思想教育，重視案防工作培訓，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動(dòng)灌輸轉變?yōu)橹鲃?dòng)形式。

(二)加強內控制度建設，進(jìn)一步完善案防長(cháng)效機制。及時(shí)修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。

(三)強化對操作風(fēng)險的管控，繼續加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執行的檢查;突出對“高風(fēng)險點(diǎn)”的監督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。

(四)案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，×行將繼續保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續強化員工的合規意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現零案件工作目標。

(一)組織情況。

按照省、市行案件防控領(lǐng)導小組的要求，為適應支行內設機構職責調整，積極發(fā)揮各部門(mén)職能，進(jìn)一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領(lǐng)導小組，具體如下。

主任：

副主任：

成員：

支行案件防控工作責任部門(mén)為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農金融部、中心大街支行、支行營(yíng)業(yè)部。

(二)將案件情況納入對下級機構的績(jì)效考核情況。

按照上級行制定的《績(jì)效考核辦法》制定我行具體實(shí)施方案，將案件考核納入實(shí)施方案，明確績(jì)效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時(shí)加強對各部門(mén)負責人績(jì)效管理思維方面的培訓，轉變觀(guān)念，正確理解績(jì)效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門(mén)在績(jì)效評分過(guò)程中嚴格按照評分考核標準執行。

(一)轉發(fā)總省行及監管部門(mén)下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件情況。

我行各部門(mén)能夠認真、及時(shí)的轉發(fā)總行、省行、市行及監管部門(mén)下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件，并認真執行相關(guān)工作。確保各條線(xiàn)在案件防控工作上做到萬(wàn)無(wú)一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開(kāi)展。

(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執行情況。

嚴格按照上級行的相關(guān)要求對關(guān)鍵崗位人員執行崗位輪換和強制休假制度，具有較強的操作性。

(三)本行員工行為排查工作執行情況。

嚴格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對每名員工實(shí)行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現異常。

(四)處理突發(fā)事件及制定應急預案情況。

為了及時(shí)有效上報和應對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、

為積極推動(dòng)案件防控長(cháng)效機制建設，切實(shí)提高廣大員工法制觀(guān)念和依法合規經(jīng)營(yíng)意識，固安聯(lián)社組織一線(xiàn)員工及相關(guān)部室開(kāi)展了上半年案防教育培訓活動(dòng)。

此次活動(dòng)采用了觀(guān)看案防教育視頻的形式,觀(guān)看了典型案例教育視頻，向大家生動(dòng)的展示了一個(gè)個(gè)典型案例。通過(guò)從發(fā)案機構、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴重危害性。

通過(guò)此次培訓，有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯誤思想，進(jìn)一步提高了合規操作意識和風(fēng)險防范意識，對我聯(lián)社完善案件防控機制建設和提升內控管理工作水平具有重要意義。

(六)向監管機構、省行報送員工處罰信息。

截止目前，未向監管機構、省市行報送員工處罰信息。

(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況。

我行嚴格按照信用卡進(jìn)件相關(guān)要求辦理信用卡進(jìn)件，無(wú)偽冒進(jìn)件欺詐情況發(fā)生。

(八)案件信息報送及登記制度。

為貫徹國家有關(guān)法規和中國銀監會(huì )案件專(zhuān)項治理工作精神，規范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序，及時(shí)掌握案件(風(fēng)險)信息，根據《銀行業(yè)金融機構案件信息統計制度》、《銀行業(yè)金融機構案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》等有關(guān)規定，制定《**市支行案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時(shí)、真實(shí)的原則，嚴禁遲報、瞞報。由各級機構負責案件(風(fēng)險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調，指定專(zhuān)人全程負責案件(風(fēng)險)信息的收集、整理、報送和登記工作。

銀行風(fēng)險管理部案件防控工作總結報告

xx銀監分局：

我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

（一）認真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。

開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節。

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)。

思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：（一）持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。

（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

專(zhuān)門(mén)設立學(xué)習交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價(jià)機制。今年以來(lái)，×行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ?，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。

（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀。

監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現案件（風(fēng)險）信息，報送數為零。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個(gè)到位：

今年以來(lái)，我部根據《××銀行案件防控長(cháng)效機制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長(cháng)效機制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規風(fēng)險?，F將相關(guān)工作開(kāi)展情況報告如下：

（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計劃及整改規劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結的基礎上，擬定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計劃，嚴格落實(shí)案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(cháng)效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規劃，進(jìn)一步明確并細化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書(shū)（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導，落實(shí)內部責任追究機制。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開(kāi)展相關(guān)知識學(xué)習與培訓。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習情況等若干日常工作內容開(kāi)展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門(mén)案防知識學(xué)習的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、組織方式、學(xué)習重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據計劃安排，結合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學(xué)習，以便更好地開(kāi)展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機制。根據日常工作實(shí)踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規范（2011版）》。2011版作業(yè)規范增加了支付管理環(huán)節及支付管理崗職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規范進(jìn)一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控。

二是針對上海銀監局對我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規違規問(wèn)題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營(yíng)造貸款合規文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎管理要求；統一問(wèn)責標準，加強內部問(wèn)責。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執行貸款新規，加快落實(shí)“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類(lèi)貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò )貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動(dòng)。

2、加強操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施。

一是為推進(jìn)和加強我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》，明確操作風(fēng)險分類(lèi)標準，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎上，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類(lèi)，構成操作風(fēng)險識別和分類(lèi)的字典式工具庫。

二是為進(jìn)一步規范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報告查詢(xún)作業(yè)規范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶(hù)實(shí)名查詢(xún)等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規范。同時(shí)，向分支行重申“先授權，后查詢(xún)”，嚴格遵循個(gè)人征信查詢(xún)授權程序；“專(zhuān)人登記，定期核對”，做實(shí)個(gè)人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來(lái)源的合法性；嚴防無(wú)真實(shí)貿易背景，利用虛假資料開(kāi)票、貼現，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢(xún)貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴格執行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢(xún)的規定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現要立即整改。

3、加強風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長(cháng)效機制建設。

下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》，在轉發(fā)銀監文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(cháng)效機制建設，包括：加強合規內控建設；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴格落實(shí)案件防控目標責任制，認真執行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險提示。

一是在2011年全行案件防控工作會(huì )議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì )的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。

2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當地各監管部門(mén)的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實(shí)總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進(jìn)行?，F將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實(shí)。

作人員聯(lián)合風(fēng)險部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(cháng)假節前大檢查等；按責任書(shū)要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛工作中存在的不足和問(wèn)題。

(二)強化案防常識學(xué)習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實(shí)案防知識學(xué)習和教育制度,在每一季度的安全例會(huì )上，堅持安全常識學(xué)習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學(xué)習，將多媒體與書(shū)面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀(guān)易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會(huì )治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個(gè)清醒的認識,增強憂(yōu)患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(cháng)鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開(kāi)展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛工作制度化、規范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實(shí)施辦法和違規違紀處罰實(shí)施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專(zhuān)題查相結合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內安全保衛工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點(diǎn)安防建設工作進(jìn)行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構網(wǎng)點(diǎn)安防設施建設規范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗收順利開(kāi)業(yè)，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網(wǎng)絡(luò )的基礎上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

（三）嚴控風(fēng)險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛部門(mén)及風(fēng)險管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，兩部門(mén)協(xié)調配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規定對信貸部門(mén)各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項內控制度落到實(shí)處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強化案件防控職能建設，認真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現了零發(fā)案。

一、基本情況。

xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門(mén)xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%，占年度計劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項貸款余額達到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占年度計劃700萬(wàn)元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元，占年計劃40萬(wàn)元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現各項收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。

二、案件風(fēng)險防控工作開(kāi)展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(cháng)為組長(cháng)、xxx主任為副組長(cháng)，聯(lián)社監事長(cháng)、副主任、部門(mén)負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )、推進(jìn)會(huì )、督導會(huì )，聯(lián)社亢理事長(cháng)對該項工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負責人本著(zhù)對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著(zhù)成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。

根據省聯(lián)社“基礎管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著(zhù)“嚴密、科學(xué)、規范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據實(shí)際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì )精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學(xué)有效的制度來(lái)規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現規范化管理。

三、抓“四項制度”落實(shí)，防范各類(lèi)風(fēng)險。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規定進(jìn)行了認真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開(kāi)競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對全縣主管會(huì )計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。

四、抓案件風(fēng)險排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認真開(kāi)展案件風(fēng)險自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務(wù)會(huì )計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監會(huì )提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實(shí)和責任追究進(jìn)行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。

通過(guò)本次排查，發(fā)現了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險。

五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專(zhuān)項稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規違紀人員進(jìn)行了處理。

銀行風(fēng)險防控自查報告

為阻斷病原體在醫療機構內傳播，降低感染發(fā)生風(fēng)險，有效控制新冠病毒疫情，保障人民群眾和醫務(wù)人員生命健康安全，我院對新冠肺炎防控工作進(jìn)行了自查，現報告如下：

1、加強預檢分診管理工作。

規范設立了預檢分診工作臺，實(shí)行預檢分診制度，入院人員一律測體溫、掃碼、登記，培訓專(zhuān)人負責預檢分診工作，工作人員實(shí)行ab崗制度，保證人員二十四小時(shí)在崗在位，完善預檢分診流程，預檢分診流程上墻，預檢分診流程入腦入心，預檢分診與發(fā)熱篩查門(mén)診有效、無(wú)縫銜接，專(zhuān)人陪同引領(lǐng)至發(fā)熱篩查門(mén)診，路線(xiàn)科學(xué)。

2、加強發(fā)熱篩查門(mén)診管理工作。

發(fā)熱篩查門(mén)診位于預檢分診右側3米處，獨立于普通門(mén)診區，指引標識醒目，門(mén)診標識清楚、醒目，發(fā)熱篩查流程、轉移制度上墻，明確相關(guān)流程，配備經(jīng)培訓合格的醫師4名，實(shí)行24小時(shí)值班制度，保證人員在崗在位。

3、降低醫療機構內感染風(fēng)險。

加強院感防控管理工作，梳理院感防控流程，開(kāi)展醫務(wù)人員院感防控培訓4次，開(kāi)展院內感染感染控制督導檢查3次。

嚴格落實(shí)感控防控分區管理，發(fā)熱篩查門(mén)診通風(fēng)良好，設置有清潔區、潛在污染區、污染區，保證了醫務(wù)人員工作環(huán)境安全。

科學(xué)規范開(kāi)展個(gè)人防護。醫用防護用品集中統一管理，根據不同崗位，按照防護需求，科學(xué)分配防護用品，既保證安全有效防護，又保證防護物資不浪費。

科學(xué)排班，加強醫務(wù)人員關(guān)懷，降低醫務(wù)人員感染風(fēng)險。根據工作強度、性質(zhì)的不同，考慮個(gè)人、生理等方面，科學(xué)排班，保障醫務(wù)人員休息、飲食，進(jìn)一步降低醫務(wù)人員感染、暴露的風(fēng)險。

4、科學(xué)開(kāi)展正常診療工作。

根據門(mén)診就醫需要，合理配資醫療資源，內科、外科、檢驗科、放射科等科室正常診療，保證了正常診療工作的開(kāi)展，規范執行“一人一室戴口罩”工作流程，降低院內感染風(fēng)險。

存在的問(wèn)題：

1、部分防控物資有缺口，例如口罩等防護用品，接下來(lái)將持續聯(lián)系供應商，加強采購，保證物資數量、質(zhì)量。

2、隨著(zhù)疫情的持續，部分醫務(wù)人員個(gè)人防護意識降低，例如手衛生等不到位，接下來(lái)將加強督導、培訓，時(shí)刻以“戰時(shí)”情況要求。

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銀行風(fēng)險防控自查報告

為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預防腐f敗體系建設，強化對部門(mén)權力運行的內部制約和監督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(cháng)效機制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據市委辦、市政府辦《轉發(fā)市紀委、市監察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)的通知》(德委辦[20xx]77號)文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節，我局認真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序為線(xiàn)、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設，廉政風(fēng)險防范和行政權力運行監控機制工作取得明顯成效。

一、加強領(lǐng)導，提高認識。

為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預防腐f敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預防腐f敗體系建設，確保各項防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導小組，由局長(cháng)陳若愚同志任組長(cháng)，紀委書(shū)記和副局長(cháng)任副組長(cháng)，職能科室主要負責人為成員。領(lǐng)導小組下設辦公室，具體負責此項工作的組織協(xié)調工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認真分析查找我局權力運行的風(fēng)險點(diǎn)和薄弱環(huán)節，樹(shù)立廉政風(fēng)險防控管理意識;明晰風(fēng)險點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節，進(jìn)行科學(xué)評估;建立廉政風(fēng)險防控和監管機制，拓展從源頭上防治腐f敗工作領(lǐng)域;增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會(huì )、局辦公會(huì )、中心組學(xué)習、職工會(huì )等形式，重點(diǎn)學(xué)習了《中國共產(chǎn)黨黨內監督條例(試行)》、《中國共產(chǎn)黨員紀律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則(試行)》，通過(guò)學(xué)習，使大家認識到開(kāi)展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認識。（紀律作風(fēng)整頓自查報告）。

二、積極部署，廣泛動(dòng)員。

自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監管五個(gè)階段組織實(shí)施風(fēng)險防控自查報告風(fēng)險防控自查報告。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xx大精神，建立健全懲防腐f敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強黨的執政能力建設的政治高度，認識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導，周密部署安排，認真組織實(shí)施。

三、深入查找，積極預防。

根據實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結合的方式，以人為本、注重預防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權限梳理、確認、登記;以規范權力運行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)人員，在崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐f敗的風(fēng)險點(diǎn)。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點(diǎn)，經(jīng)組織嚴格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導小組審定風(fēng)險點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險防控管理權力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點(diǎn)登記表》。

四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控。

在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險評估預警防控實(shí)施細則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉化為腐f敗行為風(fēng)險防控自查報告讀后感、觀(guān)后感。同時(shí)不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規范工作規則、加大對熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權界限，控制自由裁量權，實(shí)行權力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì )各界的監督。為了對風(fēng)險控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險預警，暢通廉政風(fēng)險預警信息“綠色通道”，采取事前預防、事中監控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀違法行為。

銀行案件防控工作報告

20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結)領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當地各監管部門(mén)的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實(shí)總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進(jìn)行?，F將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

作人員聯(lián)合風(fēng)險部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(cháng)假節前大檢查等;按責任書(shū)要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛工作中存在的不足和問(wèn)題。

(二)強化案防常識學(xué)習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實(shí)案防知識學(xué)習和教育制度,在每一季度的安全例會(huì )上，堅持安全常識學(xué)習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學(xué)習，將多媒體與書(shū)面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀(guān)易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會(huì )治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個(gè)清醒的認識,增強憂(yōu)患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(cháng)鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識。

在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開(kāi)展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

(一)強化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛工作制度化、規范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實(shí)施辦法和違規違紀處罰實(shí)施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專(zhuān)題查相結合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內安全保衛工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強技防物防建設。根據分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點(diǎn)安防建設工作進(jìn)行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構網(wǎng)點(diǎn)安防設施建設規范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗收順利開(kāi)業(yè)，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網(wǎng)絡(luò )的基礎上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

(三)嚴控風(fēng)險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛部門(mén)及風(fēng)險管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，兩部門(mén)協(xié)調配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規定對信貸部門(mén)各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項內控制度落到實(shí)處。

一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

銀行風(fēng)險防控自查報告

我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習,并結合郵政金融機構風(fēng)險管控實(shí)際,認真按照《xx銀行業(yè)金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:。

一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實(shí)施有效監控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩定、健康發(fā)展。

二、認真開(kāi)展省、州局安排的“對銀行帳戶(hù)管理及大額現金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構內部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經(jīng)營(yíng)成果。

三、認真落實(shí)資金票款安全局長(cháng)負責制，實(shí)行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開(kāi)展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項檢查與常規檢查相結合，對查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。

五、認真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt;xx州郵政金融內部控制評價(jià)試行辦法%26gt;的通知》(x郵金管〔20xx〕105號)和《xx州郵政金融內控制度評價(jià)、現場(chǎng)處罰標準及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內控評價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內控評價(jià)的同時(shí)，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、大額權限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營(yíng)銷(xiāo)排查等高風(fēng)險環(huán)節開(kāi)展經(jīng)常性的檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

六、為強化郵政金融管理，結合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現金支付實(shí)行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。

七、不足之處:一是部分班組、支局長(cháng)以及相關(guān)管理人員未認真履行檢查職責;二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執行不力。四是安防設施不達標，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。

通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認真對照《指引》和相關(guān)案件防控規定要求，努力做到進(jìn)一步加強案件防控工作，建立案件防控長(cháng)效機制，進(jìn)一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續、快速、健康發(fā)展。