ID：9018642
時(shí)間：2024-01-12 12:13:07
上傳者：薇兒工作匯報是在每個(gè)工作周期結束時(shí)對工作任務(wù)、工作進(jìn)展、工作成果等進(jìn)行總結和記錄的一種重要方式，它可以幫助我們梳理思路、反思問(wèn)題、改進(jìn)工作。工作匯報是工作中必不可少的一環(huán)，有助于了解自己的工作情況，發(fā)現問(wèn)題，提高工作效率。工作匯報，讓我們對過(guò)去的工作進(jìn)行回顧、總結，為未來(lái)的工作制定更好的計劃。以下是一些優(yōu)秀的工作匯報范文，它們通過(guò)清晰的邏輯和生動(dòng)的表達，成功地傳達出工作的成果和意義。
1、多聽(tīng)、多看、多分析，摸清情況，為開(kāi)展工作打好基礎。
到任之初，為了在短時(shí)間內盡快了解掌握支行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、管理水平和人員素質(zhì)等情況，克服困難，平時(shí)經(jīng)常找干部職工談話(huà),積極與當地政府取得聯(lián)系和支持，掌握第一手資料，迅速了解支行各個(gè)方面的情況。
根據沈北地區的特點(diǎn)，我及時(shí)走訪(fǎng)區政府和相關(guān)部門(mén)，了解沈北新區政治、經(jīng)濟發(fā)展狀況和思路，走訪(fǎng)稅務(wù)、工商、區政府等部門(mén)和企業(yè)，了解沈北地區的金融市場(chǎng)情況,了解企業(yè)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和需求，為今后工作的順利開(kāi)展打好基礎。
為進(jìn)一步了解支行干部職工的真實(shí)想法，加強支行的經(jīng)營(yíng)管理水平，我在3月初通過(guò)找員工談話(huà)、召開(kāi)部門(mén)負責人座談會(huì )、各種小型會(huì )議和支行工作會(huì )等形式，及時(shí)了解員工思想狀況，并對員工提出的意見(jiàn)和建議認真分析研究，對合理建議及時(shí)采納和總結，并對一些職工普遍關(guān)注的問(wèn)題給予了答復和解決。使職工看到了我誠懇的工作態(tài)度，激發(fā)了廣大員工對管理的參與意識,提高了工作積極性和主動(dòng)性，形成了職工之間談?wù)撊绾喂ぷ?，如何努力將工作干好的良好風(fēng)氣。同時(shí)也使我基本摸清了支行的整體情況，為盡快融入到一個(gè)新的工作環(huán)境并盡快使工作打開(kāi)局面奠定了堅實(shí)的基礎。
2、規劃某某支行未來(lái)幾年發(fā)展方向。
根據某某地區未來(lái)幾年經(jīng)濟發(fā)展“以工業(yè)強區、旅游富民為主導、以加大基礎設施建設為突破口、以招商引資為重點(diǎn)，增強經(jīng)濟發(fā)展實(shí)力，擴大產(chǎn)業(yè)規模，提升產(chǎn)業(yè)結構水平，實(shí)現經(jīng)濟、社會(huì )和資源的協(xié)調發(fā)展”的思路，結合管轄行關(guān)于某某支行發(fā)展的指導意見(jiàn)，規劃出了某某支行未來(lái)幾年的發(fā)展方向。同時(shí)，通過(guò)發(fā)展規劃，充分了解了宏觀(guān)、區域經(jīng)濟走勢，市場(chǎng)變化、同業(yè)競爭手段等內容，把準經(jīng)濟發(fā)展的脈搏。
3、明確中層干部工作目標和標準。
我清楚地知道，一個(gè)支行的發(fā)展不僅要依靠高管人員的科學(xué)決策和有效管理，還要培養鍛煉出一支過(guò)得硬的中層管理干部隊伍，只有這樣才能形成工作合力，才能使總行、管轄行的政策、經(jīng)營(yíng)理念和相關(guān)規章制度得以準確有效的貫徹落實(shí)。
我感到，某某支行干部職工整體業(yè)務(wù)素質(zhì)、文化素質(zhì)和政治素質(zhì)還是不錯的，但也有落后的思想意識和行為習慣嚴重影響著(zhù)支行業(yè)務(wù)發(fā)展，如認為某某支行歷史上各項業(yè)務(wù)指標就完成不好，努力也是徒勞的破罐子破摔的頹廢思想；自己的業(yè)務(wù)和水平比以前強多了，沒(méi)有必要再努力學(xué)習的自滿(mǎn)自足的思想；大家在一起工作很不容易，能干的就干點(diǎn)不能干的就不干的懶惰思想。
針對某某支行部分干部跟不上目前農商行快速發(fā)展形勢的現實(shí),提出了衡量中層領(lǐng)導干。
部是否稱(chēng)職的“十條標準”。這十條標準是：
一、要有“想干事、能干事、干成事”的欲望和信心；
二、要在工作上、管理上有自己的想法和思路；
三、要善于從習慣的工作模式中發(fā)現問(wèn)題，并能提出改進(jìn)建議；
四、要言行一致、表里如一，言必行、行必果；
六、要有全行一盤(pán)棋意識，正確處理好個(gè)人、局部、整體之間的關(guān)系；
七、要正確處理好上下級之間、人情與制度之間的關(guān)系，不能因人情放松制度；
八、要有逐級負責意識，各級干部都要種好自己的田、看好自己的門(mén)、管好自己的人；
九、要能夠客觀(guān)真實(shí)地反映情況，為上級決策提供可靠依據；
十、要正確處理好開(kāi)展工作與承擔責任之間的關(guān)系，不能因噎廢食。
“十條標準”的提出，希望使中層管理人員對照標準找到了自身的差距，明確改進(jìn)目標，也讓一些普通員工看到自身發(fā)展和努力的方向，為提高干部員工的素質(zhì)奠定基礎。
4、抓文明規范服務(wù)，樹(shù)農商行形象。
銀行的服務(wù)形象在很大程度上是決定著(zhù)銀行整體形象，我們的一言一行，一舉一動(dòng)都代表著(zhù)北京農商行的服務(wù)形象，能否為客戶(hù)提供周到的服務(wù)會(huì )直接影響我行的聲譽(yù)，因此支行班子組建后積極研究如何提高服務(wù)質(zhì)量和效率，制定了服務(wù)質(zhì)量考核制度，將員工儀容儀表、服務(wù)規范、環(huán)境衛生、服務(wù)事故等服務(wù)工作細化到27小項，并細化每一小項檢查原則和獎罰標準，力求使員工找出自己的差距，逐步養成良好的文明服務(wù)習慣。
同時(shí)充分利用中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )倡導的銀行業(yè)文明規范服務(wù)活動(dòng)，根據管轄行要求精心組織，扎實(shí)推進(jìn)，初步實(shí)現了提高服務(wù)質(zhì)量、擴大社會(huì )影響力、創(chuàng )造良好聲譽(yù)的預期目標，某某支行的文明規范服務(wù)工作受到上級領(lǐng)導的好評，所轄某某分理處被總行授予“文明規范服務(wù)先進(jìn)單位”榮譽(yù)稱(chēng)號。
5、梳理業(yè)務(wù)流程，加強內控建設。
在抓服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，支行領(lǐng)導班子將業(yè)務(wù)流程梳理和內控建設放在了同等重要的地位，結合管轄行案件專(zhuān)項治理工作精神深入、細致、全面的開(kāi)展支行案件專(zhuān)項治理工作，分別制定了《某某支行2007年案件專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案》和《某某支行案件專(zhuān)項治理工作自查小組分工》，詳細明確了案件專(zhuān)項治理工作的范圍、具體時(shí)間、各層次的職責分工，檢查的方法等，逐級簽定責任書(shū)，落實(shí)責任，確保了案件專(zhuān)項治理工作的統一開(kāi)展，全面梳理了支行的各項制度規定，將各項規章制度力爭作到有的放矢并易于操作，有效的避免了制度形式化，盡量避免有章不循、有章難循的尷尬境界，維護各項規章制度的嚴肅性。
通過(guò)案件專(zhuān)項治理，支行加強了監督檢查力度，監督檢查制度得以細化，違規處罰力度得以強化，內控制度體系得以健全，員工風(fēng)險意識得以提高。員工進(jìn)一步提高了對案件專(zhuān)項治理工作重要性及意義的認識，使員工在思想上增強了風(fēng)險防范和遵章守紀的意識。支行案件專(zhuān)項治理工作受到管轄行好評，并將某某支行作為某某支行試點(diǎn)單位。員工的風(fēng)險意識和內控意識得到進(jìn)一步提高和強化，為案件防控打下了良好的人文基礎。
6、加強信貸管理指導，注重貸款營(yíng)銷(xiāo)。
為了對支行的貸款質(zhì)量情況有一個(gè)整體了解，以防范信貸工作中的潛在風(fēng)險，我多次聽(tīng)取信貸部門(mén)的匯報，對存量貸款企業(yè)進(jìn)行摸底，并對主要的貸款客戶(hù)逐戶(hù)走訪(fǎng)，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，進(jìn)行認真分析、考察，分析其貸款風(fēng)險點(diǎn)，判斷其是否為真正應該支持的貸款客戶(hù)，是否存在潛在的風(fēng)險，以確保我行信貸資金的安全。如某家貸款客戶(hù)過(guò)去一直是我行支持的客戶(hù),在走訪(fǎng)時(shí)發(fā)現其存在很大的風(fēng)險因素，我及時(shí)與信貸員進(jìn)行了情況溝通，同時(shí)要求制定了符合實(shí)際的、切實(shí)有效的逐步退出的計劃并實(shí)施，以防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。
現風(fēng)險，不予追究。要求信貸客戶(hù)經(jīng)理，不要被總行嚴肅處理不良貸款責任人所嚇倒，因為他們都是沒(méi)有依法合規做貸款，沒(méi)有盡職盡責。同時(shí)結合自己的工作經(jīng)歷現身說(shuō)法，指出：“工作二十多年來(lái)，有我簽字的貸款還沒(méi)有一筆發(fā)生不良，說(shuō)明信貸風(fēng)險在一定程度上是可以防范的。同時(shí)也強調并不是符合銀行貸款條件的貸款就沒(méi)有風(fēng)險，只有把銀行的貸款真正當成自己的錢(qián)借給別人那樣來(lái)琢磨，你才能把所有的風(fēng)險點(diǎn)都考慮到，才能真正的防范住貸款風(fēng)險?！?/p>
在解決了貸款營(yíng)銷(xiāo)人員的思想問(wèn)題以后，我帶領(lǐng)營(yíng)銷(xiāo)人員走訪(fǎng)鎮政府、某某開(kāi)發(fā)區，了解政府基礎設施建設項目計劃，新入區的企業(yè)、高科技集團公司，如***有限公司、***廠(chǎng)、***等，為今后儲備新的存貸款資源打下了基礎。同時(shí)帶領(lǐng)大家走出區外，對區外的優(yōu)質(zhì)存、貸款客戶(hù)，積極主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。我深切的感受到某某地區的金融資源有限，要求大家要走出去，要放眼整個(gè)某某市場(chǎng)乃至北京市場(chǎng)，要求大家要解放思想、提高素質(zhì)、敢于競爭、善于營(yíng)銷(xiāo)、同心協(xié)力、扎實(shí)奮斗，使某某支行在較短的時(shí)間里取得較大發(fā)展。
8、培養存貸款工作“四營(yíng)銷(xiāo)”機制。
存貸款工作是當前我行重點(diǎn)工作，培養一支營(yíng)銷(xiāo)團隊和營(yíng)銷(xiāo)手段是取得成績(jì)的關(guān)鍵，到任之初，我就結合支行和地區特點(diǎn)，構建存貸款工作“四營(yíng)銷(xiāo)機制”建設，力圖帶領(lǐng)大家逐步建立一套符合實(shí)際的營(yíng)銷(xiāo)體系，從而培養一支能打硬仗的客戶(hù)經(jīng)理隊伍?！八臓I(yíng)銷(xiāo)機制”即：一是立體營(yíng)銷(xiāo)，以“抓大不放小，關(guān)鍵在于優(yōu)”的宗旨，按存款規模大小，實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理、行長(cháng)差別營(yíng)銷(xiāo)。堅持上、下聯(lián)動(dòng)，各部門(mén)協(xié)同公關(guān)，不拘一格抓存貸款。
二是連環(huán)營(yíng)銷(xiāo)，定期走訪(fǎng)政府職能部門(mén)掌握新入資項目第一手信息，摸準牽頭部門(mén)和承辦部門(mén)，從龍頭抓起，實(shí)行連環(huán)式營(yíng)銷(xiāo)，收到很好的效果。
市分行《2012案件防控方案》下發(fā)后，我行非常重視，立即組織全體人員進(jìn)行認真學(xué)習，并且要求各科室和網(wǎng)點(diǎn)，根據本部門(mén)的業(yè)務(wù)，針對《方案》進(jìn)行認真對照檢查。同時(shí)為貫徹落實(shí)市分行《案件防控方案》，進(jìn)一步加強內控管理，防范案件風(fēng)險，結合實(shí)際情況，認真開(kāi)展工作。
一、組織開(kāi)展情況。
2012年年以來(lái)，黨支部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
2．認真落實(shí)行為排查工作和市行組織的每季度員工行為集中排查工作，在支行開(kāi)展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，組織日常行為排查11次，集中排查3次，對員工不良行為排查率為100%。
13．條線(xiàn)管理部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線(xiàn)部門(mén)、機構網(wǎng)點(diǎn)負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場(chǎng)積分，2012年年至今全行員工違規行為2人次，共積分2分。
4.案件防控及整改工作，根據《市行方案》要求，實(shí)際條塊結合、雙線(xiàn)負責的機制。全面抓好《市行方案》的貫徹落實(shí)，各科室和網(wǎng)點(diǎn)，對所轄范圍內案件防控整改工作的有效性和真實(shí)性負責；涉及多個(gè)科室整改的問(wèn)題，由辦公室牽頭負責協(xié)調、督辦、匯總，各協(xié)辦科室負責在本條線(xiàn)落實(shí)，并及時(shí)向辦公室反饋。
二、筑防火墻，注重預防，適時(shí)預警。
認真開(kāi)展專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，先后開(kāi)展治理信貸部位、商業(yè)賄賂、柜面業(yè)務(wù)部位、員工參與民間借貸案件風(fēng)險等專(zhuān)項行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：
在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著(zhù)重抓好防范挪用資金購買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶(hù)索要財物、好處費等問(wèn)題。通過(guò)排查，使全行員工提高了思想認識，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。經(jīng)排查未發(fā)現有不良行為的員工。
三、重點(diǎn)部位排查情況。
1、治理信貸部位情況。
一是能夠按照銀監會(huì )“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求，認真執行信貸業(yè)務(wù)貸前調查、貸中審查、貸后檢查的“三查”制度，強化風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)以及信貸審批的獨立性，繼續推進(jìn)貸后管理崗位分離，切實(shí)強化授信業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險控制。
二是風(fēng)險管理能夠認真執行省分行《項目評估評級操作規程實(shí)施細則》進(jìn)行平行作業(yè)，貸前客戶(hù)經(jīng)理能夠認真審核、查驗條件落實(shí)文件或證明材料等形式要件。
三是完善和落實(shí)對公信貸客戶(hù)內控名單制度。嚴把客戶(hù)準入關(guān)，對有重大不良信用記錄、違法違規行為、涉及高息借貸等行為的客戶(hù)，嚴格落實(shí)禁入政策，逐步退出存量貸款。
2、商業(yè)賄賂治理情況。
我行目前尚無(wú)集中采購權限，資產(chǎn)處置權限、基建情況。
3、柜面業(yè)務(wù)部位治理情況。
一是嚴格加強了對柜員卡、授權卡、密碼口令、印章、個(gè)人名章、重要物品、重要空白憑證、有價(jià)證券管理，規范基礎管理事項操作流程，提高制度的可操作性。嚴禁柜員辦理本人業(yè)務(wù)，代客辦理儲蓄、網(wǎng)銀、手機銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)，代客保管存單、卡、折、有價(jià)單證、票據、印鑒卡、身份證件等。加強賬戶(hù)管理，嚴禁利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡資金或通過(guò)本人和他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金。加強授信管理，嚴禁騙取銀行信用，嚴禁違規出具信用證或其他保函、票據、存單等。我行對上述相關(guān)內容逐一進(jìn)行了細致排查，目前尚未發(fā)現我行員工發(fā)生上述問(wèn)題的情況。
意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發(fā)生稽核差錯和責任事故，有效杜絕和防范了各類(lèi)結算案件發(fā)生。
市分行一直將現金管理工作給予了重點(diǎn)關(guān)注，為此，我行按照市分行相關(guān)制度和考核辦法，對柜員現金日常備付、柜員機現金管理做出了明確的規定，建立了我行現金備付管理辦法，嚴格尾箱現金留存和日常核算備付，明確日?，F金管理相關(guān)責任人。上述辦法，有效降低了我行現金備付率，現金管理風(fēng)險有效降低。
四、下一步工作計劃。
1、進(jìn)一步提高認識對全行員工，特別是一線(xiàn)員工的警示和風(fēng)險提示經(jīng)?；?、制度化，切實(shí)增強員工的風(fēng)險防范意識。同時(shí)教育員工要從“忠誠建行、保護自己”的角度，對案件風(fēng)險始終保持高度警覺(jué)，無(wú)論在任何情況下，都必須堅持合規操作，照章辦事。
2、行領(lǐng)導、各科室要認真做好檢查、排查和自查工作，做到有問(wèn)題能及時(shí)發(fā)現、及時(shí)糾正，抓小防大，防患于未然，防微杜漸。
3、加大對違規行為的懲處辦度，以鐵的紀律，增強制度的執行力。對屢查、屢犯和嚴重違規行為，進(jìn)行嚴肅追究、嚴肅問(wèn)責。
制。使我行上下，始終能夠做到頭腦清醒、正視隱患、齊心力協(xié)力、加強防范。
2018年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，全力抓好案件防控工作年初，我行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )我銀監局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)。
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：
（一）持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規章制度的學(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，我行開(kāi)展各種警示教育我場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)。
心得體會(huì )。
深刻反思汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì )、周會(huì )、行務(wù)會(huì )等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì )，及時(shí)傳導監管部門(mén)案防工作精神，加強政策傳導和風(fēng)險提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了。
總結。
提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“我”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、
強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力。
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，我行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。
1（一）完善案防工作考核評價(jià)機制。今年以來(lái)，我行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ?，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。
（二）強化員工違規行為的管理。在對各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處。
今年，我行按照工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和我行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行我萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自我年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現案件（風(fēng)險）信息，報送數為零。
（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。
五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制。
2一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監督機制。加大對基層機構的檢查監督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規定，這些禁止性規定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線(xiàn)，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類(lèi)案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問(wèn)責的同時(shí)，制定了相應的激勵措施。對嚴格執行規章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線(xiàn)員工給予通報表?yè)P和獎勵。
六、案防工作計劃。
（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動(dòng)灌輸轉變?yōu)橹鲃?dòng)形式。
（二）加強內控制度建設，進(jìn)一步完善案防長(cháng)效機制。及時(shí)修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。
（三）強化對操作風(fēng)險的管控，繼續加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執行的檢查；突出對“高風(fēng)險點(diǎn)”的監督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
（四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續強化員工的合規意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現零案件工作目標。
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )我銀監局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：
（一）持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規章制度的學(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，我行開(kāi)展各種警示教育我場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì )、周會(huì )、行務(wù)會(huì )等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì )，及時(shí)傳導監管部門(mén)案防工作精神，加強政策傳導和風(fēng)險提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“我”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，我行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價(jià)機制。
今年以來(lái)，我行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ?，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。
（二）強化員工違規行為的管理。
在對各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和我行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行我萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自我年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現案件（風(fēng)險）信息，報送數為零。
（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。
五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制。
從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個(gè)到位：
（一）監督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過(guò)加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險的監督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規操作，按照《方案》的要求，通過(guò)開(kāi)展“三查一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監督機制。加大對基層機構的檢查監督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規定，這些禁止性規定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線(xiàn)，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強的`威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類(lèi)案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問(wèn)責的同時(shí)，制定了相應的激勵措施。對嚴格執行規章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線(xiàn)員工給予通報表?yè)P和獎勵。
（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動(dòng)灌輸轉變?yōu)橹鲃?dòng)形式。
（二）加強內控制度建設，進(jìn)一步完善案防長(cháng)效機制。及時(shí)修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。
（三）強化對操作風(fēng)險的管控，繼續加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執行的檢查；突出對“高風(fēng)險點(diǎn)”的監督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
（四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續強化員工的合規意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現零案件工作目標。
根據銀監局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監督管理，查找單位存款及系統內往來(lái)賬戶(hù)對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風(fēng)險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現將檢查情況報告如下：
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點(diǎn)環(huán)節、重要事項的監督控制，通過(guò)全面落實(shí)區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風(fēng)險防范水平，各類(lèi)支付結算業(yè)務(wù)、現金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規范。
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會(huì )計監管員、運營(yíng)主管等人員對賬戶(hù)管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
（一）賬戶(hù)管理。
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續合規，保證了賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規性。開(kāi)戶(hù)手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續齊全、合規。但存在如下問(wèn)題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶(hù)于20**年7月19日開(kāi)戶(hù)，于20**年7月24日延期，賬戶(hù)于20**年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，阿拉善經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區力遠輪胎商行于20**年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。
（二）銀企對賬情況：我行。
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實(shí)相符。
（三）柜面業(yè)務(wù)基礎控制。
1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應關(guān)系，
2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶(hù)類(lèi)交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
（三）柜面重要事項監督管理。
1、柜員交接監督：會(huì )計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長(cháng)短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監交人未認真履行工作職責，當時(shí)未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過(guò)調閱監控錄像和現場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進(jìn)行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規定使用，不存在預先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線(xiàn)后我行指定運營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，未發(fā)現違規操作轉移客戶(hù)資金或侵占存款的現象。
（四）支付結算業(yè)務(wù)。
3及時(shí)入賬。
2、現金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調閱錄像和現場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì )計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，無(wú)他人代辦現象。查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)手續齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
（五）運營(yíng)主管授權管理：運營(yíng)主管在授權前對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規時(shí)予以授權。今年我行有一筆運營(yíng)主管轉授權業(yè)務(wù)，轉授權和撤銷(xiāo)轉授權均在“會(huì )計主管工作日志”進(jìn)行登記。
（六）運營(yíng)主管對arms系統管理：我行運營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運營(yíng)主管對制度規定學(xué)習不夠，出現了一筆違規核銷(xiāo)差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對上級行的督辦信息及時(shí)回復，未出現延誤。
（七）系統內往來(lái)對賬基本規定：我行開(kāi)立1戶(hù)系統內往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營(yíng)副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來(lái)賬賬相符。
（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況。
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20**年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現金和轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續齊全、合規，未發(fā)現違規違紀現象。
（九）其他業(yè)務(wù)檢查：
截止20**年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
一、完善組織機構，建立工作機制。
為進(jìn)一步落實(shí)我區聯(lián)社案件防控暨安全保衛工作責任，有效防范各類(lèi)案件和重大責任事故，保障我區聯(lián)社各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。聯(lián)社成立以理事長(cháng)周承中任組長(cháng)、主任單福明、監事長(cháng)宋耀武、副主任梁吉川、王小玲、王玉榮任副組長(cháng)、部門(mén)經(jīng)理晉美茹、張成梅、王懷堂、陳作軍、謝瓊、丁煥章為成員的案件防控暨安全保衛工作領(lǐng)導小組。負責我區聯(lián)社案件防控暨安全保衛工作的組織領(lǐng)導，督促、指導、檢查、考核等工作。領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在綜合管理部和安全保衛部，負責案件防控暨安全保衛工作的具體事宜。
今年以來(lái)，聯(lián)社黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1.全區員工在2010年初簽訂案件防控責任書(shū)220份，使案件防控責任到人，不留死角。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責。
“把手”負總責，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部門(mén)加強溝通，充分信息共享，形成了各部門(mén)齊抓共管、全區整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時(shí)預警。
認真開(kāi)展專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
（四）及時(shí)傳達省聯(lián)社各種文件精神。
以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書(shū)1194份，實(shí)行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角.
2.認真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函231號的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%.
4---綜合評價(jià)，并組織員工對本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行民主測評。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著(zhù)重抓好防范挪用資金購買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶(hù)索要財物、好處費等問(wèn)題。4下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多。
8---。
2、風(fēng)險管理部專(zhuān)職風(fēng)險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)簽發(fā)《基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查發(fā)現問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結果回復風(fēng)險管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，協(xié)同監察合規部實(shí)行條線(xiàn)配合、跟蹤整改；對無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)確認情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和經(jīng)營(yíng)部門(mén)共同整改。
10---。
今年以來(lái)，我行認真貫徹落實(shí)十七屆中央紀委第六次全會(huì )和2011年總行、省、市分行紀檢監察工作會(huì )議精神和“基礎管理提升年”活動(dòng)要求，全面落實(shí)案件防控各項措施，持續開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，進(jìn)一步明確案防主體、突出案防重點(diǎn)，查防并舉，標本兼治，建立健全教育、制度、監督并重的案防長(cháng)效機制，取得了明顯成效?，F將近階段活動(dòng)開(kāi)展情況匯報如下：
一、認真落實(shí)防控案件各項措施，建立防控案件的長(cháng)效機制。
1、扎實(shí)抓好基層營(yíng)業(yè)單位負責人“十親自”制度的落實(shí)。通過(guò)在線(xiàn)監測督促基層營(yíng)業(yè)單位負責人按規定錄入，并按季組織考評小組開(kāi)展檢查、考評，及時(shí)跟蹤解決“十親自”執行中出現的新問(wèn)題，對制度落實(shí)不到位的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行通報，對防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險起到積極的促進(jìn)作用。
2、組織召開(kāi)案件分析會(huì )。多形式、多層次、多角度地分析多發(fā)、高發(fā)違規違紀問(wèn)題的規律和特征及全市農行系統案件形勢，揭示風(fēng)險點(diǎn)，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。
1類(lèi)案件防范方案落實(shí)情況的執行情況，員工行為排查制度落實(shí)情況及對2010年各類(lèi)案件和重大違規問(wèn)題整改“回頭看”情況等重點(diǎn)環(huán)節進(jìn)行了自查，特別是對柜臺業(yè)務(wù)操作、信貸業(yè)務(wù)、大額現金收付、大額資金轉賬、存貸款賬戶(hù)內外對賬、員工思想行為傾向等重點(diǎn)環(huán)節、重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。對于內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎上，制定了整改措施并抓好落實(shí)，同時(shí)跟蹤檢查整改效果，杜絕風(fēng)險隱患的余留。
5、開(kāi)展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動(dòng)，加大案防宣傳力度。為推動(dòng)案件防控工作長(cháng)效機制的建立，我行從今年4月份起，開(kāi)展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動(dòng)。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場(chǎng)所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或led電子顯示屏等形式，運用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創(chuàng )建文化走廊，在全行形成遵章守紀的良好氛圍。
6、認真開(kāi)展重點(diǎn)行治理工作。我行黨委高度重視，將重點(diǎn)行案件專(zhuān)項治理活動(dòng)納入黨委的議事日程，行長(cháng)親自過(guò)問(wèn)并合理地調集了各方面力量，成立了活動(dòng)領(lǐng)導小組，于6月13日組織相關(guān)人員召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議落實(shí)該項工作，結合本行實(shí)際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門(mén)負責人為本部門(mén)案件專(zhuān)項治理工作的主責任人，按照職責分工分別制定本條線(xiàn)的檢查方案，落實(shí)檢查責任和重點(diǎn)檢查事項，按業(yè)務(wù)條線(xiàn)分別組織了信貸業(yè)務(wù)、財會(huì )業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等四個(gè)專(zhuān)業(yè)檢查組，根據職責分工和治理方案，分別制定出各條線(xiàn)的檢查方案,明確檢查責任，重點(diǎn)治理的內容和措施，結合本行業(yè)務(wù)部門(mén)自律監管,采取現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)檢查相結合的方式,對重點(diǎn)行案件專(zhuān)項治理活動(dòng)三大項內容中，涉及到本單位本部門(mén)落實(shí)的事項組織進(jìn)行了本部門(mén)自查并對基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查。
在開(kāi)展重點(diǎn)行案件專(zhuān)項治理同時(shí)，我行繼續開(kāi)展案件風(fēng)險排查活動(dòng)，排查以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)賬戶(hù)、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員為主要內容，以非現場(chǎng)分析核查為主要手段，主動(dòng)發(fā)現，及時(shí)終止、處置案件問(wèn)題和重大風(fēng)險隱患。
今年以來(lái)，根據總行“關(guān)于開(kāi)展內控和案防制度執行年活動(dòng)”的通知精神，我行高度重視，從準確把握活動(dòng)的指導思想和目標要求入手，強化組織領(lǐng)導，制定實(shí)施方案，加強工作落實(shí)，推動(dòng)案防工作及黨風(fēng)廉政建設不斷取得新成效。至9月底，我行沒(méi)有發(fā)生任何案件，在保障經(jīng)營(yíng)成果方面邁出了堅實(shí)的步伐?，F將案防制度執行年的工作情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導，強化組織保障。
為了切實(shí)推動(dòng)案防工作，省、市分行把今年確定為“案件防控攻堅年”，我行按照上級行的要求，首先成立了“案防攻堅年”活動(dòng)領(lǐng)導組，組成了以行長(cháng)為組長(cháng)，各部門(mén)主任為成員的“案防攻堅年”領(lǐng)導組，并明確了各成員的具體工作職責，責成辦公室擬定了開(kāi)展案防攻堅年活動(dòng)的實(shí)施方案，細化了各階段的工作任務(wù)、開(kāi)展方法和工作目標，不僅明確了各階段的具體任務(wù)，而且為此項活動(dòng)的深入開(kāi)展提供了強有力的組織保障。
二、加強責任管理，健全防控體系。
1起來(lái)、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照誰(shuí)主管、誰(shuí)負責的原則，將責任一一分解，使主管領(lǐng)導和職能部室成為責任主體?！白セ貋?lái)”就是加強監督檢查和綜合反饋，及時(shí)掌握案件防控工作的具體情況，認真解決存在問(wèn)題和矛盾?！敖y起來(lái)”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量，形成案件防控工作的整體合力?！巴粕先ァ本褪前凑崭咝?、高標準的要求，不斷提升案件防控工作的能力和水平。按照責任制要求，我們根據不同的層次，制定不同的責任目標，構建四個(gè)層次的責任體系，即黨支部行務(wù)會(huì )的領(lǐng)導責任、分管領(lǐng)導的主抓責任、職能部室的主管責任、基他部室的協(xié)助責任，形成了一級抓一級、一級帶一級、人人有目標、層層有壓力的責任制管理格局，并要認真執行總行出臺《員工違規積分管理辦法》等規定，并通過(guò)嚴格責任考核，嚴肅責任制兌現措施，把責任制落到實(shí)處，推動(dòng)我行的案件防控工作不斷取得新成效。
三、
加強活動(dòng)檢查，推進(jìn)工作落實(shí)。
6一念之差，只有加強世界觀(guān)的改造，才能做一個(gè)高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴的寫(xiě)上了自己的名字，當場(chǎng)還為慈善機構捐款800余元，表明要以焦裕祿、孔繁森等先進(jìn)人物為榜樣，堅守理想信念，增強法紀觀(guān)念，擋得住誘惑，管得住小節，為新農村建設發(fā)一份光、獻一份熱。9月份組織了全行人員認真學(xué)習《萬(wàn)榮縣預防職務(wù)犯罪條例》，通過(guò)學(xué)習有增強了大家對預防職務(wù)犯罪的思想認識，提升了思想道德。并組織黨員干部開(kāi)展《廉政準則》知識學(xué)習考試，通過(guò)考試增強了廣大黨員干部廉潔從政的自覺(jué)性。
四、整肅工作紀律，落實(shí)“五個(gè)不準”
9月份，我行根據省委《關(guān)于進(jìn)一步整肅工作紀律狠剎不良風(fēng)氣的通知》精神，在全行開(kāi)展了勞動(dòng)紀律在整頓。突出重點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)。這次勞動(dòng)紀律大整頓，重點(diǎn)是按照“五個(gè)不準”整頓部分同志存在的自由散漫、紀律松馳、有章不循、缺乏責任的問(wèn)題。針對這些問(wèn)題，我行采取了三項措施：一是嚴格實(shí)行上下班簽到、簽退制度。職工每天早8點(diǎn)、午2：30到辦公室簽到上班，早12點(diǎn)、午6點(diǎn)簽退下班，任何人不得遲到早退；二是認真執行查崗制度。上班期間由分管行長(cháng)和辦公室主任不定時(shí)對各部室員工上班情況進(jìn)行檢查，看是否有中途脫崗現象和違反“五個(gè)不準”問(wèn)題的存在；三是人人開(kāi)展自查，積極揭擺問(wèn)題。全行員工聯(lián)系工作實(shí)際，7認真查找勞動(dòng)紀律方面存在的差距與不足，并針對問(wèn)題，制定措施，及時(shí)糾改。三項措施不僅嚴肅了勞動(dòng)紀律，而且把內部管理納入制度化、規范化軌道。此項勞動(dòng)紀律大整頓，可謂重點(diǎn)突出，措施得力。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動(dòng)紀律和在崗位情況，而且檢查要害部門(mén)的安全防范和全行的安全保衛工作等，從而培養了大家有章必循、違章必究的遵章守紀意識，增強了執行勞動(dòng)紀律和規章制度的自覺(jué)性和主動(dòng)性，為全面完成今年的各項工作目標打下了堅實(shí)的基礎。
總之，通過(guò)采取一系列有效措施，推進(jìn)我行的案防工作取得明顯成效，內控機制建設也得到加強。由于組織有力，部署周密，工作扎實(shí)，檢查及時(shí)，至9月底，我行沒(méi)有發(fā)生任何案件，為經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供了有力保障。
xx銀監分局：
我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作。
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
（一）認真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。
專(zhuān)業(yè)知識編輯整理。
開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。
專(zhuān)業(yè)知識編輯整理。
員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習與培訓，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統向各支行轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。
認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。
做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。
（二）理論學(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
專(zhuān)業(yè)知識編輯整理。
（一）要求全行進(jìn)一步加大案件防控檢查工作，各部門(mén)要高度重視，認真對待，對檢查發(fā)現的問(wèn)題，加大整改落實(shí)工作力度，確保檢查中發(fā)現的問(wèn)題能按照有關(guān)規定得到有效整改，并做到舉一反三，杜絕相似問(wèn)題的發(fā)生，確保案件防控工作取得實(shí)效。
（二）加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平。對監管部門(mén)下發(fā)的案防文件、通知，認真組織學(xué)習，全面掌握文件內容，并按照案件防控指導意見(jiàn)，結合我行實(shí)際抓好工作落實(shí)。一是加強對員工上崗前和在職員工的多層次多方位的培訓，增強法紀觀(guān)念，提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，使大家懂得法律、精通業(yè)務(wù)、嚴格執行制度；二是加強思想政治工作和廉政教育，引導全體員工敬業(yè)愛(ài)崗，自覺(jué)遵紀守法；三是加強對全行員工進(jìn)行案例教育，提高員工對違章、違規操作危害性的認識，自覺(jué)維護和執行規章制度；四是對全行員工進(jìn)行定期業(yè)務(wù)培訓，使大家接受新知識、新技能，跟上時(shí)代的步伐。
（三）進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現象，對發(fā)現的問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生。進(jìn)一步加強案件防控信息數據上報的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準確性。
執行意識，風(fēng)險意識，服務(wù)意識，學(xué)習意識。還要通過(guò)深入的與員工接觸，以實(shí)實(shí)在在的解決全體員工思想上、生活上、工作上存在的困難、讓員工安心工作，增強員工的歸屬感。
專(zhuān)業(yè)知識編輯整理。
為加強案件防控長(cháng)效機制建設，進(jìn)一步提升內控和案防制度執行力，根據莆田農商銀行2012案件防控工作（視頻）會(huì )議精神，結合我支行實(shí)際，特制定本實(shí)施方案：
一、指導思想。
在總行黨委的統一領(lǐng)導下，堅持“預防為主、標本兼治”的原則，以制度執行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，建立健全嚴密有效的內部防體系，進(jìn)一步強化風(fēng)險管理和內控執行力，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(cháng)效機制建設，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我行各項業(yè)穩健、持續、快速發(fā)展。
今年要把案件防控工作作為經(jīng)營(yíng)管理目標的重要內容，與各項業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設和其他工作緊密結合，一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核，著(zhù)力促進(jìn)全轄制度執行力全面增強，風(fēng)險管理水平持續提高，有效防控各類(lèi)案件的發(fā)生，實(shí)現案件防控工作的規化、制度化。
三、組織領(lǐng)導。
成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。
領(lǐng)導小組下設辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負責實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導等工作。
四、工作措施。
1、狠抓學(xué)習教育管理。各支行、分理處要充分認識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實(shí)加大員工學(xué)習和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習和業(yè)務(wù)培訓外，規定每周一晚例行學(xué)習制度，集中學(xué)習總行的有關(guān)件精神，做好學(xué)習簽到和記錄，有序推進(jìn)員工在專(zhuān)業(yè)知識、崗位職責、法律法規、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習，使學(xué)習和工作得到雙向強化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。
2、開(kāi)展風(fēng)險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線(xiàn)，加強對員工理想信念、合規化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規章制度和相關(guān)工作要求，內控管理基本制度規，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，強化員工的遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動(dòng)防案件的內在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識得到新的提升。
（二）明確重點(diǎn)，風(fēng)險排查。
1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節這三個(gè)風(fēng)險點(diǎn)的排查，對關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶(hù)要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負責人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守，嚴格規廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規和誠實(shí)信用的從業(yè)理念。
2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節，進(jìn)行全面深入的風(fēng)險排查；對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門(mén)要按月檢查。同時(shí)，要嚴格落實(shí)銀企對賬、反洗錢(qián)工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導致的案件風(fēng)險，加強對大額款項異常變動(dòng)和跨行往來(lái)的濫測報告，發(fā)現題，及時(shí)整改，及時(shí)防和消除案發(fā)隱患。
3、根據總行的部署，要做好以下“五項”專(zhuān)項治理工作：一是開(kāi)展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專(zhuān)項排查；二是開(kāi)展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專(zhuān)項調查；四是組織對已核銷(xiāo)、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續抓好“小金庫”的清理工作。
4、各支行要建立違規題臺賬，及時(shí)梳理記錄信息，按照風(fēng)險點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風(fēng)險狀況，分析案防形勢，增強案件防控工作的針對性和前瞻性。
（三）落實(shí)制度，強化管理。
1、嚴格落實(shí)崗位輪換和強制休假制度，對在同一崗位連續工作滿(mǎn)3年的員工，要進(jìn)行輪崗；符合親屬回避條件的，要進(jìn)行交流。在保證工作正常開(kāi)展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強制休假，并對其崗位工作進(jìn)行檢查、審計，及時(shí)排查風(fēng)險隱患。
2、開(kāi)展應急預案演練活動(dòng)，今年要在轄內網(wǎng)點(diǎn)定期組織開(kāi)展以防盜、防搶、防火等應急預案演練活動(dòng)，要嚴格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進(jìn)一步增強員工安全防和消防防意識，提高對處置突發(fā)事件的應變能力。
3、各支行、分理處要建立風(fēng)險點(diǎn)常態(tài)自查機制，加強對內控制度執行情況檢查監督，定期或不定期對庫存現金、貸款新規執行、自助設備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權業(yè)務(wù)等設立專(zhuān)用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。
（四）持續督查，組織推動(dòng)。
1、開(kāi)展民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)。按照總行和區政府的部署，扎實(shí)抓好民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)，以營(yíng)業(yè)窗口為重點(diǎn)，以客戶(hù)滿(mǎn)意為標準，持續全面推廣“陽(yáng)光信貸”、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，落實(shí)明規服務(wù)各項制度規定，深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標準化建設，規和優(yōu)化服務(wù)行為，提升服務(wù)質(zhì)量和水平，著(zhù)力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題，營(yíng)造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。
2、開(kāi)展崗位廉政合規風(fēng)險排查活動(dòng)。通過(guò)組織全體員工填寫(xiě)《莆田農商銀行員工行為監督管理自查表》，全面掌握員工隊伍狀況，及時(shí)糾正行為偏差，進(jìn)一步強化員工的日常行為規管理和監督。堅持從我做起，從現在做起，樹(shù)立合規促發(fā)展、樹(shù)正氣的思想意識，著(zhù)力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng )造遵規守紀的良好環(huán)境，進(jìn)一步提高全員合規意識。
為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì )和中紀委會(huì )議精神，本著(zhù)“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實(shí)際，特制訂本年度案防工作計劃。
一是預防為主，查防結合，確保全行無(wú)重大經(jīng)濟案件和重大責任事故發(fā)生；
三是糾正行業(yè)不正之風(fēng)，著(zhù)力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象；
四是強化職能部門(mén)監督檢查和內控管理力度，力爭把風(fēng)險隱患消滅于萌芽狀態(tài)；
五是不斷完善、健全制度建設，落實(shí)責任追究制度，盡快實(shí)現案防工作規范化和制度化。
二、具體工作目標任務(wù)分解和細化。
（一）各單位、職能部門(mén)月度工作計劃。
1、審計稽核部及其他相關(guān)職能部門(mén)、每月開(kāi)展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規檢查，并將結果進(jìn)行匯總和通報整改。
2、相關(guān)職能部門(mén)、每月開(kāi)展不少于一次的相關(guān)條線(xiàn)的風(fēng)險提示活動(dòng)。
3、各單位、職能部門(mén)每月對本單位、部門(mén)的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進(jìn)行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。
4、安全保衛部門(mén)每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛檢查和防突發(fā)事件預案演練活動(dòng)。
（二）各單位、職能部門(mén)季度案防工作計劃。
4、相關(guān)職能部門(mén)、每季度組織開(kāi)展不低于一次的合規、制度培訓活動(dòng)；
5、人事監察部、審計稽核部、每季度組織開(kāi)展一次“員工日常行為排查和員工賬戶(hù)排查”活動(dòng)。
6、每季度、行領(lǐng)導親自組織開(kāi)展不低于一次的案件防控通報和分析會(huì )議活動(dòng)。
7、運營(yíng)管理部和計財部、每季度組織開(kāi)展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和員工賬戶(hù)管理排查活動(dòng)。
8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開(kāi)展不低于一次的大額資金風(fēng)險管理排查活動(dòng)。
9、審計稽核部和合規風(fēng)險部、每個(gè)季度組織開(kāi)展不低于一次的跟蹤檢查和督查問(wèn)題整改活動(dòng)。
10、辦公室每個(gè)季度組織開(kāi)展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險排查活動(dòng)。
11、合規風(fēng)險部門(mén)負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。
（三）各單位、職能部門(mén)年度工作計劃。
1、董事辦、監事辦及其下設委員會(huì )、每年進(jìn)行不低于一次的專(zhuān)題履職報告活動(dòng)；
3、審計稽核部負責全行的高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、高風(fēng)險環(huán)節、高風(fēng)險崗位“四高”的風(fēng)險評估工作，每年開(kāi)展不低于一次的“四高”評估活動(dòng)。
4、審計稽核部每年組織開(kāi)展不低于一次的各職能部門(mén)履職評價(jià)活動(dòng)。
5、審計稽核部、監事辦每年組織開(kāi)展不低于一次、對董事會(huì )成員、高管人員的履職評價(jià)活動(dòng)。
6、人事監察部制訂了“行風(fēng)廉政建設監察”制度，負責監督、規范全行的行風(fēng)廉政制度執行。
7、合規風(fēng)險部、審計稽核部每年組織開(kāi)展一次全行合規與內控有效性評價(jià)活動(dòng)。
8、各相關(guān)職能部門(mén)不定期開(kāi)展“重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節風(fēng)險排查”活動(dòng)。
9、各相關(guān)職能部門(mén)、定期組織開(kāi)展各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作風(fēng)險有效性評價(jià)活動(dòng)。
三、目標任務(wù)完成考核激勵措施。
1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”，然后專(zhuān)門(mén)負責跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專(zhuān)報”、通報各單位、部門(mén)各項目標任務(wù)完成情況。
2、行總部結合實(shí)際制訂了科學(xué)而細致的合規、風(fēng)險100分制考核辦法，各單位、部門(mén)每月、每季度的各項任務(wù)完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布。
×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)。
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：
（一）持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì )、周會(huì )、行務(wù)會(huì )等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì )，及時(shí)傳導監管部門(mén)案防工作精神，加強政策傳導和風(fēng)險提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內網(wǎng)上專(zhuān)門(mén)設立學(xué)習交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力。
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價(jià)機制。今年以來(lái)，×行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ?，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。
（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現案件（風(fēng)險）信息，報送數為零。
（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。
五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個(gè)到位：
（一）監督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當。
為貫徹落實(shí)省金融工作會(huì )議精神和中央經(jīng)濟工作會(huì )議部署，加強金融風(fēng)險防控工作，維護全市金融穩定，有效防范和處置金融風(fēng)險，結合我市實(shí)際，制定本方案。
按照全國、全省金融工作會(huì )議及中央經(jīng)濟工作會(huì )議部署，堅持問(wèn)題導向，把防范化解金融風(fēng)險擺在全市金融工作重要位置。通過(guò)完善金融風(fēng)險防范和應急工作機制，積極穩妥處置和化解風(fēng)險隱患，確保不發(fā)生系統性金融風(fēng)險，推動(dòng)朝陽(yáng)經(jīng)濟社會(huì )健康快速發(fā)展。
堅持用發(fā)展的思維解決金融風(fēng)險，推動(dòng)防風(fēng)險與促發(fā)展協(xié)調共進(jìn)。通過(guò)制定落實(shí)務(wù)實(shí)管用的措施，有針對性的開(kāi)展地方法人銀行機構不良資產(chǎn)（含隱性及表外業(yè)務(wù)）化解、企業(yè)債務(wù)風(fēng)險化解等“五個(gè)專(zhuān)項行動(dòng)”，利用三年左右時(shí)間，逐采取多項舉措，化解風(fēng)險隱患，確保我市不發(fā)生系統性金融風(fēng)險。
（一）妥善處置地方法人銀行機構風(fēng)險。規范地方法人銀行機構經(jīng)營(yíng)行為，清理不良貸款，引導重點(diǎn)銀行機構加強表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管控，提高地方法人銀行機構資產(chǎn)質(zhì)量。推動(dòng)農信社改制，確保地方法人銀行機構規范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險可控。
（二）有效化解部分企業(yè)債務(wù)風(fēng)險。結合實(shí)際，突出重點(diǎn)，采取有效措施，降低企業(yè)負債率，促進(jìn)企業(yè)逐步化解各類(lèi)風(fēng)險隱患。
（三）堅決遏制非法集資風(fēng)險。開(kāi)展“無(wú)非法集資”創(chuàng )建活動(dòng)，落實(shí)機構建設、宣傳引導、風(fēng)險排查、案件處置及“三級聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò )建設”等工作，加大對非法集資活動(dòng)的整治，化解非法集資風(fēng)險。完成公職人員拖欠銀行機構債務(wù)清理工作，維護金融機構合法權益。
（四）引導民間融資有序發(fā)展。進(jìn)一步深化宣傳，活躍民間資本，引導民間融資向規范化法制化轉變，有效促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。
（一）實(shí)施重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險整治行動(dòng)。
結合實(shí)際，重點(diǎn)開(kāi)展“五個(gè)專(zhuān)項行動(dòng)”：
1.開(kāi)展地方法人銀行機構不良資產(chǎn)（含隱性及表外業(yè)務(wù)）風(fēng)險化解專(zhuān)項行動(dòng)。（20xx年2月至20xx年末完成）銀行監管部門(mén)要加強對地方法人銀行機構隱性不良貸款監管，依規分類(lèi)、認定，規范銀行經(jīng)營(yíng)行為，并要求從其每年盈利中抽取部分資金，用于處置隱性不良貸款，提高資產(chǎn)質(zhì)量，化解不良風(fēng)險；列出農信社改制農商行工作時(shí)間表、路線(xiàn)圖，加快推進(jìn)完成改制工作；推動(dòng)個(gè)別村鎮銀行風(fēng)險化解工作，采取主發(fā)起行增資擴股等方式，化解個(gè)別村鎮銀行不良資產(chǎn)。（牽頭單位：市銀監局，責任單位：市政府金融辦、人行、農信社、朝陽(yáng)銀行、各村鎮銀行及相關(guān)縣（市）區政府）。
2.開(kāi)展企業(yè)債務(wù)風(fēng)險化解專(zhuān)項行動(dòng)。（20xx年2月至20xx年末完成）一是推動(dòng)建立企業(yè)債務(wù)風(fēng)險化解責任制度。對全市30戶(hù)債務(wù)風(fēng)險企業(yè)，明確由貸款銀行牽頭，屬地政府，市銀監局、人行及相關(guān)部門(mén)配合，一企一策，制定措施，盡快化解風(fēng)險。二是成立銀行債委會(huì )共商進(jìn)退。統一協(xié)調、部門(mén)聯(lián)動(dòng)，共同對企業(yè)風(fēng)險債務(wù)進(jìn)行分類(lèi)處置和有效管控，保護銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。三是推廣使用“封閉貸款”業(yè)務(wù)。加大對符合條件企業(yè)融資支持，解決企業(yè)暫時(shí)性融資難題，支持企業(yè)走出困境。四是設立中小企業(yè)轉貸資金。由市建投公司出資設立轉貸資金，為貸款企業(yè)提供過(guò)橋資金支持。五是引導企業(yè)健康發(fā)展。引導企業(yè)準確把握市場(chǎng)規律，完善現代企業(yè)管理制度，科學(xué)謀劃發(fā)展布局，實(shí)現理性發(fā)展，避免盲目追求大而全；實(shí)行多元化的融資策略，擴大直接融資比例，從源頭減少風(fēng)險。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：相關(guān)銀行機構，各縣（市）區政府，市人行、銀監局、公安局、國資委、工業(yè)信息化委、法院、檢察院及相關(guān)部門(mén)）。
3.開(kāi)展公職人員拖欠銀行貸款清理專(zhuān)項行動(dòng)。（20xx年2月至20xx年末完成）堅持輿論先行、合理分類(lèi)，聯(lián)合行動(dòng)，加大清收公職人員不良貸款（擔保貸款）力度。利用三年時(shí)間，基本解決公職人員拖欠銀行貸款問(wèn)題，使金融環(huán)境得到進(jìn)一步改善。（牽頭單位：市人力資源社會(huì )保障局、市直機關(guān)工委、營(yíng)商局；責任單位：各縣（市）區人民政府，相關(guān)金融機構、市公安局、政府金融辦、法院、檢察院及相關(guān)主管單位）。
4.開(kāi)展非法集資風(fēng)險清理專(zhuān)項行動(dòng)。（20xx年2月開(kāi)始，長(cháng)期保持）市銀監局負責對p2p網(wǎng)貸，市人行負責第三方支付，市政府金融辦負責股權眾籌，市保險協(xié)會(huì )負責互聯(lián)網(wǎng)保險，市市場(chǎng)監管局負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的非法集資風(fēng)險進(jìn)行排查清理。各行業(yè)主管部門(mén)負責對本行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)非法集資風(fēng)險進(jìn)行排查清理。堅持打早、打小，采取多項舉措予以整治，維護全市金融和社會(huì )穩定。（牽頭單位：市公安局；責任單位：市處非工作領(lǐng)導小組各成員單位）。
5.開(kāi)展規范民間融資專(zhuān)項行動(dòng)。（20xx年2月至12月末完成，并將長(cháng)期堅持）重點(diǎn)規范部分房地產(chǎn)和工業(yè)企業(yè)中民間融資額度較大的企業(yè)、有牌照的小額貸款公司、從事民間融資業(yè)務(wù)機構及個(gè)人融資行為。引導民間資本向實(shí)體經(jīng)濟有序流動(dòng)。落實(shí)小貸公司風(fēng)險檢查監督機制，控制數量，提升質(zhì)量。加強對民間融資違規違法行為依法處置。組織相關(guān)部門(mén)協(xié)調推動(dòng)房地產(chǎn)和重點(diǎn)企業(yè)擺脫融資困境。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、地稅局、住房城鄉規劃建設委、工業(yè)信息化委、市場(chǎng)監管局、市委宣傳部、人行、銀監局及相關(guān)部門(mén)，各縣（市）區政府）。
（二）有效防范保險市場(chǎng)風(fēng)險。（20xx年2月至12月末完成，并將長(cháng)期堅持）加強對保險代理人的審查和管理，整頓保險市場(chǎng)秩序，規避無(wú)序競爭帶來(lái)的行業(yè)風(fēng)險。預防和消除理賠和給付風(fēng)險。深化保險與銀行等有關(guān)行業(yè)部門(mén)的合作，落實(shí)聯(lián)防責任機制，堵塞保險市場(chǎng)風(fēng)險漏洞。（牽頭單位：市保險行業(yè)協(xié)會(huì )；責任單位：相關(guān)保險機構）。
（三）把好市場(chǎng)準入關(guān)。（20xx年2月開(kāi)始，并將長(cháng)期堅持）嚴格落實(shí)金融機構準入條件，嚴厲打擊無(wú)牌照、超范圍違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；加強復雜金融產(chǎn)品的檢查監督，對不符合監管條件的金融產(chǎn)品，一律不準對外發(fā)售；加強金融高管人員資質(zhì)準入管理，強化任職資格審查。（牽頭單位：市市場(chǎng)監管局、行政審批局、政府金融辦；責任單位：市銀監局、人力資源社會(huì )保障局、公安局、保險行業(yè)協(xié)會(huì )及相關(guān)部門(mén)）。
（四）明確防范化解金融風(fēng)險主體責任。（20xx年2月至12月完成）按現行監管要求，明確各部門(mén)金融風(fēng)險主體職責。市銀監局、人行負責全市銀行業(yè)金融機構；市保險行業(yè)協(xié)會(huì )負責保險機構；市政府金融辦負責小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、社會(huì )眾籌機構；市商務(wù)局負責典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司；市銀監局負責地方資產(chǎn)管理公司、p2p網(wǎng)絡(luò )借貸機構；市市場(chǎng)監督管理局負責投資公司；市農委負責開(kāi)展信用互助的農民專(zhuān)業(yè)合作社等風(fēng)險防范化解工作。市清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所工作領(lǐng)導小組、市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組、市處置非法集資領(lǐng)導小組負責地方各類(lèi)交易場(chǎng)所、互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資等風(fēng)險防范化解工作。地方政府和行業(yè)主管部門(mén)對高負債實(shí)體企業(yè)金融風(fēng)險化解負主體責任。把金融風(fēng)險防控工作納入政府考核重點(diǎn)指標體系和領(lǐng)導干部選拔工作的重要內容，列出考核標準，實(shí)行“一票否決”。以上排查處置工作中，市政府相關(guān)部門(mén)予以配合。（牽頭單位：市政府金融辦，責任單位：市委組織部，市委、市政府督查室，市國資委、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組及處置非法集資工作領(lǐng)導小組相關(guān)成員單位，各縣（市）區政府）。
（五）大力發(fā)展直接融資。一是積極推動(dòng)企業(yè)上市掛牌。支持企業(yè)登陸各類(lèi)股權交易市場(chǎng)掛牌融資，推動(dòng)企業(yè)做大做強。二是運用多種融資工具擴大直接融資規模，降低企業(yè)融資成本。三是加快建立專(zhuān)項基金服務(wù)體系。推動(dòng)市重點(diǎn)項目投資基金正式注冊，加快設立現代農業(yè)產(chǎn)業(yè)、旅游發(fā)展、綠色環(huán)境發(fā)展等專(zhuān)項基金。發(fā)揮新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng )業(yè)投資基金融資作用，促進(jìn)產(chǎn)融深度融合。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市發(fā)展改革委、農委、工業(yè)信息化委、旅游發(fā)展委及相關(guān)部門(mén)，各縣（市）區政府）。
（六）推進(jìn)社會(huì )誠信體系建設。（20xx年2月至20xx年末前完成）立足信貸征信體系，健全全市信用管理系統，逐步建立完善金融業(yè)統一的征信平臺，促進(jìn)征信信息共享；加強誠信宣傳教育，落實(shí)對金融領(lǐng)域失信行為的聯(lián)合懲戒，列出“紅、黑”名單，讓誠信者通行天下，失信者寸步難行。（牽頭單位：市發(fā)展改革委；責任單位：市人行、市委宣傳部及各縣（市）區政府）。
（一）加強組織領(lǐng)導。一是成立朝陽(yáng)市防范和處置金融風(fēng)險工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組由分管金融工作副市長(cháng)任組長(cháng)，分管副秘書(shū)長(cháng)為副組長(cháng)，各縣（市）區和市（中?。┲毕嚓P(guān)部門(mén)負責人為成員，領(lǐng)導小組辦公室設在市政府金融辦。二是實(shí)行“五個(gè)專(zhuān)項行動(dòng)”季度調度制度。每季度由牽頭部門(mén)分別將各自負責的專(zhuān)項行動(dòng)工作進(jìn)展情況報領(lǐng)導小組辦公室匯總。三是建立聯(lián)席會(huì )議制度。由市政府金融辦牽頭，市人行、銀監局等各牽頭單位及相關(guān)部門(mén)參加，召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，聽(tīng)取工作進(jìn)展情況匯報，分析研究解決問(wèn)題，推動(dòng)工作落實(shí)。四是加強監管機構建設。按國家、省金融工作會(huì )議精神，強化全市金融監管部門(mén)職責配置，賦予必要的監管手段，加強地方金融監管機構建設，充實(shí)人員隊伍，與省級地方金融監管部門(mén)有效對接，依法運用監管手段，履行各類(lèi)機構監管職責。各縣（市）區對應我市監管力量配備要求，加強本地區地方金融監管部門(mén)監管力量建設，履行工作職責，達到綜合防控目的。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市編委辦、人行、銀監局、人力資源社會(huì )保障局、公安局，各縣（市）區政府及各有關(guān)單位）。
（二）加強輿論宣傳。各牽頭部門(mén)要以強烈的'政治責任感，圍繞主要任務(wù)加強輿論宣傳引導，要讓全社會(huì )了解全市開(kāi)展防范金融風(fēng)險工作是認真貫徹落實(shí)中央和省工作會(huì )議精神的舉措。要采取各種方式，運用各種手段，加強宣傳，擴大影響。（牽頭單位：市委宣傳部；責任單位：市政府金融辦、人行、銀監局、公安局、人力資源社會(huì )保障局及相關(guān)部門(mén)，各縣（市）區政府）。
（三）全力協(xié)調配合。20xx年啟動(dòng)的“五個(gè)專(zhuān)項行動(dòng)”是推動(dòng)全市防范金融風(fēng)險的開(kāi)局行動(dòng)。各部門(mén)各單位要高度重視，密切配合，加強協(xié)同。各牽頭部門(mén)要結合實(shí)際，研究制定具體工作方案，定期分析研究工作形勢，細化責任分工，20xx年2月末前完成情況的調查摸底工作，3月15日前完成各具體方案的制定工作，于3月18日前將“五個(gè)專(zhuān)項行動(dòng)”的具體方案報市政府金融辦匯總，提交領(lǐng)導小組研究部署。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、銀監局、人行、人力資源社會(huì )保障局、市直機關(guān)工委、營(yíng)商局、地稅局及相關(guān)部門(mén)，各縣（市）區政府）。
（四）加強工作督導。將金融風(fēng)險防控工作“雙納入”考核體系。即：納入政府考核重點(diǎn)指標體系和領(lǐng)導干部選拔工作的重要內容，列出考核標準，落實(shí)“黨政同責”“一崗雙責”“終身追責”工作機制，對履職不力，引發(fā)金融風(fēng)險、造成較大影響的，實(shí)行“一票否決”，根據情節依法追責。（牽頭單位：市政府督查室；責任單位：市委組織部、市公安局、政府金融辦、市場(chǎng)監管局、人行、銀監局及相關(guān)部門(mén)，各縣（市）區政府）。
近幾年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，應對案件事件形勢日益嚴峻。東吳村鎮銀行為了切實(shí)增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，宿豫東吳村鎮銀行做出了具體安排部署，并制定了學(xué)習內容和計劃，通過(guò)學(xué)習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等案防文件，本人對案件防控工作有了更深的認識具體體會(huì )，現匯報如下：
縱觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一．防患意識不到位，疏忽管理。
近年來(lái)，東吳村鎮銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其任務(wù)至上的觀(guān)念占據了主流，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
二．員工法紀意識單薄，疏忽教育。
員工法紀意識單薄，東吳村鎮銀行絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
針對以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一．樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。樹(shù)立“以人為本”提高思想教育水平。東吳村鎮銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是東吳村鎮銀行長(cháng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。
二．嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。長(cháng)期以來(lái)，東吳村鎮銀行內有章不循現象日益嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出東吳村鎮銀行隊伍。
三．完善工作機制，防范道德風(fēng)險。完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。四．切實(shí)加強自身的素質(zhì)學(xué)習特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
尊敬的市銀監局各位領(lǐng)導：
今年以來(lái)，朔州市郵政局和朔州市分行繼續深入落實(shí)“案件防控”的工作要求，明確了相關(guān)部門(mén)和人員的案件防控責任，認真貫徹落實(shí)案件防控的各項措施，不斷加大人防、物防、技防的工作力度，有效防范和遏制了案件的發(fā)生，確保了所轄機構可控性案件為0的工作目標，現將案件防控工作情況匯報如下：
一、構建案防體系，夯實(shí)安全基礎管理工作。
今年以來(lái)，市郵政局、市分行案防領(lǐng)導小組繼續落實(shí)案件防控的責任制度，以安全基礎管理工作為抓手，推進(jìn)了案防工作的深入開(kāi)展。首先，分級分層召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，明確各級領(lǐng)導班子成員和職能部門(mén)主要領(lǐng)導責任，按不同崗位分解落實(shí)案件防控總目標、總任務(wù)，把案件防控各項工作具體落實(shí)到各單位、各層次的每個(gè)工作人員；其次，郵銀雙方領(lǐng)導與各單位負責人、單位負責人與班組、班組與個(gè)人層層簽訂了案件防控責任書(shū)，建立了橫到邊、縱到底的立體式責任體系。第三，市郵政局對各區縣局實(shí)行安全員派駐制，市分行為各支行配備了安全員，具體明確了各崗位職責，通過(guò)安全員加強對日常的安全檢查，不斷形成安全管理的長(cháng)效機制。第四，為所有郵儲網(wǎng)點(diǎn)建立了安全管理檔案，從網(wǎng)點(diǎn)基礎信息資料、安全組織及責任書(shū)、安全管理制度、安全操作規程、各類(lèi)應急預案等五各方面細化了網(wǎng)點(diǎn)安全管理，規范了網(wǎng)點(diǎn)人員日常的安全管理行為。第五，加強了應急預案的演練，上半年全市郵儲網(wǎng)點(diǎn)、金庫、押運鈔開(kāi)展防搶劫預案演練達到100%，有效提高了從業(yè)人員處置突發(fā)事件的組織協(xié)調和應對能力。第六，堅持召開(kāi)每季度的安全生產(chǎn)例會(huì )，研究解決安全工作中存在的問(wèn)題和隱患，將安全事故消滅在萌芽。
二、加大安防投入，提升安全防范能力。
積極爭取省公司的支持，投資30多萬(wàn)元對平魯、城區兩輛帶病運行的運鈔車(chē)進(jìn)行了更新，消除了安全隱患。目前，又對懷仁、城區、右玉的三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)環(huán)境和硬件安防設施進(jìn)行全面改造。市分行也結合案防工作，在省行統一投資的基礎上，自行投資為部分網(wǎng)點(diǎn)增加了監控探頭路數，為全部網(wǎng)點(diǎn)更換了滅火器，固定了保險柜，給山陰出納人員配備了防彈衣、防彈頭盔，實(shí)現了網(wǎng)點(diǎn)報警主機全部與市110聯(lián)網(wǎng)。通過(guò)市局、市分行在物防、技防上的不斷投入，有效增強了安全防范能力。
三、強化監督檢查，及時(shí)消除各類(lèi)安全隱患。
在日常工作中，市局和市分行將“案防”工作與金融業(yè)安全評估、網(wǎng)點(diǎn)升級達標工作相結合，認真組織學(xué)習安全防范的各項規定，研究解決自身存在的問(wèn)題，對照考評標準逐條逐項嚴格貫徹執行，扎實(shí)有效地開(kāi)展了自驗、自查、自糾、自改工作。今年以來(lái)，共組織了3次全面的自查自驗，郵銀還聯(lián)合開(kāi)展了全省互查，檢查內容涉及十二個(gè)檢查大項，120余條檢查小項，檢查覆蓋面達到100%。通過(guò)檢查，針對發(fā)現的隱患問(wèn)題共下發(fā)隱患通知書(shū)16份，涉及處罰26人次，累計處罰金額18000多元。存在的問(wèn)題主要表現在：
一是大部分代理網(wǎng)點(diǎn)監控存在盲區，且監控設備陳舊老化，回放圖像不清晰，有的監控錄像不保存，有的保存不夠30天。
二是部分網(wǎng)點(diǎn)防尾隨聯(lián)動(dòng)門(mén)沒(méi)有按規定執行反鎖聯(lián)動(dòng)使用，有的不同程度出現故障，沒(méi)有及時(shí)維修。
三是代理網(wǎng)點(diǎn)大部分應急照明燈不能正常使用，網(wǎng)點(diǎn)防衛器具配備不足。
四是部分網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有內設衛生間。
五是代理網(wǎng)點(diǎn)和金庫未安裝光報警設備，個(gè)別一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)現金區域后門(mén)未安裝聯(lián)動(dòng)門(mén)。
六是所有網(wǎng)點(diǎn)24小時(shí)atm未安裝緊急求助按鈕，不能實(shí)現報警、圖像、監控、對講遠程傳輸。
七是運鈔車(chē)在部分網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有在監控范圍內?？?。
八是部分網(wǎng)點(diǎn)安全檢查記錄不全，atm裝填鈔時(shí)未能按規定要求進(jìn)行作業(yè)。
行電視監控存在的盲區和監控探頭配置不齊、布置不合理的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了探頭增配和位置調整，新增主機5臺、監控探頭55路，保障了網(wǎng)點(diǎn)監控實(shí)時(shí)、有效。同時(shí)市郵政局、市分行分別組織了對網(wǎng)點(diǎn)防搶報警器的全面巡查，親自培訓網(wǎng)點(diǎn)人員正確使用防盜防搶報警裝置，正確進(jìn)行撤防、布防，保證了全市網(wǎng)點(diǎn)全部與110指揮平臺正常聯(lián)網(wǎng)。加強了對各網(wǎng)點(diǎn)人員對聯(lián)動(dòng)門(mén)使用的學(xué)習和監督檢查，確保了聯(lián)動(dòng)門(mén)使用起到真正作用。8月份通過(guò)組織復查，網(wǎng)點(diǎn)安防設施建設取得了顯著(zhù)成績(jì)，存在問(wèn)題大部分已落實(shí)整改。個(gè)別硬件問(wèn)題屬自身無(wú)法整改的已向上級打報告逐步解決。
四、下一步措施。
一是要組織領(lǐng)導層、管理層、從業(yè)人員三個(gè)層面的安全教育培訓，通過(guò)學(xué)習安全管理制度和觀(guān)看安全操作錄像、警示教育錄像，提升全員安全管理意識，強化從業(yè)人員在安全管理制度和安全操作規程上的執行力度，正確掌握安防設施的使用方法，嚴格執行安全操作的流程，對不規范操作要加大考核力度。
二是從抓預案演練入手，提高人員防范意識。要組織好押運、守庫和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)節的預案演練（防搶、防盜、防火等），要定時(shí)間、定措施、定方案，組織人員認真學(xué)習，熟悉預案的內容，明確要求、分工和工作步驟，提升相關(guān)人員安全防范的意識和處置突發(fā)事件的應變能力。
三是繼續加大監督檢查的力度，確保檢查的頻次和檢查質(zhì)量，特別是要做好節日期間、重大活動(dòng)的專(zhuān)項檢查工作。重視并做好日常的安全檢查工作，進(jìn)行定期不定期的抽查，把事故苗頭消滅在萌芽。
四是加強郵銀合作，繼續堅持郵銀雙方統一部署，統一政策，密切合作，形成案件防控合力，雙方持續開(kāi)展風(fēng)險排查工作，消除各類(lèi)資金風(fēng)險隱患。
總之，今年以來(lái)，我市郵政局、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的財力和物力，有力地促進(jìn)了我市郵儲網(wǎng)點(diǎn)安防工作的大幅提升，取得了階段性成果。但我們深知，我們的工作與上級的要求還有一定的差距，還有很多不足之處，我們將在鞏固現有成績(jì)的基礎上，繼續扎實(shí)深入地推進(jìn)“案防”工作，努力提高從業(yè)人員安全防范能力，確?！鞍阜馈惫ぷ骱桶踩a(chǎn)工作持續、扎實(shí)、有效運行。
一是各項存款大幅度增長(cháng)，資金實(shí)力不斷增強。共增加存款5億元，占農行恢復21年存款總額的，余額達到億元。不僅還清了系統內和系統外的借款億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬(wàn)元，負債結構得到了優(yōu)化。
二是信貸管理趨于規范，貸款結構不斷優(yōu)化。共增加貸款億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時(shí)，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤(pán)活不良貸款億元，貸款質(zhì)量有了很大的提高。
三是新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，服務(wù)領(lǐng)域不斷擴大。國際業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)４年的拚搏，已經(jīng)由小到大，占據了東港市的半壁江山，到2000年末，外幣存款余額達到395萬(wàn)美元，國際結算額達到1210多萬(wàn)美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無(wú)到有，不斷開(kāi)拓發(fā)展。通過(guò)整頓，信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩步、規范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬(wàn)元。
四是經(jīng)營(yíng)形勢不斷好轉，經(jīng)濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節支效果顯著(zhù)。1999年，實(shí)現利息收入3079萬(wàn)元，實(shí)現減虧1023萬(wàn)元，受到了省行的嘉獎。2000年，在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下，又實(shí)現利息收入2050萬(wàn)元，比上年減虧2159萬(wàn)元。
五是精神文明建設大踏步前進(jìn)。行黨委被市委授予“先進(jìn)黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風(fēng)先進(jìn)單位、安全文明模范單位、衛生模范單位等稱(chēng)號。營(yíng)業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱(chēng)號，營(yíng)業(yè)部被省行授予窗口服務(wù)先進(jìn)單位，并榮獲省婦聯(lián)“三八社區服務(wù)崗”稱(chēng)號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝單位；等等。
回顧幾年來(lái)和大家共同戰斗、拚搏過(guò)的經(jīng)歷，我們走過(guò)了一段極其困難的路程。下面，我從三個(gè)方面簡(jiǎn)要匯報一下這幾年的工作情況。
一、理清工作思路，確立經(jīng)營(yíng)戰略搞好宣傳發(fā)動(dòng)，統一全行思想。
1997年初，由于受農業(yè)發(fā)展銀行分設、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過(guò)去的工作進(jìn)行了認真的回顧，在充分肯定經(jīng)驗、成績(jì)的同時(shí)，也找出了內部管理偏松，沒(méi)有一個(gè)上下共識的奮斗目標等問(wèn)題。在集中各方面意見(jiàn)的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng )建名牌”。為了統一全行上下的思想，幾年來(lái)，我們先后在職代會(huì )上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng )建名牌，全面開(kāi)創(chuàng )各項工作新局面”的總動(dòng)員；在存款工作會(huì )議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進(jìn)、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點(diǎn)”的戰斗口號；在全體黨員大會(huì )上，發(fā)出了“^v^員要站出來(lái)，站到兩個(gè)文明建設的前沿陣地上去、站到職工的前排上來(lái)”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動(dòng)員大會(huì )上，發(fā)出了“愛(ài)崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農行員工”的嚴格要求。通過(guò)層層發(fā)動(dòng)，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農行要背水一戰、農行人腰桿要硬、農行這支隊伍要強，農行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實(shí)際行動(dòng)。
二、明確主攻目標，實(shí)施名牌戰略突出工作重點(diǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（一）以?xún)π畲婵顬橥黄瓶?，努力改善負債結構。
1997年初，制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的難點(diǎn)有兩個(gè)，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調。當時(shí)，系統內、外借款億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，收息水平不高。年初，我組織領(lǐng)導班子成員對當時(shí)的形勢進(jìn)行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以?xún)π畲婵钭鰹橥黄瓶?，帶?dòng)各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)開(kāi)展”的經(jīng)營(yíng)思路，提出了實(shí)施名牌戰略的響亮口號，并結合當時(shí)的實(shí)際情況，對名牌的內涵，賦于三項簡(jiǎn)單的內容，即：樹(shù)形象、增功能、上效益。
圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設入手，先后對營(yíng)業(yè)部中心儲蓄所等5個(gè)儲蓄所進(jìn)行了改造，大大改善了營(yíng)業(yè)環(huán)境和條件。同時(shí)，加強了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營(yíng)業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規則，從環(huán)境設施、儀表行為、語(yǔ)言修養到質(zhì)量效率，都進(jìn)行了嚴格的規范。并以營(yíng)業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務(wù)時(shí)間到服務(wù)設施，從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段，進(jìn)行了全方位的創(chuàng )新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng )新之舉，從服務(wù)觀(guān)念、環(huán)境、設施、功能、手段、時(shí)間等方面進(jìn)行了大膽的創(chuàng )新?！吨袊青l金融》報曾在二版頭條位置以很長(cháng)的篇幅報道了我行的，稱(chēng)東港農行為“儲戶(hù)心中的金字招牌”?！督鹑跁r(shí)報》也報道了這方面的事跡。通過(guò)推行名牌戰略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開(kāi)了局面，并連續保持了較高的增長(cháng)速度。4年來(lái)，共增加存款5億多元，還清了系統內和系統外的借款億元，存貸比例控制在一個(gè)較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng )造了很多東港、丹東市金融系統乃至遼寧省農行系統的第一。如率先在丹東市金融系統推出24小時(shí)服務(wù)和防彈車(chē)登門(mén)服務(wù)，中心儲蓄所在全省農行系統縣級行中第一個(gè)跨進(jìn)億元儲蓄所行列等等。
（二）以信貸管理為重點(diǎn)，加強基礎建設,嚴格規范管理。
首先，嚴肅規章制度，嚴格按規范要求辦事。幾年來(lái)，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續或填制的審批材料60多次，被副行長(cháng)、行長(cháng)頂回到信貸管理部的20多次。
三是對形勢分析準確，業(yè)務(wù)措施得當，工作部署到位。布吉支行地處關(guān)外，本地企業(yè)多是小型“三來(lái)一補”企業(yè)，且一直是國有商業(yè)銀行的勢力地盤(pán)，業(yè)務(wù)開(kāi)拓環(huán)境異常艱苦，如果不清楚內、外部形勢，不認清“行”情，就會(huì )沒(méi)有明確的市場(chǎng)導向和正確的市場(chǎng)定位，這就會(huì )導致全行工作一盤(pán)散沙，打亂仗。因此，我行領(lǐng)導高度重視調查研究，認清工作環(huán)境，打有準備的仗。2007年做的第一項工作就是搞好“四個(gè)研究”，即：
1、研究分析所轄區內的經(jīng)濟發(fā)展情況，政策、產(chǎn)業(yè)和發(fā)展規劃；
2、研究分析同業(yè)的發(fā)展情況，明確競爭對手，認清形勢；
3、研究分析存、貸款客戶(hù)構成情況，抓重點(diǎn)，分層次進(jìn)行管理。
4、研究自身的經(jīng)營(yíng)對策。在進(jìn)行“四個(gè)研究”的時(shí)候，每一位信貸外勤人員要做到“四個(gè)清楚”，即：數據清楚，環(huán)境清楚，困難清楚和對策清楚。通過(guò)以上的調查研究工作，發(fā)現布吉鎮本地居民收入水平較高，且受到樓價(jià)等各方面因素的影響，越來(lái)越多的特區白領(lǐng)及香港同胞在布吉置業(yè)，同時(shí)布吉鎮雖然“三來(lái)一補”的小企業(yè)居多，但其中也不乏一些規模大，效益好的大中型外資企業(yè)，且這些企業(yè)選擇銀行的取向較少受條條框框的限制，下足功夫，艱苦爭取，還是有可能爭取過(guò)來(lái)的。所以根據這些情況制訂了2007年開(kāi)拓市場(chǎng)的工作重點(diǎn)：大力發(fā)展儲蓄業(yè)務(wù)，同時(shí)開(kāi)展大戶(hù)戰略。業(yè)務(wù)措施方面實(shí)行目標層層分解，層層落實(shí)，通過(guò)“定任務(wù)，定措施，定時(shí)間，定考核，定獎懲”，使全行人人有目標，人人有壓力，人人有動(dòng)力。每月公布每個(gè)信貸員的工作進(jìn)度，完成計劃數，讓全體外勤人員認識到差距，感受到壓力，從而產(chǎn)生動(dòng)力。而且每個(gè)星期定期召開(kāi)信貸外勤人員工作交流會(huì )，介紹各自的經(jīng)驗、心得體會(huì )，實(shí)現資源共享。這些措施有力地推動(dòng)了業(yè)務(wù)開(kāi)拓的發(fā)展。
我行在明確市場(chǎng)導向，找準市場(chǎng)定位，以及實(shí)施有關(guān)業(yè)務(wù)措施的同時(shí)，也做好各方面的工作部署。實(shí)行“區內、區外結合，對公和儲蓄結合，內勤和外勤結合，領(lǐng)導和員工結合”的方針；實(shí)行“領(lǐng)導為員工服務(wù)，內勤為外勤服務(wù)，全行為客戶(hù)服務(wù)”的一條龍服務(wù)；實(shí)行“人盯人”戰術(shù)，一個(gè)信貸員一定時(shí)期內“盯住”一個(gè)客戶(hù)，了解情況，抓住契機，乘“虛”而入。倡導“釘子精神”和“愚公精神”，樹(shù)立一種“不怕苦，不怕累”的敬業(yè)精神，這種做法有效地打開(kāi)了工作局面，在業(yè)務(wù)開(kāi)拓上取得了良好的效果。例如：a、布吉鎮德興城全長(cháng)公里，為布吉鎮較好的優(yōu)質(zhì)樓盤(pán)之一，斯所有代收費業(yè)務(wù)都確定在我行辦理。開(kāi)拓該客戶(hù)難度相當大，同業(yè)競爭很強。我行首先派外勤人員，四面出擊。跟水、電部門(mén)、物業(yè)管理處及施工單位的領(lǐng)導取得聯(lián)系。其次，集中力量，逐個(gè)擊破。對有關(guān)部門(mén)領(lǐng)導逐一做耐心的爭取工作，發(fā)揚招行人的“釘子精神”和“愚公精神”，硬是在同業(yè)競爭中處于不利的局面下逐一用汗水和真誠取昨了他們的意。最后，來(lái)個(gè)“大會(huì )戰”。把各方面的領(lǐng)導請出來(lái)，聚成一桌，當場(chǎng)敲定。此業(yè)務(wù)談成歷經(jīng)三個(gè)月，三個(gè)月的汗水沒(méi)有白費，它有力的推動(dòng)了我行儲蓄業(yè)務(wù)和對公業(yè)務(wù)的發(fā)展，取得了較好的效益。b、新利公司是我行2007年開(kāi)拓的有份量的大戶(hù)。該客戶(hù)被管理部領(lǐng)導譽(yù)為“邊遠支行的一朵奇葩”。該公司2007年的國際業(yè)務(wù)量為5000多萬(wàn)美元，人民幣存款余額日均500多萬(wàn)元，美元存款200多萬(wàn)元，每月在我行代發(fā)工資2000多戶(hù)，金額達200多萬(wàn)元人民幣，該客戶(hù)本來(lái)在華商銀行辦理業(yè)務(wù)，在區內同業(yè)競爭中我行也處于不利的位置，為此我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了外勤人員專(zhuān)題會(huì )，研究部署開(kāi)拓該客戶(hù)的方案。首先對該公司進(jìn)行摸底。了解到該公司為外商獨資企業(yè)，在國內外都有較高聲譽(yù)，對銀行要求較高，但一旦建立業(yè)務(wù)關(guān)系，一般不易轉行，合作較穩定。其次，實(shí)行“人盯人”戰術(shù)。安排一個(gè)信貸員盯住該企業(yè)的情況，而且定期到單位和家中拜訪(fǎng)、聯(lián)絡(luò )，跟客戶(hù)建立一種較親密的關(guān)系。再次，抓住契機，乘“虛”而入。當我行了解到抓住這個(gè)契機，趕快“乘虛”而入，在上級行的支持下，在公司安裝了柜員機，有效地解決了該司代發(fā)工資的問(wèn)題。同時(shí)在其它業(yè)務(wù)上趕愉進(jìn)行宣傳攻勢和爭取工作，終于使客戶(hù)順利到我行全面開(kāi)展業(yè)務(wù)。
突泉縣農村信用合作聯(lián)社。
為切實(shí)做好全轄案件防控及反洗錢(qián)工作，有效防范案件和洗錢(qián)犯罪的發(fā)生，提升農村信用社服務(wù)水平，維護農村金融穩定，確保農村信用社健康發(fā)展，特簽訂本責任書(shū)。
（一）各信用社、營(yíng)業(yè)部當年新發(fā)生或發(fā)現各類(lèi)經(jīng)濟案件的，實(shí)行“一票否決”，取消發(fā)案單位當年“雙先”評選資格，并視情節輕重和涉案金額大小，按照《內蒙古農村信用社案件責任追究暫行規定》及案件防控工作要求，對各社、部主任及相關(guān)責任人予以問(wèn)責。
（二）凡發(fā)現各信用社、營(yíng)業(yè)部及員工參與民間融資、銀行客戶(hù)轉借貸款資金、作假賬、虛列費用、截留收入、賬外經(jīng)營(yíng)、私設“小金庫”等嚴重違法、違紀、違規經(jīng)營(yíng)行為的，依法依規對各社、部主任和相關(guān)責任人予以嚴肅處理，觸犯法律的，依法追究責任。
二、反洗錢(qián)工作。
（一）各信用社、營(yíng)業(yè)部必須成立反洗錢(qián)工作組織，設立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確反洗錢(qián)專(zhuān)管員和信息聯(lián)絡(luò )員，遵守有關(guān)反洗錢(qián)的規章、法規和法律，嚴格遵守客戶(hù)身份識別等15項內控制度，并做好反洗錢(qián)年初工作安排和年終總結工作。
（二）建立反洗錢(qián)宣傳和培訓機制，將反洗錢(qián)工作責任落實(shí)到一線(xiàn)工作崗位和具體工作人員。按要求報送大額和可疑資金交易，提供真實(shí)完整準確的交易信息，保守反洗錢(qián)工作秘密，做好資料存檔工作。
（三）凡因工作人員違規被監管部門(mén)給予經(jīng)濟處罰，由責任人承擔。凡觸犯刑律的，移送司法機關(guān)處理。
三、本責任書(shū)一式兩份，雙方各執一份，自簽訂之日起生效。
突泉縣農村信用合作聯(lián)社理事長(cháng)（簽字）：
信用社（部）主任（簽字）：
2014年月。
日
各位領(lǐng)導：
根據安海黨［2012］26號文件精神，結合公司實(shí)際，公司黨委對開(kāi)展好廉潔風(fēng)險防控工作進(jìn)行了認真研究，制定了相關(guān)實(shí)施方案，按照集團黨委要求，廉潔風(fēng)險防控管理工作主要分四個(gè)步驟：
一、動(dòng)員部署階段；
三、
制定防控措施階段；
四、
總結。
檢查驗收階段。按照相關(guān)時(shí)間、節點(diǎn)要求，前兩個(gè)階段工作基本完成，第三個(gè)階段正在進(jìn)行，現將具體工作匯報如下：
6月29日公司黨委召開(kāi)黨員大會(huì )，傳達集團公司黨委《關(guān)于開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控管理工作的實(shí)施方案》，學(xué)習廉潔風(fēng)險防控工作相關(guān)資料，進(jìn)一步明確開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控工作的流程和要點(diǎn)，對公司開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控工作進(jìn)行全面布置。
6月30日公司制定下發(fā)黨14號文《關(guān)于下發(fā)公司海螺公司關(guān)于開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控管理工作實(shí)施方案的通知》，進(jìn)一步落實(shí)公司海螺公司廉潔風(fēng)險防控工作的流程和要點(diǎn)，并對公司各部門(mén)廉潔風(fēng)險防控工作提出具體要求。
程、制度機制等方面，分別查找崗位、部門(mén)廉潔風(fēng)險，認真梳理分析，全面排查找準廉潔風(fēng)險點(diǎn)。
8月2日公司召開(kāi)黨委中心組學(xué)習會(huì )議，進(jìn)一步傳達《集團公司廉潔風(fēng)險防控工作領(lǐng)導小組研討推進(jìn)會(huì )》精神，并要求各部門(mén)在前期工作的基礎上，將廉潔風(fēng)險防控工作落實(shí)到人員、到崗位、到部門(mén)、到公司領(lǐng)導班子的防范領(lǐng)域，并將部門(mén)和崗位風(fēng)險點(diǎn)登記匯總。據統計，公司各部門(mén)經(jīng)過(guò)自查共計125處部門(mén)職責風(fēng)險點(diǎn)，179處崗位風(fēng)險點(diǎn)。
8月30日公司召開(kāi)廉潔風(fēng)險防控內部推進(jìn)會(huì )，通報各單位廉潔風(fēng)險防控自查情況，布置下一階段重點(diǎn)工作。
9月-10月著(zhù)重圍繞查找的風(fēng)險點(diǎn)和確定的風(fēng)險等級，制定針對性和操作性強、具體管用、切實(shí)可行的防控措施，化解廉潔風(fēng)險。主要從崗位風(fēng)險防控和部門(mén)風(fēng)險防控方面入手，屬于崗位職責的，教育引導各級管理人員和關(guān)鍵崗位人員學(xué)習業(yè)務(wù)，學(xué)習制度，筑牢思想道德防線(xiàn)。屬于業(yè)務(wù)流程的，按照高效廉潔的原則，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程；屬于制度機制缺失或不完善的，健全完善相關(guān)制度機制，并抓好制度的落實(shí)。
在下一階段，我們要切實(shí)貫徹落實(shí)上級黨組織的指示精神，深化認識，統一思想，加強領(lǐng)導，強化措施，全面完成廉潔風(fēng)險防控工作。