ID：8730572
時(shí)間：2024-01-08 20:28:36
上傳者：紫薇兒融資可以提高企業(yè)的競爭力，通過(guò)增加資本投入來(lái)提升企業(yè)的資源配置能力。接下來(lái)是一些成功企業(yè)融資的經(jīng)驗分享，希望對大家有所啟發(fā)。
一.公司概況描述。
二.公司的宗旨和目標。
三.公司目前股權結構。
四.已投入的`資金及用途。
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。
六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。
七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介。
八.核心經(jīng)營(yíng)團隊。
九.公司優(yōu)勢說(shuō)明。
十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還。
十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）。
十二.財務(wù)分析。
1.財務(wù)歷史數據。
2.財務(wù)預計。
3.資產(chǎn)負債情況。
第二部分綜述。
第一章公司介紹。
一．公司的宗旨。
二．公司簡(jiǎn)介資料。
三．各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標。
四．公司管理。
1.董事會(huì )。
2.經(jīng)營(yíng)團隊。
3.外部支持。
第二章技術(shù)與產(chǎn)品。
一．技術(shù)描述及技術(shù)持有。
二．產(chǎn)品狀況。
1.主要產(chǎn)品目錄。
2.產(chǎn)品特性。
3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
4.研發(fā)計劃及時(shí)間表。
5.知識產(chǎn)權策略。
6.無(wú)形資產(chǎn)。
三．產(chǎn)品生產(chǎn)。
1．資源及原材料供應。
2．現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。
3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力。
4．原有主要設備及需添置設備。
5．產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。
6．包裝與儲運。
第三章市場(chǎng)分析。
一．市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分。
二．目標市場(chǎng)的設定。
三．產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。
四．目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況（如果沒(méi)有專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)調研資訊支撐可根據企業(yè)相關(guān)提供資訊完成）。
五．市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )。
六．行業(yè)政策。
第四章競爭分析。
一．有無(wú)行業(yè)壟斷。
二．從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額。
三．主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況。
四．潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析。
五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。
第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
一．概述營(yíng)銷(xiāo)計劃。
二．銷(xiāo)售政策的制定。
三．銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)。
四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況。
五．銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。
六．促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透。
1.主要促銷(xiāo)方式。
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。
七．產(chǎn)品價(jià)格方案。
1.定價(jià)依據和價(jià)格結構。
2.影響價(jià)格變化的因素和對策。
八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。
九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標。
第六章投資說(shuō)明。
一．資金需求說(shuō)明（用量/期限）。
二．資金使用計劃及進(jìn)度。
三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等）。
四．資本結構。
五．回報/償還計劃。
一、項目介紹。
主要生產(chǎn)全自動(dòng)粉末壓機。一種集送料、插銅線(xiàn)、成型、剪線(xiàn)，推出，全自動(dòng)完成整個(gè)工作過(guò)程的全自動(dòng)粉末壓機。廣泛用于電碳，碳刷，粉末冶金，硬質(zhì)合金，磁性材料，精細陶瓷等其他膠木制品行業(yè)。是目前國內同類(lèi)設備最先進(jìn)的設備!市場(chǎng)前景非?？捎^(guān)！
二、投資分析。
目前國內生產(chǎn)全自動(dòng)粉末壓機的廠(chǎng)家不是很多,主要有：南京法艾英精密機械有限公司，東臺東源機械有限公司，上海毅申機械設備有限公司等幾家單位。其中技術(shù)、和生產(chǎn)實(shí)力只有南京法艾英精密較機械有限公司稍微強大。但他們的產(chǎn)品都屬機械式的，不穩定，做不出精密的產(chǎn)品，我們設計的產(chǎn)品是液壓式的，在目前國內處于領(lǐng)先地位，非常穩定，適合任何精密產(chǎn)品的壓制，全球電碳行業(yè)最大的企業(yè)德國schunk集團崇德通用電碳都采購該設備，以及國內電碳行業(yè)較有名氣的企業(yè)如：河北任丘光明電碳，蘇州太倉東南電碳等企業(yè)都是采購該設備。該設備在目前國內市場(chǎng)上還是處于空白。這是我們的優(yōu)勢。
三、計劃規模。
首先必須注冊自己的機械公司。需要資金投入150萬(wàn)左右。
四、成本分析。
a.設備投入：普通車(chē)床，小型鉆床，鉗工工作平臺，鉗工劃線(xiàn)平臺，電焊機，機械量具，打印機，傳真機等共5萬(wàn)元左右。
b.人員投入約3-4人，2-3人為機械裝配鉗工，其中電工1人。本人兼：機械工程師及營(yíng)銷(xiāo)工程師。公司員工工資15萬(wàn)/年。
f.營(yíng)銷(xiāo)成本8000元/臺。10臺共計：8萬(wàn)。
g.以上成本共計：136萬(wàn)。
h.頭年生產(chǎn)10/臺其中6臺20t,4臺30t.20t售價(jià):20萬(wàn)/臺.0t售價(jià)24萬(wàn)/臺。共計產(chǎn)值：216萬(wàn)。
盈利：216萬(wàn)—136萬(wàn)=80萬(wàn)。
五、經(jīng)營(yíng)模式。
所有的壓機零部件均外協(xié)加工，自己組裝。自己營(yíng)銷(xiāo)。
六、總結。
計劃頭年生產(chǎn)10臺，爭取頭年銷(xiāo)售10臺。如果這一目標能實(shí)現，頭年投資150萬(wàn)，就能實(shí)現頭年盈利80萬(wàn)左右。
第一章公司基本情況。
1.1企業(yè)簡(jiǎn)介。
公司名稱(chēng)、成立時(shí)間、發(fā)展歷史、員工數量、產(chǎn)品和服務(wù)、股權結構。
1.2公司經(jīng)營(yíng)財務(wù)歷史。
1.3公司榮譽(yù)。
第二章公司組織及管理。
2.1公司對外投資。
2.2公司組織架構。
2.3公司人員結構。
2.4公司管理情況。
企業(yè)創(chuàng )始人、管理架構和團隊、主要管理者的基本情況。
第三章公司產(chǎn)品與技術(shù)介紹。
3.1產(chǎn)品介紹及特色。
3.2產(chǎn)品銷(xiāo)售范圍和渠道。
3.3產(chǎn)業(yè)鏈格局。
3.4產(chǎn)品市場(chǎng)現狀及發(fā)展趨勢。
第四章公司產(chǎn)品技術(shù)及研發(fā)。
4.1公司主營(yíng)產(chǎn)品。
4.2公司產(chǎn)品優(yōu)勢。
4.3公司產(chǎn)品技術(shù)專(zhuān)利。
4.4公司未來(lái)三年產(chǎn)品發(fā)展計劃。
4.5公司技術(shù)來(lái)源。
4.6公司核心技術(shù)。
4.7研究與開(kāi)發(fā)。
第五章行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展。
5.1行業(yè)。
5.2市場(chǎng)前景。
第六章市場(chǎng)競爭與策略。
6.1主要競爭對手狀況。
6.2公司競爭優(yōu)勢。
市場(chǎng)地位技術(shù)優(yōu)勢資源優(yōu)勢管理優(yōu)勢其他優(yōu)勢。
6.3公司營(yíng)銷(xiāo)計劃。
6.4客戶(hù)、品牌開(kāi)發(fā)計劃。
6.5未來(lái)三年盈利預測及說(shuō)明預期增長(cháng)率和份額。
第七章公司財務(wù)狀況。
過(guò)去三年的財務(wù)情況、業(yè)務(wù)收入、毛利、凈利、應收賬款、存貨、苦丁資產(chǎn)、負債、凈資產(chǎn)、運營(yíng)成本、預期收支平衡日期、財務(wù)預測等。
第八章股權融資。
方案。
8.1股權融資的目的8.2股權融資需求計劃。
第一章：摘要。
第二章：公司介紹。
一、宗旨（任務(wù)）。
二、公司簡(jiǎn)介。
三、公司戰略。
1．產(chǎn)品及服務(wù)a：
2．產(chǎn)品及服務(wù)b，等等：
3．客戶(hù)合同的開(kāi)發(fā)、培訓及咨詢(xún)等業(yè)務(wù)：
四、技術(shù)。
1、專(zhuān)利技術(shù)：
2、相關(guān)技術(shù)的使用情況（技術(shù)間的關(guān)系）：
五、價(jià)值評估。
六、公司管理。
1．管理隊伍狀況。
2．外部支持：
3．董事會(huì )：
七、組織、協(xié)作及對外關(guān)系：
八、知識產(chǎn)權策略。
九、場(chǎng)地與設施。
十、風(fēng)險。
第三章：市場(chǎng)分析。
一、市場(chǎng)介紹。
二、目標市場(chǎng)。
三、顧客的購買(mǎi)準則。
四、銷(xiāo)售策略。
五、市場(chǎng)滲透和銷(xiāo)售量。
第四章，競爭性分析。
一、競爭者。
二、競爭策略或消除壁壘。
1．競爭者[a，b等]。
第五章；產(chǎn)品與服務(wù)。
一、產(chǎn)品品種規劃。
二、研究與開(kāi)發(fā)。
三、未來(lái)產(chǎn)品和服務(wù)規劃。
四、生產(chǎn)與儲運。
五、包裝。
六、實(shí)施階段。
七、服務(wù)與支持。
第六章市場(chǎng)與銷(xiāo)售。
一、市場(chǎng)計劃。
二、銷(xiāo)售策略。
1、實(shí)時(shí)銷(xiāo)售方法。
2、產(chǎn)品定位。
三、銷(xiāo)售渠道與伙伴。
四、銷(xiāo)售周期：
五、定價(jià)策略。
1、產(chǎn)品、服務(wù)：
2、產(chǎn)品/服務(wù)b。
六、市場(chǎng)聯(lián)絡(luò )；
1、貿易展銷(xiāo)會(huì )。
2、廣告宣傳。
3、新聞發(fā)布會(huì )。
4、會(huì )議/學(xué)術(shù)討論會(huì )。
5、國際互聯(lián)網(wǎng)促銷(xiāo)。
6、其它促銷(xiāo)因素。
7、貿易刊物、文章報導。
8、直接郵寄。
七、社會(huì )認證。
一、財務(wù)匯總。
二、財務(wù)報表。
三、資金需求。
四、預計收入報表。
五、資產(chǎn)負債預計表：
六、現金流量表：
第八章附錄。
一、[你公司或項目]的背景與機構設置：
二、市場(chǎng)背景：
三、管理層人員簡(jiǎn)歷。
四、董事會(huì )。
五、行業(yè)關(guān)系。
六、競爭對手的文件資料：
七、公司現狀。
八、顧客名單。
九、新聞剪報與發(fā)行物：
十、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
十一、專(zhuān)門(mén)術(shù)語(yǔ)。
第九章圖表。
第一章影視投資項目項目概要。
一、項目公司。
二、項目簡(jiǎn)介。
三、客戶(hù)基礎。
四、市場(chǎng)機遇。
七、項目成功的關(guān)鍵。
八、公司使命。
九、經(jīng)濟目標。
第二章公司介紹。
一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司。
二、公司組織結構。
三、歷史財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況。
四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎。
五、公司地理位置。
六、公司發(fā)展戰略。
七、公司內部控制管理。
第三章項目/影視投資項目產(chǎn)品介紹。
二、產(chǎn)品特性。
三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料。
四、產(chǎn)品加工工藝。
五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設備。
六、核心生產(chǎn)設備。
七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
八、研發(fā)計劃及時(shí)間表。
九、知識產(chǎn)權策略。
十、無(wú)形資產(chǎn)（商標知識產(chǎn)權專(zhuān)利等）。
十二、項目建設基本方案。
第四章影視投資項目產(chǎn)品市場(chǎng)分析。
一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析。
二、目標區域產(chǎn)品供需現狀與預測（目標市場(chǎng)分析）。
三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析。
四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析。
五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析。
六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析。
七、競爭對手情況與分析。
1、競爭對手情況。
2、競爭對手情況分析。
八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析。
九、產(chǎn)品市場(chǎng)預測。
第五章影視投資項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰略與實(shí)施計劃。
一、項目執行戰略。
三、公司發(fā)展戰略。
四、市場(chǎng)快速反應系統（iis）建設。
五、企業(yè)安全管理系統（she）建設。
六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。
1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略。
2、產(chǎn)品定價(jià)策略。
3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略。
4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)。
七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統。
八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計劃。
第六章影視投資項目產(chǎn)品項目swot綜合分析。
一、項目?jì)?yōu)勢分析。
二、項目弱勢分析。
四、項目威脅分析。
五、swot綜合分析。
一、組織結構。
二、管理團隊介紹。
三、管理團隊建設與完善。
四、人員招聘與培訓計劃。
五、人員管理制度與激勵機制。
六、成本控制管理。
第八章項目風(fēng)險分析與規避對策。
一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險及其規避。
二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規避。
三、安全、污染風(fēng)險及控制。
四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險及其規避。
五、政策風(fēng)險及其規避。
第九章影視投資項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措。
四、貸款方式及還款保證。
第十章影視投資項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預算。
一、財務(wù)分析說(shuō)明。
二、財務(wù)資料預測。
1、銷(xiāo)售收入明細表。
2、成本費用明細表。
3、薪金水平明細表。
4、固定資產(chǎn)明細表。
5、資產(chǎn)負債表。
6、利潤及利潤分配明細表。
7、現金流量表。
8、財務(wù)收益能力分析。
8.1財務(wù)盈利能力分析。
8.2項目清償能力分析。
第十一章公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析。
一、分析方法的選擇。
二、收益年限的確定。
三、基本數據。
四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定附件附表：
一、附件。
二、附表。
想要進(jìn)行項目融資嗎？那么相關(guān)的融資計劃書(shū)應該怎么寫(xiě)呢？下面是小編分享給大家的項目融資計劃書(shū)，歡迎閱讀。
1、公司簡(jiǎn)介。
主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀。
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實(shí)力。
股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績(jì)。
對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。
5、資信程度。
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì )決議。
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言怎么寫(xiě)項目融資計劃書(shū)怎么寫(xiě)項目融資計劃書(shū)。
1、項目的基本情況。
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來(lái)歷。
項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的`項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件。
項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入。
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位。
指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等。
6、建造的過(guò)程和保證。
項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。
1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析。
房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。
3、競爭對手和可比較案例。
分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素。
未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。
1、人員構成。
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構。
企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規范性。
管理制度，管理結構等的評價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項。
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。
資金的來(lái)源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
1、融資方式。
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款。
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
一、項目摘要:
一、項目簡(jiǎn)介：
本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)
所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛?，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。
形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設計劃：
1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務(wù)計劃：
1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
七、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書(shū)信息:
無(wú)
三、項目進(jìn)度:
無(wú)
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目
lt;1gt;.
名稱(chēng):農業(yè)技術(shù)專(zhuān)利轉讓
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
lt;2gt;.
名稱(chēng):奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
lt;3gt;.
名稱(chēng):馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線(xiàn)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
lt;4gt;.
名稱(chēng):玉米面尋找各地經(jīng)銷(xiāo)商
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
lt;5gt;.
名稱(chēng):5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開(kāi)發(fā)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國內配套資金需要2000萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長(cháng)期資本的主要來(lái)源。abc公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或專(zhuān)利項目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進(jìn)行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進(jìn)該設備后每年可盈利450萬(wàn)，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來(lái)既贏(yíng)得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規定，依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權作為質(zhì)押物，申請無(wú)形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專(zhuān)利權的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉讓授權書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場(chǎng)運行規律，經(jīng)過(guò)周密的構思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng )意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會(huì )效益，必須做好項目的包裝。
項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發(fā)電、道路、鐵路、機場(chǎng)、橋梁等大型基建項目，目前應用領(lǐng)域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
目錄
1 什么是項目融資？
2 項目融資的內涵
3 項目融資的種類(lèi)
4 項目融資同其它融資的差別
5 項目融資的參與者
6 項目融資的應用流程
7 項目融資的申請條件
什么是項目融資？
以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項目融資的內涵
項目融資始于上世紀30年代美國油田開(kāi)發(fā)項目，后來(lái)逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開(kāi)發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過(guò)項目融資實(shí)現開(kāi)發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔保，也不需要政府部門(mén)的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專(zhuān)門(mén)為項目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言，存在兩個(gè)問(wèn)題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著(zhù)手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng )業(yè)者看來(lái)，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機會(huì )的企業(yè)。
項目融資的種類(lèi)
1、無(wú)追索權的項目融資
無(wú)追索的項目融資也稱(chēng)為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí)，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無(wú)權向該項目的主辦人追索。
2、有追索權的項目融資
除了以貸款項目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實(shí)體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務(wù)的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱(chēng)為有限追索權的項目融資。
項目融資同其它融資的差別
項目融資用來(lái)保證貸款償還的依據是項目未來(lái)的現金流量和項目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點(diǎn)。
1、有限追索或無(wú)追索
在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務(wù)人是投資者而不是項目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔?；騼斶€債務(wù)；也就是說(shuō)債權人對債務(wù)有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險對金融機構來(lái)講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務(wù)責任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實(shí)行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無(wú)追索。
無(wú)追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無(wú)任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開(kāi)發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風(fēng)險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風(fēng)險分散，擔保結構復雜
由于項目融資資金需求量大，風(fēng)險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過(guò)書(shū)面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風(fēng)險的程度，一般還會(huì )形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠(chǎng)項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
3、融資比例大，融資成本高
項目融資主要考慮項目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現金流量?jì)斶€貸款以及項目自身風(fēng)險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒(méi)有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
由于項目融資風(fēng)險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險分擔、咨詢(xún)顧問(wèn)的工作，需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風(fēng)險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
4、實(shí)現資產(chǎn)負債表外融資
即項目的債務(wù)不表現在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價(jià)值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規模的投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì )充分體現出來(lái)。這一點(diǎn)對于規模相對較小的我國礦業(yè)集團進(jìn)行國際礦業(yè)開(kāi)發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長(cháng)，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來(lái)籌資能力。
項目融資的參與者
由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產(chǎn)品購買(mǎi)者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問(wèn)、項目管理公司等。
租賃公司、出口信貸機構等)是項目融資資金來(lái)源的主要提供者，可以是一兩家銀行，也可以是由十幾家銀行組成的銀團。
項目融資過(guò)程中的許多工作需要具有專(zhuān)門(mén)技能的人來(lái)完成，而大多數的項目投資者不具備這方面的經(jīng)驗和資源，需要聘請專(zhuān)業(yè)融資顧問(wèn)。融資顧問(wèn)在項目融資中發(fā)揮重要的作用，在一定程度上影響到項目融資的成敗。融資顧問(wèn)通常由投資銀行、財務(wù)公司或商業(yè)銀行融資部門(mén)來(lái)?yè)巍?/p>
項目產(chǎn)品的購買(mǎi)者在項目融資中發(fā)揮著(zhù)重要的作用。項目的產(chǎn)品銷(xiāo)售一般是通過(guò)事先與購買(mǎi)者簽訂的長(cháng)期銷(xiāo)售協(xié)議來(lái)實(shí)現。而這種長(cháng)期銷(xiāo)售協(xié)議形成的未來(lái)穩定現金流構成銀行融資的信用基礎。特別是資源性項目的開(kāi)發(fā)受到國際市場(chǎng)需求變化影響、價(jià)格波動(dòng)較大，能否簽訂一個(gè)穩定的、符合貸款銀行要求的產(chǎn)品長(cháng)期銷(xiāo)售協(xié)議往往成為項目融資成功實(shí)施的關(guān)鍵。如澳大利亞的阿施頓礦業(yè)公司開(kāi)發(fā)的阿蓋爾鉆石項目，欲采用項目融資的方式籌集資金。由于參與融資的銀行認為鉆石的市場(chǎng)價(jià)格和銷(xiāo)售存在風(fēng)險，融資工作遲遲難以完成，但是當該公司與倫敦信譽(yù)良好的鉆石銷(xiāo)售商簽定了長(cháng)期包銷(xiāo)協(xié)議之后，阿施頓礦業(yè)公司很快就獲得銀行的貸款。
項目融資的應用流程
項目融資一般要經(jīng)歷融資結構分析、融資談判和融資執行三個(gè)階段。在融資結構分析階段，通過(guò)對項目深入而廣泛的研究，項目融資顧問(wèn)協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關(guān)諒解備忘錄，保密協(xié)議等，并成立項目公司。
在融資談判階段，融資顧問(wèn)將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過(guò)現場(chǎng)考察、盡職調查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件。同時(shí)，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷(xiāo)售協(xié)議、擔保協(xié)議等文件。整個(gè)過(guò)程需要經(jīng)過(guò)多次的反復談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。
在融資執行階段，由于融資銀行承擔了項目的風(fēng)險，因此會(huì )加大對項目執行過(guò)程的監管力度。通常貸款銀行會(huì )監督項目的進(jìn)展，并根據融資文件的規定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現金流量。通過(guò)銀行的參與，在某種程度上也會(huì )幫助項目投資者加強對項目風(fēng)險的控制和管理，從而使參與各方實(shí)現風(fēng)險共擔，利益共享。
1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過(guò)政府部門(mén)批準立項。
2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)審查批準。
3、引進(jìn)國外技術(shù)、設備、專(zhuān)利等已經(jīng)政府經(jīng)貿部門(mén)批準，并辦妥了相關(guān)手續。
4、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設備先進(jìn)適用，配套完整，有明確的技術(shù)保證。
5、項目的生產(chǎn)規模合理。
6、項目產(chǎn)品經(jīng)預測有良好的市場(chǎng)前景和發(fā)展潛力，盈利能力較強。
7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。
8、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩定的來(lái)源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書(shū)。
9、項目建設地點(diǎn)及建設用地已經(jīng)落實(shí)。
10、項目建設以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設施已經(jīng)落實(shí)。
11、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。
12、其它與項目有關(guān)的建設條件已經(jīng)落實(shí)。
銀行融資知識：
流動(dòng)資金貸款
業(yè)務(wù)綜述
流動(dòng)資金貸款是為滿(mǎn)足客戶(hù)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中臨時(shí)性、季節性的資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的本外幣貸款。
按貸款期限可分為臨時(shí)流動(dòng)資金貸款、短期流動(dòng)資金貸款和中期流動(dòng)資金貸款：
1. 臨時(shí)流動(dòng)資金貸款：期限在3個(gè)月（含）以?xún)?主要用于企業(yè)一次性進(jìn)貨的臨時(shí)性資金需要和彌補其他支付性資金不足。
2. 短期流動(dòng)資金貸款：期限3個(gè)月至一年（不含三個(gè)月，含一年），主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉資金。
3. 中期流動(dòng)資金貸款：期限一年至三年（不含一年，含三年），主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常占用資金。
貸款條件
1. 借款人應是經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記注冊、具有獨立法人資格的企業(yè)，其他經(jīng)濟組織和個(gè)體工商戶(hù)。
2. 遵守國家的政策法規和銀行的信貸制度，在國家政策允許的范圍內生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)。
3. 經(jīng)營(yíng)管理制度健全，財務(wù)狀況良好，資產(chǎn)負債率符合銀行的要求。
4. 具有固定的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地，產(chǎn)品有市場(chǎng)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用。
5. 在銀行或銀行的代理機構開(kāi)立了基本帳戶(hù)或一般存款帳戶(hù)，并領(lǐng)有當地人民銀行核發(fā)的“貸款證”，經(jīng)營(yíng)情況正常，資金運轉良好，具有按期償還貸款本息的能力。
6. 應經(jīng)過(guò)工商部門(mén)辦理年檢手續。
7. 除國務(wù)院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％。
申請中期流動(dòng)資金貸款的企業(yè)還須同時(shí)具備以下條件：
1. 按銀行信用等級標準評定為a級以上的企業(yè)；
2. 規模較大，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，資產(chǎn)負債率低于70%；
4. 不擠占挪用流動(dòng)資金搞固定資產(chǎn)投資。
首先借款人提出貸款申請，填寫(xiě)《借款申請書(shū)》，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關(guān)資料。（若為新開(kāi)戶(hù)企業(yè)，應按有關(guān)規定，先與銀行建立信貸關(guān)系。）一般情況下，銀行要求提供的重要資料有：
1. 借款人及保證人的基本情況。
2. 經(jīng)會(huì )計（審計）部門(mén)核準的上年度財務(wù)報告及申請借款前一期的財務(wù)報告。
3. 企業(yè)資金運用情況。
4. 抵押、質(zhì)押物清單，有處分權人同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人。
5. 擬同意保證的有關(guān)證明文件。
6. 項目建議書(shū)和可行性報告。
7. 銀行認為需要提供的其他資料。
固定資產(chǎn)貸款
業(yè)務(wù)綜述
固定資產(chǎn)貸款是指銀行發(fā)放的，用于借款人新建、擴建、改造、開(kāi)發(fā)、購置等固定資產(chǎn)投資項目的本外幣貸款。
貸款條件
經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記，實(shí)行獨立核算的企業(yè)法人、事業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，均可以作為借款人向銀行申請固定資產(chǎn)項目貸款。但首先應具備以下條件：
1. 在銀行考慮基本帳戶(hù)或一般存款帳戶(hù)。實(shí)行貸款證管理的地區，須持有人民銀行頒發(fā)的`貸款證；申請外匯固定資產(chǎn)貸款，須持有進(jìn)口證明或登記文件。
2. 信用狀況好，償債能力強，管理制度完善，對外權益性投資比例符合國家有關(guān)規定。
3. 能夠提供合法有效的擔保。
同時(shí)，擬使用貸款的固定資產(chǎn)投資項目必須具備以下條件：
1. 符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和銀行貸款投向。
2. 具有國家規定比例的資本金。行業(yè)資本金占比:交通運輸、煤炭項目 35%以上，鋼鐵、郵電、化肥項目 25%以上，其他項目 20%以上。
3. 需要政府有關(guān)部門(mén)審批的項目，須持有批準文件
應具備的條件:符合國家產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品布局和投資項目審批程序，可行性研究經(jīng)權威部門(mén)論證；符合國家產(chǎn)業(yè)布局政策、財政稅收政策、行業(yè)發(fā)展規劃以及國家和行業(yè)的可行性研究設計標準和參數；符合人民銀行和銀行信貸管理規定、銀行評估參數；借款人的主要財務(wù)指標、項目資本金來(lái)源及比例符合國家和銀行規定。
以及具備以下基本資料：
a. 借款人營(yíng)業(yè)執照，公司章程，貸款證，借款申請書(shū)。
b. 借款人（出資人）最近三年的審計報告原件及隨審計報告附送的資產(chǎn)負債表、損益表和現金流量表及其報表附注。
c. 借款人現有負債清單及信用狀況。
d. 有權部門(mén)對項目立項的批復，項目可研報告、環(huán)保部門(mén)及其他有權部門(mén)對項目的批復文件，權威部門(mén)論證結論。
e. 市場(chǎng)供求、產(chǎn)品價(jià)格、行業(yè)狀況分析資料。
f. 項目建設資金來(lái)源證明文件。
g. 項目建設進(jìn)度表，資金使用計劃。
h. 貸款償還方式及計劃，借款人在項目建設期及貸款償還期內現金流量預測材料。
i. 貸款擔保意向或承諾，擔保人營(yíng)業(yè)執照、財務(wù)報表、或有負債狀況，抵押（質(zhì)押）物的情況說(shuō)明。借款人營(yíng)業(yè)執照、公司章程、貸款證（卡）、借款申請書(shū)。
j. 同級別法律事務(wù)部門(mén)出具的法律意見(jiàn)書(shū)。
企業(yè)競爭的勝負最終取決于企業(yè)融資的速度和規模，無(wú)論你有多么領(lǐng)先的技術(shù)，多么廣闊的市場(chǎng)。
融資可比作一個(gè)商品項目，交易的標的是項目，買(mǎi)方是投資者，賣(mài)方是融資者，融資的訣竅是設計雙贏(yíng)的結果。
中國人融資喜歡找關(guān)系，房西苑老師認為關(guān)系不重要，重要的是找對門(mén)。融資有商務(wù)模式劃分，還有專(zhuān)業(yè)分工，程序分工，融資者需根據投資者的特點(diǎn)，去設計自己的融資模式。 融資不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，是一個(gè)過(guò)程，關(guān)于融資的戰術(shù)，房西苑老師列舉了八個(gè)戰術(shù)，同時(shí)介紹了自己的看家本領(lǐng)——圍點(diǎn)打援。
關(guān)于國內融資的難點(diǎn)，房西苑老師認為有三個(gè)瓶頸：一是項目包裝，二是資金退路，三是資產(chǎn)溢價(jià)，這三個(gè)難點(diǎn)，房老師認為是有融資者自身的弱點(diǎn)和我國經(jīng)濟體制存在的問(wèn)題構成。
投資者退路房老師給出上中下三策：上策是上市套現，中策是溢價(jià)轉讓?zhuān)虏呤且鐑r(jià)回購。
*****市*****果蔬專(zhuān)業(yè)合作社
基地擴建融資計劃書(shū)
一、 項目摘要: 本次融資是*****果蔬專(zhuān)業(yè)合作社基地擴建的第一期投資所需資金，計劃融資200萬(wàn)元，新建四位一體高效大棚20座，資金到位后，預計8月份投產(chǎn)，項目投產(chǎn)后，將為基地周邊菜農提供示范樣本，為今后的擴建積累經(jīng)驗，為進(jìn)一步開(kāi)發(fā)其他農業(yè)項目打基礎，培訓人才，采取公司+科研院所+ 合作社+農戶(hù)合作共贏(yíng)的運作模式，項目達產(chǎn)后不僅豐富了市民的“菜籃子”，充實(shí)菜農的“錢(qián)袋子”，而且將探索出一條有中國特色的農業(yè)高效發(fā)展的新路子，是一件政府支持，群眾滿(mǎn)意，造福子孫后代的宏偉工程。
二、項目簡(jiǎn)介： 本項目是農業(yè)蔬菜生產(chǎn)+旅游觀(guān)光+休
閑養生項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
里。交通便利，地理位置優(yōu)越，周?chē)鸁o(wú)污染源，水資源豐富，電力供應充足，通訊暢通、農資供給方便，是發(fā)展高產(chǎn)、高效的無(wú)公害綠色蔬菜的理想場(chǎng)地。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂驕嘏瘽駶?，前景廣闊，投資回報快，收益穩定，項目需要資金200萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
三、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設70棟蔬菜生產(chǎn)及觀(guān)光用大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，是一個(gè)集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，既便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、政策依據文件：
（1）國家農業(yè)綜合開(kāi)發(fā)辦公室國農辦[2015]199號文
件；
（2）山東省、威海市關(guān)于農業(yè)項目扶持資金的有關(guān)文
件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，
不會(huì )有任何的阻撓，合作社已有成功的運作經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗，對項目建設投資精打細算，決不浪費一分錢(qián)，把資金真正用在刀刃上，決不貪大求快，扎實(shí)走好每一步，一步一個(gè)腳印分期把基地做大做強，力爭在最短的時(shí)間內步入正規，實(shí)現規?；咝б娣€步發(fā)展。
四、財務(wù)和建設計劃：
1、基地擴建項目總投資1000萬(wàn)，一期投資200萬(wàn)。
2、先期資金主攻建15座蔬菜生產(chǎn)大棚，5座觀(guān)光大棚，需要資金150萬(wàn)，投入到大棚的水、電、路、滴灌鋪設，架設電動(dòng)卷簾機等配套設施的資金需50萬(wàn)元。
3、第二期擴建將在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)
萬(wàn)。屆時(shí)*****市*****果蔬專(zhuān)業(yè)合作社基地擴建項目總投資將達到1000多萬(wàn)元。
五、市場(chǎng)分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民使用20年，
2、如果是合作社自主經(jīng)營(yíng)，再爭取政府農業(yè)投資項目
補貼，每個(gè)大棚每年純利潤不低于8萬(wàn)元，如果市場(chǎng)形勢好，利潤還要增加。
六、融資方式：融資、借貸、合作。
七、項目建設財務(wù)計劃：
1、生產(chǎn)用、觀(guān)光用大棚主體建設750萬(wàn)。
2、 生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、 園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
八、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚種植適銷(xiāo)對路、市場(chǎng)行情好的蔬菜，收入以最
保守的估計一年是260萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月5萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在
60萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，
一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，如果再增加項目建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。
園區綜合年利潤共計410萬(wàn)，預計2年多收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
九、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
福建省龍巖市華聯(lián)萬(wàn)家超市是由鄧先生個(gè)人獨資成立的一家商業(yè)零售實(shí)體。母體是福建省龍巖市新羅區達食品商行?，F打算再開(kāi)一家綜超，想向國內資金方融資。
1500平方綜超（店名使用我華聯(lián)萬(wàn)家的商標logo，并由我華聯(lián)萬(wàn)家直接經(jīng)營(yíng)）。
項目運營(yíng)者福建省龍巖市達信食品商行，xx年注冊，是福建紫山飲料、北京牛欄山二鍋頭經(jīng)銷(xiāo)商。
（達信商行于xx年12月31日全資投入約10萬(wàn)元人民幣，運營(yíng)華聯(lián)萬(wàn)家大洋佳慶店，并在xx年1月底實(shí)現了量銷(xiāo)費用平衡。）。
項目在福建省龍巖市新羅區市區一個(gè)小區內，整幢的底層，1500平方，場(chǎng)外面積有近500平方，是這個(gè)小區的“行政中心位置”，位置絕佳。租金不貴，還不到15元/平方，租期可達xx年。此房為xx年建成，目前還沒(méi)交房，是福煤集團的小區。這個(gè)小區原有33幢，每幢6層*12戶(hù)/層?，F小區內由我福建省龍巖市政府指定的經(jīng)濟適用房已由xx年建成正在交付使用的有30幢，每幢6層*12戶(hù)/層，目前已經(jīng)動(dòng)工并已在建（目前已在建達第三層）的別墅達30幢。
小區外的原當地村莊住戶(hù)有100戶(hù)，租用戶(hù)有500戶(hù)，另向當地村莊租用的辦公用的企業(yè)有20多戶(hù)，都是食品、建材類(lèi)的經(jīng)銷(xiāo)商，合計總輻射人口可以達5000戶(hù)，約15000到16000人。按每戶(hù)月消費300元計，此超市的月消費容量就能達到150萬(wàn)。我們保守些一個(gè)月做到80萬(wàn)應問(wèn)題不大。
項目利潤率：前臺毛利就正?？梢赃_10%，后臺毛利在于堆垛、進(jìn)場(chǎng)費用、其他各項費用，這對一家零售企業(yè)來(lái)說(shuō)是相當可觀(guān)的收入，現在國內的零售商都有案例的。
開(kāi)業(yè)策劃由福建省陳晶名營(yíng)銷(xiāo)管理團隊進(jìn)行全程策劃。他們這個(gè)團隊在我們國內已經(jīng)有十多年的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗及成功案例。開(kāi)業(yè)以后由達信商行鄧先生自行組建團隊進(jìn)行管理。
融資歷資金200萬(wàn)元人民幣。使用安排明細如下：
1、進(jìn)貨60萬(wàn)。
2、安保貨架、裝修等硬件設備約45萬(wàn)。
3、租金約10萬(wàn)。
4、人員周轉用約10萬(wàn)元。
5、其他費用使用約5萬(wàn)。
6、后續備用資金20萬(wàn)。
7、二期備用資金約50萬(wàn)。
鄧先生是福建省龍巖市上杭縣人，來(lái)自著(zhù)名的將軍之鄉--福建省龍巖市上杭縣才溪鎮，在龍巖市有相當的人脈。同時(shí)鄧先生本人在xx年獲得了國際勞工組織頒發(fā)的創(chuàng )業(yè)者合格證書(shū)（siyb證書(shū)），目前在龍巖市區的siyb學(xué)員成員已達xx多人。且很多精英都創(chuàng )業(yè)成功并擁有了價(jià)值不菲的企業(yè)。這些siyb資源是鄧先生相當不錯的人力、社會(huì )資源。
鄧先生在食品零售行業(yè)有8年的成功經(jīng)驗。與華潤集團、家樂(lè )福、上海樂(lè )購、沃爾瑪、上海大潤發(fā)、上海華聯(lián)、上海聯(lián)華、歐尚等等國內國際零售企業(yè)巨頭有多年的業(yè)務(wù)交流、合作。曾在蘇州成功組建業(yè)務(wù)團隊，參與并主導了伊利牛奶液態(tài)奶的銷(xiāo)售，實(shí)現了8個(gè)人的業(yè)務(wù)員團隊年銷(xiāo)售伊利牛奶達3個(gè)多億的業(yè)績(jì)。
在蘇州全程組建公司營(yíng)銷(xiāo)隊伍，成功實(shí)現了口子窖在蘇州市場(chǎng)的銷(xiāo)售，一年內將口子窖的市場(chǎng)份額從0達到了90%多，并實(shí)現當年的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)達200萬(wàn)。
鄧先生原在蘇州的業(yè)務(wù)團隊成員現在近十來(lái)個(gè)都自己開(kāi)公司并代理各類(lèi)品牌并實(shí)現年銷(xiāo)在數百萬(wàn)。利潤都相當可觀(guān)。
方案一：資金方列為新店的股東，享受5年的股利分紅。鄧先生在頭三年須全額向資金方支付完資金方的投資。5年后鄧先生將完全擁有新店全部的股權。但資金方仍享受每年5%的分紅。
方案二：資金方列為新店的股東，指定專(zhuān)人參與管理，但以鄧先生為新店的管理負責人。資金方享受約定的股息分紅。鄧先生按十年期每年支付資金方的投入（200萬(wàn)）的年本金，也就是20萬(wàn)/年。資金方的股份也按這樣的計算方式逐年遞減。直到鄧先生全額持有此店的全部股份。
【報告提示】商業(yè)計劃書(shū)，英文名稱(chēng)為businessplan，是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標之目的，在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來(lái)發(fā)展潛力的書(shū)面材料。它有別于傳統的《項目建議書(shū)》和《項目可行性研究報告》。商業(yè)計劃書(shū)考慮問(wèn)題更全面，更注重操作性、更強調經(jīng)濟效益，也有不同的格式和內容的具體要求。另外二者所針對的對象也有所不同，前者是針對我國各級政府和其它有關(guān)部門(mén)的要求而整理的書(shū)面材料，而商業(yè)計劃書(shū)是針對各類(lèi)潛在的投資者而一開(kāi)始就需要準備的一項最重要的書(shū)面材料。并且，如果國際融資是你融資計劃的一個(gè)范疇，那么你一定要準備一份英文版的商業(yè)計劃書(shū)。
第1章：中國農產(chǎn)品企業(yè)融資項目背景。
第1節：項目所在地基本概況。
第2章：融資企業(yè)基本情況。
第1節：公司概況。
第2節：公司股權結構。
第3節：公司管理架構。
第4節：公司法人簡(jiǎn)介。
第3章：中國農產(chǎn)品企業(yè)融資項目建設條件。
第1節：得天獨厚的條件。
第2節：優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品品質(zhì)。
第3節：豐富的技術(shù)和經(jīng)驗。
第4節：政府大力的支持。
第5節：公司長(cháng)期積累的產(chǎn)品市場(chǎng)渠道和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
第6節：已經(jīng)形成的生產(chǎn)、加工基礎大大降低了該項目的風(fēng)險。
第4章：中國農產(chǎn)品企業(yè)融資項目產(chǎn)品、技術(shù)及工程建設。
第1節：項目主要產(chǎn)品及規模目標。
第2節：主要產(chǎn)品質(zhì)量指標。
第3節：本項目主要產(chǎn)品之特點(diǎn)描述。
第4節：生產(chǎn)工藝流程。
第5節：技術(shù)及豐產(chǎn)措施。
1、技術(shù)。
2、豐產(chǎn)措施。
3、病蟲(chóng)防治。
第6節：所采用技術(shù)的先進(jìn)性、可靠性和經(jīng)濟性。
第5章：項目所在行業(yè)及市場(chǎng)分析。
第1節：行業(yè)概述。
第2節：市場(chǎng)供求分析。
1、需求分析。
2、供應分析。
3、市場(chǎng)預測。
第3節：行業(yè)存在的問(wèn)題及機會(huì )所在1、我國對農產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)利用為初級階段。
2、中國農產(chǎn)品是高檔名貴果品的屬性。
3、農產(chǎn)品的國內、國際市場(chǎng)急待開(kāi)發(fā)。
第6章：產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略與營(yíng)銷(xiāo)計劃。
第1節：產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略。
第2節：精細化戰略規劃。
1、完善企業(yè)標準、推動(dòng)行業(yè)標準的建立。
2、精細化品牌運作。
3、精細化渠道運作。
第3節：精細化整合傳播。
第1節：項目建設主要內容。
1、基地建設規模與建設的目標。
2、基地建設內容。
3、基地建設布局與進(jìn)度安排。
第8章：融資企業(yè)發(fā)展戰略及目標。
第1節：公司長(cháng)期發(fā)展戰略。
第2節：戰略發(fā)展目標。
第3節：企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略。
1、企業(yè)總體經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略。
2、企業(yè)運營(yíng)體制。
3、產(chǎn)品服務(wù)發(fā)展戰略。
4、資本運營(yíng)戰略。
5、國際發(fā)展戰略。
第9章：中國農產(chǎn)品企業(yè)融資項目風(fēng)險分析與規避對策。
第1節：項目風(fēng)險分析。
1、項目市場(chǎng)風(fēng)險分析。
2、項目工程風(fēng)險分析。
第2節：項目風(fēng)險的防范對策。
1、市場(chǎng)風(fēng)險規避對策。
2、工程風(fēng)險的防范對策。
3、安全風(fēng)險控制措施。
第10章：中國農產(chǎn)品企業(yè)融資項目投資估算和開(kāi)發(fā)計劃。
第1節：投資估算。
1、項目開(kāi)發(fā)成本估算。
2、開(kāi)發(fā)費用估算。
3、項目總成本費用估算。
1、開(kāi)發(fā)分期。
第3節：項目人員和組織機構配置。
1、組織保障。
2、組織機構。
第11章：企業(yè)財務(wù)與投資價(jià)值分析。
第1節：銷(xiāo)售收入。
1、銷(xiāo)售價(jià)格。
2、銷(xiāo)售收入。
3、項目稅費率。
第2節：項目現金流量。
1、全部資金的投資現金流量表。
2、自有資金的現金流量表。
3、主要經(jīng)濟數據指標匯總。
第3節：不確定性和風(fēng)險分析。
1、盈虧平衡分析。
2、敏感性分析。
第12章：中國農產(chǎn)品企業(yè)融資項目結論。
第2節：項目總體效益評價(jià)。
附件附表:。
第1章：附件。
第1節：營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證復印件。
第2節：法人身份證復印件及簡(jiǎn)歷。
第3節：主要經(jīng)營(yíng)團隊名單及簡(jiǎn)歷。
第4節：專(zhuān)利證書(shū)生產(chǎn)許可證鑒定證書(shū)等。
第5節：注冊商標。
第6節：企業(yè)形象設計宣傳資料（標識設計、說(shuō)明書(shū)、出版物、包裝說(shuō)明等）。
第7節：土地證（場(chǎng)地租用證）。
第8節：工藝流程圖。
第9節：服務(wù)項目市場(chǎng)成長(cháng)預測圖。
第2章：附表。
第1節：資產(chǎn)負債表。
第2節：損益表。
第3節：現金流量表。
第4節：其他需要批露的報表。
項目名稱(chēng)：
啟動(dòng)時(shí)間：xx年3月。
注冊資本：2030萬(wàn)元。
主要股東：
姓名。
出資額。
出資形式。
聯(lián)系電話(huà)。
主要業(yè)務(wù)。
盈利模式：旅游門(mén)票、服務(wù)收費、商業(yè)贊助等。
未來(lái)3年的發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)目標：規劃投資2100萬(wàn)元，形成年接待服務(wù)人數50萬(wàn)規模，收入1500萬(wàn)元。三年收回全部投資，并有可觀(guān)的盈利水平。
2.1成立公司的董事會(huì )：
姓名。
職務(wù)。
聯(lián)系電話(huà)。
2.2高管層簡(jiǎn)介：
總經(jīng)理：
技術(shù)總監：
財務(wù)總監：
3.1項目的研發(fā)成果及客觀(guān)評價(jià)：項目為文化旅游企業(yè)，具有資源唯一性。
3.2主要技術(shù)競爭對手：無(wú)可比性競爭者。
3.3研發(fā)計劃：主要為節能產(chǎn)品應用，使用尖端太陽(yáng)能、空氣能產(chǎn)品。
3.4技術(shù)資源和合作：應用國內、國際領(lǐng)先節能產(chǎn)品。
3.5技術(shù)保密和激勵措施：內部管理措施管控嚴密。
4.1行業(yè)狀況：目前水資源娛樂(lè )項目奇缺，為獨享型文化旅游企業(yè)。
4.2市場(chǎng)前景與預測：可拓展為年接待300萬(wàn)人次，收入3億元。
4.3目標市場(chǎng)：開(kāi)發(fā)西安及晉豫陜多省市場(chǎng)，潛力巨大。
4.4市場(chǎng)壁壘：除受交通條件制約外，無(wú)其他障礙。
4.5swot分析：優(yōu)良。
5.1價(jià)格策略：低價(jià)吸引。
5.2行銷(xiāo)策略：全方位合作拓展。
6.1產(chǎn)品生產(chǎn)：依托大市場(chǎng)，共同開(kāi)發(fā)，共享成果。
6.2生產(chǎn)人員配備及管理：外部管理，無(wú)可控性。
7.1股權融資數量和權益：
7.2資金用途和使用計劃：
7.3投資回報：
第一年：接待10萬(wàn)人次，收入300萬(wàn)元。
第二年：接待30萬(wàn)人次，收入900萬(wàn)元。
第三年：接待50萬(wàn)人次，收入1500萬(wàn)元。
三年平均投資回報率：44%。
主要風(fēng)險及應對策略：
市場(chǎng)風(fēng)險：資源獨享，利用國內、國際領(lǐng)先節能產(chǎn)品，無(wú)風(fēng)險。
洛南縣大禹川文化產(chǎn)業(yè)園區是我縣文化產(chǎn)業(yè)十二五發(fā)展規劃重點(diǎn)項目，位于陜西省商洛市洛南縣巡檢鎮中北部，以洛潼公路為中軸線(xiàn)，四至為：東至巡檢鎮蜂王村、王安村、大河村、巡檢街村與黑彰村界畔，南至老君山景區，西至老君山景區、原水岔村、原駕鹿鄉界畔，北至潼關(guān)、華陰山脊界畔；建設內容為：復建禹王廟、大禹廣場(chǎng)、大禹演藝中心、真人cs槍?xiě)鹩螒蚧?、秦嶺水上樂(lè )園、攀巖運動(dòng)場(chǎng)、汽車(chē)拉力賽區、垂釣園、工藝美術(shù)品集聚區、商洛戲曲動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)集聚區、大禹文化展示區、農家樂(lè )服務(wù)區、秦嶺夏都會(huì )議中心、大禹川婚禮宴會(huì )廳等。規劃投資49600萬(wàn)元，著(zhù)力打造彰顯華夏文明歷史文化基地，建設國家級文化產(chǎn)業(yè)示范園區。
一期工程，規劃投資2300萬(wàn)元，建設秦嶺水上樂(lè )園、生態(tài)游泳館、秦嶺夏都會(huì )議中心、大禹川婚禮宴會(huì )廳，形成年接待50萬(wàn)人次規模，年收入1500萬(wàn)元?，F已完成秦嶺水上樂(lè )園、生態(tài)游泳館項目，初步對游客開(kāi)放。
大禹川文化產(chǎn)業(yè)示范園區項目的資源獨享型發(fā)展模式，具有鮮明的不可復制性，其開(kāi)發(fā)潛力巨大，效果優(yōu)良，已列入文化部國家文化產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項目庫。
《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)項目商業(yè)計劃書(shū)》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規、宏觀(guān)政策、產(chǎn)業(yè)中長(cháng)期規劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內容，著(zhù)力呈現項目主體現狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠景和使命、發(fā)展戰略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展潛力等，最大限度地體現項目的價(jià)值：
——作為項目運作的行動(dòng)指導工具?！兑苿?dòng)互聯(lián)網(wǎng)項目商業(yè)計劃書(shū)》內容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導項目開(kāi)展工作。
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這種專(zhuān)業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息;我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專(zhuān)家顧問(wèn)團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規;另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的制定也具有同等重要性。
我們的商業(yè)計劃書(shū)撰寫(xiě)團隊均來(lái)自政府部門(mén)、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì )等權威機構，團隊成員多數具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng )業(yè)及公司運營(yíng)經(jīng)驗，能夠有效地為客戶(hù)提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書(shū)，保證您達到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的。
第一部分摘要。
一.公司概況描述。
二.公司的宗旨和目標。
三.公司目前股權結構。
四.已投入的資金及用途。
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。
六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。
七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介。
八.核心經(jīng)營(yíng)團隊。
九.公司優(yōu)勢說(shuō)明。
十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還。
十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。
十二.財務(wù)分析。
1.財務(wù)歷史數據。
2.財務(wù)預計。
3.資產(chǎn)負債情況。
第二部分綜述。
第一章公司介紹。
一.公司的宗旨。
二.公司簡(jiǎn)介資料。
三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標。
四.公司管理。
1.董事會(huì )。
2.經(jīng)營(yíng)團隊。
3.外部支持。
第二章技術(shù)與產(chǎn)品。
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。
二.產(chǎn)品狀況。
1.主要產(chǎn)品目錄。
2.產(chǎn)品特性。
3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
4.研發(fā)計劃及時(shí)間表。
5.知識產(chǎn)權策略。
6.無(wú)形資產(chǎn)。
三.產(chǎn)品生產(chǎn)。
1.資源及原材料供應。
2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。
3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力。
4.原有主要設備及需添置設備。
5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。
6.包裝與儲運。
第三章市場(chǎng)分析。
一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分。
二.目標市場(chǎng)的設定。
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。
及品牌狀況。
五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )。
六.行業(yè)政策。
第四章競爭分析。
一.有無(wú)行業(yè)壟斷。
二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額。
三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況。
四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析。
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。
第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
二.銷(xiāo)售政策的制定。
三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)。
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況。
五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。
六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透。
1.主要促銷(xiāo)方式。
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。
七.產(chǎn)品價(jià)格方案。
1.定價(jià)依據和價(jià)格結構。
2.影響價(jià)格變化的因素和對策。
八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。
九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標。
第六章投資說(shuō)明。
一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)。
四.資本結構。
六.資本原負債結構說(shuō)明。
七.投資抵押。
八.投資擔保。
九.吸納投資后股權結構。
十.股權成本。
十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。
十二.報告。
十三.雜費支付。
第七章投資報酬與退出。
一.股票上市。
二.股權轉讓。
三.股權回購。
四.股利。
第八章風(fēng)險分析。
一.資源風(fēng)險。
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險。
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簡(jiǎn)明扼要；條理清晰；內容完整；語(yǔ)言通暢易懂；意思表述精確。
硅谷老板們的成功有目共睹，而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問(wèn)題，其實(shí)跟自己想弄個(gè)小買(mǎi)賣(mài)做做的小生意人的問(wèn)題是一樣的：產(chǎn)品是什么；消費對象是誰(shuí)？成本是多少？而看似復雜的商業(yè)計劃書(shū)，只要把住脈絡(luò )，其中包括的無(wú)非還是企業(yè)（不論是傳統企業(yè)還是高科技企業(yè)）經(jīng)營(yíng)中要回答的幾個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題，即1、產(chǎn)品是什么？2、消費對象是誰(shuí)？3、經(jīng)銷(xiāo)渠道在哪里？4、誰(shuí)來(lái)賣(mài)？5、顧客群有多大？6、設計與制作成本是多少？7、售價(jià)多少？8、何時(shí)可損益平衡？在撰寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)之前，若無(wú)法扼要地就這幾個(gè)問(wèn)題說(shuō)出你的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。
因此，一份好的商業(yè)計劃書(shū)，要使人讀后對下列問(wèn)題非常清楚：公司的商業(yè)機會(huì )；創(chuàng )立公司所需要的資源；把握這一機會(huì )的進(jìn)程；風(fēng)險和預期回報。商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應商、顧客、政府機構等。因此，一份好的商業(yè)計劃書(shū)應該寫(xiě)得讓人明白，避免使用過(guò)多的專(zhuān)業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動(dòng)。商業(yè)計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會(huì )成功：太長(cháng)，則會(huì )被認為太羅嗉，表達不清楚。
7.總結與說(shuō)明
1.資金來(lái)源與運用
2.設備清單
3.資產(chǎn)負債表
4.收支平衡分析
5.收入計劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現金流量表
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場(chǎng)預測編寫(xiě)
這部分編寫(xiě)先對整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場(chǎng)中的'地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策編寫(xiě)
如果您是面向全國市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競爭廠(chǎng)家作以對比分析，包括生產(chǎn)規模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫(xiě)
這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買(mǎi)設備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎設施建設，還是增加流動(dòng)資金，擴大經(jīng)營(yíng)規模;投資預期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。
5.資金來(lái)源
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。
6.財務(wù)分析
必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應付，而卻應有相關(guān)的附表。
7.輔助文件
應包括：
(1) 項目建議書(shū)或可行性研究報告
(2) 政府有關(guān)部門(mén)批復文件
(3) 技術(shù)或專(zhuān)利應有相關(guān)證書(shū)等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營(yíng)業(yè)執照及納稅證明
(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。
桐柏縣淮水實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)淮水實(shí)業(yè)）成立于xx年。
法人代表：李榴栓。
淮水實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍為白云石、鉀長(cháng)石、鈉長(cháng)石、石英石、高嶺土、百貨的購銷(xiāo)。
淮水實(shí)業(yè)自有優(yōu)質(zhì)白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長(cháng)石礦山2座，儲量6500萬(wàn)噸。白云石、鉀長(cháng)石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。
淮水實(shí)業(yè)現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營(yíng)銷(xiāo)師10人，財務(wù)管理人員5人。
淮水實(shí)業(yè)以質(zhì)量求生存，永遠堅持客戶(hù)第一、朋友第一、利益第一的原則。通過(guò)朋友拓展客戶(hù)、拓展業(yè)務(wù)，實(shí)現互利共贏(yíng)。
1.淮水實(shí)業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬(wàn)元。
2.廠(chǎng)房、機械設備估值750萬(wàn)元。
經(jīng)洛玻生產(chǎn)中心化驗室檢測：
都是特級、一級產(chǎn)品。
1.現有客戶(hù)：在河南省境內350公里范圍內，有業(yè)務(wù)往來(lái)的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬(wàn)噸，鉀長(cháng)石粉6.5萬(wàn)噸，年營(yíng)業(yè)額4300萬(wàn)元。
2.潛在客戶(hù)：隨著(zhù)都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的'白云石、鉀長(cháng)石加工企業(yè)將被關(guān)閉。運輸距離288公里的漢陽(yáng)玻璃生產(chǎn)企業(yè)群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產(chǎn)企業(yè)群都將成為淮水實(shí)業(yè)的潛在客戶(hù)。
除去開(kāi)采、加工、運輸、稅收、工資等費用。
1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬(wàn)噸x35元=420萬(wàn)元。
2.鉀長(cháng)石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬(wàn)噸x55元=357.5萬(wàn)元。
共計777.5萬(wàn)元。
淮水實(shí)業(yè)因技術(shù)改造、運輸、客戶(hù)占壓資金等因素，需資金2200--2600萬(wàn)元?；此畬?shí)業(yè)自籌資金1600萬(wàn)元，資金缺口600--1000萬(wàn)元。
1.房產(chǎn)抵押貸款。
2.出讓股份讓對方參股經(jīng)營(yíng)。
3.融資額：600--1000萬(wàn)元。
4.融資期限：5年。
每年付息，到期還本。
桐柏縣淮水實(shí)業(yè)有限公司。
加拿大13噸碧玉籽料，國際竟拍價(jià)約1000萬(wàn)美金，現資金缺口200萬(wàn)美金，以融資方式，啟動(dòng)項目，項目融資計劃書(shū)。
融資方式:。
1、出讓中國境內公司部分股權。
2、短期拆借。
3、私募拆細。
**年9月，該公司剛在加拿大接近北極的地區發(fā)現一塊約13噸重的碧玉子料。估計市場(chǎng)價(jià)1000萬(wàn)美元左右。這是目前為此世界上發(fā)現的最大和最好的碧玉子料。目前該公司正暗中與沙特王子角逐爭取此塊碧玉王。
1、此玉料出淤泥而不染。
2、達摩簡(jiǎn)介。
3、碧玉的市場(chǎng)分析。
在中國古代碧玉被皇室列為后宮的奢侈品,漢武帝的姐姐南宮閼氏在給兒子唯一一件信物就是碧玉手鐲其言:這是漢家祥瑞之物.大漢民族歷來(lái)已碧玉成為女人專(zhuān)屬品,傳承至今,白玉為男士喜愛(ài)之物.這些年碧玉被很多人爭相尋購,匯玉堂的碧玉,被很多行家看后,很多人感嘆:從未見(jiàn)過(guò)這么好的碧玉!
1、整合中西文化合璧的工藝設計,以傳播國際品牌為己任。
2、以省會(huì )城市為主建立旗艦店,以旗艦店為形象,鋪設各大shops。
3、以重量級項目吸引風(fēng)險投資介入。
4、以風(fēng)險投資退出入市。
1、在中國將鋪設50家店。
2、項目運作。
3、珠寶城運作。
1、現有的設計師作品。
2、聘請各名師。
3、制玉雕刻外包。
1、張，決策公司各種管理。
2、姚;進(jìn)行重大項目的目標管理。
3、張;制玉車(chē)間管理。
商業(yè)計劃書(shū)(business plan)，是創(chuàng )業(yè)者或經(jīng)營(yíng)者準備的一份書(shū)面計劃，用以描述當運營(yíng)一個(gè)企業(yè)時(shí)相關(guān)所有內外部要素。
一份好的商業(yè)計劃書(shū)將會(huì )使會(huì )使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。
《中國房地產(chǎn)咨詢(xún)項目融資(執行)商業(yè)計劃書(shū)》可以向投資人全面的展示公司和項目目前狀況、未來(lái)發(fā)展潛力，我們的商業(yè)計劃書(shū)具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競爭、充分市場(chǎng)調研，資料說(shuō)明、表明行動(dòng)的方針、展示優(yōu)秀團隊、良好的財務(wù)預計、出色的計劃概要等特點(diǎn)。
本商業(yè)計劃書(shū)在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，可以幫助公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標等作用，其主要內容包括： 經(jīng)營(yíng)者的.理念、市場(chǎng)、客戶(hù)、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務(wù)預測、風(fēng)險因素等等。
商業(yè)計劃書(shū)對市場(chǎng)的分析由大入小，從宏觀(guān)到微觀(guān)，以數據為基礎，深刻的描述公司/ 項目在市場(chǎng)中將爭取的定位。
在比較優(yōu)勢方面，對企業(yè)本身強弱情況及競爭對手的戰略而作出詳盡的分析;在管理團隊方面，從各人的背景及經(jīng)驗分析其對公司/ 項目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財務(wù)預測上，報告將對絕大部分的財務(wù)假設及其所引致的財務(wù)影響徹底的描述及分析。
通過(guò)《中國房地產(chǎn)咨詢(xún)項目融資(執行)商業(yè)計劃書(shū)》，經(jīng)營(yíng)者會(huì )更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項目市場(chǎng)融資的一個(gè)關(guān)鍵而有效的工具。
第一章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目概要
一、項目公司 二、項目簡(jiǎn)介 三、客戶(hù)基礎 四、市場(chǎng)機遇
五、項目投資價(jià)值
六、項目資金及合作
七、項目成功的關(guān)鍵
八、公司使命
九、經(jīng)濟目標
第二章 公司介紹
一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司
二、公司組織結構
三、歷史財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎
五、公司地理位置
六、公司發(fā)展戰略
七、公司內部控制管理
第三章 項目/房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品介紹
一、產(chǎn)品(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、產(chǎn)量、價(jià)格等)
二、產(chǎn)品特性
三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料
四、產(chǎn)品加工工藝
五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設備
六、核心生產(chǎn)設備
七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 八、研發(fā)計劃及時(shí)間表 九、知識產(chǎn)權策略 十、無(wú)形資產(chǎn)(商標知識產(chǎn)權專(zhuān)利等)
十一、項目地理位置與背景
十二、項目建設基本方案
第四章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品市場(chǎng)分析
一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析
二、目標區域產(chǎn)品供需現狀與預測(目標市場(chǎng)分析)
三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析
四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析
五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析
六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析
七、競爭對手情況與分析
1、競爭對手情況
2、競爭對手情況分析
八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析
九、產(chǎn)品市場(chǎng)預測
第五章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰略與實(shí)施計劃
一、項目執行戰略
六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略
1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略
2、產(chǎn)品定價(jià)策略
3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略
4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)
七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統
八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計劃
第六章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品項目swot綜合分析
一、項目?jì)?yōu)勢分析
二、項目弱勢分析
三、項目機會(huì )分析
四、項目威脅分析
五、swot綜合分析
第七章 項目管理與人員計劃
一、組織結構
二、管理團隊介紹
三、管理團隊建設與完善
四、人員招聘與培訓計劃
五、人員管理制度與激勵機制
六、成本控制管理
七、項目實(shí)施進(jìn)度計劃
第八章 項目風(fēng)險分析與規避對策
一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險及其規避
二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規避
三、安全、污染風(fēng)險及控制
四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險及其規避
五、政策風(fēng)險及其規避
六、中小企業(yè)融資風(fēng)險與對策
第九章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措
一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式
二、項目資金使用計劃
三、中小企業(yè)融資資金使用計劃
四、貸款方式及還款保證
第十章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預算
一、財務(wù)分析說(shuō)明
二、財務(wù)資料預測
1、銷(xiāo)售收入明細表
2、成本費用明細表
3、薪金水平明細表
4、固定資產(chǎn)明細表
8.1 財務(wù)盈利能力分析
8.2 項目清償能力分析
第十一章 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析
一、分析方法的選擇
二、收益年限的確定
三、基本數據
四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定
附件附表：
一、附件
二、附表
融資計劃書(shū)包含了投資決策所關(guān)心的全部?jì)热?，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內容。
融資計劃書(shū)，其實(shí)是一份說(shuō)服投資者的證明書(shū).
對它的撰寫(xiě)，大體分為五個(gè)大步驟：
第一，融資項目的論證;主要是指項目的可行性和項目的收益率。
第二，融資途徑的選擇;你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。
比如說(shuō)發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資;如果你的項目和現行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求政府財政支持。
第三，融資的分配;所融資金應該專(zhuān)款專(zhuān)用，已保證項目實(shí)施的連續性。
第四，融資的歸還;項目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項目的實(shí)施開(kāi)始回收本金，就應該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。
第五，融資利潤的分配。
如果，第一步已經(jīng)完成，那么就可以開(kāi)始第二步的實(shí)施。
計劃書(shū)編制目的：
其次，它作為創(chuàng )業(yè)藍圖和行動(dòng)指南，是企業(yè)發(fā)展的里程碑。
編制商業(yè)計劃書(shū)的理念是：首先是為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，因為沒(méi)有客戶(hù)價(jià)值就沒(méi)有銷(xiāo)售，也就沒(méi)有利潤；其次是為投資人提供回報；第三是作為指導企業(yè)運行的`發(fā)展策略。一份好的商業(yè)計劃書(shū)應該站在投資人的立場(chǎng)上，詳細分析市場(chǎng)規模和市場(chǎng)份額；清晰明了的介紹商業(yè)模式，集技術(shù)、管理、市場(chǎng)等方面人才的團隊構建；良好的現金流預測和實(shí)事求是的財務(wù)計劃。
創(chuàng )業(yè)投資（包括vc/pe）的投資項目標準有三個(gè)：未來(lái)的市場(chǎng)是不是夠大，是否有成長(cháng)性？企業(yè)的商業(yè)模式是否可行，或者部分已被證明可行？企業(yè)的團隊是否優(yōu)秀，執行力夠不夠強？”。一份完整的商業(yè)計劃書(shū)，需要明確地說(shuō)清楚六個(gè)方面的事情，即：企業(yè)現狀或簡(jiǎn)介，商業(yè)模式，市場(chǎng)規模與策略，競爭與壁壘，團隊和融資財務(wù)計劃。
“這六個(gè)方面的問(wèn)題是商業(yè)計劃書(shū)里必須有的內容，其中投資者最為關(guān)心的是商業(yè)模式、市場(chǎng)規模與策略、團隊和融資財務(wù)計劃四大內容，這四塊內容尤其需要創(chuàng )業(yè)者在計劃書(shū)中重點(diǎn)分析和描述?！?/p>
商業(yè)模式：
商業(yè)模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最關(guān)心的。在計劃書(shū)中，商業(yè)模式部分主要是要說(shuō)明你的企業(yè)是怎么賺錢(qián)的，主要包括你向誰(shuí)提供產(chǎn)品或服務(wù)，你的產(chǎn)品或服務(wù)主要內容是什么，你怎么收錢(qián)，以及你的產(chǎn)品或服務(wù)是如何制作與提供的等等?！斑@一部分最好簡(jiǎn)單明了，讓所有人一看就知道你是怎么賺錢(qián)的?！?/p>
市場(chǎng)規模與策略：
這部分內容主要包括你所提供的產(chǎn)品或服務(wù)所處的市場(chǎng)總額有多大，項目未來(lái)的發(fā)展潛力如何，你的目標是占有多大的市場(chǎng)份額。這一部分是讓投資者了解你的企業(yè)所處的市場(chǎng)總量有多少，你使用什么手段占領(lǐng)這些市場(chǎng)。這樣，看了這部分內容，投資人就能了解這個(gè)市場(chǎng)上能不能培育出一家能在公開(kāi)市場(chǎng)上ipo的公司出來(lái)。
團隊：
團隊一直都是投資者最為看重的一個(gè)因素，很多投資者甚至不看項目只看人，追著(zhù)人來(lái)投資，可見(jiàn)創(chuàng )業(yè)團隊和個(gè)人是多么重要。這個(gè)環(huán)節主要包括目前股東層的履歷與背景，經(jīng)營(yíng)管理層的履歷與背景，目前團隊的分工與激勵機制，以及內部的決策機制等內部控制制度等?！皏c都是投人投人再投人，所以大家最關(guān)注團隊，原因就是只要團隊好，模式、市場(chǎng)與利潤都是可以創(chuàng )造的，所以企業(yè)融資最應該關(guān)注的是團隊，而投資者最關(guān)注的也是團隊?！?/p>
對于投資者而言，最后關(guān)心的就是需要多少錢(qián)和如何回報的事情了，即融資的財務(wù)計劃。這一節比較專(zhuān)業(yè)，很多創(chuàng )業(yè)者都是輸在這一點(diǎn)上。一些創(chuàng )業(yè)者說(shuō)不清楚自己拿了資金到底應該怎么花，花完了之后達到怎樣的目的，投資人怎么退出以及退出的回報等。
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