報告范文是對某一事件、現象或情況進(jìn)行客觀(guān)記錄和分析的一種書(shū)面材料，它可以為我們提供客觀(guān)的參考和思考，我覺(jué)得我們需要閱讀一些相關(guān)的報告范文。以下是一些經(jīng)典的報告范文，希望對大家撰寫(xiě)自己的報告范文有所幫助。

風(fēng)險排查報告

為認真開(kāi)展非法集資排查工作，全力維護我鄉社會(huì )穩定，在鄉黨委、政府的高度重視下，根據《縣開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)方案》文件要求，我鄉認真開(kāi)展非法集資風(fēng)險自查工作，現將此項工作開(kāi)展情況自查如下：

為有效進(jìn)行非法集資排查活動(dòng)，保護群眾利益不受侵害，我鄉綜治辦通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，安排部署非法集資風(fēng)險排查工作，會(huì )議制訂了實(shí)施方案，并明確相關(guān)人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。

結合我鄉實(shí)際，通過(guò)發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢(xún)等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過(guò)一系列宣傳教育活動(dòng)，真正讓社會(huì )公眾自覺(jué)遠離非法集資、主動(dòng)舉報非法集資現象。

為保障此次自查工作徹底、不留死角，領(lǐng)導小組各成員分組對鄉屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進(jìn)行了全面排查，未發(fā)現存在非法集資現象，同時(shí)也未接到群眾舉報非法集資現象。

風(fēng)險排查報告

xxxx有限公司：

為全面貫徹落實(shí)xxx20xx年風(fēng)險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展公司系統20xx年度風(fēng)險排查工作的通知》要求，我公司繼續鞏固和落實(shí)前期“壓庫存，防風(fēng)險”專(zhuān)項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，并積極促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：

為加強公司風(fēng)險管理，及時(shí)查找、發(fā)現和糾正存在的問(wèn)題，防范并遏制庫存風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險，xx公司專(zhuān)門(mén)成了以公司總經(jīng)理為組長(cháng)的專(zhuān)項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)情況，對各部門(mén)的業(yè)務(wù)管理、制度執行、風(fēng)控防范等方面進(jìn)行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門(mén)負責人組成，具體成員如下：

小組組長(cháng)：xx。

副組長(cháng)：xxx、xxx、xxx。

成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。

本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專(zhuān)項檢查小組成員根據業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動(dòng)性風(fēng)險，并結合前期“壓庫存、防風(fēng)險”專(zhuān)項治理中相關(guān)整改問(wèn)題，重新梳理整改時(shí)間節點(diǎn)，對去化措施、時(shí)間節點(diǎn)做出了調整。同時(shí)認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險。

經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規范，不存在重大風(fēng)險，但在自查過(guò)程中也發(fā)現一些風(fēng)險隱患，公司已采取針對措施進(jìn)行整改，將定期開(kāi)展風(fēng)險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。具體檢查結果報告如下：

（一）經(jīng)營(yíng)管理方面。

問(wèn)題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項目管理以來(lái)，xx公司現有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀(guān)上在經(jīng)營(yíng)管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒(méi)有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險。

整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開(kāi)發(fā)具體實(shí)際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進(jìn)行梳理，理順四家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。

目前整改進(jìn)度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。

預計整改完成時(shí)間：20xx年4月底前完成。

（二）去庫存方面。

公司自身項目及意向客戶(hù)特點(diǎn)靈活制定銷(xiāo)售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。

目前整改進(jìn)度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開(kāi)展“攻堅六十天、再上新征程”營(yíng)銷(xiāo)大會(huì )戰活動(dòng)，目前二期二組團剩余房源以特價(jià)房方式對剩余尾盤(pán)進(jìn)行銷(xiāo)售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開(kāi)平走的節奏將未開(kāi)始樓棟推出1個(gè)月—2個(gè)月銷(xiāo)售周期，多條產(chǎn)品線(xiàn)并走，形成價(jià)格階梯，以擠壓客戶(hù)，去化主力產(chǎn)品。

預計整改完成時(shí)間：對二期二組團剩余尾盤(pán)進(jìn)行清盤(pán)，三期在20xx年12月底前銷(xiāo)售額力爭既定目標。

（三）流動(dòng)性方面。

問(wèn)題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開(kāi)發(fā)貸款，根據目前的財務(wù)狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營(yíng)現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險。

整改措施：根據公司經(jīng)營(yíng)計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進(jìn)行溝通，申請文萃路項目開(kāi)發(fā)貸款約2億元；同時(shí)加強與信托等融資機構進(jìn)行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產(chǎn)”合作開(kāi)發(fā)模式。

目前整改進(jìn)度：結合公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資。

預計整改完成時(shí)間：20xx年7月底前完成新融資。

（四）其他風(fēng)險因素。

問(wèn)題1:xx理想城三期材料出入庫手續存在個(gè)別批次材料因直接。

現場(chǎng)出庫導致控制不嚴，出現手續日期延后情況;xx泉天下項目施工現場(chǎng)門(mén)窗、電梯等成品保護存在安全風(fēng)險。

整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規范的現象，工程部制定統一文件格式管理，規范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門(mén)窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現場(chǎng)負責看護，確保復工前的門(mén)窗、電梯后續使用。

目前整改進(jìn)度：對已對xx理想城庫存材料進(jìn)行全面清理盤(pán)點(diǎn)，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門(mén)窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現場(chǎng)負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進(jìn)行維護。

預計整改完成時(shí)間：20xx年12月底、項目項目重新啟動(dòng)前。問(wèn)題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線(xiàn)城市，當地經(jīng)濟及房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢更為嚴峻，目前尚無(wú)法準確判斷完成處臵的具體時(shí)間。同時(shí)考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動(dòng)前，及時(shí)與各付款單位進(jìn)行溝通、協(xié)調。

目前整改進(jìn)度：根據公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現場(chǎng)簽證單等審批程序，對未付款項目進(jìn)行分類(lèi)，并在合理控制項目開(kāi)發(fā)節奏的基礎上，暫緩工程款支付。

預計整改完成時(shí)間：根據項目項目處臵進(jìn)展情況，合理統籌工程款支付工作。

針對自查中發(fā)現的上述問(wèn)題，xx公司將在后續的工作中進(jìn)一步。

鞏固自查整改成果，不斷完善和規范工作程序，防范規避風(fēng)險。同時(shí)，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長(cháng)效機制，公司將在嚴格落實(shí)整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規范性經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類(lèi)問(wèn)題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

風(fēng)險排查報告

根據xxx部于xxx下發(fā)的《全面開(kāi)展風(fēng)險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會(huì )計檢查內容一覽表》進(jìn)行了自查，自查情況如下：

我支行上門(mén)服務(wù)對象為大連錦輝購物廣場(chǎng)，根據相關(guān)要求，建立了《上門(mén)服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專(zhuān)用運鈔車(chē)輛及安全保衛人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。

根據相關(guān)規定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執行出入庫手續。

堅持執行持證上崗，堅持雙人開(kāi)封包，密碼鑰匙分離保管，現金審批執行三級簽章，堅持查庫制度。

我支行銀企對賬崗為專(zhuān)職授權員，能夠做到對賬回執核對印鑒，但存在授權員休息時(shí)，先代核再由授權員二次審核的現象。

存在聯(lián)動(dòng)門(mén)通道無(wú)監控問(wèn)題。

嚴格執行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅持查庫制度。

嚴格執行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專(zhuān)人保管、專(zhuān)人使用、保管人與使用人一致，無(wú)私刻印章現象。

柜員注冊登記簿與核心系統柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時(shí)對調離、輪崗人員進(jìn)行更改。

按規定裝訂、保管、調閱，嚴格執行會(huì )計檔案專(zhuān)庫保管、雙人管理及調閱手續。

嚴格執行atm相關(guān)要求，設立相關(guān)登記簿，堅持武裝守護、監控下專(zhuān)人分崗管理。

人行管理項下的帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查系統、反對洗錢(qián)系統、管理員、操作員與實(shí)際不符現象。

銀行案件風(fēng)險排查工作情況自查報告年

xx銀監分局：

按照xx銀監局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查?，F就有關(guān)情況報告如下：

一、加強組織領(lǐng)導。根據xx銀監分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會(huì )信息部牽頭，抽調客戶(hù)業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作。

二、認真開(kāi)展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè)xx戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶(hù)資料x(chóng)x份。

《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢(qián)法》、《金融機構身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級分類(lèi)管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進(jìn)對所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)信息、反洗錢(qián)系統中客戶(hù)風(fēng)險等級功能模塊開(kāi)戶(hù)企業(yè)信息、電子驗印系統中開(kāi)戶(hù)信息及預留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。

x季度我行新增客戶(hù)x戶(hù)，變更賬戶(hù)信息xx戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)x戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數為xx戶(hù)，開(kāi)立賬戶(hù)總戶(hù)數為xx戶(hù)，其中：基本戶(hù)xx戶(hù)、一般戶(hù)xx戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)xx戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)xx戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗印系統對客戶(hù)預留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗證，沒(méi)有發(fā)現違規辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。

（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元，其中：匯入xx筆、金額xx萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉大額款項問(wèn)題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。

(四)現金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長(cháng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現違規辦理大額取現的問(wèn)題。

三、今后工作打算。

制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。

（二）強化各項。

規章制度。

的學(xué)習。繼續堅持每周二、四集中學(xué)習。

制度。

進(jìn)一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內控制度的執行力及風(fēng)險防范意識消除麻痹大意思想堵塞漏洞從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。

穩定高效的運行。納入財會(huì )、信貸工作的考評范圍，加大對財會(huì )、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門(mén)做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。

情況。

統計表。

xxx年xx月xx日。

風(fēng)險排查報告

根據包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結合金融機構風(fēng)險防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉變工作思路，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節，從執行各項規章制度細節入手，各條線(xiàn)部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險上找問(wèn)題，對檢查發(fā)現的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F匯報如下：

一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1、認真落實(shí)各部門(mén)案件防控工作的各項措施，實(shí)行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮銀行金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。

2、認真落實(shí)《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》，在我行開(kāi)展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3、為強化我行的金融管理，結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。

認真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件精神，我行結合實(shí)際，全行范圍內開(kāi)展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )，對案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長(cháng)任組長(cháng)、辦公室、會(huì )計結算部、風(fēng)險合規部等部門(mén)負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)負責人必須本著(zhù)對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

“一把手”負總責，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部門(mén)加強溝通，充分信息共享，形成了各部門(mén)齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生。

認真開(kāi)展專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專(zhuān)項行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。一是緊密結合我行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。

2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)聽(tīng)取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門(mén)負責人進(jìn)行民主測評。部門(mén)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

3、重點(diǎn)突出排查部門(mén)負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著(zhù)重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問(wèn)題。排查面達到100%。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。

為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件要求，在現有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強內控管理的同時(shí)，建立了對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監督工作得到了領(lǐng)導高度重視，配備了監控人員，落實(shí)了監控職責，實(shí)施了監控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險監控工作取得較好的成績(jì)。

監控檢查采取的主要措施：

1、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2、各部門(mén)領(lǐng)導對基層部門(mén)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現的問(wèn)題現場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查發(fā)現問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內由問(wèn)題部門(mén)將整改結果回復，對無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規，由問(wèn)題部門(mén)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明。

為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據檢查情況制定結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。

我行在制定相關(guān)規定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會(huì )計主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執行規范的柜員進(jìn)行表?yè)P獎勵；對督導發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行通報批評，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對每星期一次的現場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯，規范了柜面操作，降低了風(fēng)險。

（一）完善會(huì )計結算管理制度，本部堅定執行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風(fēng)險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等，通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。

（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。

（三）完善員工服務(wù)規范管理制度?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮銀行服務(wù)規范實(shí)施細則》的同時(shí)，又分別制定了《掇刀包商村鎮銀行營(yíng)業(yè)部服務(wù)規程》、《柜員服務(wù)考評管理辦法》等，進(jìn)一步有效地規范了服務(wù)質(zhì)量的管理。

（四）完善安全保衛制度，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行安全保衛工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮銀行案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮銀行計算機安全運行管理規定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。

（一）是夯實(shí)基礎，梳理風(fēng)險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶(hù)管理流程、資金調度業(yè)務(wù)流程、對賬戶(hù)管理、財務(wù)核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統一文件，及時(shí)解決了制度執行中的難題。

（二）是加強配合，做好會(huì )計檢查組織工作。按照會(huì )計管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節，我行組織相關(guān)人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時(shí)穩定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。

（三）是加強現金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營(yíng)業(yè)部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營(yíng)業(yè)機構負責人及會(huì )計主管每星期一次查庫；主管部門(mén)每月一次查庫；行長(cháng)每季實(shí)行定期不定期查庫。

為規范我行的安全保衛工作，我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門(mén)安全管理規章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負責”的原則，督促營(yíng)業(yè)室負責人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內容進(jìn)行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。

通過(guò)對營(yíng)業(yè)室監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)對設備的清潔、維護保養，一方面通過(guò)對監控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

1、進(jìn)一步提高認識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認識開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監控檢查職責，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實(shí)效。

2、加大監控檢查發(fā)現問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現問(wèn)題得到有效整改。對于監控檢查發(fā)現的問(wèn)題，按照有關(guān)規定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認真對待。

3、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平。

4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現象，對發(fā)現的問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生。

5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機構網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責任人。

案件防控風(fēng)險排查的自查報告

風(fēng)險排查報告

xx市銀監分局：

按照《xx市銀監分局辦公室轉發(fā)監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。

為做好此次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(cháng)的'非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組，實(shí)行“一把手”負責制，層層落實(shí)排查責任和任務(wù)；二是在內容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或實(shí)施民間借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細致排查。

在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：

一是加強組織領(lǐng)導；

二是強化協(xié)作配合；

三是注重宣傳教育；

四是發(fā)現風(fēng)險案件及時(shí)處置移交。

20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責做了具體分工，風(fēng)險管理部門(mén)主要負責本行轄內、本部門(mén)員工涉嫌參與或實(shí)施非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險管理部門(mén)負責根據排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。

在具體操作中：

一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。

另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項非法集資排查中，有涉及社會(huì )融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習時(shí)間在全行范圍內組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習，通過(guò)學(xué)習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

風(fēng)險排查報告

我們針對干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務(wù)水平、技術(shù)能力、廉潔從政等方面存在突出問(wèn)題進(jìn)行深挖細找，認真組織干部職工學(xué)習業(yè)務(wù)水平和“五公開(kāi)”、“十不準”，領(lǐng)導干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習，生活上互相幫助。

在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問(wèn)題，干部職工工作作風(fēng)大為改觀(guān)，工作質(zhì)量和效率明顯提高。

風(fēng)險排查報告

（一）是夯實(shí)基礎，梳理風(fēng)險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶(hù)管理流程、資金調度業(yè)務(wù)流程、對賬戶(hù)管理、財務(wù)核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統一文件，及時(shí)解決了制度執行中的難題。

（二）是加強配合，做好會(huì )計檢查組織工作。按照會(huì )計管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節，我行組織相關(guān)人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時(shí)穩定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。

（三）是加強現金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營(yíng)業(yè)部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營(yíng)業(yè)機構負責人及會(huì )計主管每星期一次查庫；主管部門(mén)每月一次查庫；行長(cháng)每季實(shí)行定期不定期查庫。

風(fēng)險排查報告

組織“不規范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內控管理水平。

此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。

風(fēng)險排查報告

**委托第三方專(zhuān)業(yè)機構對各鎮（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險排查，并認定風(fēng)險等級，建立農村削坡建房風(fēng)險點(diǎn)整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農村削坡建房風(fēng)險點(diǎn)隱患共**戶(hù)，其中極高風(fēng)險**戶(hù)、高風(fēng)險**戶(hù)、中風(fēng)險**戶(hù)、低風(fēng)險**戶(hù)。

制定方案、落實(shí)責任。制定我縣農村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實(shí)各鎮（街）村工作責任，落實(shí)整改措施、明確整治，從20xx年開(kāi)始，按三年時(shí)間完成整治風(fēng)險點(diǎn)工作任務(wù)。

風(fēng)險排查報告

我校由安全小組嚴格按照問(wèn)題清單一一排查。

1.我校是全封閉式學(xué)校，學(xué)校無(wú)學(xué)生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。

2.學(xué)校無(wú)未辦理教師資格證的教師在學(xué)校從事教學(xué)工作。

3.學(xué)校不存在1名男教師單獨包班的情況。

4.學(xué)校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學(xué)期對教職工開(kāi)展至少2次法治教育、警示教育培訓。

5.學(xué)校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學(xué)生開(kāi)展心理和生理健康教育。

6.學(xué)校對學(xué)生及家長(cháng)開(kāi)展預防xx宣傳和法治教育。

7.學(xué)校設立防xx舉報箱、公布舉報電話(huà)。

8.學(xué)校把全體教職工納入師德教育周活動(dòng)參與對象。

9.學(xué)校認真開(kāi)展師德師風(fēng)監測和考核，隨時(shí)掌握學(xué)校師德師風(fēng)狀況。10.學(xué)校認真落實(shí)食堂、營(yíng)養餐管理的系列制度，嚴把食品安全關(guān)。

11.學(xué)校無(wú)校車(chē)，不存在非法校車(chē)接送學(xué)生以及學(xué)生搭乘農用車(chē)、黑車(chē)等非法營(yíng)運車(chē)輛的情況。

12.學(xué)校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。

（二）物防技防隱患。

1.學(xué)校視頻監控全覆蓋，但未接入公安“天網(wǎng)”工程。

2.學(xué)校領(lǐng)導定期對視頻監控進(jìn)行回放查看。

3.學(xué)校圍墻完全封閉，門(mén)衛室工作規范正常。

（三）人防隱患。

2.學(xué)校未發(fā)現與異性學(xué)生言行隨意，不注重教師形象的教職人員；

5.學(xué)校未發(fā)現喝酒后進(jìn)入校園的人員；

6.學(xué)校未發(fā)現未經(jīng)學(xué)校允許將學(xué)生帶離學(xué)生宿舍、學(xué)校行為的人員；

7.學(xué)校未發(fā)現校園內其他可能存在侵害學(xué)生的人員。

風(fēng)險排查報告

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行長(cháng)的指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。

計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

風(fēng)險排查報告

為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件要求，在現有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強內控管理的同時(shí)，建立了對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監督工作得到了領(lǐng)導高度重視，配備了監控人員，落實(shí)了監控職責，實(shí)施了監控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險監控工作取得較好的成績(jì)。

監控檢查采取的主要措施：

1、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2、各部門(mén)領(lǐng)導對基層部門(mén)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現的問(wèn)題現場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查發(fā)現問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內由問(wèn)題部門(mén)將整改結果回復，對無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規，由問(wèn)題部門(mén)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明。

風(fēng)險排查報告

我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由***銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"***"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。

風(fēng)險排查報告

為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)］335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F將自查情況報告如下：