社會(huì )實(shí)踐報告可以促使我們思考，反思自身的行為和態(tài)度，并提出改進(jìn)建議。5.想要寫(xiě)好社會(huì )實(shí)踐報告，我們可以從一些優(yōu)秀的范文中尋找靈感和借鑒，以下是小編整理的一些范文，供大家參考學(xué)習。

證券公司的社會(huì )實(shí)踐報告

我部對辦公區域內部消防安全和消防通道中的消防設備進(jìn)行了徹底的自查，現將我部的消防自查情況匯報如下：

一、建立消防處理小組，明確工作職責消防安全是金融機構工作的重要內容，是關(guān)系員工生命安全和單位財產(chǎn)安全的頭等大事。為此，我部成立以xx為組長(cháng)，xx、xx、xx、xx為組員的突發(fā)事件處理小組，全面負責火災等突發(fā)事件的安全工作。本著(zhù)對員工生命和單位財產(chǎn)負責的精神，我部把做好消防安全工作放在重要的位置。

二、加強消防宣傳教育，增強安全意識我部所有工作人員都必須堅持“以防為主”的原則，嚴格遵守公司制定的各項安全操作規程，堅決杜絕火種，防止火災的發(fā)生，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。我部高度重視消防知識的普及，全體員工通過(guò)集中學(xué)習和分散學(xué)習相結合的方式，積極學(xué)習消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識。

三、認真開(kāi)展消防安全自查，排查火災隱患。

(一)我部室內部消防安全自查情況根據公司要求，立即要求全體員工徹底對電源線(xiàn)路、電腦、打印機、插座和集線(xiàn)器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現電源線(xiàn)路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班后我部所有電器設備、機具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開(kāi)。

(二)我部消防設備自查情況我部對消防通道內的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進(jìn)行了檢查，檢查結果如下：

2、滅火器：室內共有四個(gè)新的滅火器，外觀(guān)完好無(wú)損;。

3、煙感和噴淋滅火系統：功能測試正常;。

4、安全通道標志：外觀(guān)完好無(wú)損，指示正確;。

5、消防應急照明燈：外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。

四、加強監督檢查，強化日常管理消防安全工作是一項長(cháng)期而重要的任務(wù)，我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備火災撲救及逃生自救常識，把消防安全工作落實(shí)到實(shí)處。

總之，我部堅持“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。

證券公司的社會(huì )實(shí)踐報告

8月21號，來(lái)到大連華泰證券開(kāi)始我的實(shí)習生活。雖然還只有一周，不過(guò)在實(shí)習過(guò)程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō)，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習，從無(wú)知到認知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專(zhuān)業(yè)，讓我深刻的體會(huì )到學(xué)習的過(guò)程是最美的，在整個(gè)實(shí)習過(guò)程中，我每天都有很多的新的體會(huì )。

我們的實(shí)習是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財團隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門(mén)工作職責。

證券公司實(shí)習報告

作為一名經(jīng)濟信息管理專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在xx證券股份有限公司xx古城路證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習。自己面試的第一家公司，就是xx證券股份有限公司xx古城路證券營(yíng)業(yè)部，很幸運的被錄用。根據證監會(huì )的規定，證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過(guò)上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運營(yíng)模式和自己具體工作內容。我明白了投資者開(kāi)發(fā)和基金、債券、等其它理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售對證券二級交易市場(chǎng)的重要性。

本文主要從中國證券市場(chǎng)的發(fā)展現狀、自身工作經(jīng)歷、和對投資者的了解闡述證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作的要點(diǎn)。

我國證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來(lái)，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績(jì)。實(shí)踐結果證明，國民經(jīng)濟的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展，而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來(lái)，加快了市場(chǎng)的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點(diǎn)建設工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國民經(jīng)濟的發(fā)展。不過(guò)我國證券市場(chǎng)還很年輕，很多法律法規還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營(yíng)規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來(lái)源依舊為經(jīng)紀、自營(yíng)、投行三大傳統業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競爭現象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內對外開(kāi)放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場(chǎng)近幾年受?chē)H和國內各種宏觀(guān)和微觀(guān)因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場(chǎng)信心不足，市場(chǎng)經(jīng)濟不景氣，受?chē)腋鞣N經(jīng)濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。

在剛剛進(jìn)入xx證券第一周期間，安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺崗位熟悉柜臺開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶(hù)、資金賬戶(hù)、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢(xún)、交割單打印、對帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶(hù)全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對于轉戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、客戶(hù)普通信息修改、客戶(hù)特殊信息修改以及創(chuàng )業(yè)板、基金、權證交易的開(kāi)通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶(hù)到公司后開(kāi)戶(hù)的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。

在這一周的實(shí)習過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫(xiě)客戶(hù)資料的時(shí)候，會(huì )出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì )造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認真對待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!

到xx證券上班的第二周，團隊經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設銀行駐點(diǎn)實(shí)習，通過(guò)實(shí)習后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過(guò)程中我認識到。

(一)銀行駐點(diǎn)的重要性：

證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設立開(kāi)戶(hù)咨詢(xún)柜臺提供了利益驅動(dòng)，現在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營(yíng)銷(xiāo)人員大打出手的事件媒體也曾有過(guò)相關(guān)報道，銀行駐點(diǎn)的競爭激烈程度可見(jiàn)一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。

(二)銀行駐點(diǎn)的客戶(hù)來(lái)源：

1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶(hù)，他們的收入穩定，社會(huì )關(guān)系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強烈，通過(guò)適時(shí)引導，開(kāi)立證券帳戶(hù)參與股票交易是水到渠成的事情。對已開(kāi)設證券帳戶(hù)的銀行職員，只要通過(guò)感情營(yíng)銷(xiāo)來(lái)游說(shuō)其轉戶(hù)或拿直系親屬的身份證重新開(kāi)戶(hù)就行了。我每天上班都會(huì )跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類(lèi)企業(yè)的財務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專(zhuān)業(yè)的財務(wù)知識和一定的經(jīng)濟實(shí)力，都是證券營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的目標客戶(hù)，有的甚至早已是老股民了。而這些財務(wù)人員，在本單位系統內與各個(gè)部門(mén)的同事關(guān)系密切，有一定的號召力與影響力，通過(guò)這些企業(yè)財務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營(yíng)銷(xiāo)的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶(hù)的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對于這些人員，我上班時(shí)候很認真的對待。

3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢(qián)效應的顯現使新增客戶(hù)蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì )引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶(hù)的進(jìn)場(chǎng)。所以，無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開(kāi)戶(hù)客戶(hù)都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶(hù)都是有機會(huì )開(kāi)發(fā)過(guò)來(lái)的。

(三)銀行駐點(diǎn)的注意事項：

1.克服害羞心理，主動(dòng)開(kāi)口。剛走出校門(mén)的我來(lái)說(shuō)，羞于開(kāi)口是一個(gè)常見(jiàn)的現象。為銀行駐點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)，首先要敢于開(kāi)口，主動(dòng)與客戶(hù)交流，拉近與客戶(hù)的距離，收集客戶(hù)有效信息，做到初步營(yíng)銷(xiāo)。

2.細分目標客戶(hù)群體。面對不同的客戶(hù)群體時(shí)，要做到對客戶(hù)進(jìn)行細分，不能“一刀切”，要根據客戶(hù)提供的不同信息，針對不同的客戶(hù)群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風(fēng)險不太敏感，發(fā)展潛力大，可以為其介紹成長(cháng)型的股票，使其在投資過(guò)程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場(chǎng)的投入;面向35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng )業(yè)的過(guò)程中，積累了相當的財富，因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶(hù)資源，使其成為我們的重點(diǎn)目標客戶(hù)，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵其長(cháng)期投資，從而使其在投資過(guò)程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場(chǎng)的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風(fēng)險，獲得穩定收益。

3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導客戶(hù)辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統中面向的客戶(hù)群體最廣，其接觸的是一線(xiàn)客戶(hù)，可以說(shuō)哪里有客戶(hù)需要，大堂經(jīng)理就會(huì )在哪里出現。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn)，銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)過(guò)多，導致大堂經(jīng)理應付不過(guò)來(lái)，作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類(lèi)業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶(hù)，這對于拓展公司客戶(hù)來(lái)源是很有幫助的。

4.以客戶(hù)利益為主，關(guān)心客戶(hù)所關(guān)心的方面。在與客戶(hù)的交流以及服務(wù)過(guò)程中，要做到穩健，做到讓客戶(hù)放心。成功的營(yíng)銷(xiāo)人員，更加注重細節，以信譽(yù)和口碑，贏(yíng)來(lái)更多的客戶(hù)。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )。

5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過(guò)程中，最忌諱的就是三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，這樣的話(huà)，聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶(hù)就會(huì )流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)和開(kāi)戶(hù)。營(yíng)銷(xiāo)人員經(jīng)常的缺崗離崗，無(wú)法體現其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺大打折扣，同時(shí)還會(huì )造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會(huì )產(chǎn)生生疏感。俗話(huà)說(shuō)的好，開(kāi)店容易守店難，銀行駐點(diǎn)，守字當頭。萬(wàn)事開(kāi)頭難，切忌操之過(guò)急，隨著(zhù)銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續，營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的深入，慢慢的，積極的駐點(diǎn)人員都會(huì )融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作的樂(lè )趣。

6.在駐點(diǎn)過(guò)程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導匯報工作，使銀行領(lǐng)導了解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶(hù)的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應措施共同解決存在的問(wèn)題，使駐點(diǎn)工作持續發(fā)展。

7.做到與銀行互贏(yíng)互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售時(shí)我都會(huì )跟銀行做好溝通他們不給賣(mài)的產(chǎn)品就堅決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷(xiāo)售。作為銀行，由于有業(yè)績(jì)以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶(hù)的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過(guò)程中，從中開(kāi)發(fā)有效的客戶(hù)資源，為客戶(hù)提供優(yōu)良的服務(wù)，使客戶(hù)投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績(jì)，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶(hù)在證券方面的盈利意味著(zhù)其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績(jì)增長(cháng)，從而使兩者互利共贏(yíng)。

入市有風(fēng)險，投資需謹慎。這一句話(huà)是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過(guò)在工作期間接觸到的很大一部分小散戶(hù)投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當中。

這就要求做為普通投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)知識，認清中國二級股票交易市場(chǎng)的本質(zhì)。做好風(fēng)險控制、資金管理尤為重要。對于那些對股票認識都不太清楚的客戶(hù)，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風(fēng)險固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機會(huì )在股市中生存下去，獲取更大的收益。

總而言之，目前我國這個(gè)新興的資本主義證券市場(chǎng)還很不完善，各種各樣的問(wèn)題還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我希望能盡我所能，對客戶(hù)負責，服務(wù)至上;同時(shí)不斷提高自我，跟上社會(huì )的腳步，隨時(shí)吸取新知識鞏固舊知識，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人員，給投資者一個(gè)良好的售后服務(wù)。

最后，祝愿我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來(lái)越來(lái)越輝煌!

證券公司實(shí)習報告

國泰君安在中國的`證券公司中排名前三，工商銀行上海的ipo四個(gè)承銷(xiāo)商中就有國泰君安，其它三個(gè)分別是中國國際金融公司、中信證券和申銀萬(wàn)國。這次的招聘活動(dòng)中有一個(gè)職位叫前臺銷(xiāo)售人員，全國要招1000人，感覺(jué)希望很大，所以就投了。也許職位并不好，就像銀行柜員一樣，在證券公司的營(yíng)業(yè)部給客戶(hù)提供金融產(chǎn)品的介紹和咨詢(xún)服務(wù)，但其它的職位都要求研究生以上學(xué)歷，我也只能投這一個(gè)。就當是找一個(gè)墊底的吧。

我們那一組有五個(gè)人，三男二女。其中有一個(gè)人學(xué)習成績(jì)特別好，是北京大學(xué)化學(xué)系的本科生，在一百多人里排名十幾位，gdp達到3.6以上。他成績(jì)雖然不錯，但性格稍微有點(diǎn)內向，屬于上自習被較多，但參加活動(dòng)比較少的那種好學(xué)生。唉!我要是有著(zhù)成績(jì)就申請投行咨詢(xún)了。

由于我平時(shí)注意瀏覽財經(jīng)信息，所以對那兩個(gè)面試官的提問(wèn)應付自如。在被問(wèn)及為什么選國泰君安時(shí)，我通過(guò)工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個(gè)女面試官，說(shuō)有一個(gè)保本型基金，讓我推銷(xiāo)出去，我打算怎么辦。我說(shuō)，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢(xún)該基金的特點(diǎn)，它的目標客戶(hù)，然后通過(guò)在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶(hù)的，對于潛在客戶(hù)的教育非常重要......

感覺(jué)自己是五個(gè)人里面表現最好的，如果是五選一的話(huà)，也應該有我。更何況面試的時(shí)候，有很多人都沒(méi)有來(lái)，所以比較有戲。果然不出我所料，在晚上11點(diǎn)左右，我收到國泰君安的短信，讓我明天早上10點(diǎn)參加在北大三教的筆試。

北大三教比較破舊，似乎專(zhuān)門(mén)為學(xué)生上自習，或考試準備的。上一次來(lái)三教還是大二上學(xué)期，考托業(yè)，由于當時(shí)連四級都沒(méi)有考，所以準備的并不充分，只考了810分。托業(yè)的滿(mǎn)分是990分，對于外校的學(xué)生這個(gè)成績(jì)也許能說(shuō)得過(guò)去，但對于外經(jīng)貿的學(xué)生，這根本拿不出手。那次報名我們學(xué)?？嫉米罡叩氖?70分，和她比，我只是小羅羅。

這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來(lái)自北大和清華，另外四分之一來(lái)自人大，其余的有中財、南開(kāi)、政法和外經(jīng)貿組成。雖然職位是前臺銷(xiāo)售人員，但試卷難度很大，前幾道題都是考數字和邏輯的。我的數學(xué)一向不好，自從高考過(guò)后，也沒(méi)有進(jìn)行過(guò)類(lèi)似的訓練，所以只能把重點(diǎn)壓在漢譯英、簡(jiǎn)答和案例討論上。

其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話(huà)組成，分別討論三個(gè)話(huà)題。第一個(gè)是高盛集團研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關(guān)于“金磚四國”(bric，brazil,russia,india,china)的研究報告，第二個(gè)是渣打銀行最近的投資情況，第三個(gè)是人民幣匯率最近的走勢。在這個(gè)案例分析中，我引經(jīng)據典，數據和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國區總裁曾璟旋的哥哥是曾蔭權這樣的八卦消息都寫(xiě)了出來(lái)。我相信這些內容足以彌補我數學(xué)和邏輯題的不足。

回到宿舍就等最后一輪的面試通知，結果到了晚上12點(diǎn)，都沒(méi)有消息?？磥?lái)我是被拒了，畢竟在數學(xué)上無(wú)法和清華北大的人比。就在我入睡以后，同寢室的一個(gè)考研的把我叫起來(lái)，說(shuō)國泰君安讓你去面試了。由于他要復習，所以睡得比較晚，我打開(kāi)手機一看，果然是這樣?？匆幌聲r(shí)間，已經(jīng)一點(diǎn)多了。

第三輪面試是在天鴻科園大酒店，距離國泰君安知春路營(yíng)業(yè)部很近。我是一點(diǎn)半那場(chǎng)的，所以就在三樓的大廳里等。同來(lái)的還有很多南開(kāi)的同學(xué)，他們一行將近十人了，而外經(jīng)貿的只有我一個(gè)，孤軍奮戰，不免感到孤單。在這個(gè)酒店面試的不僅有前臺銷(xiāo)售人員的應聘者，也有研發(fā)，法律，it，區域經(jīng)理等面向研究生開(kāi)放的職位。

在下午1:40左右，我和其他兩位同學(xué)被一位小姐帶到一個(gè)房間門(mén)口，我是第一個(gè)，他們倆在房間外等待。進(jìn)去房間后，有一個(gè)長(cháng)桌子，桌子對面有三個(gè)人。中間那個(gè)估計是一個(gè)總裁級人物，40多歲，給人一種很可靠的感覺(jué)。在他的右邊有一個(gè)男的，30歲左右，張得比較帥，估計是營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的一個(gè)經(jīng)理吧。還有那位帶我進(jìn)去的小姐，長(cháng)得很漂亮，坐在左邊記錄。

面試管簡(jiǎn)單地問(wèn)了我的經(jīng)歷，對前臺銷(xiāo)售人員崗位的認識，為什么應聘這個(gè)職位，自己有哪些特長(cháng)，以及買(mǎi)基金和買(mǎi)保險的區別......在回答完這些問(wèn)題后，老總旁邊的那位男性問(wèn)我有沒(méi)有談過(guò)戀愛(ài)?他告訴我這個(gè)問(wèn)題我可以選擇不回答。但我是一個(gè)求職者，沒(méi)有選擇的權利，為了表示我的真誠，我如實(shí)地告訴了他們那段悲慘的感情經(jīng)歷。最后，老總問(wèn)我為什么不去上海，我說(shuō)，自己已經(jīng)在北京學(xué)習生活了四年，對于這個(gè)城市也相對比較熟悉，如果在這個(gè)城市從事金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售更有優(yōu)勢，也能為公司創(chuàng )造更多的價(jià)值。我的回答被旁邊那位經(jīng)理反駁了。他說(shuō)得沒(méi)錯，雖然我在這呆了四年，但范圍僅僅是局限在校園里，對于人際關(guān)系和社會(huì )經(jīng)驗并沒(méi)有太多的積累。而且上海是中國的金融中心，又是公司總部所在地，去那里，會(huì )更有前途。

但最后我還是堅持留在了北京，因為對這里熟悉，因為同學(xué)也大多選擇留在這里，因為在這是中國的政治中心。目前在中國政治的地位要比經(jīng)濟更重要。前臺銷(xiāo)售人員在全國范圍內招1000人，但國泰君安的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個(gè)營(yíng)業(yè)部，而且地理位置相對偏僻，不在建國門(mén)和金融街上。估計北京要的人不會(huì )很多吧，頂多100多人，如果這次被國泰君安鄙視，也能怪我沒(méi)有選擇上海了。

證券公司實(shí)習報告

內容摘要：此次實(shí)習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習是短暫的，但使我十分受益。

1.1實(shí)習單位簡(jiǎn)介。

金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱(chēng)金元證券，金元證券股份有限公司成立于20**年8月，是經(jīng)中國證監會(huì )批準，由首都機場(chǎng)集團公司作為核心股東出資成立的綜合類(lèi)證券公司，是首都機場(chǎng)集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開(kāi)業(yè)以來(lái)年年盈利，凈資本率達90％以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營(yíng)業(yè)部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆），旗下設有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團運作模式。金元證券堅持"誠信、親和、創(chuàng )新、志成"的企業(yè)精神和"穩健經(jīng)營(yíng)、規范管理、風(fēng)險控制"的經(jīng)營(yíng)理念，并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶(hù)服務(wù)的每個(gè)環(huán)節。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專(zhuān)業(yè)追求致力于為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國資本市場(chǎng)建設進(jìn)程貢獻力量。公司地址：深圳市深南大道4001號時(shí)代金融中心大廈17層。郵編：518048。在未來(lái)的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過(guò)實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰略來(lái)增強公司的營(yíng)銷(xiāo)能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng )新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會(huì )更加強大。

1.2實(shí)習過(guò)程的基本回顧。

1.2.1實(shí)習過(guò)程介紹。

這次實(shí)習主要有：熟悉證券開(kāi)戶(hù)流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對開(kāi)戶(hù)時(shí)應注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內容。熟悉k線(xiàn)理論的實(shí)際操作。熟悉切線(xiàn)理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內容。整理實(shí)習過(guò)程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習的總結。

1.2.2具體實(shí)習內容介紹。

1.2.2.1熟悉證券開(kāi)戶(hù)流程以及臨時(shí)情況的處理方法。

實(shí)習的第一天，公司的職員向我們介紹了開(kāi)戶(hù)的相關(guān)情況,使我們對開(kāi)戶(hù)流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶(hù)包括股東賬戶(hù)、資金賬戶(hù)和基金賬戶(hù)三種類(lèi)型。股東賬戶(hù)是客戶(hù)向證券公司申請開(kāi)立的，用于證券買(mǎi)賣(mài)的賬戶(hù)。股東賬戶(hù)包括上海股東賬戶(hù)和深圳股東賬戶(hù)，他們又各自包括a股股東賬戶(hù)和b股股東賬戶(hù)。上海b股的股東賬戶(hù)用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶(hù)則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶(hù)不可以復開(kāi)而深圳的可以。在開(kāi)立股東賬戶(hù)時(shí)客戶(hù)需填寫(xiě)自然人證券賬戶(hù)申請表、代理開(kāi)戶(hù)合同中的開(kāi)戶(hù)申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶(hù)聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶(hù)帶往相應的銀行進(jìn)行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶(hù)是客戶(hù)向證券公司申請獲得的客戶(hù)號，它是由股東賬戶(hù)對應生成的?；鹳~戶(hù)是客戶(hù)向基金公司獲得用于購買(mǎi)基金的賬號。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開(kāi)一個(gè)資金賬號，一個(gè)資金賬號可以向多個(gè)基金公司開(kāi)立基金賬號。開(kāi)立a股賬戶(hù)費用為46元人民幣，b股賬戶(hù)則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費只需三十元。

學(xué)習開(kāi)戶(hù)時(shí)客戶(hù)應攜帶的資料，以及客戶(hù)日?？赡苡龅降膯?wèn)題的解決方法。對于未開(kāi)過(guò)戶(hù)的客戶(hù)他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻?hù)如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進(jìn)行換卡。但如果客戶(hù)是要進(jìn)行異行換卡，則客戶(hù)要先對賬戶(hù)進(jìn)行清倉，即達到零股票零資金?？蛻?hù)要進(jìn)行轉賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì )被凍結，如果資金是從證券賬戶(hù)轉向銀行賬戶(hù)，其上限為50萬(wàn)。

1.2.2.2熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內容。

金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著(zhù)蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問(wèn)題。他說(shuō)到，個(gè)人投資首先要看宏觀(guān)環(huán)境，因為宏觀(guān)環(huán)境反映的是系統風(fēng)險，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿(mǎn)就要腦袋滿(mǎn)滿(mǎn)”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)和被動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著(zhù)他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結合、全局觀(guān)和敢于接受挑戰的精神。

蘆經(jīng)理介紹說(shuō)證券市場(chǎng)有一級市場(chǎng)、一級半市場(chǎng)和二級市場(chǎng)。一級市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng)，二級市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權證的相關(guān)內容。其中他主要介紹了期貨和基金?，F在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財產(chǎn)品的主要區別在于基金的資金全部來(lái)自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來(lái)自券商，部分來(lái)自投資者。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營(yíng)銷(xiāo)，中臺負責咨詢(xún)，而后臺則負責總的管理。

1.2.2.3熟悉k線(xiàn)理論的實(shí)際操作。

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線(xiàn)理論的實(shí)踐操作。k線(xiàn)是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線(xiàn)的相關(guān)知識。一根k線(xiàn)描述了最高價(jià)、最低價(jià)、開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)。紅色的k線(xiàn)是陽(yáng)線(xiàn)，藍色是陰線(xiàn)。紅色的代表低開(kāi)高收，賣(mài)盤(pán)小于賣(mài)盤(pán)，藍色的代表高開(kāi)低收，賣(mài)盤(pán)大于買(mǎi)盤(pán)。有一些特殊的k線(xiàn)——同階線(xiàn)，它們分別是十字星、t字線(xiàn)、倒t字線(xiàn)和一字線(xiàn)。按時(shí)間長(cháng)短可以將k線(xiàn)分為日k線(xiàn)、周k線(xiàn)、月k線(xiàn)和年線(xiàn)。日k線(xiàn)代表短期走勢，周k線(xiàn)、月k線(xiàn)和年k線(xiàn)代表中長(cháng)期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線(xiàn)，它們代表的是超短期走勢，適用于權證模式的分析。

其次，張老師向我們介紹了k線(xiàn)組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反-攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線(xiàn)、倒垂頭線(xiàn)和紅三兵。早晨之星、好友反-攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線(xiàn)、倒垂頭線(xiàn)都是在跌勢的末端出現。早晨之星代表的是轉勢信號，出現好友反-攻可以適當買(mǎi)入，到了旭日東升則可以大膽買(mǎi)入，因為它發(fā)出的轉勢信號最強。其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反-攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線(xiàn)和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線(xiàn)。十字星在漲勢末端出現發(fā)出的是見(jiàn)頂信號而在跌勢末端出現則發(fā)出的是見(jiàn)低信號?！皌”字線(xiàn)在高位出現發(fā)出的是見(jiàn)頂信號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發(fā)出的是見(jiàn)底信號。倒“t”線(xiàn)與t線(xiàn)類(lèi)似?！耙弧弊志€(xiàn)在漲勢中出現繼續看漲，在跌勢出現則繼續看跌。

1.2.2.4熟悉切線(xiàn)理論的實(shí)際操作。

公司安排張老師向我們介紹切線(xiàn)理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運動(dòng)方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場(chǎng)的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現的插曲，短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個(gè)個(gè)小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。

趨勢理論中最主要的兩條線(xiàn)是壓力線(xiàn)和支撐線(xiàn)。壓力線(xiàn)是經(jīng)過(guò)上升趨勢高點(diǎn)的直線(xiàn)，也稱(chēng)阻礙線(xiàn)。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng )新高的能力。支撐線(xiàn)也稱(chēng)抵抗線(xiàn)，是經(jīng)過(guò)下降趨勢低點(diǎn)的直線(xiàn)，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng )新低。壓力線(xiàn)與支撐線(xiàn)是相互區別的但二者也是可以相互轉化的。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線(xiàn)即是壓力線(xiàn)也是支撐線(xiàn)。股價(jià)要創(chuàng )新高或者新低都要突破壓力線(xiàn)和支撐線(xiàn)才能達到。這種突破需要達到三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當成交量不配合時(shí)就會(huì )出現假突破。

最后張老師向我們介紹了趨勢線(xiàn)、軌跡線(xiàn)和8浪主線(xiàn)。趨勢線(xiàn)是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢的高點(diǎn)或上升趨勢的低點(diǎn)連接起來(lái)的直線(xiàn)，軌跡線(xiàn)是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢的高點(diǎn)或下降趨勢的低點(diǎn)連接起來(lái)的虛線(xiàn)。8浪主線(xiàn)主要是分析當前我國的股市行情。

1.2.2.5熟悉基金的相關(guān)內容。

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內容?；鹁哂欣婀蚕?、風(fēng)險共擔、組合投資和專(zhuān)業(yè)管理的特點(diǎn)?；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險適當收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€(gè)當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行?；鸢凑者\作方式劃分可以分為開(kāi)放式和封閉式基金。開(kāi)放式基金的規模是變動(dòng)的，時(shí)間可長(cháng)可短，一般在一級市場(chǎng)交易。封閉式基金的規模固定，時(shí)間固定，可以轉讓但不能賣(mài)，一般在二級市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過(guò)簽定合約來(lái)運作基金，公司型則是組成基金公司來(lái)運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱(chēng)之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱(chēng)為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(cháng)型、收益型和平衡型。成長(cháng)型追求的是未來(lái)收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來(lái)源分為在舉基金和離岸基金。

基金募集必須提前6個(gè)月上報證監會(huì )，在被批準后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?；鹨?-6月才會(huì )建滿(mǎn)倉，因此基金可以用于測算股票的走勢?；鹉技馁M用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會(huì )隨持有年限的增加而減少。

2.1實(shí)習收獲和體會(huì )。

通過(guò)本次的實(shí)習我對對證券市場(chǎng)的有了更深一步的認識。在我國證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)，它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險的市場(chǎng)，我們在投資證券市場(chǎng)時(shí)要抱著(zhù)小心謹慎的態(tài)度。在此次實(shí)習中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類(lèi)是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習的對象之一，通過(guò)此次實(shí)習我對技術(shù)分析特別是對k線(xiàn)理論和切線(xiàn)理論有了進(jìn)一步的認識。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒(méi)有價(jià)值的。不管是k線(xiàn)理論還是切線(xiàn)理論的運用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗的基礎上。這些理論看似簡(jiǎn)單，分析起來(lái)似乎有理有據，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗。例如“t”字線(xiàn)在高位出現發(fā)出的是見(jiàn)頂信號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發(fā)出的是見(jiàn)底信號。多這個(gè)理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位，判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應注重經(jīng)驗的積累，多看多想。此次實(shí)習促進(jìn)了我專(zhuān)業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺。

2.2問(wèn)題與建議。

2.2.1第三方存管存在的問(wèn)題以及建議。

實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習中我接觸了一些平常無(wú)法學(xué)習到知識也形成了自己的一些見(jiàn)解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險，但我個(gè)人認為它還存在一些不足的地方。我覺(jué)得它存在以下兩方面的問(wèn)題：首先它使得賬戶(hù)的開(kāi)立更加麻煩?？蛻?hù)首先得擁有八家能進(jìn)行證券賬戶(hù)開(kāi)立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶(hù)開(kāi)立。有些銀行還要求客戶(hù)把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無(wú)法根除道德風(fēng)險。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無(wú)法排除他們會(huì )因為業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險。針對以上兩個(gè)問(wèn)題我有如下的建議：其一另外設立一個(gè)機構來(lái)管理證券資金，而這個(gè)機構必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶(hù)的迷惑，客戶(hù)只要擁有這個(gè)機構的卡或賬戶(hù)就能進(jìn)行證券賬戶(hù)的開(kāi)立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當然這會(huì )給銀行帶來(lái)業(yè)務(wù)上的損失，但相對于證券市場(chǎng)的正常穩定運轉這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟損失會(huì )小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監管。銀監會(huì )對銀行的監管都是整體上的，對細化的業(yè)務(wù)沒(méi)有很?chē)栏竦谋O管，因此如果銀監會(huì )對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強監管力度，對其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險也就相應地降低。當然這個(gè)建議無(wú)法解決開(kāi)戶(hù)煩瑣的問(wèn)題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng )新自己業(yè)務(wù)。

2.2.2混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的金融控股公司監管問(wèn)題及其建議。

在實(shí)習中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現了混業(yè)經(jīng)營(yíng)，許多金融機構不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營(yíng)保險和證券業(yè)務(wù)。但是當前中國資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問(wèn)題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來(lái)解決金融控股公司的監管問(wèn)題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設立一個(gè)上級的管理機構負責統一的協(xié)調和監督。銀監會(huì )仍然監管銀行，證監會(huì )仍然監管證券公司，保監會(huì )仍然監管保險公司，新設立的機構將三者的職責和監管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調三者之間的矛盾。在中國這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監管更加明朗化。

2.2.3基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題和建議。

基金相對于股票來(lái)說(shuō)具有適當風(fēng)險和適當收益的特點(diǎn)，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風(fēng)險的。當前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問(wèn)題，表現在如下幾方面：

首先基金的買(mǎi)賣(mài)相對股票來(lái)說(shuō)比較不方便。投資者常常很難買(mǎi)到開(kāi)放式基金，封閉式基金就更不用說(shuō)。大多投資者需要在銀行排很長(cháng)時(shí)間的隊才能買(mǎi)到基金，甚至最后沒(méi)有買(mǎi)到自己想要購買(mǎi)的基金。其次基金的購買(mǎi)需要更多資金，對于小投資者比較難進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)。股票的最少購買(mǎi)數是100手，即使投資者只有幾百塊錢(qián)的資金也可以進(jìn)行投資。

因此針對以上的問(wèn)題我提出如下建議：第一，降低基金買(mǎi)賣(mài)的門(mén)檻吸引更多的投資者，引導我國投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二，加強多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過(guò)度火暴的原因之一，投資者流動(dòng)性過(guò)度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng )新基金品種。投資者很難買(mǎi)到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過(guò)少，因此要解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng )新，為投資提供更多的選擇。

當然這些問(wèn)題與我國資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開(kāi)的。雖然當前我國的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應的政策和機制的支撐，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時(shí)也需要國家政策和機制的配合?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買(mǎi)賣(mài)機制。

“股市多風(fēng)險，入市需謹慎”。股票的風(fēng)險是多樣的，所謂風(fēng)險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險可分為市場(chǎng)風(fēng)險和非市場(chǎng)風(fēng)險兩種。市場(chǎng)風(fēng)險是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險，它是由影響所有同類(lèi)證券價(jià)格的因素所導致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場(chǎng)風(fēng)險的原因。市場(chǎng)風(fēng)險包括購買(mǎi)力風(fēng)險、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險。例如，管理能力、勞工問(wèn)題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險；非市場(chǎng)風(fēng)險與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔較高的市場(chǎng)風(fēng)險可以獲得與之相適應的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險并不能得到的收益補償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險，但通過(guò)專(zhuān)業(yè)性的分析大多數是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應該從以下標準考慮：

1.公司成長(cháng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應用；

2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；

3.公司的業(yè)績(jì)如何，是否為績(jì)優(yōu)股。當我選擇的股票滿(mǎn)足上述的標準時(shí)，我會(huì )堅定地買(mǎi)入并持有它們。當我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：

1.相信自己的分析與選擇。

2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。

3.要做到快，準，狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來(lái)之不易的實(shí)習機會(huì )！此次實(shí)習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機會(huì )不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎。

經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習，有了實(shí)戰經(jīng)驗，使我受益匪淺。學(xué)習到了在書(shū)本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來(lái)做一名優(yōu)秀的分析師。

證券公司實(shí)習報告

揚子江路華龍證券營(yíng)業(yè)部。

（一）根據學(xué)校統一集中實(shí)習的安排，完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習。

（二）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場(chǎng)的認識。

（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結合起來(lái)，并能夠和處理一些基本問(wèn)題。

（一）了解華龍證券概況。

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化。

營(yíng)業(yè)部的內部設置，下設客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)?？蛻?hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財務(wù)部負責會(huì )計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

（二）具體實(shí)習內容。

我們每天下午4:00去公司上培訓課。每周都會(huì )有不同的課程表，安排每天的學(xué)習內容。學(xué)習內容如下：

儀容儀表課程。

我們的工作時(shí)間必須統一著(zhù)裝。一方面，是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

證券營(yíng)銷(xiāo)（社區營(yíng)銷(xiāo)和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)）。

在對社區進(jìn)行活動(dòng)時(shí)，我們要了解客戶(hù)的.需求，就讓他們在填寫(xiě)市場(chǎng)調研卷的時(shí)候留下電話(huà)。在溝通的過(guò)程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場(chǎng)，看看該客戶(hù)是否可以成為我們的潛在客戶(hù)。在這個(gè)活動(dòng)當中，我們的目的就是要客戶(hù)留下他們的電話(huà)。

緊接著(zhù)就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，首先，要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤(pán)，要對客戶(hù)做一個(gè)清晰的、直觀(guān)的研究報告。另外，幫助客戶(hù)在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開(kāi)證券營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，我們可以為客戶(hù)免費贈送一份證券投資報告。在這個(gè)過(guò)程中，我們的唯一目的就是約見(jiàn)。

證券公司寒假社會(huì )實(shí)踐報告

2019年的寒假是我一生都應該銘記的假期,這個(gè)假期作為大二學(xué)生的我走出校園,走進(jìn)社會(huì ),憑著(zhù)自己的自信，率真，堅持不懈，于2019年2月8日至3月2日到中國銀河證券股份有限公司廣州東風(fēng)西證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)歷了大學(xué)期間的第一次專(zhuān)業(yè)的實(shí)習,短短的兩周的實(shí)習讓我受益匪淺，點(diǎn)點(diǎn)滴滴歷歷在目!

一、初生牛犢不怕虎。

走出校園，終于迎來(lái)了大二的寒假，為了充實(shí)自己的假期，融入社會(huì )，獲取社會(huì )經(jīng)驗，增加閱歷，在家人的鼓勵和支持下，我開(kāi)始尋找社會(huì )實(shí)踐的機會(huì )，幸運的是我從朋友那里打聽(tīng)到因為近期股市行情好就在離家不遠的銀河證券公司，不夠人手，很有機會(huì )借此實(shí)習。得知這個(gè)消息時(shí)，心情是非常復雜的：自己才大二，才剛開(kāi)始接觸專(zhuān)業(yè)知識，可以說(shuō)很多專(zhuān)業(yè)的知識還不懂，自己能夠勝任這份工作嗎，而且這是第一次參加跟自己專(zhuān)業(yè)相關(guān)的社會(huì )實(shí)踐，萬(wàn)一做不好怎么辦?想到這里心中對社會(huì )好奇和即將接觸社會(huì )的恐懼感油然而生，甚至有點(diǎn)想放棄這個(gè)機會(huì )去做其他社會(huì )實(shí)踐。但是轉念一想遲早有一天要踏入社會(huì )，接受社會(huì )的挑戰，面對壓力，況且自己也很想檢驗在大學(xué)課堂里所學(xué)到的專(zhuān)業(yè)知識，接觸和專(zhuān)業(yè)相關(guān)的行業(yè)，為自己積累社會(huì )經(jīng)驗。而且學(xué)生時(shí)代是可以允許犯錯的，等到真正踏入社會(huì )工作了，就沒(méi)有機會(huì )犯錯了，還沒(méi)有上戰場(chǎng)就已經(jīng)做逃兵了，這不是自己的風(fēng)格。于是自己突破了思想上的禁錮，勇敢地拿起電話(huà)主動(dòng)聯(lián)系朋友，意想不到的是在朋友的幫助下，公司很快就答應了，并告訴我第二天就過(guò)來(lái)上班，就這樣本著(zhù)初生牛犢不怕虎的精神成功地獲得了我人生歷程中珍貴的第一次實(shí)習。

二、書(shū)到用時(shí)方恨少。

第二天早上，7：30分就起床，吃完早餐，簡(jiǎn)單的梳妝打扮后，懷著(zhù)激動(dòng)興奮的心情加入了上班族一列。一路上自己想著(zhù)《公共關(guān)系》課堂上老師教的職場(chǎng)禮儀，一邊加快腳步，第一天上班早到會(huì )給人留下好的印象，因為證券公司辦理業(yè)務(wù)時(shí)間是和市場(chǎng)的交易時(shí)間幾乎一致的，上午9：00-11：30和中午1：00-3：00!來(lái)到公司一樓的辦公室，說(shuō)明來(lái)意后，市場(chǎng)拓展部的陳經(jīng)理熱情地接待了我，并把我介紹給大家，令我驚喜的是，辦公室也有三個(gè)已經(jīng)工作了大概兩個(gè)星期的實(shí)習生，一番自我介紹后，陳經(jīng)理安排我跟著(zhù)小簡(jiǎn)和小儀(其中兩個(gè)實(shí)習生)一起負責營(yíng)業(yè)部的咨詢(xún)和客戶(hù)服務(wù)工作，為客戶(hù)提供和整理開(kāi)卡，開(kāi)戶(hù)，以及其他業(yè)務(wù)需求所需要的相關(guān)資料，解決前來(lái)咨詢(xún)的客戶(hù)日常交易疑問(wèn)，辦理開(kāi)股東卡，開(kāi)基金帳戶(hù)等。時(shí)間9：00馬上進(jìn)入工作。初來(lái)乍到的我，沒(méi)有培訓，沒(méi)有真正在資本市場(chǎng)上交易過(guò)，可以說(shuō)除了在學(xué)校里學(xué)的不到一年的金融專(zhuān)業(yè)知識外，其他什么也不懂，剛開(kāi)始自己一點(diǎn)也幫不上忙，面對著(zhù)一大堆已經(jīng)分門(mén)別類(lèi)的業(yè)務(wù)表格，自己一片茫然，只是看著(zhù)小簡(jiǎn)和小儀熟練地給客戶(hù)提供所需資料，解答客戶(hù)咨詢(xún)的問(wèn)題。既然沒(méi)人教就要自己留心多觀(guān)察，多想，多動(dòng)腦，多提問(wèn)。于是我先拿起一大堆的客戶(hù)業(yè)務(wù)需求資料，一看發(fā)現自己簡(jiǎn)直就是一張白紙，什么是證券帳號，資金帳號，銀證轉帳，上海指定交易都不懂。第一天上午，有個(gè)客戶(hù)說(shuō)自己的股票在網(wǎng)上查不到了，我試著(zhù)幫客戶(hù)輸入股票代碼，果然沒(méi)有這只股票，自己也一片茫然，后來(lái)陳經(jīng)理一查，該股票已經(jīng)退市了，已經(jīng)不在深滬市場(chǎng)，而是去了三板市場(chǎng)。無(wú)知的我第一次聽(tīng)說(shuō)三板市場(chǎng)，根本就不知道三板市場(chǎng)和深滬市場(chǎng)有什么區別，它的交易原則等等，后來(lái)又有客戶(hù)來(lái)咨詢(xún)開(kāi)放式基金和封閉式基金有什么區別，什么是場(chǎng)外申購，什么是場(chǎng)外申購等等。

上班的第一天給了我當頭一棒，發(fā)現自己的知識是由此的貧乏，經(jīng)過(guò)實(shí)習才發(fā)現金融是實(shí)踐性非常強的學(xué)科，而且學(xué)校里學(xué)的知識是多么地有用，以前在學(xué)校的時(shí)候不懂得知識的珍貴，總以為自己學(xué)得差不多了，經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗，發(fā)現自己學(xué)校里真正學(xué)到的東西太少了，要是平時(shí)上課認真學(xué)習《金融市場(chǎng)學(xué)》《證券投資技術(shù)分析》，少開(kāi)點(diǎn)小差，多向老師請教，今天就不會(huì )有這樣的懊惱和自責了，這次終于深刻地體會(huì )到什么叫做書(shū)到用時(shí)方恨少了!所以一回到家，馬上上網(wǎng)查資料，并且為自己準備了一本小小的記事本，記錄每天學(xué)習到的知識，上班中碰到的問(wèn)題，有不明白的就記錄下來(lái)，等回到家就上網(wǎng)查資料，問(wèn)父母，當實(shí)習結束的時(shí)候，筆記本記了差不多一大半，同時(shí)也記錄了我的一點(diǎn)一滴的進(jìn)步。

三、熟能生巧-多聽(tīng)，多看，多觀(guān)察，多思考。

第一天的實(shí)習，給我敲響了警鐘，我清楚地知道自己的差距，要學(xué)的東西還很多，要想進(jìn)步，要想逐漸掌握業(yè)務(wù)，就要付出更多的努力。陳經(jīng)理的話(huà)鼓勵了我：阿麗，不用擔心，其實(shí)業(yè)務(wù)做多了就慢慢熟練的了，我們也是這樣過(guò)來(lái)地。思想的負擔卸下來(lái)后，感覺(jué)每天充滿(mǎn)了挑戰，每天都在不斷熟悉舊的知識，迎接新的知識。畢竟，社會(huì )不同于學(xué)校，在學(xué)校里，老師可以不厭其煩的.一遍一遍的教你，直到你弄懂為止，但是在社會(huì )上不一樣，他們很多都只是答一個(gè)大概，問(wèn)得多了他們會(huì )覺(jué)得煩。所以自己發(fā)現了這個(gè)問(wèn)題后，學(xué)會(huì )了如何問(wèn)問(wèn)題，關(guān)鍵是自己不懂就多留心看看他們是怎么做的，多觀(guān)察，多動(dòng)腦，多總結。記得第一次，小玲姐(公司的員工)輸入電腦的柜員代碼和密碼辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，我在旁邊看著(zhù)，默默地記在心上，第二次，我不用問(wèn)小玲姐，直接輸入了代碼和密碼，就開(kāi)始工作了，但是試想如果每次辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候都要問(wèn)代碼和密碼是多少，而且告訴了你又不留心記在心上的話(huà)，別人就會(huì )覺(jué)得這個(gè)實(shí)習生不動(dòng)腦，領(lǐng)悟能力不高!由于自己從來(lái)沒(méi)有操作過(guò)復印機，就留心看別人怎么復印的，按哪個(gè)鍵，放紙張時(shí)是正面向上還是反面向上，慢慢熟悉后自己也能熟練的操作復印機了。在業(yè)務(wù)上，自己不懂的就多問(wèn)小簡(jiǎn)和小儀以及部門(mén)同事，慢慢地自己也掌握了開(kāi)卡開(kāi)戶(hù)的程序，哪些業(yè)務(wù)該提供對應的哪些資料，剛開(kāi)始的時(shí)候自己還有拿錯資料的時(shí)候，幾天過(guò)后憑著(zhù)自己的觀(guān)察和細心，以及善于發(fā)現問(wèn)題，總結規律，幾乎能夠準確地提供資料了。在客戶(hù)的日常咨詢(xún)中，也通過(guò)每天的“補習”，幾乎能夠解答客戶(hù)日常交易碰到的問(wèn)題，如果確實(shí)自己解決不了的只好請出本公司的同事來(lái)，而自己也掌握了新的知識。最后，自己在短短的最后幾天學(xué)會(huì )了如何開(kāi)股東卡，如何開(kāi)開(kāi)放式基金帳戶(hù)。所以實(shí)習結束的時(shí)候，自己已經(jīng)幾乎熟練地掌握業(yè)務(wù)。

四、2月27日，黑色星期二—生動(dòng)的專(zhuān)業(yè)教育課。

2019年2月27日，是中國股市應該銘記的日子!

經(jīng)歷了大年三十至年初九的股市休息后，春節后的第二個(gè)交易日，我照常來(lái)上班，開(kāi)市后不久，就發(fā)現前來(lái)現場(chǎng)看盤(pán)和在電腦上委托買(mǎi)賣(mài)的股民們發(fā)生了一點(diǎn)異常和躁動(dòng)，下午又有很多客戶(hù)來(lái)投訴說(shuō)電話(huà)交易有一段時(shí)間一直打不通。我感到奇怪，因為這是我上班以來(lái)一直都沒(méi)有碰到過(guò)的現象，難道是股市出現了大變化。我留心地看了一下旁邊電腦顯示的大盤(pán)走勢，驚訝地發(fā)現大盤(pán)出現了大幅度的下跌。收市后，證券分析師袁先生告訴我們，滬綜指數收盤(pán)2771.79，跌幅8.84%;深證成指數收盤(pán)7790.82，跌幅9.29%?；氐郊依?，從電視上了解到中國股市在一片牛市歡呼叫“好”聲中，在沒(méi)有任何利空消息下，突然出現大跌，到最后，很多股民以為股災降臨，紛紛跟風(fēng)殺跌，就這樣創(chuàng )下了中國股市里程碑的一次歷史奇跡，使中國股市出現一天之內產(chǎn)生多個(gè)歷史之最。這一天也載入了中國股市史冊。難怪今天交易大廳出現異常躁動(dòng)，電話(huà)也“塞車(chē)”，原來(lái)大家都紛紛拋出股票。中國股市才發(fā)展了20多年，如此十年難得一見(jiàn)的盛況居然被我親眼目睹，這也應該是我的一堂深刻的專(zhuān)業(yè)教育課，此次的歷史之最使我對證券行業(yè)和證券市場(chǎng)有了自己深刻的看法，也讓我更加關(guān)注金融業(yè)!

五、溝通協(xié)調，溫馨的社會(huì )人際篇。

在證券公司的日子里，得益于小簡(jiǎn)和小儀的幫助，我們共同學(xué)習，共同進(jìn)步，愉快的午餐，收市后的閑聊，結下了深厚的感情;在辦公室里，自己也慢慢得到了大家的肯定，和同事之間也慢慢熟悉起來(lái)，辦公室里時(shí)不時(shí)充滿(mǎn)了笑聲，他們都像師長(cháng)一樣關(guān)愛(ài)我們，教導我們好好珍惜大學(xué)的生活，校園的生活是最讓人懷念的。平時(shí)做錯了的時(shí)候，他們也會(huì )耐心的指導我們;每天下午三點(diǎn)收市后我們三個(gè)實(shí)習生圍在袁先生的電腦旁，向他請教問(wèn)題，陳經(jīng)理開(kāi)玩笑地說(shuō)這是“股民學(xué)?！?也記得春節第一天上班收到公司開(kāi)門(mén)利市和幾位同事的利市時(shí)的欣喜，也記得和客戶(hù)之間的友好交談。。。。。一分耕耘，一分收獲，一幕幕溫馨的社會(huì )人際關(guān)系，是我用對工作的熱愛(ài)，用我的真誠和率真以及堅持不懈去建筑的。

六、寫(xiě)在最后的感言。

“該同學(xué)在我部實(shí)踐期間態(tài)度認真，勤懇，善于提問(wèn)，能在較短的時(shí)間內基本勝任工作，同時(shí)能很好地做好與同事及客戶(hù)的溝通?！标惤?jīng)理寫(xiě)給我的短短的實(shí)踐單位意見(jiàn)是我最后實(shí)習結果的評價(jià)?！凹埳系脕?lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行”，短短的不到兩周的實(shí)習令我受益匪淺，首先通過(guò)本次實(shí)習把自己的理論知識與實(shí)踐相結合，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中檢驗所學(xué)，找到差距，使自己更加明確大學(xué)四年努力的方向，更好把握未來(lái)的職業(yè)方向;其次親眼目睹了公司員工的勤勉敬業(yè)，業(yè)務(wù)熟練，突出的團隊合作精神以及培養新人的創(chuàng )新理念，讓我學(xué)會(huì )在社會(huì )中如何愛(ài)崗敬業(yè)，接物代人，如何與人溝通和協(xié)調。

我知道第一次的實(shí)習是我一段難忘的心靈歷程，它會(huì )載入我的人生里程碑，因為它磨練了我的心靈，鍛煉了我的意志，讓我看清楚了我的未來(lái)和方向，讓我知道原來(lái)我有一雙隱形的翅膀，在社會(huì )的大舞臺中能夠不畏懼地飛翔!

證券公司實(shí)習報告

證券公司實(shí)習報告

柜臺服務(wù)，以及客戶(hù)服務(wù)部工作。

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些，以便觀(guān)者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責任公司創(chuàng )建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日，經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。xx年，在湖南省人民政府和證監部門(mén)的領(lǐng)導下，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，xx年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì )和經(jīng)濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進(jìn)入前二十名。xx年，隨著(zhù)證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)突飛猛進(jìn)，全年利潤高達2.289億元。xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監部門(mén)領(lǐng)導下順利完成重組，由我國著(zhù)名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F在，“持續創(chuàng )新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項業(yè)務(wù)呈現出前所未有的增長(cháng)態(tài)勢。至xx年4月，公司實(shí)現股票基金交易量2741億元，創(chuàng )下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶(hù)保證金第三方存管工作，并在證監部門(mén)和董事會(huì )的領(lǐng)導下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強。同時(shí)，作為全國六家合規制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升?！?/p>

見(jiàn)面后，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺服務(wù)，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì )的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話(huà)深刻詮釋了這第一天的所有意義(話(huà)外音：一語(yǔ)道破天機的感覺(jué))。

證券公司實(shí)習報告

證券公司實(shí)習報告

八月中旬，我步入了漫長(cháng)而充實(shí)的暑假，這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了，所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味。

在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)習，西南證券股份有限公司西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類(lèi)券商，成立于1999年12月28日，注冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機構基礎上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡(jiǎn)稱(chēng)“西南證券”，股票代碼“600369”。

公司前身西南證券有限責任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區第一家金融類(lèi)上市公司。

xx年x月x日我來(lái)到了西南證券大渡口區營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習時(shí)間，但是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人士。在與長(cháng)輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實(shí)現了從理論到實(shí)踐的飛躍。

客戶(hù)經(jīng)理的管理細則，開(kāi)戶(hù)合同書(shū)等等。我看了這些資料后，知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件，很簡(jiǎn)單的，就像我們用金算盤(pán)軟件做業(yè)務(wù)一樣，我幫經(jīng)理做了經(jīng)紀業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢(xún)經(jīng)紀業(yè)務(wù)，比如查詢(xún)今天有多少個(gè)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，有多少客戶(hù)來(lái)查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來(lái)的。

實(shí)習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務(wù)。柜臺人員的舉止和專(zhuān)業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現。柜臺主管是個(gè)很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶(hù)為中心，以客戶(hù)需求為中心。為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)并保證客戶(hù)資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?？蛻?hù)和證件的匹配性、真實(shí)性；客戶(hù)身份證的有效性和合法性；客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會(huì )到一個(gè)柜員應具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶(hù)。

在柜臺的學(xué)習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括：開(kāi)戶(hù)、辦理轉托管、銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板、推銷(xiāo)新產(chǎn)品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如：跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請表、激活小額休眠賬戶(hù)申請表、非上市公司股份認權申請表，同時(shí)熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學(xué)習積極提問(wèn)，現在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù)，懂得看表還原業(yè)務(wù)，還能親自帶客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，同時(shí)學(xué)習了一些接待客戶(hù)的技巧。

開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務(wù)，因此對于開(kāi)戶(hù)流程，我都進(jìn)行詳細的了解和認真的學(xué)習。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶(hù)的流程：

2、填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》；

3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設資金賬戶(hù)；

4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉賬；

現在開(kāi)戶(hù)越來(lái)越嚴格，開(kāi)戶(hù)資料必須要本人填寫(xiě)，有些老人寫(xiě)字比較困難，想讓我們幫他們填寫(xiě)資料，我們都沒(méi)辦法。除此之外還多了一項以前沒(méi)有的，就是要進(jìn)行電子攝像。

因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習期間，工作相對較少的時(shí)候，我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，并對各股運用各種指標進(jìn)行了分析，把所學(xué)的知識回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件，但對股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認識。

在實(shí)習的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶(hù)，為客戶(hù)介紹我們的服務(wù)。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，每天我們都會(huì )打上百個(gè)電話(huà)，由于是第一次打電話(huà)，上手不久就遇到了許多困難，顧客無(wú)情的掛電話(huà)，使我的信心備受打擊，雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著(zhù)克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話(huà)的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅持。一直到我被掛電話(huà)已成為家常便飯的時(shí)候，我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān)，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就盡量放軟，讓客戶(hù)感覺(jué)到我很有耐心和誠意。漸漸地，和我談話(huà)的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話(huà)我能學(xué)到很多，也讓我見(jiàn)識到了各種各樣的人。有些人他們一聽(tīng)我說(shuō)就知道我是新人，我知道談話(huà)的時(shí)候我表現得不是很專(zhuān)業(yè)，才讓他們有這種感覺(jué)。為了避免這種情況，就要表現出專(zhuān)業(yè)，而要表現出專(zhuān)業(yè)，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶(hù)發(fā)掘出來(lái)。

為期三周的實(shí)習結束了，回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習，我發(fā)現了自身許多不足。如在面對客戶(hù)時(shí)表現的不夠自然，在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來(lái)于專(zhuān)業(yè)，細節決定成??！所以在后期實(shí)習中我會(huì )不斷總結、改進(jìn)！在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做，有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀(guān)點(diǎn)后再提問(wèn)，這樣才能更深刻的理解并培養創(chuàng )新的意識！

實(shí)習是大學(xué)生走向社會(huì )的一道門(mén)檻，其中充滿(mǎn)著(zhù)磨礪與再學(xué)習的機會(huì )，這對未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習期間的每一件小事中，我體會(huì )到了人際關(guān)系、機會(huì )、評價(jià)、競爭、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì )遇到的事件，相信這些寶貴的經(jīng)驗會(huì )成為我今后成功的重要基石。此次的實(shí)習我學(xué)到了很多書(shū)上沒(méi)有的知識，也讓我意識到今后努力的方向，收獲頗豐，為真正跨入社會(huì )走上工作崗位打下了堅實(shí)基礎。

證券公司實(shí)習報告

在20xx年11月15號至12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長(cháng)達兩個(gè)月左右的實(shí)習。實(shí)習過(guò)程中我將書(shū)本上所學(xué)到的理論知識結合運用到社會(huì )實(shí)踐環(huán)節中，對“學(xué)以致用”這一說(shuō)法有了更深層次的體會(huì )。同時(shí)我也深深體會(huì )到了社會(huì )工作的繁雜和壓力，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到光大證劵為客戶(hù)著(zhù)想的經(jīng)營(yíng)理念以及此理念所帶來(lái)的競爭優(yōu)勢。

通過(guò)實(shí)習，我更廣泛的接觸社會(huì )，了解社會(huì )的需要，加深對社會(huì )的認識，增強對社會(huì )的適應性，將自己融合到社會(huì )中去，培養自己的實(shí)踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì )角色的轉變打下基礎。

這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習進(jìn)一步加深了我對專(zhuān)業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng )建于1996年，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類(lèi)股份制證券公司。20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會(huì )審議通過(guò)增資擴股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244，500萬(wàn)元增加至289，800萬(wàn)元。光大證劵價(jià)值理念：

公司成立十年來(lái)，秉承“提升客戶(hù)價(jià)值造就員工未來(lái)”的核心價(jià)值觀(guān)和“誠信、專(zhuān)業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營(yíng)理念‘積極投身于國內外資本市場(chǎng)，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問(wèn)、投資咨詢(xún)等傳統業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時(shí)，全方位搶跑集合理財、權證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng )新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規模及主要營(yíng)業(yè)指標居國內證券公司前列，是中國證監會(huì )批準的首批三家創(chuàng )新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家a類(lèi)a級證券公司之一。

公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò )，現有51個(gè)營(yíng)業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全xx點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規模排名和單個(gè)營(yíng)業(yè)部排名始終保持業(yè)內領(lǐng)先。20xx年全公司股票、基金總交易量1516。58億元，市場(chǎng)占有率為2。52%，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營(yíng)業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話(huà)委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶(hù)選擇。光大證券為客戶(hù)提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買(mǎi)服務(wù)。光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

（1）研究與投資互動(dòng)。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場(chǎng)環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎上，在國內最早建立以研發(fā)為先導的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內知名研究機構和資產(chǎn)管理部門(mén)自身的研究力量相結合構建研究體系，堅持在投資上理念超前、設計超前、方法創(chuàng )新。

（2）優(yōu)秀的團隊、規范的制度。規范的制度是基礎，優(yōu)秀的團隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門(mén)在管理上形成了職責分明、執行通暢、保障有力、監管到位的制度保證體系，同時(shí)，考核分明、獎懲有效。

（3）“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng )立至今，視“誠信如生命”、視“客戶(hù)為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過(guò)的客戶(hù)中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績(jì)回報和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會(huì )作為一種無(wú)形的強大力量，勢必會(huì )給貴公司的發(fā)展帶來(lái)巨大飛躍。

1、我主要就是負責客戶(hù)的各種咨詢(xún)和客戶(hù)的維護。這個(gè)工作看起來(lái)簡(jiǎn)單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會(huì )的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì )經(jīng)驗的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2、每天定時(shí)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來(lái)，黏貼在客戶(hù)經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點(diǎn)半開(kāi)市以后客戶(hù)就開(kāi)始源源不斷的出來(lái)了，我會(huì )提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓和多天的觀(guān)察學(xué)習，我們可以根據我們的知識對客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數時(shí)候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習怎樣和客戶(hù)交流，了解客戶(hù)的需求。

4、整理客戶(hù)資料?？蛻?hù)資料包過(guò)客戶(hù)申請書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

5、學(xué)習新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。四、實(shí)習總結或體會(huì )在光大證劵股份有限公司實(shí)習的兩個(gè)月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)諸如開(kāi)戶(hù)與轉戶(hù)的流程、客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習了中國證劵市場(chǎng)的相關(guān)知識，并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

（一）思想決定行動(dòng)。

“做一行，愛(ài)一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話(huà)說(shuō)出了無(wú)論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感，有愛(ài)崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個(gè)舞臺，我也能作為其中一份子，獻出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時(shí)也很珍惜這次工作機會(huì )。只要用心，相信自己能做出成績(jì)。

（二）看通做透，學(xué)以致用。

有了愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，宣傳公司產(chǎn)品時(shí)，我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識和對市場(chǎng)的敏感力。通過(guò)實(shí)習我學(xué)會(huì )了前臺的服務(wù)。理財中心在進(jìn)門(mén)處設有前臺經(jīng)理，主要負責客戶(hù)需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉托管，撤銷(xiāo)指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉賬的開(kāi)通和取消等等的`表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。

開(kāi)戶(hù)是證劵公司最一般也是最基礎的業(yè)務(wù)，因此對于開(kāi)戶(hù)流程，手續進(jìn)行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專(zhuān)業(yè)素養。在實(shí)習之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗。在實(shí)習期間，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個(gè)股運用各種指標進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

（三）團隊合作，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團隊之間合作，進(jìn)行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì )到了相互之間的關(guān)愛(ài)，看到了同事的堅強，我們重視的是一個(gè)團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。

（四）保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng )造了效益，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒(méi)有經(jīng)驗的新人，更需要通過(guò)多做事情來(lái)積累經(jīng)驗。特別是現在實(shí)習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會(huì )提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒(méi)有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會(huì )有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長(cháng)，因為，我也堅信那是值得的。

證券公司辭職報告

尊敬的領(lǐng)導：

因為家里和個(gè)人原因，本人決定辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。希望公司能夠理解我的辭職請求。

本人于**年**月18日正式加入公司(原國泰證券深圳分公司)以來(lái)，至今剛好xx年，期間經(jīng)歷了公司合并、部門(mén)合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨，讓我學(xué)習到很多專(zhuān)業(yè)的東西，讓我做事成熟穩重。

在此期間，本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門(mén)領(lǐng)導在本人工作期間給予的指導及栽培，正是在各位領(lǐng)導及同事的關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。

無(wú)論對于國**還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛(ài)并且對自己能夠在證券業(yè)和國**證券工作感覺(jué)驕傲與滿(mǎn)足。

鑒于個(gè)人發(fā)展原因的需要，本人計劃在自身創(chuàng )業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠將自已一些多年的'夢(mèng)想變成現實(shí)。誠望各位領(lǐng)導能夠諒解，并請在今后本人創(chuàng )業(yè)的過(guò)程中，繼續給予本人指導與支持，我將萬(wàn)分感謝!希望我的辭職要求能夠得到批準，從而有利于我做好交接工作。

祝國**證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展!

辭職人：×××。

證券公司總結報告

第一條為規范證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理活動(dòng)，保護投資者的合法權益，維護證券市場(chǎng)秩序，根據《證券法》和其他相關(guān)法律、行政法規，制定本辦法。

第二條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國證監會(huì )”）的規定，不得有欺詐客戶(hù)行為。

第三條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當遵循公平、公正的原則，維護客戶(hù)的合法權益，誠實(shí)守信，勤勉盡責，避免利益沖突。

第四條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當依照本辦法的規定向中國證監會(huì )申請客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第五條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當依照本辦法的規定與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，根據資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運作，為客戶(hù)提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

第六條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當在公司內部實(shí)行集中運營(yíng)管理，對外統一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負責客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第七條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當建立健全風(fēng)險控制制度，將客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴格分開(kāi)。

第八條證券交易所、證券登記結算機構應當就證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理活動(dòng)相關(guān)事宜制定各自的專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)規則，實(shí)行規范有序的自律管理。

第九條中國證券業(yè)協(xié)會(huì )作為證券業(yè)的自律性組織，對證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行協(xié)調指導，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

第十條中國證監會(huì )及其派出機構依據法律、行政法規和本辦法的規定，對證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監督管理。

第二章業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)資格。

第十一條經(jīng)中國證監會(huì )批準，證券公司可以從事下列客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：

（一）為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

（二）為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

（三）為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第十二條證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

第十三條證券公司為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當設立集合資產(chǎn)管理計劃，與客戶(hù)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶(hù)資產(chǎn)交由具有客戶(hù)交易結算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監會(huì )認可的其他機構進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

第十四條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。

限定性集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)應當主要用于投資國債、國家重點(diǎn)建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品；投資于業(yè)績(jì)優(yōu)良、成長(cháng)性高、流動(dòng)性強的股票等權益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計劃資產(chǎn)凈值的百分之二十，并應當遵循分散投資風(fēng)險的原則。

非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約定，不受前款規定限制。

第十五條證券公司為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當簽訂專(zhuān)項資產(chǎn)管理合同，針對客戶(hù)的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設定特定投資目標，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

證券公司可以通過(guò)設立綜合性的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第十六條取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，還須按照本辦法的規定，向中國證監會(huì )提出逐項申請。

第十七條證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當符合下列條件：

（一）經(jīng)中國證監會(huì )核定為綜合類(lèi)證券公司；

（四）具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執行；

（五）最近一年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰；

（六）中國證監會(huì )規定的其他條件。

第十八條證券公司申請客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應當向中國證監會(huì )提交下列材料：

（一）申請書(shū)；

（二）《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》和《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》副本復印件；

（三）凈資本計算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì )計師事務(wù)所審計的最近一期財務(wù)報表；

（四）負責客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員的情況登記表；

（六）申請人出具的客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明；

（八）客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計劃書(shū)和業(yè)務(wù)操作規程；

（九）中國證監會(huì )要求提交的其他材料。

第十九條中國證監會(huì )依照法律、行政法規和本辦法的規定，對證券公司的申請材料進(jìn)行審查，做出是否批準的決定，并書(shū)面通知申請人。

第二十條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設立集合資產(chǎn)管理計劃，除應具備本辦法第十七條規定的條件并取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還應當符合下列要求：

（一）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執行；

（三）最近一年不存在挪用客戶(hù)交易結算資金等客戶(hù)資產(chǎn)的情形；

（四）中國證監會(huì )規定的其他條件。

第二十一條證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應當事先報中國證監會(huì )備案；設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應當報經(jīng)中國證監會(huì )批準。

第二十二條證券公司申請設立集合資產(chǎn)管理計劃，應當向中國證監會(huì )提交下列材料：

（一）備案報告或者申請書(shū)；

（二）集合資產(chǎn)管理計劃說(shuō)明書(shū)；

（三）集合資產(chǎn)管理合同的擬定文本；

（四）資產(chǎn)托管協(xié)議；

（五）推廣方案及推廣代理協(xié)議；

（六）關(guān)于集合資產(chǎn)管理計劃運作中利益沖突防范和風(fēng)險控制措施的特別說(shuō)明；

（七）負責該集合資產(chǎn)管理計劃投資管理的高級管理人員、主辦人員的情況登記表；

（八）凈資本計算表和最近一期經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì )計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表；

（九）中國證監會(huì )要求提交的其他材料。

第二十三條中國證監會(huì )依照法律、行政法規、本辦法的規定，對證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設立集合資產(chǎn)管理計劃的申請進(jìn)行審查。

中國證監會(huì )根據審慎監管原則，可以組織專(zhuān)家對辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設立集合資產(chǎn)管理計劃的申請進(jìn)行評審。

第二十四條中國證監會(huì )對設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的備案材料進(jìn)行合規性審核，并向證券公司出具是否有異議的書(shū)面意見(jiàn)；中國證監會(huì )無(wú)異議的，證券公司方可推廣其所提交備案的集合資產(chǎn)管理計劃。

第二十五條中國證監會(huì )對設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的申請材料進(jìn)行全面審核，做出予以批準或者不予批準的決定，并書(shū)面通知申請人。

第二十六條證券公司向中國證監會(huì )提交客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格申請材料和設立集合資產(chǎn)管理計劃的備案、申請材料，應當同時(shí)抄送注冊地中國證監會(huì )派出機構。

第三章基本業(yè)務(wù)規范。

第二十七條證券公司開(kāi)展客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當依據法律、行政法規和本辦法的規定，與客戶(hù)簽訂書(shū)面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。

證券公司實(shí)習報告

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部。

（一）根據學(xué)校統一集中實(shí)習的安排，完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習。

（二）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場(chǎng)的認識。

（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結合起來(lái)，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題。

（一）了解華龍證券概況。

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化。

營(yíng)業(yè)部的內部設置，下設客服部清算部財務(wù)部電腦部四個(gè)部門(mén)?？蛻?hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金股票進(jìn)出清算；財務(wù)部負責會(huì )計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

（二）具體實(shí)習內容。

我們每天下午4：00去公司上培訓課。每周都會(huì )有不同的課程表，安排每天的學(xué)習內容。學(xué)習內容如下：

儀容儀表課程。

我們的工作時(shí)間必須統一著(zhù)裝。一方面，是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

證券營(yíng)銷(xiāo)（社區營(yíng)銷(xiāo)和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)）。

在對社區進(jìn)行活動(dòng)時(shí)，我們要了解客戶(hù)的需求，就讓他們在填寫(xiě)市場(chǎng)調研卷的時(shí)候留下電話(huà)。在溝通的`過(guò)程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場(chǎng)，看看該客戶(hù)是否可以成為我們的潛在客戶(hù)。在這個(gè)活動(dòng)當中，我們的目的就是要客戶(hù)留下他們的電話(huà)。

緊接著(zhù)就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，首先，要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤(pán)，要對客戶(hù)做一個(gè)清晰的直觀(guān)的研究報告。另外，幫助客戶(hù)在了解或者選股時(shí)有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開(kāi)證券營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，我們可以為客戶(hù)免費贈送一份證券投資報告。在這個(gè)過(guò)程中，我們的目的就是約見(jiàn)。

14。

經(jīng)過(guò)在xx證券營(yíng)業(yè)部?jì)蓚€(gè)星期的實(shí)習，我從客觀(guān)上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō)，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。

通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習，從無(wú)知到認知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專(zhuān)業(yè)，讓我深刻的體會(huì )到學(xué)習的過(guò)程是最美的。

實(shí)習中，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡(jiǎn)要報告：

1、開(kāi)戶(hù)與轉戶(hù)的流程。

第一：經(jīng)紀人所開(kāi)發(fā)客戶(hù)需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

第二：新開(kāi)戶(hù)的：填寫(xiě)自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶(hù)卡。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

2、客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式。

第一種就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)。

第二種就是銀行駐點(diǎn)。

第三種方式就是客戶(hù)轉介紹。

3、如何選擇股票。

在公司的實(shí)習過(guò)程中還要學(xué)習如何選擇股票。

總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個(gè)人的看法都是不一樣的。

但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。

在實(shí)習過(guò)程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì )了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實(shí)習是一個(gè)認識社會(huì )，認識職場(chǎng)很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習，多聽(tīng)，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。

x證券公司給了我這么好的一個(gè)工作平臺，讓我可以在公司各個(gè)不同的部門(mén)學(xué)習知識，我就充分利用好這得來(lái)不易的資源，好好學(xué)習。

證券公司實(shí)習報告

期三個(gè)多月的實(shí)習，我對于自己的專(zhuān)業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力，為自己能順利與社會(huì )環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實(shí)習總結和體會(huì )：

(一)證券公司應該加強證券經(jīng)紀人的分工與合作

(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專(zhuān)業(yè)培訓到信息咨詢(xún)等多方面，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。

證券經(jīng)紀人應準確定位于有專(zhuān)長(cháng)、有特色的專(zhuān)業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶(hù)提供合理財富管理方面。在專(zhuān)業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀人承擔前端的客戶(hù)開(kāi)發(fā)、理財方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀人應借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗，采用市場(chǎng)導向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭在傳統中求創(chuàng )新，充分尊重并理解客戶(hù)需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。

證券公司與證券經(jīng)紀人通過(guò)準確的市場(chǎng)定位與合理的專(zhuān)業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮。

(2)信息技術(shù)與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開(kāi)放電子信息平臺權限，讓經(jīng)紀人主動(dòng)參與到客戶(hù)的維護當中去。

(二)客戶(hù)經(jīng)理應該擴寬營(yíng)銷(xiāo)思路，把握未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)趨勢

客戶(hù)不再主動(dòng)踏入公司的大門(mén)，而是需要客戶(hù)經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶(hù)群。這時(shí)就是客戶(hù)經(jīng)理實(shí)現自我價(jià)值的時(shí)候營(yíng)銷(xiāo)。對于客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì )落伍，跟不上客戶(hù)的需求所在?，F在的客戶(hù)不僅僅只是滿(mǎn)足于前臺禮貌的服務(wù)，更希望有后續跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤(pán)走勢和成交量;再如，客戶(hù)經(jīng)理對客戶(hù)操作思路的引導，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶(hù)頻繁操作，只有設身處地的為客戶(hù)著(zhù)想才能獲得最忠誠的客戶(hù)群。

證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶(hù)需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險承受能力的個(gè)性化的理財。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng )造價(jià)值，使其最大化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶(hù)經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶(hù)之間充分的信任和了解的基礎上，客戶(hù)經(jīng)理根據情況為客戶(hù)指定理財規劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達到客戶(hù)收益最大化。所以，客戶(hù)經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì )被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現在傭金戰激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專(zhuān)業(yè)來(lái)贏(yíng)取客戶(hù)的信賴(lài)，這樣我們需要非常專(zhuān)業(yè)的知識和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著(zhù)不斷學(xué)習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術(shù)分析的k線(xiàn)形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習習慣，才能更加的值得客戶(hù)的認可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代的步伐。

(三)投資者應該要樹(shù)立自己的投資觀(guān)念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀(guān)念。

投資觀(guān)念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著(zhù)正確的方向前進(jìn)。當你在為某項投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀(guān)念就會(huì )起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀(guān)念。他的投資觀(guān)念非常獨特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內在價(jià)值，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內在價(jià)值的股票，長(cháng)期持有，重視企業(yè)的贏(yíng)利能力，不理會(huì )市場(chǎng)變化，也不擔心短期的股票波動(dòng).這樣，成功就不會(huì )是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財的人，必須樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀(guān)念，然后堅持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費，遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗，逐漸樹(shù)立自己的投資觀(guān)念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險我不知道該怎么樣強調這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過(guò)實(shí)習我對自己的專(zhuān)業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運用。從這次實(shí)習中，我體會(huì )到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗真理，使一個(gè)大學(xué)生具備較強的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統的專(zhuān)業(yè)知識，這才是我們學(xué)習與實(shí)習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來(lái)。

證券公司辭職報告

尊敬的公司及部門(mén)領(lǐng)導：

很遺憾在這個(gè)時(shí)候提出辭職報告。

因為個(gè)人原因，本人提出辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。

自本人于xx年6月18日正式加入公司以來(lái)，至今剛好12年，期間經(jīng)歷了公司合并、部門(mén)合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。

在此期間，本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門(mén)領(lǐng)導在本人工作期間給予的指導及栽培，正是在各位領(lǐng)導及同事的關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。

無(wú)論對于國泰君安還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛(ài)并且對自己能夠在證券業(yè)和國泰君安證券工作感覺(jué)驕傲與滿(mǎn)足。

鑒于個(gè)人發(fā)展原因，本人計劃在自身創(chuàng )業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠將一些多年的夢(mèng)想變成現實(shí)。

誠望各位領(lǐng)導能夠諒解，并請在今后本人創(chuàng )業(yè)的過(guò)程中，繼續給予本人指導與支持!

祝賈總、毛總等各位領(lǐng)導、各位同事身體健康、工作順利!

祝國泰君安證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展!

愿中國股市早日走出漫漫熊市，天天向上!

證券公司實(shí)習報告

2019年7月，我有幸來(lái)到中國民族證券西安營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期一月的實(shí)習。在這段時(shí)間里，我近距離接觸了中國民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部，在了解民族證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的服務(wù)范圍等。同時(shí)學(xué)習了證券行業(yè)的一些專(zhuān)業(yè)知識，并且在銷(xiāo)售基金的過(guò)程中鍛煉了自己與客戶(hù)交流、溝通的能力以及銷(xiāo)售基金的一些話(huà)術(shù)。

一、實(shí)習簡(jiǎn)要介紹：

實(shí)習地點(diǎn)：中國民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部。

實(shí)習時(shí)間：2019-7-12日至2019-8-12日。

指導老師：

主要工作：柜臺服務(wù)、客戶(hù)服務(wù)。

公司簡(jiǎn)介：中國民族證券有限責任公司成立于2019年4月，是經(jīng)中國證監會(huì )批準的綜合類(lèi)證券公司，注冊地在北京市，現注冊資本13.9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區金融大街，在全國共設有50家分支機構，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省會(huì )城市，并且在鞍山、通化、樂(lè )山等多個(gè)地區確立了絕對競爭優(yōu)勢。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會(huì )員單位，目前公司擁有上交所席位30個(gè)、深交所席位19個(gè)。該公司始終堅持依法穩健的經(jīng)營(yíng)理念，內部管理嚴格，運作規范，業(yè)務(wù)資質(zhì)齊全，目前已取得的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格、銀行間債券市場(chǎng)成員、交易所債券市場(chǎng)成員、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營(yíng)資格、經(jīng)營(yíng)股票主承銷(xiāo)商資格、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格、保險兼業(yè)代理資格、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格、企業(yè)債券主承銷(xiāo)商資格、ipo詢(xún)價(jià)對象資格、證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格、lof基金申購、贖回代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。公司堅持合規經(jīng)營(yíng)，近三年來(lái)公司整體實(shí)力顯著(zhù)增強，各項業(yè)務(wù)排名逐年上升。相信在民族證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導下，在民族證券全體員工的不斷努力下，民族證券將會(huì )更加強大。

二、實(shí)習具體內容。

第一天來(lái)到營(yíng)業(yè)部，王主任給我們簡(jiǎn)單的介紹了營(yíng)業(yè)部的構成。營(yíng)業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個(gè)部門(mén)。綜合部負責電腦與財務(wù)部門(mén)的工作，為工作人員提供一些后期保障；業(yè)務(wù)部分為客戶(hù)服務(wù)中心和營(yíng)銷(xiāo)管理部?jì)蓚€(gè)部門(mén)，客服部提供柜臺服務(wù)并為大戶(hù)提供一些服務(wù)，營(yíng)銷(xiāo)管理部顧名思義就是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品了。

這一周，我被安排在客戶(hù)服務(wù)部工作，與另外兩名同學(xué)在柜臺跟著(zhù)學(xué)習。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習生活：

首先，每天早晨九點(diǎn)到，在散戶(hù)室里看早晨民族證券的電視節目，主要了解國家的宏觀(guān)經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告。

等到九點(diǎn)半開(kāi)始，我就在前臺準備一些開(kāi)戶(hù)的文件。等到客戶(hù)來(lái)時(shí)就能順利快速的為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續。下面我簡(jiǎn)要介紹一下開(kāi)戶(hù)流程及所需證件：

1：本人及本人身份證（最好用第二代身份證）設置交易密碼。

2：填寫(xiě)相關(guān)的資料，開(kāi)立股東帳戶(hù)卡。

3：簽第三方存管協(xié)議，你自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行，（有銀行卡，或者還沒(méi)辦的，都可以）。

4：柜臺辦完所有手續后，去銀行辦理第三方存管確認手續，如果沒(méi)有銀行卡，可以馬上辦一張，如果本來(lái)就有，直接確認就可以了，需要填一張單子，我營(yíng)業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員，可以直接辦理。

5：目前網(wǎng)上交易都是默認開(kāi)通的，如果不放心，可以在開(kāi)戶(hù)的時(shí)候提出來(lái)。

在這個(gè)過(guò)程中我們協(xié)助客戶(hù)填表、復印證件、并在客戶(hù)完成后進(jìn)行簡(jiǎn)要的查看以確保重要的地方都有填到。機構開(kāi)戶(hù)的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和填的。

合同。

不一樣。

在這一周的時(shí)間中，我們三個(gè)會(huì )輪流去客戶(hù)資料室進(jìn)行資料整理的工作?？蛻?hù)資料包括開(kāi)戶(hù)。

申請書(shū)。

開(kāi)戶(hù)合同書(shū)銀證對應申請書(shū)客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證銀行卡股東代碼卡復印件等。我在前臺工作的一段時(shí)間內，資料室里有大量未歸檔的客戶(hù)知情確認書(shū)，我們實(shí)習生的工作就是按照編號找到客戶(hù)的資料夾，對姓名信息進(jìn)行核對，完全無(wú)誤的將其放入客戶(hù)的資料夾中。剛開(kāi)始做這些時(shí)，我事前沒(méi)有進(jìn)行計劃，整理的很慢，也沒(méi)有規律。后來(lái)將單子按照編號排序歸類(lèi)后，就整理的快多了。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當煩瑣的的過(guò)程，需要細心和耐?？蛻?hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，這是很重要的小事。

帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的fc會(huì )議，還記得第一次參加這個(gè)會(huì )議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好，之后就帶著(zhù)學(xué)習的精神來(lái)參加這個(gè)會(huì )議啦。在fc會(huì )議上，大家會(huì )對近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結。并根據這些消息，預測股市的未來(lái)走向。會(huì )議上，老師們還會(huì )推薦幾支股票，并從專(zhuān)業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì )議都是一個(gè)難得的學(xué)習機會(huì )，許多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)我都一知半解，于是在會(huì )后對這些進(jìn)行了著(zhù)重了解。一下是是我總結的一些：

空方：對后市不樂(lè )觀(guān)，正在賣(mài)出股票的投資者。

多方：對后市樂(lè )觀(guān)，正在買(mǎi)入股票的投資者。

建倉：一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計劃地大量購入股票。

主力基金：是持有指某股票數量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買(mǎi)賣(mài)決定，自然就成為主力了。

主力資金：空方或多方較有代表的機構或公司。

跳空：指受強烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開(kāi)始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開(kāi)始或結束前出現。

打壓：是用非常方法，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶(hù)在打壓之后便大量買(mǎi)進(jìn)以取暴利。

洗盤(pán)：做手為達到炒作目的，必須于途中讓低價(jià)買(mǎi)進(jìn)，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高，以利于施行養、套、殺的手段。

k線(xiàn)：這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代（1603～1867年），被當時(shí)日本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng)，后因其細膩獨到的標畫(huà)方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。通過(guò)k線(xiàn)圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現完全記錄下來(lái)，股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤(pán)檔后，在圖上即形成一種特殊區域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線(xiàn)、抱線(xiàn)和利好刺激線(xiàn)這三種k線(xiàn)組合是最常見(jiàn)的經(jīng)典見(jiàn)底形態(tài)。

短線(xiàn)：對于短線(xiàn)投資者來(lái)說(shuō)，正面消息的發(fā)布，一般會(huì )對一只股票價(jià)格在短時(shí)間內出現快速增長(cháng)，在當日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場(chǎng)遵循低買(mǎi)高賣(mài)的原則,所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買(mǎi)入是很難預測的,投機性質(zhì)很強,但是仍然可以研究k線(xiàn)趨勢,和短期現象對某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線(xiàn)投資具有高風(fēng)險性。股票交易容易出現跟風(fēng)現象，市場(chǎng)并不完全規范,有些有錢(qián)人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買(mǎi)入幾乎所有股建倉.于是便有k線(xiàn)圖出現長(cháng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現象,然后有些人判斷錯誤就在升的時(shí)候買(mǎi)進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國家會(huì )打擊這種行為.如果找到確切證據,會(huì )發(fā)出起訴。

lof基金：上市型開(kāi)放式基金，同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷(xiāo)機構也可以在二級市場(chǎng)（股市）進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既可以申購贖回基金份額，也可以買(mǎi)賣(mài)基金份額。

在二級市場(chǎng)的交易中，基金的買(mǎi)入和賣(mài)出與股票的買(mǎi)入和賣(mài)出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)行的，基金公司并不參與。也就是說(shuō)，你是從別的投資者手中買(mǎi)入基金份額，不想要的話(huà)再賣(mài)給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn)，如果沒(méi)有投資者想賣(mài)出自己手中的基金份額，你是無(wú)法買(mǎi)到的；如果沒(méi)有投資者想要買(mǎi)進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣(mài)不掉的。

lof基金的特點(diǎn)：lof是創(chuàng )新型基金品種，集合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)。lof基金本質(zhì)上是開(kāi)放式基金，實(shí)際上卻可以像封閉式基金一樣在實(shí)時(shí)交易。lof基金既可以在一級市場(chǎng)申購，也可以在二級市場(chǎng)購買(mǎi)。一級市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易。二級市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。兩者有很大的差別。一級市場(chǎng)包括基金公司直銷(xiāo)、銀行代銷(xiāo)、基金公司代銷(xiāo)。二級市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng)，需要到證券公司開(kāi)股東卡才能買(mǎi)，博時(shí)主題在深證市場(chǎng)。一級市場(chǎng)是你拿1000元的整數倍的錢(qián)去申購，然后根據當天的凈值給你計算份額。二級市場(chǎng)是你按照實(shí)時(shí)的價(jià)格，購買(mǎi)100份的整數倍的份額。一級市場(chǎng)前面叫申購費，一般要1.5%左右。有的地方打四折。二級市場(chǎng)前面叫交易傭金，一般是0.3%。一級市場(chǎng)后面叫贖回費，一般要0.5%左右。有的地方打四折。二級市場(chǎng)后面還是交易傭金，一般是0.3%。一級市場(chǎng)申購以后，至少2個(gè)工作日以后才能看到份額，才能進(jìn)行贖回操作。即t+2。二級市場(chǎng)買(mǎi)了以后，馬上就可以看到份額，但是根據證券市場(chǎng)的規定，次日才能賣(mài)出，即t+1。一級市場(chǎng)贖回以后，至少5個(gè)工作日才能拿到錢(qián)。即t+5。二級市場(chǎng)賣(mài)出以后，錢(qián)馬上就回來(lái)，可以馬上買(mǎi)別的股票、基金。但是根據證券市場(chǎng)的規定，次日才能取出現金，即t+1。兩個(gè)市場(chǎng)的主題本質(zhì)上是一樣的，投資對象都是博時(shí)主題基金本身。所以二級市場(chǎng)的價(jià)格會(huì )圍繞一級市場(chǎng)的凈值波動(dòng)。但是從手續費、和資金流動(dòng)性角度來(lái)看，二級市場(chǎng)更有優(yōu)勢。一級市場(chǎng)不適合做波段，二級市場(chǎng)可以適當調整。

在對lof基金進(jìn)行了適當了解后，我們實(shí)習生制定了簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售計劃：

1、在民族證券周?chē)膶?xiě)字樓里針對白領(lǐng)階層進(jìn)行推銷(xiāo)。由于基金股票都是在生活基本問(wèn)題解決了之后才會(huì )注意到的理財產(chǎn)品，有特定的人群，所以我們把地點(diǎn)定在周?chē)膶?xiě)字樓上。

2、之前去證券公司開(kāi)戶(hù)時(shí)，我注意到很多老年人對基金這種理財產(chǎn)品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)行推銷(xiāo)。

3、針對散戶(hù)室的股票投資者宣傳國泰價(jià)值，由于此基金可以在二級交易，相信很多股票投資者會(huì )動(dòng)心。

之后公司的羅敏老師針對此次基金銷(xiāo)售給大家講解了銷(xiāo)售基金的一些話(huà)術(shù)。讓我們受益匪淺。下面我簡(jiǎn)單介紹幾個(gè)：

1.我只做股票，不買(mǎi)基金的？

所以說(shuō)，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險還是很大的。

2.我買(mǎi)的好多基金都深套著(zhù)，別讓我買(mǎi)了。

答：的確投資是會(huì )有風(fēng)險的，尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險已得到了大幅釋放，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于底部區域，獲得長(cháng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個(gè)時(shí)候投資,風(fēng)險應該說(shuō)已經(jīng)很小了，而且從長(cháng)期來(lái)看，以“低位建倉”的原則進(jìn)行分批建倉，可以攤低您前期的投資成本。

3.對基金不太懂，聽(tīng)買(mǎi)過(guò)的人說(shuō)賠了好多錢(qián)，我也不敢買(mǎi)。

答：的確投資是會(huì )有風(fēng)險的，尤其經(jīng)歷了去年市場(chǎng)的大幅調整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險已得到了大幅釋放，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于相對低位，獲得長(cháng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據自己的風(fēng)險收益偏好來(lái)選擇恰當的基金產(chǎn)品?；甬a(chǎn)品種類(lèi)豐富，相信總會(huì )有適合您的產(chǎn)品。

第二天，我們兩人一組，開(kāi)始了我們的銷(xiāo)售之旅。我在的組被分配在一直五層。實(shí)戰經(jīng)驗告訴我，理論是一回事，做起來(lái)是另一回事。在客戶(hù)回答我們說(shuō)沒(méi)錢(qián)或是沒(méi)興趣時(shí)發(fā)現實(shí)際上不會(huì )和我們設想的一樣。我們大家回去后一交流，發(fā)現大家都遇到了同樣的問(wèn)題。當陳經(jīng)理看到我們都很沮喪時(shí)，跟我們說(shuō)這些都是必經(jīng)之路，剛開(kāi)始做這些就是練膽量，畢竟實(shí)踐出真知嘛！

時(shí)間過(guò)的好快，轉眼間，我們的實(shí)習生活就過(guò)去了一個(gè)月，我從對證券業(yè)一無(wú)所知，到初窺門(mén)徑，其中學(xué)習了很多，人也更加成熟。在這里的實(shí)習生活，讓我學(xué)著(zhù)開(kāi)始面對社會(huì )，讓我對證券專(zhuān)業(yè)知識有了興趣，相信在以后的學(xué)習生活中，我會(huì )開(kāi)始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀(guān)察周?chē)男侣剟?dòng)態(tài)，既不會(huì )盲目入市，更加不會(huì )放過(guò)每一個(gè)能夠創(chuàng )造穩定收益的投資機會(huì )。在此，也要感謝此次實(shí)習過(guò)程中幫助并指導我們的王主任、陳輝經(jīng)理、宮晨經(jīng)理！