在進(jìn)行投資時(shí)，風(fēng)險和收益是相伴而行的，我們需要做好風(fēng)險管理，以保護自己的投資。希望以下的投資范文能夠幫助到你，提升你在投資領(lǐng)域的認識和能力。

證券投資基金合同

2.訂立基金契約的依據是《暫行辦法》及其他有關(guān)規定;。

3.訂立基金契約的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護投資者合法權益。

(二)說(shuō)明基金由發(fā)起人依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定發(fā)起設立。

說(shuō)明中國證監會(huì )對基金設立的批準，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明基金沒(méi)有風(fēng)險。

說(shuō)明基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

(三)說(shuō)明基金契約的當事人按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定享有權利、承擔義務(wù)。

(四)說(shuō)明基金投資者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即表明其對基金契約的承認和接受，并按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定享有權利、承擔義務(wù)。

二、基金契約當事人。

列明基金契約當事人的主要情況。例如，名稱(chēng)、住所、法定代表人、成立時(shí)間、批準設立機關(guān)及批準設立文號、組織形式、實(shí)收資本、存續期間等。

(一)基金發(fā)起人。

(二)基金管理人。

(三)基金托管人。

三、基金的基本情況。

(一)基金名稱(chēng)(基金全稱(chēng))。

(二)基金類(lèi)型(例如契約型開(kāi)放式，契約型封閉式)。

(三)基金單位發(fā)行總份額。

(四)基金單位每份面值和發(fā)行價(jià)格。

基金單位每份面值為人民幣1元。

(五)基金存續期限。

自基金成立之日至基金終止之日。

四、基金單位的發(fā)行。

說(shuō)明任何與基金單位發(fā)行有關(guān)的當事人不得預留和提前發(fā)售基金單位。

(一)基金單位的發(fā)行時(shí)間、發(fā)行方式(例如上網(wǎng)發(fā)行)、發(fā)行對象。

(二)基金單位每份發(fā)行價(jià)格××元，其中每份面值為1元、發(fā)行費用為××元。

(三)基金發(fā)起人認購的份額。

(四)基金單位的認購和持有限額。

訂明封閉式基金投資者認購和持有的數額限制(例如：認購數額為1000份的倍數;最低數額、最高數額);開(kāi)放式基金投資者首次認購和持有的數額限制。

五、基金的成立和交易安排。

(一)基金成立的條件。

說(shuō)明基金成立的條件，并說(shuō)明基金成立前，投資者的認購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。

(二)基金不能成立時(shí)已募集資金的處理方式。

(三)基金成立后的交易安排。

如為封閉式基金，說(shuō)明其成立后可以根據《暫行辦法》的規定申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時(shí)間。

如為開(kāi)放式基金，訂明其成立后申購與贖回的下列事項：

1.申購和贖回場(chǎng)所：列明申購和贖回場(chǎng)所。

2.申購和贖回開(kāi)始日：說(shuō)明自基金成立××日起開(kāi)始申購和贖回。

3.申購和贖回申請方式：說(shuō)明基金持有人向基金管理人或其指定的代理機構提出申購或贖回申請的方式，例如，書(shū)面申請。

4.申購和贖回申請的確認：例如，說(shuō)明基金管理人或其指定的代理機構應以收到申購或贖回申請的當天作為申購或贖回申請日。

5.申購和贖回數額：訂明有關(guān)基金申購、贖回的數額約定(例如：基金申購、贖回的最低數額;申購、贖回數額為1000份的倍數)。說(shuō)明基金持有人可將其持有的全部或部分基金單位贖回。

6.申購和贖回價(jià)格：例如，說(shuō)明以申購申請日的前一日或贖回申請日的后一日基金單位每份凈資產(chǎn)價(jià)值為基礎計算每份基金單位的申購或贖回價(jià)。

7.申購和贖回款項支付：訂明申購和贖回款項的支付方式及贖回款項的支付期限，并說(shuō)，明基金管理人應指示基金托管人以申請贖回的基金持有人(贖回人)為受款人，將贖回款項支付給贖回人。

8.贖回后的變更登記：說(shuō)明基金持有人進(jìn)行贖回時(shí)，基金管理人應指示基金托管人及時(shí)辦理變理登記。

9.贖回款項延期支付的情形及處理方式：說(shuō)明出現巨額贖回、不可抗力以及有關(guān)規定確定的其他情形，向中國證監會(huì )報告后可延遲支付贖回款項。

(1)巨額贖回的發(fā)生：訂明巨額贖回發(fā)生的情形。例如：在一個(gè)營(yíng)業(yè)日的基金單位贖回價(jià)金總額扣除當日申購基金單位價(jià)金總額的余額超過(guò)依《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的比例所應保持的現金及國債總額，即發(fā)生巨額贖回。

(2)巨額贖回的處理方式：訂明巨額贖回的處理方式。例如：出現巨額贖回的情況，基金管理人應立即報告中國證監會(huì )后，暫停計算贖回價(jià)格，延期支付贖回款項，并以合理方式處理基金資產(chǎn)，以籌措足夠資金用以支付贖回款項。

(3)巨額贖回價(jià)格與款項支付：訂明巨額贖回價(jià)格的確定及款項支付的時(shí)間。

(4)巨額贖回的報告與公告：訂明巨額贖回發(fā)生時(shí)應及時(shí)向中國證監會(huì )報告并公告。

(5)不可抗力及有關(guān)規定確定的其他情形。

10.申購和贖回費用：訂明申購、贖回費用的標準。說(shuō)明申購、贖回費用不列入基金費用，由申購人、贖回人承擔。

六、基金的托管。

說(shuō)明基金托管人與基金管理人必須按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定訂立托管協(xié)議。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監督等相關(guān)事宜中的權利、義務(wù)及職責，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金持有人的合法權益。

七、基金的投資目標、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制。

(一)投資目標。

例如，說(shuō)明投資目標是為投資者減少和分散投資風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)的安全并謀求基金長(cháng)期投資收益。

(二)投資范圍。

說(shuō)明基金只能投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，其中主要投資于國內依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、債券。

(三)投資決策。

訂明基金管理人運用基金資產(chǎn)的決策依據、決策程序。

說(shuō)明基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80%;。

訂明股票、債券的投資分別在基金資產(chǎn)中的擬占比例;。

訂明選擇不同證券構成投資組合所依據的原則。

列明依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定禁止的投資事項。

八、基金發(fā)起人的權利與義務(wù)。

(一)基金發(fā)起人的權利。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的權利，例如申請設立基金等。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的義務(wù)。例如：公告招募說(shuō)明書(shū);在基金設立時(shí)認購和存續期間持有符合規定比例的基金單位;基金不能成立時(shí)及時(shí)退還所募資金本息等。

九、基金管理人的權利與義務(wù)。

(一)基金管理人的權利。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定規定的權利，例如運用基金資產(chǎn)、獲得管理人報酬、依照有關(guān)規定代表基金行使股東權利等。

(二)基金管理人的義務(wù)。

具體列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的義務(wù)，例如：

1.自基金成立之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn);。

5.接受基金托管人的監督;。

6.按規定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值;。

7.嚴格按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定，履行信息披露及報告義務(wù);。

9.按規定向基金持有人分配基金收益;。

10.按規定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項;。

11.不謀求對上市公司的控股和直接管理;。

12.依據《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定召集基金持有人大會(huì );。

13.保存基金的會(huì )計帳冊、報表、記錄15年以上;。

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現和分配;。

16.因過(guò)錯導致基金資產(chǎn)的損失，應承擔賠償責任，其過(guò)錯責任不因其退任而免除;。

17.基金托管人因過(guò)錯造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，應為基金向基金托管人追償;。

18.其他義務(wù)。

十、基金托管人的權利與義務(wù)。

(一)基金托管人的權利。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的權利，例如：獲得基金托管費;監督基金管理人的投資運作等。

(二)基金托管人的義務(wù)。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的義務(wù)，例如：

1.以誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則保管基金資產(chǎn);。

5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;。

8.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值或基金單位價(jià)格;。

9.按規定出具基金業(yè)績(jì)和基金托管情況的報告，并報中國證監會(huì )和中國人民銀行;。

10.建立并保存基金持有人名冊，并負責基金單位轉讓的過(guò)戶(hù)和登記;。

11.按有關(guān)規定，保存基金的會(huì )計帳冊、報表和記錄等15年以上;。

12.按規定制作相關(guān)帳冊并與基金管理人核對;。

13.依據基金管理人的指令或有關(guān)規定向基金持有人支付基金收益和贖回款項;。

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現和分配;。

16.因過(guò)錯導致基金資產(chǎn)的損失，應承擔賠償責任，其過(guò)錯責任不因其退任而免除;。

17.基金管理人因過(guò)錯造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，應為基金向基金管理人追償;。

18.其他義務(wù)。

十一、基金持有人的權利與義務(wù)。

(一)基金持有人的權利。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的權利，例如：取得基金收益;出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì );監督基金運作情況;獲取基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的資料等。

說(shuō)明每份基金單位具有同等的合法權益。

(二)基金持有人的義務(wù)。

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定所規定的義務(wù)，例如：

1.遵守基金契約;。

2.交納基金認購款項及規定的費用;。

3.承擔基金虧損或者終止的有限責任;。

4.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)。

十二、基金持有人大會(huì )。

訂明基金持有人大會(huì )的召開(kāi)事由、召集方式、通知、出席方式、議事內容與程序、表決、公告及其他相關(guān)事宜。

(一)召開(kāi)事由。

訂明召開(kāi)基金持有人大會(huì )的事由或情形。

(二)召集方式。

訂明基金持有人大會(huì )的召集人及召集方式。例如：由基金管理人召集基金持有人大會(huì );在基金管理人無(wú)法行使召集權的情況下，應由基金托管人召集基金持有人大會(huì );在基金管理人和基金托管人均無(wú)法行使召集權的情況下，由主要發(fā)起人召集基金持有人大會(huì )。

(三)通知。

訂明召開(kāi)基金持有人大會(huì )的通知時(shí)間、通知內容、通知方式。

(四)出席方式。

訂明基金持有人出席會(huì )議的方式。例如：現場(chǎng)開(kāi)會(huì )或書(shū)面開(kāi)會(huì )的方式，如采取書(shū)面開(kāi)會(huì )的方式應說(shuō)明是否需事先報告中國證監會(huì )。

(五)議事內容與程序。

訂明基金持有人大會(huì )的議事內容和程序。

(六)表決。

訂明基金持有人大會(huì )決議形成的條件、表決方式、程序等。例如：基金持有人所持每份基金單位有一表決權，基金持有人大會(huì )決議經(jīng)出席會(huì )議的基金持有人所持表決權的半數以上通過(guò)。

說(shuō)明基金持有人大會(huì )決議對全體基金持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力。

(七)公告。

訂明基金持有人大會(huì )決議報中國證監會(huì )備案后的公告時(shí)間、方式。

十三、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序。

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件。

1.基金管理人的更換條件：列明基金管理人的更換條件。例如：基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金持有人利益;代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任;中國證監會(huì )有充分理由認為基金管理人不能繼續履行基金管理職責的。

2.基金托管人的更換條件：列明基金托管人的更換條件。例如：基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益;代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任;中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續履行基金托管職責的。

(二)基金托管人和基金管理人的更換程序。

1.提名：訂明新任基金管理人和新任基金托管人的提名事宜。例如：新任基金托管人由基金管理人提名;新任基金管理人由基金托管人提名。

2.決議：說(shuō)明基金持有人大會(huì )應對被提名的新任基金托管人或新任基金管理人形成決議。

3.批準：說(shuō)明新任基金托管人應經(jīng)中國證監會(huì )和中國人民銀行審查批準，新任基金管理人應經(jīng)中國證監會(huì )審查批準。說(shuō)明原任基金托管人應經(jīng)中國證監會(huì )和中國人民銀行批準退任，原任基金管理人應經(jīng)中國證監會(huì )批準退任。

4.公告：說(shuō)明基金管理人或基金托管人更換后應按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定進(jìn)行公告。

十四、基金資產(chǎn)。

(一)基金資產(chǎn)總值。

具體列明基金資產(chǎn)總值的構成。

(二)基金資產(chǎn)凈值。

列明基金資產(chǎn)凈值的構成。

(三)基金資產(chǎn)的帳戶(hù)。

例如，說(shuō)明基金資產(chǎn)以“(證券投資基金名稱(chēng))基金專(zhuān)戶(hù)”名義開(kāi)設基金專(zhuān)用帳戶(hù)，并報中國證監會(huì )備案。

(四)基金資產(chǎn)的處分。

說(shuō)明基金資產(chǎn)應獨立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權人不得對基金資產(chǎn)行使請求凍結、扣押和其他權利。除依據《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

十五、基金資產(chǎn)估值。

(一)基金資產(chǎn)估值的目的。

例如，說(shuō)明基金資產(chǎn)估值的目的是為了客觀(guān)、標準地反映基金資產(chǎn)是否增值、保值。

(二)基金資產(chǎn)估值的事項。

說(shuō)明估值日、估值方法、估值對象、估值程序、暫停估值的情形等。

十六、基金費用與稅收。

(一)基金費用的種類(lèi)。

列明基金費用的種類(lèi)。例如，基金費用包括基金管理人的報酬、基金托管人的托管費、上市年費、證券交易費用、信息披露費用、持有人大會(huì )費用、審計費用和律師費用等。

(二)基金費用的計提方法、計提標準、支付方式。

訂明基金費用的計提方法、計提標準、支付方式，并說(shuō)明基金費用從基金資產(chǎn)中支付。

(三)不得列入基金費用的項目。

說(shuō)明基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無(wú)關(guān)的事項發(fā)生的費用等不得列入基金費用。

(四)稅收。

說(shuō)明基金、基金持有人根據國家有關(guān)規定納稅的情況。

十七、基金收益與分配。

(一)基金收益的構成。

說(shuō)明基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)、存款利息以及其他收入。

說(shuō)明因運用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費用的節約應計入收益。

(二)基金凈收益。

說(shuō)明基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

(三)基金收益分配原則。

訂明基金收益分配的基本比例、分配次數、分配時(shí)間、分配政策等。例如;基金收益分配應當采取現金形式，每年至少分配一次;基金當年收益應先彌補上一年虧損后，才可進(jìn)行當年收益分配;基金投資當年虧損，則不應進(jìn)行收益分配。

(四)基金收益分配方案。

基金收益分配方案中應載明基金收益的范圍;基金凈收益、基金收益分配的對象、原則、分配時(shí)間、分配數額及比例、分配方式、支付方式等內容。

(五)基金收益分配方案的確定與公告。

說(shuō)明基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實(shí)，公告前報中國證監會(huì )備案。

十八、基金的會(huì )計與審計。

(一)基金會(huì )計政策。

訂明基金的會(huì )計年度、記帳本位幣、會(huì )計核算制度等。例如：基金的會(huì )計年度為自公歷每年的5月1日至第二年的4月30日;基金核算以人民幣為記帳本位幣，以人民幣元為記帳單位;會(huì )計制度執行國家有關(guān)的會(huì )計制度。

說(shuō)明基金應獨立建帳、獨立核算。說(shuō)明基金管理人應保留完整的會(huì )計帳目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì )計核算，按照有關(guān)規定編制基金會(huì )計報表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì )計核算、報表編制等進(jìn)行核對。

(二)基金審計。

說(shuō)明基金管理人應聘請與基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人相獨立的、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì )計師事務(wù)所及其注冊會(huì )計師對基金年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

訂明更換會(huì )計師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會(huì )計師的程序。更換會(huì )計師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會(huì )計師必須報中國證監會(huì )備案。

十九、基金的信息披露。

說(shuō)明基金的信息披露應符合《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定。

說(shuō)明一個(gè)基金會(huì )計年度內的信息披露事項必須固定在至少一種中國證監會(huì )指定的報刊上公告。

(一)基金的年度報告與中期報告。

說(shuō)明基金的年報在基金會(huì )計年度結束后的90日內公告，中期報告在基金會(huì )計年度前六個(gè)月結束后的30日內公告。

(二)基金的臨時(shí)報告與公告。

說(shuō)明基金在運作過(guò)程中發(fā)生可能對基金持有人權益及基金單位的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項時(shí)，應按照法律、法規及中國證監會(huì )的有關(guān)規定及時(shí)報告并公告。

列明可能對基金持有人權益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項，例如：

1.基金持有人大會(huì )決議;。

2.基金管理人或基金托管人變更;。

3.基金管理人或基金托管人的董事、監事和高級管理人員變動(dòng);。

4.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內變更達30%以上;。

5.基金所投資的上市公司出現重大事件;。

6.重大關(guān)聯(lián)事項;。

7.基金管理人或基金托管人及其董事、監事和高級管理人員受到重大處罰;。

8.重大訴訟、仲裁事項;。

9.基金上市;。

10.基金提前終止;。

11.其他重要事項。

(三)基金資產(chǎn)凈值公告。

說(shuō)明封閉式基金資產(chǎn)凈值每月至少公告一次，開(kāi)放式基金資產(chǎn)凈值每周至少公告一次。

說(shuō)明基金的投資組合每三個(gè)月至少公告一次。

(五)公開(kāi)說(shuō)明書(shū)。

說(shuō)明開(kāi)放式基金成立后，應于每六個(gè)月結束后的一個(gè)月內公告公開(kāi)說(shuō)明書(shū)，并應在公告時(shí)間15日前報中國證監會(huì )審核。公開(kāi)說(shuō)明書(shū)公告內容的截至日為每六個(gè)月的最后一日。

公開(kāi)說(shuō)明書(shū)應包括下列內容：

1.基金簡(jiǎn)介;。

4.重要變更事項;。

5.其他應披露事項。例如，最近三年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員是否受到中國證監會(huì )及工商、財稅等有關(guān)機關(guān)的處罰，如果受到處罰，應詳細說(shuō)明。

(六)信息披露文件的存放與查閱。

載明基金定期公告、臨時(shí)公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合公告和公開(kāi)說(shuō)明書(shū)等公告文本的存放地點(diǎn)和查閱方式。并說(shuō)明基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

二十、基金的終止和清算。

(一)基金的終止。

具體列明出現《暫行辦法》規定的基金終止的具體情形。

(二)基金清算小組。

1.基金清算小組成立時(shí)間：說(shuō)明自基金終止之日起××日內成立。

2.基金清算小組組成：說(shuō)明基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì )計師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監會(huì )指定的人員。清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金清算小組職責：說(shuō)明基金清算小組負責基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

(三)基金清算程序。

訂明基金清算的程序。例如：基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)的清理;基金資產(chǎn)的確定;基金資產(chǎn)的估價(jià);基金資產(chǎn)的分配;基金清算的期限等。

(四)清算費用。

說(shuō)明清算費用的來(lái)源及支付方式。

(五)基金清算剩余資產(chǎn)的分配。

說(shuō)明依據基金清算的分配方案，將基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金持有人持有的基金單位比例進(jìn)行分配。

(六)基金清算的公告。

訂明基金清算過(guò)程中的公告安排。

(七)基金清算帳冊及文件的保存。

說(shuō)明基金清算帳冊及文件由基金托管人保存15年以上。

二十一、違約責任。

(一)說(shuō)明由于基金契約當事人的過(guò)錯，造成基金契約不能履行或者不能完全履行的，由有過(guò)錯的一方承擔違約責任;如屬基金契約當事人雙方或三方的過(guò)錯，根據實(shí)際情況，由雙方或三方分別承擔各自應負的違約責任。

(二)說(shuō)明當事人違反基金契約，應向其他方支付違約金，如果由于違約已給其他方造成的損失超過(guò)違約金的，還應進(jìn)行賠償。

基金契約能夠繼續履行的應當繼續履行。

二十二、爭議的處理。

說(shuō)明基金契約當事人發(fā)生糾紛的，可以通過(guò)協(xié)商或者調解解決?；鹌跫s當事人不愿通過(guò)協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的，可以依據基金契約中的仲裁條款(如果采取此方式，可在基金契約中訂明仲裁條款)或者事后達成的書(shū)面仲裁協(xié)議，向仲裁機構申請仲裁?；鹌跫s當事人沒(méi)有在基金契約中訂立仲裁條款，事后又沒(méi)有達成書(shū)面仲裁協(xié)議的，可以向人民法院起訴。

二十三、基金契約的效力。

(一)說(shuō)明基金契約經(jīng)三方當事人蓋章以及三方法定代表人簽字并經(jīng)中國證監會(huì )批準后生效?；鹌跫s的有效期自其生效之日至該基金清算結果報中國證監會(huì )批準并公告之日。

(二)說(shuō)明基金契約自生效之日對基金契約當事人具有同等的法律約束力。

(三)說(shuō)明基金契約正本一式份，除上報有關(guān)監管機構一式份外，基金契約每一簽約人持有份，每份具有同等的法律效力。

(四)說(shuō)明基金契約可印制成冊并對外公開(kāi)散發(fā)或供投資者在有關(guān)場(chǎng)所查閱，但應以基金契約正本為準。

二十四、基金契約的修改和終止。

(一)基金契約的修改。

1.說(shuō)明基金契約的修改應當經(jīng)基金契約當事人同意;。

3.說(shuō)明基金契約的修改應當報中國證監會(huì )批準。

(二)基金契約的終止。

1.基金的終止。說(shuō)明出現下列情況之一的，應當終止基金：

(1)基金封閉期滿(mǎn)又未被批準續期的;。

(2)基金經(jīng)批準提前終止的;。

(3)因重大違法行為，基金被中國證監會(huì )責令終止的。

2.基金契約的終止。說(shuō)明基金終止后，應當對基金進(jìn)行清算。中國證監會(huì )對清算結果批準并予以公告后基金契約方能終止。

二十五、其他事項。

二十六、契約當事人蓋章及法定代表人簽字、簽訂地、簽訂日。

基金發(fā)起人(章)基金管理人(章)基金托管人(章)。

法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)。

簽訂地：簽訂地：簽訂地：

簽訂日：年月日簽訂日：年月日簽訂日：年月日。

證券投資基金基金合同一

基金管理人：_____基金管理有限公司。

基金托管人：中國建*銀行。

目錄。

一、前言。

二、釋義。

四、基金發(fā)起人的權利與義務(wù)。

五、基金管理人的權利與義務(wù)。

六、基金托管人的權利與義務(wù)。

七、基金份額持有人的權利與義務(wù)。

八、基金份額持有人大會(huì )。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。

十、基金的基本情況。

十一、基金的設立募集。

十三、基金的申購與贖回。

十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)。

十五、基金的轉托管。

十六、基金資產(chǎn)的托管。

十七、基金的銷(xiāo)售。

十八、基金的注冊登記。

十九、基金的投資。

二十、基金的融資。

二十一、基金資產(chǎn)。

二十二、基金資產(chǎn)估值。

二十三、基金費用與稅收。

二十四、基金收益與分配。

二十五、基金的會(huì )計與審計。

二十六、基金的信息披露。

二十七、基金的終止與清算。

二十八、業(yè)務(wù)規則。

二十九、違約責任。

三十、爭議處理。

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。

一、前言。

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務(wù)，規范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《暫行辦法》”）、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金合同”）。自20__年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規定，若本基金合同內容存在與該法沖突之處的，應以該法規定為準，本基金合同相應內容自動(dòng)根據該法規定作相應變更和調整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規或本基金合同要求對前述變更和調整進(jìn)行公告的，還應進(jìn)行公告。

本基金合同是規定本基金合同當事人之間基本權利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規定享有權利、承擔義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規定設立，并經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國證監會(huì )”）批準。

中國證監會(huì )對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義。

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

1.基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；

3.招募說(shuō)明書(shū)：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；

4.中國證監會(huì )：指中國證券監督管理委員會(huì )；

5.銀行監管機構：指中國人*銀行及/或中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )；

6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7.《民法典》：指《民法典》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

11.元：指人民幣元；

13.基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指中國建*銀行；

19.投資者：指個(gè)人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者；

23.基金份額持有人大會(huì )：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規定參加的會(huì )議；

證券投資基金托管合同

山西證券投資基金合同

基金托管人：中國建設銀行。

一、前言。

二、釋義。

三、基金合同當事人。

四、基金發(fā)起人的權利與義務(wù)。

五、基金管理人的權利與義務(wù)。

六、基金托管人的權利與義務(wù)。

七、基金份額持有人的權利與義務(wù)。

八、基金份額持有人大會(huì )。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。

十、基金的基本情況。

十一、基金的設立募集。

十二、基金合同的成立與生效。

十三、基金的申購與贖回。

十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)。

十五、基金的轉托管。

十六、基金資產(chǎn)的托管。

十七、基金的銷(xiāo)售。

十八、基金的注冊登記。

十九、基金的投資。

二十、基金的融資。

二十一、基金資產(chǎn)。

二十二、基金資產(chǎn)估值。

二十三、基金費用與稅收。

二十四、基金收益與分配。

二十五、基金的會(huì )計與審計。

二十六、基金的信息披露。

二十七、基金的終止與清算。

二十八、業(yè)務(wù)規則。

二十九、違約責任。

三十、爭議處理。

三十一、基金合同的效力。

三十二、基金合同的修改與終止。

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。

一、前言。

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務(wù)，規范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《暫行辦法》”）、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金合同”）。自20__年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《_證券投資基金法》之規定，若本基金合同內容存在與該法沖突之處的，應以該法規定為準，本基金合同相應內容自動(dòng)根據該法規定作相應變更和調整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規或本基金合同要求對前述變更和調整進(jìn)行公告的，還應進(jìn)行公告。

本基金合同是規定本基金合同當事人之間基本權利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規定享有權利、承擔義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規定設立，并經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國證監會(huì )”）批準。

中國證監會(huì )對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義。

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

1.基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；

3.招募說(shuō)明書(shū)：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；

4.中國證監會(huì )：指中國證券監督管理委員會(huì )；

5.銀行監管機構：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )；

6.《證券法》：指《_證券法》；

7.《民法典》：指《民法典》；

11.元：指人民幣元；

13.基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指中國建設銀行；

19.投資者：指個(gè)人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者；

23.基金份額持有人大會(huì )：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規定參加的會(huì )議；

證券投資基金法：第八章基金合同的變更終止與基金財產(chǎn)清算

第一百條基金銷(xiāo)售支付機構應當按照規定辦理基金銷(xiāo)售結算資金的劃付，確?；痄N(xiāo)售結算資金安全、及時(shí)劃付。

第一百零一條基金銷(xiāo)售結算資金、基金份額獨立于基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付機構或者基金份額登記機構的自有財產(chǎn)?；痄N(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付機構或者基金份額登記機構破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結算資金、基金份額不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。非因投資人本身的債務(wù)或者法律規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行基金銷(xiāo)售結算資金、基金份額。

基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付機構、基金份額登記機構應當確?；痄N(xiāo)售結算資金、基金份額的安全、獨立，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結算資金、基金份額。

第一百零二條基金管理人可以委托基金服務(wù)機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值、投資顧問(wèn)等事項，基金托管人可以委托基金服務(wù)機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項，但基金管理人、基金托管人依法應當承擔的責任不因委托而免除。

第一百零三條基金份額登記機構以電子介質(zhì)登記的數據，是基金份額持有人權利歸屬的根據?；鸱蓊~持有人以基金份額出質(zhì)的，質(zhì)權自基金份額登記機構辦理出質(zhì)登記時(shí)設立。

基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細等數據備份至國務(wù)院證券監督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于二十年。

基金份額登記機構應當保證登記數據的真實(shí)、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。

第一百零四條基金投資顧問(wèn)機構及其從業(yè)人員提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，應當具有合理的依據，對其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)進(jìn)行如實(shí)陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權益。

第一百零五條基金評價(jià)機構及其從業(yè)人員應當客觀(guān)公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規則開(kāi)展基金評價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突。

第一百零六條基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構的信息技術(shù)系統，應當符合規定的要求。國務(wù)院證券監督管理機構可以要求信息技術(shù)系統服務(wù)機構提供該信息技術(shù)系統的相關(guān)資料。

第一百零七條律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所接受基金管理人、基金托管人的委托，為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動(dòng)出具法律意見(jiàn)書(shū)、審計報告、內部控制評價(jià)報告等文件，應當勤勉盡責，對所依據的文件資料內容的真實(shí)性、準確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人財產(chǎn)造成損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任。

第一百零八條基金服務(wù)機構應當勤勉盡責、恪盡職守，建立應急等風(fēng)險管理制度和災難備份系統，不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開(kāi)信息。

第十二章基金行業(yè)協(xié)會(huì )。

第一百零九條基金行業(yè)協(xié)會(huì )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì )團體法人。

基金管理人、基金托管人應當加入基金行業(yè)協(xié)會(huì )，基金服務(wù)機構可以加入基金行業(yè)協(xié)會(huì )。

第一百一十條基金行業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )。

基金行業(yè)協(xié)會(huì )設理事會(huì )。理事會(huì )成員依章程的規定由選舉產(chǎn)生。

第一百一十一條基金行業(yè)協(xié)會(huì )章程由會(huì )員大會(huì )制定，并報國務(wù)院證券監督管理機構備案。

第一百一十二條基金行業(yè)協(xié)會(huì )履行下列職責：

(一)教育和組織會(huì )員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益;。

(二)依法維護會(huì )員的合法權益，反映會(huì )員的建議和要求;。

(五)提供會(huì )員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng )新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);。

(六)對會(huì )員之間、會(huì )員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調解;。

(七)依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;。

(八)協(xié)會(huì )章程規定的其他職責。

第十三章監督管理。

第一百一十三條國務(wù)院證券監督管理機構依法履行下列職責：

(一)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權;。

(二)辦理基金備案;。

(四)制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監督實(shí)施;。

(五)監督檢查基金信息的披露情況;。

(六)指導和監督基金行業(yè)協(xié)會(huì )的活動(dòng);。

(七)法律、行政法規規定的其他職責。

第一百一十四條國務(wù)院證券監督管理機構依法履行職責，有權采取下列措施：

(二)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調查取證;。

(四)查閱、復制與被調查事件有關(guān)的財產(chǎn)權登記、通訊記錄等資料;。

(七)在調查操縱證券市場(chǎng)、內幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)十五個(gè)交易日;案情復雜的，可以延長(cháng)十五個(gè)交易日。

第一百一十五條國務(wù)院證券監督管理機構工作人員依法履行職責，進(jìn)行調查或者檢查時(shí)，不得少于二人，并應當出示合法證件;對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務(wù)。

第一百一十六條國務(wù)院證券監督管理機構工作人員應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監督，不得利用職務(wù)牟取私利。

第一百一十七條國務(wù)院證券監督管理機構依法履行職責時(shí)，被調查、檢查的單位和個(gè)人應當配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第一百一十八條國務(wù)院證券監督管理機構依法履行職責，發(fā)現違法行為涉嫌犯罪的，應當將案件移送司法機關(guān)處理。

第一百一十九條國務(wù)院證券監督管理機構工作人員在任職期間，或者離職后在《中華人民共和國公務(wù)員法》規定的期限內，不得在被監管的機構中擔任職務(wù)。

第十四章法律責任。

第一百二十條違反本法規定，未經(jīng)批準擅自設立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監督管理機構予以取締或者責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

基金管理公司違反本法規定，擅自變更持有百分之五以上股權的股東、實(shí)際控制人或者其他重大事項的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十一條基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的高級管理人員和其他從業(yè)人員，未按照本法第十八條第一款規定申報的，責令改正，處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

基金管理人、基金托管人違反本法第十八條第二款規定的，責令改正，處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十二條基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的高級管理人員和其他從業(yè)人員違反本法第十九條規定的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格。

第一百二十三條基金管理人、基金托管人違反本法規定，未對基金財產(chǎn)實(shí)行分別管理或者分賬保管，責令改正，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十四條基金管理人、基金托管人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業(yè)人員有本法第二十一條所列行為之一的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;基金管理人、基金托管人有上述行為的，還應當對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

基金管理人、基金托管人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業(yè)人員侵占、挪用基金財產(chǎn)而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。但是，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。

第一百二十五條基金管理人的股東、實(shí)際控制人違反本法第二十四條規定的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金或證券從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十六條未經(jīng)核準，擅自從事基金托管業(yè)務(wù)的，責令停止，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十七條基金管理人、基金托管人違反本法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十八條違反本法規定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

第一百二十九條違反本法第六十條規定，動(dòng)用募集的資金的，責令返還，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十條基金管理人、基金托管人有本法第七十四條第一款第一項至第五項和第七項所列行為之一，或者違反本法第七十四條第二款規定的，責令改正，處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

基金管理人、基金托管人有前款行為，運用基金財產(chǎn)而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。但是，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。

第一百三十一條基金管理人、基金托管人有本法第七十四條第一款第六項規定行為的，除依照《中華人民共和國證券法》的有關(guān)規定處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格。

第一百三十二條基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十三條基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會(huì )的，責令改正，可以處五萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格。

第一百三十四條違反本法規定，未經(jīng)登記，使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱(chēng)進(jìn)行證券投資活動(dòng)的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十五條違反本法規定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人未備案的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十六條違反本法規定，向合格投資者之外的單位或者個(gè)人非公開(kāi)募集資金或者轉讓基金份額的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十七條違反本法規定，擅自從事公開(kāi)募集基金的基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足三十萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十八條基金銷(xiāo)售機構未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導其購買(mǎi)與其風(fēng)險承擔能力不相當的基金產(chǎn)品的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百三十九條基金銷(xiāo)售支付機構未按照規定劃付基金銷(xiāo)售結算資金的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十條挪用基金銷(xiāo)售結算資金或者基金份額的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十一條基金份額登記機構未妥善保存或者備份基金份額登記數據的，責令改正，給予警告，并處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

基金份額登記機構隱匿、偽造、篡改、毀損基金份額登記數據的，責令改正，處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款，并責令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十二條基金投資顧問(wèn)機構、基金評價(jià)機構及其從業(yè)人員違反本法規定開(kāi)展投資顧問(wèn)、基金評價(jià)服務(wù)的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十三條信息技術(shù)系統服務(wù)機構未按照規定向國務(wù)院證券監督管理機構提供相關(guān)信息技術(shù)系統資料，或者提供的信息技術(shù)系統資料虛假、有重大遺漏的，責令改正，處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十四條會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入一倍以上五倍以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十五條基金服務(wù)機構未建立應急等風(fēng)險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開(kāi)信息的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的，責令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第一百四十六條違反本法規定，給基金財產(chǎn)、基金份額持有人或者投資人造成損害的，依法承擔賠償責任。

基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過(guò)程中，違反本法規定或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。

第一百四十七條證券監督管理機構工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財物的，依法給予行政處分。

第一百四十八條拒絕、阻礙證券監督管理機構及其工作人員依法行使監督檢查、調查職權未使用暴力、威脅方法的，依法給予治安管理處罰。

第一百四十九條違反法律、行政法規或者國務(wù)院證券監督管理機構的有關(guān)規定，情節嚴重的，國務(wù)院證券監督管理機構可以對有關(guān)責任人員采取證券市場(chǎng)禁入的措施。

第一百五十條違反本法規定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第一百五十一條違反本法規定，應當承擔民事賠償責任和繳納罰款、罰金，其財產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔民事賠償責任。

第一百五十二條依照本法規定，基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構應當承擔的民事賠償責任和繳納的罰款、罰金，由基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構以其固有財產(chǎn)承擔。

依法收繳的罰款、罰金和沒(méi)收的違法所得，應當全部上繳國庫。

第十五章附則。

第一百五十三條在中華人民共和國境內募集投資境外證券的基金，以及合格境外投資者在境內進(jìn)行證券投資，應當經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準，具體辦法由國務(wù)院證券監督管理機構會(huì )同國務(wù)院有關(guān)部門(mén)規定，報國務(wù)院批準。

第一百五十四條公開(kāi)或者非公開(kāi)募集資金，以進(jìn)行證券投資活動(dòng)為目的設立的公司或者合伙企業(yè)，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的，其證券投資活動(dòng)適用本法。

第一百五十五條本法自6月1日起施行。

山西證券投資基金合同

__________年__________月。

一、前言。

為保護基金投資者合法權益，明確基金協(xié)議當事人的權利與義務(wù)，規范基金運作，依照《_證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規的規定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金協(xié)議》。

基金協(xié)議是規定基金協(xié)議當事人之間權利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金協(xié)議當事人之間權利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金協(xié)議為準?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢τ诨饏f(xié)議的簽署構成其對基金協(xié)議的承認?；鹜顿Y者自取得依據基金協(xié)議發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金協(xié)議當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金協(xié)議的承認和接受，基金份額持有人作為基金協(xié)議當事人并不以在本基金協(xié)議上書(shū)面簽章為必要條件?；饏f(xié)議當事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規的規定享有權利、承擔義務(wù)。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金協(xié)議及其他有關(guān)法律法規的規定設立，經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準。

中國證監會(huì )對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險。

基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金協(xié)議之外披露的涉及基金的信息，其內容涉及界定基金協(xié)議當事人之間權利義務(wù)關(guān)系的，應以基金協(xié)議為準。

二、釋義。

在基金協(xié)議中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金;。

元：指人民幣元;。

中國證監會(huì )：指中國證券監督管理委員會(huì );。

銀行業(yè)監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì );。

基金托管人：指中國建設__________銀行;。

基金銷(xiāo)售機構：指基金管理人及基金銷(xiāo)售代理人;。

證券投資基金知識介紹

答：這要主得益于普信一直奉行謹慎投資的原則，不只是單純追求績(jì)效，而注重風(fēng)險調整后的收益率。

普信的公司信條是，客戶(hù)的利益高于一切。我們堅持真正科學(xué)深入的分析，不跟潮流，一發(fā)現問(wèn)題就堅決撒出。我們的一位固定收益分析師在危機出現的前一年即6月就指出次貸產(chǎn)品有不合理的成分，呼吁公司退出這一市場(chǎng)，公司在深入研究后認同了這一觀(guān)點(diǎn)，逐漸把固定收益投資中的次貸部分去掉。剛開(kāi)始，這種行動(dòng)會(huì )影響我們固定收益產(chǎn)品的收益率，短期業(yè)績(jì)會(huì )受影響，但我們克服了壓力，到去年六月次貸危機爆發(fā)時(shí)，我們已沒(méi)有任何基金持有次貸產(chǎn)品。

普信集團目前的狀況非常健康，資產(chǎn)負債表上有16億的現金，財務(wù)穩健，完全有能力平安渡過(guò)目前的經(jīng)濟衰退期。

記者：普信公司會(huì )采取什么樣的中國策略？

答：前面已提到，我們看好中國經(jīng)濟的長(cháng)期發(fā)展，會(huì )把在中國發(fā)展業(yè)務(wù)作為公司的.戰略重點(diǎn)。我們主要目標是開(kāi)拓資產(chǎn)管理市場(chǎng)，現在已有了比較良好的開(kāi)端，是社保十家境外投資機構之一，去年與華夏基金公司合作，擔任其全球精選股票基金的投資顧問(wèn)，并積極申請qfii。未來(lái)希望尋找更多的機構客戶(hù)，現正積極申請中投的境外投資管理，并發(fā)展同其它機構如銀行、保險qdii產(chǎn)品的合作。

記者：作為qdii的投資顧問(wèn)，您們對qdii的發(fā)展前景怎么看？

答：我認為qdii未來(lái)的前景很看好。a股最近出現了較大幅度的下跌，這也會(huì )促進(jìn)投資者考慮通過(guò)全球投資實(shí)現更好的資產(chǎn)配置，把海外投資當作自己資產(chǎn)配置的一部分。而在人民幣自由兌換之前，國內龐大的資產(chǎn)只有通過(guò)qdii才能到海外投資，因此這一部份業(yè)務(wù)未來(lái)的發(fā)展空間會(huì )很大。

證券投資基金托管協(xié)議

封面下端應標有托管協(xié)議當事人名稱(chēng)的全稱(chēng)。

報送中國證監會(huì )審核的稿件，必須標有“送審稿”顯著(zhù)字樣。

托管協(xié)議目錄自首頁(yè)開(kāi)始排印。

目錄應列明具體的標題及相應的頁(yè)碼。

列明訂立托管協(xié)議當事人的名稱(chēng)、住所、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范圍、組織形式、營(yíng)業(yè)期限等。

二、托管協(xié)議的依據、目的和原則。

訂明托管協(xié)議的依據、目的和原則。例如：

(一)訂立托管協(xié)議的依據是《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定。

(二)訂立托管協(xié)議的目的是為了明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊的登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監督等相關(guān)事宜中的權利、義務(wù)及職責，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金持有人的合法權益。

(三)訂立托管協(xié)議的原則是平等自愿、誠實(shí)信用。

三、基金托管人與管理人之間的業(yè)務(wù)監督、核查。

訂明基金托管人與管理人之間業(yè)務(wù)監督、核查的事項：

(一)基金托管人如何對基金管理人的投資運作行使監督權，以及發(fā)現基金管理人違反《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定時(shí)的處理方式和程序。

(二)基金管理人如何對基金托管人托管基金資產(chǎn)進(jìn)行核查，以及發(fā)現基金托管人違反《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定時(shí)的處理方式和程序。

四、基金資產(chǎn)保管。

具體訂明下列事項：

(二)基金成立時(shí)，所募資金的驗證事宜；

(三)基金銀行賬戶(hù)的開(kāi)設和管理；

(四)基金證券賬戶(hù)的開(kāi)設和管理；

(五)基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管；

(六)和基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管。

五、投資指令的發(fā)送、確認及執行。

具體訂明有關(guān)基金管理人在運用基金資產(chǎn)時(shí)向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項收付的投資指令的事項：

(二)投資指令的內容；

(三)投資指令的發(fā)送、確認及執行程序；

(四)授權人員更換的程序。

六、交易安排。

具體訂明下列事項：

(一)代理證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機構的選擇標準、程序等；

(三)封閉式基金成立后，可申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時(shí)間；

開(kāi)放式基金成立后，基金托管人與基金管理人之間就開(kāi)放式基金申購與贖回的時(shí)間、場(chǎng)所、方式、程序、價(jià)格、費用、收款或付款等方面的業(yè)務(wù)安排。

(四)基金持有人買(mǎi)賣(mài)基金單位的清算、過(guò)戶(hù)與登記方式。

七、資產(chǎn)凈值計算和會(huì )計核算。

具體訂明下列事項：

(一)基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值計算和復核的完成時(shí)間及程序；

(二)基金托管人和基金管理人按各自職責建立基金帳冊并定期對帳的事宜，以及基金財務(wù)報表編制和復核的時(shí)間、程序。

八、基金收益分配.

具體訂明基金收益分配的依據、時(shí)間及程序等事項。

九、基金持有人名冊的登記與保管。

具體訂明基金持有人名冊的登記和保管事宜。

十、信息披露。

(一)說(shuō)明基金托管人和基金管理人除按《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規定進(jìn)行信息披露外，基金的信息在公開(kāi)披露前應予保密，不得向他人泄露。

(二)訂明基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責及信息披露程序。

十一、基金有關(guān)文件檔案的保存。

說(shuō)明基金托管人和基金管理人按各自職責完整保存原始憑證、記帳憑證、基金帳冊、交易記錄和重要合同等，并確定保存期限。

訂明基金托管人在基金年度報告中出具托管人報告的事宜，并在報告中說(shuō)明上一基金會(huì )計年度基金托管人和基金管理人履行基金契約的情況。

十三、基金托管人和基金管理人的更換。

(一)訂明基金管理人提議更換基金托管人的條件及更換程序。

(二)訂明基金托管人提議更換基金管理人的條件及更換程序。

十四、基金管理人的報酬和基金托管人的托管費。

訂明基金管理人的報酬和基金托管人的托管費的計提比例、計提方法、復核程序、支付方式和支付時(shí)間等。

十五、禁止行為。

列明托管協(xié)議當事人禁止從事的行為，例如：

(二)基金托管人對基金管理人的正常指令不得拖延或拒絕執行；

(四)基金托管人、基金管理人應當在行政上、財務(wù)上相互獨立，其高級管理人員不得相互兼職。

十六、違約責任。

(一)說(shuō)明由于托管協(xié)議當事人過(guò)錯，造成托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行的，由有過(guò)錯的一方承擔違約責任；如因托管協(xié)議當事人雙方的過(guò)錯，造成托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行的，根據實(shí)際情況，由雙方分別承擔各自應負的違約責任。

(二)說(shuō)明托管協(xié)議當事人違反托管協(xié)議，應向對方支付違約金。如果違約已給對方造成的損失超過(guò)違約金的，還應進(jìn)行賠償。

(三)說(shuō)明因托管協(xié)議當事人違約給基金資產(chǎn)造成實(shí)際損害的，應承擔的賠償責任。

十七、爭議的處理。

說(shuō)明發(fā)生糾紛時(shí)，當事人可以通過(guò)協(xié)商或者調解予以解決。當事人不愿通過(guò)協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的，可以根據基金契約的規定或者事后達成的書(shū)面仲裁協(xié)議向仲裁機構申請仲裁，或向人民法院起訴。

(一)托管協(xié)議經(jīng)雙方當事人蓋章以及雙方法定代表人簽字，并經(jīng)中國證監會(huì )批準后，自基金成立之日起生效。托管協(xié)議的有效期自其生效之日至基金契約終止之日。

(二)托管協(xié)議一式份，除上報有關(guān)監管機構份外，托管協(xié)議每一簽約人持有份，每份具有同等的法律效力。

十九、托管協(xié)議的修改和終止。

(一)訂明托管協(xié)議的修改程序以及修改部分的效力。

說(shuō)明托管協(xié)議的修改應當報中國證監會(huì )批準。

(二)訂明托管協(xié)議終止出現的情形。

二十、其他事項。

二十一、托管協(xié)議當事人蓋章及法定代表人簽字、簽訂地、簽訂日。

基金管理人(章)。

法定代表人(簽字)。

法定代表人(簽字)。

簽訂地：

簽訂地：

簽訂日：年月日。

簽訂日：年月日。

證券投資基金契約書(shū)

__________年__________月。

目錄。

一、前言。

二、釋義。

三、基金協(xié)議當事人。

四、基金管理人的權利義務(wù)。

五、基金托管人的權利義務(wù)。

六、基金份額持有人的權利義務(wù)。

七、基金份額持有人大會(huì )。

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。

九、基金的基本情況。

十、基金的募集。

十一、基金協(xié)議的生效。

十二、基金資產(chǎn)的托管。

十三、基金的申購與贖回。

十四、基金轉換。

十五、基金的非交易過(guò)戶(hù)、轉托管、凍結與質(zhì)押。

十六、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)及其代理。

十七、基金注冊登記業(yè)務(wù)及其代理。

十八、基金的投資。

十九、基金的融資。

二十、基金資產(chǎn)。

二十一、基金資產(chǎn)估值。

二十二、基金的收益與分配。

二十三、基金費用與稅收。

二十四、基金的會(huì )計與審計。

二十五、基金的信息披露。

二十六、基金協(xié)議終止與基金財產(chǎn)清算。

二十七、業(yè)務(wù)規則。

二十八、違約責任。

二十九、爭議處理和適用法律。

三十、基金協(xié)議的效力與修改。

三十一、基金管理人和基金托管人簽章。

一、前言。

為保護基金投資者合法權益，明確基金協(xié)議當事人的權利與義務(wù)，規范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規的規定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢》。

必要條件?；饏f(xié)議當事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規的規定享有權利、承擔義務(wù)。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金協(xié)議及其他有關(guān)法律法規的規定設立，經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準。

中國證監會(huì )對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險。

基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金協(xié)議之外披露的涉及基金的信息，其內容涉及界定基金協(xié)議當事人之間權利義務(wù)關(guān)系的，應以基金協(xié)議為準。

二、釋義。

在基金協(xié)議中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金;。

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。

元：指人民幣元;。

中國證監會(huì )：指中國證券監督管理委員會(huì );。

銀行業(yè)監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì );。

基金托管人：指中國建設__________銀行;。

基金銷(xiāo)售機構：指基金管理人及基金銷(xiāo)售代理人;。

基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷(xiāo)中心及基金銷(xiāo)售代理人的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn);。

基金份額持有人：指根據基金協(xié)議及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者;。

基金投資者：指個(gè)人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱(chēng);。

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金協(xié)議生效日止的時(shí)間段，最長(cháng)不超過(guò)3個(gè)月;。

存續期：指基金協(xié)議生效日至基金協(xié)議終止日之間的不定期期限;。

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;。

t日：指基金銷(xiāo)售機構在規定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請的日期;

t+n日：指自t日起第n個(gè)工作日(不包含t日);。

開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;。

認購：指在基金募集期內，基金投資者購買(mǎi)本基金基金份額的行為;。

申購：指基金協(xié)議生效后，基金投資者購買(mǎi)本基金基金份額的行為;。

基金資產(chǎn)總值。

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價(jià)值;。

指定媒體：指中國證監會(huì )指定的用以進(jìn)行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體;。

基金信息披露義務(wù)人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會(huì )規定的自然人、法人和其他組織。

三、基金協(xié)議當事人。

(一)基金管理人。

名稱(chēng)：____________________________。

注冊地址：________________________。

辦公地址：________________________。

法定代表人：______________________。

總經(jīng)理：__________________________。

成立日期：_____年_____月_____日

批準設立機關(guān)及批準設立文號：中國證監會(huì )證監基字號。

經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設立基金以及經(jīng)中國證監會(huì )批準的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責任公司。

實(shí)繳注冊資本：_____萬(wàn)元。

存續期間：持續經(jīng)營(yíng)。

(二)基金托管人。

名稱(chēng)：____________________________。

注冊地址：________________。

______。

辦公地址：________________________。

法定代表人：______________________。

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監會(huì )證監基字號。

經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長(cháng)期貸款;辦理結算;辦理票據貼現;發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌付;國際結算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據的承兌和貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券;買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券;自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài);代客外匯買(mǎi)賣(mài);外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢(xún)業(yè)務(wù))。

組織形式：國有獨資企業(yè)。

注冊資本：____億元人民幣。

存續期間：持續經(jīng)營(yíng)。

(三)基金份額持有人。

基金投資者自取得依據基金協(xié)議發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金協(xié)議當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金協(xié)議的承認和接受，基金份額持有人作為基金協(xié)議當事人并不以在本基金協(xié)議上書(shū)面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權利義務(wù)。

(一)基金管理人的權利。

(1)依法申請并募集基金;。

(2)自基金協(xié)議生效之日起，基金管理人依照法律法規和基金協(xié)議獨立管理基金資產(chǎn);。

(5)根據法律法規和基金協(xié)議之規定銷(xiāo)售基金份額;。

(9)在基金協(xié)議約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請;。

(10)在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資;。

(11)依據法律法規和基金協(xié)議的規定，制訂基金收益的分配方案;。

(13)依據法律法規和基金協(xié)議的規定，召集基金份額持有人大會(huì );。

(16)法律法規、基金協(xié)議以及依據基金協(xié)議制訂的其它法律文件所規定的其它權利。

(二)基金管理人的義務(wù)。

(2)恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn);。

(11)按規定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值;。

(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理;。

(17)依據法律法規和基金協(xié)議的規定召集基金份額持有人大會(huì );。

(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現和分配;。

證券投資基金知識介紹

不少投資者在基金投資上“低買(mǎi)高賣(mài)”，賺取差價(jià)，進(jìn)行頻繁的申購贖回，希望獲得更多收益。但他們往往忽略了實(shí)際操作中會(huì )遇到障礙。

首先即便是在不斷上揚的牛市行情中，也常會(huì )出現一定幅度的市場(chǎng)回調，不少投資者就在當時(shí)認為的所謂“高位”贖回，但市場(chǎng)調整很快結束，并再次上升，投資者不得不在更高的價(jià)格上進(jìn)行申購。

其次，即使正確地把握了交易時(shí)機，賺取的差價(jià)可能也不足以彌補頻繁操作產(chǎn)生的交易費用。以股票型基金為例，贖回費一般為0.5％，贖回后再買(mǎi)回來(lái)的申購費通常要1.5％，也就是說(shuō)，在進(jìn)行波段操作時(shí)，只有在確保差價(jià)超過(guò)2％才有賺?；鸩扇〉氖墙M合投資方式，凈值的波動(dòng)一般比較小，不像單只股票，每天的漲跌幅度可以達到10％，收益率可能遠高于交易成本。

另外，還有短線(xiàn)頻繁申購贖回要考慮資金的時(shí)間成本。目前，多數股票型基金贖回的資金需要幾個(gè)工作日才能到賬，往往是這邊資金還沒(méi)有到賬，市場(chǎng)短期的.趨勢已發(fā)生變化。

基金是一個(gè)鼓勵投資者長(cháng)期投資的產(chǎn)品。無(wú)論是監管部門(mén)還是基金產(chǎn)品的設計，都為投資者長(cháng)期投資創(chuàng )造便利。事實(shí)上，在基金投資上獲取最多收益的也往往是那些長(cháng)期持有的投資者。

證券投資基金試題

《證券投資基金法》第釋義

《證券投資基金》的備考輔導:證券投資基金的運作方式

第一章總則。

第一條為了規范證券投資基金運作活動(dòng)，保護投資人的合法權益，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規，制定本辦法。

第二條本辦法適用于證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)的募集、基金份額的申購和贖回、基金財產(chǎn)的投資、基金收益的分配、基金份額持有人大會(huì )的召開(kāi)，以及其他基金運作活動(dòng)。

第三條從事基金運作活動(dòng)，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))的規定，遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，不得損害國家利益和社會(huì )公共利益。

第四條中國證監會(huì )及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法的規定和審慎監管原則，對基金運作活動(dòng)實(shí)施監督管理。

第五條基金行業(yè)的協(xié)會(huì )依據法律、行政法規、中國證監會(huì )的規定和自律規則，對基金運作活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

第二章基金的募集。

第六條申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備下列條件：

(二)有符合中國證監會(huì )規定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；

(四)最近一年內沒(méi)有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

(五)沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

(九)中國證監會(huì )根據審慎監管原則規定的其他條件。

第七條申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：

(一)有明確、合法的投資方向；

(二)有明確的基金運作方式；

(三)符合中國證監會(huì )關(guān)于基金品種的規定；

(四)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；

(五)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會(huì )的規定；

(七)中國證監會(huì )根據審慎監管原則規定的其他條件。

第八條基金管理人申請募集基金，應當按照《證券投資基金法》和中國證監會(huì )的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內向中國證監會(huì )提交更新材料。

第九條中國證監會(huì )依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第三十九條的規定，受理基金募集申請，并進(jìn)行審查，做出決定。

第十條中國證監會(huì )根據審慎監管原則，可以組織專(zhuān)家評審會(huì )對基金募集申請進(jìn)行評審。

第十一條基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月。

第十二條基金募集期限屆滿(mǎn)，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：

(一)基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；

(二)基金份額持有人的'人數不少于兩百人。

第十三條中國證監會(huì )自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內予以書(shū)面確認；自中國證監會(huì )書(shū)面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。

基金管理人應當在收到中國證監會(huì )確認文件的次日予以公告。

第十四條基金募集期間的信息披露費、會(huì )計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支；基金收取認購費的，可以從認購費中列支。

第三章基金份額的申購和贖回。

第十五條開(kāi)放式基金的基金合同應當約定，并在招募說(shuō)明書(shū)中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)的日期(以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)放日)和時(shí)間。

第十六條開(kāi)放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過(guò)三個(gè)月，并應當在招募說(shuō)明書(shū)中載明。

第十七條開(kāi)放式基金份額的申購、贖回價(jià)格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費用計算。開(kāi)放式基金份額的申購、贖回價(jià)格具體計算方法應當在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明。

開(kāi)放式基金份額凈值，應當按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數量計算。具體計算方法應當在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明。

證券投資基金契約

摘要：現行基金法沒(méi)有明確基金發(fā)起人的法律地位的規定，但基金發(fā)起人既是基金合同締結者，又是受托人的決定者，作用不可忽視，而學(xué)術(shù)屆對基金發(fā)起人的法律地位也存有爭論，因而深入探討基金發(fā)起人的法律地位，仍有非常重要理論和實(shí)際意義。本文將立足于投資者保護和基金業(yè)健康發(fā)展的基金立法目的，對基金發(fā)起人的法律地位作一點(diǎn)探討。

hexiaoming。

(lawschool,guizhouuniversity,guiyangguizhou550025)。

abstract:thereisnospecificprovisiononthelegalstatusofsponsorsofsecurityinvestmentfundsincurrentthesponsorsofsecurityinvestmentfundsareboththesubjectwhoenterintothecontractandthesubjectwhodeterminethetrustee,therfore,theyplayimportantrolesintheoperationoffunds.therestillaresomeargutionsabouttheirlegalstatus,asaresult,it’sstillsignificativetostudythelegalstatusoffundsponsorsthoroughlyinthetheoryandpracticetexttriestomakesomestudyofthelegalstatusofthesponsorsofsecurityinvestmentfundsonthefootholdofinvestorprotectionwiththefundlegislativepurposeofthefundindustryhealthdevelopment.

證券投資基金是十九世紀人類(lèi)偉大的創(chuàng )造，伴隨金融創(chuàng )新和金融全球化而方興未艾，我國自1991年武漢證券投資基金誕生以來(lái)，基金市場(chǎng)蓬勃發(fā)展，截止2004年10月底，國內已有基金公司44家，基金的資產(chǎn)凈值達3244.88億元?；饦I(yè)發(fā)展迅速，而立法研究滯后，2003年《證券投資基金法》在一定程度上彌補了基金立法的空白，塑造了二元受托人的中國式基金，但對于基金法律關(guān)系當事人規定不足，特別是證券投資基金發(fā)起人法律地位留下空白，不得不說(shuō)是一種遺憾?；鸢l(fā)起人雖然只存在基金發(fā)起階段，但卻是基金合同的締結者，同時(shí)又是基金管理人和托管人的決定者，在整個(gè)基金的發(fā)展中扮演著(zhù)不可忽視的角色。而基金發(fā)起人是否證券投資基金的當事人理論界一直存在爭論，因而深入探討基金發(fā)起人的法律地位，仍有非常重要理論和實(shí)際意義。本文將立足于基金立法目的，在對契約式基金的結構重新構造的基礎上對基金發(fā)起人的法律地位作一點(diǎn)探討。（編輯）。

一、基金立法與投資者本位。

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投資人喪失信心，影響基金業(yè)的發(fā)展。因此基金立法必須將投資者的保護置于首位，“投資人特別是中小投資者權益的保護是基金業(yè)立法的一個(gè)核心問(wèn)題”[3]。

為在基金業(yè)中貫穿這一宗旨2003年《證券投資基金法》針對目前基金管理的問(wèn)題特設立了基金持有人大會(huì )并對違規基金關(guān)聯(lián)交易作出了系列禁止性規定，但是筆者認為僅基金持有人大會(huì )不能解決投資者利益保護的問(wèn)題，而重新定位基金關(guān)系人的關(guān)系特別是發(fā)起人的法律地位則能一定程度上彌補投資者保護的真空。

二、基金發(fā)起人與投資者保護。

基金關(guān)系即證券投資基金法律關(guān)系，是指存在于基金設立、運行、清算過(guò)程中的受基金法律調整的以當事人之間的權利與義務(wù)為主要內容的社會(huì )關(guān)系?；痍P(guān)系當事人指基金關(guān)系的主體，即參加基金關(guān)系，并享受權利承擔義務(wù)的人?；痍P(guān)系主體廣泛存在于基金投資中?；痍P(guān)系主體有基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金持有人?；鹜顿Y的法律關(guān)系屬于信托法律關(guān)系，其中基金持有人既為委托人又為受益人，基金管理人和基金保管人為共同受托人，而基金發(fā)起人的法律地位一直沒(méi)有定論?；鸢l(fā)起人是指設立和擬設立基金負責基金籌建工作，并在基金籌建中享受權利和負擔義務(wù)的人?；鸹I建工作包括：起草有關(guān)法律文件和辦理設立手續；辦理基金證券的發(fā)行事宜，募集資金，創(chuàng )設證券投資基金；基金管理人與基金托管人的聘任事宜。

關(guān)于發(fā)起人是否基金關(guān)系主體，學(xué)者一直有爭論，一種認為基金發(fā)起人作為基金契約當事人于法理不合。因為發(fā)起人是證券投資基金設立的策劃者和組織者，其行為及權利義務(wù)均發(fā)生在基金設立之前；基金設立后，發(fā)起人便退出了基金的運作，不可能享有基金契約當事人的權利并承擔相應的義務(wù)[4]。另一種觀(guān)點(diǎn)認為基金發(fā)起人是基金法律關(guān)系的主體但只是設立階段的主體。[5]筆者認為發(fā)起人的法律地位要置于投資者利益保護這一立法宗旨中考慮?；鹪O立同樣是基金投資中不可缺少的一個(gè)環(huán)節，而且這個(gè)環(huán)節對基金的健康發(fā)展和投資者保護起著(zhù)關(guān)鍵的作用。在基金設立階段發(fā)起人負責組織基金，起草基金契約，決定基金管理人與托管人，而基金契約是基金各階段基金關(guān)系當事人的“根本大法”，是其權利義務(wù)的根據，而管理人和托管人則是基金關(guān)系的重要當事人，與投資者利益密切相關(guān)，可以說(shuō)牽一發(fā)動(dòng)萬(wàn)家，因此基金發(fā)起人是基金設立中不可忽視的角色。為保護投資人利益并保障基金的健康運行，法律必須對發(fā)起人的權利義務(wù)作出規定，因此至少在設立階段發(fā)起人是基金關(guān)系當事人。

但是基金設立后，基金發(fā)起人的地位發(fā)生了轉化，或者（1）只購買(mǎi)基金成為單純的基金持有人和受益人，（2）轉化為基金管理人，同時(shí)持有基金份額，兼委托人、受托人與受益人于一身，（3）由于03年基金法未規定發(fā)起人須持有一定比例基金份額，因此還有可能只轉化為基金公司而不持有基金份額，（4）或者完全退出市場(chǎng)，從而存在四種去向。發(fā)起人的這四種去向將直接影響投資基金主體的關(guān)系，影響投資者的保護。

從上可看出在基金運行階段發(fā)起人形式上已經(jīng)退出，但除了第四種外發(fā)起人仍然以角色轉化的方式影響基金運行。第四種情況在實(shí)際上是不存在的，因為基金投資是一種商事行為，以盈利為目的，基金發(fā)起人是理性的，如果基金發(fā)起人只承擔基金未設立時(shí)所募集資金本息返還的責任而不參與投資管理享受任何利益，發(fā)起人就不會(huì )設立基金。其它三種情況來(lái)看發(fā)起人的權利義務(wù)被運行階段的其它主體所繼承，這樣在基金立法中發(fā)起人的歸屬就有三種方式：一為基金投資者，二為管理人，三為投資者兼管理人。這種定位出于兩種考慮：（1）出于保護基金發(fā)起人的積極性考慮及保證基金的順利成立。（2）出于保護基金投資者的利益的考慮。兩者相比后者遠比前者重要?；趯ν顿Y者利益保護的考慮筆者認為發(fā)起人的歸屬應為投資者的共同委托人。

在基金發(fā)起設立階段,基金發(fā)起人扮演的角色蓋過(guò)了后來(lái)的基金持有人，行使基金合同簽定權，基金管理人和保管人選擇權，這兩項權利都事關(guān)基金健康運行和運行中基金主體的權利義務(wù)。而從“經(jīng)濟人”的角度來(lái)看基金管理人有一種自發(fā)的為自己的利益而損害投資者利益的傾向?；鸸芾砉臼且粋€(gè)自身利益的機構，基金投資者與基金管理人之間追求的利益目標并不一致?；鹜顿Y者追求貨幣收入的最大化，基金管理人除追求貨幣收入最大化外，還有非貨幣收入的最大化，有時(shí)非貨幣收入的最大化目標甚至超過(guò)貨幣收入最大化。[6]基金公司還可能為追求業(yè)績(jì)和管理費收入而采取損害投資者利益的冒險策略；在股市低迷時(shí)為明哲保身而違背誠信原則擅自突破股票投資的下限，大量轉為投資債券票據，將股票型基金轉為債券型基金，違背投資者最初投資取向等等。因此從投資者利益保護的立場(chǎng)出發(fā)有必要通過(guò)法律發(fā)起人的法律規定，使發(fā)起人利益與投資者利益掛鉤，強化對投資者的保護。

基于上述，筆者認為應從強化投資者利益保護立場(chǎng)出發(fā)對運行階段基金關(guān)系重新構造，增加共同委托人，使其全面繼承發(fā)起人的權利義務(wù)，由基金持有人大會(huì )對共同委托人進(jìn)行監督。設立共同委托人同時(shí)還可以彌補基金持有人大會(huì )的不足。根據現行基金法75條基金持有人大會(huì )的召開(kāi)要有代表基金份額50%以上的持有人參加，就審議事項的決定應經(jīng)參加大會(huì )基金持有人所持表決權的50%以上通過(guò)，而轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經(jīng)參加大會(huì )的基金持有人所持表決權的2/3以上通過(guò)。一般的基金管理公司大都認購一定數量的基金，假定基金管理人認購15%的基金份額，則之外的基金持有人要行使對抗管理人的權利實(shí)際上須經(jīng)代表基金份額59%以上的持有人同意，而要行使管理人的變更權則實(shí)際上須經(jīng)代表基金份額78%以上的持有人同意。再加上缺乏專(zhuān)業(yè)知識和足夠信息，當遇到投資者利益受到損害時(shí)，他們利用持有人大會(huì )行使基金管理人變更權的.可能性不大，大多會(huì )選擇用腳投票，重演股市上的“一股獨大”，因此基金持有人大會(huì )的作用是有限的。如果由參加基金組建的基金發(fā)起人作為共同委托人，參與行使重大事項的審議權及委托人更換權的行使則可有效彌補這一缺陷。

三、發(fā)起人的法律地位。

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nbsp;。

從各國立法實(shí)踐來(lái)看，公司型基金的發(fā)起人直接適用公司法的有關(guān)規定，契約型基金的發(fā)起人的資格則由信托法或投資基金法加以規定。如以公司型基金為主的美國40年的《投資公司法》沒(méi)有規定發(fā)起人的資格，但01年版的《臺灣信托投資事業(yè)管理規則》規定：（1）證券投資基金發(fā)起人投資信托企業(yè)，即基金管理人。（2）發(fā)起人的自有資本不得低于3億新臺幣。又如日本93年《證券投資信托法》規定委托公司(基金管理人)是證券投資基金的申請人，必須是資本不少于5000萬(wàn)日元的股份有限公司，其人員、證券投資能力、收支預測方面應符合設立基金并作為委托公司的資格。[7]（信托法律網(wǎng)編輯）。

遺憾的是，現行基金法沒(méi)有對基金發(fā)起人的資格加以規定，而要對之加以規定須考慮以下三因素：（1）基金的順利成立，（2）基金設立后的基金資金安全。（3）基金投資者的利益保護。筆者認為投資者的利益保護又是重中之重。因為在我國證券市場(chǎng)極不規范，缺乏誠信，投資人保護機制極度弱化的情況下，強化投資者利益保護是基金立法的必然取向?；谶@些考慮，基金發(fā)起人的資格除應具備《暫行辦法》規定的5項條件外還應作以下規定：（1）基金發(fā)起人應持有一定比例基金份額，且在基金存續期間不得贖回或轉讓。這是為了防止發(fā)起人為自己利益損害投資者利益而采取的將發(fā)起人利益與投資人利益捆綁的措施?！案鲊⒎ㄖ谐鲇诜乐拱l(fā)起人‘機會(huì )主義’的傾向均對其投資比例和基金券持有期限做出特別規定，如必須認購基金單位35%的份額或在基金存在期間不得轉讓或不得要求贖回其持有的基金券等?！盵8]（2）基金管理人可以為基金發(fā)起人，但不可以是唯一發(fā)起人。有學(xué)者根據現行基金法36條“基金管理人依照本法發(fā)售基金份額，募集基金”認為基金發(fā)起人只能是基金管理人[9]，其實(shí)這是誤解，這只是對基金管理人的職責和權利的描述，不能據此認為基金管理人就是基金發(fā)起人，事實(shí)上與97年〈證券投資基金管理暫行辦法〉相比基金法并未明確規定發(fā)起人的法律地位。鑒于基金管理人由基金發(fā)起人選定，基金發(fā)起人作為基金的共同委托人根據基金契約將基金委托給基金管理人，如果基金管理人與基金發(fā)起人重合則會(huì )出現委托人自己委托自己的情況，因此就存在如何簽訂委托合同以切實(shí)維護基金投資者利益的問(wèn)題?；诖?，筆者認為法律應禁止管理人成為唯一發(fā)起人。

就發(fā)起人的權利義務(wù)而言，這也是由基金法的立法目的決定的，基金立法的目的是“為了規范證券投資基金活動(dòng)，保護投資人及相關(guān)當事人的合法權益，促進(jìn)證券投資基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展”[10]，而投資者利益保護又是立法的重點(diǎn)。發(fā)起人的義務(wù)是發(fā)起人為保護投資者利益而應履行的職責，而其權利則是保護其發(fā)起基金的積極性促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展所須條件。依各國基金法發(fā)起人要承擔的義務(wù)主要有以下幾個(gè)方面：

（一）辦理基金設立事宜。

（1）訂立《發(fā)起人協(xié)議》主要是發(fā)起人為多數時(shí)擬訂發(fā)起人協(xié)議協(xié)調各方，明確各發(fā)起人的權利和義務(wù)。

（2）起草《基金契約》這主要是為保護基金投資者的權益，并規范基金的運行，用契約規范基金管理人、托管人、基金投資者及基金發(fā)起人等基金主體間的權利和義務(wù)。

（3）撰寫(xiě)《招募說(shuō)明書(shū)》基金招募說(shuō)明書(shū)是有關(guān)設立基金情況的詳實(shí)說(shuō)明，其文本須經(jīng)主管部門(mén)批準同意，具有法律效力。招募說(shuō)明書(shū)有兩個(gè)重要功能：一是履行設立階段的信息披露義務(wù)，并成為基金證券推銷(xiāo)工具，二是投資者利益保護的主要依據。

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（4）取得《托管協(xié)議》和準備《財務(wù)報告》、《法律意見(jiàn)書(shū)》托管協(xié)議是基金管理人和托管人間用以明確權利義務(wù)的協(xié)議，發(fā)起人有權并有義務(wù)取得該協(xié)議。由于現行基金法沒(méi)有規定發(fā)起人的資格，只在36條規定基金管理人可成為發(fā)起人，因此財務(wù)報告多指管理人的經(jīng)注冊會(huì )計師審計過(guò)的會(huì )計資料。法律意見(jiàn)書(shū)是由律師事務(wù)所出具的以證明發(fā)起人的資格、發(fā)起行為等符合法律規定的材料。

（5）擬定《基金募集方案》，提出設立申請?！痘鹉技桨浮分饕幎ɑ鹉技木唧w方式和方法。所有工作準備好后發(fā)起人須向主管部門(mén)提出設立申請。

（二）基金設立失敗，支付基金本息和費用的義務(wù)。

各國基金法均規定基金發(fā)起人負擔設立失敗后的基金本息和費用的義務(wù)，我國《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》第9條規定，如果基金設立失敗，“基金管理人（基金發(fā)起人）應該承擔募集費用，已募集的資金加計銀行活期存款利息，應當自募集期滿(mǎn)之日起30天內退還基金認購人?！?/p>

與義務(wù)的投資者保護傾向不同，發(fā)起人的權利傾向于保護基金發(fā)起人的積極性，確?；饦I(yè)的健康發(fā)展，是基金設立過(guò)程中的必要保障。由于發(fā)起人只是履行一種程序，具有臨時(shí)性，而且大多數情況下權利和義務(wù)是統一和重合的，因此，各國基金立法均無(wú)發(fā)起人的權利規定。但歸納起來(lái)發(fā)起人具有以下權利：（1）決定基金設立的目的，性質(zhì)，規模，組織形式等。（2）優(yōu)先成為基金管理人或選擇管理人。（3）選擇并委托托管人。（4）制定募集方案，起草基金契約等。

總之，基金發(fā)起人的法律地位是由基金的立法目的和發(fā)起人的性質(zhì)決定的，定位基金發(fā)起人的法律地位要尋求投資者保護和基金發(fā)起人積極性保護及基金業(yè)健康發(fā)展三者的最佳平衡點(diǎn)。準確定位基金發(fā)起人的法律地位將有助于基金立法的完善，基金立法中發(fā)起人的規定并不是可有可無(wú)。（作者聲明：本文原載信托法律網(wǎng)www.）。

[1]參見(jiàn)王連洲、李誠編著(zhù)：《風(fēng)風(fēng)雨雨證券法》，上海三聯(lián)書(shū)店2000年版，第267頁(yè)。中國證監會(huì )1998年度發(fā)展報告中也明確指出：“支持國有企業(yè)改革發(fā)展是證券市場(chǎng)的主要功能”。

[2]羅松山著(zhù)《投資基金與金融體制變革》經(jīng)濟管理出版社2003年1月第1版，第4頁(yè)。

[3]柳志偉主編《基金業(yè)立法和發(fā)展：比較與借鑒》中國政法大學(xué)出版社2003年4月第1版，130頁(yè)。

[4]參見(jiàn)曹新寨、文杰《關(guān)于完善我國證券投資基金契約結構的思考》湖北社會(huì )科學(xué)2003年第5期，64頁(yè)。

[5]參見(jiàn)張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報（社會(huì )科學(xué)版）2003年第3卷4期61頁(yè)。

[6]參見(jiàn)羅松山著(zhù)《投資基金與金融體制變革》[m]經(jīng)濟管理出版社2003年1月第1版，325—326頁(yè)。

[7]參見(jiàn)張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》[j]北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報（社會(huì )科學(xué)版）2003年第3卷4期，61頁(yè)。

[8]參見(jiàn)程信和著(zhù)《投資基金法新論》[m]北京：中央黨校出版社，2002年版。

[9]參見(jiàn)郭俊秀、蔣進(jìn)著(zhù)《證券法學(xué)》[m]廈門(mén)：廈門(mén)大學(xué)出版社2004年5月第1版。

作者簡(jiǎn)介：何小明（1974—），男，湖南安仁人，貴州大學(xué)法學(xué)院2004。

本文由本網(wǎng)網(wǎng)收集整理,.

級民商法專(zhuān)業(yè)碩士研究生。

注：感謝何小明向信托法律網(wǎng)投稿。請大家尊重和保護作者的知識產(chǎn)權，如欲轉載，請務(wù)必注明作者“何小明”和出處“信托法律網(wǎng)（www.）”。

參考文獻：

1、王連洲、李誠編著(zhù)：《風(fēng)風(fēng)雨雨證券法》，上海三聯(lián)書(shū)店2000年版，第267頁(yè)。

2、羅松山著(zhù)《投資基金與金融體制變革》經(jīng)濟管理出版社2003年1月第1版，第4頁(yè)。

3、柳志偉主編《基金業(yè)立法和發(fā)展：比較與借鑒》中國政法大學(xué)出版社2003年4月第1版，130頁(yè)。

4、曹新寨、文杰《關(guān)于完善我國證券投資基金契約結構的思考》湖北社會(huì )科學(xué)2003年第5期，64頁(yè)。

5、張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報（社會(huì )科學(xué)版）2003年第3卷4期，61頁(yè)。

6、程信和著(zhù)《投資基金法新論》[m]北京：中央黨校出版社，2002年版。

7、郭俊秀、蔣進(jìn)著(zhù)《證券法學(xué)》[m]廈門(mén)：廈門(mén)大學(xué)出版社2004年5月第1版。

證券投資基金知識介紹

無(wú)論是對曾經(jīng)投資過(guò)、現在手中持有還是將來(lái)打算投資基金的朋友來(lái)說(shuō)，面對市場(chǎng)的潮起潮落以及基金品種的琳瑯滿(mǎn)目，基金投資都不是一件簡(jiǎn)單輕松的事情，反而是一種困難且痛苦的體驗。對此，泰達荷銀認為，根據個(gè)人風(fēng)險承受能力，構建股票型基金和債券型基金相平衡的資產(chǎn)配置組合，是一種投資基金的好方法，這其實(shí)得到了市場(chǎng)的.很好地驗證。

據考試大了解，早在上半年，很多投資者都是剛剛開(kāi)始認識基金，當時(shí)證券市場(chǎng)出現了一波大幅反彈，大家紛紛購買(mǎi)股票型基金，新基金首發(fā)規模記錄不斷被改寫(xiě)，當年就有兩只基金成為國內基金業(yè)首次突破百億份額的證券投資基金。但是隨后的兩年，證券市場(chǎng)的表現讓所有人失望，購買(mǎi)股票型基金的投資者品嘗到了凈值下跌、大幅虧損的苦果，繼而轉向投資雖然收益不高但風(fēng)險較低的貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金和保本基金等固定收益類(lèi)產(chǎn)品。

至今的兩年內，市場(chǎng)好似又是一波輪回。股市飛速上漲時(shí)，大家手中全部握有股票型基金；待到市場(chǎng)震蕩，投資者又開(kāi)始轉投固定收益類(lèi)基金產(chǎn)品。

如何才能最大化讓你的資產(chǎn)保值增值？究竟怎樣做才算是好的基金投資策略？

泰達荷銀建議，可以采用資產(chǎn)配置的方法進(jìn)行基金投資。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)配置就是建立一個(gè)投資組合，既不是單單只投資股票型基金，也不是全部投資于固定收益類(lèi)基金產(chǎn)品，而是根據個(gè)人的風(fēng)險承受能力，在不同風(fēng)險收益特征的基金之間做出投資組合。比如，一個(gè)不希望承受較高風(fēng)險的穩健投資者，在他的資產(chǎn)配置中，可以適當多考慮投資固定收益類(lèi)基金產(chǎn)品，股票投資的比例可以相對縮減。同時(shí)，適時(shí)動(dòng)態(tài)調整資產(chǎn)配置比例也是非常必要的。

《證券投資基金》的備考輔導:證券投資基金的運作方式

第一章總則。

第一條為了規范證券投資基金運作活動(dòng)，保護投資人的合法權益，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規，制定本辦法。

第二條本辦法適用于證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)的募集、基金份額的申購和贖回、基金財產(chǎn)的投資、基金收益的分配、基金份額持有人大會(huì )的召開(kāi)，以及其他基金運作活動(dòng)。

第三條從事基金運作活動(dòng)，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))的規定，遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，不得損害國家利益和社會(huì )公共利益。

第四條中國證監會(huì )及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法的規定和審慎監管原則，對基金運作活動(dòng)實(shí)施監督管理。

第五條基金行業(yè)的協(xié)會(huì )依據法律、行政法規、中國證監會(huì )的規定和自律規則，對基金運作活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

第二章基金的募集。

第六條申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備下列條件：

(二)有符合中國證監會(huì )規定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員;。

(四)最近一年內沒(méi)有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰;。

(五)沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間;。

(九)中國證監會(huì )根據審慎監管原則規定的其他條件。

第七條申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：

(一)有明確、合法的投資方向;。

(二)有明確的基金運作方式;。

(三)符合中國證監會(huì )關(guān)于基金品種的規定;。

(四)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同;。

(五)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會(huì )的規定;。

(七)中國證監會(huì )根據審慎監管原則規定的其他條件。

第八條基金管理人申請募集基金，應當按照《證券投資基金法》和中國證監會(huì )的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內向中國證監會(huì )提交更新材料。

第九條中國證監會(huì )依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第三十九條的規定，受理基金募集申請，并進(jìn)行審查，做出決定。

第十條中國證監會(huì )根據審慎監管原則，可以組織專(zhuān)家評審會(huì )對基金募集申請進(jìn)行評審。

第十一條基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月。

第十二條基金募集期限屆滿(mǎn)，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：

(一)基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣;。

(二)基金份額持有人的人數不少于兩百人。

第十三條中國證監會(huì )自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內予以書(shū)面確認;自中國證監會(huì )書(shū)面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。

基金管理人應當在收到中國證監會(huì )確認文件的次日予以公告。

第十四條基金募集期間的信息披露費、會(huì )計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支;基金收取認購費的，可以從認購費中列支。

第三章基金份額的申購和贖回。

第十五條開(kāi)放式基金的基金合同應當約定，并在招募說(shuō)明書(shū)中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)的日期(以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)放日)和時(shí)間。

第十六條開(kāi)放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回;但約定的期限不得超過(guò)三個(gè)月，并應當在招募說(shuō)明書(shū)中載明。

第十七條開(kāi)放式基金份額的申購、贖回價(jià)格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費用計算。開(kāi)放式基金份額的申購、贖回價(jià)格具體計算方法應當在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明。

開(kāi)放式基金份額凈值，應當按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數量計算。具體計算方法應當在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明。

第十八條基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。

第十九條投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項，但中國證監會(huì )規定的特殊基金品種除外;投資人交付款項，申購申請即為有效。

第二十條基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起三個(gè)工作日內，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認。

基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起七個(gè)工作日內支付贖回款項，但中國證監會(huì )規定的特殊基金品種除外。

第二十一條開(kāi)放式基金的基金合同可以約定基金達到一定的規模后，基金管理人不再接受認購、申購申請，但應當在招募說(shuō)明書(shū)中載明。

基金管理人在基金募集期間不得調整基金合同約定的基金規模?；鸷贤Ш?，基金管理人可以按照基金合同的約定，根據實(shí)際情況調整基金規模，但應當提前三日公告，并更新招募說(shuō)明書(shū)。

第二十二條開(kāi)放式基金的基金合同可以對單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數量設置限制，但應當在招募說(shuō)明書(shū)中載明。

第二十三條開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請超過(guò)基金總份額的百分之十的，為巨額贖回。

開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回的，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延期辦理。

第二十四條開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回的，基金管理人對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當日辦理的贖回份額。

基金份額持有人可以在申請贖回時(shí)選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷(xiāo)?；鸱蓊~持有人未選擇撤銷(xiāo)的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的`價(jià)格。

第二十五條開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應當通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規定的其他方式，在三個(gè)交易日內通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定報刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。

第二十六條開(kāi)放式基金連續發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說(shuō)明書(shū)的規定，暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過(guò)二十個(gè)工作日，并應當在指定報刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。

第二十七條開(kāi)放式基金的基金合同可以約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例的，基金管理人可以按照本辦法第二十六條的規定暫停接受贖回申請或者延緩支付。

第二十八條開(kāi)放式基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現金或者到期日在一年以?xún)鹊恼畟?，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會(huì )規定的特殊基金品種除外。

第四章基金的投資和收益分配。

第二十九條基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)應當按照下列規定載明基金的類(lèi)別：

(一)百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金;。

(二)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;。

(三)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金;。

(五)中國證監會(huì )規定的其他基金類(lèi)別。

第三十條基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應當有百分之八十以上的非現金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內容。

第三十一條基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

(一)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十;。

(二)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十;。

(四)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;。

(五)中國證監會(huì )規定禁止的其他情形。

完全按照有關(guān)指數的構成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受前款第(一)項、第(二)項規定的比例限制。

第三十二條基金管理人應當自基金合同生效之日起六個(gè)月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

第三十三條因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合本辦法第三十一條第一款第(一)項、第(二)項規定的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在十個(gè)交易日內進(jìn)行調整。

第三十四條下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：

(一)基金管理人的管理費;。

(二)基金托管人的托管費;。

(三)基金合同生效后的信息披露費用;。

(四)基金合同生效后的會(huì )計師費和律師費;。

(五)基金份額持有人大會(huì )費用;。

(六)基金的證券交易費用;。

(七)按照國家有關(guān)規定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

第三十五條封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現收益的百分之九十。

開(kāi)放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。

第三十六條基金收益分配應當采用現金方式。

開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。

第五章基金份額持有人大會(huì )。

第三十七條除《證券投資基金法》第七十一條第(一)項至第(五)項規定的事項外，基金合同還應當按照中國證監會(huì )的規定，約定對基金合同當事人權利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )的變更合同等其他事項。

第三十八條基金托管人認為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )的，應當向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍?shū)面提議之日起十日內決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書(shū)面決定之日起六十日內召開(kāi);基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開(kāi)的，應當自行召集。

第三十九條代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )的，應當向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍?shū)面提議之日起十日內決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書(shū)面決定之日起六十日內召開(kāi);基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開(kāi)的，應當向基金托管人提出書(shū)面提議。

基金托管人應當自收到書(shū)面提議之日起十日內決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的，應當自出具書(shū)面決定之日起六十日內召開(kāi)。

第四十條基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì )的，基金份額持有人可以按照《證券投資基金法》第七十二條第二款的規定自行召集基金份額持有人大會(huì )。

基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會(huì )的，應當至少提前三十日向中國證監會(huì )備案。

第四十一條基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì )的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

第四十二條基金份額持有人大會(huì )按照《證券投資基金法》第七十五條的規定表決通過(guò)的事項，召集人應當自通過(guò)之日起五日內報中國證監會(huì )核準或者備案。

基金份額持有人大會(huì )決定的事項自中國證監會(huì )依法核準或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。

第四十三條基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會(huì )的決定。

第六章監督管理和法律責任。

第四十四條開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數量不滿(mǎn)兩百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元的，基金管理人應當及時(shí)報告中國證監會(huì );連續二十個(gè)工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會(huì )說(shuō)明原因和報送解決方案。

第四十五條中國證監會(huì )及其派出機構對基金管理人、基金托管人從事基金運作活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金托管人應當予以配合。

第四十六條基金管理人、基金托管人違反法律、行政法規和本辦法規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話(huà)、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監管措施。

第四十七條基金管理人、基金托管人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金運作活動(dòng)，中國證監會(huì )依照法律、行政法規的有關(guān)規定進(jìn)行行政處罰;法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責任。

第四十八條基金管理人違反本辦法第十八條的規定，在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換的，依照《證券投資基金法》第八十九條的規定處罰。

第四十九條基金管理人違反本辦法第三十一條的規定，運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資的，依照《證券投資基金法》第九十條的規定處罰。

第五十條基金管理人、基金托管人不按照本辦法第三十八條、第三十九條的規定召集基金份額持有人大會(huì )的，依照《證券投資基金法》第九十五條的規定處罰。

第五十一條基金管理人申請募集基金，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監會(huì )不予受理;已經(jīng)受理的，不予批準，并處以警告。

第五十二條基金管理人從事基金運作活動(dòng)，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

(一)未按照本辦法第十七條的規定計算基金份額申購、贖回價(jià)格;。

(二)未按照本辦法第二十條的規定確認申購、贖回的有效性，并支付贖回款項;。

(三)未按照本辦法第二十三條第二款的規定辦理贖回申請;。

(四)未按照本辦法第二十八條的規定保持現金或者政府債券;。

(五)未按照本辦法第三十三條的規定調整投資比例;。

(六)未按照本辦法第三十五條、第三十六條的規定進(jìn)行收益分配;。

(七)未按照本辦法第四十四條的規定報告、說(shuō)明有關(guān)情況，或者報送解決方案。

第五十三條基金管理人、基金托管人有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

(一)未按照本辦法第四十一條規定配合基金份額持有人召集基金份額持有人大會(huì );。

(二)未按照本辦法第四十二條的規定申請核準或者備案基金份額持有人大會(huì )決定的事項;。

(三)未按照本辦法第四十三條的規定執行基金份額持有人大會(huì )的生效決定;。

(四)未按照本辦法第四十五條的規定配合中國證監會(huì )及其派出機構進(jìn)行檢查。

第七章附則。

第五十四條本辦法自7月1日起施行。

證券投資基金知識介紹

巴菲特有句名言：在別人恐懼時(shí)貪婪，在別人貪婪時(shí)恐懼。然而能夠做到這點(diǎn)的人總是少之又少。

基金發(fā)行在上周再度回到停滯狀態(tài)。新基金募集的氣氛也屢創(chuàng )新低，盡管此前預計的市場(chǎng)外圍資金繼續流入，但是場(chǎng)內資金的退出姿態(tài)同樣堅決。導致市場(chǎng)繼續維持低迷狀態(tài)。

自前一周末以來(lái)，明顯出現的市場(chǎng)增量資金上周繼續流入，但并未改變市場(chǎng)氣氛。a股市場(chǎng)上下震蕩、持續回落的態(tài)勢，不僅在考驗場(chǎng)內投資者，事實(shí)上也在考驗管理層乃至各方面的相關(guān)機構。

從各方面匯總的消息看，上周的a股市場(chǎng)繼續成為了場(chǎng)外資金流入和場(chǎng)內資金流出的換手一周。但與前一周不同的是，雙向資金流動(dòng)沒(méi)有能夠激起市場(chǎng)反彈和成交量放大，相反起到的作用并不理想。

上周成立的浦銀安盛價(jià)值成長(cháng)基金，最終揭曉的募集規模為17.3億元左右，為今年以來(lái)成立的4只偏股基金中份額最低者。由于基金募集期正好遭遇a股市場(chǎng)罕見(jiàn)的持續快速下跌，且為新公司，業(yè)內認為，能夠取得這樣的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)已屬不易。

統計顯示，上證綜指自去年10月份調整以來(lái)，截至4月9日，累計跌幅達到近44%。一季度，國內271只偏股基金加權平均凈值跌去20.09%。隨著(zhù)市場(chǎng)的`持續下跌，基金盈利效應劇減，基民開(kāi)戶(hù)數也同步下降，基金一日售馨的盛況不再。新基金的發(fā)行和老基金的持續營(yíng)銷(xiāo)雙雙陷入舉步維艱的境地。

而更讓人擔心的是，目前發(fā)行的偏股基金已經(jīng)出現延長(cháng)募集期限的情況，這無(wú)疑反映了目前市場(chǎng)募集情況的慘淡。這從基金募集規模一路由150億下調到30億的巨大落差，也能看出不少。

在一些業(yè)內人士看來(lái)，去年單只基金一天銷(xiāo)售100億的“亢奮”和目前的“疲軟”都不是正常狀態(tài)。前者令的基金銷(xiāo)售幾乎沒(méi)有選擇的余地。而月以來(lái)，國內a股市場(chǎng)集中釋放風(fēng)險，下跌幅度和速度為歷史罕見(jiàn)，也讓年下半年入市的新基民普遍被套，導致投資意愿下降。

不過(guò)，目前看伴隨著(zhù)上周又1只基金進(jìn)入建倉階段，場(chǎng)內已經(jīng)建倉的基金升至4只，而且，以qfii為代表的境外資金經(jīng)由各種途徑在最近兩周內持續流入。對于a股市場(chǎng)的資金面來(lái)說(shuō)，最困難的時(shí)候或許也是最有希望的時(shí)候。

最近成立的十家偏股型基金。

基金簡(jiǎn)稱(chēng)。

首發(fā)規模(億份)。

華夏行業(yè)精選。

142.428。

國泰滬深300。

63.855。

易方達科訊。

118.33。

國投瑞銀穩定增利。

41.96。

大成景陽(yáng)領(lǐng)先。

48.59。

工銀瑞信全球配置。

31.56。

建信優(yōu)勢動(dòng)力。

46.42。

南方盛元紅利。

62.13。

中銀策略基金。

46.52。

浦銀安盛價(jià)值。

17.3。